+Pamatnostādnes par kopīgu novērtēšanas metodiku kredītiestādes atļaujas piešķiršanai saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 8. panta 5. punktu (EBA/GL/2021/12)
---+1. Atbilstības un ziņošanas pienākumi
------+Pamatnostādņu statuss
---------+1. Šajā dokumentā ir iekļautas pamatnostādnes, kas izdotas saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010 …
---------+2. Pamatnostādnēs izklāstīts EBI viedoklis par atbilstošu uzraudzības praksi Eiropas Finanšu …
------+Prasības sniegt ziņojumus
---------+3. Saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010 16. panta 3. punktu kompetentajām iestādēm līdz 08.04.2022 …
---------+4. Paziņojumus publicēs EBI tīmekļa vietnē saskaņā ar 16. panta 3. punktu.
---+2. Priekšmets, darbības joma un definīcijas
------+Priekšmets
---------+5. Šajās Pamatnostādnēs ir precizēta kopīga novērtēšanas metodika (“CAM”) atļauju piešķiršanai …
------+Piemērošanas joma
---------+6. Šīs Pamatnostādnes attiecas uz visiem gadījumiem, kad saskaņā ar Direktīvu 2013/36/ES, kurā pēc …
------+Adresāti
---------+7. Šīs Pamatnostādnes ir adresētas kompetentajām iestādēm, kas definētas Regulas (ES) Nr. 1093/2010 …
------+Definīcijas
---------+8. Ja nav noteikts citādi, terminiem, ko izmanto un definē KPR, KPD, Regulā (EK) Nr. 2019/2033 par …
---------+9. Papildus šajās Pamatnostādnēs piemēro šādas definīcijas. Nelikumīgi iegūtu līdzekļu …
---+3. Īstenošana
------+Piemērošanas datums
---------+10. Šīs Pamatnostādnes piemēro, sākot no 08.04.2022.
---+4. Vispārīgi principi
------+4.1 Kopēja novērtēšanas metodika
---------+11. Kompetentajām iestādēm jānodrošina, ka, lai piešķirtu atļauju darboties kā kredītiestādei, kā …
---------+12. CAM nosaka kritērijus un metodes, saskaņā ar kurām kompetentajām iestādēm jānovērtē Direktīvas …
---------+13. Šajās Pamatnostādnēs atsauces uz risku ietver arī nelikumīgi iegūtu līdzekļu …
---------+14. Lai nodrošinātu, ka atļaujas piešķiršanas novērtējuma pamatā ir ticama informācija …
---------+15. CAM ir tehnoloģiski neitrāls un inovācijām labvēlīgs, tāpēc tas attiecas uz kredītiestādēm, kas …
---------+16. Lai nodrošinātu vienlīdzīgus konkurences apstākļus visā ES, kompetento iestāžu novērtējumam …
---------+17. Kompetentajām iestādēm jāveic novērtējums atļaujas piešķiršanai saskaņā ar proporcionalitātes …
---------+18. Šajā nolūkā kompetentajām iestādēm jāņem vērā šādi kritēriji: a) pieteikuma iesniedzējas …
---------+19. 18. punkta m) . daļas gadījumā un saskaņā ar RTS par atļaujas saņemšanai sniedzamo informāciju …
---------+20. 18. punkta n) . daļas gadījumā, ja iesniegtais pagarinājums būtiski nemaina kredītiestādes …
---------+21. Proporcionalitātes principa piemērošana, ko veic kompetentās iestādes, nekādā gadījumā nevar …
------+4.2 Atbilstība un nepārtrauktība starp atļaujas un darbību turpinoša uzņēmuma uzraudzības novērtējumu
---------+22. Saskaņā ar CAM kompetentajām iestādēm jāizvērtē pieteikums kredītiestādes atļaujas saņemšanai …
---------+23. Šajā nolūkā, lai novērstu regulējuma dublēšanos un nekonsekvenci, šīs Pamatnostādnes jālasa …
---------+24. Kompetento iestāžu novērtējumā galvenā uzmanība jāpievērš tam, lai nodrošinātu kredītiestādes …
---------+25. Lai nodrošinātu šā mērķa sasniegšanu, kompetentajām iestādēm atļauja jāpiešķir tikai tad, ja …
---------+26. Kompetentās iestādes pēc saviem ieskatiem var pieteikuma iesniedzējai kredītiestādei piemērot …
---------+27. Saskaņā ar 26. punktu kompetentās iestādes var piemērot priekšnoteikumus attiecībā uz atļauju …
---------+28. Saskaņā ar prasībām un ierobežojumiem, kas noteikti 26 . un 27. punktā, kompetento iestāžu …
---------+29. Saskaņā ar 26. punktu kompetentās iestādes pēc pieprasījuma iesniedzējai kredītiestādei var …
---------+30. Neskarot pieteikuma iesniedzējas kredītiestādes atbilstību visām prasībām atļaujas saņemšanai …
---------+31. Lai nodrošinātu skaidrību un juridisko noteiktību, kompetentajām iestādēm skaidri jādefinē šādi …
---------+32. Ja ir izpildītas visas prasības atļaujas piešķiršanai, kompetentās iestādes — atļaujas …
---------+33. Ja pieteikuma iesniedzēja kredītiestāde pieder pie banku grupas un pieteikuma iesniedzējai …
---------+34. Kompetentajām iestādēm jānosaka, vai pastāv kādi šķēršļi, jo īpaši ņemot vērā to, ka pastāv …
------+4.3 Situācijas, kad vajadzīga atļauja
---------+35. Kompetentajām iestādēm jānodrošina, ka divu vai vairāku kredītiestāžu apvienošanās gadījumā …
---------+36. Lai veiktu grupas pārstrukturēšanas darījumus vai pārceltu kredītiestādes darbības no viena …
---------+37. Ja kompetentās iestādes novērtē, ka sakarā ar darbībām, kas uz laiku tiek nodotas, šāda …
---------+38. Neskarot iepriekšminēto punktu, kompetentās iestādes nedrīkst pakļaut kredītiestādes darbību …
---------+39. Kompetentajām iestādēm jāprecizē, ka atļauja veikt kredītiestādes uzņēmējdarbību, kas piešķirta …
---------+40. Ņemot vērā to, ka atļauju piešķir kompetentās iestādes saskaņā ar piemērojamiem valsts tiesību …
---------+41. Saskaņā ar piemērojamiem valsts uzņēmējdarbības tiesību aktiem pastāvoša kredītiestāde var …
---+5. Atļauja darboties kā kredītiestādei saskaņā ar KPR 4. panta 1. punkta
------+5.1 Activities requiring the application for an authorisation
---------+42. Saskaņā ar Direktīvu 2013/36/ES uzkrājumu un finanšu stabilitātes aizsardzība paredz, ka …
---------+43. Kompetentajām iestādēm jānovērtē, vai pieteikuma iesniedzējs atbilst visiem kredītiestādes …
---------+44. Tas neskar kredītiestādes iespēju veikt KPD I pielikumā izklāstītās darbības saskaņā ar valsts …
---------+45. Ja kompetentās iestādes novērtē, ka pieteikuma iesniedzējas kredītiestādes uzņēmējdarbības …
---------+46. Ja nav vienota ES jēdziena par elementiem, kas veido kredītiestādes definīciju, kā izklāstīts …
---------+47. Izvērtējot, vai ir izpildīts formulējums “kuras uzņēmējdarbība”, kompetentajām iestādēm būtu …
---------+48. Saskaņā ar vispārējo uzkrājumu aizsardzības principu, izvērtējot, vai ir izpildīts formulējums …
---------+49. Novērtējot, vai ir izpildīts formulējums “noguldījumi”, kompetentajām iestādēm jāpievērš …
---------+50. Kompetentajām iestādēm būtu arī jāņem vērā, ka noguldījumi var būt dažādi, tie var būt …
---------+51. Kompetentajām iestādēm cita starpā arī jānodrošina, ka Direktīvas 2014/49/ES par noguldījumu …
---------+52. Izvērtējot, vai ir ievērots konkrētais apzīmējums “citi atmaksājamie līdzekļi”, kompetentajām …
---------+53. Novērtējot, vai noguldījumi vai citi atmaksājami līdzekļi tiek ņemti no “klientiem” …
---------+54. Izvērtējot, vai ir izpildīts formulējums “piešķirt aizdevumus”, kompetentajām iestādēm jo īpaši …
---------+55. Veicot novērtējumu par atļaujas piešķiršanu kredītiestādei, kompetentajām iestādēm arī …
---------+56. Ja, pamatojoties uz informāciju, kas iesniegta kopā ar pieteikumu, nav pilnīgi skaidrs, ka …
------+5.2 Scope of the authorisation
---------+57. Ja ES tiesību aktos nav noteikta vienota atļaujas darbības joma, valstu līmenī var būt ieviesti …
---------+58. Turpretī, ja šāda “universālā atļauja” nepastāv, atļauja tiks izsniegta, pamatojoties uz katru …
---------+59. Tomēr abos gadījumos gadījumos, kas ietverti 57 . un 58. punktā, kompetento iestāžu novērtējuma …
---+1. apakšpunkta 1. daļu un tās darbības joma
------+60. Saskaņā ar KPD 8.a pantu sabiedrībām, kas atbilst vienam no KPR 4. panta 1. punkta 1. …
------+61. Šajā nolūkā attiecīgajiem uzņēmumiem jāiesniedz kompetentajai iestādei pieteikums saskaņā ar …
------+62. Kompetentajām iestādēm šāda informācija jāpārskata, ņemot vērā prasības par patiesumu …
------+63. Lai pārskatītu un novērtētu pieteikumu, kompetentajām iestādēm jāpiemēro visas šo Pamatnostādņu …
------+64. Lai racionalizētu novērtējumu saskaņā ar KPD 8.a panta 5. punktu, kompetentajām iestādēm …
------+65. Ko mpetentajām iestādēm jānodrošina, ka pieteikuma iesniedzēja kredītiestāde atbilst …
------+66. Lai novērtētu uzņēmējdarbības plānu, kompetentajām iestādēm attiecīgā apjomā jāpiemēro metodika …
---+6. CAM kā kredītiestādes apstiprināšanai saskaņā ar KPR 4. panta
------+7.1 General criteria
---------+67. Kompetento iestāžu veiktajam uzņēmējdarbības plāna novērtējumam jābalstās uz attiecīgajiem …
---------+68. Saskaņā ar 13. punktu kompetentajām iestādēm jānovērtē iespējamie NILL/TFN riski, kuri izriet …
---------+69. Saskaņā ar principiem 15 . un 16. punktā izklāstītajiem principiem kompetentajām iestādēm …
---------+70. Kompetentajām iestādēm jākalibrē sava novērtējuma intensitāte, ņemot vērā proporcionalitātes …
---------+71. Kā vispārējs kritērijs kompetentajām iestādēm jāveic uzņēmējdarbības plāna kvalitatīvais un …
---------+72. Neskarot 71. punktu, lai atbalstītu uzņēmējdarbības plāna novērtēšanu un tādā apmērā, kas ir …
---------+73. Lai nodrošinātu uzraudzības nepārtrauktību starp atļaujas piešķiršanas posmu un pieteikuma …
------+7.2 Assessment methodology
---------+74. Kompetentajām iestādēm jāveic pieteikuma iesniedzējas kredītiestādes uzņēmējdarbības …
---------+75. Šajā nolūkā kompetentajām iestādēm jāpanāk skaidrs viedoklis par: (a) darbību veidiem, ko …
---------+76. Jo īpaši attiecībā uz inovatīviem uzņēmējdarbības modeļiem un/vai īstenošanas mehānismiem …
---------+77. Skaidra izpratne par plānoto uzņēmējdarbības stratēģiju ļaus kompetentajām iestādēm novērtēt …
---------+78. Kompetentajām iestādēm jāpanāk skaidrs priekšstats par plānotajiem avotiem plānotās …
---------+79. Kompetentajām iestādēm jāveic intensīvāks novērtējums, tostarp detalizēti jautājumi par …
---------+80. Finansējuma izmaksas jānovērtē finanšu prognozes novērtējuma kontekstā (skat. 7.2.5. punktu) kā …
---------+81. Kompetentajām iestādēm būtu jāpārskata iesniegtā informācija, jo īpaši kā izklāstīts RTS par …
---------+82. Kompetentajām iestādēm būtu jāpārskata iesniegtā informācija, jo īpaši, kā izklāstīts 4. panta …
---------+83. Saskaņā ar proporcionalitātes pieeju, kas izklāstīta 70. p unktā, kompetentajām iestādēm …
---------+84. Attiecīgā gadījumā kompetentajām iestādēm jānodrošina, ka iesniegtajā atveseļošanas plāna …
---------+85. Novērtējot likviditātes un finansējuma riskus, kompetentajām iestādēm jāpārbauda pieteikuma …
---------+86. Lai veidotu viedokli par iestādes stratēģisko pieņēmumu ticamību, kompetentajām iestādēm sava …
---------+87. Saskaņā ar proporcionalitātes pieeju, kas izklāstīta 70. punktā, kompetentajām iestādēm …
---------+88. Šajā nolūkā kompetentajām iestādēm jāpārskata to mērķa tirgus tendenču analīze, kuras var …
---------+89. Vajadzības gadījumā un izskatot katru gadījumu atsevišķi, atsauce uz esošajiem dalībniekiem un …
---------+90. Saskaņā ar proporcionalitātes pieeju, kas izklāstīta 71. punktā, un izskatot katru gadījumu …
---------+91. Šajā sakarā kompetentajām iestādēm analīzes jomās jāietver galvenie iekšējie faktori, kas …
---------+92. Kompetentajām iestādēm arī jānovērtē, vai finanšu prognozes atbilst plānā noteiktajai …
---------+93. Kompetentajām iestādēm jāveic pieteikuma iesniedzējas kredītiestādes uzņēmējdarbības plāna …
---------+94. Uzņēmējdarbības plāna finanšu prognožu kvantitatīvai pārskatīšanai vajadzētu būt vērstai uz to …
---------+95. Finanšu prognožu novērtējumam jāatspoguļo pieteikuma iesniedzējas kredītiestādes mērķtiecīga …
---------+96. Novērtējot uzņēmējdarbības plāna rentabilitāti, kompetentajām iestādēm īpaša uzmanība jāpievērš …
---------+97. Šajā nolūkā kompetentajām iestādēm jāpārskata skaidrojums par kredītiestādes sākotnējo …
---------+98. Kompetentajām iestādēm var nākties izvērtēt uzņēmējdarbības plānu ar ilgāku laikposmu …
---------+99. Ciktāl tas ir iespējams un attiecīgā gadījumā, kompetentajām iestādēm jānosaka attiecīgs …
---------+100. Kompetentajām iestādēm jāapsver rentabilitātes tendenču un rādītāju novērtēšana, ņemot vērā …
---------+101. Kompetentajām iestādēm jāspēj gūt skaidra izpratne par iestādes peļņas un zaudējumu radīšanas …
---------+102. Saskaņā ar proporcionalitātes principu, kas noteikts 70. punktā, kompetentajām iestādēm …
---------+103. Kompetentajām iestādēm skaidri jāizprot dažādi ieņēmumu modeļi (piemēram, uz procentu …
---------+104. Kompetentajām iestādēm jāpievērš īpaša uzmanība augstiem izaugsmes rādītājiem un saistītiem …
---------+105. Mērķa izmaksu struktūra (piemēram, darbaspēka, administratīvās vai IT izmaksas) jāpārskata …
---------+106. Sevišķi attiecībā uz izmaksu modeļiem kredītiestādēm, kas iesniegušas pieteikumus un kas lielā …
---------+107. Pamatojoties uz uzņēmējdarbības plānu un sniegtajām finanšu prognozēm, kompetentajām iestādēm …
---------+108. Pamatojoties uz pārskatīto informāciju, kompetentajai iestādei būtu jāizvērtē pieteikuma …
---------+109. Uzraudzības viedokļa izstrādei un jutīguma analīzei jāpiemēro samērīgums, kā noteikts 70. p …
---+1. punkta 1) apakšpunkta 2. daļu
------+8.1 General criteria
---------+110. Kapitāla līmeņa noteikšanai vajadzētu būt vērstai uz to, lai nodrošinātu atļauju saņēmušās …
---------+111. Lai piešķirtu atļauju, kapitāla līmenis būtu jānosaka, pamatojoties uz sākotnējo kapitālu un …
---------+112. CAM vajadzībām sākumkapitāls ir fiksēta summa, kas noteikta valsts tiesību aktos saskaņā ar …
---------+113. Pašu kapitāla prasības ir uz risku un sviru balstītas kapitāla prasības saskaņā ar KPR I daļas …
---------+114. Neatkarīgi no atšķirībām ES attiecībā uz sākotnējā kapitāla absolūto vērtību, kas noteikta …
---------+115. Kapitāla līmeņa noteikšana atļaujā un summa, kas jāmaksā atļaujā, kā norādīts 8.2. iedaļā un …
------+8.2 Determination of the level of the capital
---------+116. Kapitāla līmeņa noteikšanas nolūkā kompetentajām iestādēm būtu: (a) atbilstoši jānosaka riski …
---------+117. Ja kompetentā iestāde ir konsolidētā uzraudzības iestāde, tai būtu jānovērtē tikko atļauju …
---------+118. Ja pieteikuma iesniedzējs, kas pieder pie banku grupas, iesniedz pieteikumu kapitāla …
---------+119. Ja kompetentā iestāde, īstenojot savu rīcības brīvību, uzskata, ka spēj veikt stingru un …
---------+120. Ja kompetentā iestāde uzskata, ka atbrīvojumu no kapitāla nevar piešķirt atļaujas piešķiršanas …
------+8.3 Quality, payment and availability of capital
---------+121. Kompetentajai iestādei jāpārbauda kapitāla pietiekamība, kas noteikta saskaņā ar 8.2. iedaļu …
---------+122. Kompetentajām iestādēm būtu jāpārbauda, vai kredītiestādes kapitāls ir nošķirts no īpašnieka …
---------+123. Kapitāla līmeņa daļa, kas pirms atļaujas piešķiršanas ir pilnībā apmaksājama, ir lielākā no …
---------+124. Kompetentajām iestādēm, izmantojot atbilstīgus pierādījumus, būtu jāpārbauda un jāpārskata …
---------+125. Neskarot iepriekš minēto, tajās jurisdikcijās, kurās kapitāla daļa, kas norādīta a) vai b) . …
---------+126. Kompetentajām iestādēm būtu jāpārliecinās, ka pieprasījuma iesniedzējai kredītiestādei ir …
---+7. Uzņēmējdarbības plāna analīze
------+7.1 Vispārīgie kritēriji
---------+127. Kompetentajām iestādēm rūpīgi un visaptveroši jāpārskata pasākumi, procesi un mehānismi, kas …
---------+128. Šeit noteiktā CAM mērķis ir palīdzēt kompetentajām iestādēm novērtēt pieteikumu dokumentus …
---------+129. Šajā iedaļā un saskaņā ar 13. punktu pārvaldības sistēma, jo īpaši iekšējās kontroles sistēma …
---------+130. Kompetentajām iestādēm jāpanāk visaptveroša izpratne par to, kā kredītiestāde ir organizēta …
---------+131. Kompetentajām iestādēm jāpārliecinās, ka pieteikuma dokumentos ir paredzēti pasākumi, procesi …
---------+132. Veicot kompetento iestāžu veikto iekšējās pārvaldības prasību novērtējumu, būtu jāņem vērā …
---------+133. Novērtējumam būtu jābalstās uz dokumentiem un informāciju, ko iesniegusi pieprasījuma …
------+7.2 Novērtēšanas metodika
---------+134. Pamatnostādņu mērķis ir aptvert visas pastāvošās valdes struktūras, un tajās nav atbalstīta …
---------+135. Kompetentajām iestādēm jāpārskata pieteikums, jo īpaši statūti vai citi līdzvērtīgi ko …
---------+136. Saskaņā ar Direktīvas 2015/849 46. panta 4. punktu kompetentajām iestādēm arī jāpārbauda, vai …
---------+137. Saskaņā ar KPD 13. panta 1. punkta otro daļu KPD kompetentajām iestādēm jāveic kredītiestādes …
---------+138. Attiecīgā gadījumā kompetentajām iestādēm arī jāveic piemērotības novērtējums galvenajiem …
---------+139. Šāda piemērotības novērtēšana jāveic saskaņā ar EBI un EVTI pamatnostādnēm par vadības …
------+9.3 Organisational structure
---------+140. Lai nodrošinātu kredītiestādes pareizu un piesardzīgu pārvaldību, kompetentajām iestādēm …
---------+141. Kom petentajām iestādēm rūpīgi jāizvērtē, vai iesniegtā organizatoriskā struktūra — tostarp …
---------+142. Lai piešķirtu atļauju vai attiecīgā gadījumā uzsāktu darbības, kompetentajām iestādēm …
---------+143. Kompetentajām iestādēm jāpievērš īpaša uzmanība tam, lai novērstu tādu nepārredzamu vai …
---------+144. Ja uzņēmējdarbības plānā paredzēts izveidot struktūras citās jurisdikcijās, kompetentajām …
---------+145. Kompetentajām iestādēm jāpārbauda, vai vadības struktūras darba uzdevumi saistībā ar …
---------+146. Saskaņā ar RTS par informāciju atļaujas saņemšanai 5. panta 1. punkta c) apakšpunkta ii) …
---------+147. Kompetentajām iestādēm jāpārbauda, vai interešu konfliktu politikas izklāsts nosaka, ka …
---------+148. Attiecībā uz interešu konfliktiem iestādes līmenī kompetentajām iestādēm jābūt pārliecinātām …
---------+149. Attiecībā uz interešu konfliktiem personāla līmenī kompetentajām iestādēm jāpārliecinās, ka …
---------+150. Kompetento iestāžu pārskatam par trauksmes celšanas politikas pamatnostādnēm jānodrošina, ka …
---------+151. Kompetentajām iestādēm būtu jāpārliecinās, ka politikas izklāsts attiecas uz informācijas …
---------+152. Ko mpetentajām iestādēm, pārskatot tirgus ļaunprātīgas izmantošanas politikas izklāstu …
---------+153. Kompetentajām iestādēm jāpārbauda, vai saskaņā ar EBI pamatnostādnēm par produktu pārraudzības …
---------+154. Kompetentajām iestādēm pārskatot patērētāju tiesību aizsardzības politikas izklāstu, būtu …
---------+155. Kompetento iestāžu pārskatam par sūdzību izskatīšanas politiku vajadzētu būt vērstam uz to …
------+9.4 Internal control framework
---------+156. Kompetentajām iestādēm jānovērtē, vai pieteikuma iesniedzējai kredītiestādei ir piemērota …
---------+157. Kompetentajām iestādēm jāpārskata pieteikuma dokumenti un jābūt pārliecinātām, ka uzdevumu un …
---------+158. Kompetentajām iestādēm jāgūst skaidrs priekšstats, ka iekšējās kontroles sistēma aptver visas …
---------+159. Šajā nolūkā kompetentajām iestādēm jāpārbauda, vai ir ieviesti pasākumi, lai nodrošinātu, ka …
---------+160. Riska pārvaldības funkcija un atbilstības funkcija, otrā aizsardzības līnija kopā ar iekšējās …
---------+161. Lai nodrošinātu iekšējās kontroles funkciju atbilstību neatkarības prasībām , kompetentajām …
---------+162. Kompetentajām iestādēm jāpārbauda, vai iekšējās kontroles funkciju vadītāji atbilst šādām …
---------+163. Lai nodrošinātu, ka iekšējās kontroles funkcijas var efektīvi īstenot, kompetentajām iestādēm …
---------+164. Kompetentajām iestādēm jāpārliecinās, ka saskaņā ar iekšējās kontroles sistēmu kredītiestādei …
---------+165. Kompetentajām iestādēm jābūt pārliecinātām, ka riska pārvaldības funkcija (RMF) atvieglos …
---------+166. Attiecībā uz RMF lomu riska stratēģijā un lēmumu pieņemšanā kompetentajām iestādēm jāpārbauda …
---------+167. Attiecībā uz RMF lomu būtisku izmaiņu novērtēšanā kompetentajām iestādēm jāpārbauda, vai ir …
---------+168. Attiecībā uz RMF lomu riska un saistīto riska koncentrāciju apzināšanā, mērīšanā, uzraudzībā …
---------+169. RMF lomai jāietver arī neatkarīgs novērtējums par gatavības uzņemties risku vai ierobežojumu …
---------+170. Attiecībā uz atlīdzības politikas izklāstu papildus tam, lai novērtētu atbilstību …
---------+171. Jo īpaši tām jānovērtē, vai: a) atlīdzības politikas izklāsts atbilst iestādes paredzamajai …
---------+172. Kompetentajām iestādēm jāpārbauda, vai ir paredzēts, ka atbilstības nodrošināšanas funkcija …
---------+173. Darbības atbilstības uzraudzības funkcijas struktūrai būtu jānodrošina atbilstības uzraudzības …
---------+174. Kompetentajām iestādēm arī jāpārbauda, vai atbilstības funkcijai uzticēs ciešā sadarbībā ar …
---------+175. Kompetentajām iestādēm būtu jāpārbauda, vai ir paredzēts izveidot nelikumīgi iegūtu līdzekļu …
---------+176. Kompetentajām iestādēm jāpārbauda, vai nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas …
---------+177. Kompetentajām iestādēm būtu jāpārbauda, vai struktūrā ir ietverti visi elementi, kas …
---------+178. Kompetentajām iestādēm, ņemot vērā 17.–21. punktā izklāstītos proporcionalitātes kritērijus …
---------+179. Šajā nolūkā kompetentajām iestādēm jānovērtē, vai IAF ir organizatoriski neatkarīga un iekšējo …
---------+180. Kompetentajām iestādēm arī jānovērtē, vai IAF ir uzticēti vismaz šādi uzdevumi: (a) iekšējās …
---------+181. Tām arī jāpārbauda, vai metodoloģijas un iekšējās revīzijas plāna izklāsts, kas aptver pirmos …
---------+182. Darbības nepārtrauktības politikas un plāna izklāstam būtu jānodrošina, ka pieteikuma …
---------+183. Kompetentajām iestādēm jānovērtē, vai IKT politika nodrošinās kredītiestādei uzticamas …
---------+184. Attiecībā uz IKT un drošības risku kompetentajām iestādēm jāpārliecinās, ka vadības sistēma …
---+8. Kapitāls
------+185. KRD 14. panta 1. punkta vajadzībām kompetentajām iestādēm jāizskata informācija saistībā ar …
------+186. KPR 14. panta 2. punkta vajadzībām kompetentajām iestādēm jānovērtē akcionāru un dalībnieku …
---+9. Iekšējā pārvaldība
------+9.1 Vispārīgie kritēriji
------+9.2 Vadības struktūra
------+9.3 Organizatoriskā struktūra
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Pamatnostādnes par kopīgu novērtēšanas metodiku kredītiestādes atļaujas piešķiršanai saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 8. panta 5. punktu (EBA/GL/2021/12)
Pamatnostādnes par kopīgu novērtēšanas metodiku kredītiestādes atļaujas piešķiršanai saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 8. panta 5. punktu (EBA/GL/2021/12) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/market-access/guidelines-authorisation-credit-institutions – PDF
1. Pārskats
1.1 Atsauces
1.2 Identificētās prasības
1.3 Saistītie standarti
2. Identificētās prasības
3. Saistītie standarti
Saistītie uzdevumi
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|