+Насоки (EBA/GL/2022/05)
---+1. Спазване на насоките и задължения за докладване
------+Статут на настоящите насоки
---------+1. Настоящият документ съдържа насоки, издадени съгласно член 16 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 . …
---------+2. В насоките е представено становището на ЕБО за подходящите надзорни практики в Европейската …
------+Изисквания за докладване
---------+3. Съгласно член 16, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1093/2010, най - късно до 21.11.2022 …
---------+4. Уведомленията се публикуват на уебсайта на ЕБО в съответствие с член 16, параграф 3.
---+2. Предмет, обхват и определения
------+Предмет и обхват на прилагане
---------+5. В настоящите насоки се разглеждат ролята, задачите и отговорностите на служителя, отговорен за …
---------+6. Настоящите насоки се прилагат спрямо кредитни институции или финансови институции, както са …
---------+7. Термините „ръководен орган в управленската му функция“ и „ръководен орган в контролната му …
------+Адресати
---------+8. Адресати на настоящите насоки са компетентните органи, определени в член 4, параграф 2, подточка …
------+Определения
---------+9. Освен ако не е посочено друго, термините, използвани и определени в Директива (ЕС) 2 015/849 …
---+3. Въвеждане
------+Дата на прилагане
---------+10. Настоящите насоки се прилагат от 1 декември 2022 г.
---+4. Насоки
------+4.1 Ролята и отговорностите на ръководния орган в рамката за БИП/БФТ и на висшия ръководител, отговорен за БИП/БФТ
---------+11. Ръководният орган следва да отговаря за одобряване на цялостната стратегия за БИП/БФТ на …
---------+12. Ръководният орган в контролната му функция следва да отговаря за упражняване на контрол и …
---------+13. В допълнение към разпоредбите, посочени в насоките на европейските надзорни органи относно …
---------+14. Ръководният орган в контролната му функция следва да гарантира, че членът на ръководния орган …
---------+15. Ръководният орган в контролната му функция следва да има достъп до и да взема под внимание …
---------+16. Във връзка с вътрешните политики, механизмите за контрол и процедурите, посочени в член 8 …
---------+17. Членът на ръководния орган, който следва да се посочи в съответствие с член 46, параграф 4 от …
---------+18. Членът на ръководния орган, посочен в член 46, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849, следва да …
---------+19. Когато не е налице ръководен орган, кредитната или финансовата институция следва да определи …
---------+20. Посоченият в точка 19 висш ръководител следва да притежава достатъчно знания, умения и опит по …
---------+21. Без да се засяга цялостната и колективната отговорност на ръководния орган, при определянето на …
---------+22. Членът на ръководния орган или висшият ръководител, когато е определен такъв, отговорен за …
---------+23. Членът на ръководния орган или висшият ръководител, ако е определен такъв, отговорен за …
------+4.2 Ролята и отговорностите на служителя, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ
---------+24. Когато решава дали да назначи служителя, отговорен за нормативното съответствие във връзка с …
---------+25. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да бъде …
---------+26. Когато служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, е назначен …
---------+27. Когато функциите на служителя, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, се …
---------+28. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да е на …
---------+29. Когато е съизмеримо с риска от ИП/ФТ, на който е изложена кредитната или финансовата …
---------+30. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да е в …
---------+31. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да е част от …
---------+32. Кредитна или финансова институция следва да назначи отделен служител, отговорен за нормативното …
---------+33. Когато ръководният орган реши да не назначава отделен служител, отговорен за нормативното …
---------+34. Когато не е назначен отделен служител, отговорен за нормативното съответствие във връзка с …
---------+35. Когато служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, изпълнява тази …
---------+36. Във връзка с проверката на служителите, посочена в член 8, параграф 4, буква a) от Директива …
---------+37. Кредитните или финансовите институции следва да гарантират, че функцията, отговорна за …
---------+38. Ролята и отговорностите на служителя, отговорен за нормативното съответствие във връзка с …
---------+39. Във връзка с идентифицирането и оценката на риска, посочени в член 8, параграф 1 от Директива …
---------+40. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да докладва …
---------+41. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да гарантира …
---------+42. Политиките, механизмите за контрол и процедурите, посочени в член 8, параграф 4 от Директива …
---------+43. Следва да се проведе консултация със служителя, отговорен за нормативното съответствие във …
---------+44. Като втора линия на защита служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с …
---------+45. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да гарантира …
---------+46. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да препоръчва …
---------+47. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да съветва …
---------+48. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да представи на …
---------+49. Кредитната или финансовата институция трябва да има готовност да сподели копие от отчета за …
---------+50. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да изготвя …
---------+51. Във връзка със задължението на служителя, отговорен за нормативното съответствие във връзка с …
---------+52. Когато служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, предава …
---------+53. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да гарантира …
---------+54. Кредитните или финансовите институции следва да обърнат внимание на своите ръководители и …
---------+55. В съответствие със задължението съгласно член 46, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849 и както …
---------+56. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да упражнява …
---------+57. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да гарантира …
---------+58. В допълнение към общото образоване, за целите на член 46, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849 …
---------+59. Съдържанието на конкретните програми за обучение, предоставяни на лицата с различни равнища на …
---------+60. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да определи …
---------+61. Ако кредитната или финансовата институция възприеме програма за обучение и повишаване на …
---------+62. Когато определени обучителни дейности са възложени на външен доставчик на услуги, служителят …
---------+63. Както функцията за нормативно съответствие, така и независимата функция, отговорна за …
---------+64. Когато функцията, отговорна за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, е различна от …
---------+65. Независимата одитна функция, посочена в член 8, параграф 4, буква б) от Директива (ЕС) …
---------+66. Функцията за управление на риска, доколкото кредитната или финансовата институция има функция …
---------+67. Между ръководителя на структурата за управление на риска и служителя, отговорен за нормативното …
---------+68. В допълнение към насоките на европейските надзорни органи относно възлагане на дейности на …
---------+69. Кредитните и финансовите институции трябва да следват процеса за възлагане на дейности на …
---------+70. Кредитната или финансовата институция, която възлага на външен изпълнител задачи на функцията …
---------+71. Ако кредитната или финансовата институция няма никакви собствени длъжностни лица или служители …
---------+72. С случаи, в които кредитната или финансовата институция използва вътрешногрупово възлагане, тя …
---------+73. Възлагането на задачи, свързани с БИП/БФТ, на установени в трети държави доставчици на услуги …
------+4.3 Организиране на функцията, отговорна за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, на ниво група
---------+74. Кредитната или финансовата институция следва да приспособи рамката си за вътрешен контрол към …
---------+75. Кредитната или финансовата институция следва да гарантира, че предприятието майка, когато то е …
---------+76. Когато кредитната или финансовата институция е предприятие майка на група, тя следва да …
---------+77. Когато предприятието майка е кредитна или финансова институция и вследствие на това е задължен …
---------+78. При прилагането на политики и процедури, обхващащи цялата група, както е посочено в член 45 от …
---------+79. Кредитната или финансовата институция, която е предприятие майка следва: а) да определи член на …
---------+80. Служителят на групата, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да …
---------+81. Служителят на групата, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да …
---------+82. Служителят на групата, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва да …
---------+83. Служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, на дъщерно предприятие …
---------+84. Групата следва да гарантира, че прилаганите от субектите политики и процедури са приведени в …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Насоки (EBA/GL/2022/05)
Насоки (EBA/GL/2022/05) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF
1. Преглед
1.1 Препратки
1.2 Идентифицирани изисквания
1.3 Свързани стандарти
2. Идентифицирани изисквания
Изисквания
| Източник |
Изискване |
3. Свързани стандарти
Стандарти
| Източник |
Изискване |
Свързани задачи
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|