+Gairės (EBA/GL/2024/11)
---+1. Prievolė laikytis gairių ir apie tai pranešti
------+Šių gairių statusas
---------+1. Šiame dokumente pateiktos pagal Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 16 straipsnį parengtos gairės. …
---------+2. Gairėse išdėstoma EBI nuomonė dėl tinkamos priežiūros praktikos Europos finansų priežiūros …
------+Pranešimo reikalavimai
---------+3. Pagal Reglamento (ES) Nr. 1093/2010 16 straipsnio 3 dalį kompetentingos institucijos ne vėliau …
---------+4. Pranešimai bus skelbiami EBI interneto svetainėje pagal 16 straipsnio 3 dalį.
---+2. Dalykas, taikymo sritis ir apibrėžtys
------+Dalykas ir taikymo sritis
---------+5. Šiomis gairėmis įgyvendinami įgaliojimai skelbti gaires pagal Reglamento (ES) Nr. 2023/1113 36 …
---------+6. Konkrečiai šios gairės: a) nustato veiksnius, į kuriuos turėtų atsižvelgti mokėjimo paslaugų …
---------+7. Be to, šiomis gairėmis įgyvendinami įgaliojimai pagal Direktyvos (ES) 2015/849 19a straipsnio 2 …
------+Adresatai
---------+8. Šios gairės skirtos: a) MPT, kaip apibrėžta Reglamento (ES) 2023/1113 3 straipsnio 5 punkte, ir …
------+Sąvokų apibrėžtys
---------+9. Jeigu nenurodyta kitaip, Reglamente (ES) 2023/1113, Direktyvoje (ES) 2015/849 ir Direktyvoje …
---+3. Įgyvendinimas
------+Taikymo data
---------+10. Šios gairės taikomos nuo 2024 m. gruodžio 30 d.
------+Panaikinimas
---------+11. Bendros gairės pagal Reglamento (ES) Nr. 2015/847 25 straipsnį dėl priemonių, kurių turėtų …
---+4. Informacijos reikalavimai, susiję su lėšų pervedimais ir tam tikrais kriptoturto pervedimais pagal Reglamentą (ES) 2023/1113
------+4.1. Bendrosios nuostatos
---------+12. Siekiant nustatyti, kokia informacija turėtų būti pateikiama pervedant lėšas ar kriptoturtą, ir …
---------+13. MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai ir tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų …
---------+14. MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai ir tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų …
------+4.2. Reglamento (ES) 2023/1113 taikymo išimtis ir leidžiančios nukrypti nuostatos
---------+15. MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai savo politikoje ir procedūrose turėtų apibrėžti, kaip jie …
---------+16. MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai lėšų ar kriptoturto pervedimą turėtų laikyti mokėjimu už …
---------+17. MPT turėtų taikyti politiką ir procedūras, leidžiančias nustatyti pervedimus, kurie atrodo …
---------+18. MPT pervedimus turėtų laikyti susijusiais, jei: a) jie atliekami vienos operacijos arba kelių …
---------+19. MPT savo politikoje ir procedūrose turėtų aiškiai nurodyti: a) kas yra trumpas laikotarpis …
---------+20. Ar pervedimas yra susijęs, MPT turėtų įvertinti tuo momentu, kai pervedimas inicijuojamas arba …
------+4.3. Informacijos perdavimas ir gavimas kartu su pervedimu pagal Reglamento (ES) 2023/1113 4– 8, 10 – 12, 14 –17 ir 19–21 straipsnius
---------+21. MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai ir tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų …
---------+22. MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai ir tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų …
---------+23. MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai ir tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų …
---------+24. Nukrypstant nuo 21 dalies, iki 2025 m. liepos 31 d. kriptoturto paslaugų teikėjai ir tarpiniai …
---------+25. Perduodant informaciją pagal Reglamento (ES) 2023/1113 14 straipsnį, iniciatoriaus kriptoturto …
---------+26. Rinkdamiesi pranešimų arba mokėjimo ir atsiskaitymo sistemą ( - as), kriptoturto paslaugų …
---------+27. MPT ir TMPT, kurie sudaro sąlygas atlikti pervedimus su dviem ar daugiau TMPT arba MPT …
---------+28. Jeigu pervedimai nebuvo įtraukti į vieną paketą, MPT arba TMPT turėtų: a) mokėjimo grandinę …
---------+29. TMPT yra atsakingi tik už mokėjimo pranešimo perdavimą naudojant duomenis, kuriuos jiems …
---------+30. MPT ir TMPT neturėtų laikyti mokėtojo gavėjui atlikto pervedimo likvidžių sumų judėjimu ar …
---------+31. Jei tarpininkas negauna reikalaujamos informacijos apie pervedimą, ypač vykdant paketinius …
------+4.4. Informacija, kuri turi būti perduodama vykdant pervedimą pagal Reglamento (ES) 2023/1113 4 ir 14 straipsnius
---------+32. MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai neturėtų keisti iš pradžių pateiktos informacijos …
---------+33. Kai, kaip nurodyta 32 punkte, iš pradžių pateikta informacija pasikeičia, mokėtojo MPT arba …
---------+34. MPT turėtų užtikrinti, kad pervedant lėšas būtų nurodytas mokėjimo sąskaitos numeris. Kai lėšos …
---------+35. Mokėtojo MPT arba iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų pateikti šiuos duomenis …
---------+36. Mokėtojo MPT ir iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų pateikti: a) apie fizinius …
---------+37. Kiek įmanoma, adresas turėtų būti nurodytas tokia tvarka: visas šalies pavadinimas arba …
---------+38. Mokėtojo MPT ir iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų nurodyti pašto adresą, kaip …
---------+39. Alternatyvių informacijos elementų, kurie turi būti teikiami pagal Reglamento (ES) 2023/1113 4 …
---------+40. Jei pervedimai atliekami iš bendros sąskaitos, adreso ar piniginės, reikia pateikti informaciją …
---------+41. Mokėtojo MPT ir iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas lygiaverčiais juridinio asmens …
------+4.5. Trūkstamos informacijos nustatymas pagal Reglamento (ES) 2023/1113 7, 11, 16 ir 20 straipsnius
---------+42. Reglamento (ES) 2023/1113 7 11, 16 ir 20 straipsniuose nurodytos procedūros turėtų apimti bent …
---------+43. Gavėjų MPT ir TMPT turėtų įsitikinti, kad, kiek tai susiję su jų pranešimų ar mokėjimo ir …
---------+44. Jeigu MPT ar TMPT pranešimų arba mokėjimo ir atsiskaitymo sistema neatitinka visų 43 punkte …
---------+45. Gavėjų MPT ir TMPT savo politikoje ir procedūrose turėtų apibrėžti: a) kaip jie nustatys, ar …
---------+46. Mokėjimų gavėjų MPT, TMPT, naudos gavėjo kriptoturto paslaugų teikėjai arba tarpiniai …
---------+47. MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai arba tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų …
---------+48. Svarstydami, ar pervedimas kelia įtarimų, MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai arba …
---------+49. Gavėjo MPT, naudos gavėjo kriptoturto paslaugų teikėjas, TMPT ir tarpinis kriptoturto paslaugų …
---------+50. Gavėjo MPT, naudos gavėjo kriptoturto paslaugų teikėjas, TMPT arba tarpinis kriptoturto …
---------+51. Jeigu MPT, kriptoturto paslaugų teikėjai, TMPT ir tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai …
------+4.6. Pervedimai, kai informacijos trūksta arba ji neišsami pagal Reglamento (ES) 2023/1113 8, 12, 17 ir 21 straipsnius
---------+52. MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti, kaip jie …
---------+53. MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai ir tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai, atlikdami …
---------+54. Jei TMPT, gavėjo MPT, tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas arba naudos gavėjo kriptoturto …
---------+55. Jei atmesti pervedimo techniškai neįmanoma, pervedimas turėtų būti grąžintas iniciatoriui. Tais …
---------+56. Jeigu MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas …
---------+57. Jei MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas …
---------+58. Bet koks prašymas pateikti informaciją ar paaiškinimą turėtų būti siunčiamas per tą pačią …
---------+59. Jei prašoma informacija nepateikiama, MPT arba TMPT turėtų nusiųsti priminimą ankstesniam MPT …
---------+60. Jeigu prašoma informacija iki nustatyto termino nepateikiama, laikydamasis rizika grindžiamos …
---------+61. Jei prašoma informacija nepateikiama, imantis veiksmų, kurių reikalaujama imtis pagal …
---------+62. Jei prašoma informacija iki nustatyto termino nepateikiama, kriptoturto paslaugų teikėjas arba …
---------+63. Prašymai pateikti trūkstamą informaciją arba paaiškinimus, susijusius su pervedimais iš …
---------+64. Jeigu MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas …
---------+65. Jei MPT arba TMPT ex post nustato, kad trūko reikalaujamos informacijos, ji buvo neišsami arba …
---------+66. Jei kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas vykdo pervedimą …
------+4.7. Pakartotinai reikalavimų nevykdantys MPT, kriptoturto paslaugų teikėjai, TMPT arba tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai pagal Reglamento (ES) 2023/1113 8 straipsnio 2 dalį,
---------+67. MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti …
---------+68. Kiekybiniai kriterijai turėtų apimti bent: a) tam tikro laikotarpio pervedimo sandorių …
---------+69. Kokybiniai kriterijai turėtų apimti bent: a) MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjo arba …
---------+70. Įspėjimu pagal Reglamento (ES) 2023/1113 8 straipsnio 2 dalies a punktą, 12 straipsnio 2 dalies …
---------+71. MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų apsvarstyti galimybę ankstesniam MPT, TMPT …
---------+72. Kalbant apie veiksmus pagal Reglamento (ES) Nr. 2023/1113 8 straipsnio 2 dalies b punktą, 12 …
---------+73. Prieš priimdamas sprendimą nutraukti dalykinius santykius, visų pirma tais atvejais, kai …
---------+74. Reglamento (ES) 2023/1113 8 straipsnio 2 dalyje, 12 straipsnio 2 dalyje, 17 straipsnio 2 dalyje …
---------+75. Pranešime turėtų būti pateikta ši informacija: a) MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjo arba …
------+12 straipsnio 2 dalį, 17 straipsnio 2 dalį ir 21 straipsnio 2 dalį
---------+76. Kriptoturto paslaugų teikėjai ir tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai kriptoturto pervedimą …
---------+77. Siekdami nustatyti, ar kitoje pervedimo pusėje naudojamas saviprieglobis adresas, iniciatoriaus …
---------+78. Jeigu tokios informacijos negalima gauti techninėmis priemonėmis, iniciatoriaus kriptoturto …
---------+79. Iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas šį vertinimą turėtų atlikti prieš inicijuojant …
---------+80. Jei kitoje pervedimo pusėje naudojamas saviprieglobis adresas, kriptoturto paslaugų teikėjai iš …
---------+81. Kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų nustatyti, ar su saviprieglobiu adresu susijęs pervedimas …
---------+82. Siekdami nustatyti, ar pervedimų iš saviprieglobių adresų arba į juos vertė viršija 1 000 EUR …
---------+83. Siekdami įvertinti, ar saviprieglobis adresas atitinkamai priklauso iniciatoriui arba naudos …
---------+84. Sprendimas, kurį ( - iuos) metodą ( - us) pasirinkti, turėtų priklausyti nuo: a) saviprieglobio …
---------+85. Kai kuris nors atskiras metodas nėra pakankamai patikimas, kad būtų galima užtikrintai …
---------+86. Jei kriptoturto paslaugų teikėjas yra visiškai įsitikinęs, kad savipieglobis adresas priklauso …
---------+87. Kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų įvertinti riziką, susijusią su pervedimais iš …
---------+88. Kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų taikyti bent vieną iš Direktyvos (ES) 2015/849 19a …
---------+89. Jei atlikus 4.8.4 skirsnyje nurodytą vertinimą nustatoma, kad saviprieglobis adresas priklauso …
---------+90. Jei dėl tokio pervedimo kyla įtarimų dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo, kriptoturto …
------+4.8. Kriptoturto pervedimai, atliekami iš saviprieglobių adresų arba į juos pagal Reglamento (ES) 2023/1113 14 straipsnio 5 dalį ir
---------+91. Kai lėšų pervedimas atliekamas tiesioginio debeto būdu, gavėjo MPT tiesioginio debeto lėšų …
---------+92. Taikant 91 punktą: a) gavėjo MPT turėtų būti taikomos Reglamento (ES) 2023/1113 4, 5 ir 6 …
---------+93. Kai mokėtojo MPT, gavęs surinktas tiesioginio debeto sumas, sužino, kad Reglamento (ES) …
---------+94. Mokėtojo MPT turėtų pasinaudoti esamais ryšių kanalais, kad susisiektų su bet kuriuo …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Gairės (EBA/GL/2024/11)
Gairės (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Apžvalga
1.1 Nuorodos
1.2 Nustatyti reikalavimai
1.3 Susiję standartai
2. Nustatyti reikalavimai
Reikalavimai
| Šaltinis |
Reikalavimas |
3. Susiję standartai
Standartai
| Šaltinis |
Reikalavimas |
Susietos užduotys
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|