+Directrices (EBA/GL/2024/11)
---+1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación
------+Rango jurídico de las presentes directrices
---------+1. El presente documento contiene directrices emitidas en virtud del artículo 16 del Reglamento …
---------+2. En las directrices se expone el punto de vista de la ABE sobre las prácticas de supervisión más …
------+Requisitos de notificación
---------+3. De conformidad con el artículo 16, apartado 3, del Reglamento (UE) n.º 1093/2010, las …
---------+4. Las notificaciones se publicarán en el sitio web de la ABE, tal como contempla el citado …
---+2. Objeto, ámbito de aplicación y definiciones
------+Objeto y ámbito de aplicación
---------+5. Las presentes Directrices cumplen el mandato de emitir directrices de conformidad con el …
---------+6. En concreto, estas Directrices: a) establecen los factores que los proveedores de servicios de …
---------+7. Además, las presentes Directrices cumplen el mandato de emitir directrices de conformidad con el …
------+Destinatarios
---------+8. Estas Directrices van dirigidas a: a) los proveedores de servicios de pago, tal como se definen …
------+Definiciones
---------+9. A menos que se indique lo contrario, los términos utilizados y definidos en el Reglamento (UE) …
---+3. Aplicación
------+Fecha de aplicación
---------+10. Estas Directrices se aplicarán a partir del 30 de diciembre de 2024.
------+Derogación
---------+11. Las «Directrices conjuntas con arreglo al artículo 25 del Reglamento (UE) 2015/847 sobre las …
---+4. Requisitos de información en relación con las transferencias de fondos y de determinados criptoactivos en virtud del Reglamento (UE) 2023/1113
------+4.1. Disposiciones generales
---------+12. Para determinar qué información debe acompañar a una transferencia de fondos o de …
---------+13. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI garantizarán que las políticas y procedimientos que …
---------+14. Los PSP, los ISPS, los PSCA y los PSCAI mantendrán sus políticas y procedimientos actualizados …
------+4.2. Exclusión del ámbito de aplicación del Reglamento (UE) 2023/1113 y excepciones
---------+15. Los PSP y los PSCA establecerán en sus políticas y procedimientos cómo determinarán si se …
---------+16. Los PSP y los PSCA tratarán una transferencia de fondos o de criptoactivos como un pago de …
---------+17. Los PSP contarán con políticas y procedimientos para detectar transferencias que parezcan estar …
---------+18. Los PSP tratarán como vinculadas las transferencias: a) realizadas en una sola operación o en …
---------+19. Los PSP establecerán en sus políticas y procedimientos: a) qué constituye un breve período de …
---------+20. Los PSP determinarán si una transferencia está vinculada en el momento en que fue ordenada o …
------+4.3. Transmisión y recepción de información con la transferencia de conformidad con los artículos 4 a 8, 10 a 12, 14 a 17 y 19 a
---------+21. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI utilizarán infraestructuras y servicios para la …
---------+22. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI garantizarán que sus sistemas sean capaces de mantener …
---------+23. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI garantizarán que los sistemas que utilizan para la …
---------+24. No obstante lo dispuesto en el apartado 21, los PSCA y los PSCAI podrán utilizar …
---------+25. Al transmitir información de conformidad con el artículo 14 del Reglamento (UE) 2023/1113, el …
---------+26. Al elegir el sistema o sistemas de mensajería o de pago y liquidación, los PSCA y los PSCAI …
---------+27. Los PSP y los PSPI que permitan la ejecución transfronteriza de transferencias con dos o más …
---------+28. En el caso de las transferencias que no se hayan organizado en lotes, el PSP o el PSPI deberán …
---------+29. Los PSPI solo son responsables de transmitir el mensaje relativo al pago con los datos que les …
---------+30. Los PSP y los PSPI no tratarán una transferencia del ordenante al beneficiario como movimiento …
---------+31. Cuando el intermediario no reciba la información requerida en relación con una transferencia …
------+21 del Reglamento (UE) 2023/1113
---------+32. Los PSP y los PSCA no modificarán la comunicación inicial, a menos que: a) así lo solicite el …
---------+33. Cuando, en el contexto del apartado 32, se produzca un cambio en la comunicación inicial, el …
---------+34. Los PSP velarán por que la transferencia de fondos vaya acompañada del número de cuenta de …
---------+35. El PSP del ordenante o el PSCA del originante facilitarán la siguiente información: a) En el …
---------+36. El PSP del ordenante y el PSCA del originante facilitarán la siguiente información: a) En el …
---------+37. La dirección se indicará, en la medida de lo posible, conforme al siguiente orden de prioridad …
---------+38. El PSP del ordenante y el PSCA del originante facilitarán la dirección postal según lo …
---------+39. La combinación de los elementos de información alternativos que deben proporcionarse de …
---------+40. Para las transferencias desde una cuenta, dirección o monedero electrónico conjuntos, se …
---------+41. El PSP del ordenante y el PSCA del originante considerarán equivalentes a un identificador de …
------+4.4. Información que debe transmitirse con la transferencia de conformidad con los artículos 4 y 14 del Reglamento (UE) 2023/1113
---------+42. Los procedimientos a que se refieren los artículos 7 11, 16 y 20 del Reglamento (UE) 2023/1113 …
---------+43. Los PSP y los PSPI de los beneficiarios se asegurarán de que, en relación con sus sistemas de …
---------+44. Cuando un sistema de mensajería o de pago y liquidación de un PSP o un PSPI no cumple con todos …
---------+45. Los PSP y los PSPI de los beneficiarios establecerán en sus políticas y procedimientos: a) cómo …
---------+46. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI establecerán en sus políticas y procedimientos la forma …
---------+47. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI determinarán los factores de riesgo sobre la base de …
---------+48. Al considerar si una transferencia suscita o no sospecha, los PSP, los PSPI, los PSCA o los …
---------+49. El PSP o PSCA del beneficiario, el PSPI y el PSCAI tratarán la información como información que …
---------+50. El PSP o PSCA del beneficiario, el PSPI y el PSCAI tratarán al menos la siguiente información …
---------+51. Cuando los PSP, los PSCA, los PSPI y los PSCAI usen una lista de términos que normalmente se …
------+4.5. Detección de falta de información, de conformidad con los artículos 7, 11, 16 y 20 del Reglamento (UE) 2023/1113
---------+52. Los PSP y los PSCA establecerán en sus políticas y procedimientos la forma en que determinarán …
---------+53. Los PSP, los PSPI, los PSCA y los PSCAI tendrán en cuenta en su evaluación, antes de decidir el …
---------+54. Cuando un PSPI, un PSP del beneficiario, un PSCAI o un PSCA del beneficiario decida rechazar …
---------+55. Cuando el rechazo no sea técnicamente posible, la transferencia se devolverá al originante. …
---------+56. Cuando el PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI solicite la información requerida que falte, fijará …
---------+57. Cuando un PSP, un PSPI, un PSCA o un PSCAI decida solicitar la información requerida al PSP, al …
---------+58. Cualquier solicitud de información o aclaración se enviará a través del mismo sistema de …
---------+59. En caso de que no se reciba la información solicitada, el PSP o el PSPI enviarán un …
---------+60. En caso de que la información solicitada no se facilite en el plazo establecido, el PSP o el …
---------+61. En caso de que no se reciba la información solicitada, como parte de las medidas que deben …
---------+62. Cuando la información solicitada no se facilite en el plazo establecido, el PSCA o el PSCAI …
---------+63. Las solicitudes de información que falte o de aclaraciones en relación con las transferencias …
---------+64. Cuando un PSP, un PSPI, un PSCA o un PSCAI tenga conocimiento de que la información requerida …
---------+65. Cuando un PSP o un PSPI detecte a posteriori que faltaba la información requerida, que esta …
---------+66. Cuando un PSCA o un PSCAI ejecute la transferencia y detecte a posteriori que faltaba la …
------+4.6. Transferencias con falta de información o información incompleta, de conformidad con los artículos 8, 12, 17 y 21 del Reglamento (UE) 2023/1113
---------+67. Los PSP y los PSCA establecerán en sus políticas y procedimientos los criterios cuantitativos y …
---------+68. Los criterios cuantitativos incluirán al menos: a) el porcentaje de transferencias con falta de …
---------+69. Los criterios cualitativos incluirán al menos: a) el nivel de cooperación del PSP, el PSPI, el …
---------+70. En la advertencia, de conformidad con el artículo 8, apartado 2, letra a), el artículo 12 …
---------+71. Los PSP y los PSCA considerarán la posibilidad de emitir una nueva advertencia al PSP, al PSPI …
---------+72. En relación con el tratamiento previsto en el artículo 8, apartado 2, letra b), el artículo 12 …
---------+73. Antes de tomar la decisión de poner fin a una relación de negocios, en particular cuando el …
---------+74. El informe a la autoridad competente a que se refieren el artículo 8, apartado 2, el artículo …
---------+75. El informe incluirá: a) el nombre del PSP, el PSPI, el PSCA o el PSCAI que se ha identificado …
------+4.7. PSP, PSPI, PSCA o PSCAI con incumplimiento reiterado, de conformidad con el artículo 8, apartado 2, el artículo 12, apartado 2, el artículo 17, apartado 2, y el artículo 21, apartado 2, del Reglamento (UE) 2023/1113
---------+76. Los PSCA y los PSCAI considerarán que la transferencia de un criptoactivo está identificada …
---------+77. Para determinar si se utiliza o no una dirección autoalojada en el otro extremo de una …
---------+78. Si dicha información no puede obtenerse a través de medios técnicos, el PSCA del originante y …
---------+79. El PSCA del originante realizará esta evaluación antes de iniciar la transferencia y antes de …
---------+80. Cuando se utilice una dirección autoalojada en el otro extremo de la transferencia, los PSCA …
---------+81. Los PSCA determinarán si una transferencia en la que se utilice una dirección autoalojada …
---------+82. Para determinar si el valor de las transferencias desde o hacia direcciones autoalojadas supera …
---------+83. A fin de evaluar si la dirección autoalojada es propiedad o está controlada por el originante o …
---------+84. La decisión sobre qué método o métodos deben elegirse dependerá de: a) las capacidades técnicas …
---------+85. Cuando un método no sea suficientemente fiable por sí solo para determinar razonablemente la …
---------+86. Cuando el PSCA esté plenamente convencido de que la dirección autoalojada es propiedad de su …
---------+87. Los PSCA evaluarán el riesgo asociado a las transferencias desde o hacia una dirección …
---------+88. Los PSCA aplicarán al menos una de las medidas de mitigación del riesgo identificadas en el …
---------+89. Cuando, como resultado de la evaluación de la sección 4.8.4, se establezca que la dirección …
---------+90. Cuando tales transferencias generen sospechas de BC/FT, los PSCA informarán a la UIF, de …
------+4.8. Transferencias de criptoactivos realizadas desde o hacia direcciones autoalojadas de conformidad con el artículo 14, apartado 5, y el artículo 16, apartado 2, del Reglamento (UE) 2023/1113
---------+91. Cuando una transferencia de fondos sea un adeudo domiciliado, el PSP del beneficiario enviará …
---------+92. A efectos del apartado 91: a) las obligaciones establecidas en los artículos 4, 5 y 6 del …
---------+93. Cuando el PSP del ordenante tenga conocimiento, al recibir el cobro de los adeudos …
---------+94. El PSP del ordenante aprovechará los canales de comunicación disponibles para interactuar con …
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Directrices (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Resumen
1.1 Referencias
1.2 Requisitos identificados
1.3 Estándares relacionados
2. Requisitos identificados
Requisitos
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Requisito |
3. Estándares relacionados
Estándares
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Requisito |
Incidencias vinculadas
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