+Richtsnoeren (EBA/GL/2024/11)
---+1. Naleving en kennisgevingsverplichtingen
------+Status van deze richtsnoeren
---------+1. Dit document bevat richtsnoeren die zijn uitgebracht op grond van artikel 16 van Verordening …
---------+2. Richtsnoeren geven weer wat in de opvatting van de EBA passende toezichtpraktijken binnen het …
------+Kennisgevingsverplichtingen
---------+3. Overeenkomstig artikel 16, lid 3, van Verordening (EU) nr. 1093/2010 moeten bevoegde …
---------+4. Kennisgevingen worden overeenkomstig artikel 16, lid 3, van de EBA-verordening op de website van …
---+2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities
------+Onderwerp en toepassingsgebied
---------+5. Deze richtsnoeren geven uitvoering aan het mandaat om richtsnoeren uit te brengen overeenkomstig …
---------+6. Deze richtsnoeren strekken met name tot: a) bepaling van de factoren waarmee …
---------+7. Deze richtsnoeren geven ook uitvoering aan het mandaat om richtsnoeren uit te brengen …
------+Adressaten
---------+8. Deze richtsnoeren zijn gericht tot: a) betalingsdienstaanbieders (BDA’s) zoals gedefinieerd in …
------+Definities
---------+9. Tenzij anders aangegeven, hebben de termen die in Verordening (EU) 2023/1113, Richtlijn (EU) …
---+3. Tenuitvoerlegging
------+Toepassingsdatum
---------+10. Deze richtsnoeren gelden met ingang van 30 december 2024.
------+Intrekking
---------+11. De gemeenschappelijke richtsnoeren uit hoofde van artikel 25 van Verordening (EU) 2015/847 over …
---+4. Informatievereisten met betrekking tot geldovermakingen en bepaalde overdrachten van cryptoactiva uit hoofde van Verordening (EU) 2023/1113
------+4.1. Algemene bepalingen
---------+12. Om te bepalen van welke informatie geldovermakingen en cryptoactivaoverdrachten vergezeld …
---------+13. BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s dienen ervoor te zorgen dat de ingevoerde beleidsmaatregelen …
---------+14. BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s dienen hun beleid en procedures up-to-date te houden en in …
------+4.2. Uitsluiting van het toepassingsgebied van Verordening (EU) 2023/1113 en afwijkingen
---------+15. BDA’s en CADA’s dienen in hun beleid en procedures vast te leggen hoe zij zullen bepalen of …
---------+16. BDA’s en CADA’s dienen geldovermakingen en cryptoactivaoverdrachten te behandelen als …
---------+17. BDA’s dienen over beleid en procedures te beschikken voor de opsporing van overmakingen die met …
---------+18. BDA’s dienen overmakingen te behandelen als met elkaar in verband staande transacties wanneer …
---------+19. In hun beleid en procedures dienen BDA’s vast te stellen: a) wat als een “kort tijdsbestek” …
---------+20. BDA’s dienen na te gaan of een bepaalde overmaking in verband staat tot een andere op het …
------+4.3. Verzending en ontvangst van informatie bij overmakingen/overdrachten overeenkomstig de artikelen 4 t/m 8, 10 t/m 12, 14 t/m 17 en 19 t/m 21 van Verordening (EU) 2023/1113
---------+21. BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s dienen voor de verzending en ontvangst van informatie gebruik …
---------+22. BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s dienen ervoor te zorgen dat hun systemen de integriteit van …
---------+23. BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s dienen ervoor te zorgen dat de systemen die zij voor de …
---------+24. In afwijking van punt 21 mogen CADA’s en ICADA’s tot en met 31 juli 2025 bij wijze van …
---------+25. Bij het verzenden van informatie overeenkomstig artikel 14 van Verordening (EU) 2023/1113 …
---------+26. Bij het kiezen van een berichten- of betalings- en afwikkelingssysteem dienen CADA’s en ICADA’s …
---------+27. BDA’s en IBDA’s die grensoverschrijdende overmakingen met betrokkenheid van twee of meer IBDA’s …
---------+28. Voor overmakingen die niet in een blokovermaking zijn samengevoegd, dient de BDA of IBDA: a) de …
---------+29. IBDA’s zijn uitsluitend verantwoordelijk voor de doorgifte van het betalingsbericht met de …
---------+30. BDA’s en IBDA’s mogen een overmaking van een betaler aan een begunstigde niet behandelen als …
---------+31. Als een intermediaire entiteit de vereiste informatie met betrekking tot een …
------+4.4. Bij overmakingen/overdrachten te voegen informatie overeenkomstig de artikelen 4 en 14 van Verordening (EU) 2023/1113
---------+32. BDA’s en CADA’s mogen de oorspronkelijke indiening niet wijzigen, tenzij: a) hun dit wordt …
---------+33. Indien er in het kader van punt 32 een wijziging wordt aangebracht in de oorspronkelijke …
---------+34. BDA’s moeten ervoor zorgen dat geldovermakingen vergezeld gaan van het betreffende …
---------+35. De BDA van de betaler dan wel de CADA van de initiator dient de volgende informatie te …
---------+36. De BDA van de betaler dan wel de CADA van de initiator dient de volgende informatie te …
---------+37. Dit adres dient voor zover mogelijk in de volgende prioritaire volgorde te worden verstrekt: de …
---------+38. De BDA van de betaler dan wel de CADA van de initiator dient het postadres op te geven …
---------+39. De combinatie van de alternatieve informatie-elementen die overeenkomstig artikel 4, lid 1 …
---------+40. Voor overmakingen/overdrachten vanaf een gezamenlijke rekening, een gezamenlijk adres of een …
---------+41. De BDA van de betaler en de CADA van de initiator dienen alleen officiële identificatiecodes …
------+4.5. Opsporing van ontbrekende informatie overeenkomstig de artikelen 7, 11, 16 en 20 van Verordening (EU) 2023/1113
---------+42. De in de artikelen 7, 11, 16 en 20 van Verordening (EU) 2023/1113 bedoelde procedures dienen …
---------+43. BDA’s en IBDA’s van begunstigden dienen er met betrekking tot hun berichten- of betalings- en …
---------+44. Wanneer het berichten- of betalings- en afwikkelingssysteem van een BDA of een IBDA niet …
---------+45. In hun beleid en procedures dienen BDA’s en IBDA’s van begunstigden vast te stellen: a) hoe zij …
---------+46. BDA’s, IBDA’s, CADA’s of ICADA’s van begunstigden dienen in hun beleid en procedures vast te …
---------+47. BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s dienen deze risicofactoren te bepalen op basis van de factoren …
---------+48. Bij het nagaan of een overmaking/overdracht al dan niet een verdacht karakter heeft, dienen de …
---------+49. De BDA van de begunstigde, de CADA van de begunstigde, de IBDA en de ICADA dienen informatie …
---------+50. De BDA van de begunstigde, de CADA van de begunstigde, de IBDA en de ICADA dienen in ieder …
---------+51. Wanneer BDA’s, CADA’s, IBDA’s en ICADA’s een lijst van vaak aangetroffen betekenisloze termen …
------+4.6. Overmakingen/overdrachten met ontbrekende informatie overeenkomstig de artikelen 8, 12, 17 en 21 van Verordening (EU) 2023/1113
---------+52. BDA’s en CADA’s dienen in hun beleid en procedures vast te leggen hoe zij zullen beslissen of …
---------+53. Voordat zij een beslissing nemen over de juiste aanpak in een bepaalde situatie, dienen BDA’s …
---------+54. Als een IBDA, BDA van een begunstigde, ICADA of CADA van een begunstigde beslist om een …
---------+55. Indien weigering technisch niet mogelijk is, dienen de overgedragen cryptoactiva aan de …
---------+56. Wanneer een BDA, IBDA, CADA of ICADA om ontbrekende informatie verzoekt, dient deze aanbieder …
---------+57. Indien een BDA, IBDA, CADA of ICADA beslist de vereiste informatie op te vragen bij de …
---------+58. Verzoeken om informatie of tot verduidelijking dienen te worden verzonden via hetzelfde …
---------+59. Indien de gevraagde informatie niet wordt verstrekt, dienen BDA’s of IBDA’s de voorgaande BDA …
---------+60. Als de gevraagde informatie niet binnen de gestelde termijn wordt verstrekt, dient de BDA of …
---------+61. Indien de gevraagde informatie niet wordt verstrekt, dienen CADA’s of ICADA’s – in het kader …
---------+62. Als de gevraagde informatie niet binnen de gestelde termijn wordt verstrekt, dient de CADA of …
---------+63. Verzoeken om ontbrekende informatie of tot verduidelijking met betrekking tot overdrachten van …
---------+64. Wanneer een BDA, IBDA, CADA of ICADA zich er tijdens een overmaking/overdracht van bewust wordt …
---------+65. Wanneer een BDA of IBDA achteraf ontdekt dat bepaalde vereiste informatie ontbrak, onvolledig …
---------+66. Wanneer een CADA of ICADA een overdracht uitvoert en achteraf ontdekt dat bepaalde vereiste …
------+4.7. Herhaaldelijk nalaten door BDA’s, CADA’s, IBDA’s of ICADA’s overeenkomstig artikel 8, lid 2, artikel 12, lid 2, artikel 17, lid 2, en artikel 21, lid 2, van Verordening (EU) 2023/1113
---------+67. BDA’s en CADA’s dienen in hun beleid en procedures de kwantitatieve en kwalitatieve criteria …
---------+68. De kwantitatieve criteria dienen ten minste het volgende te omvatten: a) het percentage …
---------+69. De kwalitatieve criteria dienen ten minste het volgende te omvatten: a) het niveau van …
---------+70. In de waarschuwing uit hoofde van artikel 8, lid 2, eerste alinea, punt a), artikel 12, lid 2 …
---------+71. BDA’s en CADA’s dienen te overwegen een aanvullende waarschuwing te sturen naar de voorgaande …
---------+72. Wat de behandeling uit hoofde van artikel 8, lid 2, eerste alinea, punt b), artikel 12, lid 2 …
---------+73. Voordat een BDA, IBDA, CADA of ICADA beslist een zakelijke relatie te beëindigen, met name …
---------+74. BDA’s, IBDA’s, CADA’s en ICADA’s dienen de melding aan de bevoegde autoriteit als bedoeld in …
---------+75. De melding dient de volgende gegevens te bevatten: a) de naam van de BDA, IBDA, CADA of ICADA …
------+4.8. Overdrachten van cryptoactiva van of naar zelfgehoste adressen overeenkomstig artikel 14, lid 5, en artikel 16, lid 2, van Verordening (EU) 2023/1113
---------+76. CADA’s en ICADA’s dienen een overdracht van cryptoactiva als individueel geïdentificeerd te …
---------+77. Om te bepalen of er al dan niet een zelfgehost adres wordt gebruikt aan het andere uiteinde van …
---------+78. Als deze informatie niet met technische middelen kan worden achterhaald, dienen de CADA van de …
---------+79. De CADA van de initiator dient deze beoordeling te verrichten voordat de overdracht wordt …
---------+80. Wanneer aan het andere uiteinde van de overdracht een zelfgehost adres wordt gebruikt, dienen …
---------+81. CADA’s dienen te bepalen of een overdracht waarbij een zelfgehost adres betrokken is een waarde …
---------+82. Om te bepalen of de waarde van overdrachten van of naar zelfgehoste adressen meer dan 1 000 EUR …
---------+83. Om te beoordelen of een zelfgehost adres eigendom is of onder zeggenschap staat van …
---------+84. De keuze voor de gehanteerde methode(n) dient te worden gebaseerd op: a) de technische …
---------+85. Wanneer één methode alleen niet voldoende betrouwbaarheid biedt om de eigendom van of de …
---------+86. Als de CADA er volledig van overtuigd is dat het zelfgehoste adres eigendom is van of onder …
---------+87. CADA’s dienen het risico dat gepaard gaat met overdrachten van of naar een zelfgehost adres te …
---------+88. CADA’s dienen ten minste één van de risicobeperkende maatregelen als bedoeld in artikel 19 bis …
---------+89. Indien er naar aanleiding van de in afdeling 4.8.4 bedoelde beoordeling wordt vastgesteld dat …
---------+90. Wanneer dergelijke overdrachten vermoedens van ML/TF doen rijzen, dienen CADA’s de FIE te …
------+4.5. Verplichtingen van de BDA van de betaler, de BDA van de begunstigde en IBDA’s bij overmakingen in de vorm van een automatische afschrijving
---------+91. Wanneer geld wordt overgemaakt via automatische afschrijving, dient de BDA van de begunstigde …
---------+92. Voor de toepassing van punt 91: a) dienen de verplichtingen uit hoofde van de artikelen 4, 5 en …
---------+93. Ingeval de BDA van de betaler bij ontvangst van geïnde automatische afschrijvingen tot de …
---------+94. De BDA van de betaler dient de beschikbare communicatiekanalen te benutten om contact op te …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Richtsnoeren (EBA/GL/2024/11)
Richtsnoeren (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Overzicht
1.1 Referenties
1.2 Geïdentificeerde eisen
1.3 Gerelateerde standaarden
2. Geïdentificeerde eisen
3. Gerelateerde standaarden
Gekoppelde issues
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|