+Orientamenti (EBA/GL/2024/11)
---+1. Conformità e obblighi di notifica
------+Status giuridico dei presenti orientamenti
---------+1. Il presente documento contiene gli orientamenti emanati in applicazione dell’articolo 16 del …
---------+2. Gli orientamenti definiscono la posizione dell’ABE in merito alle prassi di vigilanza adeguate …
------+Obblighi di notifica
---------+3. Ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 3, del regolamento (UE) n. 1093/2010, le autorità …
---------+4. Le notifiche sono pubblicate sul sito web dell’ABE ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 3. ( ) …
---+2. Oggetto, ambito di applicazione e definizioni
------+Oggetto e ambito di applicazione
---------+5. I presenti orientamenti sono emanati in attuazione del mandato di cui all’articolo 36, primo e …
---------+6. In particolare, i presenti orientamenti: a) stabiliscono i fattori che i prestatori di servizi …
---------+7. Inoltre, i presenti orientamenti attuano il mandato di cui all’articolo 19 bis, paragrafo 2 …
------+Destinatari
---------+8. I presenti orientamenti sono rivolti: a) ai PSP di cui all’articolo 3, punto 5, del regolamento …
------+Definizioni
---------+9. Se non diversamente specificato, i termini utilizzati e definiti nel regolamento (UE) 2023/1113 …
---+3. Attuazione
------+Data di applicazione
---------+10. I presenti orientamenti si applicano a decorrere dal 30 dicembre 2024.
------+Abrogazione
---------+11. Gli «Orientamenti congiunti ai sensi dell’articolo 25 del regolamento (UE) 2015/847 sulle …
---+4. Obblighi di informazione relativi ai trasferimenti di fondi e determinate cripto-attività a norma del regolamento (UE) 2023/1113
------+4.1. Disposizioni generali
---------+12. Per determinare quali dati informativi debbano accompagnare un trasferimento di fondi o …
---------+13. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero garantire che le politiche e le procedure da …
---------+14. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero mantenere aggiornate le proprie politiche e …
------+4.2. Esclusione dall’ambito di applicazione del regolamento (UE) 2023/1113 e deroghe
---------+15. I PSP e i CASP dovrebbero indicare nelle loro politiche e procedure le modalità con cui …
---------+16. I PSP e i CASP dovrebbero trattare un trasferimento di fondi o cripto-attività come un …
---------+17. I PSP dovrebbero disporre di politiche e procedure per individuare i trasferimenti che sembrano …
---------+18. I PSP dovrebbero trattare come collegati i trasferimenti che sono: a) effettuati con un’unica …
---------+19. Nelle loro politiche e procedure, i PSP dovrebbero indicare: a) cosa s’intenda per breve lasso …
---------+20. I PSP dovrebbero stabilire se un trasferimento sia collegato nel momento in cui quest’ultimo è …
------+4.3. Trasmissione e ricezione di informazioni con il trasferimento, in conformità degli articoli da 4 a 8, da 10 a 12, da 14 a 17 e da 19 a 21 del regolamento (UE) 2023/1113
---------+21. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero utilizzare infrastrutture e servizi per la …
---------+22. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero garantire che i loro sistemi siano in grado di …
---------+23. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero garantire che i sistemi da loro utilizzati per …
---------+24. I CASP e gli ICASP possono, in deroga al paragrafo 21 e fino al 31 luglio 2025, utilizzare in …
---------+25. Quando trasmettono dati informativi a norma dell’articolo 14 del regolamento (UE) 2023/1113, il …
---------+26. Durante la scelta del sistema o dei sistemi di messaggistica o di pagamento e regolamento, i …
---------+27. I PSP e gli IPSP che consentono di eseguire trasferimenti con due o più IPSP o PSP su base …
---------+28. Per quanto concerne i trasferimenti che non sono stati raggruppati, il PSP o l’IPSP dovrebbe …
---------+29. Gli IPSP hanno la responsabilità di trasmettere il messaggio di pagamento utilizzando …
---------+30. I PSP e gli IPSP non dovrebbero considerare un trasferimento dall’ordinante al beneficiario …
---------+31. Qualora l’intermediario non riceva i dati informativi richiesti relativi a un trasferimento, in …
------+4.4. Informazioni da trasmettere con il trasferimento in conformità degli articoli 4 e 14 del regolamento (UE) 2023/1113
---------+32. I PSP e i CASP non dovrebbero modificare la trasmissione iniziale delle informazioni, a meno …
---------+33. Qualora, nel contesto del paragrafo 32, sussista una modifica della trasmissione iniziale, il …
---------+34. I PSP dovrebbero assicurare che il trasferimento di fondi sia accompagnato dal numero del conto …
---------+35. Il PSP dell’ordinante o il CASP del cedente dovrebbero comunicare i dati seguenti: a) per …
---------+36. Il PSP dell’ordinante e il CASP del cedente dovrebbero comunicare i dati seguenti: a) per …
---------+37. L’indirizzo deve essere comunicato, per quanto possibile, nel seguente ordine di priorità: il …
---------+38. Il PSP dell’ordinante e il CASP del cedente dovrebbero comunicare l’indirizzo postale come …
---------+39. La combinazione delle informazioni alternative da comunicare ai sensi dell’articolo 4 …
---------+40. Per quanto concerne i trasferimenti da un conto, un indirizzo o un portafoglio congiunto …
---------+41. Il PSP dell’ordinante e il CASP del cedente dovrebbero considerare equivalenti a un LEI solo …
------+4.5. Accertamento della mancanza di dati informativi ai sensi degli articoli 7, 11, 16 e 20 del regolamento (UE) 2023/1113
---------+42. Le procedure di cui agli articoli 7, 11, 16 e 20 del regolamento (UE) 2023/1113 dovrebbero …
---------+43. I PSP dei beneficiari e gli IPSP dovrebbero garantire, per quanto riguarda il rispettivo …
---------+44. Se il sistema di messaggistica o di pagamento e regolamento di un PSP o di un IPSP non soddisfa …
---------+45. Nelle loro politiche e procedure, i PSP dei beneficiari e gli IPSP dovrebbero indicare: a) le …
---------+46. Nelle loro politiche e procedure, i PSP dei beneficiari, gli IPSP, i CASP del cessionario o gli …
---------+47. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero determinare i fattori di rischio sulla base di …
---------+48. Quando valutano se un trasferimento desti o meno sospetti, i PSP, gli IPSP, i CASP o gli ICASP …
---------+49. Il PSP del beneficiario, il CASP del cessionario, l’IPSP e l’ICASP dovrebbero considerare …
---------+50. Il PSP del beneficiario, il CASP del cessionario, l’IPSP e l’ICASP dovrebbero considerare privi …
---------+51. Laddove utilizzino un elenco di termini che sono comunemente ritenuti privi di senso, i PSP, i …
------+4.6. Trasferimenti per i quali i dati informativi mancano o sono incompleti ai sensi degli articoli 8, 12, 17 e 21 del regolamento (UE) 2023/1113
---------+52. Nelle loro politiche e procedure, i PSP e i CASP dovrebbero indicare le modalità con cui …
---------+53. Prima di decidere la linea d’azione opportuna, i PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero …
---------+54. Se un IPSP, il PSP del beneficiario, l’ICASP o il CASP del cessionario decidono di rifiutare un …
---------+55. Qualora il rifiuto non sia tecnicamente possibile, il trasferimento dovrebbe essere restituito …
---------+56. Se il PSP, l’IPSP, il CASP o l’ICASP richiedono i prescritti dati informativi mancanti …
---------+57. Se un PSP, IPSP, CASP o ICASP decidono di richiedere i prescritti dati informativi al PSP …
---------+58. Qualsiasi richiesta di dati informativi o chiarimenti dovrebbe essere inviata attraverso lo …
---------+59. Ove i prescritti dati informativi non siano disponibili, il PSP o l’IPSP dovrebbero inviare un …
---------+60. Se i prescritti dati informativi non sono forniti entro il termine stabilito, il PSP o l’IPSP …
---------+61. Ove i prescritti dati informativi non siano disponibili, nell’ambito delle azioni da …
---------+62. Se i prescritti dati informativi non sono forniti entro il termine stabilito, il CASP o l’ICASP …
---------+63. Le richieste di chiarimenti o di dati informativi mancanti in merito ai trasferimenti da o …
---------+64. Se, durante il trasferimento, un PSP, IPSP, CASP o ICASP si rende conto che i dati informativi …
---------+65. Laddove accerti a posteriori che i dati informativi richiesti mancano, sono incompleti o sono …
---------+66. Se un CASP o un ICASP esegue il trasferimento e accerta a posteriori che i dati informativi …
------+4.7. PSP, CASP, IPSP o ICASP ripetutamente inadempienti ai sensi dell’articolo 8, paragrafo 2, dell’articolo 12, paragrafo 2, dell’articolo 17, paragrafo 2, e dell’articolo 21, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2023/1113
---------+67. Nelle loro politiche e procedure, i PSP e i CASP dovrebbero definire i criteri quantitativi e …
---------+68. I criteri quantitativi dovrebbero includere almeno: a) la percentuale di trasferimenti con dati …
---------+69. I criteri qualitativi dovrebbero includere almeno: a) il livello di cooperazione fornito dal …
---------+70. Il richiamo di cui all’articolo 8, paragrafo 2, lettera a), all’articolo 12, paragrafo 2 …
---------+71. I PSP e i CASP dovrebbero prendere in considerazione la possibilità di inviare al PSP …
---------+72. In relazione al trattamento di cui all’articolo 8, paragrafo 2, lettera b), all’articolo 12 …
---------+73. Prima di decidere se porre fine a un rapporto professionale, in particolare quando il PSP …
---------+74. La relazione all’autorità competente di cui all’articolo 8, paragrafo 2, all’articolo 12 …
---------+75. La relazione dovrebbe includere: a) il nome del PSP, dell’IPSP, del CASP o dell’ICASP …
------+4.8. Trasferimenti di cripto-attività effettuati da o verso indirizzi auto-ospitati ai sensi dell’articolo 14, paragrafo 5, e dell’articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2023/1113
---------+76. I CASP e gli ICASP dovrebbero considerare che il trasferimento di una cripto-attività sia …
---------+77. Per stabilire se un indirizzo auto-ospitato venga utilizzato o meno dalla controparte di un …
---------+78. Se tali informazioni non si possono recuperare con i mezzi tecnici, il CASP del cedente e il …
---------+79. Il CASP del cedente dovrebbe effettuare questa valutazione prima che il trasferimento sia …
---------+80. Se la controparte del trasferimento utilizza un indirizzo auto-ospitato, i CASP dovrebbero …
---------+81. I CASP dovrebbero stabilire se un trasferimento che coinvolge un indirizzo auto-ospitato sia …
---------+82. Per determinare se il valore dei trasferimenti da o verso indirizzi auto-ospitati superi 1 000 …
---------+83. Al fine di valutare se l’indirizzo auto-ospitato sia di proprietà del cedente o del cessionario …
---------+84. La decisione su quale o quali metodi scegliere dovrebbe dipendere: a) dalle capacità tecniche …
---------+85. Qualora un unico metodo non sia sufficientemente affidabile da solo per accertare in modo …
---------+86. Nel caso in cui il CASP si sia pienamente assicurato che l’indirizzo auto-ospitato sia di …
---------+87. I CASP dovrebbero valutare il rischio associato ai trasferimenti da o verso un indirizzo …
---------+88. I CASP dovrebbero applicare almeno una delle misure di mitigazione del rischio di cui …
---------+89. Se, a seguito della valutazione di cui alla sezione 4.8.4., si stabilisce che l’indirizzo …
---------+90. Qualora tali trasferimenti destino sospetti di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, i …
------+4.5. Obblighi del PSP dell’ordinante, del PSP del beneficiario e dagli IPSP nel caso in cui il trasferimento sia un addebito diretto
---------+91. Se il trasferimento di fondi è un addebito diretto, il PSP del beneficiario dovrebbe inviare al …
---------+92. Ai fini del paragrafo 91: a) gli obblighi di cui agli articoli 4, 5 e 6 del regolamento (UE) …
---------+93. Qualora il PSP dell’ordinante si renda conto, nel ricevere le richieste di addebito diretto …
---------+94. Il PSP dell’ordinante dovrebbe avvalersi dei canali di comunicazione disponibili per interagire …
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Orientamenti (EBA/GL/2024/11)
Orientamenti (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Panoramica
1.1 Riferimenti
1.2 Requisiti identificati
1.3 Standard correlati
2. Requisiti identificati
Requisiti
| Fonte |
Requisito |
3. Standard correlati
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