+4. Obblighi di informazione relativi ai trasferimenti di fondi e determinate cripto-attività a norma del regolamento (UE) 2023/1113
---+4.1. Disposizioni generali
------+12. Per determinare quali dati informativi debbano accompagnare un trasferimento di fondi o …
------+13. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero garantire che le politiche e le procedure da …
------+14. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero mantenere aggiornate le proprie politiche e …
---+4.2. Esclusione dall’ambito di applicazione del regolamento (UE) 2023/1113 e deroghe
------+15. I PSP e i CASP dovrebbero indicare nelle loro politiche e procedure le modalità con cui …
------+16. I PSP e i CASP dovrebbero trattare un trasferimento di fondi o cripto-attività come un …
------+17. I PSP dovrebbero disporre di politiche e procedure per individuare i trasferimenti che sembrano …
------+18. I PSP dovrebbero trattare come collegati i trasferimenti che sono: a) effettuati con un’unica …
------+19. Nelle loro politiche e procedure, i PSP dovrebbero indicare: a) cosa s’intenda per breve lasso …
------+20. I PSP dovrebbero stabilire se un trasferimento sia collegato nel momento in cui quest’ultimo è …
---+4.3. Trasmissione e ricezione di informazioni con il trasferimento, in conformità degli articoli da 4 a 8, da 10 a 12, da 14 a 17 e da 19 a 21 del regolamento (UE) 2023/1113
------+21. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero utilizzare infrastrutture e servizi per la …
------+22. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero garantire che i loro sistemi siano in grado di …
------+23. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero garantire che i sistemi da loro utilizzati per …
------+24. I CASP e gli ICASP possono, in deroga al paragrafo 21 e fino al 31 luglio 2025, utilizzare in …
------+25. Quando trasmettono dati informativi a norma dell’articolo 14 del regolamento (UE) 2023/1113, il …
------+26. Durante la scelta del sistema o dei sistemi di messaggistica o di pagamento e regolamento, i …
------+27. I PSP e gli IPSP che consentono di eseguire trasferimenti con due o più IPSP o PSP su base …
------+28. Per quanto concerne i trasferimenti che non sono stati raggruppati, il PSP o l’IPSP dovrebbe …
------+29. Gli IPSP hanno la responsabilità di trasmettere il messaggio di pagamento utilizzando …
------+30. I PSP e gli IPSP non dovrebbero considerare un trasferimento dall’ordinante al beneficiario …
------+31. Qualora l’intermediario non riceva i dati informativi richiesti relativi a un trasferimento, in …
---+4.4. Informazioni da trasmettere con il trasferimento in conformità degli articoli 4 e 14 del regolamento (UE) 2023/1113
------+32. I PSP e i CASP non dovrebbero modificare la trasmissione iniziale delle informazioni, a meno …
------+33. Qualora, nel contesto del paragrafo 32, sussista una modifica della trasmissione iniziale, il …
------+34. I PSP dovrebbero assicurare che il trasferimento di fondi sia accompagnato dal numero del conto …
------+35. Il PSP dell’ordinante o il CASP del cedente dovrebbero comunicare i dati seguenti: a) per …
------+36. Il PSP dell’ordinante e il CASP del cedente dovrebbero comunicare i dati seguenti: a) per …
------+37. L’indirizzo deve essere comunicato, per quanto possibile, nel seguente ordine di priorità: il …
------+38. Il PSP dell’ordinante e il CASP del cedente dovrebbero comunicare l’indirizzo postale come …
------+39. La combinazione delle informazioni alternative da comunicare ai sensi dell’articolo 4 …
------+40. Per quanto concerne i trasferimenti da un conto, un indirizzo o un portafoglio congiunto …
------+41. Il PSP dell’ordinante e il CASP del cedente dovrebbero considerare equivalenti a un LEI solo …
---+4.5. Accertamento della mancanza di dati informativi ai sensi degli articoli 7, 11, 16 e 20 del regolamento (UE) 2023/1113
------+42. Le procedure di cui agli articoli 7, 11, 16 e 20 del regolamento (UE) 2023/1113 dovrebbero …
------+43. I PSP dei beneficiari e gli IPSP dovrebbero garantire, per quanto riguarda il rispettivo …
------+44. Se il sistema di messaggistica o di pagamento e regolamento di un PSP o di un IPSP non soddisfa …
------+45. Nelle loro politiche e procedure, i PSP dei beneficiari e gli IPSP dovrebbero indicare: a) le …
------+46. Nelle loro politiche e procedure, i PSP dei beneficiari, gli IPSP, i CASP del cessionario o gli …
------+47. I PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero determinare i fattori di rischio sulla base di …
------+48. Quando valutano se un trasferimento desti o meno sospetti, i PSP, gli IPSP, i CASP o gli ICASP …
------+49. Il PSP del beneficiario, il CASP del cessionario, l’IPSP e l’ICASP dovrebbero considerare …
------+50. Il PSP del beneficiario, il CASP del cessionario, l’IPSP e l’ICASP dovrebbero considerare privi …
------+51. Laddove utilizzino un elenco di termini che sono comunemente ritenuti privi di senso, i PSP, i …
---+4.6. Trasferimenti per i quali i dati informativi mancano o sono incompleti ai sensi degli articoli 8, 12, 17 e 21 del regolamento (UE) 2023/1113
------+52. Nelle loro politiche e procedure, i PSP e i CASP dovrebbero indicare le modalità con cui …
------+53. Prima di decidere la linea d’azione opportuna, i PSP, gli IPSP, i CASP e gli ICASP dovrebbero …
------+54. Se un IPSP, il PSP del beneficiario, l’ICASP o il CASP del cessionario decidono di rifiutare un …
------+55. Qualora il rifiuto non sia tecnicamente possibile, il trasferimento dovrebbe essere restituito …
------+56. Se il PSP, l’IPSP, il CASP o l’ICASP richiedono i prescritti dati informativi mancanti …
------+57. Se un PSP, IPSP, CASP o ICASP decidono di richiedere i prescritti dati informativi al PSP …
------+58. Qualsiasi richiesta di dati informativi o chiarimenti dovrebbe essere inviata attraverso lo …
------+59. Ove i prescritti dati informativi non siano disponibili, il PSP o l’IPSP dovrebbero inviare un …
------+60. Se i prescritti dati informativi non sono forniti entro il termine stabilito, il PSP o l’IPSP …
------+61. Ove i prescritti dati informativi non siano disponibili, nell’ambito delle azioni da …
------+62. Se i prescritti dati informativi non sono forniti entro il termine stabilito, il CASP o l’ICASP …
------+63. Le richieste di chiarimenti o di dati informativi mancanti in merito ai trasferimenti da o …
------+64. Se, durante il trasferimento, un PSP, IPSP, CASP o ICASP si rende conto che i dati informativi …
------+65. Laddove accerti a posteriori che i dati informativi richiesti mancano, sono incompleti o sono …
------+66. Se un CASP o un ICASP esegue il trasferimento e accerta a posteriori che i dati informativi …
---+4.7. PSP, CASP, IPSP o ICASP ripetutamente inadempienti ai sensi dell’articolo 8, paragrafo 2, dell’articolo 12, paragrafo 2, dell’articolo 17, paragrafo 2, e dell’articolo 21, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2023/1113
------+67. Nelle loro politiche e procedure, i PSP e i CASP dovrebbero definire i criteri quantitativi e …
------+68. I criteri quantitativi dovrebbero includere almeno: a) la percentuale di trasferimenti con dati …
------+69. I criteri qualitativi dovrebbero includere almeno: a) il livello di cooperazione fornito dal …
------+70. Il richiamo di cui all’articolo 8, paragrafo 2, lettera a), all’articolo 12, paragrafo 2 …
------+71. I PSP e i CASP dovrebbero prendere in considerazione la possibilità di inviare al PSP …
------+72. In relazione al trattamento di cui all’articolo 8, paragrafo 2, lettera b), all’articolo 12 …
------+73. Prima di decidere se porre fine a un rapporto professionale, in particolare quando il PSP …
------+74. La relazione all’autorità competente di cui all’articolo 8, paragrafo 2, all’articolo 12 …
------+75. La relazione dovrebbe includere: a) il nome del PSP, dell’IPSP, del CASP o dell’ICASP …
---+4.8. Trasferimenti di cripto-attività effettuati da o verso indirizzi auto-ospitati ai sensi dell’articolo 14, paragrafo 5, e dell’articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2023/1113
------+76. I CASP e gli ICASP dovrebbero considerare che il trasferimento di una cripto-attività sia …
------+77. Per stabilire se un indirizzo auto-ospitato venga utilizzato o meno dalla controparte di un …
------+78. Se tali informazioni non si possono recuperare con i mezzi tecnici, il CASP del cedente e il …
------+79. Il CASP del cedente dovrebbe effettuare questa valutazione prima che il trasferimento sia …
------+80. Se la controparte del trasferimento utilizza un indirizzo auto-ospitato, i CASP dovrebbero …
------+81. I CASP dovrebbero stabilire se un trasferimento che coinvolge un indirizzo auto-ospitato sia …
------+82. Per determinare se il valore dei trasferimenti da o verso indirizzi auto-ospitati superi 1 000 …
------+83. Al fine di valutare se l’indirizzo auto-ospitato sia di proprietà del cedente o del cessionario …
------+84. La decisione su quale o quali metodi scegliere dovrebbe dipendere: a) dalle capacità tecniche …
------+85. Qualora un unico metodo non sia sufficientemente affidabile da solo per accertare in modo …
------+86. Nel caso in cui il CASP si sia pienamente assicurato che l’indirizzo auto-ospitato sia di …
------+87. I CASP dovrebbero valutare il rischio associato ai trasferimenti da o verso un indirizzo …
------+88. I CASP dovrebbero applicare almeno una delle misure di mitigazione del rischio di cui …
------+89. Se, a seguito della valutazione di cui alla sezione 4.8.4., si stabilisce che l’indirizzo …
------+90. Qualora tali trasferimenti destino sospetti di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, i …
---+4.5. Obblighi del PSP dell’ordinante, del PSP del beneficiario e dagli IPSP nel caso in cui il trasferimento sia un addebito diretto
------+91. Se il trasferimento di fondi è un addebito diretto, il PSP del beneficiario dovrebbe inviare al …
------+92. Ai fini del paragrafo 91: a) gli obblighi di cui agli articoli 4, 5 e 6 del regolamento (UE) …
------+93. Qualora il PSP dell’ordinante si renda conto, nel ricevere le richieste di addebito diretto …
------+94. Il PSP dell’ordinante dovrebbe avvalersi dei canali di comunicazione disponibili per interagire …

4. Obblighi di informazione relativi ai trasferimenti di fondi e determinate cripto-attività a norma del regolamento (UE) 2023/1113

4. Obblighi di informazione relativi ai trasferimenti di fondi e determinate cripto-attività a norma del regolamento (UE) 2023/1113

1. Panoramica

,
4.1. Disposizioni generali

Trasferimento di fondi e cripto-attività
4.2. Esclusione dall’ambito di applicazione del regolamento (UE) 2023/1113 e deroghe

Trasferimento di fondi e cripto-attività
4.3. Trasmissione e ricezione di informazioni con il trasferimento, in conformità degli articoli da 4 a 8, da 10 a 12, da 14 a 17 e da 19 a 21 del regolamento (UE) 2023/1113

4.3.1. Sistemi di messaggistica o di pagamento e regolamento

Trasferimento di fondi e cripto-attività
4.4. Informazioni da trasmettere con il trasferimento in conformità degli articoli 4 e 14 del regolamento (UE) 2023/1113

Trasferimento di fondi e cripto-attività
4.5. Accertamento della mancanza di dati informativi ai sensi degli articoli 7, 11, 16 e 20 del regolamento (UE) 2023/1113

4.5.1. Procedure per accertare la mancanza di dati informativi ai sensi degli articoli 7, 11, 16 e 20 del regolamento (UE) 2023/1113

Trasferimento di fondi e cripto-attività
4.6. Trasferimenti per i quali i dati informativi mancano o sono incompleti ai sensi degli articoli 8, 12, 17 e 21 del regolamento (UE) 2023/1113

4.6.1. Procedure basate sul rischio per stabilire se eseguire, rifiutare o sospendere un trasferimento ai sensi dell’articolo 8, paragrafo 1, dell’articolo 12, dell’articolo 17, paragrafo 1, e dell’articolo 21, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2023/1113

Trasferimento di fondi e cripto-attività
4.7. PSP, CASP, IPSP o ICASP ripetutamente inadempienti ai sensi dell’articolo 8, paragrafo 2, dell’articolo 12, paragrafo 2, dell’articolo 17, paragrafo 2, e dell’articolo 21, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2023/1113

4.7.1. Trattamento di PSP, CASP, IPSP o ICASP ripetutamente inadempienti ai sensi dell’articolo 8, paragrafo 2, dell’articolo 12, paragrafo 2, dell’articolo 17, paragrafo 2, e dell’articolo 21, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2023/1113

Trasferimento di fondi e cripto-attività
4.8. Trasferimenti di cripto-attività effettuati da o verso indirizzi auto-ospitati ai sensi dell’articolo 14, paragrafo 5, e dell’articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2023/1113

4.8.1. Identificazione individuale dei trasferimenti da o verso indirizzi auto-ospitati ai sensi dell’articolo 14, paragrafo 5, e dell’articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2023/1113
4.5. Obblighi del PSP dell’ordinante, del PSP del beneficiario e dagli IPSP nel caso in cui il trasferimento sia un addebito diretto

Trasferimento di fondi

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

Requisiti

3. Standard correlati

Standard
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