+9. Notranje upravljanje
---+9.1 Splošna merila
------+127. Pristojni organi bi morali opraviti skrben in celovit pregled okvirov, postopkov in mehanizmov …
------+128. Cilj skupne metodologije ocenjevanja iz teh smernic je usmerjati pristojne organe pri oceni …
------+129. Za namene tega oddelka in v skladu z odstavkom 13 okvir upravljanja, zlasti okvir notranje …
------+130. Pristojni organi bi morali pridobiti celovit vpogled v organizacijo kreditne institucije in …
------+131. Pristojni organi bi se morali prepričati, da dokumenti, priloženi vlogi, predvidevajo …
------+132. Pristojni organi bi morali intenzivnost svoje ocene zahtev glede notranjega upravljanja …
------+133. Ocena bi morala temelji na dokumentih in informacijah, ki jih predloži kreditna institucija …
---+9.2 Upravljalni organ
------+134. Namen teh smernic je zajeti vse obstoječe sisteme upravljanja, pri čemer se nobenemu …
------+135. Pristojni organi bi morali pregledati vlogo, zlasti statut ali druge enakovredne ustanovitvene …
------+136. Pristojni organi bi morali v skladu s členom 46(4) Direktive 2015/849 (direktiva o …
------+137. Pristojni organi bi morali v skladu z drugim pododstavkom člena 13(1) direktive CRD oceniti …
------+138. Pristojni organi bi morali po potrebi oceniti tudi primernost nosilcev ključnih funkcij, kot …
------+139. To oceno primernosti je treba opraviti v skladu s smernicami organov EBA in ESMA o ocenjevanju …
---+9.3 Organizacijska struktura
------+140. Pristojni organi bi morali preveriti, ali organizacijska struktura kreditne institucije …
------+141. Pristojni organi bi morali skrbno oceniti, ali je predložena organizacijska struktura …
------+142. Za namene izdaje dovoljenja oziroma začetek opravljanja dejavnosti bi se morali pristojni …
------+143. Pristojni organi bi morali posebno pozornost nameniti izogibanju vzpostavljanja nepreglednih …
------+144. Kadar poslovni načrt predvideva vzpostavitev struktur v drugih jurisdikcijah, bi morali …
------+145. Pristojni organi bi morali preveriti, ali pristojnosti upravljalnega organa v zvezi s …
------+146. Pristojni organi bi morali v skladu s peto alinejo člena 5(1)(c)(ii) Regulativnih tehničnih …
------+147. Pristojni organi bi morali preveriti, ali opis politike glede nasprotja interesov zagotavlja …
------+148. Glede nasprotja interesov na ravni institucije bi se morali pristojni organi prepričati, da …
------+149. Glede nasprotja interesov na ravni zaposlenih bi se morali pristojni organi prepričati, da …
------+150. Pristojni organi bi morali s pregledom opisa politike prijavljanja nepravilnosti zagotoviti …
------+151. Pristojni organi bi se morali prepričati, da opis politike vključuje postopek za obravnavanje …
------+152. Pristojni organi bi morali s pregledom opisa politike glede zlorab trga zagotoviti, da …
------+153. Pristojni organi bi morali v skladu s smernicami organa EBA o nadzoru in ureditvi upravljanja …
------+154. Pristojni organi bi morali s pregledom opisa politike varstva potrošnikov zagotovi ti, da bo …
------+155. Pristojni organi bi morali s pregledom opisa politike obravnavanja pritožb zagotovi ti, da bo …
---+9.4 Okvir notranje kontrole
------+156. Pristojni organi bi morali oceniti, ali ima kreditna institucija vložnica ustrezen okvir …
------+157. Pristojni organi bi morali pregledati dokumente iz vloge in se prepričati, da se bo lahko …
------+158. Pristojni organi bi se morali nedvomno prepričati, da okvir notranje kontrole zajema vsa …
------+159. Za ta namen bi morali pristojni organi preveriti, ali so vzpostavljene ureditve za …
------+160. Funkcija upravljanja tveganj in funkcija skladnosti poslovanja, tj. druga obramba linija …
------+161. Za zagotovitev, da funkcije notranje kontrole izpolnjujejo zahteve za neodvisnost , bi morali …
------+162. Pristojni organi bi morali preveriti, ali vodje funkcij notranje kontrole izpolnjujejo …
------+163. Za zagotovitev učinkovitega izvajanja funkcij notranje kontrole bi se morali pristojni organi …
------+164. Pristojni organi bi se morali prepričati, da bo okvir notranje kontrole kreditne institucije …
------+165. Pristojni organi bi se morali prepričati, da bo funkcija upravljanja tveganj spodbujala …
------+166. Cilj pristojnih organov pri pregledu vloge funkcije upravljanja tveganj v strategiji …
------+167. Glede vloge funkcije upravljanja tveganj pri oceni pomembnih sprememb bi morali pristojni …
------+168. Glede vloge funkcije upravljanja tveganj pri opredelitvi, merjenju, spremljanju in …
------+169. Vloga funkcije upravljanja tveganj bi morala vključevati tudi neodvisno oceno kršitev …
------+170. V zvezi z opisom politike prejemkov bi morali pristojni organi oceniti izpolnjevanje zahtev za …
------+171. Oceniti bi morali zlasti, ali: a) je opis politike prejemkov v skladu s predvideno …
------+172. Pristojni organi bi morali preveriti, ali je predvideno, da bo funkcija skladnosti poslovanja …
------+173. Funkcija skladnosti poslovanja b i morala zagotavljati izvajanje nadzora skladnosti v okviru …
------+174. Pristojni organi bi morali tudi preveriti, ali bo funkciji skladnosti zaupano preverjanje, v …
------+175. Pristojni organi bi morali preveriti, ali je predvidena vzpostavitev funkcije skladnosti na …
------+176. Pristojni organi bi morali preveriti, ali politika preprečevanja pranja denarja/financiranja …
------+177. Pristojni organi bi morali preveriti, ali opis zajema vse elemente iz člena 8(4) direktive o …
------+178. Pristojni organi bi morali v skladu z merili sorazmernosti iz odstavkov 17–21 oceniti …
------+179. Za ta namen bi morali pristojni organi oceniti, ali je funkcija notranje revizije …
------+180. Pristojni organi bi morali oceniti tudi, ali je funkciji notranje revizije zaupano vsaj …
------+181. Preveriti bi morali tudi, ali je opis metodologije in načrta notranje revizije za prva tri …
------+182. Opis politike in načrta neprekinjenega poslovanja bi moral zagotoviti, da bo vložnica imela …
------+183. Pristojni organi bi morali oceniti, ali bo politika IKT kreditni instituciji zagotavljala …
------+184. Glede tveganja, povezana z IKT in varnostjo , bi se morali pristojni organi prepričati, da bo …
|
9. Notranje upravljanje
9. Notranje upravljanje
1. Pregled
1.1 Sklici
1.2 Ugotovljene zahteve
1.3 Povezani standardi
2. Ugotovljene zahteve
3. Povezani standardi
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|