+9. SISEJUHTIMINE
---+9.1 Üldkriteeriumid
------+127. Pädevad asutused peaksid hoolikalt ja põhjalikult läbi vaatama tegevusluba taotleva …
------+128. Käesolevates suunistes esitatud ühise hindamismetoodika eesmärk on suunata pädevaid asutusi …
------+129. Käesoleva jaotise kohaldamisel ja kooskõlas lõiguga 13 tuleb juhtimisraamistiku, eelkõige …
------+130. Pädevad asutused peaksid saama täieliku ettekujutuse sellest, milline on krediidiasutuse …
------+131. Pädevad asutused peaksid veenduma, et taotlusdokumentides on kavandatud korrad, protsessid ja …
------+132. Pädevate asutuste sisejuhtimise nõuete hindamise põhjalikkuse otsustamisel tuleks arvestada …
------+133. Hindamine peaks põhinema dokumentidel ja teabel, mille tegevusluba taotlev krediidiasutus on …
---+9.2 Juhtorgan
------+134. Suunised hõlmavad kõiki olemasolevaid juhtimisstruktuure, eelistamata üht teistele. Need ei …
------+135. Pädevad asutused peaksid läbi vaatama taotluse, eelkõige põhikirja või muud samaväärsed …
------+136. Kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 (rahapesuvastane direktiiv) artikli 46 lõikega 4 peaksid …
------+137. Kooskõlas kapitalinõuete direktiivi artikli 13 lõike 1 teise lõiguga peaksid pädevad asutused …
------+138. Kui asjakohane, peaksid pädevad asutused nägema ette ka EBA sisejuhtimist käsitlevate suuniste …
------+139. See sobivushindamine tuleks teha kooskõlas juhtorgani liikmete ja võtmeisikute sobivuse …
---+9.3 Organisatsioonistruktuur
------+140. Pädevad asutused peaksid kontrollima, kas krediidiasutuse organisatsioonistruktuurist ilmneb …
------+141. Pädevad asutused peaksid hoolikalt hindama, kas esitatud organisatsioonistruktuur – sealhulgas …
------+142. Tegevusloa andmiseks või tegevuse alustamise võimaldamiseks (olenevalt olukorrast) peaksid …
------+143. Pädevad asutused peaksid pöörama erilist tähelepanu vajadusele vältida selliste …
------+144. Kui äriplaanis nähakse ette struktuuride loomine teistes jurisdiktsioonides, peaksid pädevad …
------+145. Pädevad asutused peaksid kontrollima, kas ettevõtte väärtustega seotud juhtorgani volitused …
------+146. Kooskõlas tegevusloa andmisel nõutava teabe regulatiivsete tehniliste standardite artikli 5 …
------+147. Pädevad asutused peaksid kontrollima, kas kavandatud huvide konfliktide juhtimise poliitikaga …
------+148. Seoses krediidiasutuse tasandi huvide konfliktidega peaksid pädevad asutused veenduma, et …
------+149. Seoses töötajate tasandi huvide konfliktidega peaksid pädevad asutused veenduma, et …
------+150. Pädevad asutused peaksid vaatama läbi rikkumisest teatamise poliitika, tagamaks, et töötajad …
------+151. Pädevad asutused peaksid veenduma, et poliitikaga käsitletakse võimaliku või tegeliku …
------+152. Pädevad asutused peaksid vaatama läbi turu kuritarvitamisega seotud poliitika, tagamaks, et …
------+153. Pädevad asutused peaksid kontrollima, kas kavandatud tootejuhtimispoliitikaga tagatakse …
------+154. Pädevad asutused peaksid vaatama läbi kavandatud tarbijakaitsepoliitika, tagamaks, et luba …
------+155. Pädevad asutused peaksid läbi vaatama kavandatud kaebuste käsitlemise poliitika, tagamaks, et …
---+9.4 Sisekontrolliraamistik
------+156. Pädevad asutused peaksid hindama, kas luba taotleval krediidiasutusel on asjakohane …
------+157. Pädevad asutused peaksid taotlusdokumendid läbi vaatama ja veenduma, et ülesannete ja …
------+158. Pädevad asutused peaksid saama selge kinnituse, et sisekontrolliraamistik hõlmab kõiki …
------+159. Selleks peaksid pädevad asutused kontrollima, kas on kehtestatud kord, millega tagatakse, et …
------+160. Riskijuhtimise funktsiooni ja vastavuskontrolli funktsiooni täitjad, kes toimivad teise …
------+161. Tagamaks, et sisekontrolli funktsioonid vastavad sõltumatuse nõuetele , peaksid pädevad …
------+162. Pädevad asutused peaksid kontrollima, kas sisekontrolli funktsioonide juhid vastavad …
------+163. Sisekontrolli funktsioonide tõhusa täitmise tagamiseks peaksid pädevad asutused veenduma, et …
------+164. Pädevad asutused peaksid veenduma, et sisekontrolliraamistiku osana kehtestab krediidiasutus …
------+165. Pädevad asutused peaksid veenduma, et riskijuhtimise funktsioon toetab usaldusväärse …
------+166. Riskijuhtimise funktsiooni rolli osas seoses riskistrateegia ja otsuste tegemisega peaks …
------+167. Seoses riskijuhtimise funktsiooni rolliga oluliste muudatuste hindamisel peaksid pädevad …
------+168. Seoses riskijuhtimise funktsiooni rolliga riskide tuvastamisel, mõõtmisel, seirel ja …
------+169. Riskijuhtimise funktsioonil peaks olema ka ülesanne hinnata sõltumatult riskivalmiduse või …
------+170. Kavandatud tasustamispoliitika korral peaksid pädevad asutused lisaks kapitalinõuete …
------+171. Eelkõige peaksid nad hindama, kas kavandatud tasustamispoliitika: a) on kooskõlas …
------+172. Pädevad asutused peaksid kontrollima, kas kavaga on ette nähtud, et vastavuskontrolli …
------+173. Vastavuskontrolli funktsioon peaks tagama, et vastavusseire toimub struktureeritud ja täpselt …
------+174. Pädevad asutused peaksid samuti kontrollima, kas vastavuskontrolli funktsioonil on ülesanne …
------+175. Pädevad asutused peaksid kontrollima, kas vastavuskontrolli funktsiooni raames või sellest …
------+176. Pädevad asutused peaksid kontrollima, kas rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise …
------+177. Pädevad asutused peaksid veenduma, et kavandatud poliitikaga käsitletakse kõiki …
------+178. Pädevad asutused peaksid lõikudes 17–21 sätestatud proportsionaalsuskriteeriume arvestades …
------+179. Selleks peaksid pädevad asutused hindama, kas siseauditi funktsiooni organisatsiooniline …
------+180. Pädevad asutused peaksid hindama ka seda, kas siseauditi funktsiooni ülesanded hõlmavad …
------+181. Samuti peaksid pädevad asutused kontrollima, kas esimese kolme tegevusaasta jaoks kavandatud …
------+182. Talitluspidevuse poliitika ja kava kirjeldusest peaks nähtuma, et taotlejal on usaldusväärne …
------+183. Pädevad asutused peaksid hindama, kas IKT-poliitika tagab krediidiasutusele usaldusväärsed …
------+184. Seoses IKT- ja turberiskiga peaksid pädevad asutused veenduma, et juhtimisraamistik tagab …
|
9. SISEJUHTIMINE
9. SISEJUHTIMINE
1. Ülevaade
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|