+7. Liiketoimintasuunnitelman analyysi
---+7.1 Yleiset perusteet
------+127. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tehtävä huolellinen ja kokonaisvaltainen arviointi …
------+128. Tässä esitetyn yhteisen arviointimenettelyn tarkoituksena on ohjata toimivaltaisia …
------+129. Tässä osassa ja yhdenmukaisesti 13 kohdan kanssa hallintokehys, erityisesti sisäisen valvonnan …
------+130. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi saada kokonaisvaltainen näkemys siitä, miten …
------+131. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi vakuuttua siitä, että hakemusasiakirjoissa esitetään …
------+132. Toimivaltaisten viranomaisten sisäisen hallinnon vaatimuksista tekemän arvioinnin …
------+133. Arvioinnin tulisi perustua asiakirjoihin ja tietoihin, jotka toimilupaa hakeva luottolaitos on …
---+7.2 Arviointimenettely
------+134. Ohjeissa pyritään käsittelemään kaikkia olemassa olevia hallintorakenteita suosimatta mitään …
------+135. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida hakemus, erityisesti yhtiöjärjestys ja muut …
------+136. Direktiivin (EU) 2015/849 (rahanpesunvastainen direktiivi) 46 artiklan 4 kohdan mukaan …
------+137. Vakavaraisuusdirektiivin 13 artiklan 1 kohdan toisen alakohdan mukaan toimivaltaisten …
------+138. Tarvittaessa toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä sopivuuden arviointi myös keskeisistä …
------+139. Tällainen sopivuuden arviointi tulisi tehdä ylimmän hallintoelimen jäsenten ja keskeisistä …
---+9.3 Organisational structure
------+140. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi todentaa, että luottolaitoksen organisaatiorakenteesta …
------+141. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi arvioida huolellisesti, onko toimitettu …
------+142. Jotta toimilupa voidaan myöntää tai soveltuvin osin toiminta aloittaa, toimivaltaisten …
------+143. Toimivaltaisten viranomaisten olisi myös kiinnitettävä erityistä huomiota siihen, että …
------+144. Kun liiketoimintasuunnitelmassa esitetään rakenteiden perustamista muille lainkäyttöalueille …
------+145. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi todentaa, että yrityksen arvoihin liittyvällä ylimmän …
------+146. Toimilupatietoja koskevien teknisten sääntelystandardien 5 artiklan 1 kohdan c alakohdan ii …
------+147. Toimivaltaisten viranomaisten olisi todennettava, että eturistiriitoihin sovellettavien …
------+148. Laitoksen tason eturistiriitojen osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi vakuuttua siitä …
------+149. Henkilöstön eturistiriitojen osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi vakuuttua siitä, että …
------+150. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi väärinkäytösten paljastamista koskevien käytäntöjen …
------+151. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi vakuuttua siitä, että käytännön luonnos koskee prosessia …
------+152. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi markkinoiden väärinkäyttöä koskevan käytännön …
------+153. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi todentaa, että vähittäispankkituotteiden …
------+154. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kuluttajansuojaa koskevien toimintaperiaatteiden …
------+155. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi valitustenkäsittelykäytäntöjen luonnoksista tekemässään …
---+9.4 Internal control framework
------+156. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko toimilupaa hakevalla luottolaitoksella …
------+157. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida hakemusasiakirjat ja vakuuttua siitä, että …
------+158. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi saada selkeä näkemys siitä, että sisäisen valvonnan …
------+159. Tätä varten toimivaltaisten viranomaisten olisi todennettava, että käytössä on järjestelyjä …
------+160. Riskienhallintatoiminto ja säännösten noudattamista valvova toiminto, jotka ovat toinen …
------+161. Jotta voidaan varmistaa, että sisäiset valvontatoiminnot noudattavat …
------+162. Toimivaltaisten viranomaisten olisi todennettava, että sisäisten valvontatoimintojen johtajat …
------+163. Jotta voidaan varmistaa, että sisäisiä valvontatoimintoja voidaan harjoittaa tehokkaasti …
------+164. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi vakuuttua, että luottolaitoksella on sisäisen valvonnan …
------+165. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi vakuuttua siitä, että riskienhallintatoiminto auttaa …
------+166. Toimivaltaisten viranomaisten arvioinnissa, joka koskee riskienhallintatoiminnon tehtävää …
------+167. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi olennaisten muutosten arvioinnissa …
------+168. Riskienhallintotoiminnon roolista ylimmän hallintoelimen hyväksymien riskien ja asiaan …
------+169. Riskienhallintatoiminnon tehtävään tulisi myös kuulua riippumaton arviointi riskinottohalun …
------+170. Palkitsemisjärjestelmien osalta toimivaltaisten viranomaisten olisi vakavaraisuusdirektiivin …
------+171. Niiden pitäisi erityisesti arvioida, a) onko palkitsemisjärjestelmän luonnos laitoksen …
------+172. Toimivaltaisten viranomaisten olisi todennettava, että säännösten noudattamista valvovan …
------+173. Säännösten noudattamista valvovan toiminnon tulisi varmistaa, että säännösten noudattamista …
------+174. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös tarkastaa, että säännösten noudattamista valvovalle …
------+175. Toimivaltaisten viranomaisten olisi todennettava, että rahanpesun ja terrorismin rahoituksen …
------+176. Toimivaltaisten viranomaisten olisi todennettava, että toimilupaa hakevan luottolaitoksen …
------+177. Toimivaltaisten viranomaisten olisi todennettava, että luonnoksessa käsitellään kaikkia …
------+178. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaen huomioon 17–21 kohdassa esitetyt …
------+179. Tätä varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, suojataanko sisäisen …
------+180. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös arvioida sisäisestä tarkastustoiminnosta vähintään …
------+181. Niiden olisi myös todennettava, että menetelmän ja sisäisen tarkastussuunnitelman kolmea …
------+182. Toiminnan jatkuvuutta koskevan toimintaperiaatteen ja suunnitelman luonnoksella tulisi …
------+183. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, saako luottolaitos tieto- ja viestintätekniikan …
------+184. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tieto- ja viestintätekniikka- ja turvallisuusriskin …

7. Liiketoimintasuunnitelman analyysi

7. Liiketoimintasuunnitelman analyysi

1. Yleiskatsaus

,
7.1 Yleiset perusteet

7.1 Yleiset perusteet
7.2 Arviointimenettely

7.2.1 Liiketoimintastrategia
9.3 Organisational structure

9.3 Organisational structure
9.4 Internal control framework

9.4 Internal control framework

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/