+Riktlinjer för gemensamma förfaranden och metoder för översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) enligt direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)
---+Avdelning 1 – Allmänna bestämmelser
------+1.1 Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter
---------+Riktlinjernas status
------------+1. Detta dokument innehåller riktlinjer som utfärdats i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) …
------------+2. Av riktlinjerna framgår Europeiska bankmyndighetens (EBA) och Europeiska värdepappers- och …
---------+Rapporteringskrav
------------+3. Enligt artikel 16.3 i förordning (EU) nr 1093/2010 ska varje behörig myndighet, senast den …
------------+4. Anmälningarna kommer att offentliggöras på EBA:s webbplats i enlighet med artikel 16.3. 1 …
------+1.2 Syfte, tillämpningsområde och definitioner
---------+Syfte
------------+5. I dessa riktlinjer specificeras de gemensamma förfarandena och metoderna för hur den översyns- …
---------+Tillämpningsområde
------------+6. Dessa riktlinjer gäller i förhållande till översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) med …
------------+7. De behöriga myndigheterna bör tillämpa dessa riktlinjer på högsta konsolideringsnivå i enlighet …
------------+8. Om ett värdepappersföretag har ett dotterbolag i samma medlemsstat kan en proportionerlig …
------------+9. För värdepappersföretagskoncerner, inbegripet koncerner med företag som är etablerade i …
---------+Mottagare
------------+10. Dessa riktlinjer riktar sig till behöriga myndigheter enligt definitionen i artikel 4.2 viii i …
---------+Definitioner
------------+11. Om inget annat anges har de termer som används och definieras i förordning (EU) 2019/2033 …
------+1.3 Genomförande
---------+Tillämpningsdatum
------------+12. Dessa riktlinjer gäller från och med 19.06.2023.
------------+13. Dessa riktlinjer är omedelbart tillämpliga på de ÖUP-aktiviteter som inleds 2023. 6
---+Avdelning 2 – Den gemensamma översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP)
------+2.1 Översikt över den gemensamma ÖUP-ramen
---------+14. De behöriga myndigheterna bör se till att ett värdepappersföretags ÖUP omfattar följande …
---------+15. De behöriga myndigheterna bör kategorisera varje värdepappersföretag, för vilket den översyn …
---------+16. Kategoriseringen bör användas av de behöriga myndigheterna som utgångspunkt för tillämpningen …
---------+17. I kategorierna 1–3 kan de behöriga myndigheterna från fall till fall kategorisera ett …
---------+18. De behöriga myndigheterna bör grunda kategoriseringen på uppgifter från tillsynsrapporteringen …
---------+19. De behöriga myndigheterna bör fortlöpande bedöma vilka risker värdepappersföretaget är eller …
---------+20. Bedömningarna bör genomföras i överensstämmelse med proportionalitetskriterierna i avsnitt 2.4. …
---------+21. De behöriga myndigheterna bör se till att resultaten av bedömningarna som anges ovan a. tydligt …
---------+22. De behöriga myndigheterna bör regelbundet ompröva om värdepappersföretagets kapitalbas och …
---------+23. De behöriga myndigheterna bör göra regelbundna bedömningar med beaktande av de minimikriterier …
---------+24. De behöriga myndigheterna bör se till att resultaten av bedömningarna a. tydligt dokumenteras i …
---------+25. De behöriga myndigheterna bör fortlöpande bedöma värdepappersföretagets riskprofil och bärkraft …
---------+26. Bedömningen bör ses över fortlöpande mot bakgrund av resultaten av riskbedömningarna eller …
---------+27. De behöriga myndigheterna bör se till att resultaten av bedömningen a. avspeglas i betyget för …
---------+28. Enligt modellen för lägsta engagemangsnivå i avsnitt 2.4 bör de behöriga myndigheterna inleda …
---------+29. Med utgångspunkt i den samlade ÖUP-bedömningen och grundat på bedömningar av enskilda ÖUP-delar …
---------+30. Om resultaten av övervakningen av nyckelindikatorer, bedömningen av ÖUP-delar eller annan …
---------+31. Såsom anges i avsnitt 2.4 bör de behöriga myndigheterna också inleda en dialog på grundval av …
------+2.2 Betygsättning i översyns- och utvärderingsprocessen
---------+32. De behöriga myndigheterna bör tilldela risk- och bärkraftighetsbetyg för att sammanfatta …
---------+33. Vid bedömningen av enskilda riskkategorier och ÖUP-delar bör de behöriga myndigheterna använda …
---------+34. Vid genomförandet av riktlinjerna kan de behöriga myndigheterna införa mer detaljerad …
---------+35. De behöriga myndigheterna bör se till att alla betyg ses över regelbundet åtminstone med den …
---------+36. De behöriga myndigheterna bör ge riskbetyg till enskilda risker för kapital i enlighet med de …
---------+37. De behöriga myndigheterna bör fastställa riskbetyget främst genom en bedömning av den …
---------+38. Vid genomförandet av dessa riktlinjer kan de behöriga myndigheterna utvärdera inneboende …
---------+39. De behöriga myndigheterna bör sätta separata betyg för att sammanfatta den risknivå som följer …
---------+40. När det gäller kapital- och likviditetsbehov representerar dessa betyg tillsynsmyndighetens syn …
---------+41. De behöriga myndigheterna bör också ge ett samlat ÖUP-betyg i enlighet med de kriterier som …
---------+42. De behöriga myndigheterna bör säkerställa att betygsättningen av affärsmodell, intern styrning …
---------+43. De behöriga myndigheterna bör säkerställa att det samlade ÖUP-betyg som tilldelats på grundval …
---------+44. När resultatet av den samlade ÖUP-bedömningen tyder på att ett värdepappersföretag ska anses …
------+2.3 Organisatoriska arrangemang
---------+45. De behöriga myndigheterna bör se till att deras organisation för att genomföra översyns- och …
---------+46. När de behöriga myndigheterna fastställer formerna för dialogen med värdepappersföretag bör de …
------+2.4 Proportionalitet och tillsynsengagemang
---------+47. De behöriga myndigheterna bör tillämpa proportionalitetsprincipen när det gäller omfattningen …
---------+48. När det gäller frekvensen av proportionalitetsaspekten av tillsynsenheternas engagemang bör de …
---------+49. Om de behöriga myndigheterna fastställer att värdepappersföretag har liknande riskprofiler kan …
---------+50. För värdepappersföretag med ett samlat ÖUP-betyg på 4 och, vid behov, för värdepappersföretag …
---------+51. Oavsett hur lång tid som förflutit sedan den senaste översyns- och utvärderingsprocessen bör de …
---------+52. Vid planeringen av ÖUP-aktiviteterna bör de behöriga myndigheterna ägna särskild uppmärksamhet …
---------+53. När det gäller proportionaliteten bör de behöriga myndigheterna, när de genomför översyns- och …
---------+54. I slutet av varje bedömning av alla ÖUP-delar kan de behöriga myndigheterna informera …
---------+55. För att säkerställa en lämplig frekvens av tillsynsverksamhet avseende ÖUP för …
---------+56. För att säkerställa en lämplig frekvens av tillsynsverksamhet avseende ÖUP för …
---------+57. För att säkerställa en lämplig frekvens av tillsynsverksamhet avseende ÖUP för …
---------+58. För små och icke-sammanlänkade värdepappersföretag som uppfyller kriterierna i artikel 12.1 i …
---+Avdelning 3 – Övervakning av nyckelindikatorer
------+59. De behöriga myndigheterna bör regelbundet övervaka finansiella och icke-finansiella …
------+60. De behöriga myndigheterna bör övervaka de finansiella nyckelindikatorerna i överensstämmelse …
------+61. De behöriga myndigheterna bör upprätta system och mönster för övervakning som gör det möjligt …
------+62. De behöriga myndigheterna bör anpassa uppsättningen av indikatorer och deras tröskelvärden i …
------+63. De behöriga myndigheterna bör fastställa vilka indikatorer som ska kontrolleras genom …
------+64. De fastställda indikatorerna och resultaten av övervakningen av nyckelindikatorer bör även …
------+65. Övervakningsindikatorerna bör omfatta åtminstone följande företagsspecifika indikatorer: 18 a. …
------+66. De behöriga myndigheterna bör inkludera icke-finansiella indikatorer som till exempel …
------+67. De behöriga myndigheterna bör låta företagsspecifika indikatorer åtföljas av relevanta …
------+68. De behöriga myndigheterna bör även överväga att utöka den regelbundna kontrollen av finansiella …
---+Avdelning 4 – Analys av affärsmodellen
------+4.1 Allmänna överväganden
---------+69. I denna avdelning anges kriterierna för bedömningen av värdepappersföretagets affärsmodell och …
---------+70. Utan att undergräva värdepappersföretagets ledningsorgans ansvar för att driva och organisera …
---------+71. De behöriga myndigheterna bör använda resultatet av affärsmodellsanalysen som underlag vid …
---------+72. De behöriga myndigheterna bör även använda affärsmodellsanalysen för att underlätta …
---------+73. De behöriga myndigheterna bör också använda affärsmodellsanalysen för att bedöma …
---------+74. De behöriga myndigheterna bör vidta följande åtgärder som en del av affärsmodellsanalysen på …
---------+75. För värdepappersföretag i kategori 3, där omfattningen och komplexiteten hos ett …
---------+76. De behöriga myndigheterna kan använda följande källor till kvantitativ och kvalitativ …
------+4.2 Preliminär bedömning
---------+77. De behöriga myndigheterna bör analysera värdepappersföretagets huvudsakliga verksamhet …
---------+78. De behöriga myndigheterna bör i detta sammanhang ta hänsyn till en rad relevanta mått och …
---------+79. De behöriga myndigheterna bör använda denna preliminära bedömning för att göra följande: a. …
------+4.3 Fastställande av fokusområden för affärsmodellsanalysen
---------+80. De behöriga myndigheterna bör fastställa inriktning för affärsmodellsanalysen. De bör fokusera …
------+4.4 Bedömning av affärsklimatet
---------+81. För att få en uppfattning om värdepappersföretagets strategiska antaganden är rimliga bör de …
------+4.5 Analys av nuvarande affärsmodell
---------+82. För att förstå de medel och metoder som ett värdepappersföretag använder i sin verksamhet och …
---------+83. De behöriga myndigheterna bör genomföra både en statisk analys och en trendanalys av centrala …
---------+84. Följande områden kan omfattas av de behöriga myndigheternas analys: a. Resultaträkningen. De …
---------+85. De behöriga myndigheterna bör göra en analys av kvalitativa inslag i värdepappersföretagets …
---------+86. Följande områden kan omfattas av de behöriga myndigheternas analys: a. Huvudsakliga externa …
------+4.6 Analys av strategin
---------+87. De behöriga myndigheterna bör göra en kvantitativ och kvalitativ långsiktig analys av …
---------+88. Följande områden kan omfattas av de behöriga myndigheternas analys: a. Övergripande strategi. …
------+4.7 Bedömning av affärsmodellens bärkraft
---------+89. Efter att ha genomfört analyserna som beskrivs i avsnitten 4.4 och 4.5 bör de behöriga …
---------+90. De behöriga myndigheterna kan bedöma avkastningsnivån utifrån följande kriterier: a. Avkastning …
------+4.8 Bedömning av hållbarheten för värdepappersföretagets strategi
---------+91. Efter att ha genomfört de analyser som avses i avsnitten 4.4–4.6 bör de behöriga myndigheterna …
---------+92. De behöriga myndigheterna kan särskilt bedöma hållbarheten för värdepappersföretagets strategi …
---------+93. För icke-komplexa värdepappersföretag och där finansiella prognoser inte finns tillgängliga …
------+4.9 Identifiering av viktiga svagheter
---------+94. Efter att ha gjort en affärsmodellsanalys bör de behöriga myndigheterna bedöma svagheter som …
---------+95. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna ha fått en uppfattning om affärsmodellens …
------+4.10 Sammanfattning av slutsatser och betygsättning
---------+96. Med utgångspunkt i bedömningen av affärsmodellens bärkraft och hållbarhet bör de behöriga …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Avdelning 5 – Bedömning av intern styrning och värdepappersföretags-omfattande kontroller
------+5.1 Allmänna överväganden
---------+97. De behöriga myndigheterna bör bedöma om ett värdepappersföretags interna styrningssystem är …
---------+98. När det gäller ÖUP bör bedömningen av värdepappersföretagets interna styrning och kontroller …
---------+99. Bedömningen av intern styrning bör ligga till grund för den särskilda bedömningen av …
---------+100. I linje med EBA:s riktlinjer för intern styrning bör bedömningen av ramen för intern styrning …
---------+101. För att säkerställa ett enhetligt investerarskydd för alla finansiella tjänster bör de …
---------+102. De behöriga myndigheterna bör beakta proportionalitetsprincipen i syfte att säkerställa att de …
---------+103. Vid tillämpningen av ovanstående punkt och med beaktande av de olika affärsmodeller inom vilka …
---------+104. Kriterier som ska beaktas vid tillämpningen av proportionalitetsprincipen, såsom följande …
---------+105. För en korrekt tillämpning av ÖUP när det gäller värdepappersföretag som i enlighet med …
---------+106. För värdepappersföretag som uppfyller villkoren för att betraktas som små och …
------+5.2 Övergripande ram för intern styrning
---------+107. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget inrättar robusta ramar och …
---------+108. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretagets övergripande styrningsram även …
---------+109. Av proportionalitetsskäl och när det gäller värdepappersföretag i kategori 3 bör de behöriga …
------+5.3 Ledningsorganets organisation och funktion
---------+110. I enlighet med artiklarna 26 och 28 i direktiv (EU) 2019/2034, EBA:s riktlinjer för intern …
---------+111. Av proportionalitetsskäl och när det gäller värdepappersföretag i kategori 3 bör de behöriga …
------+5.4 Ersättningspolicy och ersättningspraxis
---------+112. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har en ersättningspolicy och …
---------+113. De behöriga myndigheterna bör åtminstone bedöma huruvida a. ersättningspolicyn för all …
---------+114. Vid tillämpningen av proportionalitetsprincipen bör de behöriga myndigheterna beakta …
------+5.5 Ram och funktioner för intern kontroll
---------+115. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretaget har en ram för intern …
---------+116. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har en effektiv och permanent …
---------+117. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretagets funktion för regelefterlevnad …
------+5.6 Ram för riskhantering
---------+118. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretaget har fastställt en lämplig …
---------+119. Vid bedömningen av ramen för riskhantering bör de behöriga myndigheterna ta hänsyn till i …
---------+120. När de behöriga myndigheterna ser över den riskstrategi, riskaptit och ram för riskhantering …
---------+121. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretag, som inte är små och …
---------+122. När det gäller värdepappersföretag som uppfyller villkoren för att betraktas som små och …
---------+123. Dessa bedömningar bör bidra till fastställandet av krav på ytterligare kapitalbas och …
---------+124. Vid bedömningen av sundheten hos ICARAP bör de behöriga myndigheterna, i förekommande fall med …
---------+125. Vid bedömningen av effektivitetn hos ICARAP bör de behöriga myndigheterna, i förekommande fall …
---------+126. De behöriga myndigheterna bör bedöma lämpligheten i ICARAP:s täckning av …
---------+127. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretagen gör en heltäckande …
---------+128. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretag som bedriver sådan verksamhet som …
---------+129. De behöriga myndigheterna bör granska värdepappersföretagens bedömningar av …
---------+130. För värdepappersföretag som bedriver sådan verksamhet som avses i punkt 3 eller 6 i avsnitt A …
---------+131. Vid bedömningen av stresstester och känslighetsanalyser och deras resultat när det gäller …
---------+132. Om de behöriga myndigheterna upptäcker brister i utformningen av bedömningen av …
------+5.7 Risker för penningtvätt och finansiering av terrorism samt tillsynsfarhågor
---------+133. När de behöriga myndigheterna analyserar ramen för intern styrning och företagsomfattande …
---------+134. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretagets övergripande styrningsram även …
---------+135. I linje med EBA:s riktlinjer för intern styrning och Esmas och EBA:s gemensamma riktlinjer för …
---------+136. Av proportionalitetsskäl bör de behöriga myndigheterna, om lägre risk för penningtvätt och …
------+5.8 Informations- och kommunikationsteknik
---------+137. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har sunda, effektiva och …
---------+138. De behöriga myndigheterna bör särskilt bedöma om värdepappersföretaget kan skydda säkerheten i …
---------+139. De behöriga myndigheterna bör bedöma om informationssystemen på ett effektivt sätt stöder …
------+5.9 Beredskaps- och driftskontinuitetsplanering
---------+140. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har inrättat en effektiv …
---------+141. De behöriga myndigheterna bör bedöma om ett värdepappersföretag a. har infört och testat …
------+5.10 Tillämpning på konsoliderad nivå och konsekvenser för koncernenheter
---------+142. Utöver vad som anges i avsnitten ovan bör de behöriga myndigheterna på konsoliderad nivå …
---------+143. Vid bedömningen av den interna styrningen och värdepappersföretagets övergripande kontroller …
------+5.11 Sammanfattning av slutsatser och betygsättning
---------+144. Efter dessa bedömningar bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om lämpligheten …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Avdelning 6 – Bedömning av kapitalrisker
------+6.1 Allmänna överväganden
---------+145. De behöriga myndigheterna bör bedöma och betygsätta de kapitalrisker som identifieras som …
---------+146. Syftet med denna avdelning är att fastställa en gemensam metod för bedömning av enskilda …
---------+147. Denna avdelning ger behöriga myndigheter vägledning för bedömning av risker och kostnader i …
---------+148. Led a–c i punkt 147 är tillämpliga på bedömningen av värdepappersföretag som klassificeras i …
---------+149. I kapitlet identifieras även en uppsättning underkategorier för varje riskkategori som måste …
---------+150. För att avgöra hur väsentliga underkategorierna är ska de senaste tillgängliga uppgifterna …
---------+151. De behöriga myndigheterna bör också bedöma andra risker som identifierats som väsentliga för …
---------+152. De behöriga myndigheterna bör även ta hänsyn till ovannämnda faktorer när de planerar …
---------+153. De behöriga myndigheterna bör kontrollera värdepappersföretagets efterlevnad av de minimikrav …
---------+154. Vid genomförandet av de metoder som anges i denna avdelning bör de behöriga myndigheterna …
---------+155. När de behöriga myndigheterna gör sina bedömningar bör de använda alla tillgängliga …
---------+156. För varje riskkategori bör de behöriga myndigheterna bedöma och återspegla följande i …
---------+157. De behöriga myndigheterna bör återspegla resultatet av bedömningen av varje riskkategori i en …
------+6.2 Bedömning av en ordnad avveckling av värdepappersföretaget
---------+158. De behöriga myndigheterna bör identifiera och bedöma processen för ordnad avveckling av …
---------+159. Det finns många scenarier där ett värdepappersföretag kan avvecklas. När de behöriga …
---------+160. För att upprätta lämpliga scenarier i enlighet med punkt 159 bör de behöriga myndigheterna …
---------+161. Om en återhämtningsplan finns tillgänglig bör de behöriga myndigheterna, om så är lämpligt …
---------+162. De behöriga myndigheterna bör fastställa en lämplig tidshorisont för värdepappersföretagets …
---------+163. För att fastställa den förväntade tidshorisonten för ordnad avveckling bör de behöriga …
---------+164. De behöriga myndigheterna bör fastställa vilka olika intressenter som kan påverkas av …
---------+165. De behöriga myndigheterna bör göra en bedömning av effekterna av en avveckling för …
---------+166. De behöriga myndigheterna bör göra en bedömning av effekterna av en avveckling på de marknader …
---------+167. På grundval av analysen av värdepappersföretagets organisationsstruktur och verksamhetsmodell …
------+6.3 Bedömning av kundrisk
---------+168. De behöriga myndigheterna bör bedöma kundrisk för alla typer av exponeringar, inbegripet …
---------+169. Vid bedömningen av kundrisk bör de behöriga myndigheterna ta hänsyn till olika typer av kunder …
---------+170. Genom bedömningen av inneboende kundrisk bör de behöriga myndigheterna fastställa de …
---------+171. De behöriga myndigheterna bör bedöma kundrisk i både nuvarande och framåtblickande termer.
---------+172. När det är relevant bör de behöriga myndigheterna också göra en mer detaljerad bedömning …
---------+173. För att fastställa omfattningen av bedömningen av kundrisk bör de behöriga myndigheterna först …
---------+174. De behöriga myndigheterna bör åtminstone beakta följande: a. Riskaptiten med avseende på …
---------+175. De behöriga myndigheterna bör göra den preliminära analysen med beaktande av ändringen av …
---------+176. De behöriga myndigheterna bör bedöma risken för förluster för kunder på grund av bristfällig …
---------+177. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+178. De behöriga myndigheterna bör bedöma risken för att förlora kundmedel och behöva kompensera …
---------+179. De behöriga myndigheterna bör bedöma om kundmedel innehas i enlighet med nationell …
---------+180. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+181. De behöriga myndigheterna bör bedöma risken för att orsaka förluster för kunder och behöva …
---------+182. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+183. De behöriga myndigheterna bör bedöma risken för operativa förluster när de hanterar kundorder. …
---------+184. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+185. För att uppnå en heltäckande förståelse av värdepappersföretagets riskprofil bör de behöriga …
---------+186. Efter ovanstående bedömning bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om …
------+6.4 Bedömning av marknadsrisk
---------+187. De behöriga myndigheterna bör bedöma marknadsrisk för alla typer av exponeringar: för …
---------+188. Vid bedömningen av marknadsrisk bör de behöriga myndigheterna ta hänsyn till omfattningen …
---------+189. De behöriga myndigheterna bör med hjälp av bedömningen av inneboende marknadsrisk fastställa …
---------+190. För att fastställa omfattningen av bedömningen av marknadsrisk bör de behöriga myndigheterna …
---------+191. De behöriga myndigheterna bör åtminstone beakta följande: 60 a. Värdepappersföretagets …
---------+192. De behöriga myndigheterna bör i sina inledande bedömningar även beakta väsentliga förändringar …
---------+193. De behöriga myndigheterna bör analysera arten av värdepappersföretagets …
---------+194. De behöriga myndigheterna bör analysera marknadsriskexponeringar per tillgångsklass och/eller …
---------+195. När de behöriga myndigheterna analyserar marknadsriskverksamheten bör de också beakta …
---------+196. När så är lämpligt bör de behöriga myndigheterna bedöma osäkra och/eller illikvida positioner …
---------+197. För de värdepappersföretag som använder interna metoder för att beräkna sina lagstadgade …
---------+198. De behöriga myndigheterna bör när så är lämpligt även bedöma värdepappersföretagens interna …
---------+199. Vid analys av inneboende marknadsrisk bör de behöriga myndigheterna beakta uppgifter och …
---------+200. De behöriga myndigheterna bör analysera den historiska lönsamheten, inbegripet fluktuationer …
---------+201. De behöriga myndigheterna bör när de bedömer lönsamheten särskilt uppmärksamma de huvudsakliga …
---------+202. När det gäller tillgångsklasser och/eller exponeringar som ger upphov till onormala vinster …
---------+203. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om i vilken grad värdepappersföretaget …
---------+204. När de behöriga myndigheterna utvärderar möjliga koncentrationer bör de särskilt uppmärksamma …
---------+205. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om värdepappersföretagets ram för …
---------+206. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretagets positioner i …
---------+207. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretag har robusta försiktiga …
---------+208. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida a. systemen, processerna och förfarandena för …
---------+209. De behöriga myndigheterna bör bedöma den risk som avser underskattning av kapitalbaskrav med …
---------+210. För att få en heltäckande uppfattning om värdepappersföretagets marknadsriskprofil bör de …
---------+211. Efter ovanstående bedömning bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om …
---------+212. De behöriga myndigheterna bör beakta alla dessa faktorer parallellt och inte isolerat och …
------+6.5 Bedömning av företagsrisker
---------+213. De behöriga myndigheterna bör bedöma företagsrisk med beaktande av olika riskfaktorer såsom …
---------+214. Vid bedömningen av företagsrisk bör de behöriga myndigheterna ta hänsyn till omfattningen …
---------+215. Genom bedömningen av inneboende risk för företag bör de behöriga myndigheterna fastställa de …
---------+216. De behöriga myndigheterna bör bedöma både aktuell och framtida företagsrisk.
---------+217. I förekommande fall bör de behöriga myndigheterna också göra en mer detaljerad bedömning …
---------+218. För att fastställa omfattningen av bedömningen av företagsrisk bör de behöriga myndigheterna …
---------+219. De behöriga myndigheterna bör åtminstone beakta följande: a. Affärsmodell och riskaptit. b. …
---------+220. De behöriga myndigheterna bör göra en preliminär analys med hänsyn till förändringen över tid …
---------+221. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om graden av operativ risk i samband …
---------+222. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+223. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om graden av koncentrationsrisk som …
---------+224. De behöriga myndigheterna bör göra denna bedömning med hänsyn till olika kategorier av …
---------+225. De behöriga myndigheterna bör särskilt uppmärksamma dolda källor till koncentrationsrisk som …
---------+226. För koncerner bör de behöriga myndigheterna beakta den koncentrationsrisk som kan uppstå vid …
---------+227. De behöriga myndigheterna bör bedöma den motpartsrisk som värdepappersföretag utsätts för till …
---------+228. För denna bedömning bör de behöriga myndigheterna i förekommande fall inrikta sig på följande …
---------+229. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om de risker som värdepappersföretaget …
---------+230. De behöriga myndigheterna bör fokusera på tillgångar vars värde har uppskattats med hjälp av …
---------+231. Kreditrisk kan uppstå genom att bevilja lån för att göra det möjligt för en kund att utföra en …
---------+232. De behöriga myndigheterna bör fokusera på dessa inneboende riskkällor om relevanta uppgifter …
---------+233. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om graden av risk för nedskrivning …
---------+234. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+235. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om de risker som värdepappersföretaget …
---------+236. De behöriga myndigheterna bör fokusera på arten av de finansiella instrument som innehas av …
---------+237. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om riskerna som uppstår av …
---------+238. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall fokusera på den risk som uppstår till följd …
---------+239. För att uppnå en heltäckande förståelse av värdepappersföretagets riskprofil bör de behöriga …
---------+240. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna ha fått en uppfattning om …
---------+241. De behöriga myndigheterna bör beakta alla dessa faktorer parallellt och inte isolerat, och …
------+6.6 Bedömning av andra risker
---------+242. De behöriga myndigheterna bör bedöma betydelsen av andra risker för värdepappersföretagets …
---------+243. Genom bedömningen av inneboende risker som inte omfattas av kapitalbaskraven enligt pelare 1 …
---------+244. De behöriga myndigheterna bör bedöma risker som inte omfattas av kapitalbaskraven enligt …
---------+245. I förekommande fall bör de behöriga myndigheterna också göra en bedömning av andra risker än …
---------+246. För att fastställa omfattningen av bedömningen av risker som inte omfattas av kapitalbaskraven …
---------+247. De behöriga myndigheterna bör åtminstone beakta följande: a. Affärsmodell och riskaptit. b. …
---------+248. De behöriga myndigheterna bör göra en preliminär analys med hänsyn till förändringen över tid …
---------+249. De behöriga myndigheterna bör bedöma den ränterisk som härrör från verksamhet utanför …
---------+250. De behöriga myndigheterna bör bedöma hur ränteförändringar kan ha en negativ inverkan på …
---------+251. I sin kvantitativa bedömning bör de behöriga myndigheterna beakta resultaten av …
---------+252. De behöriga myndigheterna bör bedöma operativa risker som inte omfattas av …
---------+253. De behöriga myndigheterna bör beakta följande inneboende riskkällor och, i förekommande fall …
---------+254. Som en del av alla ÖUP-bedömningar bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om …
---------+255. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om graden av uppföranderisk i samband …
---------+256. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på följande källor till …
---------+257. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om regleringsmässiga, rättsliga och …
---------+258. De behöriga myndigheterna bör inrikta sig på dessa källor till inneboende regleringsrisker …
---------+259. De behöriga myndigheterna bör bedöma risken i samband med modeller som används för …
---------+260. Med beaktande av värdepappersföretagets särdrag får de behöriga myndigheterna, när de utför …
---------+261. På grundval av kvantitativa och kvalitativa kriterier bör de behöriga myndigheterna bilda sig …
---------+262. När så är lämpligt kan bedömningen av systemrisken göras på ett aggregerat sätt för en grupp …
---------+263. För att uppnå en heltäckande förståelse av värdepappersföretagets riskprofil när det gäller …
---------+264. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna ha fått en uppfattning om …
---------+265. De behöriga myndigheterna bör beakta alla dessa faktorer parallellt och inte isolerat, och …
---+Avdelning 7 – ÖUP-kapitalbedömning
------+7.1 Allmänna överväganden
---------+266. De behöriga myndigheterna bör genom ÖUP-kapitalbedömningen fastställa huruvida …
---------+267. De behöriga myndigheterna bör göra detta genom att fastställa och ange beloppet för den …
---------+268. För att åtgärda potentiella kapitalbrister, även under ogynnsamma förhållanden, bör de …
---------+269. När de behöriga myndigheterna fastställer kravet på ytterligare kapitalbas och, i förekommande …
---------+270. De behöriga myndigheterna bör bedöma värdepappersföretagets kapitalbasbehov och hur det kan …
---------+271. De behöriga myndigheterna bör bestämma och fastställa kravet på ytterligare kapitalbas och, i …
---------+272. De behöriga myndigheterna kan fastställa krav på ytterligare kapitalbas för små och …
------+7.2 Fastställande av krav på ytterligare kapitalbas
---------+273. De behöriga myndigheterna bör fastställa krav på ytterligare kapitalbas för väsentliga risker …
---------+274. Det totala beloppet för krav på ytterligare kapitalbas bör vara summan av eventuella krav på …
---------+275. De behöriga myndigheterna är skyldiga att fastställa nivån på krav på ytterligare kapitalbas …
---------+276. De behöriga myndigheterna bör förlita sig på följande informationskällor för att identifiera …
---------+277. Såsom avses i punkt 276 led a bör de behöriga myndigheterna beakta ICAAP och resultaten av …
---------+278. Såsom avses i punkt 276 led b bör återhämtningsplanen och dess bedömning, när så är lämpligt …
---------+279. De behöriga myndigheterna bör bedöma om ICAAP omfattar både a. de risker eller riskelement som …
---------+280. De behöriga myndigheterna bör bedöma tillförlitligheten i de ICAAP-beräkningar som berör punkt …
---------+281. De behöriga myndigheterna bör vidare bedöma tillförlitligheten i beräkningarna av ICAAP genom …
---------+282. En ICAAP-beräkning bör betraktas som delvis tillförlitlig när beräkningen trots att den inte …
---------+283. De behöriga myndigheterna bör utveckla och tillämpa riskspecifika referensmått för tillsyn som …
---------+284. Referensmåtten för tillsyn bör utvecklas, med beaktande av genomförandebördan för de behöriga …
---------+285. Med tanke på de olika affärsmodeller som används av värdepappersföretag, deras storlek och …
---------+286. När de behöriga myndigheterna överväger referensmått för tillsyn för att fastställa krav på …
---------+287. De behöriga myndigheterna bör använda andra relevanta uppgifter för att stödja fastställandet …
---------+288. Andra relevanta uppgifter bör få de behöriga myndigheterna att ompröva …
---------+289. För att säkerställa konsekvens vid fastställandet av krav på ytterligare kapitalbas för varje …
---------+290. När de behöriga myndigheterna beaktar andra relevanta uppgifter vid fastställandet av krav på …
---------+291. Om de behöriga myndigheterna under den pågående översynen av de interna metoderna i enlighet …
---------+292. Om de behöriga myndigheterna under sin översyn enligt artikel 36 i direktiv (EU) 2019/2034 …
---------+293. De behöriga myndigheterna bör fastställa ytterligare kapitalbas för att täcka brister i …
---------+294. Om ett värdepappersföretag som inte uppfyller villkoren för att betecknas som litet och …
------+7.3 Utformning och motivering av kapitalbaskraven
---------+295. Vid fastställandet av krav på ytterligare kapitalbas i enlighet med artikel 40.3 i direktiv …
---------+296. De behöriga myndigheterna bör säkerställa 𝐷𝐷 att det tillämpliga kravet på ytterligare …
---------+297. När de behöriga myndigheterna informerar värdepappersföretag om tillsynskraven bör de motivera …
---------+298. I motiveringen till kravet på ytterligare kapitalbas enligt punkt 273 led b–d bör de behöriga …
------+7.4 Uppfyllande av kraven vid konjunktursvängningar
---------+299. För värdepappersföretag som inte uppfyller villkoren för att betraktas som små och …
---------+300. När de behöriga myndigheterna beaktar negativa konjunktursvängningar bör de bedöma hur risker …
---------+301. För att bedöma kapitalbehov vid negativa konjunktursvängningar bör de behöriga myndigheterna …
---------+302. På grundval av bedömningen enligt punkt 301 bör de behöriga myndigheterna fastställa huruvida …
---------+303. De behöriga myndigheterna bör fastställa P2G enligt vad som anges i detta avsnitt och vid en …
---------+304. P2G är det kapital som anses tillräckligt och som bör fastställas för att ta hänsyn till …
---------+305. De behöriga myndigheterna bör bestämma och fastställa P2G på grundval av resultaten av …
---------+306. Vid tillämpning av punkt 305 bör de behöriga myndigheterna säkerställa att de analyser som …
---------+307. De behöriga myndigheterna bör i regel inte använda P2G för att täcka aspekter av risker som …
---------+308. När de behöriga myndigheterna fastställer storleken på P2G bör de säkerställa att den …
---------+309. Vid fastställandet av storleken på P2G bör de behöriga myndigheterna i tillämpliga fall ta …
---------+310. Utan att det påverkar tillämpningen av punkt 271 bör de behöriga myndigheterna i god tid se …
---------+311. P2G som fastställts av behöriga myndigheter är ett tillägg till den högsta komponenten i …
---------+312. Om P2G fastställs eller uppdateras bör de behöriga myndigheterna meddela värdepappersföretaget …
---------+313. Vid en översyn i enlighet med punkt 310, där tillsynsgranskningar i enlighet med artikel 36 i …
---------+314. De behöriga myndigheterna bör informera värdepappersföretag om att P2G förväntas uppfyllas …
---------+315. De behöriga myndigheterna bör också meddela värdepappersföretag att kapitalbasen för P2G inte …
---------+316. När de behöriga myndigheterna fastställer och underrättar värdepappersföretagen om tidsfrister …
---------+317. När de kvantitativa resultat som avses i avsnitt 7.4 visar att ett värdepappersföretag enligt …
---------+318. För att fastställa kapitalplanens trovärdighet bör den behöriga myndigheten överväga följande …
---------+319. Vid bedömningen av kapitalplaner bör de behöriga myndigheterna, när så är lämpligt och efter …
---------+320. De behöriga myndigheterna bör förvänta sig att värdepappersföretagen genomför den reviderade …
---------+321. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall överväga att tillämpa de ytterligare …
---------+322. I synnerhet om de kvantitativa resultaten av stresstester eller känslighetsanalyser tyder på …
------+7.5 Sammanfattning av slutsatser och betygsättning
---------+323. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om huruvida de …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Avdelning 8 – Bedömning av likviditetsrisker
------+8.1 Allmänna överväganden
---------+324. De behöriga myndigheterna bör bedöma och betygsätta de likviditetsrisker som har identifierats …
---------+325. Bedömningens formalitet och detaljrikedom bör baseras på värdepappersföretagets storlek …
---------+326. Värdepappersföretag som handlar för egen räkning bör göra likviditetsbedömningar, inbegripet …
---------+327. De behöriga myndigheterna bör kontrollera värdepappersföretagets efterlevnad av de …
---------+328. Vid bedömningen av likviditetsrisk bör de behöriga myndigheterna beakta samtliga följande …
---------+329. Bedömningen av likviditetsrisken bör baseras på tillförlitlig och aktuell information, och …
---------+330. De behöriga myndigheterna bör återspegla resultatet av bedömningen av likviditetsrisken i en …
------+8.2 Bedömning av likviditetsrisk
---------+331. De behöriga myndigheterna bör utvärdera inverkan på likvida tillgångar under svåra men rimliga …
---------+332. De behöriga myndigheterna bör bedöma den mängd likvida tillgångar som behövs för att …
---------+333. Vid bedömningen av hur svåra men rimliga förhållanden påverkar värdepappersföretagets …
---------+334. För värdepappersföretag som handlar för egen räkning bör de behöriga myndigheterna bedöma om …
---------+335. De behöriga myndigheterna bör grunda sin bedömning på värdepappersföretagets analys av …
---------+336. Vid bedömningen av intradagslikviditetsrisken bör de behöriga myndigheterna bedöma om …
---------+337. För bedömningen av likviditetsbehov under normala förhållanden och utvärderingen av …
---------+338. De behöriga myndigheterna bör bedöma värdepappersföretagets exponering mot …
---------+339. För värdepappersföretag som är marknadsgaranter enligt definitionen i artikel 2.1 k i …
---------+340. De behöriga myndigheterna bör bedöma om de värdepappersföretag som är marknadsgaranter har …
---------+341. De behöriga myndigheterna bör bedöma förmågan hos värdepappersföretag som är marknadsgaranter …
---------+342. När de behöriga myndigheterna bedömer risken för likviditet bör de bedöma …
---------+343. De behöriga myndigheterna bör bedöma lämpligheten i värdepappersföretagets finansieringsprofil …
---------+344. De behöriga myndigheterna bör bedöma mångfalden av finansieringskällor. Bedömningen bör ta …
---------+345. De behöriga myndigheterna bör bedöma om potentiella brister till följd av …
---------+346. De behöriga myndigheterna bör överväga faktorer som kan försämra finansieringens stabilitet i …
---------+347. De behöriga myndigheterna bör bedöma den risk för hållbarheten i värdepappersföretagets …
------+8.3 Bedömning av likviditetsriskhantering
---------+348. De behöriga myndigheterna bör bedöma värdepappersföretagets ram för hantering av …
---------+349. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har en effektiv ram för …
---------+350. Ramen bör stå i proportion till värdepappersföretagets storlek, struktur och interna …
---------+351. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretagets riskhanteringsram beaktar hur …
---------+352. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretagets strategier är inriktade på att …
---------+353. När de behöriga myndigheterna bedömer ramen, riktlinjerna och förfarandena för hantering av …
---------+354. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har en lämplig organisatorisk …
---------+355. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har en stark och heltäckande …
------+8.4 Sammanfattning av slutsatser och betygsättning
---------+356. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna ha fått en uppfattning om …
---+Avdelning 9 – Fastställande av resultatet av likviditetsbedömningen
------+9.1 Allmänna överväganden
---------+357. De behöriga myndigheterna bör använda bedömningen i avdelning 8 för att identifiera och bedöma …
---------+358. De behöriga myndigheterna bör utföra ÖUP-likviditetsbedömningen genom följande steg: a. …
------+9.2 Övergripande bedömning av likviditetsrisken
---------+359. För att bedöma om ett värdepappersföretags likviditet ger lämplig täckning av …
---------+360. För resultatet av bedömningen av likviditetsrisken bör de behöriga myndigheterna ta hänsyn …
---------+361. När de behöriga myndigheterna bedömer värdepappersföretagets ILAAP-ram bör de bedöma om …
---------+362. De behöriga myndigheterna bör omvandla denna samlade bedömning till ett likviditets- och …
------+9.3 Fastställande av behov av särskilda likviditetskrav
---------+363. När de behöriga myndigheterna fastställer särskilda likviditetskrav i enlighet med artikel 42 …
---------+364. För att fastställa det kvantitativa kravet bör de behöriga myndigheterna kräva en mängd …
------+9.4 Sammanfattning av slutsatser och betygsättning
---------+365. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om huruvida …
---------+Betyg Tillsynsmyndighetens uppfattning Överväganden
---+Avdelning 10 – Samlad ÖUP-bedömning och tillämpning av tillsynsåtgärder
------+10.1 Allmänna överväganden
---------+366. I denna avdelning behandlas och sammanställs resultaten från bedömningarna av ÖUP-delar i den …
---------+367. De behöriga myndigheterna bör utöva sina tillsynsbefogenheter för att hantera de brister som …
---------+368. När de behöriga myndigheterna vidtar tillsynsåtgärder för att hantera särskilda brister som …
---------+369. När de behöriga myndigheterna vidtar tillsynsåtgärder eller sanktioner för att ta itu med …
---------+370. De behöriga myndigheterna kan vidta omedelbara tillsynsåtgärder som är direkt kopplade till …
------+10.2 Samlad ÖUP-bedömning
---------+371. När de behöriga myndigheterna fastställer den samlade ÖUP-bedömningen bör de beakta resultaten …
---------+372. Utifrån dessa överväganden bör de behöriga myndigheterna fastställa värdepappersföretagets …
---------+373. De behöriga myndigheterna bör med utgångspunkt i detta fastställande a. vidta alla …
---------+374. Den samlade ÖUP-bedömningen bör avspeglas i ett bärkraftighetsbetyg som utgår från de …
---------+375. När de behöriga myndigheterna fastställer att ett värdepappersföretag är fallerande eller …
------+10.3 Tillämpning av kapitalåtgärder
---------+376. De behöriga myndigheterna bör införa krav på ytterligare kapitalbas och fastställa …
---------+377. Oavsett de krav som avses i föregående punkt kan de behöriga myndigheterna med utgångspunkt i …
---------+378. Om det, efter att ha samarbetat med tillsynsmyndigheten för bekämpning av penningtvätt och …
------+10.4 Tillämpning av likviditetsåtgärder
---------+379. De behöriga myndigheterna bör ålägga särskilda likviditetskrav enligt processen och …
---------+380. Oavsett de specifika kvantitativa krav som avses i föregående punkt kan de behöriga …
------+10.5 Tillämpning av andra tillsynsåtgärder
---------+381. För att hantera särskilda brister som identifieras i bedömningen av ÖUP-delar kan de behöriga …
---------+382. Det är sannolikt att tillsynsåtgärderna för att hantera brister som identifieras vid …
---------+383. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv (EU) 2019/2034 får de behöriga myndigheterna kräva …
---------+384. I enlighet med artikel 39.2 e i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna kräva …
---------+385. I enlighet med artikel 39.2 f i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna 114 a. …
---------+386. Tillsynsåtgärder för att hantera brister som identifieras vid bedömningen av intern styrning …
---------+387. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna a. kräva …
---------+388. I enlighet med artikel 39.2 g i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna kräva …
---------+389. Baserat på resultaten av den kvalitativa granskningen av stresstestprogram och om brister …
---------+390. Det är sannolikt att tillsynsåtgärder för att hantera brister som identifieras i bedömningen …
---------+391. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv (EU) 2019/2034 får de behöriga myndigheterna kräva …
---------+392. I enlighet med artikel 39.2 d i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna kräva …
---------+393. I enlighet med artikel 39.2 e och f i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna …
---------+394. Det är sannolikt att tillsynsåtgärder för att hantera brister som identifieras i bedömningen …
---------+395. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna kräva …
---------+396. I enlighet med artikel 39.2 e i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna a. …
---------+397. I enlighet med artikel 39.2 f i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna 118 a. …
---------+398. Det är sannolikt att tillsynsåtgärder för att hantera brister som identifieras i bedömningen …
---------+399. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv 2013/2034/EU kan de behöriga myndigheterna a. …
---------+400. I enlighet med artikel 39.2 e och f i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna a. …
---------+401. Oberoende av kravet på ytterligare kapitalbas enligt artikel 39.1 a i direktiv (EU) 2019/2034 …
---------+402. I enlighet med artikel 39.2 k i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna a. kräva …
---------+403. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna kräva …
---------+404. I enlighet med artikel 39.2 k i direktiv (EU) 2019/2034 kan behöriga myndigheter kräva att …
------+10.6 Tillsynsmyndighetens reaktion på en situation där kravet enligt pelare 2 inte är uppfyllt
---------+405. Kravet enligt pelare 2 är ett rättsligt bindande krav som värdepappersföretag alltid måste …
------+10.7 Tillsynsreaktion på en situation där P2G inte är uppfylld
---------+406. De behöriga myndigheterna bör övervaka huruvida värdepappersföretagets förväntade kapitalbas …
---------+407. Om värdepappersföretagets kapitalbas sjunker, eller sannolikt kommer att sjunka, under den …
---------+408. Det finns i regel tre situationer som måste beaktas av en behörig myndighet vid vilken ett …
---------+409. Oavsett särskilda tillsynsreaktioner i enlighet med föregående punkt, kan de behöriga …
------+10.8 Interaktion mellan tillsynsåtgärder och åtgärder för tidig ingripande
---------+410. Utöver de tillsynsåtgärder som avses i denna avdelning kan de behöriga myndigheterna, för …
---------+411. De behöriga myndigheterna bör vidta åtgärder för tidigt ingripande utan att det påverkar …
------+10.9 Samverkan mellan tillsynsåtgärder och åtgärder för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism
---------+412. Om de behöriga myndigheterna vid utövandet av sin tillsynsverksamhet har rimliga indikationer …
---------+413. Om de behöriga myndigheterna underrättas om eller får kännedom om tillsynsåtgärder eller …
---+Avdelning 11 – Tillämpning av ÖUP på värdepappersföretagskoncerner
------+414. I denna avdelning behandlas tillämpningen av gemensamma förfaranden och metoder för översyns- …
------+415. I översyns- och utvärderingsprocessen bör de behöriga myndigheterna också beakta de …
------+416. När de behöriga myndigheterna bedömer tillsynskonsekvenserna av risker för penningtvätt och …
------+11.1 Tillämpa ÖUP på gränsöverskridande koncerner
---------+417. När de behöriga myndigheterna tillämpar ÖUP och dessa riktlinjer på …
---------+418. Enligt riktlinjernas tillämpningsområde som anges i avdelning 1 a. bör samordnande …
---------+419. Om dessa riktlinjer tillämpas på dotterbolag i en gränsöverskridande koncern bör de behöriga …
---------+420. Resultaten av en sådan inledande bedömning av ÖUP-delar, inbegripet, om de identifieras …
---------+421. Efter diskussionerna inom ramen för tillsynskollegier bör de behöriga myndigheterna avsluta …
---------+422. De behöriga myndigheterna bör diskutera och samordna följande inom ramen för …
------+11.2 ÖUP-kapitalbedömning och särskilda tillsynskrav för värdepappersföretag
---------+423. Fastställandet av kapitalbehov och kapitalkrav i enlighet med det förfarande som beskrivs i …
---------+424. Utövandet av tillsynsbefogenheter och vidtagandet av tillsynsåtgärder, inbegripet när det …
---------+425. I samband med diskussioner om huruvida kapitalbasen är tillräcklig och om fastställandet av …
---------+426. Kapitalkravet och andra kapitalåtgärder bör, i tillämpliga fall, fastställas på konsoliderad …
------+11.3 Tillämpning av andra tillsynsåtgärder
---------+427. De behöriga myndigheterna som ansvarar för tillsynen av gränsöverskridande …
---------+428. De behöriga myndigheter som ansvarar för tillsynen av enheter i en gränsöverskridande …
 English - European Union - Financial Industry -

Riktlinjer för gemensamma förfaranden och metoder för översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) enligt direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

Riktlinjer för gemensamma förfaranden och metoder för översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) enligt direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Översikt

,
Avdelning 1 – Allmänna bestämmelser

Avdelning 1 – Allmänna bestämmelser
Avdelning 2 – Den gemensamma översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP)

Avdelning 2 – Den gemensamma översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP)
Avdelning 3 – Övervakning av nyckelindikatorer

Avdelning 3 – Övervakning av nyckelindikatorer
Avdelning 4 – Analys av affärsmodellen

Avdelning 4 – Analys av affärsmodellen
Avdelning 5 – Bedömning av intern styrning och värdepappersföretags-omfattande kontroller

Avdelning 5 – Bedömning av intern styrning och värdepappersföretags-omfattande kontroller
Avdelning 6 – Bedömning av kapitalrisker

Avdelning 6 – Bedömning av kapitalrisker
Avdelning 7 – ÖUP-kapitalbedömning

Avdelning 7 – ÖUP-kapitalbedömning
Avdelning 8 – Bedömning av likviditetsrisker

Avdelning 8 – Bedömning av likviditetsrisker
Avdelning 9 – Fastställande av resultatet av likviditetsbedömningen

Avdelning 9 – Fastställande av resultatet av likviditetsbedömningen
Avdelning 10 – Samlad ÖUP-bedömning och tillämpning av tillsynsåtgärder

Avdelning 10 – Samlad ÖUP-bedömning och tillämpning av tillsynsåtgärder
Avdelning 11 – Tillämpning av ÖUP på värdepappersföretagskoncerner

Avdelning 11 – Tillämpning av ÖUP på värdepappersföretagskoncerner

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.