+Ohjeet vakavaraisuuden arviointiprosessin (SREP) direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista yhteisistä menettelyistä ja menetelmistä (EBA/GL/2022/09)
---+1 osasto: Yleiset määräykset
------+1.1 Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
---------+Ohjeiden asema
------------+1. Tämä asiakirja sisältää ohjeita, jotka on annettu asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan ja …
------------+2. Ohjeissa esitetään Euroopan pankkiviranomaisen (EPV) ja Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen …
---------+Ilmoittamisvaatimukset
------------+3. Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan 3 kohdan nojalla toimivaltaisten viranomaisten on …
------------+4. Ilmoitukset julkaistaan Euroopan pankkiviranomaisen verkkosivustolla 16 artiklan 3 kohdan …
------+1.2 Sisältö, soveltamisala ja määritelmät
---------+Sisältö
------------+5. Näissä ohjeissa täsmennetään direktiivin (EU) 2019/2034 36 ja 45 artiklassa tarkoitettua …
---------+Soveltamisala
------------+6. Näitä ohjeita sovelletaan direktiivin (EU) 2019/2034 36-45 artiklassa määriteltyjen …
------------+7. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi soveltaa näitä ohjeita korkeimmalla konsolidointitasolla …
------------+8. Jos sijoituspalveluyrityksellä on tytäryhtiö samassa jäsenvaltiossa, pääoman ja maksuvalmiuden …
------------+9. Sijoituspalveluyritysryhmiin, mukaan lukien ryhmät, joilla on kolmansiin maihin sijoittautuneita …
---------+Keitä ohjeet koskevat
------------+10. Nämä ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1093/2010 4 artiklan 2 kohdan viii alakohdassa …
---------+Määritelmät
------------+11. Ellei toisin ilmoiteta, ohjeisiin sisältyvillä termeillä tarkoitetaan samaa kuin asetuksessa …
------+1.3 Täytäntöönpano
---------+Voimaantulopäivä
------------+12. Näitä ohjeita sovelletaan 19.06.2023 alkaen.
------------+13. Näitä ohjeita voidaan soveltaa välittömästi vuonna 2023 aloitettaviin SREP-hankkeisiin. 6
---+2 osasto: Yleinen SREP
------+2.1 Katsaus yleiseen SREP-kehykseen
---------+14. Toimivaltaisten viranomaisten on varmistettava, että sijoituspalveluyrityksen SREP-prosessissa …
---------+15. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi luokitella kukin sijoituspalveluyritys, jonka osalta …
---------+16. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää luokitusta perustana suhteellisuusperiaatteen …
---------+17. Toimivaltaiset viranomaiset voivat tapauskohtaisesti luokitella luokkiin 1–3 sisältyvän …
---------+18. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää luokituksen perustana vakavaraisuusvalvontaan …
---------+19. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida jatkuvasti riskejä, joita …
---------+20. Arvioinnit tulisi tehdä 2.4 jaksossa täsmennettyjen suhteellisuuskriteerien mukaisesti. …
---------+21. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että edellä esitettyjen arviointien tulokset a. …
---------+22. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkistaa säännöllisesti seuraavien arviointien avulla …
---------+23. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä säännöllisiä arviointeja, joissa otetaan huomioon …
---------+24. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että arviointien tulokset a. dokumentoidaan …
---------+25. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida jatkuvasti sijoituspalveluyrityksen …
---------+26. Arviota tulisi tarkistaa jatkuvasti riskinarviointien havaintojen tai SREP:n mukaisen pääoman …
---------+27. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että arvioinnin tulokset a. näkyvät …
---------+28. Näiden ohjeiden 2.4 jaksossa esitetyn valvonnan vähimmäistason mallin mukaisesti …
---------+29. Vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin ja yksittäisten SREP-osatekijöiden arvioinnin perusteella …
---------+30. Jos pääindikaattorien seurannan, SREP-osatekijöiden arvioinnin tai muiden …
---------+31. Kuten 2.4 jaksossa todetaan, toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös käydä vuoropuhelua …
------+2.2 Pisteytys SREP:ssä
---------+32. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää riskiä ja elinkelpoisuutta osoittavat …
---------+33. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää yksittäisten riskiluokkien ja SREP-osatekijöiden …
---------+34. Ohjeita noudattaessaan toimivaltaiset viranomaiset voivat ottaa käyttöön yksityiskohtaisemman …
---------+35. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että kaikkia pisteytyksiä tarkistetaan …
---------+36. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää yksittäisten pääomaa koskevien riskien …
---------+37. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää riskipisteet lähinnä riskiä arvioimalla mutta …
---------+38. Näitä ohjeita toteuttaessaan toimivaltaiset viranomaiset voivat arvioida kunkin riskin tasoa …
---------+39. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää erikseen pistemäärät, jotka kuvaavat …
---------+40. Pääoman ja maksuvalmiuden riittävyyden osalta nämä pisteet edustavat valvojan näkemystä …
---------+41. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös määrittää SREP-kokonaispistemäärä 10 osastossa …
---------+42. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että liiketoimintamallin, sisäisen hallinnon ja …
---------+43. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että vakavaraisuuden arviointiprosessin …
---------+44. Kun vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin tulos viittaa siihen, että sijoituspalveluyrityksen …
------+2.3 Organisatoriset järjestelyt
---------+45. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että niiden organisatoriset järjestelyt SREP:tä …
---------+46. Määrittäessään järjestelyjä sijoituspalveluyritysten kanssa käytävää vuoropuhelua varten …
------+2.4 Suhteellisuus ja valvonnan taso
---------+47. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi soveltaa suhteellisuusperiaatetta valvonnan ja …
---------+48. Valvonnan tiheyden oikeasuhteisuuden osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi SREP-toimintaa …
---------+49. Jos toimivaltaiset viranomaiset katsovat, että sijoituspalveluyrityksillä on samankaltainen …
---------+50. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, joiden SREP-kokonaispistemäärä on 4, ja tarvittaessa …
---------+51. Riippumatta siitä, milloin viimeisin SREP-arviointi on tehty, toimivaltaisten viranomaisten …
---------+52. SREP-toimintaa suunnitellessaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi kiinnittää erityistä …
---------+53. Suhteellisuuden kannalta on huomattava, että kun toimivaltaiset viranomaiset toteuttavat SREP:n …
---------+54. Kunkin kaikkien SREP-osatekijöiden arvioinnin päätteeksi toimivaltaiset viranomaiset voivat …
---------+55. Jotta voidaan varmistaa luokan 1 sijoituspalveluyrityksiä koskevien SREP-valvontatoimien …
---------+56. Jotta voidaan varmistaa luokan 2 sijoituspalveluyrityksiä koskevien SREP-valvontatoimien …
---------+57. Jotta voidaan varmistaa luokan 3 sijoituspalveluyrityksiä koskevien SREP-valvontatoimien …
---------+58. Asetuksen (EU) 2019/2033 12 artiklan 1 kohdan edellytykset täyttävien pienten ja ilman …
---+3 osasto: Pääindikaattoreiden seuranta
------+59. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi seurata säännöllisesti taloudellisia ja ei-taloudellisia …
------+60. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi seurata taloudellisia pääindikaattoreita …
------+61. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi toteuttaa seurantajärjestelmät ja -mallit, joiden avulla …
------+62. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi räätälöidä käytettävät indikaattorit sekä niiden …
------+63. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi yksilöidä indikaattorit, joita seurataan säännöllisesti …
------+64. Käyttöön otettujen indikaattorien ja pääindikaattorien seurannan tuloksia pitäisi myös käyttää …
------+65. Seurannassa käytettäviin indikaattoreihin olisi kuuluttava ainakin seuraavat yrityskohtaiset …
------+66. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella muita kuin taloudellisia indikaattoreita …
------+67. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi liittää sijoituspalveluyrityskohtaisiin indikaattoreihin …
------+68. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös harkita täydentävänsä taloudellisten ja muiden …
---+4 osasto: Liiketoimintamallianalyysi
------+4.1 Yleiset näkökohdat
---------+69. Tässä osastossa määritetään kriteerit sijoituspalveluyrityksen liiketoimintamallin ja …
---------+70. Vähentämättä sijoituspalveluyrityksen ylimmän hallintoelimen vastuuta liiketoiminnan …
---------+71. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää liiketoimintamallianalyysin tulosta tukena …
---------+72. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös käyttää liiketoimintamallianalyysia tukena niiden …
---------+73. Lisäksi toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää liiketoimintamallianalyysia arvioidessaan …
---------+74. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi osana liiketoimintamallianalyysia toteuttaa seuraavat …
---------+75. Luokkaan 3 kuuluvista sijoituspalveluyrityksistä, joissa sijoituspalveluyrityksen toiminnan …
---------+76. Liiketoimintamallianalyysissa toimivaltaiset viranomaiset voivat käyttää seuraavia määrällisen …
------+4.2 Alustava arviointi
---------+77. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida sijoituspalveluyrityksen pääasiallisia …
---------+78. Tätä tarkoitusta varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon useita …
---------+79. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää tätä alustavaa arviointia seuraaviin …
------+4.3 Painopistealueiden yksilöinti liiketoimintamallianalyysia varten
---------+80. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää liiketoimintamallianalyysin painopiste. Niiden …
------+4.4 Liiketoimintaympäristön arviointi
---------+81. Muodostaakseen käsityksen sijoituspalveluyrityksen strategisten oletusten uskottavuudesta …
------+4.5 Nykyisen liiketoimintamallin analyysi
---------+82. Ymmärtääkseen niitä tapoja ja menetelmiä, joita sijoituspalveluyritys käyttää toiminnassaan ja …
---------+83. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida sijoituspalveluyrityksen nykyisen …
---------+84. Seikkoja, joita toimivaltaiset viranomaiset voivat analysoida, ovat muun muassa seuraavat: a. …
---------+85. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida sijoituspalveluyrityksen nykyisen …
---------+86. Seikkoja, joita toimivaltaiset viranomaiset voivat analysoida, ovat muun muassa seuraavat: a. …
------+4.6 Strategian analyysi
---------+87. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä määrällinen ja laadullinen ennakoiva analyysi …
---------+88. Seikkoja, joita toimivaltaiset viranomaiset voivat analysoida, ovat muun muassa seuraavat: a. …
------+4.7 Liiketoimintamallin elinkelpoisuuden arviointi
---------+89. Tehtyään 4.4 ja 4.5 jaksoissa käsitellyt analyysit toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+90. Toimivaltaiset viranomaiset voivat arvioida tuottojen tasoa seuraavien kriteerien perusteella …
------+4.8 Sijoituspalveluyrityksen strategian kestävyyden arviointi
---------+91. Toteutettuaan 4.4–4.6 jaksoissa käsitellyt analyysit toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+92. Toimivaltaiset viranomaiset voivat arvioida erityisesti sijoituspalveluyrityksen strategian …
---------+93. Arvioidessaan luonteeltaan yksinkertaisia sijoituspalveluyrityksiä ja mikäli taloudellisia …
------+4.9 Keskeisten heikkouksien tunnistaminen
---------+94. Tehtyään liiketoimintamallianalyysin toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida keskeisiä …
---------+95. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
------+4.10 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys
---------+96. Liiketoimintamallin elinkelpoisuuden ja kestävyyden arvioinnin perusteella toimivaltaisten …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+5 osasto: Sisäisen hallinnon ja yrityksen laajuisten valvontajärjestelyjen arviointi
------+5.1 Yleiset näkökohdat
---------+97. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, ovatko sijoituspalveluyrityksen sisäiset …
---------+98. SREP:n sijoituspalveluyrityksen sisäisen hallinnoinnin ja valvonnan arviointiin tulisi sisältyä …
---------+99. Sisäisen hallinnoinnin arvioinnista saatavia tietoja voidaan hyödyntää riskinhallinnan ja …
---------+100. Sisäisestä hallinnoinnista ja ohjauksesta annettujen EPV:n ohjeiden mukaisesti sisäisen …
---------+101. Jotta voidaan varmistaa yhdenmukainen sijoittajansuoja kaikissa finanssipalveluissa …
---------+102. Soveltaessaan näitä ohjeita toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon …
---------+103. Edellä olevaa kohtaa sovellettaessa ja ottaen huomioon erilaiset liiketoimintamallit, joiden …
---------+104. Suhteellisuusperiaatteen soveltamiseksi esimerkiksi seuraavat kriteerit tulisi ottaa huomioon …
---------+105. 2 osaston mukaisesti luokkaan 3 luokitelluille sijoituspalveluyrityksille SREP:n asianmukaista …
---------+106. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka täyttävät asetuksen (EU) 2019/2033 12 artiklan 1 …
------+5.2 Yleinen sisäinen hallinnointi- ja ohjausjärjestelmä
---------+107. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä vankka sisäinen …
---------+108. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, sisältääkö sijoituspalveluyrityksen yleinen …
---------+109. Oikeasuhteisuuden toteutumiseksi toimivaltaisten viranomaisten tulisi luokkaan 3 kuuluvien …
------+5.3 Ylimmän hallintoelimen organisaatio ja toiminta
---------+110. Direktiivin (EU) 2019/2034 26 ja 28 artiklan ja sisäistä hallinnointia ja ohjausta koskevien …
---------+111. Oikeasuhteisuuden toteutumiseksi toimivaltaisten viranomaisten tulisi luokkaan 3 kuuluvien …
------+5.4 Palkitsemisjärjestelmät ja -käytännöt
---------+112. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä direktiivin …
---------+113. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ainakin, a. onko koko henkilöstön …
---------+114. Soveltaessaan suhteellisuusperiaatetta toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon …
------+5.5 Sisäisen valvonnan järjestelmä ja tehtävät
---------+115. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä sen toiminnan …
---------+116. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä tehokas ja …
---------+117. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, noudattavatko sijoituspalveluyrityksen …
------+5.6 Riskienhallintajärjestelmä
---------+118. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä asianmukainen …
---------+119. Arvioidessaan riskienhallintajärjestelmää toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella …
---------+120. Sijoituspalveluyrityksen riskistrategian, riskinottohalun ja riskienhallintajärjestelmän …
---------+121. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksillä, jotka eivät …
---------+122. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka täyttävät asetuksen (EU) 2019/2033 12 artiklan 1 …
---------+123. Nämä arvioinnit tulisi ottaa huomioon laskettaessa omien varojen lisävaatimusta ja …
---------+124. Arvioidessaan ICARAPin luotettavuutta toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida …
---------+125. Arvioidessaan ICARAPin tehokkuutta toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida (tarvittaessa …
---------+126. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, kattaako ICARAP tarkoituksenmukaisesti …
---------+127. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, tekevätkö sijoituspalveluyritykset kattavan …
---------+128. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, suorittavatko direktiivin 2014/65/EU liitteessä …
---------+129. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella sijoituspalveluyritysten arviointeja …
---------+130. Direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan A osan 3 tai 6 kohdassa tarkoitettua toimintaa …
---------+131. Rajat ylittävien ryhmien stressitestejä ja herkkyysanalyysejä ja niiden tuloksia arvioidessaan …
---------+132. Jos toimivaltaiset viranomaiset havaitsevat puutteita suhdannevaihtelujen arvioinnin …
------+5.7 Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskit ja vakavaraisuutta koskevat huolet
---------+133. Analysoidessaan sisäisen hallinnointi- ja ohjausjärjestelmää sekä sijoituspalveluyrityksen …
---------+134. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, sisältääkö sijoituspalveluyrityksen yleinen …
---------+135. Hallintoa ja ohjausta koskevien EPV:n ohjeiden ja ylimmän hallintoelimen jäsenten ja …
---------+136. Jos pienempi rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski on perusteltu asiakastyyppien ja …
------+5.8 Tieto- ja viestintätekniikka
---------+137. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä vakaat …
---------+138. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi erityisesti arvioida, pystyykö sijoituspalveluyritys …
---------+139. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, tukevatko tietojärjestelmät tehokkaasti …
------+5.9 Toiminnan varautumis- ja jatkuvuussuunnittelu
---------+140. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä käytössään …
---------+141. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyritys a. ottanut käyttöön …
------+5.10 Soveltaminen konsolidoidusti ja vaikutukset ryhmän yksiköihin
---------+142. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida edellä olevissa jaksoissa käsiteltyjen …
---------+143. Arvioidessaan sisäistä hallinnointia ja ohjausta sekä yrityksen laajuisia valvontajärjestelyjä …
------+5.11 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys
---------+144. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+6 osasto: Pääomaan kohdistuvien riskien arviointi
------+6.1 Yleiset näkökohdat
---------+145. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ja pisteytettävä pääomaan kohdistuvat riskit …
---------+146. Tämän osaston tarkoituksena on esitellä yleisiä menetelmiä, joita voidaan käyttää arvioitaessa …
---------+147. Tässä osastossa annetaan toimivaltaisille viranomaisille ohjeita sijoituspalveluyrityksen …
---------+148. Kohdan 147 a-c alakohtia sovelletaan luokkiin 1, 2 tai 3 luokiteltujen …
---------+149. Tässä osastossa myös yksilöidään kunkin edellä mainitun riskiluokan sisällä joukko alaluokkia …
---------+150. Olennaisuutta koskeva päätös perustuu tuoreimpiin saatavilla oleviin tietoihin, ja sitä …
---------+151. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida myös muita riskejä, jotka on todettu …
---------+152. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa edellä kuvatut tekijät huomioon myös …
---------+153. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin (RtC), markkinoihin kohdistuvan riskin (RtM) ja yritykseen …
---------+154. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tässä osastossa täsmennettyjä menetelmiä toteuttaessaan …
---------+155. Arviointeja tehdessään toimivaltaisten viranomaisten tulisi hyödyntää kaikkia käytettävissä …
---------+156. Kunkin merkittävän riskin osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ja kuvata …
---------+157. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kuvata kukin riskiluokan arvioinnin tuloksia havainnoista …
------+6.2 Sijoituspalveluyrityksen toiminnan hallitun alasajon arviointi
---------+158. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi yksilöidä ja arvioida sijoituspalveluyrityksen toiminnan …
---------+159. On monenlaisia skenaarioita, joissa sijoituspalveluyritys voi lopettaa toimintansa. Analyysiä …
---------+160. Laatiakseen sopivia skenaarioita 159 kohdan mukaisesti toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+161. Mikäli elvytyssuunnitelma on käytettävissä, toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa …
---------+162. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää asianmukainen aikahorisontti …
---------+163. Toiminnan hallittuun alasajoon odotettavissa olevan aikahorisontin määrittämiseksi …
---------+164. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää eri sidosryhmät, joihin …
---------+165. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida alasajon vaikutuksia sijoituspalveluyrityksen …
---------+166. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida alasajon vaikutuksia markkinoilla, joilla …
---------+167. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi sijoituspalveluyrityksen organisaatiorakennetta ja …
------+6.3 Asiakkaisiin kohdistuvan riskin arviointi
---------+168. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida asiakkaille aiheutuva riski (RtC) …
---------+169. Arvioidessaan asiakkaisiin kohdistuvaa riskiä toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
---------+170. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin tason arvioinnin avulla toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+171. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida asiakkaisiin kohdistuvaa riskiä sekä …
---------+172. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa myös tehtävä yksityiskohtaisempi arviointi …
---------+173. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin arvioinnin laajuuden määrittämiseksi toimivaltaisten …
---------+174. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella vähintäänkin seuraavia seikkoja: a. …
---------+175. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä alustava analyysi tarkastelemalla edellä …
---------+176. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida todennäköisyyttä sille, että asiakkaille …
---------+177. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+178. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida todennäköisyyttä sille, että asiakasrahoja …
---------+179. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, noudattaako asiakasrahan hallussapito …
---------+180. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+181. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida todennäköisyyttä sille, että asiakkaille …
---------+182. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+183. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida asiakastoimeksiantojen käsittelyyn liittyvien …
---------+184. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+185. Saadakseen kattavan käsityksen sijoituspalveluyrityksen asiakkaisiin kohdistuvien riskien …
---------+186. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
------+6.4 Markkinoihin kohdistuvan riskin arviointi
---------+187. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida kaikentyyppisistä vastuista aiheutuva …
---------+188. Markkinoihin kohdistuvaa riskiä arvioidessaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
---------+189. Luontaisen markkinariskin arvioinnin avulla toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää …
---------+190. Markkinoihin kohdistuvan riskin arvioinnin laajuuden määrittämiseksi toimivaltaisten …
---------+191. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella ainakin a. sijoituspalveluyrityksen …
---------+192. Alustavissa arvioinneissaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös tarkastella merkittäviä …
---------+193. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida sijoituspalveluyritykseen kohdistuvan …
---------+194. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida markkinariskialtistusta varallisuusluokittain …
---------+195. Analysoidessaan markkinariskin piiriin kuuluvia toimintoja toimivaltaisten viranomaisten …
---------+196. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa arvioitava ongelmallisia ja/tai epälikvidejä …
---------+197. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka käyttävät sisäisiä menetelmiä lakisääteisten …
---------+198. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa myös tarkasteltava sijoituspalveluyritysten …
---------+199. Analysoidessaan markkinariskitasoa toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella …
---------+200. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida markkinatoimintojen aiempaa kannattavuutta …
---------+201. Kannattavuutta arvioidessaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi kiinnittää erityistä …
---------+202. Niiden varallisuusluokkien ja/tai vastuiden osalta, jotka tuottavat epätavallisen suuria …
---------+203. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi muodostaa käsitys sen markkinakeskittymäriskin tasosta …
---------+204. Arvioidessaan mahdollisia keskittymiä toimivaltaisten viranomaisten pitäisi kiinnittää …
---------+205. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyrityksen varovaisesta …
---------+206. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksen …
---------+207. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksillä perustellut …
---------+208. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, a. ovatko arvonoikaisuihin liittyvät …
---------+209. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida riski, joka liittyy omia varoja koskevien …
---------+210. Jotta toimivaltaiset viranomaiset saisivat kattavan käsityksen sijoituspalveluyrityksen …
---------+211. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+212. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella kaikkia näitä tekijöitä rinnakkain eikä …
------+6.5 Yritykseen kohdistuvan riskin arviointi
---------+213. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida yritykselle eri riskitekijöistä aiheutuvat …
---------+214. Arvioidessaan yritykseen kohdistuvaa riskiä toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
---------+215. Yritykseen kohdistuvan riskin tason arvioinnin avulla toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+216. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida yritykseen kohdistuvaa riskiä sekä senhetkisenä …
---------+217. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa myös tehtävä yksityiskohtaisempi arviointi …
---------+218. Yritykseen kohdistuvan riskin arvioinnin laajuuden määrittämiseksi toimivaltaisten …
---------+219. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella vähintäänkin seuraavia seikkoja: a. …
---------+220. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä alustava analyysi tarkastelemalla edellä …
---------+221. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys omaan lukuun käytävään kaupankäyntiin …
---------+222. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+223. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyritykseen kohdistuvan …
---------+224. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tässä arvioinnissa tarkasteltava keskittymäriskin eri …
---------+225. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kiinnittää erityistä huomiota sellaisen keskittymäriskin …
---------+226. Ryhmien osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella keskittymäriskiä, joka voi …
---------+227. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida kaupankäyntiin liittyvä vastapuoliriski, joka …
---------+228. Tässä arvioinnissa toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa keskityttävä seuraaviin …
---------+229. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys riskeistä, joita …
---------+230. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi keskittyä omaisuuseriin, joiden arvo on arvioitu …
---------+231. Luottoriski voi aiheutua siitä, että asiakkaalle myönnetään lainoja, jotka antavat asiakkaalle …
---------+232. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi keskittyä näihin riskien lähteisiin, jos asiaankuuluvat …
---------+233. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sellaisten kaupankäyntivaraston …
---------+234. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+235. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys riskeistä, joita …
---------+236. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi keskittyä sijoituspalveluyrityksen hallussa olevien …
---------+237. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyrityksen palkitsemis- …
---------+238. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarpeen mukaan keskittyä riskiin, joka aiheutuu …
---------+239. Jotta yritykseen kohdistuvan riskin profiilista saataisiin kattava käsitys, toimivaltaisten …
---------+240. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+241. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella kaikkia näitä tekijöitä rinnakkain eikä …
------+6.6 Muiden riskien arviointi
---------+242. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi direktiivin (EU) 2019/2034 36 ja 40 artiklan mukaisesti …
---------+243. Arvioimalla riskejä, joitapilarin 1 omien varojen vaatimukset eivät kata, toimivaltaisten …
---------+244. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida riskit, jotkaeivät tule katetuksi pilarin 1 …
---------+245. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa arvioida myös muita kuin tässä luvussa …
---------+246. Määrittääkseen arvioinnin laajuuden riskeille, joita pilarin 1 omien varojen vaatimukset eivät …
---------+247. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella vähintäänkin seuraavia seikkoja: a. …
---------+248. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä alustava analyysi tarkastelemalla edellä …
---------+249. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida kaupankäyntivaraston ulkopuolisista toimista …
---------+250. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, miten korkojen muutokset voivat vaikuttaa …
---------+251. Määrällisessä arvioinnissaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella …
---------+252. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida operatiivisia riskejä, joita asetuksen (EU) …
---------+253. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella seuraavia riskien lähteitä ja tarvittaessa …
---------+254. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi osana kaikkia SREP-arviointeja muodostaa näkemys tieto- …
---------+255. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyrityksen sijoitus- ja …
---------+256. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi olennaisin osin keskittyä seuraaviin luontaisten …
---------+257. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys lainsäädännöllisistä, oikeudellisista …
---------+258. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa keskityttävä näihin sääntelyriskien …
---------+259. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida riski, joka liittyy liiketoiminnassa …
---------+260. Sijoituspalveluyrityksen erityispiirteet huomioon ottaen toimivaltaiset viranomaiset voivat …
---------+261. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa määrällisten ja laadullisten kriteerien …
---------+262. Järjestelmäriskin arviointi voidaan tarvittaessa suorittaa kootusti sellaisten …
---------+263. Jotta sijoituspalveluyrityksen riskiprofiilista saataisiin kattava käsitys sellaisten riskien …
---------+264. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+265. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella kaikkia näitä tekijöitä rinnakkain eikä …
---+7 osasto: SREP:n mukainen pääoman arviointi
------+7.1 Yleiset näkökohdat
---------+266. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi määrittää SREP:n mukaisella pääoman arvioinnilla …
---------+267. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä tämä määrittämällä ja asettamalla niiden omien …
---------+268. Jotta voidaan puuttua mahdollisiin pääomaa koskeviin puutteisiin, myös epäsuotuisissa …
---------+269. Määrittäessään omien varojen lisävaatimusta ja tarvittaessa antaessaan P2G-ohjeita …
---------+270. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi arvioida sijoituspalveluyrityksen omien varojen …
---------+271. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää ja asettaa omien varojen lisävaatimus ja …
---------+272. Toimivaltaiset viranomaiset voivat määrittää omien varojen lisävaatimuksen pienille ja ilman …
------+7.2 Omien varojen lisävaatimuksen määrittäminen
---------+273. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää omien varojen lisävaatimus …
---------+274. Omien varojen lisävaatimuksen kokonaismäärän tulisi olla kaikkien toimivaltaisten …
---------+275. Toimivaltaisten viranomaisten on asetettava omien varojen lisävaatimuksen taso sellaisten …
---------+276. Toimivaltaisten viranomaisten olisi turvauduttava seuraaviin tietolähteisiin tällaisten …
---------+277. Kuten 276 kohdan a alakohdassa esitetään, toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon …
---------+278. Kuten 276 kohdan b alakohdassa esitetään, toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa …
---------+279. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, käsittääkö ICAAP molemmat seuraavista: a. …
---------+280. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ICAAP-laskelmien luotettavuus 279 kohdan a ja b …
---------+281. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi lisäksi arvioida ICAAP-laskelmien luotettavuutta …
---------+282. ICAAP-laskelmaa olisi pidettävä osittain luotettavana, jos laskelma vaikuttaa erittäin …
---------+283. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kehittää ja soveltaa riskikohtaisia valvontatarkoituksiin …
---------+284. Toimivaltaisille viranomaisille aiheutuva täytäntöönpanorasite huomioon ottaen tulisi kehittää …
---------+285. Kun otetaan huomioon sijoituspalveluyritysten käyttämien erilaisten liiketoimintamallien sekä …
---------+286. Kun toimivaltaiset viranomaiset ottavat valvontatarkoituksiin käytettävät vertailuarvot …
---------+287. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää muita olennaisia tietoja riskiluokka- tai …
---------+288. Muiden olennaisten tietojen perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida …
---------+289. Jotta varmistettaisiin johdonmukaisuus riskikohtaisen tai riskiluokkakohtaisen omien varojen …
---------+290. Kun toimivaltaiset viranomaiset ottavat muita olennaisia tietoja huomioon omien varojen …
---------+291. Jos toimivaltaiset viranomaiset havaitsevat direktiivin (EU) 2019/2034 37 artiklan vaatimusten …
---------+292. Jos toimivaltaiset viranomaiset havaitsevat direktiivin (EU) 2019/2034 36 artiklan mukaisissa …
---------+293. Toimivaltaisten viranomaisten olisi asetettava omien varojen lisävaatimus hallinnointi- ja …
---------+294. Mikäli sijoituspalveluyritys, jota ei luokitella pieneksi ja ilman sidossuhteita olevaksi …
------+7.3 Omien varojen vaatimusten esittäminen ja perusteleminen
---------+295. Määrittäessään omien varojen lisävaatimusta direktiivin (EU) 2019/2034 40 artiklan 3 kohdan …
---------+296. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi 𝐷𝐷 varmistaa, että sovellettava omien varojen …
---------+297. Ilmoittaessaan vakavaraisuusvaatimuksista sijoituspalveluyrityksille toimivaltaisten …
---------+298. Omien varojen lisävaatimuksen 273 kohdan b–d alakohdan mukaisessa perustelussa toimivaltaisten …
------+7.4 Vaatimusten täyttäminen talouden suhdannevaihteluiden yhteydessä
---------+299. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka eivät täytä pienille ja ilman sidossuhteita …
---------+300. Arvioidessaan talouden epäsuotuisia suhdannevaihteluja toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+301. Arvioidessaan omien varojen riittävyyttä talouden epäsuotuisten suhdannevaihtelujen yhteydessä …
---------+302. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää 301 kohdan mukaisen arvioinnin perusteella …
---------+303. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää P2G-ohjeet tämän jakson mukaisesti ja 271 …
---------+304. P2G on pääoman määrä, jota tulisi asettaa ja jota pidetään riittävänä talouden …
---------+305. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää ja asettaa P2G talouden suhdannevaihtelujen …
---------+306. Sovellettaessa 305 kohtaa toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että P2G:n …
---------+307. Toimivaltaisten viranomaisten ei tulisi yleisesti käyttää P2G:tä kattamaan riskinäkökohtia …
---------+308. Määrittäessään P2G:n suuruutta toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että se …
---------+309. P2G:n suuruutta määrittäessään toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa ottaa …
---------+310. Rajoittamatta 271 kohdan soveltamista toimivaltaisten viranomaisten olisi tarkistettava P2G:n …
---------+311. Toimivaltaisten viranomaisten asettama P2G täydentää asetuksen (EU) 2019/2033 11 artiklan …
---------+312. Kun P2G asetetaan tai sitä päivitetään, toimivaltaisten viranomaisten tulisi tiedottaa sen …
---------+313. Jos kyseessä on 310 kohdan mukainen tarkastelu, jossa ei suoriteta direktiivin (EU) 2019/2034 …
---------+314. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tiedottaa sijoituspalveluyrityksille, että P2G:n …
---------+315. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös ilmoittaa sijoituspalveluyrityksille, että P2G:tä …
---------+316. Asettaessaan sijoituspalveluyrityksille P2G:n aikarajoja ja tiedottaessaan niistä …
---------+317. Kun jaksossa 7.4 kuvaillut määrälliset tulokset viittaavat siihen, että tietyissä …
---------+318. Pääomasuunnitelman uskottavuuden määrittämiseksi toimivaltaisen viranomaisen olisi soveltuvin …
---------+319. Pääomasuunnitelmia arvioitaessa toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa vaatia …
---------+320. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi edellyttää, että sijoituspalveluyritykset toteuttavat …
---------+321. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa harkita muiden valvontatoimenpiteiden …
---------+322. Erityisesti tilanteessa, jossa stressitestien tai herkkyysanalyysien määrälliset tulokset …
------+7.5 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys
---------+323. Edellä esitetyn arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+8 osasto: Maksuvalmiuteen kohdistuvan riskin arviointi
------+8.1 Yleiset näkökohdat
---------+324. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ja pisteyttää maksuvalmiuteen kohdistuvat …
---------+325. Arvioinnin muodollisuuden ja tarkkuuden tulisi riippua sijoituspalveluyrityksen koosta …
---------+326. Sijoituspalveluyritysten, jotka käyvät kauppaa omaan lukuunsa, tulisi tehdä maksuvalmiuden …
---------+327. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, täyttääkö sijoituspalveluyritys asetuksessa …
---------+328. Arvioidessaan maksuvalmiuteen kohdistuvaa riskiä toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
---------+329. Likviditeettiriskin arvioinnin tulisi perustua luotettaviin ja ajantasaisiin tietoihin, ja …
---------+330. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa likviditeettiriskin arvioinnin tulokset huomioon …
------+8.2 Likviditeettiriskin arviointi
---------+331. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida vaikutusta likvideihin varoihin vakavissa mutta …
---------+332. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida tarvittavien likvidien varojen määrä sen …
---------+333. Arvioidessaan vakavien mutta uskottavien olosuhteiden vaikutusta sijoituspalveluyrityksen …
---------+334. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka käyvät kauppaa omaan lukuunsa, toimivaltaisten …
---------+335. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi perustaa arvionsa sijoituspalveluyrityksen analyysiin …
---------+336. Päivänsisäistä likviditeettiriskin arviointia varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+337. Likviditeettitarpeiden arvioimiseksi tavanomaisissa olosuhteissa sekä päivänsisäisen …
---------+338. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida sijoituspalveluyrityksen altistuminen …
---------+339. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka ovat asetuksen (EU) N:o 236/2012 2 artiklan 1 …
---------+340. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida markkinatakaajiksi katsottujen …
---------+341. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida markkinatakaajina olevien …
---------+342. Maksuvalmiuteen kohdistuvaa riskiä arvioidessaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida …
---------+343. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida sijoituspalveluyrityksen rahoitusprofiilin …
---------+344. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida rahoituslähteiden moninaisuutta. Arvioinnissa …
---------+345. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, voivatko sijoituspalveluyrityksen …
---------+346. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella tekijöitä, jotka voivat heikentää rahoituksen …
---------+347. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi arvioida sijoituspalveluyrityksen rahoitusprofiilin …
------+8.3 Likviditeettiriskien hallinnan arviointi
---------+348. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida sijoituspalveluyrityksen likviditeettiriskien …
---------+349. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä tehokas …
---------+350. Järjestelmän tulisi olla oikeassa suhteessa sijoituspalveluyrityksen kokoon, rakenteeseen ja …
---------+351. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, otetaanko sijoituspalveluyrityksen …
---------+352. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, keskitytäänkö sijoituspalveluyrityksen …
---------+353. Arvioidessaan likviditeettiriskien hallintajärjestelmää ja siihen liittyviä …
---------+354. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä asianmukainen …
---------+355. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä vahva ja …
------+8.4 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys
---------+356. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---+9 osasto: Maksuvalmiuden arvioinnin tulosten määrittäminen
------+9.1 Yleiset näkökohdat
---------+357. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää 8 osaston mukaista arviointia tunnistaakseen ja …
---------+358. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi toteuttaa SREP:n mukainen likviditeetin arviointiprosessi …
------+9.2 Likviditeettiriskin kokonaisarviointi
---------+359. Arvioidakseen sitä, kattaako sijoituspalveluyrityksen likvidit varat asianmukaisesti …
---------+360. Likviditeettiriskin arvioinnin tuloksia varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
---------+361. Arvioidessaan sijoituspalveluyrityksen ILAAP-kehystä toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+362. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muuntaa tämä kokonaisarviointi maksuvalmiuden ja …
------+9.3 Erityisten maksuvalmiusvaatimusten tarpeen määrittäminen
---------+363. Kun toimivaltaiset viranomaiset määrittävät erityisen maksuvalmiusvaatimuksen direktiivin (EU) …
---------+364. Määrällisen vaatimuksen määrittämiseksi toimivaltaisten viranomaisten tulisi vaatia likvidien …
------+9.4 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys
---------+365. Edellä esitetyn arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+Pistemäärä Valvontaan perustuva arvio Näkökohdat
---+10 osasto: Vakavaraisuuden kokonaisarviointi ja valvontatoimenpiteiden soveltaminen
------+10.1 Yleiset näkökohdat
---------+366. Tässä osastossa käsitellään SREP-osatekijöitä koskevien arviointien havaintojen yhdistämistä …
---------+367. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää valvontavaltuuksiaan niiden puutteiden …
---------+368. Soveltaessaan valvontatoimenpiteitä tiettyjen SREP-osatekijöiden arvioinnissa havaittujen …
---------+369. Soveltaessaan valvontatoimenpiteitä tai seuraamuksia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen …
---------+370. Toimivaltaiset viranomaiset voivat toteuttaa välittömiä valvontatoimenpiteitä, jotka liittyvät …
------+10.2 Vakavaraisuuden kokonaisarviointi
---------+371. Määrittäessään vakavaraisuuden kokonaisarviointia toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+372. Näiden näkökohtien perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää …
---------+373. Tämän määrityksen perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi a. toteuttaa tarvittavat …
---------+374. Vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin tulisi käydä ilmi elinkelpoisuuden pistemäärästä, joka …
---------+375. Määrittäessään, että sijoituspalveluyritys on ”lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuu” …
------+10.3 Pääomatoimenpiteiden soveltaminen
---------+376. Toimivaltaisten viranomaisten olisi asetettava omien varojen lisävaatimus ja vahvistettava …
---------+377. Edellisessä kohdassa tarkoitetuista vaatimuksista huolimatta toimivaltaiset viranomaiset …
---------+378. Jos sen jälkeen, kun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvojaan on otettu …
------+10.4 Maksuvalmiustoimenpiteiden soveltaminen
---------+379. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi asettaa erityisiä maksuvalmiusvaatimuksia 9 osastossa …
---------+380. Sen estämättä, mitä edellisessä kohdassa tarkoitetuista erityisistä määrällisistä …
------+10.5 Muiden valvontatoimenpiteiden soveltaminen
---------+381. SREP-osatekijöiden arvioinnissa havaittujen erityisten puutteiden käsittelemiseksi …
---------+382. Liiketoimintamallianalyysissa havaittujen puutteiden käsittelemiseksi toteutettaviin …
---------+383. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+384. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan e alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+385. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan f alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+386. Sisäisen hallinnoinnin ja ohjauksen sekä yrityksen laajuisten valvontajärjestelyjen …
---------+387. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+388. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan g alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+389. Jos stressitestin laadullisen tarkastuksen lopputulosten perusteella on havaittu puutteita …
---------+390. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin ja siihen liittyvien hallinta- ja valvontajärjestelyjen …
---------+391. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+392. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan d alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+393. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan e ja f alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+394. Markkinoihin kohdistuvan riskin ja siihen liittyvien hallinta- ja valvontajärjestelyjen …
---------+395. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+396. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan e alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+397. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan f alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+398. Yritykseen kohdistuvan riskin ja siihen liittyvien hallinta- ja valvontajärjestelyjen …
---------+399. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+400. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan e ja f alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+401. Riippumatta vaatimuksesta pitää hallussa lisää omia varoja direktiivin (EU) 2019/2034 39 …
---------+402. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan k alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+403. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+404. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan k alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
------+10.6 Valvontatoimet tilanteessa, jossa pilarin 2 vaatimus ei täyty
---------+405. Omien varojen lisävaatimus (pilari 2) on oikeudellisesti sitova vaatimus, jonka on täytyttävä …
------+10.7 Valvontatoimettilanteessa, jossa P2G ei täyty
---------+406. Toimivaltaisten viranomaisten olisi valvottava, saavutetaanko P2G:n mukainen odotus omien …
---------+407. Kun sijoituspalveluyrityksen omat varat putoavat tai ovat todennäköisesti putoamassa alle …
---------+408. On yleisesti ottaen kolme tilannetta, joissa toimivaltaisen viranomaisen tulisi ottaa …
---------+409. Sen estämättä, mitä edellisessä kohdassa sanotaan erityisistä valvontatoimenpiteistä …
------+10.8 Valvontatoimenpiteiden ja varhaisen tilanteeseen puuttumisen toimenpiteiden välinen vuorovaikutus
---------+410. Tässä osastossa tarkoitettujen valvontatoimenpiteiden lisäksi toimivaltaiset viranomaiset …
---------+411. Toimivaltaisten viranomaisten soveltamien varhaisen tilanteeseen puuttumisen toimenpiteiden ei …
------+10.9 Valvontatoimenpiteiden sekä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntatoimenpiteiden välinen vuorovaikutus
---------+412. Jos toimivaltaisilla viranomaisilla on valvontatoimiaan suorittaessaan selkeitä viitteitä …
---------+413. Jos toimivaltaisille viranomaisille ilmoitetaan tai ne saavat tietoonsa valvontatoimenpiteitä …
---+11 osasto: SREP:n soveltaminen sijoituspalveluyritysryhmiin
------+414. Tässä osastossa käsitellään näissä ohjeissa määritettyjen yleisten SREP:n mukaisten …
------+415. Vakavaraisuuden arviointiprosessissa (SREP) toimivaltaisten viranomaisten olisi käsiteltävä …
------+416. Arvioidessaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien vaikutusta rajat ylittävän …
------+11.1 SREP:n soveltaminen rajat ylittäviin ryhmiin
---------+417. Soveltaessaan SREP:tä ja näitä ohjeita sijoituspalveluryhmiin toimivaltaisten viranomaisten …
---------+418. Näiden ohjeiden soveltamisalan mukaisesti, siten kuin 1 osastossa on täsmennetty, a. …
---------+419. Jos näitä ohjeita sovelletaan rajat ylittävän ryhmän tytäryhtiöihin, näiden tytäryhtiöiden …
---------+420. Tällaisen SREP-osatekijöiden alustavan arvioinnin tulosten ja emoyhtiön/ryhmän keskeisiä …
---------+421. Valvontakollegiossa käytyjen keskustelujen jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+422. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi keskustella seuraavista seikoista ja koordinoida niitä …
------+11.2 SREP:n mukainen pääoman arviointi ja sijoituspalveluyrityskohtaiset vakavaraisuusvaatimukset
---------+423. Pääoman riittävyyden ja pääomavaatimusten määrittäminen 7 osastossa kuvatun menettelyn …
---------+424. Valvontakollegiossa tulisi keskustella valvontavaltuuksien käytöstä ja valvontatoimenpiteiden …
---------+425. Keskusteltaessa omien varojen tason riittävyydestä ja määritettäessä omien varojen …
---------+426. Pääomavaatimus ja mahdolliset muut pääomatoimenpiteet tulisi vahvistaa konsolidoidulla tasolla …
------+11.3 Muiden valvontatoimenpiteiden soveltaminen
---------+427. Toimivaltaisten viranomaisten, jotka ovat vastuussa rajat ylittävien …
---------+428. Kun toimivaltaiset viranomaiset, jotka vastaavat rajat ylittävään sijoituspalveluyritysryhmään …
 English - European Union - Financial Industry -

Ohjeet vakavaraisuuden arviointiprosessin (SREP) direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista yhteisistä menettelyistä ja menetelmistä (EBA/GL/2022/09)

Ohjeet vakavaraisuuden arviointiprosessin (SREP) direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista yhteisistä menettelyistä ja menetelmistä (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Yleiskatsaus

,
1 osasto: Yleiset määräykset

1 osasto: Yleiset määräykset
2 osasto: Yleinen SREP

2 osasto: Yleinen SREP
3 osasto: Pääindikaattoreiden seuranta

3 osasto: Pääindikaattoreiden seuranta
4 osasto: Liiketoimintamallianalyysi

4 osasto: Liiketoimintamallianalyysi
5 osasto: Sisäisen hallinnon ja yrityksen laajuisten valvontajärjestelyjen arviointi

5 osasto: Sisäisen hallinnon ja yrityksen laajuisten valvontajärjestelyjen arviointi
6 osasto: Pääomaan kohdistuvien riskien arviointi

6 osasto: Pääomaan kohdistuvien riskien arviointi
7 osasto: SREP:n mukainen pääoman arviointi

7 osasto: SREP:n mukainen pääoman arviointi
8 osasto: Maksuvalmiuteen kohdistuvan riskin arviointi

96
9 osasto: Maksuvalmiuden arvioinnin tulosten määrittäminen

9 osasto: Maksuvalmiuden arvioinnin tulosten määrittäminen
10 osasto: Vakavaraisuuden kokonaisarviointi ja valvontatoimenpiteiden soveltaminen

10 osasto: Vakavaraisuuden kokonaisarviointi ja valvontatoimenpiteiden soveltaminen
11 osasto: SREP:n soveltaminen sijoituspalveluyritysryhmiin

11 osasto: SREP:n soveltaminen sijoituspalveluyritysryhmiin

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.