+Iránymutatások az (EU) 2019/2034 irányelv szerinti felügyeleti felülvizsgálati és értékelési eljárásra (SREP) vonatkozó közös eljárásokról és módszertanokról (EBA/GL/2022/09)
---+1. cím Általános rendelkezések
------+1.1 Megfelelési és jelentéstételi kötelezettségek
---------+Az iránymutatások jogállása
------------+1. Ez a dokumentum az 1093/2010/EU rendelet 16. cikke és az 1095/2010/EU rendelet alapján kiadott …
------------+2. Az iránymutatások meghatározzák az EBH és az ESMA véleményét a Pénzügyi Felügyeletek Európai …
---------+Jelentéstételi követelmények
------------+3. Az 1093/2010/EU rendelet 16. cikkének (3) bekezdése értelmében az egyes hatáskörrel rendelkező …
------------+4. Az értesítéseket a 16. cikk (3) bekezdésével összhangban közzéteszik az EBH honlapján. 1 Az …
------+1.2 Tárgy, alkalmazási kör és fogalom -meghatározások
---------+Tárgy
------------+5. Ezek az iránymutatások meghatározzák az (EU) 2019/2034 irányelv 36. és 45. cikkében említett …
---------+Alkalmazási kör
------------+6. Ezek az iránymutatások az (EU) 2019/2034 irányelv 36–45. cikkében meghatározott befektetési …
------------+7. Az illetékes hatóságoknak ezeket az iránymutatásokat a konszolidáció legmagasabb szintjén kell …
------------+8. Amennyiben a befektetési vállalkozás ugyanabban a tagállamban leányvállalattal rendelkezik …
------------+9. A befektetésivállalkozás- csoportok, köztük a harmadik országokban letelepedett vállalkozásokkal …
---------+Címzettek
------------+10. Ezen iránymutatások címzettjei az 1093/2010/EU rendelet 4. cikke (2) bekezdésének (viii) …
---------+Fogalom-meghatározások
------------+11. Eltérő rendelkezés hiányában az (EU) 2019/2033 rendeletben, az (EU) 2019/2034 irányelvben vagy …
------+1.3 Végrehajtás
---------+Az alkalmazás időpontja
------------+12. Ezek az iránymutatások 2023.06.19. napjától alkalmazandók
------------+13. Ezek az iránymutatások azonnal alkalmazandók a 2023-ban megkezdett SREP-gyakorlatokra. 6
---+2. cím A közös SREP
------+2.1 A közös SREP-keret áttekintése
---------+14. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy a befektetési vállalkozás SREP - je a …
---------+15. Az illetékes hatóságoknak az alábbi kategóriák egyikébe kell sorolniuk azokat a befektetési …
---------+16. A kategóriák szerinti besorolást az illetékes hatóságoknak a 2.4. szakaszban meghatározott …
---------+17. Az illetékes hatóságok az 1–3. kategóriák között eseti alapon besorolhatnak egy befektetési …
---------+18. Az illetékes hatóságoknak a kategorizálást a felügyeleti adatszolgáltatási adatokra és az …
---------+19. Az illetékes hatóságoknak folyamatosan értékelniük kell azokat a kockázatokat, amelyeknek a …
---------+20. Az értékeléseket a 2.4. szakaszban meghatározott arányossági kritériumoknak megfelelően kell …
---------+21. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy a fent vázolt értékelések eredményei: a. …
---------+22. Az illetékes hatóságoknak a következő értékelések révén rendszeresen felül kell vizsgálniuk a …
---------+23. Az illetékes hatóságoknak időszakos értékeléseket kell végezniük, figyelembe véve a 2.4. …
---------+24. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy az értékelések eredményei: a. egyértelműen …
---------+25. Az illetékes hatóságoknak a 10. címben meghatározott átfogó SREP-értékelés alapján folyamatosan …
---------+26. Az értékelést folyamatosan felül kell vizsgálni a kockázatért ékelések eredményének, vagy a …
---------+27. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy az értékelés eredményei: a. tükröződjenek a …
---------+28. A 2.4. szakaszban meghatározott minimális szerepvállalási modellt követve az illetékes …
---------+29. Az átfogó SREP-értékelés alapján és az egyes SREP-elemek értékelése alapján az illetékes …
---------+30. Amennyiben a kulcsfontosságú mutatók nyomon követésének, a SREP -elemek értékelésének vagy …
---------+31. A 2.4. szakaszban foglaltaknak megfelelően az illetékes hatóságoknak párbeszédet kell …
------+2.2 Pontozás a SREP-ben
---------+32. Az illetékes hatóságoknak a kockázati és életképességi pontszámokat kell adni uk, hogy …
---------+33. Az egyedi kockázati kategóriák és a SREP-elemek értékelése során az illetékes hatóságoknak …
---------+34. Az iránymutatások végrehajtása során az illetékes hatóságok belső célokból, például az …
---------+35. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy valamennyi pontszámot rendszeresen …
---------+36. Az illetékes hatóságoknak a 6. címben meghatározott feltételek szerint kockázati pontszámokat …
---------+37. Az illetékes hatóságoknak a kockázati pontszámot többnyire az inherens kockázat értékelésén …
---------+38. Ezen iránymutatások végrehajtása során az illetékes hatóságok külön (közepes és nettó …
---------+39. Az illetékes hatóságoknak külön pontszámokat kell hozzárendelniük a befektetési vállalkozás …
---------+40. A tőkemegfelelés és a likviditási megfelelés tekintetében ezek a pontszámok a befektetési …
---------+41. Az illetékes hatóságoknak a 10. címben meghatározott szempontokkal összhangban egy összesített …
---------+42. Az illetéke s hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy az üzleti modell, a belső irányítás és …
---------+43. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy a SREP -elemek ből származó veszélyek …
---------+44. Amennyiben az átfogó SREP- értékelés eredménye arra enged következtetni, hogy egy befektetési …
------+2.3 Szervezési intézkedések
---------+45. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy a SREP végrehajtása tekintetében a …
---------+46. A befektetési vállalkozásokkal folytatott párbeszéd szabályainak meghatározásakor az illetékes …
------+2.4 Arányosság és felügyeleti szerepvállalás
---------+47. Az illetékes hatóságoknak az arányosság elvét kell alkalmazniuk a felügyeleti szerepvállalás és …
---------+48. A felügyeleti szerepvállalás arányossági szempontjainak gyakoriságát illetően a SREP - …
---------+49. Amennyiben az illetékes hatóságok megállapítják, hogy a befektetési vállalkozások hasonló …
---------+50. A 4. átfogó SREP-pontszámma l rendelkező befektetési vállalkozások és szükség esetén a 3. SREP- …
---------+51. Az utolsó SREP óta eltel t időtől függetlenül az illetékes hatóságoknak új értékelést kell …
---------+52. A SREP-tevékenységek tervezésekor az illetékes hatóságoknak különös figyelmet kell fordítaniuk …
---------+53. Az arányosság alkalmazási köre tekintetében a SREP ezen iránymutatások alkalmazásával történő …
---------+54. Az illetékes hatóságok az összes SREP-elem értékelésének végén tájékoztathatják a befektetési …
---------+55. Az 1. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetében a SREP-hez kapcsolódó felügyeleti …
---------+56. A 2. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetében a SREP-hez kapcsolódó felügyeleti …
---------+57. A 3. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetében a SREP-hez kapcsolódó felügyeleti …
---------+58. Az (EU) 2019/2033 rendelet 12. cikk (1) bekezdésében foglalt kritériumoknak megfelelő kis …
---+3. cím A fő mutatók nyomon követése
------+59. Az illetékes hatóságoknak rendszeresen nyomon kell követniük a kulcsfontosságú pénzügyi és nem …
------+60. Az illetékes hatóságoknak figyelemmel kell kísé rniük a fő pénzügyi mutatókat, összhangban a …
------+61. Az illetékes hatóságoknak olyan nyomonkövetési rendszereket és mintákat kell létrehozniuk …
------+62. Az illetékes hatóságoknak a mutatókat és azok küszöbértékeit hozzá kell igazítaniuk az egyes …
------+63. Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a nyomon követendő mutatókat, elsősorban a …
------+64. A kialakított mutatók keretrendszerét és a kulcsfontosságú mutatók nyomon követésének …
------+65. A nyomon követéshez használt mutatóknak legalább a következő vállala tspecifikus mutatókat kell …
------+66. Az illetékes hatóságoknak olyan nem pénzügyi mutatókat is tartalmazniuk kell, mint például az …
------+67. Az illetékes hatóságoknak a vállalkozásspecifikus mutatókat megfelelő makrogazdasági mutatókkal …
------+68. Az illetékes hatóságoknak azt is mérlegelniük kell, hogy a kulcsfontosságú pénzügyi és nem …
---+4. cím Az üzleti modell elemzése
------+4.1 Általános megfontolások
---------+69. Ez a cím meghatározza a befektetési vállalkozás üzleti modelljének és stratégiájának értékelési …
---------+70. Az illetékes hatóságoknak az üzleti és stratégiai kockázatok értékelése és a következők …
---------+71. Az illetékes hatóságoknak a BMA eredményeit fel kell használniuk a SREP összes többi elemének …
---------+72. Az illetékes hatóságoknak a BMA- t arra is fel kell használniuk, hogy támogassák a befektetési …
---------+73. Ezen túlmenően az illetékes hatóságoknak a BMA -t kell használniuk az által uk ismert, a …
---------+74. Az illetékes hatóságoknak a BMA részeként a következő lépéseket kell megtenniük arányos módon …
---------+75. A 3. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetébe n, amennyiben a befektetési …
---------+76. A BMA elvégzéséhez az illetékes hatóságok a következő mennyiségi és minőségi …
------+4.2 Előzetes értékelés
---------+77. Az illetékes hatóságoknak elemezniük kell a befektetési vállalkozás fő tevékenységeit …
---------+78. E célból az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük egy sor releváns mérőszámot az …
---------+79. Az illetékes hatóságoknak az el őzetes értékelést a következőkhöz kell felhasználniuk: a. az …
------+4.3 A BMA kiemelt területeinek meghatározása
---------+80. Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a BMA fókuszát. Azokra az üzletágakra kell …
------+4.4 Az üzleti környezet értékelése
---------+81. Annak érdekében, hogy véleményt alkossanak a befektetési vállalkozás stratégiai …
------+4.5 A jelenlegi üzleti modell elemzése
---------+82. A befektetési vállalkozás által a működéshez és a nyereségtermeléshez használt eszközök és …
---------+83. Az illetékes hatóságoknak statikus és trendelemzést kell végezniük a befektetési vállalkozás …
---------+84. Az illetékes hatóságok által megvizsgálandó területek a következőket foglalhatják magukban: a. …
---------+85. Az illetékes hatóságoknak elemezniük kell a befektetési vállalkozás jelenlegi üzleti …
---------+86. Az illetékes hatóságok á ltal megvizsgálandó területek a következőket foglalhatják magukban: a. …
------+4.6 A stratégia elemzése
---------+87. Az illetékes hatóságoknak mennyiségi és minőségi előretekintő elemzést kell végezniük a …
---------+88. Az illetékes hatóságok által megvizsgálandó t erületek a következőket foglalhatják magukban: a. …
------+4.7 Az üzleti modell életképességének értékelése
---------+89. A 4.4. és 4.5. szakaszban ismertetett elemzések elvégzését követően az illetékes hatóságoknak …
---------+90. Az illetékes hatóságok a következő kritériumok alapján értékelhetik a hozamok szintjét: a. …
------+4.8 A befektetési vállalkozás stratégiája fenntarthatóságának értékelése
---------+91. A 4.4– 4.6. szakaszban ismertetett elemzések elvégzését követően az illetékes hatóságoknak ki …
---------+92. Az illetékes hatóságok különösen a következők alapján értékelhetik a befektetési vállalk ozás …
---------+93. A nem összetett befektetési vállalkozások esetében és amennyiben pénzügyi előrejelzések nem …
------+4.9 A legfontosabb sebezhetőségek azonosítása
---------+94. A B MA elvégzését követően az illetékes hatóságoknak értékelniük kell azokat a kulcsfontosságú …
---------+95. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
------+4.10 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása
---------+96. Az üzleti modell életképességének és fenntarthatóságának értékelése alapján az illetékes …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+5. cím A belső irányítás és a befektetési vállalkozásokra vonatkozó kontrollok értékelése
------+5.1 Általános megfontolások
---------+97. Az illetékes hatóságoknak ki kell értékelniük, hogy a befektetési vállalkozás belső irányítási …
---------+98. A SREP esetében a befektetési vállalkozás belső irányításának és kontrollmechanizmusainak …
---------+99. A belső irányítás értékelésének alapul kell szolgálnia a kockázatkezelés és kontrollok 6. és 8. …
---------+100. A belső irányításról szóló EBH- iránymutatásokkal összhangban a belső irányítási keret …
---------+101. A pénzügyi szolgáltatások következetes befektetővédelmének biztosítása érdekében az illetékes …
---------+102. Az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük az arányosság elvét annak biztosítása …
---------+103. A fenti bekezdés alkalmazásában és tekintettel a befektetési vállalkozások és …
---------+104. A belső irányítás értékelése során figyelembe kell venni az arányosság elvének alkalmazása …
---------+105. A 2. címmel összhangban a 3. kategóriába sorolt befektetési vállalkozások esetében a SREP …
---------+106. Azon befektetési vállalkozások esetében, amelyek teljesítik az (EU) 2019/2033 rendelet 12. …
------+5.2 Általános belső irányí tási keretrendszer
---------+107. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás az (EU) 2019/2034 …
---------+108. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás általános …
---------+109. Az arányosság érdekében és a 3. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetében az …
------+5.3 A vezető testület szervezete és működése
---------+110. Az (EU) 2019/2034 irányelv 26. és 28. cikkével, az EBH belső irányításról szóló …
---------+111. Az arányosság érdekében és a 3. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetében az …
------+5.4 Javadalmazási politikák és gyakorlatok
---------+112. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás rendelkezik -e nemi …
---------+113. Az illetékes hatóságoknak legalább a következőket kell értékelniük: a. a személyzet minden …
---------+114. Az arányosság elvének alkalmazásakor az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a …
------+5.5 Belső ellenőrzési keretr endszer és funkciók
---------+115. Az illetékes hatóságoknak a belső irányításról szóló EBH -iránymutatások rendelkezéseivel …
---------+116. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás rendelkezik -e …
---------+117. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás megfelelési …
------+5.6 Kockázatkezelési keretrendszer
---------+118. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás kialakított -e …
---------+119. A kockázatkezelési keretrendszer értékelésekor az illetékes hatóságoknak figyelembe kell …
---------+120. A befe ktetési vállalkozás kockázati stratégiájának, kockázatvállalási hajlandóságának és …
---------+121. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy az olyan befektetési vállalkozások, amelyek …
---------+122. Azon befektetési vállalkozások esetében, amelyek teljesítik az (EU) 2019/2033 rendelet 12. …
---------+123. Ezeknek az értékeléseknek hozzá kell járulniuk a kiegészítő szavatolótőke -követelmény …
---------+124. Az ICARAP megalapozottságának értékelésekor az illetékes hatóságoknak – adott esetben az ICAAP …
---------+125. Az ICARAP hatékonyságának értékelésekor az illetékes hatóságoknak – adott esetben különbséget …
---------+126. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy az ICARAP megfelelően lefedi -e a befektetési …
---------+127. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozások elvégzik -e az …
---------+128. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a 2014/65/EU irányelv I. melléklete A. …
---------+129. Az illetékes hatóságoknak felül kell vizsgálniuk a befektetési vállalkozások ciklikus …
---------+130. A 2014/65/EU irányelv I. melléklete A. szakaszának 3. vagy 6. pontjában említett …
---------+131. A stressztesztek és érzékenységi elemzések, valamint azok eredményeinek határokon átnyúló …
---------+132. Ha az illetékes hatóságok hiányosságokat tárnak fel a ciklikus gazdasági ingadozások …
------+5.7 Pénzmosási és terrorizmus-finanszírozási kockázatok és prudenciális aggályok
---------+133. A belső irányítási keret és a befektetési vállalkozásokra vonatkozó kontrollmechanizmusok …
---------+134. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalko zás általános …
---------+135. A belső irányításról szóló EBH - iránymutatásokkal, valamint a vezető testület tagjai és a …
---------+136. Az a rányosság érdekében, amennyiben az ügyféltípusok és a befektetési vállalkozás …
------+5.8 Információs és kommunikációs technológiák
---------+137. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás megbízható …
---------+138. Az illetékes hatóságoknak különösen azt kell értékelniük, hogy a befektetési vállalkozás …
---------+139. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy az információs rendszerek hatékonyan …
------+5.9 Üzletmenet -folytonossági és üzletmenet-folytonossági tervezés
---------+140. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás hatékony …
---------+141. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás: a. vészhelyzeti és …
------+5.10 Konszolidált szintű alkalmazás és a csop orthoz tartozó vállalkozásokra gyakorolt hatások
---------+142. Konszolidált szinten a fenti szakaszokban tárgyalt elemeken kívül az illetékes hatóságoknak …
---------+143. A leányvállalat szintjén a belső irányítás és a befektetési vállalkozás egészére kiterjedő …
------+5.11 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása
---------+144. A fenti értékeléseket követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+6. cím A tőkét érintő kockázatok értékelése
------+6.1 Általános megfontolások
---------+145. Az illetékes hatóságoknak értékelniük és pontozniuk kell a befektetési vállalkozás számára …
---------+146. E cím célja, hogy közös módszereket biztosítson az egyes kockázatok, valamint a …
---------+147. Ez a cím iránymutatást nyújt az illetékes hatóságoknak a befektetési vállalkozás esetleges …
---------+148. A 147. bekezdés a)– c) pontja alkalmazandó az 1., 2. vagy 3. kategóriába sorolt befektetési …
---------+149. A cím az egyes fenti kockázati kategóriákon belüli al kategóriákat is meghatározza, amelyeket …
---------+150. A lényeg ességre vonatkozó döntés a legfrissebb rendelkezésre álló adatokon alapul, és …
---------+151. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell az adott befektetési vállalkozás szempontjából …
---------+152. A fenti elemeket az illetékes hatóságoknak is figyelembe kell venniük, amikor egy adott …
---------+153. Az ügyfelet érintő kockázat, a piacot érintő kockázat, a vállalkozást érintő kockázat …
---------+154. Az e címben meghatározott módszertanok végrehajtása során az illetékes hatóságoknak a 3. …
---------+155. Értékelésük során az illetékes hatóságoknak minden rendelkezésre álló információforrást fel …
---------+156. Az illetékes hatóságoknak minden egyes kockázati kategória esetében értékelniük és tükrözniük …
---------+157. Az illetékes hatóságoknak tükrözniük kell az egyes kockázati kategóriák értékelésének …
------+6.2 A befektetési vállalkozás rendezett felszámolásának értékelése
---------+158. Az illetékes hatóságoknak azonosítaniuk és értékelniük kell a befektetési vállalkozás …
---------+159. Számos olyan forgatókönyv létezik, amely alapján a befektetési vállalkozás felszámolásra …
---------+160. A 159 . bekezdés szerinti megfelelő forgatókönyvek kidolgozása érdekében az illetékes …
---------+161. Amennyiben rendelkezésre áll helyreállítási terv, az illetékes hatóságoknak adott esetben a …
---------+162. Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a befektetési vállalkozás rendezett …
---------+163. A rendezett felszámolás várható időtartamának meghatározásához az illetékes hatóságoknak …
---------+164. Az illetékes hatóságoknak az elemzett forgatókönyvek alapján meg kell határozniuk azokat a …
---------+165. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a felszámolásnak a befektetési vállalkozás …
---------+166. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a felszámolás hatását azokra a piacokra, amelyeken …
---------+167. A befektetési vállalkozás szervezeti felépítésének és működési modelljének elemzése alapján az …
------+6.3 Az ügyfelet érintő kockázat értékelése
---------+168. Az illetékes hatóságoknak érté kelniük kell a kitettségek valamennyi típusából eredő ügyfelet …
---------+169. Az ügyfeleket érintő kockázatok értékelése során az illetékes hatóságoknak figyelembe kell …
---------+170. Az ügyfeleket érintő eredendő kockázat értékelése révén az illetékes hatóságoknak meg kell …
---------+171. Az ill etékes hatóságoknak mind a jelenlegi, mind a jövőre nézve értékelniük kell az ügyfelet …
---------+172. Adott esetben az illetékes hatóságoknak részletesebb értékelést is kell végezniük …
---------+173. Az ügy felet érintő kockázat értékelése hatókörének meghatározásához az illetékes hatóságoknak …
---------+174. Az illetékes hatóságoknak legalább a következőket kell figyelembe venniük: a. az ügyfelet …
---------+175. Az illetékes hatóságoknak el kell végezniük az előzetes elemzést, figyelembe véve a fenti …
---------+176. Az illetékes hatóságoknak fel kell mérniük annak kockázatát, hogy az ügyfeleket veszteség éri …
---------+177. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat e forrásaira kell …
---------+178. Az illetékes hatóságoknak fel kell mérniük annak kockázatát, hogy elveszítik az ügyfelek …
---------+179. Az illetékes hatóságoknak értéke lniük kell, hogy az ügyfelek pénzét az ügyfelek pénzének …
---------+180. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az e redendő kockázat e forrásaira kell …
---------+181. Az illetékes hatóságoknak fel ke ll mérniük annak kockázatát, hogy az ügyfelek veszteséget …
---------+182. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat ezen forrásaira kell …
---------+183. Az illetékes hatóságoknak az ügyfélmegbízások kezelése során értékelniük kell a működési …
---------+184. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat e forrásaira kell …
---------+185. A befektetési vállalkozás ügyfélkockázati profiljának átfogó megértése érdekében az illetékes …
---------+186. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
------+6.4 A piaci kockázat értékelése
---------+187. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell az összes kitettségtípusból eredő piaci kockázatot …
---------+188. A piaci kockázat értékelése során az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a …
---------+189. Az eredendő piaci kockázat értékelése révén az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a …
---------+190. A piaci kockázat értékelése hatókörének meghatározásához az illetékes hatóságoknak először …
---------+191. Az illetékes hatóságoknak legalább a következőket k ell mérlegelniük: a. a befektetési …
---------+192. Kezdeti értékeléseikben az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a befektetési …
---------+193. Az illetékes hatóságoknak további részletes értékelés céljából elemezniük kell a befektetési …
---------+194. Az illetékes hatóságoknak a piaci kockázati kitettségeket méretük, összetettségük és kockázati …
---------+195. A piaci kockázati tevékenységek elemzésekor az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük …
---------+196. Adott esetben az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a problémás és/vagy illikvid …
---------+197. Azon befektetési vállalkozások ese tében, amelyek szabályozói szavatolótőke - követelményük …
---------+198. Adott esetben az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a befektetési vállalkozások …
---------+199. Az eredendő piaci kockázat elemzésekor az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük az …
---------+200. Az illetékes hatóságoknak elemezniük kell a piaci tevékenységek múltbeli nyereségességét …
---------+201. A jövedelmezőség értékelésekor az illetékes hatóságoknak különös figyelmet kell fordítaniuk a …
---------+202. Azon eszközosztályok é s/vagy kitettségek esetében, amelyek rendellenes nyereséget vagy …
---------+203. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk annak a piaci koncentrációs kockázatnak a …
---------+204. A lehetséges összefonódások értékelésekor az illetékes hatóságoknak különös figyelmet kell …
---------+205. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési vállalkozás prudens …
---------+206. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás kereskedési könyvi …
---------+207. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befekteté si vállalkozások rendelkeznek- e …
---------+208. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy: a. az értékelési korrekciókhoz kapcsolódó …
---------+209. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a szavatolótőke -követelményeknek az alkalmazott …
---------+210. A befektetési vállalkozás piaci kockázati profiljának átfogó megértése érdekében az illetékes …
---------+211. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
---------+212. Az illetékes hatóságoknak mindezen tényezőket párhuzamosan, nem elszigetelten kell figyelembe …
------+6.5 A vállalkozásokat érintő kockázatok értékelése
---------+213. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell az olyan különböző kockázati tényezőkből eredő …
---------+214. A vállalkozásokat érintő kockázatok értékelése során az illetékes hatóságoknak figyelembe kell …
---------+215. Az eredendő üzleti kockázat értékelése révén az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a …
---------+216. Az illetékes hatóságoknak mind a jelenlegi, mind a jövőre nézve ér tékelniük kell a …
---------+217. Adott esetben az illetékes hatóságoknak részletesebb értékelést is kell végezniük …
---------+218. A vállalkozásokat érintő kockázatok értékelése hatókörének meghatározásához az illetékes …
---------+219. Az illetékes hatóságoknak legalább a következőket kell figyelembe venniük: a. az üzleti modell …
---------+220. Az illetékes hatóságoknak el kell végezniük az előzetes elemzést, figyelembe véve a fentiek …
---------+221. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a saját számlás kereskedéshez kapcsolódó …
---------+222. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat e forrásaira kell …
---------+223. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a koncentrációs kockázat mértékéről …
---------+224. Az illetékes hatóságoknak ezt az értékelést a koncentrációs kockázat különböző kategóriáinak …
---------+225. Az illetékes hatóságoknak különös figyelmet kell fordítaniuk a koncentrációs kockázat rejtett …
---------+226. Csoportok esetében az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a konszolidációból eredő …
---------+227. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a kereskedési partner pénzügyi eszközökkel …
---------+228. Ehhez az értékeléshez az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat következő …
---------+229. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk azokról a kockázatokról, amelyek a …
---------+230. Az illetékes hatóságoknak azokra az eszközökre kell összpontosítaniuk, amelyek értékét a …
---------+231. Hitelkockázat keletkezhet a következőkből: olyan hitelek nyújtása, amelyek lehetővé teszik az …
---------+232. Az illetékes hatóságoknak az eredendő kockázat e forrásaira kell összpontosítaniuk, amennyiben …
---------+233. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a kereskedési könyven kívüli eszközök …
---------+234. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat ezen forrásaira kell …
---------+235. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési vállalkozás pénzügyi …
---------+236. Az illetékes hatóságoknak a befektetési vállalkozás által tartott pénzügyi eszközök jellegé …
---------+237. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési vállalkozás javadalmazási és …
---------+238. Az illetékes hatóságoknak adott esetben a munkavállalói juttatásokhoz kapcsolódó eszközök és …
---------+239. A befektetési vállalkozás üzleti kockázattal kapcsolatos profiljának átfogó megértése …
---------+240. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
---------+241. Az illetékes hatóságoknak mindezeket a tényezőket párhuzamosan, nem elszigetelten kell …
------+6.6 Az egyéb kockázatok értékelése
---------+242. Az illetékes hatóságoknak az (EU) 2019/2034 irányelv 36. és 40. cikkével összhangban …
---------+243. Az 1. pillér szerinti szavatolótőke - követelmények által nem fedezett eredendő kockázatok …
---------+244. Az illetékes hatóságoknak mind a jelenlegi, mind a jövőre nézve értékelniük kell az 1. pillér …
---------+245. Adott esetben az illetékes hatóságoknak az e fejezetben felsorol taktól eltérő kockázatok …
---------+246. Az 1. pillér szerinti szavatolótőke -követelmények által nem fedezett kockázatok értékelése …
---------+247. Az illetékes hatóságoknak legalább a következőket kell figyelembe venniük: a. az üzleti modell …
---------+248. Az illetékes hatóságoknak el kell végezniük az előzetes elemzést, figyelembe véve a fentiek …
---------+249. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a nem kereskedési könyvi tevékenységekből eredő …
---------+250. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a kamatl ábak változásai hogyan …
---------+251. Mennyiségi értékelésük során az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a befektetés …
---------+252. Az illetékes hatóságoknak az (EU) 2019/2033 rendelettel összhangban értékelniük kell a …
---------+253. Az illetékes hatóságoknak az eredendő kockázat következő forrása it kell figyelembe venniük …
---------+254. Valamennyi SREP-értékelés részeként az illetékes hatóságoknak képet kell alkotniuk az IKT - …
---------+255. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési vállalkozás befektetési és …
---------+256. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő magatartási kockázat következő forrásaira …
---------+257. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a törvények és rendeletek be nem tartásából …
---------+258. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő szabályozási, jogi és költségvetési …
---------+259. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell az üzleti célokra használt modellekhez kapcsolódó …
---------+260. Tekintettel a befektetési vállalkozás sajátosságaira, az 1. pillér szerinti szavatolótőke - …
---------+261. Mennyiségi és minőségi kritériumok alapján az illetékes hatóságoknak képet kell alkotniuk a …
---------+262. Adott esetben a rendszerkockázat értékelése összevont módon is elvégezhető a hasonló üzleti m …
---------+263. A befektetési vállalkozás 1. pillér szer inti szavatolótőke -követelmények által nem fedezett …
---------+264. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
---------+265. Az illetékes hatóságoknak ezeket a tényezőket párhuzamosan és nem elszigetelten kell …
---+7. cím SREP tőkeértékelés
------+7.1 Általános megfontolások
---------+266. Az illetékes hatóságoknak a SREP tőkeértékelés révén meg kell határozniuk, hogy a befektetési …
---------+267. Az illetékes hatóságoknak ennek érdekében meg kell határozniuk és meg kell határozniuk azt a …
---------+268. Az esetleges tőkehiányok kezelése érdekében – t öbbek között kedvezőtlen körülmények között – …
---------+269. A kiegészítő szavatolótőke -követelmény és adott esetben a P2G meghatározásakor az illetékes …
---------+270. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a befektetési vállalkozás szavatolótő kéjének …
---------+271. Az illetékes hatóságoknak a kiegészítő szavatolótőke -követelményt és adott esetben a P2G- t a …
---------+272. Az illetékes hatóságok az (EU) 2019/2033 rendelet 12. cikkében foglalt kritériumoknak …
------+7.2 A kiegészítő szavatolótőke -követelmény meghatározása
---------+273. Az illetékes hatóságoknak kiegészítő szavatolótőke -követelményt kell meghatározniuk a …
---------+274. A kiegészítő szavatolótőke -követelmény teljes összege az illetékes hatóságok által az előző …
---------+275. Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk az (EU) 2019/2034 irányelv 40. cikkének (6) …
---------+276. Az illetékes hatóságoknak az alábbi információforrásokra kell támaszkodniuk az ilyen …
---------+277. A 276. bekezdés a) pontjában említettek szerint az illetékes hatóságoknak az ICAAP-ot és az …
---------+278. A 276. bekezdés b) pontjában említettek szerint az illetékes hatóságoknak adott esetben …
---------+279. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy az ICAAP kiterjed - e mindkettőre: a. a …
---------+280. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a 279. bekezdés a) és b) pontjához kapcsolódó …
---------+281. Az illetékes hatóságoknak tovább kell értékelniük az ICAAP-számítások megbízhatóságát azáltal …
---------+282. Az ICAAP számítása akkor tekinthető részben megbízhatónak, ha a számítás – annak ellenére …
---------+283. Az illetékes hatóságoknak kockázatspecifikus felügyeleti referenciamutatókat kell kidolgozniuk …
---------+284. A felügyeleti referenciamutatókat az illetékes hatóságok végrehajtási terheinek …
---------+285. Tekintettel a befektetési vállalkozások által működtetett különböző üzleti modell ek …
---------+286. Amikor az illetékes hatóságok a párbeszéd részeként figyelembe veszik a felügyeleti …
---------+287. Az illetékes hatóságoknak más releváns bemeneti adatokat kell használniuk a kockázati …
---------+288. Az egyéb releváns inputoknak arra kell ösztönözniük az illetékes hatóságokat, hogy …
---------+289. A kiegészítő kockázati kategóriánkénti vagy kockázatonkénti szavatolótőke - követelmény …
---------+290. Amikor az illetékes hatóságok a felügyeleti párbeszéd részeként egyéb releváns inputokat is …
---------+291. Amennyiben a belső módszereknek az (EU) 2019/2034 irányelv 37. cikkében foglalt követelmények …
---------+292. Amennyiben az (EU) 2019/2034 irányelv 36. cikke szerinti felülvizsgálatok során és a 6. cím …
---------+293. Az illetékes hatóságoknak kiegészítő szavatolótőkét kell megállapítaniuk az irányítási …
---------+294. Amennyiben egy befektetési vállalkozás, amely nem teljesíti az (EU) 2019/2033 rendelet 12. …
------+7.3 A szavatolótőke -követelmények megfogalmazása és indoklása
---------+295. A kiegészítő szavatolótőke -követelménynek az (EU) 2019/2034 irányelv 40. cikkének (3) …
---------+296. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk 𝐷𝐷 kell, hogy az alkalmazandó kiegészítő szavatolótőke …
---------+297. A prudenciális követelmények befektetési vállalkozásokkal való közlésekor az illetékes …
---------+298. A kiegészítő szavatolótőke -követelmény a 273. bekezdés b)–d) pontja szerinti indokolásában az …
------+7.4 A ciklikus gazdasági ingadozások követelményeinek teljesítése
---------+299. Azon befektetési vállalkozások esetében, amelyek nem teljesítik az (EU) 2019/2033 rendelet 12. …
---------+300. A kedvezőtlen ciklikus gazdasági fluktuációk mérlegelésekor az illetékes hatóságoknak fel kell …
---------+301. A tőkemegfelelés kedvezőtlen ciklikus gazdasági ingadozások esetén történő értékeléséhez az …
---------+302. A 301. bekezdés szerinti értékelés alapján az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk …
---------+303. Az illetékes hatóságoknak az e szakaszban meghatározottak szerint és a 271. bekezdésben …
---------+304. P2G a megfelelőnek ítélt tőke azon összege, amelyet úgy kell meghatározni, hogy lehetővé tegye …
---------+305. Az illetékes hatóságoknak a P2G-t a 301. bekezdéssel összhangban a ciklikus gazdasági …
---------+306. A 305 . bekezdés alkalmazásában az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy a P2G …
---------+307. Az illetékes hatóságok általában nem használhatják a P2G-t olyan kockázati sz empontok …
---------+308. A P2G méretének meghatározásakor az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy azt olyan …
---------+309. A P2G méretének meghatározásakor az illetékes hatóságoknak adott esetben a következő tényezők …
---------+310. A 271. bekezdés sérelme nélkül az illetékes ha tóságoknak kellő időben felül kell vizsgálniuk …
---------+311. Az illetékes hatóságok által meghatározott P2G kiegészíti az (EU) 2019/2033 rendelet 11. cikke …
---------+312. Amennyiben a P2G- t meghatározzák vagy frissítik, az illetékes hatóságoknak közölniük kell a …
---------+313. A 310 . bekezdés szerinti felülvizsgálat esetén, amennyiben nem kerül sor az (EU) 2019/2034 …
---------+314. Az illetékes hatóságoknak tájékoztatniuk kell a befektetési vállalkozásokat arról, hogy a 2. …
---------+315. Az illetékes hatóságoknak azt is közölniük kell a befektetési vállalkozásokkal, hogy a P2G …
---------+316. A P2G létrehozására vonatkozó határidők meghatározása és a befektetési vállalkozással való …
---------+317. Amennyiben a 7.4. szakaszban említett mennyiségi eredmények azt mutatják, hogy az adott …
---------+318. A tőketerv hitelesség ének megállapításához az illetékes hatóságnak adott esetben figyelembe …
---------+319. A tőketervek értékelésekor az illetékes hatóságoknak adott esetben – a befektetési …
---------+320. Az illetékes hatóságoknak el kell várniuk a befektetési vállalkozásoktól a felülvizsgált …
---------+321. Az illetékes hatóságoknak adott esetben mérlegelniük kell a 10. címben meghatározott további …
---------+322. Különösen abban az esetben, ha a stressztesztek vagy érzékenységi elemzések mennyiségi …
------+7.5 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása
---------+323. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk arról, hogy a …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+8. cím A likviditási kockázat értékelése
------+8.1 Általános megfontolások
---------+324. Az illetékes hatóságoknak értékelniük és pontozniuk kell a befektetési vállalkozás számára …
---------+325. Az értékelés alakisá gának és részletességének a befektetési vállalkozás méretétől …
---------+326. A sajá t számlára kereskedő befektetési vállalkozásoknak az (EU) 2019/2034 irányelv 29. cikke …
---------+327. Az illetékes hatóságoknak ellenőrizniük kell, hogy a befektetési vállalkozás megfelel -e az …
---------+328. A likviditási kockázat értékelése során az illeték es hatóságoknak a következő …
---------+329. A likviditási kockázat értékelésének megbízható és naprakész információkon kell alapulnia, és …
---------+330. Az illetékes hatóságoknak tükrözniük kell a likviditási kockázat értékelésének eredményét a …
------+8.2 A likviditási kockázat értékelése
---------+331. Az illetékes hatóságoknak súlyos, de valószerű körülmények között értékelniük k ell a likvid …
---------+332. Az illetékes hatóságoknak fel kell mérniük az annak biztosításához szükséges likvid eszközök …
---------+333. A súlyos, de valószerű feltételek által a befek tetési vállalkozás likviditási szükségleteire …
---------+334. A saját számlás kereskedést folytató befektetési vállalkozások esetében az illetékes hatóságo …
---------+335. Az illetékes hatóságoknak az (EU) 2019/2034 irányelv 29. cikke (1) bekezdésének d) pontjával …
---------+336. A napon belüli likviditási kockázat értékelése céljából az illetékes hatóságoknak értékelniük …
---------+337. A szokásos körülmények közötti likviditási igények felmérése és a napon belüli likviditási …
---------+338. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a befektetési vállalkozás napközbeni likviditási …
---------+339. Azon befektetési vállalkozások esetében, amelyek a 236/2012/EU rendelet 2. cikke (1) …
---------+340. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell az árjegyzőnek minősülő befektetési vállalkozások …
---------+341. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy az árjegyzőnek minősülő befektetési …
---------+342. A likviditási kockázat értékelésekor az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a befektetési …
---------+343. Az illetékes hatóságoknak a következő kritériumok mindegyikének figyelembevételéve l kell …
---------+344. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a finanszírozási források sokféleségét. Az …
---------+345. Az illetékes hatóságoknak é rtékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás finanszírozási …
---------+346. Az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük azokat a tényezőket, amelyek csökkenthetik a …
---------+347. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a befektetési vállalkozás finanszírozási …
------+8.3 A likviditási kockázatkezelés értékelése
---------+348. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a befektetési vállalkozás …
---------+349. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás rendelkezik -e …
---------+350. A keretnek arányosnak kell lennie a befektetési vállalkozás méretével, szerkezetével és belső …
---------+351. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás kockázatkezelési …
---------+352. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás stratégiái annak …
---------+353. A likviditásikockázat- kezelési keretrendszer, szabályzatok és eljárások értékelésekor az …
---------+354. A z illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás rendelkezik -e a …
---------+355. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalko zás rendelkezik-e erős …
------+8.4 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása
---------+356. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
---+9. cím. A likviditási értékelés eredményének meghatározása
------+9.1 Általános megfontolások
---------+357. Az illetékes hatóságoknak a 8. cím szerinti értékelést arra kell használniuk, hogy azonosítsák …
---------+358. Az illetékes hatóságoknak a következő lépések alkalmazásával kell elvégezniük a SREP …
------+9.2 A likviditási kockázat átfogó értékelése
---------+359. Annak értékeléséhez, hogy a befektetési vállalkozás likviditása megfelelő fedezetet nyújt- e a …
---------+360. A likviditási kockázat értékelésének eredményéhez az illetékes hatóságoknak figyelembe kell …
---------+361. A befektetési vállalkozás ILAAP-keretrendszerének értékelésekor az illetékes hatóságoknak …
---------+362. Az illetékes hatóságoknak ezt az átfogó értékelést likviditási és finanszírozási pontszámra …
------+9.3 Az egyedi likviditási követelmények szükségességének meghatározása
---------+363. Amikor az illetékes hatóságok az (EU) 2019/2034 irányelv 42. cikkével összhangban egyedi …
---------+364. A mennyiségi követelmény meghatározásához az illetékes hatóságoknak az (EU) 2019/2034 irányelv …
------+9.4 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása
---------+365. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk arról, hogy a …
---------+Besorolás Felügyeleti vélemény Megfontolások
---+10. cím Átfogó SREP-értékelés és a felügyeleti intézkedések alkalmazása
------+10.1 Általános megfontolások
---------+366. Ez a cím a SREP-elemek értékeléséből származó megállapításoknak az átfogó SREP - értékelésben …
---------+367. Az illetékes hatóságoknak felügyeleti hatáskörüket az egyes SREP-elemek értékelése során …
---------+368. A SREP-elemek értékelése során feltárt konkrét hiányosságok kezelésére irányuló felügyeleti …
---------+369. A pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázattal kapcsolatos prudenciális hiányosságok …
---------+370. Az illetékes hatóságok bármely felügyeleti tevékenység eredményéhez közvetlenül kapcsolódó …
------+10.2 Általános SREP-értékelés
---------+371. Az átfogó SREP-értékelés meghatározásakor az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a …
---------+372. E megfontolások alapján az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a befektetési …
---------+373. E meghatározás alapján az illetékes hatóságoknak: a. meghozza az aggályok kezeléséhez …
---------+374. Az átfogó SREP- értékelésnek tükröződnie kell a 12. táblázatban meghatározott megfontolásokon …
---------+375. Annak meghatározásakor, hogy egy befektetési vállalkozás „fizetésképtelen vagy valószínűleg …
------+10.3 A tőkére vonatkozó intézkedések alkalmazása
---------+376. Az illetékes hatóságoknak kiegészítő szavatolótőke -követelményeke t kell előírniuk, és a P2R …
---------+377. Az előző bekezdésben említett követelmények ellenére az illetékes hatóságok a SREP - elemek …
---------+378. Amennyiben a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatósággal …
------+10.4 A likviditási intézkedések alkalmazása
---------+379. Az illetékes hatóságoknak a 9. címben meghatározott eljárással és kritériumokkal összhangban …
---------+380. Az előző bekezdésben említett egyedi mennyiségi követelmények ellenére az illetékes hatóságok …
------+10.5 Egyéb felügyeleti intézkedések alkalmazása
---------+381. A SREP-elemek értékelése során feltárt konkrét hiányosságok kezelése érdekében az i lletékes …
---------+382. A BMA-ban azonosított hiányosságok kezelésére irányuló felügyeleti intézkedések valószínű leg …
---------+383. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikke (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+384. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikke (2) bekezdésének e) pontjával összhangban az illetékes …
---------+385. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikke (2) bekezdésének f) pontjával összhangban az illetékes …
---------+386. A belső irányítás és a befektetési vállalkozás egészére kiterjedő ellenőrzési …
---------+387. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+388. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének g) pontjával összhangban az illetékes …
---------+389. A stresszteszt- programok kvalitatív felülvizsgálatának eredményei alapján, és amennyiben …
---------+390. Az ügyfelet érintő kockázat és a kapcsolódó irányítási és kontrollrendszerek értékelése során …
---------+391. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikke (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+392. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének d) pontjával összhangban az illetékes …
---------+393. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének e) és f) pontjával összhangban az …
---------+394. A piaci kockázat értékelése és a kapcsolódó irányítási és kontrollrendszerek során feltárt …
---------+395. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+396. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének e) pontjával összhangban az illetékes …
---------+397. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének f) pontjával összhangban az illetékes …
---------+398. A vállalkozást érintő kockázatok értékelése és a kapcsolódó irányítási és kontrollrendszerek …
---------+399. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+400. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének e) és f) pontjával összhangban az …
---------+401. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (1) bekezdésének a) pontja szerinti, a kiegészítő …
---------+402. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének k) pontjával összhangban az illetékes …
---------+403. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+404. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének k) pontjával összhangban az illetékes …
------+10.6 Felügyeleti rea kció olyan helyzetre, amikor a 2. pillér követelményei nem teljesülnek
---------+405. A 2. pillér követelménye jogilag kötelező követelmény, amelyet a befektetési vállalkozásoknak …
------+10.7 Felügyeleti reakció olyan helyzetre, amikor a P2G nem teljesül
---------+406. Az illetékes hatóságoknak nyomon kell követniük, hogy a befektetési vállalkozás idővel …
---------+407. Amennyiben a befektetési vállalkozás szavatolótőkéje a P2G által meghatározott szint alá …
---------+408. Az illetékes hatóságnak általában három olyan helyzetet kell mérlegelnie, amikor a befektetési …
---------+409. Az előző bekezdés szerinti különleges felügyeleti válaszok ellenére az illetékes hatóságok …
------+10.8 A felügyeleti és a korai beavatkozási intézkedések közötti kölcsönhatás
---------+410. Az e címben említett felügyeleti intézkedések mellett a 2014/59/EU irányelv követelményeinek …
---------+411. Az illetékes hatóságoknak az egyéb felügyeleti intézkedések sérelme nélkül korai beavatkozási …
------+10.9 A felügyeleti és a pénzmosás/terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedések közötti kölcsönhatás
---------+412. Amennyiben az illetékes hatóságok felügyeleti tevékenységük gyakorlása során ésszerűen arra …
---------+413. Amennyiben az illetékes hatóságok értesítést kapnak vagy tudomást szereznek a pénzmosás és a …
---+11. cím A SREP alkalmazása befektetési vállalkozások csoportjaira
------+414. Ez a cím az ezen iránymutatásokban meghatározott közös SREP-eljárásoknak és módszertanoknak a …
------+415. A SREP-ben az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a lehetséges …
------+416. A pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak a befektetési vállalkozások határokon …
------+11.1 A SREP alkalmazása a határokon átnyúló csoportokra
---------+417. A SREP és ezen iránymutatások befektetésivállalkozás- csoportokra történő alkalmazásakor az …
---------+418. Az 1. címben meghatározott iránymutatások alkalmazási körével összhangban: a. a konszolidáló …
---------+419. Amennyiben ezeket az iránymutatásokat egy határokon átnyúló csoport leányvállalataira …
---------+420. A SREP-elemek ilyen kezdeti értékelésének eredményei – beleértve – az …
---------+421. A felügyelet i kollégiumok keretében folytatott megbeszéléseket követően az illetékes …
---------+422. Az illetékes hatóságoknak a felügyeleti kollégiumok keretében meg kell vitatniuk és …
------+11.2 SREP tőkeértékelés és befektetési vállalkozás -specifikus prudenciális követelmények
---------+423. A határokon átnyúló befektetésivállalkozás- csoportok tőkemegfelelésének és a …
---------+424. A felügyeleti hatáskörök gyakorlását és a felügyeleti intézkedések meghozatalát – többek …
---------+425. A szavatolótőke szintjének megfelelőségéről és a kiegészítő szavatolótőke - követelmény …
---------+426. A tőkekövetelményt és adott esetben az egyéb tőkeintézkedéseket konszolidált és egyedi szinten …
------+11.3 Egyéb felügyeleti intézkedések alkalmazása
---------+427. A határokon átnyúló befektetésivállalkozás-csoportok és szervezeteik felügyeletéért felelős …
---------+428. A határokon átnyúló befektetésivállalkozás-csoporthoz tartozó szervezetek prudenciális …
 English - European Union - Financial Industry -

Iránymutatások az (EU) 2019/2034 irányelv szerinti felügyeleti felülvizsgálati és értékelési eljárásra (SREP) vonatkozó közös eljárásokról és módszertanokról (EBA/GL/2022/09)

Iránymutatások az (EU) 2019/2034 irányelv szerinti felügyeleti felülvizsgálati és értékelési eljárásra (SREP) vonatkozó közös eljárásokról és módszertanokról (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Áttekintés

,
1. cím Általános rendelkezések

1. cím Általános rendelkezések
2. cím A közös SREP

2. cím A közös SREP
3. cím A fő mutatók nyomon követése

3. cím A fő mutatók nyomon követése
4. cím Az üzleti modell elemzése

4. cím Az üzleti modell elemzése
5. cím A belső irányítás és a befektetési vállalkozásokra vonatkozó kontrollok értékelése

5. cím A belső irányítás és a befektetési vállalkozásokra vonatkozó kontrollok értékelése
6. cím A tőkét érintő kockázatok értékelése

6. cím A tőkét érintő kockázatok értékelése
7. cím SREP tőkeértékelés

7. cím SREP tőkeértékelés
8. cím A likviditási kockázat értékelése

8. cím A likviditási kockázat értékelése
9. cím. A likviditási értékelés eredményének meghatározása

9. cím. A likviditási értékelés eredményének meghatározása
10. cím Átfogó SREP-értékelés és a felügyeleti intézkedések alkalmazása

10. cím Átfogó SREP-értékelés és a felügyeleti intézkedések alkalmazása
11. cím A SREP alkalmazása befektetési vállalkozások csoportjaira

11. cím A SREP alkalmazása befektetési vállalkozások csoportjaira

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.