+Directrices (EBA/GL/2022/05)
---+1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación
------+Rango jurídico de las presentes directrices
---------+1. El presente documento contiene directrices emitidas en virtud del artículo 16 del Reglamento …
---------+2. En las directrices se expone el punto de vista de la ABE sobre las prácticas de supervisión más …
------+Requisitos de notificación
---------+3. De conformidad con el artículo 16, apartado 3, del Reglamento (UE) n.º 1093/2010, las …
---------+4. Las notificaciones se publicarán en el sitio web de la ABE, tal y como se contempla en el citado …
---+2. Objeto, ámbito de aplicación y definiciones
------+Objeto y ámbito de aplicación
---------+5. Las presentes directrices especifican el papel, las tareas y las responsabilidades del …
---------+6. Estas directrices se aplican a las entidades financieras o de crédito tal como se definen en el …
---------+7. Los términos «órgano de administración en su función de dirección» y «órgano de administración …
------+Destinatarios
---------+8. Las presentes Directrices están dirigidas a las autoridades competentes según se definen en el …
------+Definiciones
---------+9. A menos que se indique lo contrario, los términos utilizados y definidos en la Directiva (UE) …
---+3. Aplicación
------+Fecha de aplicación
---------+10. Las presentes directrices serán de aplicación a partir del 1 de diciembre de 2022.
---+4. Directrices
------+4.1 Funciones y responsabilidades del órgano de administración en el marco de la PBC/FT y del alto directivo responsable de la PBC/FT
---------+11. El órgano de administración será responsable de aprobar la estrategia global de la entidad de …
---------+12. El órgano de administración en su función de supervisión será responsable de vigilar y …
---------+13. Además de las disposiciones establecidas en las directrices de las AES sobre gobierno interno …
---------+14. El órgano de administración en su función de supervisión velará por que el miembro del órgano …
---------+15. El órgano de administración en su función de supervisión tendrá acceso y tendrá en cuenta datos …
---------+16. En relación con las políticas, controles y procedimientos internos a que se refiere el artículo …
---------+17. El miembro del órgano de administración que se designe de conformidad con el artículo 46 …
---------+18. El miembro del órgano de administración a que se refiere el artículo 46, apartado 4, de la …
---------+19. Cuando no exista un órgano de administración, la entidad de crédito o financiera designará a un …
---------+20. El alto directivo a que se refiere el apartado 19 deberá tener suficientes conocimientos …
---------+21. Sin perjuicio de la responsabilidad general y colectiva del órgano de administración, al …
---------+22. El miembro del órgano de administración o el alto directivo, en su caso, responsable de la …
---------+23. El miembro del órgano de administración o el alto directivo, en su caso, responsable de la …
------+4.2 Función y responsabilidades del responsable del cumplimiento de la PBC/FT
---------+24. A la hora de decidir si nombrar a un responsable del cumplimiento de la PBC/FT de conformidad …
---------+25. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT será nombrado a nivel de dirección. Tendrá …
---------+26. Cuando se nombre a un responsable del cumplimiento de la PBC/FT de conformidad con el artículo …
---------+27. Cuando se encomienden las funciones del responsable del cumplimiento de la PBC/FT a un empleado …
---------+28. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT deberá ponerse a disposición de la autoridad …
---------+29. Cuando sea proporcionado al riesgo de BC/FT al que está expuesta la entidad de crédito o …
---------+30. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT podrá asignar y delegar sus tareas, tal como se …
---------+31. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT formará parte de la segunda línea de defensa y …
---------+32. La entidad de crédito o financiera nombrará a un responsable del cumplimiento de la PBC/FT, a …
---------+33. Cuando el órgano de administración decida no nombrar a un responsable del cumplimiento de la …
---------+34. Cuando se decida no nombrar a un responsable del cumplimiento de la PBC/FT, la entidad de …
---------+35. Cuando el responsable del cumplimiento de la PBC/FT actúe para dos o más entidades del grupo o …
---------+36. En relación con el escrutinio de los empleados a que se refiere el artículo 8, apartado 4 …
---------+37. Las entidades de crédito o financieras garantizarán que la función de cumplimiento de la PBC/FT …
---------+38. El papel y las responsabilidades del responsable del cumplimiento de la PBC/FT estarán …
---------+39. En relación con la detección y evaluación de riesgos a que se refiere el artículo 8, apartado …
---------+40. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT informará de los resultados de las evaluaciones de …
---------+41. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT garantizará que se establezcan políticas y …
---------+42. Las políticas, controles y procedimientos a que se refiere el artículo 8, apartado 4, de la …
---------+43. Se consultará al responsable del cumplimiento de la PBC/FT antes de que la alta dirección …
---------+44. En su condición de segunda línea de defensa, el responsable del cumplimiento de la PBC/FT será …
---------+45. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT garantizará que el marco de PBC/FT se actualiza …
---------+46. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT recomendará al órgano de administración las …
---------+47. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT asesorará al órgano de administración sobre las …
---------+48. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT pondrá en conocimiento del miembro del órgano de …
---------+49. La entidad de crédito o financiera debe estar preparada para facilitar a la autoridad …
---------+50. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT elaborará un informe de actividades al menos una …
---------+51. En relación con la obligación del responsable del cumplimiento de la PBC/FT, en virtud del …
---------+52. Cuando el responsable del cumplimiento de la PBC/FT transmita información a la UIF de …
---------+53. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT garantizará que los controles internos de la …
---------+54. Las entidades de crédito o financieras llamarán la atención de su dirección y plantilla sobre …
---------+55. De conformidad con la obligación establecida en el artículo 46, apartado 1, de la Directiva …
---------+56. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT supervisará la preparación y aplicación de un …
---------+57. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT velará por que los procedimientos internos de …
---------+58. Además de la educación general, a efectos del artículo 46, apartado 1, de la Directiva (UE) …
---------+59. El contenido de los programas de formación específica impartidos a personas con diferentes …
---------+60. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT establecerá indicadores de evaluación para …
---------+61. Cuando la entidad de crédito o financiera adopte un programa de formación y de concienciación …
---------+62. Cuando determinadas actividades de formación se externalicen a un proveedor de servicios, el …
---------+63. Tanto la función de cumplimiento como la función independiente de cumplimiento de la PBC/FT se …
---------+64. Cuando la función de cumplimiento de la PBC/FT sea distinta de la función general de …
---------+65. La función de auditoría independiente a que se refiere el artículo 8, apartado 4, letra b), de …
---------+66. La función de gestión de riesgos, en la medida en que la entidad de crédito o financiera tenga …
---------+67. Deberá existir una buena cooperación para el intercambio de información entre el responsable de …
---------+68. Además de las directrices de las AES sobre externalización , según proceda, y cuando la …
---------+69. Las entidades de crédito y financieras seguirán el proceso de externalización que se establece …
---------+70. La entidad de crédito o financiera que externalice tareas de la función de cumplimiento de la …
---------+71. Cuando la entidad de crédito o financiera no tenga directivos o personal propio aparte del …
---------+72. En situaciones en las que la entidad de crédito o financiera recurra a la externalización …
---------+73. La externalización de tareas relacionadas con la PBC/FT a proveedores de servicios establecidos …
------+4.3 Organización de la función de cumplimiento de la PBC/FT a nivel de grupo
---------+74. La entidad de crédito o financiera adaptará su marco de control interno a las características …
---------+75. La entidad de crédito o financiera garantizará que la empresa matriz, cuando sea una entidad de …
---------+76. Cuando la entidad de crédito o financiera sea la matriz de un grupo, velará por que cada órgano …
---------+77. Cuando la matriz sea una entidad de crédito o financiera y, por tanto, una entidad obligada en …
---------+78. Al aplicar las políticas y procedimientos a nivel de grupo a que se refiere el artículo 45 de …
---------+79. La entidad de crédito o financiera matriz: a) designará a un miembro de su órgano de …
---------+80. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT del grupo cooperará plenamente con el responsable …
---------+81. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT del grupo desempeñará, como mínimo, las siguientes …
---------+82. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT del grupo elaborará un informe de actividades al …
---------+83. El responsable del cumplimiento de la PBC/FT de una filial o sucursal mantendrá un canal de …
---------+84. El grupo velará por que las políticas y procedimientos establecidos por las entidades se …
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Directrices (EBA/GL/2022/05)

Directrices (EBA/GL/2022/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Resumen

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1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación

1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación
2. Objeto, ámbito de aplicación y definiciones

2. Objeto, ámbito de aplicación y definiciones
3. Aplicación

3. Aplicación
4. Directrices

4. Directrices

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos

3. Estándares relacionados

Estándares

Incidencias vinculadas

Vínculos
is related to Imported: Guidelines on the role of AML/CFT compliance officers (2022-11-21-259e5a005b-1652)
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