+Ghid (EBA/GL/2024/11)
---+1. Obligații de conformare și de raportare
------+Statutul prezentului ghid
---------+1. Prezentul document conține orientări emise în temeiul articolului 16 din Regulamentul (UE) nr. …
---------+2. Ghidul prezintă punctul de vedere al ABE privind practicile adecvate în materie de supraveghere …
------+Cerințe de raportare
---------+3. În conformitate cu articolul 16 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010, autoritățile …
---------+4. Notificările se publică pe site - ul ABE, în conformitate cu articolul 16 alineatul (3).
---+2. Obiect, domeniu de aplicare și definiții
------+Obiect și domeniu de aplicare
---------+5. Prezentul ghid îndeplinește mandatul de a emite orientări în conformitate cu articolul 36 primul …
---------+6. În mod specific, ghidul: a) stabilește factorii pe care trebuie să - i aibă în vedere furnizorii …
---------+7. În plus, ghidul îndeplinește mandatul de a emite orientări în conformitate cu articolul 19a …
------+Destinatari
---------+8. Prezentul ghid se adresează: a) PSP, așa cum sunt definiți la articolul 3 punctul (5) din …
------+Definiții
---------+9. Dacă nu se prevede altfel, termenii folosiți și definiți în Regulamentul (UE) 2023/1113, în …
---+3. Punerea în aplicare
------+Data aplicării
---------+10. Prezentul ghid se aplică de la 30 decembrie 2024.
------+Abrogare
---------+11. Ghidul comun conform articolului 25 din Regulamentul (UE) 2015/847 privind măsurile pe care …
---+4. Cerințe de informare privind transferurile de fonduri și anumite transferuri de criptoactive în temeiul Regulamentului (UE) 2023/1113
------+4.1. Dispoziții generale
---------+12. Pentru a stabili ce informații trebuie să însoțească un transfer de fonduri sau de …
---------+13. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să se asigure că politicile și procedurile pe care le - au pus …
---------+14. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să - și actualizeze politicile și procedurile și să le …
------+4.2. Excluderea din domeniul de aplicare al Regulamentului (UE) 2023/1113 și derogările
---------+15. PSP și CASP trebuie să prevadă în politicile și procedurile lor cum vor stabili dacă sunt …
---------+16. PSP și CASP trebuie să trateze un transfer de fonduri sau de criptoactive ca plată pentru …
---------+17. PSP trebuie să dispună de politici și proceduri pentru a detecta transferurile care par a avea …
---------+18. PSP trebuie să trateze transferurile ca fiind legate între ele, când: a) sunt efectuate într - …
---------+19. PSP trebuie să stabilească în mod clar, în politicile și procedurile lor, a) ce reprezintă un …
---------+20. PSP trebuie să stabilească dacă un transfer este legat, în momentul în care transferul a fost …
------+4.3. Transmiterea și primirea de informații cu privire la transfer, în conformitate cu articolele 4 - 8, 10 - 12, 14 - 17 și 19 -21 din Regulamentul (UE) 2023/1113
---------+21. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să utilizeze infrastructuri și servicii pentru transmiterea și …
---------+22. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să se asigure că sistemele lor sunt în măsură să mențină …
---------+23. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să se asigure că sistemele pe care le folosesc pentru …
---------+24. Prin derogare de la punctul 21 și până la 31 iulie 2025, CASP și ICASP pot utiliza în mod …
---------+25. Când transmit informații în conformitate cu articolul 14 din Regulamentul (UE) 2023/1113, CASP …
---------+26. Când aleg sistemul (sistemele) de mesagerie sau de plată și decontare, CASP și ICASP trebuie să …
---------+27. PSP și IPSP care permit executarea transferurilor cu doi sau mai mulți IPSP sau PSP la nivel …
---------+28. Pentru transferurile care nu sunt sub formă de loturi, PSP sau IPSP trebuie: a) să considere …
---------+29. IPSP sunt responsabili doar de transmiterea mesajului de plată utilizând datele care le - au …
---------+30. PSP și IPSP nu trebuie să trateze un transfer de la plătitor la beneficiarul plății ca mișcare …
---------+31. În cazul în care intermediarul nu primește informațiile necesare referitoare la un transfer, în …
------+4.4. Informații care trebuie transmise odată cu transferul în conformitate cu articolele 4 și 14 din Regulamentul (UE)2023/1113
---------+32. PSP și CASP nu trebuie să modifice transmiterea inițială, cu excepția cazului în care: a) li se …
---------+33. În cazul în care, în contextul punctului 32, există o modificare a transmiterii inițiale, PSP …
---------+34. PSP trebuie să se asigure că transferul de fonduri este însoțit de numărul contului de plăți. …
---------+35. PSP - ul plătitorului sau CASP - ul inițiatorului trebuie să furnizeze următoarele: a) Pentru …
---------+36. PSP - ul plătitorului și CASP - ul inițiatorului trebuie să furnizeze următoarele: a) Pentru …
---------+37. Adresa trebuie furnizată, în măsura în care este posibil, în următoarea ordine de prioritate …
---------+38. PSP - ul plătitorului și CASP - ul inițiatorului trebuie să furnizeze adresa poștală, așa cum …
---------+39. Combinația elementelor de informații alternative care trebuie furnizate în conformitate cu …
---------+40. Pentru transferurile dintr - un cont comun, o adresă comună sau un portofel comun, trebuie …
---------+41. PSP - ul plătitorului și CASP - ul inițiatorului trebuie să considere echivalenți cu un LEI …
------+4.5. Depistarea informațiilor lipsă în conformitate cu articolele 7, 11, 16 și 20 din Regulamentul (UE) 2023/1113
---------+42. Procedurile menționate la articolele 7, 11, 16 și 20 din Regulamentul (UE) 2023/1113 trebuie să …
---------+43. PSP ai beneficiarilor plății și IPSP trebuie să se asigure că, în ceea ce privește sistemele …
---------+44. Dacă sistemul de mesagerie sau de plată și decontare al unui PSP sau IPSP nu întrunește toate …
---------+45. PSP ai beneficiarilor plăților și IPSP trebuie să stabilească în politicile și procedurile lor …
---------+46. PSP ai beneficiarului plății, IPSP, CASP ai beneficiarului sau ICASP trebuie să stabilească în …
---------+47. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să stabilească factorii de risc pe baza celor prevăzuți în …
---------+48. Când analizează dacă un transfer generează sau nu o suspiciune, PSP, IPSP, CASP sau ICASP …
---------+49. PSP - ul beneficiarului plății, CASP al beneficiarului, IPSP și ICASP trebuie să trateze …
---------+50. PSP - ul beneficiarului plății, CASP al beneficiarului, IPSP și ICASP trebuie să trateze ca …
---------+51. În cazul în care PSP, CASP, IPSP și ICASP folosesc o listă de termeni considerați în mod normal …
------+4.6. Transferuri cu informații lipsă sau incomplete în conformitate cu articolele 8, 12, 17 și 21 din Regulamentul (UE) 2023/1113
---------+52. PSP și CASP trebuie să stabilească în politicile și procedurile lor cum vor stabili dacă să …
---------+53. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să ia în considerare în evaluarea lor înainte să decidă cursul …
---------+54. În cazul în care un IPSP, PSP - ul beneficiarului plății, ICASP sau CASP - ul beneficiarului …
---------+55. Dacă respingerea nu este posibilă din punct de vedere tehnic, transferul trebuie returnat la …
---------+56. În cazul în care PSP, IPSP, CASP sau ICASP solicită informații necesare care lipsesc, trebuie …
---------+57. În cazul în care un PSP, IPSP, CASP sau ICASP decide să solicite informațiile necesare de la …
---------+58. Orice solicitare de informații sau clarificări trebuie trimisă prin același sistem de mesagerie …
---------+59. Dacă nu se întrevede primirea informațiilor solicitate, PSP sau IPSP trebuie să trimită o …
---------+60. Dacă informațiile solicitate nu sunt furnizate până la termenul stabilit, PSP sau IPSP trebuie …
---------+61. În cazul în care nu se întrevede primirea informațiilor solicitate, ca parte a măsurilor care …
---------+62. Dacă informațiile solicitate nu sunt furnizate până la termenul stabilit, CASP sau ICASP …
---------+63. Solicitările de informații care lipsesc sau de clarificări cu privire la transferurile de la …
---------+64. În cazul în care un PSP, IPSP, CASP sau ICASP ia cunoștință în timpul transferului de faptul că …
---------+65. În cazul în care un PSP sau un IPSP constată ex post că informațiile solicitate lipsesc, sunt …
---------+66. În cazul în care CASP sau ICASP execută transferul și constată ex post că informațiile …
------+4.7. Omisiuni repetate ale PSP, CASP, IPSP sau ICASP în conformitate cu articolul 8 alineatul (2), articolul 12 alineatul (2), articolul 17 alineatul (2) și articolul 21 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2023/1113
---------+67. PSP și CASP trebuie să stabilească în politicile și procedurile lor criteriile cantitative și …
---------+68. Criteriile cantitative trebuie să cuprindă cel puțin următoarele: a) procentul de transferuri …
---------+69. Criteriile calitative trebuie să cuprindă cel puțin următoarele: a) nivelul de cooperare al …
---------+70. Avertismentul în conformitate cu articolul 8 alineatul (2) litera (a), articolul 12 alineatul …
---------+71. PSP și CASP trebuie să aibă în vedere emiterea unui avertisment suplimentar către PSP, IPSP …
---------+72. În ceea ce privește tratamentul prevăzut la articolul 8 alineatul (2) litera (b), articolul 12 …
---------+73. Înainte de a lua hotărârea de a înceta o relație de afaceri, în special în cazul în care PSP …
---------+74. Raportul către autoritatea competentă menționat la articolul 8 alineatul (2), la articolul 12 …
---------+75. Raportul trebuie să includă: a) numele PSP sau IPSP, CASP sau ICASP identificat ca nefurnizând …
------+4.8. Transferuri de criptoactive efectuate de la sau către adrese negăzduite în conformitate cu articolul 14 alineatul (5) și articolul 16 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2023/1113
---------+76. CASP și ICASP trebuie să considere transferul unui criptoactiv ca fiind identificat individual …
---------+77. Pentru a stabili dacă o adresă negăzduită este utilizată sau nu la celălalt capăt al unui …
---------+78. Dacă aceste informații nu pot fi obținute prin mijloace tehnice, CASP - ul inițiatorului și …
---------+79. CASP - ul inițiatorului trebuie să efectueze această evaluare înainte de inițierea transferului …
---------+80. Când la celălalt capăt al transferului se folosește o adresă negăzduită, CASP trebuie să …
---------+81. CASP trebuie să stabilească dacă un transfer care implică o adresă negăzduită atinge sau …
---------+82. Pentru a stabili dacă valoarea transferurilor de la sau către adresele negăzduite este peste 1 …
---------+83. Pentru a evalua dacă adresa negăzduită este deținută sau controlată de inițiator sau …
---------+84. Decizia cu privire la metoda (metodele) care trebuie aleasă (alese) trebuie să depindă de: a) …
---------+85. Dacă o singură metodă nu este suficient de fiabilă pentru a stabili în mod rezonabil …
---------+86. În cazul în care CASP este pe deplin convins că adresa negăzduită este deținută sau controlată …
---------+87. CASP trebuie să evalueze riscul asociat transferurilor de la sau către o adresă negăzduită, așa …
---------+88. CASP trebuie să aplice cel puțin una dintre măsurile de atenuare a riscurilor, așa cum sunt …
---------+89. În cazul în care, în urma evaluării din secțiunea 4.8.4, se stabilește că adresa negăzduită …
---------+90. În cazul în care astfel de transferuri ridică suspiciuni de SB/FT, CASP trebuie să raporteze …
------+4.5. Obligațiile PSP - ului plătitorului, PSP - ului beneficiarului plății și IPSP - ului când transferul este o debitare directă
---------+91. Când transferul de fonduri este o debitare directă, PSP - ul beneficiarului plății trebuie să …
---------+92. În sensul punctului 91: a) obligațiile prevăzute la articolele 4, 5 și 6 din Regulamentul (UE) …
---------+93. Dacă PSP - ul plătitorului constată, la primirea solicitărilor de colectare prin debitare …
---------+94. PSP - ul plătitorului trebuie să utilizeze canalele de comunicare disponibile pentru a colabora …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Ghid (EBA/GL/2024/11)
Ghid (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Prezentare generală
1.1 Referințe
1.2 Cerințe identificate
1.3 Standarde asociate
2. Cerințe identificate
3. Standarde asociate
Tichete legate
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|