Riktlinjer för lämplighetsbedömningar av ledamöter i ledningsorgan och ledande befattningshavare (EBA/GL/2021/06)

1. Efterlevnad och rapporteringsskyldigheter

2. Syfte, tillämpningsområde och definitioner

3. Genomförande

4. Riktlinjer

Bilaga I till riktlinjerna tillhandahålls som en separat Excel-fil. Bilagan har ändrats så att den omfattar efterlevnad av kraven för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, men i övrigt har inga ändringar gjorts.

Detta är en icke uttömmande förteckning över relevanta färdigheter som avses i punkt 59 och som instituten bör överväga att använda vid sina lämplighetsbedömningar:

• a. Trovärdighet: Att vara konsekvent i ord och handling och bete sig i enlighet med sina egna värderingar och åsikter. Att öppet förmedla sina avsikter, idéer och känslor, att uppmuntra en miljö av öppenhet och ärlighet och att på ett korrekt sätt informera tillsynsmyndigheten om den faktiska situationen, samtidigt som man erkänner risker och problem.
• b. Språk: Att kunna kommunicera muntligt på ett strukturerat och konventionellt sätt och skriva på det nationella språket eller arbetsspråket som används där institutet är beläget.
• c. Beslutsamhet: Att fatta välgrundade beslut i rätt tid genom att agera snabbt eller genom att ta ställning för en viss handlingsväg, till exempel genom att uttrycka sina åsikter och inte skjuta upp saker och ting.
• d. Kommunikation: Att ha förmåga att förmedla ett budskap på ett begripligt och godtagbart sätt och i ett lämpligt format. Att fokusera på att tillhandahålla och erhålla klarhet och insyn samt uppmuntra till aktiv återkoppling.
• e. Bedömningsförmåga: Att kunna bedöma uppgifter och olika tillvägagångssätt och dra en logisk slutsats. Att undersöka, känna igen och förstå de väsentligaste delarna och frågorna. Att ha förmågan att se bortom sitt eget ansvarsområde, i synnerhet vid hantering av problem som kan äventyra företagets kontinuitet.
• f. Kund- och kvalitetsorientering: Att fokusera på att tillhandahålla kvalitet och, där så är möjligt, hitta sätt att förbättra detta. Detta innebär specifikt att inte ge sitt samtycke till utveckling och marknadsföring av produkter och tjänster eller till kapitalutgifter, t.ex. för produkter, kontorsbyggnader eller innehav, under omständigheter där man inte kan bedöma riskerna ordentligt på grund av bristande förståelse för arkitektur, principer eller grundläggande antaganden. Att identifiera och studera kundernas önskemål och behov, säkerställa att kunderna inte utsätts för några onödiga risker och att sörja för att kunderna förses med korrekt, fullständig och balanserad information.
• g. Ledarskap: Att leda och vägleda en grupp, utveckla och upprätthålla lagarbete, motivera och uppmuntra tillgänglig personal och säkerställa att de anställda har den yrkeskompetens som krävs för att uppnå ett visst mål. Att vara mottaglig för kritik och ge utrymme för en kritisk debatt.
• h. Lojalitet: Att identifiera sig med företaget och ha en känsla av delaktighet. Att visa att man kan ägna tillräckligt med tid till arbetet och fullgöra sina arbetsuppgifter ordentligt, försvarar företagets intressen samt arbetar på ett objektivt och kritiskt sätt. Att erkänna och förutse potentiella konflikter av personligt och affärsmässigt intresse.
• i. Extern medvetenhet: Att följa utveckling, maktbaser och attityder inom företaget. Att vara välinformerad om relevant finansiell, ekonomisk, social och annan utveckling på nationell och internationell nivå som kan påverka företaget samt även om berörda aktörers intressen och att faktiskt kunna använda denna information.
• j. Förhandla: Att identifiera och avslöja gemensamma intressen på ett sätt som syftar till att bygga konsensus, samtidigt som förhandlingsmålen eftersträvas.
• k. Övertyga: Att ha förmåga att påverka andras åsikter genom att agera på ett övertygande sätt och använda naturlig auktoritet och taktkänsla. Att ha en stark personlighet och förmåga att stå fast vid sina ståndpunkter.
• l. Lagarbete: Att vara medveten om gruppens intressen och att bidra till det gemensamma resultatet. Att kunna fungera som en del av en grupp.
• m. Strategiskt sinne: Förmåga att ta fram en realistisk vision för framtida utveckling och att kunna omvandla detta till långsiktiga mål, till exempel genom att tillämpa scenarioanalys. Och att, samtidigt som detta görs, vederbörligen beakta risker som företaget utsätts för och vidta lämpliga åtgärder för att kontrollera dessa.
• n. Stresstålighet: Att vara motståndskraftig och kunna prestera konsekvent även under stort tryck och i tider av osäkerhet.
• o. Ansvarskänsla: Att förstå interna och externa intressen samt att noggrant utvärdera och redogöra för dessa. Att ha förmåga att lära och att inse att ens handlingar påverkar berörda aktörers intressen.
• p. Mötesordförande: Att kunna leda möten effektivt och ändamålsenligt och skapa en öppen atmosfär som uppmuntrar alla att delta på lika villkor. Att vara medveten om andra personers arbetsuppgifter och ansvarsområden.

Följande information och/eller åtföljande handlingar ska lämnas in till de behöriga myndigheterna för varje begärd lämplighetsbedömning.