+6 osasto: Pääomaan kohdistuvien riskien arviointi
---+6.1 Yleiset näkökohdat
------+145. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ja pisteytettävä pääomaan kohdistuvat riskit …
------+146. Tämän osaston tarkoituksena on esitellä yleisiä menetelmiä, joita voidaan käyttää arvioitaessa …
------+147. Tässä osastossa annetaan toimivaltaisille viranomaisille ohjeita sijoituspalveluyrityksen …
------+148. Kohdan 147 a-c alakohtia sovelletaan luokkiin 1, 2 tai 3 luokiteltujen …
------+149. Tässä osastossa myös yksilöidään kunkin edellä mainitun riskiluokan sisällä joukko alaluokkia …
------+150. Olennaisuutta koskeva päätös perustuu tuoreimpiin saatavilla oleviin tietoihin, ja sitä …
------+151. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida myös muita riskejä, jotka on todettu …
------+152. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa edellä kuvatut tekijät huomioon myös …
------+153. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin (RtC), markkinoihin kohdistuvan riskin (RtM) ja yritykseen …
------+154. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tässä osastossa täsmennettyjä menetelmiä toteuttaessaan …
------+155. Arviointeja tehdessään toimivaltaisten viranomaisten tulisi hyödyntää kaikkia käytettävissä …
------+156. Kunkin merkittävän riskin osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ja kuvata …
------+157. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kuvata kukin riskiluokan arvioinnin tuloksia havainnoista …
---+6.2 Sijoituspalveluyrityksen toiminnan hallitun alasajon arviointi
------+158. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi yksilöidä ja arvioida sijoituspalveluyrityksen toiminnan …
------+159. On monenlaisia skenaarioita, joissa sijoituspalveluyritys voi lopettaa toimintansa. Analyysiä …
------+160. Laatiakseen sopivia skenaarioita 159 kohdan mukaisesti toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
------+161. Mikäli elvytyssuunnitelma on käytettävissä, toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa …
------+162. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää asianmukainen aikahorisontti …
------+163. Toiminnan hallittuun alasajoon odotettavissa olevan aikahorisontin määrittämiseksi …
------+164. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää eri sidosryhmät, joihin …
------+165. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida alasajon vaikutuksia sijoituspalveluyrityksen …
------+166. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida alasajon vaikutuksia markkinoilla, joilla …
------+167. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi sijoituspalveluyrityksen organisaatiorakennetta ja …
---+6.3 Asiakkaisiin kohdistuvan riskin arviointi
------+168. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida asiakkaille aiheutuva riski (RtC) …
------+169. Arvioidessaan asiakkaisiin kohdistuvaa riskiä toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
------+170. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin tason arvioinnin avulla toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
------+171. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida asiakkaisiin kohdistuvaa riskiä sekä …
------+172. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa myös tehtävä yksityiskohtaisempi arviointi …
------+173. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin arvioinnin laajuuden määrittämiseksi toimivaltaisten …
------+174. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella vähintäänkin seuraavia seikkoja: a. …
------+175. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä alustava analyysi tarkastelemalla edellä …
------+176. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida todennäköisyyttä sille, että asiakkaille …
------+177. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
------+178. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida todennäköisyyttä sille, että asiakasrahoja …
------+179. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, noudattaako asiakasrahan hallussapito …
------+180. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
------+181. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida todennäköisyyttä sille, että asiakkaille …
------+182. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
------+183. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida asiakastoimeksiantojen käsittelyyn liittyvien …
------+184. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
------+185. Saadakseen kattavan käsityksen sijoituspalveluyrityksen asiakkaisiin kohdistuvien riskien …
------+186. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---+6.4 Markkinoihin kohdistuvan riskin arviointi
------+187. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida kaikentyyppisistä vastuista aiheutuva …
------+188. Markkinoihin kohdistuvaa riskiä arvioidessaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
------+189. Luontaisen markkinariskin arvioinnin avulla toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää …
------+190. Markkinoihin kohdistuvan riskin arvioinnin laajuuden määrittämiseksi toimivaltaisten …
------+191. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella ainakin a. sijoituspalveluyrityksen …
------+192. Alustavissa arvioinneissaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös tarkastella merkittäviä …
------+193. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida sijoituspalveluyritykseen kohdistuvan …
------+194. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida markkinariskialtistusta varallisuusluokittain …
------+195. Analysoidessaan markkinariskin piiriin kuuluvia toimintoja toimivaltaisten viranomaisten …
------+196. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa arvioitava ongelmallisia ja/tai epälikvidejä …
------+197. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka käyttävät sisäisiä menetelmiä lakisääteisten …
------+198. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa myös tarkasteltava sijoituspalveluyritysten …
------+199. Analysoidessaan markkinariskitasoa toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella …
------+200. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida markkinatoimintojen aiempaa kannattavuutta …
------+201. Kannattavuutta arvioidessaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi kiinnittää erityistä …
------+202. Niiden varallisuusluokkien ja/tai vastuiden osalta, jotka tuottavat epätavallisen suuria …
------+203. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi muodostaa käsitys sen markkinakeskittymäriskin tasosta …
------+204. Arvioidessaan mahdollisia keskittymiä toimivaltaisten viranomaisten pitäisi kiinnittää …
------+205. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyrityksen varovaisesta …
------+206. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksen …
------+207. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksillä perustellut …
------+208. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, a. ovatko arvonoikaisuihin liittyvät …
------+209. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida riski, joka liittyy omia varoja koskevien …
------+210. Jotta toimivaltaiset viranomaiset saisivat kattavan käsityksen sijoituspalveluyrityksen …
------+211. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
------+212. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella kaikkia näitä tekijöitä rinnakkain eikä …
---+6.5 Yritykseen kohdistuvan riskin arviointi
------+213. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida yritykselle eri riskitekijöistä aiheutuvat …
------+214. Arvioidessaan yritykseen kohdistuvaa riskiä toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
------+215. Yritykseen kohdistuvan riskin tason arvioinnin avulla toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
------+216. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida yritykseen kohdistuvaa riskiä sekä senhetkisenä …
------+217. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa myös tehtävä yksityiskohtaisempi arviointi …
------+218. Yritykseen kohdistuvan riskin arvioinnin laajuuden määrittämiseksi toimivaltaisten …
------+219. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella vähintäänkin seuraavia seikkoja: a. …
------+220. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä alustava analyysi tarkastelemalla edellä …
------+221. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys omaan lukuun käytävään kaupankäyntiin …
------+222. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
------+223. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyritykseen kohdistuvan …
------+224. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tässä arvioinnissa tarkasteltava keskittymäriskin eri …
------+225. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kiinnittää erityistä huomiota sellaisen keskittymäriskin …
------+226. Ryhmien osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella keskittymäriskiä, joka voi …
------+227. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida kaupankäyntiin liittyvä vastapuoliriski, joka …
------+228. Tässä arvioinnissa toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa keskityttävä seuraaviin …
------+229. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys riskeistä, joita …
------+230. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi keskittyä omaisuuseriin, joiden arvo on arvioitu …
------+231. Luottoriski voi aiheutua siitä, että asiakkaalle myönnetään lainoja, jotka antavat asiakkaalle …
------+232. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi keskittyä näihin riskien lähteisiin, jos asiaankuuluvat …
------+233. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sellaisten kaupankäyntivaraston …
------+234. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
------+235. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys riskeistä, joita …
------+236. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi keskittyä sijoituspalveluyrityksen hallussa olevien …
------+237. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyrityksen palkitsemis- …
------+238. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarpeen mukaan keskittyä riskiin, joka aiheutuu …
------+239. Jotta yritykseen kohdistuvan riskin profiilista saataisiin kattava käsitys, toimivaltaisten …
------+240. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
------+241. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella kaikkia näitä tekijöitä rinnakkain eikä …
---+6.6 Muiden riskien arviointi
------+242. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi direktiivin (EU) 2019/2034 36 ja 40 artiklan mukaisesti …
------+243. Arvioimalla riskejä, joitapilarin 1 omien varojen vaatimukset eivät kata, toimivaltaisten …
------+244. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida riskit, jotkaeivät tule katetuksi pilarin 1 …
------+245. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa arvioida myös muita kuin tässä luvussa …
------+246. Määrittääkseen arvioinnin laajuuden riskeille, joita pilarin 1 omien varojen vaatimukset eivät …
------+247. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella vähintäänkin seuraavia seikkoja: a. …
------+248. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä alustava analyysi tarkastelemalla edellä …
------+249. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida kaupankäyntivaraston ulkopuolisista toimista …
------+250. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, miten korkojen muutokset voivat vaikuttaa …
------+251. Määrällisessä arvioinnissaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella …
------+252. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida operatiivisia riskejä, joita asetuksen (EU) …
------+253. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella seuraavia riskien lähteitä ja tarvittaessa …
------+254. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi osana kaikkia SREP-arviointeja muodostaa näkemys tieto- …
------+255. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyrityksen sijoitus- ja …
------+256. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi olennaisin osin keskittyä seuraaviin luontaisten …
------+257. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys lainsäädännöllisistä, oikeudellisista …
------+258. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa keskityttävä näihin sääntelyriskien …
------+259. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida riski, joka liittyy liiketoiminnassa …
------+260. Sijoituspalveluyrityksen erityispiirteet huomioon ottaen toimivaltaiset viranomaiset voivat …
------+261. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa määrällisten ja laadullisten kriteerien …
------+262. Järjestelmäriskin arviointi voidaan tarvittaessa suorittaa kootusti sellaisten …
------+263. Jotta sijoituspalveluyrityksen riskiprofiilista saataisiin kattava käsitys sellaisten riskien …
------+264. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
------+265. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella kaikkia näitä tekijöitä rinnakkain eikä …

6 osasto: Pääomaan kohdistuvien riskien arviointi

6 osasto: Pääomaan kohdistuvien riskien arviointi

1. Yleiskatsaus

,
6.1 Yleiset näkökohdat

6.1 Yleiset näkökohdat
6.2 Sijoituspalveluyrityksen toiminnan hallitun alasajon arviointi

6.2 Sijoituspalveluyrityksen toiminnan hallitun alasajon arviointi
6.3 Asiakkaisiin kohdistuvan riskin arviointi

6.3.1 Yleiset näkökohdat
6.4 Markkinoihin kohdistuvan riskin arviointi

6.4.1 Yleiset näkökohdat
6.5 Yritykseen kohdistuvan riskin arviointi

6.5.1 Yleiset näkökohdat
6.6 Muiden riskien arviointi

6.6.1 Yleiset näkökohdat

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/