+Usmernenia (EBA/GL/2022/05)
---+1. Povinnosť dodržiavania usmernenia a ohlasovacia povinnosť
------+Štatút týchto usmernení
---------+1. Tento dokument obsahuje usmernenia vydané podľa článku 16 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 . Podľa …
---------+2. Tieto usmernenia zahŕňajú názor EBA na príslušné postupy dohľadu v rámci Európskeho systému …
------+Požiadavky na oznamovanie
---------+3. Podľa článku 16 ods. 3 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 musia príslušné orgány do 21.11.2022 oznámiť …
---------+4. Oznámenia budú uverejnené na webovom sídle orgánu EBA v súlade s článkom 16 ods. 3 uvedeného …
---+2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov
------+Predmet úpravy a rozsah pôsobnosti
---------+5. V týchto usmerneniach sa špecifikuje rola, úlohy a zodpovednosti pracovníka zodpovedného za …
---------+6. Tieto usmernenia sa vzťahujú na úverové alebo finančné inštitúcie podľa vymedzenia v článku 3 …
---------+7. Pojmy „riadiaci orgán v riadiacej funkcii“ a „riadiaci orgán vo funkcii dohľadu“ sa používajú v …
------+Adresáti
---------+8. Usmernenia sú určené príslušným orgánom, ako sú vymedzené v článku 4 ods. 2 bode iii) nariadenia …
------+Vymedzenie pojmov
---------+9. Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané a vymedzené v smernici (EÚ) 2015/849 majú v týchto …
---+3. Vykonávanie
------+Dátum začiatku uplatňovania
---------+10. Tieto usmernenia sa uplatňujú od 1. decembra 2022.
---+4. Usmernenia
------+4.1 Úloha a povinnosti riadiaceho orgánu v rámci boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a vrcholového manažéra zodpovedného za túto oblasť
---------+11. Riadiaci orgán by mal byť zodpovedný za schválenie celkovej stratégie úverovej alebo finančnej …
---------+12. Riadiaci orgán vo funkcii dohľadu by mal byť zodpovedný za dohľad nad vykonávaním rámca …
---------+13. Okrem ustanovení uvedených v usmerneniach európskych orgánov dohľadu o vnútornom riadení , ak …
---------+14. Riadiaci orgán vo funkcii dohľadu by mal zabezpečiť, aby člen riadiaceho orgánu uvedený v …
---------+15. Riadiaci orgán vo funkcii dohľadu by mal mať prístup k údajom a informáciám, ktoré sú …
---------+16. V súvislosti s vnútornými politikami, kontrolami a postupmi uvedenými v článku 8 ods. 3 a 4 …
---------+17. Člen riadiaceho orgánu, ktorý má byť určený v súlade s článkom 46 ods. 4 smernice (EÚ) …
---------+18. Člen riadiaceho orgánu uvedený v článku 46 ods. 4 smer nice (EÚ) 2015/849 by mal venovať …
---------+19. Ak nie je zriadený žiadny riadiaci orgán, úverová alebo finančná inštitúcia by mala vymenovať …
---------+20. Vrcholový manažér uvedený v odseku 19 by mal mať dostatočné znalosti, zručnosti a skúsenosti …
---------+21. Bez toho, aby bola dotknutá celková a kolektívna zodpovednosť riadiaceho orgánu, by úverové …
---------+22. Ak je určený člen riadiaceho orgánu alebo vrc holový manažér zodpovedný za boj proti praniu …
---------+23. Člen riadiaceho orgánu alebo v rcholový manažér, ak je určený, zodpovedný za boj proti praniu …
------+4.2 Úloha a povinnosti pracovníka zodpovedného za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu
---------+24. Pri rozhodovaní o vymenovaní pracovníka zodpovedného za dodržiavanie súladu s predpismi v …
---------+25. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti pr aniu špinavých …
---------+26. Ak je pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu …
---------+27. Ak má byť funkciou pracovníka zodpovedného za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja …
---------+28. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti bo ja proti praniu špinavých …
---------+29. Ak je to primerané riziku prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorému je úverová …
---------+30. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v ob lasti boja proti praniu špinavých …
---------+31. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+32. Úverová alebo finančná inštitúcia by mala vymenovať samostatného pracovníka zodpovedného za …
---------+33. Ak sa riadiaci orgán rozhodne nevymenovať samostatného pracovníka zodpovedného za dodržiavanie …
---------+34. Ak nie je vymenovaný samostatný pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v …
---------+35. Ak pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu …
---------+36. V súvislosti s preverovaním zamestnancov uvedeným v článku 8 ods. 4 písm. a) smernice (EÚ) …
---------+37. Úverové alebo finančné inštitúcie by mali zabezpečiť, aby funkcia dodržiavania súladu s …
---------+38. Úloha a povinnosti pracovníka zodpovedného za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja …
---------+39. V súvislosti s identifikáciou a hodnotením rizík podľa článku 8 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849 …
---------+40. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+41. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+42. Politiky, kontroly a postupy uvedené v článku 8 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 by mali zahŕňať …
---------+43. Pred prijatím konečného rozhodnutia vrcholového manažmentu o akceptovaní nových …
---------+44. Ako druhá línia ochrany by mal byť pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v …
---------+45. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+46. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+47. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+48. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti prani u špinavých …
---------+49. Úverová alebo finančná inštitúcia musí byť pripravená poskytnúť kópiu správy o činnosti …
---------+50. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+51. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+52. Keď pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boj proti pran iu …
---------+53. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+54. Úverové alebo finančné inštitúcie by mali svojich manažérov a zamestnancov upozorniť na …
---------+55. V súlade s povinnosťou podľa článku 46 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849 a ako sa uvádza v …
---------+56. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+57. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+58. Na účely článku 46 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849 by mal pracovník zodpovedný za dodržiavanie …
---------+59. Obsah špecific kých programov odbornej prípravy poskytovaných osobám s rôznou mierou vystavenia …
---------+60. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+61. Ak úverová alebo finančná inštitúcia prijme program odbornej prípravy a zvyšovania povedomia …
---------+62. Ak sa určité činnosti odbornej prípravy zadávajú externému poskytovateľovi služieb, pracovník …
---------+63. Funkcia dodržiavania súladu s predpismi, ako aj nezávislá funkcia dodržiavania súladu s …
---------+64. Ak sa funkcia dodržiavania súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a …
---------+65. Nezávislá funkcia auditu uvedená v článku 8 ods. 4 písm. b) smernice (EÚ) 2015/849 by sa nemala …
---------+66. Funkcia riadenia rizík, pokiaľ má úverová alebo finančná inštitúcia funkciu riadenia rizík, a …
---------+67. Na účely výmeny informácií by malo dochádzať k dobrej spolupráci medzi vedúcim oddelenia …
---------+68. Okrem usmernení európskych orgánov dohľadu k outsourcingu , ak sa uplatňujú, a v prípadoch, keď …
---------+69. Úverové a finančné inštitúcie by mali pri outsourcingu prevádzkových úloh funkcie pracovníka …
---------+70. Úverová alebo finančná inštitúcia, ktorá externe zadáva úlohy funkcie dodržiavania súladu s …
---------+71. Ak úverová alebo finančná inštitúcia nemá okrem riadiaceho orgánu žiadnych vlastných úradníkov …
---------+72. V situáciách, keď úverová alebo finančná inštitúcia využíva vnútroskupinový outsourcing, by …
---------+73. Outsourcing úloh súvisiacich s bojom proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu …
------+4.3 Organizácia funkcie dodržiavania súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na úrovni skupiny
---------+74. Úverová alebo finančná inštitúcia by mala prispôsobiť svoj rámec vnútornej kontroly …
---------+75. Úverová alebo finančná inštitúcia by mala zabezpečiť, aby materská spoločnosť, ak je úverovou …
---------+76. Ak je úverová alebo finančná inštitúcia materskou spoločnosťou skupiny, mala by zabezpečiť, aby …
---------+77. Ak je materská spoločnosť úverovou alebo finančnou inštitúciou, a teda povinným subjektom podľa …
---------+78. Pri zavádzaní politík a postupov v rámci celej skupiny, ako sa uvádza v článku 45 smernice (EÚ) …
---------+79. Materská úverová alebo finančná inštitúcia by mala: a) vymenovať člena svojho riadiaceho orgánu …
---------+80. Pracovník skupiny zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu …
---------+81. Pracovník skupiny zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu …
---------+82. Pracovník skupiny zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu …
---------+83. Pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých …
---------+84. Skupina by mala zabezpečiť, aby politiky a postupy, ktoré subjekty zaviedli, boli v súlade s …
 English - European Union - Financial Industry -

Usmernenia (EBA/GL/2022/05)

Usmernenia (EBA/GL/2022/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Prehľad

,
1. Povinnosť dodržiavania usmernenia a ohlasovacia povinnosť

1. Povinnosť dodržiavania usmernenia a ohlasovacia povinnosť
2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov

2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov
3. Vykonávanie

3. Vykonávanie
4. Usmernenia

4. Usmernenia

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/