+Ohjeet (EBA/GL/2022/05)
---+1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
------+Ohjeiden asema
---------+1. Tämä asiakirja sisältää ohjeita, jotka on annettu asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan …
---------+2. Ohjeissa esitetään Euroopan pankkiviranomaisen (EPV) näkemys Euroopan finanssivalvojien …
------+Ilmoittamisvaatimukset
---------+3. Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan 3 kohdan nojalla toimivaltaisten viranomaisten on …
---------+4. Ilmoitukset julkaistaan Euroopan pankkiviranomaisen verkkosivustolla 16 artiklan 3 kohdan …
---+2. Aihe, soveltamisala ja määritelmät
------+Aihe ja soveltamisala
---------+5. Ohjeissa esitetään rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten …
---------+6. Ohjeita sovelletaan direktiivin (EU) 2015/849 3 artiklan 1 kohdassa määriteltyyn …
---------+7. Ilmaisuja ”johtotehtäväänsä hoitava ylin hallintoelin” ja ”valvontatehtäväänsä hoitava ylin …
------+Keitä ohjeet koskevat
---------+8. Nämä ohjeet on osoitettu asetuksen (EU) N:o 1093/2010 4 artiklan 2 kohdan iii alakohdassa …
------+Määritelmät
---------+9. Ellei toisin ilmoiteta, näihin ohjeisiin sisältyvillä termeillä tarkoitetaan samaa kuin …
---+3. Täytäntöönpano
------+Voimaantulopäivä
---------+10. Nämä ohjeet tulevat voimaan 1. joulukuuta 2022.
---+4. Ohjeet
------+4.1 Ylimmän hallintoelimen tehtävä ja vastuut rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan järjestelmässä ja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavan toimivaan johtoon kuuluvan henkilön tehtävä ja vastuut
---------+11. Ylimmän hallintoelimen tulee vastata luotto- tai finanssilaitoksen rahanpesun ja terrorismin …
---------+12. Valvontatehtäväänsä hoitavan ylimmän hallintoelimen tulee vastata sisäisen hallinnon ja …
---------+13. Hallintoa ja ohjausta koskevissa Euroopan valvontaviranomaisten ohjeissa esitettyjen määräysten …
---------+14. Valvontatehtäväänsä hoitavan ylimmän hallintoelimen olisi varmistettava, että jaksossa 4.1.3 …
---------+15. Valvontatehtäväänsä hoitavalla ylimmällä hallintoelimellä olisi oltava käytössään riittävän …
---------+16. Direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 3 ja 4 kohdassa tarkoitettujen sisäisten …
---------+17. Direktiivin (EU) 2015/849 46 artiklan 4 kohdan mukaisesti nimettävällä ylimmän hallintoelimen …
---------+18. Direktiivin (EU) 2015/849 46 artiklan 4 kohdassa tarkoitetulla ylimmän hallintoelimen jäsenellä …
---------+19. Jos ylintä hallintoelintä ei ole, luotto- tai finanssilaitoksen olisi nimitettävä toimivaan …
---------+20. Edellä kohdassa 19 tarkoitetulla toimivaan johtoon kuuluvalla henkilöllä olisi oltava …
---------+21. Sanotun rajoittamatta ylimmän hallintoelimen yleistä ja yhteistä vastuuta luotto- tai …
---------+22. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavan ylimmän hallintoelimen jäsenen tai …
---------+23. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavan ylimmän hallintoelimen jäsenen tai …
------+4.2 Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön asema ja tehtävät
---------+24. Kun ylin hallintoelin päättää, nimitetäänkö rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa …
---------+25. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvova …
---------+26. Jos rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvova …
---------+27. Jos rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista …
---------+28. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+29. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+30. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+31. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+32. Luotto- tai finanssilaitoksen olisi nimittävä erillinen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen …
---------+33. Kun ylin hallintoelin päättää olla nimittämättä erillistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen …
---------+34. Jos erillistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten …
---------+35. Kun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvova …
---------+36. Direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 4 kohdan a alakohdassa tarkoitetun työntekijöiden …
---------+37. Luotto- tai finanssilaitosten olisi varmistettava, että rahanpesun ja terrorismin rahoituksen …
---------+38. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+39. Direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun riskin tunnistamisen ja arvioinnin …
---------+40. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+41. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+42. Direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen toimintaperiaatteiden …
---------+43. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovaa …
---------+44. Osana toista puolustuslinjaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien …
---------+45. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+46. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+47. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+48. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+49. Luotto- tai finanssilaitoksen on oltava valmiina toimittamaan kohdassa 50 tarkoitettu …
---------+50. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+51. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+52. Kun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvova …
---------+53. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+54. Luotto- tai finanssilaitosten olisi korostettava esihenkilöilleen ja työntekijöilleen, että …
---------+55. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevissa EPV:n ohjeissa täsmennetyn …
---------+56. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+57. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+58. Yleisen koulutuksen lisäksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien …
---------+59. Eritasoisille rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeille altistuville henkilöille …
---------+60. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+61. Jos luotto- tai finanssilaitos ottaa käyttöön ulkomailla, esimerkiksi sen rekisteröidyssä …
---------+62. Jos koulutustoimia ulkoistetaan palveluntarjoajalle, rahanpesun ja terrorismin rahoituksen …
---------+63. Sekä vaatimusten noudattamista valvovan toiminnon että rahanpesun ja terrorismin rahoituksen …
---------+64. Jos rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvova …
---------+65. Direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 4 kohdan b alakohdassa tarkoitettua riippumatonta …
---------+66. Mikäli luotto- tai finanssilaitoksella on riskinhallintatoiminto ja, mikäli se on perustanut …
---------+67. Riskinhallinnan päällikön ja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien …
---------+68. Jos rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista …
---------+69. Luotto- ja finanssilaitosten olisi noudatettava ulkoistamista koskevissa EPV:n ohjeissa …
---------+70. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …
---------+71. Jos luotto- tai finanssilaitoksella ei ole muita omia toimihenkilöitä tai työntekijöitä kuin …
---------+72. Silloin, kun luotto- tai finanssilaitos hyödyntää konsernin sisäistä ulkoistamista, sen olisi …
---------+73. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvien tehtävien ulkoistamiseen kolmansiin …
------+4.3 Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toiminnon järjestäminen konsernin tasolla
---------+74. Luotto- tai finanssilaitoksen olisi mukautettava sisäistä valvontakehystään liiketoimintansa …
---------+75. Luotto- tai finanssilaitoksen olisi varmistettava, että jos emoyritys on luotto- tai …
---------+76. Jos luotto- tai finanssilaitos on konsernin emoyritys, sen olisi varmistettava, että kullakin …
---------+77. Jos emoyritys on luotto- tai finanssilaitos ja siten ilmoitusvelvollinen direktiivin (EU) …
---------+78. Täytäntöönpantaessa direktiivin (EU) 2015/849 45 artiklassa tarkoitettuja koko konsernia …
---------+79. Emoyrityksenä toimivan luotto- tai finanssilaitoksen olisi a) nimitettävä ylimmän …
---------+80. Konsernin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista …
---------+81. Konsernin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista …
---------+82. Konsernin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista …
---------+83. Tytäryrityksen tai sivuliikkeen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien …
---------+84. Konsernin olisi varmistettava, että yhteisöissä käyttöön otetut toimintaperiaatteet ja …
 English - European Union - Financial Industry -

Ohjeet (EBA/GL/2022/05)

Ohjeet (EBA/GL/2022/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Yleiskatsaus

,
1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet

1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
2. Aihe, soveltamisala ja määritelmät

2. Aihe, soveltamisala ja määritelmät
3. Täytäntöönpano

3. Täytäntöönpano
4. Ohjeet

4. Ohjeet

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit

Linkitetyt tehtävät

Linkit
is related to Imported: Guidelines on the role of AML/CFT compliance officers (2022-11-21-259e5a005b-1652)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/