+Richtsnoeren (EBA/GL/2022/05)
---+1. Naleving en meldingsplicht
------+Status van deze richtsnoeren
---------+1. Dit document bevat richtsnoeren die zijn uitgebracht op grond van artikel 16 van Verordening …
---------+2. Richtsnoeren geven weer wat in de opvatting van EBA passende toezichtpraktijken binnen het …
------+Kennisgevingsverplichtingen
---------+3. Overeenkomstig artikel 16, lid 3, van Verordening (EU) nr. 1093/2010 moeten bevoegde …
---------+4. Kennisgevingen worden overeenkomstig artikel 16, lid 3, van de EBA-verordening op de website van …
---+2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities
------+Onderwerp en toepassingsgebied
---------+5. Deze richtsnoeren specificeren de rol, taken en verantwoordelijkheden van de …
---------+6. Deze richtsnoeren zijn van toepassing op kredietinstellingen of financiële instellingen als …
---------+7. De termen “leidinggevend orgaan in zijn bestuursfunctie” en “leidinggevend orgaan in zijn …
------+Adressaten
---------+8. Deze richtsnoeren zijn gericht aan de bevoegde autoriteiten zoals omschreven in artikel 4, lid …
------+Definities
---------+9. Tenzij anders aangegeven hebben de termen die in Richtlijn (EU) 2015/849 worden gebruikt en …
---+3. Tenuitvoerlegging
------+Ingangsdatum
---------+10. Deze richtsnoeren gelden met ingang van 1 december 2022.
---+4. Richtsnoeren
------+4.1 De rol en verantwoordelijkheden van het leidinggevend orgaan in het AML/CFT-kader en van de senior manager verantwoordelijk voor AML/CFT.
---------+11. De verantwoordelijkheid voor de goedkeuring van de algemene strategie van de kredietinstelling …
---------+12. De verantwoordelijkheid voor het toezien op en controleren van de uitvoering van het kader voor …
---------+13. Naast de bepalingen over interne governance die zijn uiteengezet in de richtsnoeren van de drie …
---------+14. Het leidinggevend orgaan in zijn toezichtfunctie dient te verzekeren dat het in paragraaf 4.1.3 …
---------+15. Het leidinggevend orgaan in zijn toezichtfunctie dient toegang te hebben tot en rekening te …
---------+16. Met betrekking tot de in artikel 8, leden 3 en 4, van Richtlijn (EU) 2015/849 genoemde interne …
---------+17. Het lid van het leidinggevend orgaan dat wordt vastgesteld overeenkomstig artikel 46, lid 4 …
---------+18. Het lid van het leidinggevend orgaan genoemd in artikel 46, lid 4, van Richtlijn (EU) 2015/849 …
---------+19. Bij ontstentenis van een leidinggevend orgaan stelt de kredietinstelling of financiële …
---------+20. De in punt 19 genoemde senior manager beschikt over voldoende kennis, vaardigheden en ervaring …
---------+21. Onverminderd de algemene en collectieve verantwoordelijkheid van het leidinggevend orgaan …
---------+22. Het lid van het leidinggevend orgaan of de eventueel aangestelde senior manager …
---------+23. Het lid van het leidinggevend orgaan of de eventueel aangestelde senior manager …
------+4.2 De rol en verantwoordelijkheden van de AML/CFT-nalevingsfunctionaris
---------+24. Bij de beslissing om de AML/CFT-nalevingsfunctionaris overeenkomstig artikel 8, lid 4 van …
---------+25. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris wordt aangesteld op managementniveau. Hij/zij zou op eigen …
---------+26. Indien de AML/CFT-nalevingsfunctionaris overeenkomstig artikel 8, lid 4, van Richtlijn (EU) …
---------+27. Indien de taken van de AML/CFT-nalevingsfunctionaris worden toevertrouwd aan een functionaris …
---------+28. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris houdt zich op verzoek beschikbaar voor de bevoegde autoriteit …
---------+29. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris kan worden gecontracteerd om te werken in een ander …
---------+30. Voorts zou de AML/CFT-nalevingsfunctionaris zijn/haar taken als vermeld in paragraaf 4.2.4 …
---------+31. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris dient deel uit te maken van de tweede verdedigingslinie en als …
---------+32. Een kredietinstelling of financiële instelling stelt een afzonderlijke …
---------+33. Wanneer het leidinggevend orgaan besluit geen afzonderlijke AML/CFT-nalevingsfunctionaris aan …
---------+34. Indien er geen afzonderlijke AML/CFT-nalevingsfunctionaris wordt aangesteld, dient de …
---------+35. Indien de AML/CFT-nalevingsfunctionaris optreedt namens twee of meerdere entiteiten binnen de …
---------+36. In verband met de doorlichting van medewerkers als genoemd in artikel 8, lid 4, punt a), van …
---------+37. De kredietinstelling of financiële instelling dient er zorg voor te dragen dat de …
---------+38. Het is zaak dat de rol en verantwoordelijkheden van de AML/CFT-nalevingsfunctionaris duidelijk …
---------+39. In verband met het identificeren en beoordelen van het risico als bedoeld in artikel 8, lid 1 …
---------+40. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris brengt over de resultaten van de bedrijfsbrede en …
---------+41. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris zorgt dat toereikende gedragslijnen en procedures ingesteld …
---------+42. De gedragslijnen, controlemaatregelen en procedures genoemd in artikel 8, lid 4, van Richtlijn …
---------+43. Voordat het hogere leidinggevend personeel een definitief besluit neemt over de acceptatie van …
---------+44. Doordat de AML/CFT-nalevingsfunctionaris in de tweede verdedigingslinie is geplaatst, is …
---------+45. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris zou moeten waarborgen dat het AML/CFT-kader indien …
---------+46. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris adviseert het leidinggevend orgaan herstelmaatregelen te …
---------+47. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris adviseert het leidinggevend orgaan over de maatregelen die …
---------+48. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris dient het volgende onder de aandacht te brengen van het lid …
---------+49. De kredietinstelling of financiële instelling dient een exemplaar van het in punt 50 genoemde …
---------+50. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris brengt ten minste eenmaal per jaar een activiteitenverslag …
---------+51. In verband met de plicht van de AML/CFT-nalevingsfunctionaris krachtens artikel 33, lid 2, van …
---------+52. Wanneer de AML/CFT-nalevingsfunctionaris informatie doorstuurt aan de FIE overeenkomstig …
---------+53. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris dient zich ervan te verzekeren dat de interne …
---------+54. Het is zaak dat kredietinstellingen of financiële instellingen leidinggevenden en medewerkers …
---------+55. Overeenkomstig de verplichting krachtens artikel 46, lid 1, van Richtlijn (EU) 2015/849, en …
---------+56. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris dient toe te zien op de opstelling en instelling van een …
---------+57. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris zorgt dat de door de kredietinstelling of financiële …
---------+58. Naast algemene sensibilisering dient de AML/CFT-nalevingsfunctionaris voor de toepassing van …
---------+59. De inhoud van de specifieke opleidingsprogramma’s voor personen die aan een verschillend niveau …
---------+60. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris stelt beoordelingsindicatoren vast om de verstrekte opleiding …
---------+61. Wanneer de kredietinstelling of financiële instelling een opleidings- en bewustmakingsprogramma …
---------+62. Wanneer bepaalde opleidingsactiviteiten worden uitbesteed aan een dienstverlener, zou de …
---------+63. Zowel de compliancefunctie als de onafhankelijke AML/CFT-nalevingsfunctie zou geplaatst moeten …
---------+64. Indien de AML/CFT-nalevingsfunctie verschilt van de algemene compliancefunctie, dienen …
---------+65. De onafhankelijke auditfunctie als genoemd in artikel 8, lid 4, punt b), van Richtlijn (EU) …
---------+66. De risicobeheerfunctie, voor zover de kredietinstelling of financiële instelling een …
---------+67. Een goede samenwerking tussen het hoofd risicobeheer en de AML/CFT-nalevingsfunctionaris komt …
---------+68. Behalve met de ETA-richtsnoeren voor uitbesteding , voor zover van toepassing, en voor zover de …
---------+69. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen bij de uitbesteding van operationele …
---------+70. De kredietinstelling of financiële instelling die taken uitbesteedt die tot de …
---------+71. Indien de kredietinstelling of financiële instelling wel een leidinggevend orgaan heeft maar …
---------+72. In situaties waarbij de kredietinstelling of financiële instelling uitbestedingsregelingen …
---------+73. De uitbesteding van AML/CFT-taken aan dienstverleners in derde landen zou onderworpen moeten …
------+4.3 Organisatie van de AML/CFT-nalevingsfunctie op groepsniveau
---------+74. De kredietinstelling of financiële instelling dient haar kader voor interne controle aan te …
---------+75. De kredietinstelling of financiële instelling zou moeten zorgen dat de moederonderneming, voor …
---------+76. Indien de kredietinstelling of financiële instelling de moederonderneming is van een groep …
---------+77. Wanneer de moederonderneming een kredietinstelling of financiële instelling is en daarmee een …
---------+78. Bij de uitvoering van groepsbrede gedragslijnen en procedures als genoemd in artikel 45 van …
---------+79. De kredietinstelling of financiële instelling als moederonderneming dient: a) een lid van haar …
---------+80. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris van de groep zou volledig moeten samenwerken met de …
---------+81. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris van de groep dient belast te zijn met minimaal de volgende …
---------+82. De AML/CFT-nalevingsfunctionaris van de groep brengt ten minste eenmaal per jaar een …
---------+83. Er zou een rechtstreekse rapportagelijn moeten bestaan tussen de AML/CFT-nalevingsfunctionaris …
---------+84. De groep zorgt ervoor dat de door entiteiten ingestelde gedragslijnen en procedures aansluiten …
 English - European Union - Financial Industry -

Richtsnoeren (EBA/GL/2022/05)

Richtsnoeren (EBA/GL/2022/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Overzicht

,
1. Naleving en meldingsplicht

1. Naleving en meldingsplicht
2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities

2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities
3. Tenuitvoerlegging

3. Tenuitvoerlegging
4. Richtsnoeren

4. Richtsnoeren

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

Eisen

3. Gerelateerde standaarden

Standaarden

Gekoppelde issues

Koppelingen
is related to Imported: Guidelines on the role of AML/CFT compliance officers (2022-11-21-259e5a005b-1652)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/