+Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με την αξιολόγηση της καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου και των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις (EBA/GL/2021/06)
---+1. Υποχρεώσεις συμμόρφωσης και υποβολής στοιχείων και αναφορών
------+Καθεστώς των κατευθυντήριων γραμμών
---------+1. Οι κατευθυντήριες γραμμές εκδίδονται βάσει του άρθρου 16 των κανονισμών για τις Ευρωπαϊκές …
---------+2. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές παρουσιάζουν τις ενδεδειγμένες εποπτικές πρακτικές στο …
------+Απαιτήσεις υποβολής στοιχείων και αναφορών
---------+3. Σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και το άρθρο 16 …
---------+4. Οι γνωστοποιήσεις δημοσιεύονται στον δικτυακό τόπο της ΕΑΤ, σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3 …
---+2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί
------+Αντικείμενο
---------+5. Στις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές προσδιορίζονται περαιτέρω, σύμφωνα με το άρθρο 91 …
---------+6. Στις κατευθυντήριες γραμμές προσδιορίζονται επίσης στοιχεία σχετικά με την καταλληλότητα των …
------+Αποδέκτες
---------+7. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές απευθύνονται στις αρμόδιες αρχές, όπως ορίζονται στο άρθρο 4 …
------+Πεδίο εφαρμογής
---------+8. Εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά ότι γίνεται ρητή αναφορά σε ιδρύματα που υπόκεινται στις …
---------+9. Τα ιδρύματα ΟΚΑ που υπόκεινται στην οδηγία 2013/36/EΕ πρέπει να συμμορφώνονται με τις παρούσες …
---------+10. Οι κατευθυντήριες γραμμές έχουν σκοπό να καλύψουν όλες τις υφιστάμενες δομές του διοικητικού …
---------+11. Οι όροι «διοικητικό όργανο υπό την εκτελεστική του αρμοδιότητα» και «διοικητικό όργανο υπό την …
---------+12. Στα κράτη μέλη στα οποία το διοικητικό όργανο αναθέτει, εν μέρει ή εξ ολοκλήρου, τα εκτελεστικά …
---------+13. Στα κράτη μέλη στα οποία ορισμένες αρμοδιότητες που ανατίθενται στο διοικητικό όργανο σύμφωνα …
---------+14. Οι ορισμοί που χρησιμοποιούνται στις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές για τον διευθύνοντα …
---------+15. Οι «κίνδυνοι» που αναφέρονται στις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές πρέπει μεταξύ άλλων να …
------+Ορισμοί
---------+16. Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά, οι όροι που χρησιμοποιούνται και καθορίζονται στην οδηγία …
---+3. Εφαρμογή
------+Ημερομηνία εφαρμογής
---------+17. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές εφαρμόζονται από τις 31 Δεκεμβρίου 2021.
------+Κατάργηση
---+4. Κατευθυντήριες γραμμές
------+Τίτλος I - Εφαρμογή της αρχής της αναλογικότητας
---------+18. Στο πλαίσιο της αρχής της αναλογικότητας επιδιώκεται να διασφαλιστεί ότι οι ρυθμίσεις …
---------+19. Κατά την ανάπτυξη και την εφαρμογή των πολιτικών και των διαδικασιών που προβλέπονται στις …
---------+20. Όλα τα μέλη του διοικητικού οργάνου και τα πρόσωπα που κατέχουν καίριες θέσεις θα πρέπει, σε …
---------+21. Για τους σκοπούς της εφαρμογής της αρχής της αναλογικότητας και προκειμένου να εξασφαλίζεται η …
------+Τίτλος II – Πεδίο εφαρμογής των αξιολογήσεων καταλληλότητας που διενεργούνται από τα ιδρύματα
------+1. Η αξιολόγηση της ατομικής καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου από τα ιδρύματα
---------+22. Τα ιδρύματα θα πρέπει να έχουν την πρωταρχική ευθύνη για τη διασφάλιση, σύμφωνα με το άρθρο 91 …
---------+23. Η αρχική και συνεχής αξιολόγηση της ατομικής καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου …
---------+24. Τα ιδρύματα θα πρέπει να αξιολογούν, ειδικότερα, κατά πόσον τα μέλη: α. έχουν επαρκώς καλή …
---------+25. Όταν διενεργείται αξιολόγηση για μια συγκεκριμένη θέση, κατά την αξιολόγηση της επάρκειας των …
---------+26. Τα ιδρύματα θα πρέπει να παρακολουθούν σε συνεχή βάση την καταλληλότητα των μελών του …
---------+27. Τα ιδρύματα θα πρέπει επίσης να επαναξιολογούν την αφιέρωση επαρκούς χρόνου από ένα μέλος του …
---------+28. Τα ιδρύματα θα πρέπει να διενεργούν τις αξιολογήσεις τους όσον αφορά την καταλληλότητα με βάση …
------+2. Η αξιολόγηση της συλλογικής καταλληλότητας του διοικητικού οργάνου από τα ιδρύματα
---------+29. Τα ιδρύματα θα πρέπει να διασφαλίζουν, κατά την εκπλήρωση της υποχρέωσης που προβλέπεται στο …
---------+30. Τα ιδρύματα θα πρέπει να προβαίνουν σε αξιολόγηση ή επαναξιολόγηση της συλλογικής …
---------+31. Τα ιδρύματα θα πρέπει να επαναξιολογούν τη συλλογική καταλληλότητα των μελών του διοικητικού …
---------+32. Κατά τη διενέργεια επαναξιολογήσεων της συλλογικής καταλληλότητας, τα ιδρύματα θα πρέπει να …
---------+33. Τα ιδρύματα θα πρέπει διενεργούν τις αξιολογήσεις καταλληλότητας με βάση τις έννοιες που …
---------+34. Η αξιολόγηση της αρχικής και της συνεχούς συλλογικής καταλληλότητας του διοικητικού οργάνου …
------+3. Η αξιολόγηση της καταλληλότητας των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις από τα σχετικά ιδρύματα
---------+35. Παρότι όλα τα ιδρύματα θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι τα μέλη του προσωπικού τους είναι σε θέση …
---------+36. Τα σχετικά ιδρύματα θα πρέπει να παρακολουθούν σε συνεχή βάση τη φήμη, την ειλικρίνεια, την …
---------+37. Η αξιολόγηση, σε ατομικό επίπεδο, της φήμης, της ειλικρίνειας, της ακεραιότητας, των γνώσεων …
---------+38. Η αξιολόγηση της αρχικής και της συνεχούς καταλληλότητας των προσώπων που κατέχουν καίριες …
------+Τίτλος III – Οι έννοιες της καταλληλότητας που αναφέρονται στο άρθρο 91 παράγραφος 12 της οδηγίας 2013/36/EΕ
------+4. Αφιέρωση επαρκούς χρόνου από μέλος του διοικητικού οργάνου
---------+39. Τα ιδρύματα θα πρέπει να αξιολογούν επίσης αν ένα μέλος του διοικητικού οργάνου είναι σε θέση …
---------+40. Τα μέλη θα πρέπει επίσης να είναι σε θέση να εκπληρώνουν τα καθήκοντά τους σε περιόδους …
---------+41. Όταν τα ιδρύματα αξιολογούν κατά πόσον ένα μέλος αφιερώνει επαρκή χρόνο, θα πρέπει να λαμβάνουν …
---------+42. Τα ιδρύματα θα πρέπει να καταχωρίζουν γραπτώς τους ρόλους, τα καθήκοντα και τις απαιτούμενες …
---------+43. Κάθε μέλος του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να ενημερώνεται για τον αναμενόμενο χρόνο που …
---------+44. Τα ιδρύματα θα πρέπει να παρακολουθούν αν τα μέλη του διοικητικού οργάνου αφιερώνουν επαρκή …
---------+45. Το ίδρυμα θα πρέπει επίσης να εξετάζει τον αντίκτυπο των μακροχρόνιων απουσιών των μελών του …
---------+46. Τα ιδρύματα θα πρέπει να τηρούν αρχεία όλων των εξωτερικών επαγγελματικών και πολιτικών θέσεων …
------+5. Υπολογισμός του αριθμού των θέσεων μέλους διοικητικού συμβουλίου
---------+47. Πέραν της απαίτησης για αφιέρωση επαρκούς χρόνου στην εκτέλεση των καθηκόντων τους, τα μέλη του …
---------+48. Για τους σκοπούς του άρθρου 91 παράγραφος 3 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, στην περίπτωση που μια θέση …
---------+49. Σε περίπτωση που πολλαπλές θέσεις μέλους διοικητικού συμβουλίου υπολογίζονται ως μία θέση …
---------+50. Σύμφωνα με το άρθρο 91 παράγραφος 4 στοιχείο α) της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, όλες οι θέσεις μέλους …
---------+51. Σύμφωνα με το άρθρο 91 παράγραφος 4 στοιχείο β) σημείο ii) της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, όλες οι …
---------+52. Εάν πολλαπλά ιδρύματα εντός του ίδιου ομίλου κατέχουν ειδικές συμμετοχές, οι θέσεις μέλους …
---------+53. Εάν ένα μέλος του διοικητικού οργάνου κατέχει θέσεις μέλους διοικητικού συμβουλίου σε …
---------+54. Οι θέσεις μέλους διοικητικού συμβουλίου σε οντότητες που δεν επιδιώκουν πρωτίστως εμπορικούς …
---------+55. Στις οντότητες που δεν επιδιώκουν πρωτίστως εμπορικούς στόχους περιλαμβάνονται, μεταξύ άλλων …
------+6. Επαρκείς γνώσεις, δεξιότητες και πείρα
---------+56. Τα μέλη του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να ενημερώνονται και να κατανοούν την επιχειρηματική …
---------+57. Τα μέλη του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να κατανοούν σαφώς τις ρυθμίσεις διακυβέρνησης του …
---------+58. Με την επιφύλαξη της ενσωμάτωσης της οδηγίας 2015/849/EΕ στην εθνική νομοθεσία, το μέλος του …
---------+59. Εν προκειμένω, κατά την αξιολόγηση της επάρκειας των γνώσεων, των δεξιοτήτων και της πείρας θα …
---------+60. Για τη δέουσα αξιολόγηση των δεξιοτήτων των μελών του διοικητικού οργάνου, τα ιδρύματα θα …
---------+61. Θα πρέπει δε να εξετάζεται το μορφωτικό επίπεδο και προφίλ του μέλους και το κατά πόσον …
---------+62. Η αξιολόγηση δεν θα πρέπει να περιορίζεται στους ακαδημαϊκούς τίτλους σπουδών του μέλους ή στην …
---------+63. Κατά την αξιολόγηση των γνώσεων, των δεξιοτήτων και της πείρας ενός μέλους του διοικητικού …
---------+64. Τα μέλη του διοικητικού οργάνου υπό την εκτελεστική του αρμοδιότητα θα πρέπει να έχουν …
---------+65. Τα μέλη του διοικητικού οργάνου υπό την εποπτική του αρμοδιότητα θα πρέπει να είναι σε θέση να …
------+7. Κριτήρια συλλογικής καταλληλότητας
---------+66. Το διοικητικό όργανο θα πρέπει σε συλλογικό επίπεδο να είναι σε θέση να κατανοεί τις …
---------+67. Τα μέλη του διοικητικού οργάνου θα πρέπει συλλογικά να είναι σε θέση να λαμβάνουν κατάλληλες …
---------+68. Τα μέλη του διοικητικού οργάνου υπό την εποπτική του αρμοδιότητα θα πρέπει συλλογικά να είναι …
---------+69. Όλοι οι τομείς γνώσεων που απαιτούνται για τις επιχειρηματικές δραστηριότητες του ιδρύματος θα …
---------+70. Η σύνθεση του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να αντικατοπτρίζει τις γνώσεις, τις δεξιότητες και …
---------+71. Παρότι το διοικητικό όργανο υπό την εκτελεστική του αρμοδιότητα θα πρέπει συλλογικά να διαθέτει …
------+8. Φήμη, ειλικρίνεια και ακεραιότητα
---------+72. Ένα μέλος του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να θεωρείται ότι διαθέτει καλή φήμη, καθώς και …
---------+73. Με την επιφύλαξη τυχόν θεμελιωδών δικαιωμάτων, για την αξιολόγηση της καλής φήμης, της …
---------+74. Με την επιφύλαξη του τεκμηρίου της αθωότητας που εφαρμόζεται στις ποινικές διαδικασίες καθώς …
---------+75. Οι εν εξελίξει έρευνες θα πρέπει να λαμβάνονται υπόψη όταν προκύπτουν από δικαστικές ή …
---------+76. Κατά την αξιολόγηση της φήμης, της ακεραιότητας και της ειλικρίνειας του μέλους του διοικητικού …
---------+77. Κάθε μέλος του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να διακρίνεται από υψηλό επίπεδο ακεραιότητας και …
------+9. Ανεξάρτητη βούληση και ανεξάρτητα μέλη
------+9.1 Αλληλεπίδραση μεταξύ της ανεξάρτητης βούλησης και της αρχής της ανεξαρτησίας
---------+78. Κατά την αξιολόγηση της ανεξαρτησίας των μελών, τα ιδρύματα θα πρέπει να μεριμνούν ώστε να …
---------+79. Το να ενεργεί κανείς με «ανεξάρτητη βούληση» αποτελεί πρότυπο συμπεριφοράς, που επιδεικνύεται …
---------+80. Η «ανεξαρτησία» σημαίνει ότι το μέλος του διοικητικού οργάνου υπό την εποπτική του αρμοδιότητα …
------+9.2 Ανεξάρτητη βούληση
---------+81. Κατά την αξιολόγηση της ανεξάρτητης βούλησης όπως αναφέρεται στο σημείο 79, τα ιδρύματα θα …
---------+82. Κατά την αξιολόγηση των απαιτούμενων δεξιοτήτων συμπεριφοράς ενός μέλους που αναφέρονται στο …
---------+83. Κατά την αξιολόγηση της ύπαρξης συγκρούσεων συμφερόντων που αναφέρονται στο σημείο 82 στοιχείο …
---------+84. Όλες οι πραγματικές και δυνητικές συγκρούσεις συμφερόντων σε επίπεδο διοικητικού οργάνου θα …
---------+85. Τα ιδρύματα θα πρέπει να ενημερώνουν τις αρμόδιες αρχές σε περίπτωση που ένα ίδρυμα έχει …
---------+86. Η ιδιότητα του μετόχου, του ιδιοκτήτη ή του μέλους ενός ιδρύματος, η ιδιότητα του μέλους …
------+9.3 Ανεξάρτητα μέλη του διοικητικού οργάνου σχετικού ιδρύματος υπό την εποπτική του αρμοδιότητα
---------+87. Η ύπαρξη ανεξάρτητων μελών, όπως αναφέρεται στο σημείο 80, καθώς και μη ανεξάρτητων μελών στο …
---------+88. Κατά τον προσδιορισμό του επαρκούς αριθμού ανεξάρτητων μελών, θα πρέπει να λαμβάνεται υπόψη η …
---------+89. Με την επιφύλαξη του σημείου 91, στις ακόλουθες περιπτώσεις τεκμαίρεται ότι ένα μέλος του …
---------+90. Το γεγονός και μόνο ότι ένα μέλος εμπίπτει σε μία ή περισσότερες από τις περιπτώσεις που …
---------+91. Για τους σκοπούς του σημείου 90 τα σχετικά ιδρύματα θα πρέπει να θεωρούν ότι η ιδιότητα μετόχου …
------+Τίτλος IV – Ανθρώπινοι και οικονομικοί πόροι για την εκπαίδευση των μελών του διοικητικού οργάνου
------+10. Καθορισμός στόχων εισαγωγικής κατάρτισης και εκπαίδευσης
---------+92. Τα ιδρύματα θα πρέπει να μεριμνούν για την εισαγωγική κατάρτιση των μελών του διοικητικού …
---------+93. Όλα τα νεοδιορισμένα μέλη του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να λαμβάνουν τις βασικές …
---------+94. Σε περίπτωση που τα διορισμένα μέλη του διοικητικού οργάνου υπόκεινται στην εκπλήρωση …
------+11. Πολιτική εισαγωγικής κατάρτισης και εκπαίδευσης
---------+95. Τα ιδρύματα θα πρέπει να διαθέτουν πολιτικές και διαδικασίες για την εισαγωγική κατάρτιση και …
---------+96. Οι ανθρώπινοι και οικονομικοί πόροι που παρέχονται για την εισαγωγική κατάρτιση και την …
---------+97. Οι πολιτικές και διαδικασίες για την εισαγωγική κατάρτιση και την εκπαίδευση μπορούν να …
---------+98. Κατά την ανάπτυξη της πολιτικής, το διοικητικό όργανο ή η επιτροπή ανάδειξης υποψηφίων, εφόσον …
---------+99. Τα ιδρύματα θα πρέπει να διαθέτουν διαδικασία για τον προσδιορισμό των τομέων στους οποίους …
---------+100. Οι πολιτικές και οι διαδικασίες καθώς και τα σχέδια εκπαίδευσης θα πρέπει να επικαιροποιούνται …
---------+101. Τα ιδρύματα θα πρέπει να διαθέτουν διαδικασία αξιολόγησης για την εξέταση της εκτέλεσης και …
------+Τίτλος V – Διαφοροποίηση εντός του διοικητικού οργάνου
------+12. Στόχοι της πολιτικής διαφοροποίησης
---------+102. Σύμφωνα με το άρθρο 91 παράγραφος 10 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, όλα τα ιδρύματα οφείλουν να …
---------+103. Η πολιτική διαφοροποίησης θα πρέπει να αφορά τουλάχιστον τις ακόλουθες πτυχές διαφοροποίησης …
---------+104. Κατά τον καθορισμό των στόχων διαφοροποίησης, τα ιδρύματα θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τα …
---------+105. Η πολιτική διαφοροποίησης μπορεί να περιλαμβάνει την εκπροσώπηση των εργαζομένων στο …
---------+106. Τα σημαντικά ιδρύματα ΟΚΑ θα πρέπει επίσης να τεκμηριώνουν, στο πλαίσιο της ετήσιας …
---------+107. Για να διευκολύνουν τη δημιουργία μιας κατάλληλα διαφοροποιημένης ομάδας υποψηφίων για τις …
---------+108. Για να υποστηρίξουν μια διαφοροποιημένη σύνθεση του διοικητικού οργάνου, τα ιδρύματα θα πρέπει …
------+Τίτλος VI – Πολιτική καταλληλότητας και ρυθμίσεις διακυβέρνησης
------+13. Πολιτική καταλληλότητας
---------+109. Σύμφωνα με το άρθρο 88 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, το διοικητικό όργανο ενός …
---------+110. Η πολιτική καταλληλότητας θα πρέπει να περιλαμβάνει την πολιτική διαφοροποίησης ή να …
---------+111. Οποιεσδήποτε αλλαγές στην πολιτική καταλληλότητας θα πρέπει επίσης να εγκρίνονται από το …
---------+112. Η πολιτική θα πρέπει να είναι σαφής, άρτια τεκμηριωμένη και διαφανής για όλα τα μέλη του …
---------+113. Οι λειτουργίες του συστήματος εσωτερικού ελέγχου θα πρέπει να συνεισφέρουν αποτελεσματικά στην …
---------+114. Η πολιτική θα πρέπει να περιλαμβάνει αρχές που αφορούν την επιλογή, την παρακολούθηση και τον …
---------+115. Τα σχετικά ιδρύματα θα πρέπει να συμπεριλαμβάνουν επίσης στην πολιτική καταλληλότητας τις …
---------+116. Το διοικητικό όργανο υπό την εποπτική του αρμοδιότητα και η επιτροπή ανάδειξης υποψηφίων …
------+14. Πολιτική καταλληλότητας σε επίπεδο ομίλου
---------+117. Σύμφωνα με το άρθρο 109 παράγραφοι 2 και 3 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, το ίδρυμα ΟΚΑ που ενοποιεί …
---------+118. Η πολιτική αυτή θα πρέπει να προσαρμόζεται στην ιδιαίτερη κατάσταση των πιστωτικών ιδρυμάτων …
---------+119. Το ίδρυμα ΟΚΑ που ενοποιεί θα πρέπει να διασφαλίζει ότι η αξιολόγηση της καταλληλότητας …
---------+120. Το ίδρυμα ΟΚΑ που ενοποιεί θα πρέπει να διασφαλίζει ότι οι θυγατρικές οι οποίες είναι …
---------+121. Οι απαιτήσεις καταλληλότητας που προβλέπονται στην οδηγία 2013/36/ΕΕ και στις παρούσες …
---------+122. Το διοικητικό όργανο θυγατρικών οι οποίες υπόκεινται στις διατάξεις της οδηγίας 2013/36/ΕΕ θα …
------+15. Η επιτροπή ανάδειξης υποψηφίων και τα καθήκοντά της
---------+123. Τα σημαντικά ιδρύματα ΟΚΑ πρέπει να διαθέτουν επιτροπή ανάδειξης υποψηφίων η οποία ασκεί τις …
---------+124. Τα μέλη της επιτροπής ανάδειξης υποψηφίων θα πρέπει να διαθέτουν συλλογικά επαρκείς γνώσεις …
---------+125. Σε περίπτωση που δεν έχει συσταθεί επιτροπή ανάδειξης υποψηφίων, το διοικητικό όργανο υπό την …
---------+126. Η επιτροπή ανάδειξης υποψηφίων, εφόσον έχει συσταθεί, και το διοικητικό όργανο υπό την …
---------+127. Σύμφωνα με το άρθρο 88 παράγραφος 2 τελευταίο εδάφιο της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, στις περιπτώσεις …
------+16. Σύνθεση του διοικητικού οργάνου και διορισμός και διαδοχή των μελών του
---------+128. Με την επιφύλαξη των διατάξεων του εθνικού εταιρικού δικαίου, το διοικητικό όργανο θα πρέπει …
---------+129. Όλα τα μέλη του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να είναι κατάλληλα. Με την επιφύλαξη των μελών …
---------+130. Με την επιφύλαξη των δικαιωμάτων των μετόχων να διορίζουν μέλη, κατά την πρόσληψη μελών του …
---------+131. Στην απόφαση πρόσληψης θα πρέπει να λαμβάνεται υπόψη, όπου είναι εφικτό, ένας κατάλογος των …
---------+132. Κάθε μέλος του διοικητικού οργάνου θα πρέπει να έχει επίγνωση της κουλτούρας, των αξιών, της …
---------+133. Με την επιφύλαξη των δικαιωμάτων των μετόχων να διορίζουν και να αντικαθιστούν όλα τα μέλη του …
------+Τίτλος VII – Αξιολόγηση της καταλληλότητας από τα ιδρύματα
------+17. Κοινές απαιτήσεις για την αξιολόγηση της ατομικής και της συλλογικής καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου
---------+134. Εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά στις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές, το διοικητικό όργανο υπό …
---------+135. Κατά παρέκκλιση από το σημείο 134, οι αξιολογήσεις της ατομικής και της συλλογικής …
---------+136. Στις αξιολογήσεις καταλληλότητας θα πρέπει να λαμβάνονται υπόψη όλα τα θέματα που αφορούν τις …
---------+137. Σε περίπτωση που τα μέλη διορίζονται από τη γενική συνέλευση των μετόχων και η αξιολόγηση της …
---------+138. Εάν, στις δεόντως αιτιολογημένες περιπτώσεις που αναφέρονται στο σημείο 135, τα μέλη …
---------+139. Τα ιδρύματα θα πρέπει να μεριμνούν ώστε οι μέτοχοι να έχουν πλήρη πρόσβαση σε σχετικές και …
---------+140. Στις περιπτώσεις στις οποίες ορισμένα μέλη διορίζονται από το διοικητικό όργανο, οι εν λόγω …
---------+141. Τα ιδρύματα θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τα αποτελέσματα της αξιολόγησης της καταλληλότητας …
---------+142. Τα ιδρύματα θα πρέπει να τεκμηριώνουν τα αποτελέσματα της αξιολόγησης καταλληλότητας, και …
---------+143. Τα ιδρύματα θα πρέπει να διαβιβάζουν στις αρμόδιες αρχές το αποτέλεσμα των αξιολογήσεων …
---------+144. Κατόπιν αιτήματος των αρμόδιων αρχών, τα ιδρύματα θα πρέπει να παρέχουν συμπληρωματικές …
------+18. Αξιολόγηση της καταλληλότητας μεμονωμένων μελών του διοικητικού οργάνου
---------+145. Τα ιδρύματα θα πρέπει να απαιτούν από τα μέλη του διοικητικού οργάνου να αποδεικνύουν την …
---------+146. Στο πλαίσιο της αξιολόγησης της καταλληλότητας μεμονωμένου μέλους του διοικητικού οργάνου, τα …
---------+147. Εάν υπάρχει ζήτημα το οποίο εγείρει ανησυχία ως προς την καταλληλότητα ενός μέλους του …
---------+148. Τα ιδρύματα θα πρέπει να τεκμηριώνουν την περιγραφή της θέσης για την οποία διενεργήθηκε …
------+19. Αξιολόγηση της συλλογικής καταλληλότητας του διοικητικού οργάνου
---------+149. Κατά την αξιολόγηση της συλλογικής καταλληλότητας του διοικητικού οργάνου, τα ιδρύματα θα …
---------+150. Τα ιδρύματα θα πρέπει να προβαίνουν σε αξιολόγηση της συλλογικής καταλληλότητας του …
---------+151. Κατά την αξιολόγηση της καταλληλότητας μεμονωμένου μέλους του διοικητικού οργάνου, τα ιδρύματα …
---------+152. Όταν αξιολογείται η συλλογική καταλληλότητα σύμφωνα με τον τίτλο ΙΙΙ (7), τα ιδρύματα θα …
------+20. Συνεχής παρακολούθηση και επαναξιολόγηση της ατομικής και συλλογικής καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου
---------+153. Η συνεχής παρακολούθηση της ατομικής ή συλλογικής καταλληλότητας των μελών του διοικητικού …
---------+154. Κατά την επαναξιολόγηση των ατομικών ή συλλογικών επιδόσεων των μελών του διοικητικού οργάνου …
---------+155. Όταν ενεργοποιείται η διαδικασία επαναξιολόγησης, πρέπει να λαμβάνονται δεόντως υπόψη: α. τα …
---------+156. Τα σημαντικά ιδρύματα ΟΚΑ θα πρέπει να διενεργούν επαναξιολόγηση της καταλληλότητας σε …
---------+157. Το αποτέλεσμα της επαναξιολόγησης, ο λόγος διενέργειας της επαναξιολόγησης, καθώς και τυχόν …
---------+158. Το διοικητικό όργανο υπό την εποπτική του αρμοδιότητα ή, εφόσον έχει συσταθεί, η επιτροπή …
---------+159. Το διοικητικό όργανο υπό την εκτελεστική του αρμοδιότητα θα πρέπει να λαμβάνει υπόψη τη …
---------+160. Τα ιδρύματα θα πρέπει να ενημερώνουν την αρμόδια αρχή σε περίπτωση διενέργειας …
---------+161. Τα ιδρύματα θα πρέπει να τεκμηριώνουν τις επαναξιολογήσεις, μεταξύ άλλων το αποτέλεσμά τους …
---------+162. Σε περίπτωση που το διοικητικό όργανο καταλήξει στο συμπέρασμα ότι ένα μέλος του διοικητικού …
------+21. Αξιολόγηση της καταλληλότητας των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις από τα σχετικά ιδρύματα
---------+163. Η αρμόδια λειτουργία του σχετικού ιδρύματος θα πρέπει να διενεργεί την αξιολόγηση της …
---------+164. Εάν από την αξιολόγηση που διενεργεί το σχετικό ίδρυμα προκύπτει το συμπέρασμα ότι ένα πρόσωπο …
---------+165. Εάν απαιτείται επίσης η διενέργεια αξιολόγησης από αρμόδια αρχή, τα σχετικά ιδρύματα θα πρέπει …
------+22. Λήψη διορθωτικών μέτρων από τα ιδρύματα
---------+166. Σε περίπτωση που από την αξιολόγηση ή την επαναξιολόγηση την οποία διενεργεί ένα ίδρυμα …
---------+167. Σε περίπτωση που από την αξιολόγηση ή την επαναξιολόγηση την οποία διενεργεί ένα ίδρυμα …
---------+168. Κατά τη λήψη διορθωτικών μέτρων, το ίδρυμα θα πρέπει να λαμβάνει υπόψη την ιδιαίτερη κατάσταση …
---------+169. Στα κατάλληλα διορθωτικά μέτρα μπορούν να περιλαμβάνονται, ενδεικτικά, τα ακόλουθα …
---------+170. Σε κάθε περίπτωση, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να ενημερώνονται αμελλητί για κάθε σημαντική …
------+Τίτλος VIII – Αξιολόγηση της καταλληλότητας από τις αρμόδιες αρχές
------+23. Διαδικασίες αξιολόγησης που εφαρμόζονται από τις αρμόδιες αρχές
---------+171. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να προσδιορίζουν τις εποπτικές διαδικασίες που ισχύουν για την …
---------+172. Όσον αφορά τα σημαντικά ιδρύματα ΟΚΑ, οι αξιολογήσεις καταλληλότητας των επικεφαλής των …
---------+173. Οι εποπτικές διαδικασίες θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι τα νεοδιορισμένα μέλη του διοικητικού …
---------+174. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να μεριμνούν ώστε οι εποπτικές τους διαδικασίες να τους παρέχουν …
---------+175. Στο πλαίσιο των προαναφερόμενων εποπτικών διαδικασιών, τα ιδρύματα θα πρέπει να υποχρεούνται …
---------+176. Στις δεόντως αιτιολογημένες περιπτώσεις που αναφέρονται στο σημείο 136, τα ιδρύματα θα πρέπει …
---------+177. Τα σημαντικά ιδρύματα ΟΚΑ, για τα οποία απαιτείται η διενέργεια αξιολόγησης των επικεφαλής των …
---------+178. Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να καθορίζουν τις εποπτικές διαδικασίες που εφαρμόζονται στην …
---------+179. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να ορίζουν μέγιστη προθεσμία για την αξιολόγηση της καταλληλότητας …
---------+180. Σύμφωνα με το άρθρο 15 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, εάν η αξιολόγηση της καταλληλότητας …
---------+181. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διενεργούν την αξιολόγησή τους με βάση την τεκμηρίωση και τις …
---------+182. Η αξιολόγηση της ατομικής και συλλογικής καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου και …
---------+183. Για τα σημαντικά ιδρύματα ΟΚΑ, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να χρησιμοποιούν τη μέθοδο των …
---------+184. Η διαδικασία της συνέντευξης μπορεί, κατά περίπτωση, να χρησιμοποιείται και για την …
---------+185. Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να συμμετέχουν σε συνεδριάσεις του ιδρύματος ή να πραγματοποιούν …
---------+186. Η παραβίαση εποπτικής ή άλλης κανονιστικής απαίτησης εκ μέρους του ιδρύματος μπορεί, υπό …
------+24. Απόφαση της αρμόδιας αρχής
---------+187. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να λαμβάνουν απόφαση βάσει της αξιολόγησης της ατομικής και …
---------+188. Στις περιπτώσεις που αναφέρονται στο σημείο 181, σύμφωνα με το άρθρο 15 δεύτερο εδάφιο της …
---------+189. Εάν ένα ίδρυμα δεν παράσχει στην αρμόδια αρχή επαρκείς πληροφορίες σχετικά με την …
---------+190. Εάν από το αποτέλεσμα της αξιολόγησης της καταλληλότητας από την αρμόδια αρχή συνάγεται ότι …
---------+191. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να ενημερώνουν τα ιδρύματα τουλάχιστον σχετικά με τη λήψη …
---------+192. Η αρμόδια αρχή, κατόπιν εξέτασης των μέτρων που έχουν ήδη εφαρμοστεί από το ίδρυμα, θα πρέπει …
---------+193. Τα μέτρα που αναφέρονται στα στοιχεία α) και γ) θα πρέπει να εφαρμόζονται και στο πλαίσιο των …
---------+194. Όταν τα μέλη του διοικητικού οργάνου δεν εκπληρώνουν τις απαιτήσεις που καθορίζονται στο άρθρο …
------+25. Συνεργασία μεταξύ των αρμόδιων αρχών
---------+195. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να ανταλλάσσουν μεταξύ τους, τηρουμένης της ισχύουσας νομοθεσίας …
---------+196. Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να λαμβάνουν υπόψη τα αποτελέσματα της αξιολόγησης καταλληλότητας …
---------+197. Οι αρμόδιες αρχές που λαμβάνουν σχετικά αιτήματα θα πρέπει να παρέχουν, όπου είναι εφικτό …
---------+198. Οι αρμόδιες αρχές, στο πλαίσιο της αξιολόγησης της καταλληλότητας που διενεργούν, θα πρέπει να …
---------+199. Όπου κρίνεται σκόπιμο, οι αρμόδιες αρχές μπορούν επίσης να ζητούν από άλλες αρμόδιες αρχές …
---------+200. Σε περίπτωση που μια αρμόδια αρχή καταλήξει σε απόφαση σχετικά με την καταλληλότητα ενός …
---------+201. Αν η αρμόδια αρχή αποφασίσει ότι ένα μέλος του διοικητικού οργάνου ή επικεφαλής των …
---------+202. Στο πλαίσιο του αιτήματος παροχής πληροφοριών, η αρμόδια αρχή που υποβάλλει το αίτημα θα …
------+Τίτλος IX - Αξιολόγηση της καταλληλότητας από τις αρμόδιες αρχές και τις αρχές εξυγίανσης στο πλαίσιο της εξυγίανσης
---------+203. Οι αρμόδιες αρχές και οι αρχές εξυγίανσης θα πρέπει να προσδιορίζουν τις διαδικασίες που …
---------+204. Στο πλαίσιο των ανωτέρω διαδικασιών, θα πρέπει να διασφαλίζεται ότι η καταλληλότητα των …
---------+205. Οι διαδικασίες θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι αρχές εξυγίανσης ενημερώνουν τις αρμόδιες …
---------+206. Όταν διορίζονται νέα μέλη του διοικητικού οργάνου δυνάμει του άρθρου 27, του άρθρου 28 ή του …
---------+207. Ο ειδικός διαχειριστής που διορίζεται από την αρχή εξυγίανσης στο πλαίσιο της εξυγίανσης και ο …
---+Παράρτημα I – Υπόδειγμα πίνακα για την αξιολόγηση της συλλογικής καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου
---+Παράρτημα II – Δεξιότητες
---+Παράρτημα III – Απαιτήσεις τεκμηρίωσης για αρχικούς διορισμούς
------+1. Προσωπικά στοιχεία και στοιχεία σχετικά με το ίδρυμα και τη σχετική λειτουργία
------+2. Αξιολόγηση της καταλληλότητας από το ίδρυμα
English - European Union - Financial Industry -

Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με την αξιολόγηση της καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου και των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις (EBA/GL/2021/06)

Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με την αξιολόγηση της καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου και των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις (EBA/GL/2021/06)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/internal-governance/joint-esma-and-eba-guidelines-assessment-suitability-members-management-body – PDF

1. Επισκόπηση

,
Τίτλος Κανονισμός
1. Υποχρεώσεις συμμόρφωσης και υποβολής στοιχείων και αναφορών

1. Υποχρεώσεις συμμόρφωσης και υποβολής στοιχείων και αναφορών

2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί

2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί

3. Εφαρμογή

3. Εφαρμογή

4. Κατευθυντήριες γραμμές

4. Κατευθυντήριες γραμμές

Παράρτημα I – Υπόδειγμα πίνακα για την αξιολόγηση της συλλογικής καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου

Το παράρτημα Ι των κατευθυντήριων γραμμών περιλαμβάνεται σε χωριστό αρχείο Excel. Το παράρτημα τροποποιήθηκε καθώς προστέθηκε η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, αλλά κατά τα άλλα παρέμεινε αμετάβλητο.

Παράρτημα II – Δεξιότητες

Πρόκειται για ενδεικτικό κατάλογο των σχετικών δεξιοτήτων που αναφέρονται στο σημείο 59 και τις οποίες θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τα ιδρύματα κατά τη διενέργεια των αξιολογήσεων καταλληλότητας:

  • α. Αυθεντικότητα: το πρόσωπο χαρακτηρίζεται από συνέπεια μεταξύ των λόγων και των πράξεών του και συμπεριφέρεται σύμφωνα με τις δικές του δεδηλωμένες αξίες και πεποιθήσεις. Γνωστοποιεί ανοικτά τις προθέσεις, τις ιδέες και τα συναισθήματά του, ενθαρρύνει ένα περιβάλλον ανοικτού πνεύματος και ειλικρίνειας και ενημερώνει τις εποπτικές αρχές για την πραγματική κατάσταση με ορθό τρόπο, αναγνωρίζοντας ταυτόχρονα τους κινδύνους και τα προβλήματα.
  • β. Γλώσσα: το πρόσωπο είναι σε θέση να επικοινωνεί προφορικά με δομημένο και συμβατικό τρόπο και να εκφράζεται γραπτώς στην εθνική γλώσσα ή τη γλώσσα εργασίας του τόπου στον οποίο βρίσκεται το ίδρυμα.
  • γ. Αποφασιστικότητα : το πρόσωπο λαμβάνει αποφάσεις εγκαίρως και κατόπιν άρτιας ενημέρωσης, ενεργώντας άμεσα ή παραμένοντας προσηλωμένο σε συγκεκριμένο τρόπο δράσης, για παράδειγμα, εκφράζοντας τις απόψεις του και χωρίς να χρονοτριβεί.
  • δ. Επικοινωνία : το πρόσωπο είναι ικανό να μεταδίδει ένα μήνυμα με κατανοητό και αποδεκτό τρόπο, καθώς και σε κατάλληλη μορφή. Εστιάζει στην εξασφάλιση αμφίδρομης σαφήνειας και διαφάνειας κατά την επικοινωνία και ενθαρρύνει την ενεργό διατύπωση σχολίων.
  • ε. Κρίση: το πρόσωπο είναι ικανό να σταθμίζει τα δεδομένα και τους διαφορετικούς τρόπους δράσης και να καταλήγει σε λογικό συμπέρασμα. Εξετάζει, αναγνωρίζει και κατανοεί τα βασικά στοιχεία και ζητήματα. Έχει τη διορατικότητα να μην περιορίζεται στην εξέταση μόνο του δικού του τομέα αρμοδιότητας, ιδίως όταν καλείται να αντιμετωπίσει προβλήματα που ενδέχεται να θέτουν σε κίνδυνο τη συνέχεια της επιχείρησης.

στ. Προσανατολισμός στον πελάτη και στην ποιότητα: το πρόσωπο δίνει έμφαση στην παροχή ποιότητας και, όπου είναι εφικτό, στην αναζήτηση τρόπων για τη βελτίωσή της. Ειδικότερα, αυτό σημαίνει άρνηση της χορήγησης της συγκατάθεσής του σε θέματα που καλύπτουν από την ανάπτυξη και την προώθηση προϊόντων και υπηρεσιών έως και κεφαλαιουχικές δαπάνες, όπως π.χ. για προϊόντα, κτίρια γραφείων ή συμμετοχές, εφόσον το πρόσωπο δεν είναι σε θέση να εκτιμήσει δεόντως τους κινδύνους λόγω ελλιπούς κατανόησης της αρχιτεκτονικής, των αρχών ή των βασικών παραδοχών. Εντοπίζει και μελετά τις επιθυμίες και τις ανάγκες των πελατών, διασφαλίζει ότι οι πελάτες δεν διατρέχουν μη απαραίτητους κινδύνους και μεριμνά για την παροχή ορθής, πλήρους και ισορροπημένης πληροφόρησης στους πελάτες.

  • ζ. Ηγετική ικανότητα: το πρόσωπο παρέχει κατευθύνσεις και καθοδήγηση σε μια ομάδα, καλλιεργεί και διατηρεί ομαδικό πνεύμα, παρέχει κίνητρα και ενθαρρύνει τους διαθέσιμους ανθρώπινους πόρους και διασφαλίζει ότι τα μέλη του προσωπικού διαθέτουν το απαιτούμενο επίπεδο επαγγελματικής επάρκειας για την επίτευξη συγκεκριμένου στόχου. Είναι δεκτικό στην κριτική και παρέχει περιθώριο για τη διεξαγωγή συζήτησης με κριτικό πνεύμα.
  • η. Αφοσίωση: το πρόσωπο ταυτίζεται με την επιχείρηση και διαπνέεται από αίσθημα συμμετοχής. Αποδεικνύει ότι μπορεί να αφιερώνει επαρκή χρόνο στη συγκεκριμένη θέση εργασίας και δύναται να επιτελεί τα καθήκοντά του με ορθό τρόπο, να προασπίζει τα συμφέροντα της επιχείρησης και να λειτουργεί με αντικειμενικό τρόπο και κριτικό πνεύμα. Αναγνωρίζει και προλαμβάνει δυνητικές συγκρούσεις συμφερόντων προσωπικού και επιχειρηματικού χαρακτήρα.
  • θ. Εξωτερική ενημέρωση: το πρόσωπο παρακολουθεί τις εξελίξεις, τις θέσεις ισχύος και τις στάσεις στο εσωτερικό της επιχείρησης. Είναι άρτια ενημερωμένο για τις συναφείς χρηματοοικονομικές, οικονομικές, κοινωνικές και άλλες εξελίξεις σε εθνικό και διεθνές επίπεδο οι οποίες ενδέχεται να επηρεάζουν την επιχείρηση, καθώς και για τα συμφέροντα των ενδιαφερόμενων μερών, ενώ είναι επίσης σε θέση να αξιοποιεί τις εν λόγω πληροφορίες με αποτελεσματικό τρόπο.
  • ι. Διαπραγματευτική ικανότητα : το πρόσωπο εντοπίζει και αποκαλύπτει κοινά συμφέροντα κατά τέτοιον τρόπο ώστε να διαμορφώνει κλίμα συναίνεσης, επιδιώκοντας παράλληλα την επίτευξη των διαπραγματευτικών στόχων.

ια. Πειστικότητα: το πρόσωπο είναι ικανό να επηρεάζει τις απόψεις των άλλων χρησιμοποιώντας τη δύναμη της πειθούς, εμπνέοντας φυσικό κύρος και επιδεικνύοντας διακριτικότητα. Διαθέτει ισχυρή προσωπικότητα και την ικανότητα να υποστηρίζει σθεναρά τις θέσεις του.

ιβ. Ομαδικό πνεύμα: το πρόσωπο έχει επίγνωση του συμφέροντος της ομάδας και συμβάλλει στην επίτευξη του κοινού αποτελέσματος· είναι σε θέση να λειτουργεί ως μέρος μιας ομάδας.

ιγ. Στρατηγική οξύνοια: το πρόσωπο είναι ικανό να αναπτύσσει ρεαλιστικό όραμα για τις μελλοντικές εξελίξεις και να το μεταφράζει σε μακροπρόθεσμους στόχους, για παράδειγμα, με την εφαρμογή ανάλυσης σεναρίων. Σε αυτό το πλαίσιο, λαμβάνει δεόντως υπόψη τους κινδύνους στους οποίους εκτίθεται η επιχείρηση και λαμβάνει κατάλληλα μέτρα για τον έλεγχό τους. ιδ. Αντοχή σε συνθήκες πίεσης: το πρόσωπο είναι ανθεκτικό και είναι σε θέση να επιτυγχάνει σταθερή απόδοση, ακόμη και υπό έντονη πίεση και σε περιόδους αβεβαιότητας.

ιε. Αίσθημα ευθύνης : το πρόσωπο κατανοεί τα εσωτερικά και εξωτερικά συμφέροντα, τα αξιολογεί προσεκτικά και προβαίνει σε απολογισμό τους. Έχει την ικανότητα να αντλεί διδάγματα και συνειδητοποιεί ότι οι ενέργειές του έχουν αντίκτυπο στα συμφέροντα των ενδιαφερόμενων μερών.

ιστ. Προεδρία συνεδριάσεων: το πρόσωπο είναι ικανό να προεδρεύει σε συνεδριάσεις με αποδοτικό και αποτελεσματικό τρόπο και να δημιουργεί κλίμα ανοικτού πνεύματος που ενθαρρύνει τη συμμετοχή όλων επί ίσοις όροις· γνωρίζει τα καθήκοντα και τις αρμοδιότητες άλλων ατόμων.

Παράρτημα III – Απαιτήσεις τεκμηρίωσης για αρχικούς διορισμούς

Οι πληροφορίες και/ή τα συνοδευτικά έγγραφα που παρατίθενται κατωτέρω πρέπει να υποβάλλονται στις αρμόδιες αρχές για κάθε αξιολόγηση καταλληλότητας που ζητείται.

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις
Πηγή Απαίτηση

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα
Πηγή Απαίτηση

Συνδεδεμένα ζητήματα

  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/