+Wytyczne (EBA/GL/2022/05)
---+1. Z godność i obowiązki sprawozdawcze
------+Status niniejszych wytycznych
---------+1. Niniejszy dokument zawiera wytyczne wydane na podstawie art. 16 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 …
---------+2. W wytycznych określono stanowisko EUNB w sprawie odpowiednich praktyk nadzorczych w ramach …
------+Obowiązki sprawozdawcze
---------+3. Zgodnie z art. 16 ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 właściwe organy muszą do dnia …
---------+4. Powiadomienia zostaną opublikowane na stronie internetowej EUNB zgodnie z art. 16 ust. 3 …
---+2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
------+Przedmiot i zakres stosowania
---------+5. W niniejszych wytycznych określono rolę, zadania i ob owiązki pracownika ds. zgodności z …
---------+6. Niniejsze wytyczne mają zastosowanie do instytucji kredytowych lub finansowych w rozumieniu art. …
---------+7. Terminy „organ zarządzający pełniący funkcję zarządczą” i „organ zarządzający pełniący funkcję …
------+Adresaci
---------+8. Niniejsze wyty czne są skierowane do właściwych organów zdefiniowanych w art. 4 pkt 2 ppkt (iii) …
------+Definicje
---------+9. O ile nie określono inaczej, terminy stosowane i zdefiniowane w dyrektywie (UE) 2015/849 mają …
---+3. Wdrożenie
------+Data rozpoczęcia stosowania
---------+10. Niniejsze wytyczne mają zastosowanie od dnia 1 grudnia 2022 r.
---+4. Wytyczne
------+4.1 Rola i obowiązki organu zarządzającego w systemie AML/CFT oraz członka kadry kierowniczej wyższego szczebla odpowiedzialnego za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
---------+11. Organ zarządzający powinien odpowiadać za zatwierdzenie ogólnej strategii AML/CFT obowiązującej …
---------+12. Organ zarządzający pełniący funkcję nadzorczą powinien odpowiadać za nadzorowanie i …
---------+13. Poza przepisami zawartymi w wytycznych europejskich urzędów nadzoru w sprawie zarządzania …
---------+14. Organ zarządzający pełniący funkcję nadzorczą powinien zagwarantować, by członek organu …
---------+15. Organ zarządzający pełniący funkcję nadzorczą powinien mieć dostęp do danych i informacji na …
---------+16. W odniesieniu do strategii wewnętrznych, środków kontroli i procedur, o których mowa w art. 8 …
---------+17. Członek organu zarządzającego wskazany zgodnie z art. 46 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849 …
---------+18. Członek organu zarządzającego, o którym mowa w art. 46 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849, powinien …
---------+19. Jeżeli w danej instytucji kredytowej lub finansowej nie ma organu zarządzającego, wówczas …
---------+20. Członek kadry kierowniczej wyższego szczebla, o którym mowa w pkt . 19, powinien dysponować …
---------+21. Bez uszczerbku dla ogólnej i zbiorowej odpowiedzialności organu zarządzającego przy powoływaniu …
---------+22. Jeżeli wyznaczono członka organu zarządzającego lub członka kadry kierowniczej wyższego …
---------+23. Jeżeli wyznaczono członka organu zarządzającego lub członka kadry kierowniczej wyższego …
------+4.2 Rola i obowiązki pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT
---------+24. Podejmując decyzję o powołaniu pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT zgodnie z art. 8 …
---------+25. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien być powoływany n a szczeblu kierowniczym. …
---------+26. Jeżeli powołano pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT zgodnie z art. 8 ust. 4 dyrektywy …
---------+27. Jeżeli zadania pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT mają zostać powierzone …
---------+28. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien pozostawać do dyspozycji właściwego …
---------+29. Jeżeli jest to współmierne do ryzyk ML/TF , na które narażona jest instytucja kredytowa lub …
---------+30. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien mie ć możliwość przydzielania i …
---------+31. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien być częścią drugiej linii obrony, a w …
---------+32. Instytucja kredytowa lub finansowa powinna powołać odrębnego pracownika ds. zgodności z …
---------+33. Jeżeli organ zarządzający podejmuje decyzję, by nie powoływać odrębnego pracownika ds. …
---------+34. Jeżeli nie powołano odrębnego pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT, instytucja …
---------+35. Jeżeli pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT działa dla co najmniej dwóch podmiotów w …
---------+36. Jeżeli chodzi o kontrole pracowników, o których mowa w art. 8 ust. 4 lit. a) dyrektywy (UE) …
---------+37. Instytucje kredytowe lub finansowe powinny zapewnić, aby komórka ds. zgodności z przepisami …
---------+38. Rola i obowiązki pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinny być jasno określone i …
---------+39. W związku z identyfikacją i oceną ryzyka, o których mowa w art. 8 ust. 1 dyrektywy (UE) …
---------+40. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien zgłaszać wyniki oceny ryzyka prania …
---------+41. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien zapewnić wprowadzenie odpowiednich …
---------+42. Strategie, środki kontroli i procedury, o których mowa w art. 8 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849 …
---------+43. Przed podjęciem przez kadrę kierowniczą wyższego szczebla ostatecznej decyzji w sprawie …
---------+44. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT, stanowiąc drugą linię obrony, powinien być …
---------+45. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien – w razie konieczności i każdorazowo w …
---------+46. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien zalecić organowi zarządzającemu środki …
---------+47. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien doradzać organowi zarządzającemu w …
---------+48. Pracownik ds. zgodności z przepisami A ML/CFT powinien zwrócić uwagę członka organu …
---------+49. Instytucja kredytowa lub finansowa musi być gotowa do przekazania właściwemu organowi kopii …
---------+50. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien sporządzać sprawozdanie z działalności co …
---------+51. W odniesieniu do wynikającego z art. 33 ust. 2 dyrektywy (UE) 2015/849 ciążącego na pracowniku …
---------+52. Gdy pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT przekazuje informacje jednostce analityki …
---------+53. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien zagwarantować, aby wewnętrzne środki …
---------+54. Instytucje kredytowe lub finansowe powinny zwrócić uwagę swoich kierowników i pracowników na …
---------+55. Zgodnie z obowiązkiem określonym w art. 46 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849 oraz jak określono w …
---------+56. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien nadzorować przygotowanie i wdrażanie …
---------+57. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien zapewnić, aby wszyscy członkowie …
---------+58. Oprócz kształcenia ogólnego, do celów art. 46 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849 pracownik ds. …
---------+59. Treść szczegółowych programów szkoleń prowadzonych dla osób narażonych w różnym stopniu na …
---------+60. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien określić wskaźniki oceny na potrz eby …
---------+61. W przypadku gdy instytucja kredytowa lub finansowa przyjmuje program szkoleń i zwiększania …
---------+62. W przypadku gdy niektóre działania szkoleniowe są zlecane dostawcy usług w ramach outsourcingu …
---------+63. Zarówno komórka ds. zgodności z przepisami, jak i niezależna komórka ds. zgodności z przepisami …
---------+64. W przypadku gdy komórka ds. zgodności z przepisami AML/CFT działa odrębnie od ogólnej komórki …
---------+65. Niezależna funkcja audytu, o której mowa w art. 8 ust. 4 lit. b) dyrektywy (UE) 2015/849, nie …
---------+66. W zakresie, w jakim instytucja kredytowa lub finansowa posiada komórkę ds. za rządzania …
---------+67. Kierownik komórki ds. zarządzania ryzykiem i pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT …
---------+68. Instytucje kredytowe lub finansowe poza wytycznymi europejskich urzędów nadzoru w sprawie …
---------+69. Instytucje kredytowe i finansowe przy zlecaniu dostawcy usług – w ramach outsourcingu – zadań …
---------+70. Instytucja kredytowa lub finansowa, która zleca na zewnątrz w ramach outsourcingu zadania …
---------+71. W przypadku gdy instytucja kredytowa lub finansowa nie ma własnych pracowników ani członków …
---------+72. W sytuacjach, w których instytucja kredytowa lub finansowa korzysta z outsourcingu wewnątrz …
---------+73. Zlecanie w ramach outsourcingu zadań związanych z AML/CFT dostawcom usług mającym siedzibę w …
------+4.3 Organizacja komórki ds. zgodności z przepisami AML/CFT na szczeblu grupy
---------+74. Ramy kontroli wewnętrznej instytucji kredytowej lub finansowej powinny być dostosowane do …
---------+75. Instytucja kredytowa lub finansowa powinna zapewnić, aby spółka dominująca, jeżeli jest …
---------+76. W przypadku gdy instytucja kredytowa lub finansowa jest jednostką dominującą grupy, powinna ona …
---------+77. W przypadku gdy spółka dominująca jest instytucją kredytową lub finansową, a zatem podmiotem …
---------+78. Przy wdrażaniu strategii i procedur obejmujących całą grupę, o których mowa w art. 45 dyrektywy …
---------+79. Instytucja kredytowa lub finansowa b ędąca spółką dominującą powinna: a) wyznaczyć członka …
---------+80. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT na szczeblu grupy powinien w pełni współpracować z …
---------+81. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT na szczeblu grupy powinien wykonywać co najmniej …
---------+82. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT na szczeblu grupy powinien sporządzać sprawozdanie …
---------+83. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT w jednostce zależn ej lub oddziale powinien …
---------+84. Grupa powinna zapewnić, aby wdrożone przez podmioty strategie i procedury były dostosowane do …
 English - European Union - Financial Industry -

Wytyczne (EBA/GL/2022/05)

Wytyczne (EBA/GL/2022/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Przegląd

,
1. Z godność i obowiązki sprawozdawcze

1. Z godność i obowiązki sprawozdawcze
2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje

2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
3. Wdrożenie

3. Wdrożenie
4. Wytyczne

4. Wytyczne

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/