+4. Ghid
---+Titlul I – Proporționalitate
------+16. Principiul proporționalității prevăzut la articolul 74 alineatul (2) din Directiva 2013/36/UE …
------+17. Instituțiile trebuie să țină cont de mărimea și organizarea lor internă, precum și de natura …
------+18. În scopul aplicării principiului proporționalității și pentru a asigura punerea în aplicare …
---+Titlul II – Rolul și componența organului de conducere și a comitetelor
---+1 Rolul și responsabilitățile organului de conducere
------+19. În conformitate cu articolul 88 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE, organul de conducere …
------+20. Sarcinile organului de conducere trebuie definite în mod clar, făcându - se distincția între …
------+21. Funcția de supraveghere și cea de conducere a organului de conducere trebuie să interacționeze …
------+22. Responsabilitățile organului de conducere trebuie să includă stabilirea, aprobarea și …
------+23. Atunci când stabilește, aprobă și supraveghează punerea în aplicare a aspectelor enumerate la …
------+24. Organul de conducere trebuie să supravegheze procesul de publicare a informațiilor și …
------+25. Toți membrii organului de conducere trebuie să fie informați despre activitatea generală …
------+26. Un membru al organului de conducere poate fi responsabil pentru o funcție de control intern …
------+27. Organul de conducere trebuie să monitorizeze, să revizuiască periodic și să abordeze orice pu …
---+2 Funcția de conducere a organul ui de conducere
------+28. Organul de conducere în funcția sa de conducere trebuie să se implice în mod activ în …
------+29. Organul de conducere în funcția sa de conducere trebuie să fie responsabil pentru punerea în …
------+30. Organul de conducere în funcția sa de conducere trebuie să conteste în mod constructiv și să …
------+31. Fără a aduce atingere transpunerii la nivel național a Directivei (UE) 2015/849, organul de …
---+3 Funcția de supraveghere a organului de conducere
------+32. Rolul membrilor organului de conducere în funcția sa de supraveghere trebuie să includă …
------+33. Fără a aduce atingere dreptului intern, organul de conducere în funcția sa de supraveghere …
------+34. Fără a aduce atingere responsabilităților atribuite în temeiul dreptului intern aplicabil al …
---+4 Rolul președintelui organului de conducere
------+35. Președintele organului de conducere trebuie să conducă organul de conducere, să contribuie la …
------+36. Președintele trebuie să încurajeze și să promoveze discuții deschise și critice și să se …
------+37. Ca principiu general, președintele organului de conducere trebuie să fie un membru neexecutiv. …
------+38. Președintele trebuie să stabilească ordini de zi ale reuniunilor și să asigure discutarea cu …
------+39. Președintele organului de conducere trebuie să contribuie la repartizarea clară a sarcinilor …
---+5 Comitetele organului de conducere în funcția sa de supraveghere
---+5.1 Înființarea comitetelor
------+40. În conformitate cu articolul 109 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE, coroborat cu articolul …
------+41. Dacă nu a fost înființat un comitet de administrare a riscurilor sau de nominalizare …
------+42. Ținând cont de criteriile enunțate la titlul I din prezentul ghid, instituțiile pot înființa …
------+43. Instituțiile trebuie să asigure repartizarea și distribuirea clară a sarcinilor și atribuțiilor …
------+44. Fiecare comitet trebuie să aibă un mandat documentat, care să includă sfera responsabilităților …
------+45. Comitetele trebuie să sprijine funcția de supraveghere în domenii specifice și să faciliteze …
---+5.2 Componența comitetelor
------+46. Toate comitetele trebuie să fie prezidate de către un membru neexecutiv al organului de …
------+47. Membrii independenți ai organului de conducere în funcția sa de supraveghere trebuie să fie …
------+48. Dacă trebuie să se înființeze comitete în conformitate cu Directiva 2013/36/UE sau cu dreptul …
------+49. Ținând cont de dimensiunea organului de conducere și de numărul membrilor independenți ai …
------+50. Instituțiile trebuie să aibă în vedere rotația ocazională a președinților și a membrilor co …
------+51. Comitetul de administrare a riscurilor și comitetul de nominalizare trebuie să fie compuse din …
------+52. În instituții globale de importanță sistemică (G - SII) și în instituții de importanță …
------+53. Membrii comitetului de nominalizare trebuie să aibă, la nivel individual și colectiv …
------+54. În instituții globale de importanță sistemică (G - SII) și în instituții de importanță …
------+55. Membrii comitetului de administrare a riscurilor trebuie să aibă, la nivel individual și …
---+5.3 Procesele comitetelor
------+56. Comitetele trebuie să raporteze în mod periodic organului de conducere în funcția sa de …
------+57. Comitetele trebuie să interacționeze între ele, după caz. Fără a aduce atingere punctului 49, o …
------+58. Membrii comitetelor trebuie să se lanseze în discuții deschise și critice în cadrul cărora să …
------+59. Comitetele trebuie să înregistreze într -un document ordinile de zi ale reuniunilor comitetelor …
------+60. Comitetele de administrare a riscurilor și de nominalizare trebuie cel puțin: a. să aibă acces …
---+5.4 Rolul comitetului de administrare a riscurilor
------+61. Atunci câ nd este constituit, comitetul de administrare a riscurilor trebuie cel puțin: a. să …
------+62. Comitetul de administrare a riscurilor trebuie să colaboreze cu alte comitete ale căror …
------+63. Dacă este înființat, comitetul de administrare a riscurilor trebuie, fără a aduce atingere …
---+5.5 Rolul comitetului de audit
------+64. În conformitate cu Directiva 2006/43/CE , dacă a fost înființat, comitetul de audit trebuie …
---+5.6 Comitete mixte
------+65. În conformitate cu articolul 76 alineatul (3) din Directiva 2013/36/UE, autoritățile competente …
------+66. Dacă sunt înființate comitete de administrare a riscurilor și de nominalizare în instituții …
------+67. Instituțiile trebuie să asigure în permanență că membrii unui comitet mixt posedă, în mod …
---+Titlul III – Cadrul de administrare a activității
---+6 Cadrul organizațional și structura organizatorică
---+6.1 Cadrul organizațional
------+68. Organul de conducere al unei instituții trebuie să asigure o structură operațională și …
------+69. Structura instituției nu trebuie să împiedi ce capacitatea organului de conducere de a …
------+70. Organu l de conducere trebuie să evalueze dacă și în ce mod modificările semnificative produse …
---+6.2 Principiul „cunoaște - ți structura”
------+71. Organul de conducere trebuie să cunoască și să înțeleagă pe deplin structura juridică …
------+72. Organul de conducere trebuie să aibă responsabilitatea aprobării de strategii și politici …
------+73. Organul de conducere trebuie să ghideze structura, evoluția și limitele instituției și trebuie …
------+74. Organul de conducere al unei instituții consolidante trebuie să înțeleagă nu doar structura …
------+75. Or ganul de conducere al unei instituții consolidate trebuie să se asigure că diferitele …
---+6.3 Structuri complexe și activități nestandardizate sau netransparente
------+76. Instituțiile trebuie să evite înființarea de structuri complexe și posibil netransparente. În …
------+77. În orice caz, instituțiile nu trebuie să înființeze structuri complexe opace sau inutile care …
------+78. Atunci când înființează astfel de structuri, organul de conducere trebuie să le înțeleagă și să …
------+79. Instituțiile trebuie să își documenteze deciziile și să își poată justifica deciziile în fața …
------+80. Organul de conducere trebuie să se asigure de luarea unor măsuri corespunzătoare pentru …
------+81. Aceste structuri și activități, inclusiv conformitatea acestora cu legislația și standardele …
------+82. Instituțiile trebuie să ia aceleași măsuri de administra re a riscurilor precum cele pentru …
---+7 Cadrul organizațional în contextul unui grup
------+83. În conformitate cu articolul 109 alineatul (2) din Directiva 2013/36/UE, întreprinderile- mamă …
------+84. Organul de conducere al unei filiale care face obiectul Directivei 2013/36/UE trebuie să adopte …
------+85. La nivel consolidat și subconsolidat, instituția consolidantă trebuie să asigure respectarea …
------+86. O instituție consolidantă trebuie să aibă în vedere interesele tuturor filialelor sale și modul …
------+87. Întreprinderile- mamă și filialele acestora trebuie să se asigure de faptul că instituțiile și …
------+88. Instituția consolidantă trebuie să se asigure de faptul că filialele înființate în țări terțe …
------+89. Cerințele privind cadrul de administrare a activității prevăzute de Directiva 2013/36/UE și …
------+90. Atunci când instituie politici și când documentează dispoziții aferente cadrului de …
---+8 Politica de externalizare
------+91. Organul de conducere trebuie să aprobe, să revizuiască și să actualizeze periodic politica de …
------+92. Politica de externalizare trebuie să ia în considerare impactul externalizării asupra …
------+93. Politica trebuie să specifice că acordurile de externalizare nu afectează supravegherea pe bază …
---+Titlul IV – Cultura privind riscul și conduita profesională
---+9 Cultura privind riscul
------+94. O cultură privind riscul solidă și consecventă trebuie să fie un element esențial al …
------+95. Instituțiile trebuie să dezvolte o cultură privind riscul integrată la nivel de instituție …
------+96. Instituțiile trebuie să dezvolte o cultură privind riscul prin politici, comunicare și formarea …
------+97. Personalul trebuie să își cunoască pe deplin responsabilitățile legate de administrarea …
------+98. O cultură solidă privind riscurile trebuie să includă, însă fără a se limita la: a. Cultura …
---+10 Valori corporative și codul de conduită
------+99. Organul de conducere trebuie s ă dezvolte, să adopte, să adere la și să promoveze standarde …
------+100. Instituțiile trebuie să se asigure că nu se face discriminare între membrii personalului pe …
------+101. Politicile instituției trebuie să fie neutre din punct de vedere al genului. Aceasta include …
------+102. Standardele puse în aplicare trebuie să aibă drept scop consolidarea cadrului solid de …
------+103. Organul de conducere trebuie să dispună de politici clare și documentate privind modul de …
------+104. Instituțiile trebuie să monitorizeze conformitatea cu astfel de standarde și să asigure …
---+11 Politica privind conflictul de interese la nivel instituțional
------+105. Organul de conducere trebuie să dețină responsabilitatea pentru instituirea, aprobarea și …
------+106. În cadrul mecanismelor lor organizaționale și administrative, instituțiile trebuie să ia …
------+107. Măsurile instituțiilor de a gestiona sau, după caz, de a atenua conflictele de interese …
---+12 Politica privind conflictul de interese pentru angajați
------+108. Organul de conducere trebuie să dețină responsabilitatea pentru instituirea, aprobarea și …
------+109. Politica trebuie să aibă drept scop identificarea conflictelor de interese ale angajaților …
------+110. Cu privire la conflictele de interese care ar putea să apară ca urmare a unor relații din …
------+111. Politica trebuie să vizeze cel puțin următoarele situații sau relații în care pot să apară …
------+112. Fără a aduce atingere celor de mai sus, instituțiile trebuie să țină cont de faptul că a fi …
------+113. Politica trebuie să prevadă procese pentru raportare și comunicare către funcția responsabilă …
------+114. Politica trebuie să facă diferența între conflictele de interese care persistă și care trebuie …
------+115. Politica trebuie să prevadă proceduri, măsuri, elemente de documentare și responsabilități …
------+116. Politica trebuie să vizeze în mod specific riscul unor conflicte de interese la nivelul …
------+117. Atunci când abordează conflictele de interese identifi cate în rândul membrilor organului de …
------+118. Conflictele de interese actuale sau potențiale care au fost divulgate funcției responsabile …
------+119. Toate conflictele de interese actuale și potențiale de la nivelul organului de conducere …
---+12.1 Politica privind conflictul de interese în contextul împrumuturilor și al altor tranzacții cu membrii organului de conducere și cu părțile afiliate acestora
------+120. Ca parte a politicilor lor privind conflictele de interese pentru personal (secțiunea 12) și …
------+121. Fără a aduce atingere transpunerii la nivel național a Directivei 2013/36 /UE , instituțiile …
------+122. Cadrul privind conflictele de interese trebuie să se asigure de faptul că deciziile privind …
------+123. Organul de conducere trebuie să stabilească procesele decizionale aplicabile pentru acordarea …
------+124. Ca parte a cadrului privind conflictele de interese, organul de conducere trebuie să …
------+125. Membrul organului de conducere care beneficiază de un astfel de împrumut semnificativ sau de o …
------+126. Atunci când decid cu privire la un împrumut sau la o altă tranzacție cu un membru al organului …
------+127. Dacă împrumuturile sunt acordate ca linie de credit [de exemplu, credite acordate pe …
------+128. Pentru a asigura respectarea politicilor privind conflictele de interese, instituțiile trebuie …
---+12.2 Documentația privind împrumuturile acordate membrilor organului de conducere și părților afiliate acestora și informații suplimentare
------+129. În sensul articolului 88 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE, instituțiile trebuie să …
------+130. Instituțiile trebuie să se asigure că documentarea tuturor împrumuturilor acordate membrilor …
------+131. Pentru un împrumut mai mare de 200 000 EUR acordat unui membru al organului de conducere sau …
---+13 Proceduri interne de avertizare
------+132. Instituțiile trebuie să instituie și să mențină politici și proceduri interne de avertizare …
------+133. Pentru a evita conflictele de interese, personalul trebuie să aibă posibilitatea de a raporta …
------+134. Procedurile de a lertă trebuie puse la dispoziția tuturor angajaților din cadrul unei …
------+135. Informațiile furnizate de angajați prin intermediul procedurilor de avertizare trebuie să fie …
------+136. Instituțiile trebuie să se asigure că persoana care raportează încălcarea este protejată …
------+137. Instituțiile trebuie să protejeze, de asemenea, persoanele care au fost reclamate împotriva …
------+138. În mod specific, procedurile interne de avertizare trebuie: a. să fie documentate (de exemplu …
---+14 Raportarea încălcărilor către autoritățile competente
------+139. Autoritățile competente trebuie să instituie mecanisme eficace și fiabile pentru a permite …
------+140. Fără a aduce atingere posibilității de a raporta încălcări prin intermediul mecanismelor …
---+Titlul V – Cadrul și mecanismele de control intern
---+15 Cadrul de control intern
------+141. Instituțiile trebuie să dezvolte și să mențină o cultură care să încurajeze o atitudine …
------+142. Cadrul de control intern al instituțiilor trebuie să fie adaptat la nivel individual la …
------+143. Instituțiile trebuie să pună în aplicare procese și proceduri adecvate care să asigure …
------+144. Cadrul de control intern trebuie să vizeze întreaga organizație, inclusiv responsabilitățile …
------+145. Cadrul de control intern al unei instituții trebuie să asigure: a. operațiuni eficace și …
---+16 Implementarea unui cadru de control intern
------+146. Organul de conducere trebuie să fie responsabil pentru stabilirea și monitorizarea adecvării …
------+147. O instituție trebuie să asigure un proces decizional clar, transparent și doc umentat, precum …
------+148. Instituțiile trebuie să comunice respectivele politici, mecanisme și proceduri tuturor …
------+149. Atunci când pun în aplicare cadrul de control intern, instituțiile trebuie să stabilească …
------+150. Funcțiile de control intern trebuie să verifice dacă politicile, mecanismele și procedurile …
------+151. Funcțiile de control intern trebuie să transmită periodic organului de conducere rapoarte …
---+17 Cadrul de administrare a riscurilor
------+152. În c adrul de control intern general, instituțiile trebuie să aibă un cadru holistic de …
------+153. Cadrul de administrare a riscurilor al unei instituții trebuie să includă p olitici …
------+154. Cadrul de administrare a riscurilor al unei instituții trebuie să asigure orientări specifice …
------+155. Cadrul de administrare a riscurilor trebuie să facă obiectul unei revizuiri interne …
------+156. Atunci când identifică și cuantifică sau evaluează riscuri, o instituție trebuie să elaboreze …
------+157. Instituțiile trebuie să aibă în vedere faptul că rezultatele metodologiilor de evaluare …
------+158. Responsabilitatea finală pentru evaluarea riscurilor revine exclusiv instituției, care, în …
------+159. Instituțiile trebuie să cunoască pe deplin limitele modelelor și ale indicatorilor și să …
------+160. În plus față de propriile evaluări ale instituțiilor, acestea ar putea recurge la evaluările …
------+161. Este necesară instituirea unor mecanisme de raportare periodică și transparentă, astfel încât …
------+162. O comunicare eficace și conștientizarea cu privire la riscuri și la strategia privind …
---+18 Produse noi și modificări semnificative
------+163. O instituție trebuie să dispună de o politică bine documentată de aprobare a produselor noi …
------+164. Printre modificările semnificative sau tranzacțiile excepționale pot fi incluse fuziunile și …
------+165. O instituție trebuie să dispună de proceduri specifice pentru evaluarea conformității cu …
------+166. Politica unei instituții de aprobare a produselor noi trebuie să cuprindă toate elementele …
------+167. NPAP trebuie să stabilească principalele aspecte care trebuie abordate anterior adoptării unei …
------+168. Funcția de administrarea a riscurilor și funcția de conformit ate trebuie să fie implicate în …
---+19 Funcții de control intern
------+169. Funcțiile de control intern trebuie să includă o funcție de administrare a riscurilor (vezi …
------+170. Sarcinile operaționale ale funcțiilor de control intern pot fi externalizate, ținându -se cont …
------+171. Fără a aduce atingere legislației naționale de punere în aplicare a Directivei (UE) 2015/849 …
---+19.1 Responsabili cu funcții de control intern
------+172. Responsabilii cu funcții de control intern trebuie să fie stabiliți la un nivel ierarhic …
------+173. În cazul în care este necesar, responsabilii cu funcții de control intern trebuie să aibă …
------+174. Instituțiile trebuie să dispună de procese documentate pentru atribuirea postului de …
---+19.2 Independența funcțiilor de control intern
------+175. Funcțiile de control sunt considerate independente dacă sunt îndeplinite următoarele condiții …
---+19.3 Combinarea funcțiilor de control intern
------+176. Ținând cont de criteriile de proporționalitate enunțate la titlul I, funcția de administrare a …
---+19.4 Resursele funcțiilor de control intern
------+177. Funcțiile de control intern trebuie să aibă suficiente resurse. Acestea trebuie să aibă un …
------+178. Funcțiile de control intern trebuie să dispună de sisteme IT și asistență corespunzătoare, cu …
---+20 Funcția de administrare a riscurilor
------+179. Instituțiile trebuie să instituie o funcție de administrare a riscurilor (FAR) care să acopere …
------+180. FAR trebuie să aibă, după caz, acces direct la organul de conducere în funcția sa de …
------+181. FAR trebuie să aibă acces la toate liniile de activitate și la alte unități operaționale care …
------+182. A ngajații din cadrul FAR trebuie să dețină suficiente cunoștințe, competențe și experiență în …
------+183. FAR trebuie să fie independentă de liniile de activitate și unitățile operaționale ale căror …
------+184. FAR trebuie să fie o funcție organizațională centrală a instituției, structurată astfel încât …
------+185. Instituțiile semnificative pot avea în vedere să creeze FAR specifice pentru fiecare linie de …
------+186. FAR trebuie să prezinte informații, analize și opinii ale experților relevante și independente …
---+20.1 Rolul FAR în elaborarea strategiilor privind administrarea riscurilor și în procesul decizional
------+187. FAR trebuie să fie implicată activ într - o etapă incipientă în elaborarea strategiei privind …
------+188. Implicarea FAR în procesele decizionale trebuie să asigure că elementele de risc sunt lu ate …
---+20.2 Rolul FAR în modificările semnificative
------+189. În conc ordanță cu secțiunea 18, înainte să fie luate decizii cu privire la modificările …
------+190. FAR trebuie să evalueze modul în care riscurile identificate pot afecta capacitatea …
---+20.3 Rolul FAR în identificarea, cuantificarea, evaluarea, administrarea, diminuarea, monitorizarea și raportarea riscurilor
------+191. FAR trebuie să se asigure că există un cadru adecvat de administrare a riscurilor și că toate …
------+192. FAR trebuie să se asigure că identificarea și evaluarea nu sunt bazate exclusiv pe informații …
------+193. FAR trebuie să se asigure că tranzacțiile cu părțile afiliate sunt analizate și că riscurile …
------+194. FAR trebui e să se asigure că toate riscurile identificate sunt monitorizate în mod eficace de …
------+195. FAR trebuie să monitorizeze periodic profilul de risc efectiv al instituției și să îl …
------+196. FAR trebuie să analizeze tendințele și să recunoască riscurile noi sau emergente și …
------+197. FAR trebuie să evalueze posibile modalități de diminuare a riscurilor. Raportarea către …
---+20.4 Rolul FAR în expunerile neaprobate
------+198. FAR trebuie să evalueze, în mod independent, încălcările la nivelul apetitului pentru risc sau …
------+199. FAR trebuie să aibă un rol principal în asigurarea adoptării la nivelul relevant a unei …
---+20.5 Responsabilul cu funcția de administrare a riscurilor
------+200. Responsabilul FAR trebuie să răspundă de furnizarea de informații cuprinzătoare și …
------+201. Responsabilul FAR trebuie să aibă suficientă expertiză, independență și vechime pentru a …
------+202. Responsabilul FAR trebuie să aibă capacitatea de a contesta deciziile luate de către …
------+203. Instituțiile trebuie să stabilească procese consolidate pentru aprobarea deciziilor cu privire …
---+21 Funcția de conformit ate
------+204. Instituțiile trebuie să înființeze o funcție de conformit ate permanentă și eficace pentru …
------+205. Dacă nu este proporțional să se numească o persoană care să se dedice exclusiv rolului de …
------+206. Funcția de conformit ate , inclusiv responsabilul de conformitate, trebuie să fie independentă …
------+207. Personalul din cadrul funcției de conformit ate trebuie să dețină suficiente cunoștințe …
------+208. Organul de conducere în funcția sa de supraveghere trebuie să supravegheze punerea în aplicare …
------+209. Funcția de conformit ate trebuie să ofere consultanță organului de conducere cu privire la …
------+210. Funcția de conformit ate trebuie să asigure că monitorizarea conformității este desfășurată …
------+211. În conformitate cu secțiunea 18 din prezentul ghid, funcția de conformi tate trebuie să …
------+212. Instituțiile trebuie să adopte măsuri adecvate împotriva comportamentului intern sau extern …
------+213. Instituțiile trebuie să se asigure că filialele și sucursalele lor iau măsuri pen tru a …
---+22 Funcția de audit intern
------+214. Instituțiile trebuie să înființeze o funcție de audit intern independentă și eficace (FAI) …
------+215. FAI trebuie să fie independentă de activitățile auditate. Prin urmare, FAI nu trebuie să fie …
------+216. Pe baza unei abordări bazate pe riscuri, FAI trebuie să verifice în mod independent și să …
------+217. FAI nu trebuie să fie implicată în proiectarea, selectarea, stabilirea și aplicarea de …
------+218. FAI trebuie să evalueze eficiența și eficacitatea cadrului de control intern al instituției …
------+219. FAI trebuie să verifice în special integritatea procedurilor care asigură credibilitatea …
------+220. FAI trebuie să aibă acces neîngrădit, la nivelul instituției, la toate evidențele …
------+221. FAI trebuie să respecte standarde profesionale naționale și internaționale. Un exemplu de …
------+222. Activitatea de audit intern trebuie desfășurată în conformitate cu un plan de audit și cu un …
------+223. Trebuie întocmit un plan de audit intern cel puțin o dată pe an, pe baz a obiectivelor anuale …
------+224. Toate recomandările în urma auditului trebuie să facă obiectul unei proceduri oficiale de …
---+Titlul VI – Administrarea continuității activității
------+225. Instituțiile trebuie să stabilească un plan solid de administrare a continuității activității …
------+226. Instituțiile pot înființa o funcție specifică independentă de asigurare a continuității …
------+227. Activitatea unei instituții se bazează pe mai multe resurse critice (de exemplu, sisteme IT …
------+228. Pentru a stabili un plan solid de administrare a continuității activității, o instituție …
------+229. Pe baza analizei menționate mai sus, o instituție trebuie să dispună de: a. planuri pentru …
------+230. Planurile pentru situații neprevăzute, de continuitate a activității și de redresare trebuie …
---+Titlul VII – Transparență
------+231. Strategiile, politicile și procedurile trebuie să fie comunicate tuturor angajaților vizați ai …
------+232. În consecință, organul de conducere trebuie să informeze și să țină la curent personalul vizat …
------+233. Dacă autorităț ile competente impun întreprinderilor- mamă, în temeiul articolului 106 …
------+234. Publicarea trebuie să cuprindă cel puțin: a. o prezentare a organizării interne a …

4. Ghid

4. Ghid

1. Prezentare generală

,

Titlu	Reglementare
Titlul I – Proporționalitate	Titlul I – Proporționalitate
Titlul II – Rolul și componența organului de conducere și a comitetelor	Titlul II – Rolul și componența organului de conducere și a comitetelor
1 Rolul și responsabilitățile organului de conducere	1 Rolul și responsabilitățile organului de conducere
2 Funcția de conducere a organul ui de conducere	2 Funcția de conducere a organul ui de conducere
3 Funcția de supraveghere a organului de conducere	3 Funcția de supraveghere a organului de conducere
4 Rolul președintelui organului de conducere	4 Rolul președintelui organului de conducere
5 Comitetele organului de conducere în funcția sa de supraveghere	5 Comitetele organului de conducere în funcția sa de supraveghere
5.1 Înființarea comitetelor	5.1 Înființarea comitetelor
5.2 Componența comitetelor	5.2 Componența comitetelor
5.3 Procesele comitetelor	5.3 Procesele comitetelor
5.4 Rolul comitetului de administrare a riscurilor	5.4 Rolul comitetului de administrare a riscurilor
5.5 Rolul comitetului de audit	5.5 Rolul comitetului de audit
5.6 Comitete mixte	5.6 Comitete mixte
Titlul III – Cadrul de administrare a activității	Titlul III – Cadrul de administrare a activității
6 Cadrul organizațional și structura organizatorică	6 Cadrul organizațional și structura organizatorică
6.1 Cadrul organizațional	6.1 Cadrul organizațional
6.2 Principiul „cunoaște - ți structura”	6.2 Principiul „cunoaște - ți structura”
6.3 Structuri complexe și activități nestandardizate sau netransparente	6.3 Structuri complexe și activități nestandardizate sau netransparente
7 Cadrul organizațional în contextul unui grup	7 Cadrul organizațional în contextul unui grup
8 Politica de externalizare	8 Politica de externalizare
Titlul IV – Cultura privind riscul și conduita profesională	Titlul IV – Cultura privind riscul și conduita profesională
9 Cultura privind riscul	9 Cultura privind riscul
10 Valori corporative și codul de conduită	10 Valori corporative și codul de conduită
11 Politica privind conflictul de interese la nivel instituțional	11 Politica privind conflictul de interese la nivel instituțional
12 Politica privind conflictul de interese pentru angajați	12 Politica privind conflictul de interese pentru angajați
12.1 Politica privind conflictul de interese în contextul împrumuturilor și al altor tranzacții cu membrii organului de conducere și cu părțile afiliate acestora	12.1 Politica privind conflictul de interese în contextul împrumuturilor și al altor tranzacții cu membrii organului de conducere și cu părțile afiliate acestora
12.2 Documentația privind împrumuturile acordate membrilor organului de conducere și părților afiliate acestora și informații suplimentare	12.2 Documentația privind împrumuturile acordate membrilor organului de conducere și părților afiliate acestora și informații suplimentare
13 Proceduri interne de avertizare	13 Proceduri interne de avertizare
14 Raportarea încălcărilor către autoritățile competente	14 Raportarea încălcărilor către autoritățile competente
Titlul V – Cadrul și mecanismele de control intern	Titlul V – Cadrul și mecanismele de control intern
15 Cadrul de control intern	15 Cadrul de control intern
16 Implementarea unui cadru de control intern	16 Implementarea unui cadru de control intern
17 Cadrul de administrare a riscurilor	17 Cadrul de administrare a riscurilor
18 Produse noi și modificări semnificative	18 Produse noi și modificări semnificative
19 Funcții de control intern	19 Funcții de control intern
19.1 Responsabili cu funcții de control intern	19.1 Responsabili cu funcții de control intern
19.2 Independența funcțiilor de control intern	19.2 Independența funcțiilor de control intern
19.3 Combinarea funcțiilor de control intern	19.3 Combinarea funcțiilor de control intern
19.4 Resursele funcțiilor de control intern	19.4 Resursele funcțiilor de control intern
20 Funcția de administrare a riscurilor	20 Funcția de administrare a riscurilor
20.1 Rolul FAR în elaborarea strategiilor privind administrarea riscurilor și în procesul decizional	20.1 Rolul FAR în elaborarea strategiilor privind administrarea riscurilor și în procesul decizional
20.2 Rolul FAR în modificările semnificative	20.2 Rolul FAR în modificările semnificative
20.3 Rolul FAR în identificarea, cuantificarea, evaluarea, administrarea, diminuarea, monitorizarea și raportarea riscurilor	20.3 Rolul FAR în identificarea, cuantificarea, evaluarea, administrarea, diminuarea, monitorizarea și raportarea riscurilor
20.4 Rolul FAR în expunerile neaprobate	20.4 Rolul FAR în expunerile neaprobate
20.5 Responsabilul cu funcția de administrare a riscurilor	20.5 Responsabilul cu funcția de administrare a riscurilor
21 Funcția de conformit ate	21 Funcția de conformit ate
22 Funcția de audit intern	22 Funcția de audit intern
Titlul VI – Administrarea continuității activității	Titlul VI – Administrarea continuității activității
Titlul VII – Transparență	Titlul VII – Transparență

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe
Sursă	Cerință

3. Standarde asociate

Standarde
Sursă	Cerință

EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/