+TITRE VII SURVEILLANCE PRUDENTIELLE
---+CHAPITRE 1 Principes de la surveillance prudentielle
------+Section I Compétence et obligations de l'état membre d'origine et de l'état membre d'accueil
---------+Article 49 Compétence des autorités compétentes des États membres d'origine et d'accueil
------------+Article 49 1.
------------+Article 49 2.
------------+Article 49 3.
---------+Article 50 Collaboration en matière de surveillance
------------+Article 50 1.
------------+Article 50 2.
------------+Article 50 3.
------------+Article 50 4.
------------+Article 50 5.
------------+Article 50 6.
------------+Article 50 7.
------------+Article 50 8.
---------+Article 51 Succursales d'importance significative
------------+Article 51 1.
------------+Article 51 2.
------------+Article 51 3.
------------+Article 51 4.
------------+Article 51 5.
------------+Article 51 6.
---------+Article 52 Contrôle et inspection sur place des succursales établies dans un autre État membre
------------+Article 52 1.
------------+Article 52 2.
------------+Article 52 3.
------------+Article 52 4.
------+Section II Échange d'informations et secret professionnel
---------+Article 53 Secret professionnel
------------+Article 53 1.
------------+Article 53 2.
------------+Article 53 3.
---------+Article 54 Utilisation des informations confidentielles
---------+Article 54bis
---------+Article 55 Accords de coopération
---------+Article 56 Échange d'informations entre autorités
---------+Article 57 Échange d'informations avec des organismes de supervision
------------+Article 57 1.
------------+Article 57 2.
------------+Article 57 3.
------------+Article 57 4.
------------+Article 57 5.
------------+Article 57 6.
---------+Article 58 Transmission d'informations concernant des aspects monétaires, de protection des dépôts, systémiques et de paiement
------------+Article 58 1.
------------+Article 58 2.
------------+Article 58 3.
------------+Article 58 4.
---------+Article 58bis Transmission d'informations aux organismes internationaux
------------+Article 58bis 1.
------------+Article 58bis 2.
------------+Article 58bis 3.
------------+Article 58bis 4.
---------+Article 59 Transmission d'informations à d'autres entités
------------+Article 59 1.
------------+Article 59 2.
---------+Article 60 Divulgation des informations obtenues dans le cadre des contrôles sur place et des inspections
---------+Article 61 Divulgation des informations concernant les services de compensation et de règlement
------------+Article 61 1.
------------+Article 61 2.
---------+Article 62 Traitement des données à caractère personnel
------+Section III Obligations des personnes chargées du contrôle légal des comptes annuels et des comptes consolidés
---------+Article 63 Obligations des personnes chargées du contrôle légal des comptes annuels et des comptes consolidés
------------+Article 63 1.
------------+Article 63 2.
------+Section IV Pouvoirs de surveillance, pouvoirs de sanction et droit de recours
---------+Article 64 Pouvoirs de surveillance et de sanction
------------+Article 64 1.
------------+Article 64 2.
------------+Article 64 3.
---------+Article 65 Sanctions administratives, astreintes et autres mesures administratives
------------+Article 65 1.
------------+Article 65 2.
------------+Article 65 3.
------------+Article 65 4.
------------+Article 65 5.
---------+Article 66 Sanctions administratives, astreintes et autres mesures administratives en cas d’infraction aux exigences d’agrément et aux exigences relatives à l’acquisition ou à la cession de participations significatives, aux transferts significatifs d’actifs et de passifs, et aux fusions ou scissions
------------+Article 66 1.
------------+Article 66 2.
------------+Article 66 3.
------------+Article 66 4.
---------+Article 67 Autres dispositions
------------+Article 67 1.
------------+Article 67 2.
------------+Article 67 3.
------------+Article 67 4.
---------+Article 68 Publication des sanctions administratives
------------+Article 68 1.
------------+Article 68 2.
------------+Article 68 3.
------------+Article 68 4.
---------+Article 69 Échange d'informations sur les sanctions et gestion d'une banque de données centrale par l'ABE
------------+Article 69 1.
------------+Article 69 2.
------------+Article 69 3.
------------+Article 69 4.
---------+Article 70 Application effective des sanctions administratives et autres mesures administratives et exercice des pouvoirs de sanction par les autorités compétentes
------------+Article 70 1.
------------+Article 70 2.
------------+Article 70 3.
------------+Article 70 4.
------------+Article 70 5.
---------+Article 71 Signalement des infractions
------------+Article 71 1.
------------+Article 71 2.
------------+Article 71 3.
---------+Article 72 Droit de recours
---+CHAPITRE 2 Processus de contrôle
------+Section I Processus d'évaluation de l'adéquation du capital interne
---------+Article 73 Capital interne
------+Section II Dispositifs, processus et mécanismes mis en œuvre par les établissements
---------+Sous-Section 1 Principes généraux
------------+Article 74 Gouvernance interne et plans de redressement et de résolution
---------------+Article 74 1.
---------------+Article 74 2.
---------------+Article 74 3.
------------+Article 75 Supervision des politiques de rémunération
---------------+Article 75 1.
---------------+Article 75 2.
---------------+Article 75 3.
---------+Sous-Section 2 Critères techniques relatifs à l'organisation et au traitement des risques
------------+Article 76 Traitement des risques
---------------+Article 76 1.
---------------+Article 76 2.
---------------+Article 76 3.
---------------+Article 76 4.
---------------+Article 76 5.
---------------+Article 76 6.
------------+Article 77 Approches internes pour le calcul des exigences de fonds propres
---------------+Article 77 1.
---------------+Article 77 2.
---------------+Article 77 3.
---------------+Article 77 4.
------------+Article 78 Analyse comparative prudentielle des approches pour le calcul des exigences de fonds propres
---------------+Article 78 1.
---------------+Article 78 2.
---------------+Article 78 3.
---------------+Article 78 4.
---------------+Article 78 5.
---------------+Article 78 6.
---------------+Article 78 7.
---------------+Article 78 8.
---------------+Article 78 9.
------------+Article 79 Risque de crédit et de contrepartie
------------+Article 80 Risque résiduel
------------+Article 81 Risque de concentration
------------+Article 82 Risque de titrisation
---------------+Article 82 1.
---------------+Article 82 2.
------------+Article 83 Risque de marché
---------------+Article 83 1.
---------------+Article 83 2.
---------------+Article 83 3.
---------------+Article 83 4.
------------+Article 84 Risque de taux d'intérêt inhérent aux activités hors portefeuille de négociation
---------------+Article 84 1.
---------------+Article 84 2.
---------------+Article 84 3.
---------------+Article 84 4.
---------------+Article 84 5.
---------------+Article 84 6.
------------+Article 85 Risque opérationnel
---------------+Article 85 1.
---------------+Article 85 2.
------------+Article 86 Risque de liquidité
---------------+Article 86 1.
---------------+Article 86 2.
---------------+Article 86 3.
---------------+Article 86 4.
---------------+Article 86 5.
---------------+Article 86 6.
---------------+Article 86 7.
---------------+Article 86 8.
---------------+Article 86 9.
---------------+Article 86 10.
---------------+Article 86 11.
------------+Article 87 Risque de levier excessif
---------------+Article 87 1.
---------------+Article 87 2.
------------+Article 87bis Risques environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG)
---------------+Article 87bis 1.
---------------+Article 87bis 2.
---------------+Article 87bis 3.
---------------+Article 87bis 4.
---------------+Article 87bis 5.
---------+Sous-Section 3 Gouvernance
------------+Article 88 Dispositifs de gouvernance
---------------+Article 88 1.
---------------+Article 88 2.
---------------+Article 88 3.
------------+Article 89 Information pays par pays
---------------+Article 89 1.
---------------+Article 89 2.
---------------+Article 89 3.
---------------+Article 89 4.
---------------+Article 89 5.
---------------+Article 89 6.
------------+Article 90 Publication du rendement des actifs
------------+Article 91 Organe de direction et évaluation de l’aptitude
---------------+Article 91 1.
---------------+Article 91 1a.
---------------+Article 91 1b.
---------------+Article 91 1c.
---------------+Article 91 1d.
---------------+Article 91 1e.
---------------+Article 91 1f.
---------------+Article 91 1g.
---------------+Article 91 1h.
---------------+Article 91 1i.
---------------+Article 91 1j.
---------------+Article 91 2.
---------------+Article 91 2a.
---------------+Article 91 2b.
---------------+Article 91 3.
---------------+Article 91 4.
---------------+Article 91 5.
---------------+Article 91 6.
---------------+Article 91 7.
---------------+Article 91 8.
---------------+Article 91 9.
---------------+Article 91 10.
---------------+Article 91 11.
---------------+Article 91 12.
---------------+Article 91 13.
---------------+Article 91 14.
------------+Article 91bis Titulaires de postes clés et évaluation de l’aptitude
---------------+Article 91bis 1.
---------------+Article 91bis 2.
---------------+Article 91bis 3.
---------------+Article 91bis 4.
---------------+Article 91bis 5.
---------------+Article 91bis 6.
---------------+Article 91bis 7.
---------------+Article 91bis 8.
------------+Article 92 Politiques de rémunération
---------------+Article 92 2.
---------------+Article 92 3.
------------+Article 93 Établissements bénéficiant d'une intervention publique
------------+Article 94 Éléments variables de la rémunération
---------------+Article 94 1.
---------------+Article 94 2.
---------------+Article 94 3.
---------------+Article 94 4.
---------------+Article 94 5.
---------------+Article 94 6.
---------------+Article 94 7.
------------+Article 95 Comité de rémunération
---------------+Article 95 1.
---------------+Article 95 2.
------------+Article 96 Maintenance d'un site internet sur la gouvernance d'entreprise et les rémunérations
------+Section III Processus de contrôle et d'évaluation prudentiels
---------+Article 97 Contrôle et évaluation prudentiels
------------+Article 97 1.
------------+Article 97 2.
------------+Article 97 3.
------------+Article 97 4.
------------+Article 97 4a.
------------+Article 97 5.
------------+Article 97 6.
---------+Article 98 Critères techniques du contrôle et de l'évaluation prudentiels
------------+Article 98 1.
------------+Article 98 2.
------------+Article 98 3.
------------+Article 98 4.
------------+Article 98 5.
------------+Article 98 5a.
------------+Article 98 6.
------------+Article 98 7.
------------+Article 98 8.
------------+Article 98 9.
------------+Article 98 10.
---------+Article 99 Programme de contrôle prudentiel
------------+Article 99 1.
------------+Article 99 2.
------------+Article 99 3.
------------+Article 99 4.
---------+Article 100 Tests de résistance prudentiels
------------+Article 100 1.
------------+Article 100 2.
------------+Article 100 3.
------------+Article 100 4.
------------+Article 100 5.
---------+Article 101 Examen continu de l'autorisation d'utiliser des approches internes
------------+Article 101 1.
------------+Article 101 2.
------------+Article 101 3.
------------+Article 101 4.
------------+Article 101 5.
------+Section IV Mesures et pouvoirs de surveillance
---------+Article 102 Mesures de surveillance
------------+Article 102 1.
------------+Article 102 2.
---------+Article 104 Pouvoirs de surveillance
------------+Article 104 1.
------------+Article 104 2.
------------+Article 104 4.
---------+Article 104bis Exigence de fonds propres supplémentaires
------------+Article 104bis 1.
------------+Article 104bis 2.
------------+Article 104bis 3.
------------+Article 104bis 4.
------------+Article 104bis 5.
------------+Article 104bis 6.
------------+Article 104bis 7.
------------+Article 104bis 8.
---------+Article 104ter Recommandations sur les fonds propres supplémentaires
------------+Article 104ter 1.
------------+Article 104ter 2.
------------+Article 104ter 3.
------------+Article 104ter 4.
------------+Article 104b 4a.
------------+Article 104ter 5.
------------+Article 104ter 6.
---------+Article 104quater Coopération avec les autorités de résolution
---------+Article 105 Exigences spécifiques de liquidité
---------+Article 106 Exigences spécifiques de publication
------------+Article 106 1.
------------+Article 106 2.
---------+Article 107 Cohérence des contrôles, évaluations et mesures prudentiels
------------+Article 107 1.
------------+Article 107 2.
------------+Article 107 3.
------+Section V Niveau d'application
---------+Article 108 Processus d'évaluation de l'adéquation du capital interne
------------+Article 108 1.
------------+Article 108 2.
------------+Article 108 4.
---------+Article 109 Dispositifs, processus et mécanismes des établissements
------------+Article 109 1.
------------+Article 109 2.
------------+Article 109 3.
------------+Article 109 4.
------------+Article 109 5.
------------+Article 109 6.
---------+Article 110 Contrôle et évaluation et mesures prudentielles
---+CHAPITRE 3 Surveillance sur base consolidée
------+SECTION -I Application du présent chapitre aux groupes d’entreprises d’investissement
---------+Article 110bis Champ d’application concernant les groupes d’entreprises d’investissement
------+Section I Principes de la surveillance sur base consolidée
---------+Article 111 Détermination de l’autorité de surveillance sur base consolidée
------------+Article 111 1.
------------+Article 111 2.
------------+Article 111 3.
------------+Article 111 4.
------------+Article 111 5.
------------+Article 111 6.
------------+Article 111 7.
---------+Article 112 Coordination des activités de surveillance par l'autorité de surveillance sur base consolidée
------------+Article 112 1.
------------+Article 112 2.
------------+Article 112 3.
---------+Article 113 Décisions communes sur les exigences prudentielles spécifiques à un établissement
------------+Article 113 1.
------------+Article 113 2.
------------+Article 113 3.
------------+Article 113 4.
------------+Article 113 5.
---------+Article 114 Exigences d'information dans les situations d'urgence
------------+Article 114 1.
------------+Article 114 2.
---------+Article 115 Accords de coordination et de coopération
------------+Article 115 1.
------------+Article 115 2.
------------+Article 115 3.
---------+Article 116 Collèges d'autorités de surveillance
------------+Article 116 1.
------------+Article 116 1a.
------------+Article 116 2.
------------+Article 116 3.
------------+Article 116 4.
------------+Article 116 5.
------------+Article 116 6.
------------+Article 116 7.
------------+Article 116 8.
------------+Article 116 9.
---------+Article 116bis Accessibilité des informations sur le point d’accès unique européen
---------+Article 117 Obligations de coopération
------------+Article 117 1.
------------+Article 117 2.
------------+Article 117 3.
------------+Article 117 4.
------------+Article 117 5.
------------+Article 117 6.
---------+Article 118 Vérification d'informations concernant des entités établies dans d'autres États membres
------+Section II Compagnies financières holding, compagnies financières holding mixtes et compagnies holding mixtes
---------+Article 119 Inclusion des compagnies holding dans la surveillance sur base consolidée
------------+Article 119 1.
------------+Article 119 2.
------------+Article 119 3.
---------+Article 120 Surveillance des compagnies financières holding mixtes
------------+Article 120 1.
------------+Article 120 2.
------------+Article 120 3.
------------+Article 120 4.
---------+Article 121 Qualifications des membres de l’organe de direction
---------+Article 122 Demandes d'informations et inspections
------------+Article 122 1.
------------+Article 122 2.
---------+Article 123 Surveillance
------------+Article 123 1.
------------+Article 123 2.
---------+Article 124 Échange d'informations
------------+Article 124 1.
------------+Article 124 2.
------------+Article 124 3.
---------+Article 125 Coopération
------------+Article 125 1.
------------+Article 125 2.
------------+Article 125 3.
---------+Article 126 Sanctions
---------+Article 127 Évaluation de l'équivalence de la surveillance sur base consolidée exercée par des pays tiers
------------+Article 127 1.
------------+Article 127 2.
------------+Article 127 3.
---+CHAPITRE 4 Coussins de fonds propres
------+Section I Coussins
---------+Article 128 Définitions
---------+Article 129 Exigence de coussin de conservation des fonds propres
------------+Article 129 1.
------------+Article 129 5.
---------+Article 130 Exigence de coussin de fonds propres contracyclique spécifique à l'établissement
------------+Article 130 1.
------------+Article 130 5.
---------+Article 131 Établissements d'importance systémique mondiale et autres établissements d'importance systémique
------------+Article 131 1.
------------+Article 131 2.
------------+Article 131 2a.
------------+Article 131 3.
------------+Article 131 4.
------------+Article 131 5.
------------+Article 131 5a.
------------+Article 131 6.
------------+Article 131 7.
------------+Article 131 8.
------------+Article 131 9.
------------+Article 131 10.
------------+Article 131 12.
------------+Article 131 14.
------------+Article 131 15.
------------+Article 131 18.
---------+Article 133 Exigence de coussin pour le risque systémique
------------+Article 133 1.
------------+Article 133 2.
------------+Article 133 3.
------------+Article 133 4.
------------+Article 133 5.
------------+Article 133 6.
------------+Article 133 7.
------------+Article 133 8.
------------+Article 133 9.
------------+Article 133 10.
------------+Article 133 11.
------------+Article 133 12.
------------+Article 133 13.
------------+Article 133 14.
------------+Article 133 15.
---------+Article 134 Reconnaissance d'un taux de coussin pour le risque systémique
------------+Article 134 1.
------------+Article 134 2.
------------+Article 134 3.
------------+Article 134 4.
------------+Article 134 5.
------+Section II Fixation et calcul des coussins de fonds propres contracycliques
---------+Article 135 Orientations du CERS concernant la fixation des taux de coussin contracyclique
------------+Article 135 1.
------------+Article 135 2.
------------+Article 135 3.
---------+Article 136 Fixation des taux de coussin contracyclique
------------+Article 136 1.
------------+Article 136 2.
------------+Article 136 3.
------------+Article 136 4.
------------+Article 136 5.
------------+Article 136 6.
------------+Article 136 7.
---------+Article 137 Reconnaissance des taux de coussin contracyclique supérieurs à 2,5 %
------------+Article 137 1.
------------+Article 137 2.
---------+Article 138 Recommandation du CERS concernant les taux de coussin contracyclique pour les pays tiers
---------+Article 139 Décision des autorités désignées concernant les taux de coussin contracyclique pour les pays tiers
------------+Article 139 1.
------------+Article 139 2.
------------+Article 139 3.
------------+Article 139 4.
------------+Article 139 5.
---------+Article 140 Calcul du taux de coussin de fonds propres contracyclique spécifique
------------+Article 140 1.
------------+Article 140 2.
------------+Article 140 3.
------------+Article 140 4.
------------+Article 140 5.
------------+Article 140 6.
------------+Article 140 7.
------+Section III Mesures de conservation des fonds propres
---------+Article 141 Restrictions applicables aux distributions
------------+Article 141 1.
------------+Article 141 2.
------------+Article 141 3.
------------+Article 141 4.
------------+Article 141 5.
------------+Article 141 6.
------------+Article 141 7.
------------+Article 141 8.
------------+Article 141 9.
------------+Article 141 10.
---------+Article 141bis Non-respect de l'exigence globale de coussin de fonds propres
---------+Article 141ter Restrictions applicables aux distributions en cas de non-respect de l'exigence de coussin lié au ratio de levier
------------+Article 141ter 1.
------------+Article 141ter 2.
------------+Article 141ter 3.
------------+Article 141ter 4.
------------+Article 141ter 5.
------------+Article 141ter 6.
------------+Article 141ter 7.
------------+Article 141ter 8.
------------+Article 141ter 9.
------------+Article 141ter 10.
---------+Article 141quater Non-respect de l'exigence de coussin lié au ratio de levier
---------+Article 142 Plan de conservation des fonds propres
------------+Article 142 1.
------------+Article 142 2.
------------+Article 142 3.
------------+Article 142 4.

TITRE VII SURVEILLANCE PRUDENTIELLE

TITRE VII SURVEILLANCE PRUDENTIELLE

1. Vue d’ensemble

,
CHAPITRE 1 Principes de la surveillance prudentielle CHAPITRE 1 Principes de la surveillance prudentielle
CHAPITRE 2 Processus de contrôle CHAPITRE 2 Processus de contrôle
CHAPITRE 3 Surveillance sur base consolidée CHAPITRE 3 Surveillance sur base consolidée
CHAPITRE 4 Coussins de fonds propres CHAPITRE 4 Coussins de fonds propres

1.1 Références

1.2 Exigences identifiées

1.3 Normes associées

2. Exigences identifiées

Exigences

3. Normes associées

Normes
  • Builddate: 11.07.2026 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013L0036
  • EULAW -

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