+EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON ASETUS (EU) 2024/1620, annettu 31 päivänä toukokuuta 2024, rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomaisen perustamisesta ja asetusten (EU) N:o 1093/2010, (EU) N:o 1094/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 muuttamisesta (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)
---+I LUKU PERUSTAMINEN, OIKEUDELLINEN ASEMA JA MÄÄRITELMÄT
------+1 artikla
---------+1 artikla 1.
---------+1 artikla 2.
---------+1 artikla 3.
------+2 artikla
------+3 artikla
---------+3 artikla 1.
---------+3 artikla 2.
---------+3 artikla 3.
------+4 artikla
---+II LUKU RAHANPESUNTORJUNTAVIRANOMAISEN TEHTÄVÄT JA VALTUUDET
------+1 JAKSO Tehtävät ja toimivalta
---------+5 artikla
------------+5 artikla 1.
------------+5 artikla 2.
------------+5 artikla 3.
------------+5 artikla 4.
------------+5 artikla 5.
------------+5 artikla 6.
---------+6 artikla
------------+6 artikla 1.
------------+6 artikla 2.
------------+6 artikla 3.
------------+6 artikla 4.
------+2 JAKSO Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontajärjestelmä
---------+7 artikla
------------+7 artikla 1.
------------+7 artikla 2.
------------+7 artikla 3.
------------+7 artikla 4.
---------+8 artikla
------------+8 artikla 1.
------------+8 artikla 2.
------------+8 artikla 3.
------------+8 artikla 4.
---------+9 artikla
------------+9 artikla 1.
------------+9 artikla 2.
------------+9 artikla 3.
------------+9 artikla 4.
------------+9 artikla 5.
------------+9 artikla 6.
---------+10 artikla
------------+10 artikla 1.
------------+10 artikla 2.
------------+10 artikla 3.
------------+10 artikla 4.
------------+10 artikla 5.
------------+10 artikla 6.
------------+10 artikla 7.
---------+11 artikla
------------+11 artikla 1.
------------+11 artikla 2.
------------+11 artikla 3.
------------+11 artikla 4.
------------+11 artikla 5.
------------+11 artikla 6.
------------+11 artikla 7.
------+3 JAKSO Valittujen ilmoitusvelvollisten suora valvonta
---------+12 artikla
------------+12 artikla 1.
------------+12 artikla 2.
------------+12 artikla 3.
------------+12 artikla 4.
------------+12 artikla 5.
------------+12 artikla 6.
------------+12 artikla 7.
------------+12 artikla 8.
---------+13 artikla
------------+13 artikla 1.
------------+13 artikla 2.
------------+13 artikla 3.
------------+13 artikla 4.
------------+13 artikla 5.
------------+13 artikla 6.
---------+14 artikla
------------+14 artikla 1.
------------+14 artikla 2.
------------+14 artikla 3.
------------+14 artikla 4.
------------+14 artikla 5.
------------+14 artikla 6.
---------+15 artikla
------------+15 artikla 1.
------------+15 artikla 2.
------------+15 artikla 3.
---------+16 artikla
------------+16 artikla 1.
------------+16 artikla 2.
------------+16 artikla 3.
------------+16 artikla 4.
------------+16 artikla 5.
------------+16 artikla 6.
---------+17 artikla
------------+17 artikla 1.
------------+17 artikla 2.
------------+17 artikla 3.
---------+18 artikla
------------+18 artikla 1.
------------+18 artikla 2.
---------+19 artikla
------------+19 artikla 1.
------------+19 artikla 2.
------------+19 artikla 3.
------------+19 artikla 4.
------------+19 artikla 5.
------------+19 artikla 6.
---------+20 artikla
------------+20 artikla 1.
------------+20 artikla 2.
---------+21 artikla
------------+21 artikla 1.
------------+21 artikla 2.
------------+21 artikla 3.
------------+21 artikla 4.
------------+21 artikla 5.
------------+21 artikla 6.
---------+22 artikla
------------+22 artikla 1.
------------+22 artikla 2.
------------+22 artikla 3.
------------+22 artikla 4.
------------+22 artikla 5.
------------+22 artikla 6.
------------+22 artikla 7.
------------+22 artikla 8.
------------+22 artikla 9.
------------+22 artikla 10.
---------+23 artikla
------------+23 artikla 1.
------------+23 artikla 2.
------------+23 artikla 3.
------------+23 artikla 4.
------------+23 artikla 5.
---------+24 artikla
------------+24 artikla 1.
------------+24 artikla 2.
---------+25 artikla
------------+25 artikla 1.
------------+25 artikla 2.
------------+25 artikla 3.
------------+25 artikla 4.
---------+26 artikla
------------+26 artikla 1.
------------+26 artikla 2.
---------+27 artikla
------------+27 artikla 1.
------------+27 artikla 2.
------------+27 artikla 3.
------------+27 artikla 4.
------------+27 artikla 5.
------------+27 artikla 6.
------------+27 artikla 7.
------------+27 artikla 8.
---------+28 artikla
---------+29 artikla
------------+29 artikla 1.
------------+29 artikla 2.
------------+29 artikla 3.
------------+29 artikla 4.
------------+29 artikla 5.
------+4 JAKSO Muiden kuin valittujen ilmoitusvelvollisten välillinen valvonta
---------+30 artikla
------------+30 artikla 1.
------------+30 artikla 2.
------------+30 artikla 3.
------------+30 artikla 4.
---------+31 artikla
------------+31 artikla 1.
------------+31 artikla 2.
---------+32 artikla
------------+32 artikla 1.
------------+32 artikla 2.
------------+32 artikla 3.
------------+32 artikla 4.
------------+32 artikla 5.
------------+32 artikla 6.
------------+32 artikla 7.
------------+32 artikla 8.
------------+32 artikla 9.
---------+33 artikla
------------+33 artikla 1.
------------+33 artikla 2.
------------+33 artikla 3.
------------+33 artikla 4.
------------+33 artikla 5.
------------+33 artikla 6.
------------+33 artikla 7.
------------+33 artikla 8.
---------+34 artikla
------------+34 artikla 1.
------------+34 artikla 2.
------------+34 artikla 3.
------------+34 artikla 4.
------------+34 artikla 5.
------------+34 artikla 6.
------------+34 artikla 7.
------+5 JAKSO Finanssialan ulkopuolisten alojen valvonta
---------+35 artikla
------------+35 artikla 1.
------------+35 artikla 2.
------------+35 artikla 3.
------------+35 artikla 4.
------------+35 artikla 5.
------------+35 artikla 6.
------------+35 artikla 7.
------------+35 artikla 8.
------------+35 artikla 9.
---------+36 artikla
------------+36 artikla 1.
------------+36 artikla 2.
------------+36 artikla 3.
---------+37 artikla
------------+37 artikla 1.
------------+37 artikla 2.
------------+37 artikla 3.
------------+37 artikla 4.
------------+37 artikla 5.
---------+38 artikla
------------+38 artikla 1.
------------+38 artikla 2.
------------+38 artikla 3.
------------+38 artikla 4.
------+6 JAKSO Rahanpesun selvittelykeskusten tuki- ja koordinointimekanismi
---------+39 artikla
------------+39 artikla 1.
------------+39 artikla 2.
------------+39 artikla 3.
---------+40 artikla
------------+40 artikla 1.
------------+40 artikla 2.
------------+40 artikla 3.
------------+40 artikla 4.
------------+40 artikla 5.
------------+40 artikla 6.
------------+40 artikla 7.
------------+40 artikla 8.
---------+41 artikla
------------+41 artikla 1.
------------+41 artikla 2.
------------+41 artikla 3.
------------+41 artikla 4.
------------+41 artikla 5.
------------+41 artikla 6.
---------+42 artikla
------------+42 artikla 1.
------------+42 artikla 2.
------------+42 artikla 3.
---------+43 artikla
------------+43 artikla 1.
------------+43 artikla 2.
------------+43 artikla 3.
---------+44 artikla
------------+44 artikla 1.
------------+44 artikla 2.
------------+44 artikla 3.
------------+44 artikla 4.
------------+44 artikla 5.
------------+44 artikla 6.
---------+45 artikla
------------+45 artikla 1.
------------+45 artikla 2.
------------+45 artikla 3.
------------+45 artikla 4.
---------+46 artikla
------------+46 artikla 1.
------------+46 artikla 2.
------------+46 artikla 3.
------------+46 artikla 4.
------------+46 artikla 5.
------------+46 artikla 6.
---------+47 artikla
------------+47 artikla 1.
------------+47 artikla 2.
------------+47 artikla 3.
------------+47 artikla 4.
------------+47 artikla 5.
------------+47 artikla 6.
---------+48 artikla
------------+48 artikla 1.
------------+48 artikla 2.
------------+48 artikla 3.
------------+48 artikla 4.
------------+48 artikla 5.
------------+48 artikla 6.
------------+48 artikla 7.
------+7 JAKSO Yhteiset välineet
---------+49 artikla
------------+49 artikla 1.
------------+49 artikla 2.
------------+49 artikla 3.
------------+49 artikla 4.
---------+50 artikla
------------+50 artikla 1.
------------+50 artikla 2.
------------+50 artikla 3.
---------+51 artikla
------------+51 artikla 1.
------------+51 artikla 2.
------------+51 artikla 3.
---------+52 artikla
------------+52 artikla 1.
------------+52 artikla 2.
---------+53 artikla
------------+53 artikla 1.
------------+53 artikla 2.
------------+53 artikla 3.
------------+53 artikla 4.
---------+54 artikla
------------+54 artikla 1.
------------+54 artikla 2.
------------+54 artikla 3.
------------+54 artikla 4.
------------+54 artikla 5.
---------+55 artikla
------------+55 artikla 1.
------------+55 artikla 2.
------------+55 artikla 3.
---+CHAPTER III ORGANISATION OF THE AUTHORITY
------+56 artikla
------+SECTION 1 General board
---------+57 artikla
------------+57 artikla 1.
------------+57 artikla 2.
------------+57 artikla 3.
------------+57 artikla 4.
------------+57 artikla 5.
---------+58 artikla
------------+58 artikla 1.
------------+58 artikla 2.
------------+58 artikla 3.
------------+58 artikla 4.
---------+59 artikla
------------+59 artikla 1.
------------+59 artikla 2.
------------+59 artikla 3.
---------+60 artikla
------------+60 artikla 1.
------------+60 artikla 2.
------------+60 artikla 3.
------------+60 artikla 4.
------------+60 artikla 5.
------------+60 artikla 6.
------------+60 artikla 7.
------------+60 artikla 8.
---------+61 artikla
------------+61 artikla 1.
------------+61 artikla 2.
------------+61 artikla 3.
------------+61 artikla 4.
------------+61 artikla 5.
---------+62 artikla
------------+62 artikla 1.
------------+62 artikla 2.
------------+62 artikla 3.
------------+62 artikla 4.
------------+62 artikla 5.
------------+62 artikla 6.
------+SECTION 2 Executive board
---------+63 artikla
------------+63 artikla 1.
------------+63 artikla 2.
------------+63 artikla 3.
------------+63 artikla 4.
------------+63 artikla 5.
------------+63 artikla 6.
------------+63 artikla 7.
------------+63 artikla 8.
---------+64 artikla
------------+64 artikla 1.
------------+64 artikla 2.
------------+64 artikla 3.
------------+64 artikla 4.
------------+64 artikla 5.
------------+64 artikla 6.
------------+64 artikla 7.
---------+65 artikla
------------+65 artikla 1.
------------+65 artikla 2.
------------+65 artikla 3.
------------+65 artikla 4.
---------+66 artikla
------------+66 artikla 1.
------------+66 artikla 2.
------------+66 artikla 3.
---------+67 artikla
------------+67 artikla 1.
------------+67 artikla 2.
------------+67 artikla 3.
------------+67 artikla 4.
------+SECTION 3 The Chair of the Authority
---------+68 artikla
------------+68 artikla 1.
------------+68 artikla 2.
------------+68 artikla 3.
------------+68 artikla 4.
------------+68 artikla 5.
---------+69 artikla
------------+69 artikla 1.
------------+69 artikla 2.
------+SECTION 4 The Executive Director
---------+70 artikla
------------+70 artikla 1.
------------+70 artikla 2.
------------+70 artikla 3.
------------+70 artikla 4.
------------+70 artikla 5.
------------+70 artikla 6.
---------+71 artikla
------------+71 artikla 1.
------------+71 artikla 2.
------------+71 artikla 3.
------+SECTION 5 Administrative Board of Review
---------+72 artikla
------------+72 artikla 1.
------------+72 artikla 2.
------------+72 artikla 3.
---------+73 artikla
------------+73 artikla 1.
------------+73 artikla 2.
---------+74 artikla
------------+74 artikla 1.
------------+74 artikla 2.
------------+74 artikla 3.
------------+74 artikla 4.
------------+74 artikla 5.
------------+74 artikla 6.
---------+75 artikla
------------+75 artikla 1.
------------+75 artikla 2.
------------+75 artikla 3.
------------+75 artikla 4.
---+IV LUKU VARAINHOITOA KOSKEVAT SÄÄNNÖKSET
------+76 artikla
---------+76 artikla 1.
---------+76 artikla 2.
---------+76 artikla 3.
---------+76 artikla 4.
------+77 artikla
---------+77 artikla 1.
---------+77 artikla 2.
---------+77 artikla 3.
---------+77 artikla 4.
---------+77 artikla 5.
---------+77 artikla 6.
------+78 artikla
---------+78 artikla 1.
---------+78 artikla 2.
---------+78 artikla 3.
---------+78 artikla 4.
---------+78 artikla 5.
---------+78 artikla 6.
---------+78 artikla 7.
---------+78 artikla 8.
------+79 artikla
---------+79 artikla 1.
---------+79 artikla 2.
------+80 artikla
---------+80 artikla 1.
---------+80 artikla 2.
---------+80 artikla 3.
---------+80 artikla 4.
---------+80 artikla 5.
---------+80 artikla 6.
---------+80 artikla 7.
---------+80 artikla 8.
------+81 artikla
------+82 artikla
---------+82 artikla 1.
---------+82 artikla 2.
---------+82 artikla 3.
------+83 artikla
---------+83 artikla 1.
---------+83 artikla 2.
---------+83 artikla 3.
------+84 artikla
---------+84 artikla 1.
---------+84 artikla 2.
---------+84 artikla 3.
---------+84 artikla 4.
---------+84 artikla 5.
---------+84 artikla 6.
---------+84 artikla 7.
---+V LUKU HENKILÖSTÖ JA YHTEISTYÖ
------+1 JAKSO Henkilöstö
---------+85 artikla
------------+85 artikla 1.
------------+85 artikla 2.
------------+85 artikla 3.
------------+85 artikla 4.
------------+85 artikla 5.
---------+86 artikla
---------+87 artikla
---------+88 artikla
------------+88 artikla 1.
------------+88 artikla 2.
------------+88 artikla 3.
------------+Article 88 3a.
------------+88 artikla 4.
------------+88 artikla 5.
---------+89 artikla
------------+89 artikla 1.
------------+89 artikla 2.
---------+90 artikla
------------+90 artikla 1.
------------+90 artikla 2.
------------+90 artikla 3.
------+2 JAKSO Yhteistyö
---------+91 artikla
------------+91 artikla 1.
------------+91 artikla 2.
---------+92 artikla
------------+92 artikla 1.
------------+92 artikla 2.
------------+92 artikla 3.
------------+92 artikla 4.
---------+92 a artikla
------------+92 a artikla 1.
------------+92 a artikla 2.
------------+92 a artikla 3.
------------+92 a artikla 4.
------------+92 a artikla 5.
------------+92 a artikla 6.
------------+92 a artikla 7.
------------+92 a artikla 8.
------------+92 a artikla 9.
------------+92 a artikla 10.
------------+92 a artikla 11.
------------+92 a artikla 12.
---------+93 artikla
------------+93 artikla 1.
------------+93 artikla 2.
---------+94 artikla
------------+94 artikla 1.
------------+94 artikla 2.
------------+94 artikla 3.
---------+95 artikla
------------+95 artikla 1.
------------+95 artikla 2.
------------+95 artikla 3.
------------+95 artikla 4.
---+VI LUKU YLEISET SÄÄNNÖKSET JA LOPPUSÄÄNNÖKSET
------+96 artikla
---------+96 artikla 1.
---------+96 artikla 2.
---------+96 artikla 3.
---------+96 artikla 4.
---------+96 artikla 5.
------+97 artikla
---------+97 artikla 1.
---------+97 artikla 2.
---------+97 artikla 3.
------+98 artikla
---------+98 artikla 1.
---------+98 artikla 2.
------+99 artikla
---------+99 artikla 1.
---------+99 artikla 2.
------+100 artikla
---------+100 artikla 1.
---------+100 artikla 2.
---------+100 artikla 3.
---------+100 artikla 4.
---------+100 artikla 5.
---------+100 artikla 6.
---------+100 artikla 7.
------+101 artikla
---------+101 artikla 1.
---------+101 artikla 2.
------+102 artikla
---------+102 artikla 1.
---------+102 artikla 2.
---------+102 artikla 3.
---------+102 artikla 4.
------+103 artikla
------+104 artikla
------+105 artikla
------+106 artikla
---------+106 artikla 1.
---------+106 artikla 2.
---------+106 artikla 3.
---------+106 artikla 4.
------+107 artikla
------+108 artikla
---+LIITE I Luettelo raskauttaviin ja lieventäviin tekijöihin liittyvistä kertoimista 22 artiklan soveltamista varten
---+LIITE II Luettelo 22 artiklan 3 kohdassa tarkoitetuista suoraan sovellettavista vaatimuksista
 English - European Union - Financial Industry -

EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON ASETUS (EU) 2024/1620, annettu 31 päivänä toukokuuta 2024, rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomaisen perustamisesta ja asetusten (EU) N:o 1093/2010, (EU) N:o 1094/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 muuttamisesta (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON ASETUS (EU) 2024/1620,

annettu 31 päivänä toukokuuta 2024,

rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomaisen perustamisesta ja asetusten (EU) N:o 1093/2010, (EU) N:o 1094/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 muuttamisesta

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

1. Yleiskatsaus

,
I LUKU PERUSTAMINEN, OIKEUDELLINEN ASEMA JA MÄÄRITELMÄT I LUKU PERUSTAMINEN, OIKEUDELLINEN ASEMA JA MÄÄRITELMÄT
II LUKU RAHANPESUNTORJUNTAVIRANOMAISEN TEHTÄVÄT JA VALTUUDET II LUKU RAHANPESUNTORJUNTAVIRANOMAISEN TEHTÄVÄT JA VALTUUDET
CHAPTER III ORGANISATION OF THE AUTHORITY CHAPTER III ORGANISATION OF THE AUTHORITY
IV LUKU VARAINHOITOA KOSKEVAT SÄÄNNÖKSET IV LUKU VARAINHOITOA KOSKEVAT SÄÄNNÖKSET
V LUKU HENKILÖSTÖ JA YHTEISTYÖ V LUKU HENKILÖSTÖ JA YHTEISTYÖ
VI LUKU YLEISET SÄÄNNÖKSET JA LOPPUSÄÄNNÖKSET VI LUKU YLEISET SÄÄNNÖKSET JA LOPPUSÄÄNNÖKSET
LIITE I Luettelo raskauttaviin ja lieventäviin tekijöihin liittyvistä kertoimista 22 artiklan soveltamista varten



LIITE I

Luettelo raskauttaviin ja lieventäviin tekijöihin liittyvistä kertoimista 22 artiklan soveltamista varten

Seuraavia kertoimia sovelletaan kumulatiivisesti 22 artiklan 4 kohdassa tarkoitettuihin perusmääriin kunkin seuraavan raskauttavan ja lieventävän tekijän perusteella:

I. 

Raskauttaviin tekijöihin liittyvät mukautuskertoimet:

1. 

Jos rikkominen on ollut toistuvaa, kultakin toistolta sovelletaan lisäkerrointa 1,1 .

2. 

Jos rikkominen on kestänyt yli kuusi kuukautta, sovelletaan kerrointa 1,5 .

3. 

Jos rikkominen on paljastanut valitun ilmoitusvelvollisen organisaatiossa järjestelmään liittyviä heikkouksia, erityisesti sen menettelyissä, hallintojärjestelmissä tai sisäisessä valvonnassa, sovelletaan kerrointa 2,2 .

4. 

Jos rikkominen on ollut tahallista, sovelletaan kerrointa 3.

5. 

Jos rikkomisen havaitsemisen jälkeen ei ole toteutettu korjaavia toimia, sovelletaan kerrointa 1,7 .

6. 

Jos valitun ilmoitusvelvollisen ylin johto ei ole tehnyt yhteistyötä rahanpesuntorjuntaviranomaisen kanssa sen suorittaessa tutkimuksiaan, sovelletaan kerrointa 1,5 .

II. 

Lieventäviin tekijöihin liittyvät mukautuskertoimet:

1. 

Jos valitun ilmoitusvelvollisen ylin johto voi osoittaa, että se on toteuttanut kaikki tarvittavat toimenpiteet rikkomisen estämiseksi, sovelletaan kerrointa 0,7 .

2. 

Jos valittu ilmoitusvelvollinen on ilmoittanut koko rikkomisesta rahanpesuntorjuntaviranomaiselle ripeästi ja tehokkaasti, sovelletaan kerrointa 0,4 .

3. 

Jos valittu ilmoitusvelvollinen on vapaaehtoisesti toteuttanut toimenpiteitä varmistaakseen, ettei vastaavia rikkomisia voi vastaisuudessa enää tapahtua, sovelletaan kerrointa 0,6 .
LIITE II Luettelo 22 artiklan 3 kohdassa tarkoitetuista suoraan sovellettavista vaatimuksista



LIITE II

Luettelo 22 artiklan 3 kohdassa tarkoitetuista suoraan sovellettavista vaatimuksista

1. 

Asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevat tämän asetuksen 22 artiklan 3 kohdan a ja b alakohdassa tarkoitetut vaatimukset on esitetty asetuksen (EU) 2024/1624 19, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 33, 34, 36, 39, 42, 44, 46 ja 47 artiklassa.

2. 

Konsernin toimintaperiaatteita, menettelyjä ja valvontatoimenpiteitä koskevat tämän asetuksen 22 artiklan 3 kohdan a alakohdassa tarkoitetut vaatimukset on esitetty asetuksen (EU) 2024/1624 16 ja 17 artiklassa.

3. 

Ilmoitusvelvoitteita koskevat tämän asetuksen 22 artiklan 3 kohdan a ja b alakohdassa tarkoitetut vaatimukset on esitetty asetuksen (EU) 2024/1624 69, 70 ja 71 artiklassa ja asetuksen (EU) 2023/1113 9, 13 ja 18 artiklassa.

4. 

Sisäisiä toimintaperiaatteita, menettelyjä ja valvontatoimenpiteitä koskevat tämän asetuksen 22 artiklan 3 kohdan b alakohdassa tarkoitetut vaatimukset on esitetty asetuksen (EU) 2024/1624 9, 10, 11, 18, 48 ja 49 artiklassa ja asetuksen (EU) 2023/1113 23 artiklassa.

5. 

Tämä asetuksen 22 artiklan 3 kohdan c ja d alakohdassa tarkoitetut muut vaatimukset on esitetty asetuksen (EU) 2024/1624 73, 77, 78 ja 79 artiklassa ja asetuksen (EU) 2023/1113 7, 8, 10, 11, 12, 14, 16, 17, 19, 21, 24 ja 26 artiklassa.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit

Linkitetyt tehtävät

Linkit
is related to Imported: AMLA-Verordnung (EU) 2024/1620 (CELEX:02024R1620-20251110)