+Iránymutatások (EBA/GL/2022/05)
---+1. Megfelelési és beszámolási kötelezettségek
------+Az iránymutatások jogállása
---------+1. Az e dokumentumban szereplő iránymutatásokat az 1093/2010/EU rendelet 16. cikkének …
---------+2. Az iránymutatások rögzítik az EBH álláspontját azzal kapcsolatban, hogy mi a megfelelő …
------+Beszámolási követelmények
---------+3. Az 1093/2010/EU rendelet 16. cikkének (3) bekezdése értelmében az egyes hatáskörrel rendelk ező …
---------+4. A 16 . cikk (3) bekezdésének megfelelően az értesítések közzétételre kerülnek az EBH honlapján.
---+2. Tárgy, alkalmazási kör és fogalommeghatározások
------+Tárgy és alkalmazási kör
---------+5. Ezek az iránymutatások meghatározzák az AML/CFT megfelelési tisztviselő, a vezető testület és az …
---------+6. Ezek az iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 3. cikkének (1) és (2) bekezdésében …
---------+7. Az „irányítási funkciót ellátó vezető testület” és a „felügyeleti funkciót ellátó vezető …
------+Címzettek
---------+8. Ezen iránymutatások címzettjei az 1093/2010/EU rendelet 4. cikke (2) bekezdésének iii. pontjában …
------+Fogalommeghatározások
---------+9. Eltérő rendelkezés hiányában ezen iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelvben használt és …
---+3. Végrehajtás
------+Az alkalmazás időpontja
---------+10. Ezen iránymutatások 2022. december 1- jétől alkalmazandók.
---+4. Iránymutatások
------+4.1 A vezető testület szerepe és felelősségi körei a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem (AML/CFT) keretrendszerében, valamint az AML/CFT- ért felelős vezető tisztviselő szerepe és felelősségi körei
---------+11. A vezető testület felel a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény átfogó AML/CFT stratégiájának …
---------+12. A felügyeleti funkciót ellátó vezető testület felel a belső irányítási és belső ellenőrzési …
---------+13. Az európai felügyeleti hatóságok belső irányításról szóló iránymutatásaiban foglalt …
---------+14. A felügyeleti funkciót ellátó vezető testület biztosítja, hogy a vezető testület 4.1.3. …
---------+15. A felügyeleti funkciót ellátó vezető testületnek hozzáféréssel kell rendelkeznie a megfelelő …
---------+16. Az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikkének (3) és (4) bekezdésében említett belső eljárásrendekkel …
---------+17. Az (EU) 2015/849 irányelv 46. cikkének (4) bekezdésével összhangban kijelölendő vezető …
---------+18. Az (EU) 2015/849 irányelv 46. cikkének (4) bekezdésében említett vezető testületi tag kellő …
---------+19. Amennyiben nincs vezető testület, a hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek ki kell neveznie …
---------+20. A 19. bekezdésben említett vezető tisztviselőnek megfelelő ismeretekkel, készségekkel és …
---------+21. A vezető testület átfogó és kollektív felelősségének sérelme nélkül, a vezető testület tagjának …
---------+22. A vezető testület AML/CFT - ért felelős tagjának vagy – ha kijelölik – az AML/CFT- ért felelős …
---------+23. A vezető testület AML/CFT - ért felelős tagja vagy – ha kijelölik – az AML/CFT- ért felelős …
------+4.2 Az AML/CFT megfelelési tisztviselő szerepe és felelősségi körei
---------+24. Amikor arról dönt, hogy az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikkének (4) bekezdése szerint kinevezi- e …
---------+25. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek vezető beosztásúnak kell lennie . Elegendő hatáskörrel …
---------+26. Amennyiben az AML/CFT megfelelési tisztviselőt az (EU) 2015/849 ir ányelv 8. cikkének (4) …
---------+27. Amennyiben az AML/CFT megfelelési tisztviselő feladatait olyan tisztviselőre vagy alkalmazottra …
---------+28. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek kérésre a hatáskörrel rendelkező hatóság és a pénzügyi …
---------+29. Amennyiben ez arányos a hitelintézetet vagy pénzügyi intézményt érintő ML/TF kockázattal, és …
---------+30. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek képesnek kell lennie arra, hogy a 4.2.4. szakaszban …
---------+31. Az AML/CFT megfelelés i tisztviselő a második védelmi vonal részét képezi, és mint ilyen, egy …
---------+32. A hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek külön AML/CFT megfelelési tisztviselőt kell …
---------+33. Ha a vezető testület úgy dönt, hogy nem nevez ki külön AML/CFT megfelelési tisztviselőt, az …
---------+34. Amennyiben nem neveznek ki külön AML/CFT megfelelési tisztviselőt, a hitelintézetnek vagy a …
---------+35. Ha az AML/CFT megfelelési tisztviselő a csoporton belül két vagy több vállalat nevében jár el …
---------+36. A munkavállalók (EU) 2015/849 irányelv 8. cikke (4) bekezdésének a) pontjában említett …
---------+37. A hitelintézeteknek vagy pénzügyi intézményeknek gondoskodniuk kell arról, hogy az AML/CFT …
---------+38. Az AML/CFT megfelelési tisz tviselő szerepét és felelősségi köreit egyértelműen meg kell …
---------+39. Az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikkének (1) bekezdésében említett kockázat azonosításával és …
---------+40. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek be kell számolnia az egész vállalkozásra kiterjedő és az …
---------+41. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek biztosítania kell, hogy megfelelő politikákat és …
---------+42. Az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikkének (4) bekezdésében említett politikák …
---------+43. Az AML/CFT megfelelési tisztviselővel konzultálni kell, mielőtt a felső vezetés végleges …
---------+44. Második védelmi vonalként az AML/CFT megfelelési tisztviselő felelős annak figyelemmel …
---------+45. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek gondoskodnia kell arról, hogy az AML/CFT keretrendszert …
---------+46. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek korrekciós intézkedéseket kell javasolnia a vezető …
---------+47. Az AML/CFT megfelelési tisztviselő tanácsot ad a vezető testület számára az alkalmazandó …
---------+48. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek fel kell hívnia a vezető testület AML/CFT - ért felelős …
---------+49. A hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek készen kell állnia arra, hogy az 50. bekezdésben …
---------+50. Az AML/CFT megfelelési tisztviselő legalább évente tevékenységi jelentést készít. A …
---------+51. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek az (EU) 2015/849 irányelv 33. cikkének (2) bekezdé se …
---------+52. Amikor az AML/CFT megfelelési tisztviselő az (EU) 2015/849 irányelv 33. cikkének (2) …
---------+53. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek biztosítania kell, hogy a hitelintézet vagy a pénzügyi …
---------+54. A hitelintézeteknek vagy pénzügyi intézményeknek fel kell hívniuk vezetőik és alkalmazottaik …
---------+55. Az (EU) 2015/849 irányelv 46. cikkének (1) bekezdésében foglalt kötelezettséggel összhangban és …
---------+56. Az AML/CFT megfelelési tis ztviselő felügyeli a folyamatban lévő AML/CFT képzési program …
---------+57. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek gondoskodnia kell arról, hogy a hitelintézet vagy …
---------+58. Az általános oktatáson túlmenően az (EU) 2015/849 irányelv 46. cikkének (1) bekezdése …
---------+59. Az ML/TF kockázatoknak különböző mértékben kitett személyek számára nyújtott speciális képzési …
---------+60. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek meg kell határoznia a nyújtott képzés hatékonyságának …
---------+61. Amennyiben a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény egy külföldön, például a létesítő okirat …
---------+62. Amennyiben bizonyos képzési tevékenységeket kiszerveznek egy szolgáltatóhoz, az AML/CFT …
---------+63. Mind a megfelelési funkciót, mind a független AML/CFT megfelelési funkciót a hitelintézetek és …
---------+64. Amennyiben az AML/CFT megfelelési funkció eltér az általános megfelelési funkciótól, az európai …
---------+65. Az (EU) 2015/849 i rányelv 8. cikke (4) bekezdésének b) pontjában említett független …
---------+66. A kockázatkezelési funkciónak – amennyiben a hitelintézet vagy a pénzügyi intézmény rendelkezik …
---------+67. A kockázatkezelési vezető és az AML/CFT megfelelési tisztviselő között jó együttműködésre van …
---------+68. Az európai felügyeleti hatóságok kiszervezésre von atkozó alkalmazandó iránymutatásain …
---------+69. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek a kiszervezési megállapodásokról szóló EBH - …
---------+70. Az AML/CFT megfelelési funkcióval kapcsolatos feladatokat kiszervező hitelintézetnek vagy …
---------+71. Amennyiben a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény a vezető testületen kívül nem rendelkezik …
---------+72. Azokban az esetekben, amikor a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény csoporton belüli …
---------+73. Az AML/CFT- vel kapcsolatos feladatok harmadik országokban letelepedett szolgáltatóknak történő …
------+4.3 Az AML/CFT megfelelési funkció megszervezése csoportszinten
---------+74. Az érintett hitelintézet vagy pénzügyi intézmény a saját üzleti tevékenységéhez, annak …
---------+75. A hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek biztosítania kell, hogy az anyavállala t …
---------+76. Amennyiben a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény egy csoport anyavállalata, biztosítania kell …
---------+77. Amennyiben az anyavállalat hitelintézet vagy pénzügyi intézmény, és így az (EU) 2015/849 …
---------+78. Az (EU) 20 15/849 irányelv 45. cikkében említett csoportszintű politikák és eljárások …
---------+79. A hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek mint anyavállalatnak: a) az anyavállalat szintjén …
---------+80. A csoportszintű AML/CFT megfelelési tisztviselőnek teljes mértékben együtt kell működnie az …
---------+81. A csoportszintű AML/CFT megfelelési tisztviselő legalább a következő feladatokat látja el: a) …
---------+82. A csoport AML/CFT megfelelési tisztviselője legalább évente tevékenységi jelentést készít, és …
---------+83. A leányvállalat vagy fióktelep AML/CFT megfelelési tisztviselője közvetlenül jelent a …
---------+84. A csoportnak biztosítania kell, hogy az egyes vállala tok által bevezetett politikák és …
 English - European Union - Financial Industry -

Iránymutatások (EBA/GL/2022/05)

Iránymutatások (EBA/GL/2022/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Áttekintés

,
1. Megfelelési és beszámolási kötelezettségek

1. Megfelelési és beszámolási kötelezettségek
2. Tárgy, alkalmazási kör és fogalommeghatározások

2. Tárgy, alkalmazási kör és fogalommeghatározások
3. Végrehajtás

3. Végrehajtás
4. Iránymutatások

4. Iránymutatások

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok

Kapcsolt feladatok

Kapcsolatok
is related to Imported: Guidelines on the role of AML/CFT compliance officers (2022-11-21-259e5a005b-1652)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/