+4. Iránymutatások
---+4.1 A vezető testület szerepe és felelősségi körei a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem (AML/CFT) keretrendszerében, valamint az AML/CFT- ért felelős vezető tisztviselő szerepe és felelősségi körei
------+11. A vezető testület felel a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény átfogó AML/CFT stratégiájának …
------+12. A felügyeleti funkciót ellátó vezető testület felel a belső irányítási és belső ellenőrzési …
------+13. Az európai felügyeleti hatóságok belső irányításról szóló iránymutatásaiban foglalt …
------+14. A felügyeleti funkciót ellátó vezető testület biztosítja, hogy a vezető testület 4.1.3. …
------+15. A felügyeleti funkciót ellátó vezető testületnek hozzáféréssel kell rendelkeznie a megfelelő …
------+16. Az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikkének (3) és (4) bekezdésében említett belső eljárásrendekkel …
------+17. Az (EU) 2015/849 irányelv 46. cikkének (4) bekezdésével összhangban kijelölendő vezető …
------+18. Az (EU) 2015/849 irányelv 46. cikkének (4) bekezdésében említett vezető testületi tag kellő …
------+19. Amennyiben nincs vezető testület, a hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek ki kell neveznie …
------+20. A 19. bekezdésben említett vezető tisztviselőnek megfelelő ismeretekkel, készségekkel és …
------+21. A vezető testület átfogó és kollektív felelősségének sérelme nélkül, a vezető testület tagjának …
------+22. A vezető testület AML/CFT - ért felelős tagjának vagy – ha kijelölik – az AML/CFT- ért felelős …
------+23. A vezető testület AML/CFT - ért felelős tagja vagy – ha kijelölik – az AML/CFT- ért felelős …
---+4.2 Az AML/CFT megfelelési tisztviselő szerepe és felelősségi körei
------+24. Amikor arról dönt, hogy az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikkének (4) bekezdése szerint kinevezi- e …
------+25. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek vezető beosztásúnak kell lennie . Elegendő hatáskörrel …
------+26. Amennyiben az AML/CFT megfelelési tisztviselőt az (EU) 2015/849 ir ányelv 8. cikkének (4) …
------+27. Amennyiben az AML/CFT megfelelési tisztviselő feladatait olyan tisztviselőre vagy alkalmazottra …
------+28. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek kérésre a hatáskörrel rendelkező hatóság és a pénzügyi …
------+29. Amennyiben ez arányos a hitelintézetet vagy pénzügyi intézményt érintő ML/TF kockázattal, és …
------+30. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek képesnek kell lennie arra, hogy a 4.2.4. szakaszban …
------+31. Az AML/CFT megfelelés i tisztviselő a második védelmi vonal részét képezi, és mint ilyen, egy …
------+32. A hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek külön AML/CFT megfelelési tisztviselőt kell …
------+33. Ha a vezető testület úgy dönt, hogy nem nevez ki külön AML/CFT megfelelési tisztviselőt, az …
------+34. Amennyiben nem neveznek ki külön AML/CFT megfelelési tisztviselőt, a hitelintézetnek vagy a …
------+35. Ha az AML/CFT megfelelési tisztviselő a csoporton belül két vagy több vállalat nevében jár el …
------+36. A munkavállalók (EU) 2015/849 irányelv 8. cikke (4) bekezdésének a) pontjában említett …
------+37. A hitelintézeteknek vagy pénzügyi intézményeknek gondoskodniuk kell arról, hogy az AML/CFT …
------+38. Az AML/CFT megfelelési tisz tviselő szerepét és felelősségi köreit egyértelműen meg kell …
------+39. Az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikkének (1) bekezdésében említett kockázat azonosításával és …
------+40. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek be kell számolnia az egész vállalkozásra kiterjedő és az …
------+41. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek biztosítania kell, hogy megfelelő politikákat és …
------+42. Az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikkének (4) bekezdésében említett politikák …
------+43. Az AML/CFT megfelelési tisztviselővel konzultálni kell, mielőtt a felső vezetés végleges …
------+44. Második védelmi vonalként az AML/CFT megfelelési tisztviselő felelős annak figyelemmel …
------+45. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek gondoskodnia kell arról, hogy az AML/CFT keretrendszert …
------+46. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek korrekciós intézkedéseket kell javasolnia a vezető …
------+47. Az AML/CFT megfelelési tisztviselő tanácsot ad a vezető testület számára az alkalmazandó …
------+48. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek fel kell hívnia a vezető testület AML/CFT - ért felelős …
------+49. A hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek készen kell állnia arra, hogy az 50. bekezdésben …
------+50. Az AML/CFT megfelelési tisztviselő legalább évente tevékenységi jelentést készít. A …
------+51. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek az (EU) 2015/849 irányelv 33. cikkének (2) bekezdé se …
------+52. Amikor az AML/CFT megfelelési tisztviselő az (EU) 2015/849 irányelv 33. cikkének (2) …
------+53. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek biztosítania kell, hogy a hitelintézet vagy a pénzügyi …
------+54. A hitelintézeteknek vagy pénzügyi intézményeknek fel kell hívniuk vezetőik és alkalmazottaik …
------+55. Az (EU) 2015/849 irányelv 46. cikkének (1) bekezdésében foglalt kötelezettséggel összhangban és …
------+56. Az AML/CFT megfelelési tis ztviselő felügyeli a folyamatban lévő AML/CFT képzési program …
------+57. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek gondoskodnia kell arról, hogy a hitelintézet vagy …
------+58. Az általános oktatáson túlmenően az (EU) 2015/849 irányelv 46. cikkének (1) bekezdése …
------+59. Az ML/TF kockázatoknak különböző mértékben kitett személyek számára nyújtott speciális képzési …
------+60. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek meg kell határoznia a nyújtott képzés hatékonyságának …
------+61. Amennyiben a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény egy külföldön, például a létesítő okirat …
------+62. Amennyiben bizonyos képzési tevékenységeket kiszerveznek egy szolgáltatóhoz, az AML/CFT …
------+63. Mind a megfelelési funkciót, mind a független AML/CFT megfelelési funkciót a hitelintézetek és …
------+64. Amennyiben az AML/CFT megfelelési funkció eltér az általános megfelelési funkciótól, az európai …
------+65. Az (EU) 2015/849 i rányelv 8. cikke (4) bekezdésének b) pontjában említett független …
------+66. A kockázatkezelési funkciónak – amennyiben a hitelintézet vagy a pénzügyi intézmény rendelkezik …
------+67. A kockázatkezelési vezető és az AML/CFT megfelelési tisztviselő között jó együttműködésre van …
------+68. Az európai felügyeleti hatóságok kiszervezésre von atkozó alkalmazandó iránymutatásain …
------+69. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek a kiszervezési megállapodásokról szóló EBH - …
------+70. Az AML/CFT megfelelési funkcióval kapcsolatos feladatokat kiszervező hitelintézetnek vagy …
------+71. Amennyiben a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény a vezető testületen kívül nem rendelkezik …
------+72. Azokban az esetekben, amikor a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény csoporton belüli …
------+73. Az AML/CFT- vel kapcsolatos feladatok harmadik országokban letelepedett szolgáltatóknak történő …
---+4.3 Az AML/CFT megfelelési funkció megszervezése csoportszinten
------+74. Az érintett hitelintézet vagy pénzügyi intézmény a saját üzleti tevékenységéhez, annak …
------+75. A hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek biztosítania kell, hogy az anyavállala t …
------+76. Amennyiben a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény egy csoport anyavállalata, biztosítania kell …
------+77. Amennyiben az anyavállalat hitelintézet vagy pénzügyi intézmény, és így az (EU) 2015/849 …
------+78. Az (EU) 20 15/849 irányelv 45. cikkében említett csoportszintű politikák és eljárások …
------+79. A hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek mint anyavállalatnak: a) az anyavállalat szintjén …
------+80. A csoportszintű AML/CFT megfelelési tisztviselőnek teljes mértékben együtt kell működnie az …
------+81. A csoportszintű AML/CFT megfelelési tisztviselő legalább a következő feladatokat látja el: a) …
------+82. A csoport AML/CFT megfelelési tisztviselője legalább évente tevékenységi jelentést készít, és …
------+83. A leányvállalat vagy fióktelep AML/CFT megfelelési tisztviselője közvetlenül jelent a …
------+84. A csoportnak biztosítania kell, hogy az egyes vállala tok által bevezetett politikák és …
|
4. Iránymutatások
4. Iránymutatások
1. Áttekintés
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabványok
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabványok
Szabványok
| Forrás |
Követelmény |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|