Suunised juhtorgani liikmete ja võtmeisikute sobivuse hindamise kohta (EBA/GL/2021/06)

1. Järgimis- ja teatamiskohustus

2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted

3. Rakendamine

4. Suunised

Suuniste I lisa on saadaval eraldiseisva Exceli failina. Lisa on muudetud, et lisada vastavus rahapesu / terrorismi rahastamise nõuetele, kuid see jääb muul viisil muutmata.

Krediidiasutused ja investeerimisühingud peaksid sobivuse hindamistel arvesse võtma seda asjakohaste oskuste mittetäielikku loendit, millele on osutatud punktis 59.

• a. Autentsus: töötaja sõnad ja teod on järjepidevas vastavuses ning tema käitumine kajastab omaksvõetud väärtusi ja tõekspidamisi. Töötaja väljendab avatult oma kavatsusi, ideid ja tundeid, toetab avatud ja ausat töökeskkonda, teavitab järelevalve teostajat nõuetekohaselt tegelikust olukorrast ning teadvustab riske ja probleeme.
• b. Keeleoskused: töötaja suudab verbaalselt suhelda struktureeritult ja konventsionaalselt ning kirjutada krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu tegevuskoha riigikeeles või krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu töökeeles.
• c. Otsustavus: töötaja langetab õigeaegseid ja teadlikke otsuseid ning tegutseb kohe või järgib konkreetset tegevussuunda, väljendades oma vaateid ja vältides vajalike otsuste tegemise edasilükkamist.
• d. Suhtlusoskus: töötaja suudab teavet edastada arusaadaval ja sobival viisil ning nõuetekohases vormis. Töötaja toetab selget ja läbipaistvat kommunikatsiooni ning edendab aktiivse tagasiside andmist.
• e. Analüüsioskus: töötaja suudab analüüsida andmeid ja erinevaid tegevussuundi ning teha loogilisi järeldusi. Töötaja hindab, tuvastab ja mõistab võtmetähtsusega elemente ja probleeme. Töötajal on lai silmaring, mis võimaldab tal näha oma vastutusalast kaugemale, eeskätt tegeledes probleemidega, mis võivad seada ohtu ettevõtte talitluspidevuse.
• f. Kliendi- ja kvaliteedikesksus: töötaja keskendub kvaliteedi tagamisele ja püüab võimalusel leida meetmeid kvaliteedi parandamiseks. Eeskätt peetakse siin silmas nõusoleku andmata jätmist toodete ja teenuste arendamisele, turustamisele ja kapitalimahutustele (nt toodetesse, kontorihoonetesse või osalustesse), kui töötaja ei ole struktuuri, põhimõtete või põhieelduste ebapiisava mõistmise tõttu suuteline riske nõuetekohaselt hindama. Töötaja määrab kindlaks ja uurib lähemalt klientide soove ja vajadusi, tagab, et kliendid ei võtaks tarbetuid riske, ning teeb vajalikud korraldused, et klientideni jõuaks õige, terviklik ja tasakaalustatud teave.
• g. Juhtimisoskus: töötaja toetab kontserni suunamist ja juhtimist, arendab ja hoiab alal meeskonnatööd, motiveerib ja innustab personali ning tagab, et personalil oleks konkreetse eesmärgi saavutamiseks vajalik kutsealane pädevus. Töötaja talub kriitikat ja soodustab kriitiliste arutelude pidamist.
• h. Lojaalsus: töötaja samastub ettevõttega ning osaleb äritegevuses. Töötaja tõendab, et saab tööle piisavalt aega pühendada ja oma ülesandeid nõuetekohaselt täita. Töötaja kaitseb ettevõtte huvisid ning tegutseb objektiivselt ja kriitikameelt rakendades. Töötaja tuvastab isiklike ja ettevõtte huvide potentsiaalseid konflikte ning oskab neid ennetada.
• i. Väline teadlikkus: töötaja jälgib arenguid, jõupositsioone ja ettevõttesiseseid hoiakuid. Töötaja on teadlik sellistest olulistest rahanduslikest, majanduslikest, sotsiaalsetest ja muudest suundumustest riiklikul ja rahvusvahelisel tasandil, mis võiksid mõjutada ettevõtte ja sidusrühmade huvisid, ning oskab vastavat teavet efektiivselt kasutada.
• j. Läbirääkimisoskus: töötaja on suuteline ühishuve tuvastama ja välja selgitama konsensust toetaval viisil ning annab oma panuse läbirääkimiste eesmärkide saavutamisse.
• k. Veenmisjõud: töötaja suudab mõjutada teiste vaateid, kasutades veenmisjõudu ning loomulikku autoriteetsust ja taktitunnet. Töötaja on tugev isiksus ja suudab endale kindlaks jääda.
• l. Meeskonnatöö: töötaja on teadlik kontserni huvidest ja annab oma panuse ühise tulemuse saavutamiseks; töötaja suudab täita meeskonnaliikme rolli.
• m. Strateegiline visioon: töötaja suudab kujundada realistliku visiooni edasistest arengutest ja selle üle kanda pikaajalistele eesmärkidele, kasutades näiteks stsenaariumianalüüsi. Seejuures arvestab töötaja nõuetekohaselt riskidega, millega ettevõte kokku puutub, ja võtab nende ohjamiseks asjakohased meetmed.
• n. Stressitaluvus: töötaja suudab taluda raskusi ning tegutseb järjepidevalt ka pingelistel ja ebakindlatel perioodidel.
• o. Vastutustunne: töötaja mõistab ettevõttesiseseid ja -väliseid huvisid, hindab neid hoolikalt ning oskab nendega arvestada. Töötaja on suuteline õppima ja tunnistab, et tema teod mõjutavad sidusrühmade huve.
• p. Koosolekute juhatamise oskus: töötaja on suuteline koosolekuid tõhusalt ja mõjusalt juhtima ning looma avatud keskkonna, mis toetab kõigi koosolekul viibijate võrdset osalust. Töötaja on teadlik teiste ülesannetest ja kohustustest.

Iga sobivuse hindamise taotlusega tuleb pädevatele asutustele esitada allpool osutatud teave ja/või lisadokumendid.