+Smjernice o zajedničkim postupcima i metodologijama za postupak nadzorne provjere i ocjene (SREP) na temelju Direktive (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)
---+Glava 1. Opće odredbe
------+1.1 Obveze usklađivanja i izvješćivanja
---------+Status ovih smjernica
------------+1. Ovaj dokument sadržava smjernice izdane na temelju članka 16. Uredbe (EU) br. 1093/2010 i Uredbe …
------------+2. Smjernicama se utvrđuje EBA -ino i ESMA- ino stajalište o odgovarajućim nadzornim praksama …
---------+Zahtjevi u pogledu izvješćivanja
------------+3. U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbe (EU) br. 1093/2010 nadležna tijela moraju obavijestiti …
------------+4. Obavijesti će biti objavljene na EBA - inu mrežnom mjestu u skladu s člankom 16. stavkom 3. 1 …
------+1.2 Predmet, područje primjene i definicije
---------+Predmet
------------+5. Ovim se smjernicama određuju zajednički postupci i metodologije za funkcioniranje postupka …
---------+Područje primjene
------------+6. Ove se smjer nice primjenjuju na postupak nadzorne provjere i ocjene (SREP) investicijskih …
------------+7. Nadležna tijela trebala bi primjenjivati ove smjernice na najvišoj razini konsolidacije u skladu …
------------+8. U slučaju kada investicijsko društvo ima društvo kćer u istoj državi članici, moguće je …
------------+9. Za grupe investicijskih društava, uključujući grupe u kojima su društva s poslovnim nastanom u …
---------+Adresati
------------+10. Ove smjernice upućene su nadležnim tijelima kako su definirana u članku 4. točki 2. podtočki …
---------+Definicije
------------+11. Ako nije drukčije naznačeno, pojmovi upotrijebljeni i utvrđeni u Uredbi (EU) 2019/2033 …
------+1.3 Provedba
---------+Datum početka primjene
------------+12. Ove se smjernice primjenjuju od 19.06.2023.
------------+13. Smjernice su odmah primjenjive na postupke SREP - a pokrenute u 2023. 6
---+Glava 2. Zajednički SREP
------+2.1 Pregled zajedničkog okvira SREP -a
---------+14. Nadležna tijela trebaju osigurati da SREP - om investicijskog društva budu obuhvaćene sljedeće …
---------+15. Svako investicijsko društvo za koje se treba provesti nadzorna provjera i ocjena iz članka 36. …
---------+16. Kategorizacijom bi se nadležna tijela trebala služiti kao osnovom za primjenu načela …
---------+17. U kategorijama od 1. do 3. nadležna tijela mogu na pojedinačnoj osnovi svrstati investicijsko …
---------+18. Nadležna tijela trebala bi kategorizaciju temeljiti na podatcima iz nadzornog izvješćivanja i …
---------+19. Nadležna tijela trebaju provoditi kontinuiranu procjenu rizika kojima investicijsko društvo …
---------+20. Procjene bi trebalo provoditi u skladu s kriterijima proporcionalnosti iz odjeljka 2.4. …
---------+21. Nadležna tijela trebaju osigurati da za rezultate prethodno navedenih procjena vrijedi …
---------+22. Nadležna tijela trebaju periodično provjeravati jesu li regulatorni kapital i likvidnost …
---------+23. Nadležna tijela trebaju obavljati periodične procjene uzimajući u obzir kriterije minimalnog …
---------+24. Nadležna tijela trebaju osigurati da za rezultate procjena vrijedi sljedeće: a. jasno su …
---------+25. Nadležna tijela trebaju kontinuirano procjenjivati profil rizičnosti investicijskog društva i …
---------+26. Procjenu bi trebalo kontinuirano provjeravati s obzirom na rezultate procjena rizika ili ishode …
---------+27. Nadležna tijela trebaju osigurati da za rezultate procjene vrijedi sljedeće: a. odražavaju se u …
---------+28. U skladu s modelom minimalnog angažmana iz odjeljka 2.4., nadležna tijela trebaju se uključiti …
---------+29. Na temelju ukupne procjene na temelju SREP - a i oslanjajući se na procjene pojedinačnih …
---------+30. U slučajevima u kojima nalazi praćenja ključnih pokazatelja, procjene elemenata SREP - a ili …
---------+31. Kako je navedeno u odjeljku 2.4., nadležna tijela trebaju sudjelovati u dijalogu i na osnovi …
------+2.2 Ocjenjivanje na temelju SREP -a
---------+32. Nadležna tijela trebaju dodijeliti ocjene rizika i održivosti kako bi sažeto prikazala …
---------+33. Pri procjeni pojedinačnih kategorija rizika i elemenata SREP - a nadležna tijela trebaju …
---------+34. U okviru provedbe smjernica nadležna tijela mogu uvesti granularnije ocjenjivanje za svoje …
---------+35. Nadležna tijela trebaju osigurati redovitu provjeru svih ocjena, barem prema učestalosti …
---------+36. Nadležna tijela trebaju dodijeliti ocjene rizika pojedinačnim rizicima za kapital u skladu s …
---------+37. Nadležna tijela trebaju utvrđivati ocjenu rizika uglavnom procjenom inherentnog rizika, ali bi …
---------+38. U okviru provedbe ovih smjernica nadležna tijela mogu ocjenjivati razine inherentnog rizika te …
---------+39. Nadležna tijela trebaju zasebno dodijeliti ocjene kako bi sažeto prikazala razinu rizika za …
---------+40. Kada j e riječ o adekvatnosti kapitala i likvidnosti, te ocjene predstavljaju mišljenje …
---------+41. Nadležna tijela trebala bi dodijeliti i ukupnu ocjenu na temelju SREP - a u skladu s …
---------+42. Nadležna tijela trebaju osigurati da se ocjenjivanjem poslovnog modela, internog upravljanja i …
---------+43. Nadležna tijela trebaju osigurati da ukupna ocjena na temelju SREP -a d odijeljena na temelju …
---------+44. Kada rezultat ukupne procjene na temelju SREP - a upućuje na to da se može smatrati da …
------+2.3 Organizacijski mehanizmi
---------+45. Nadležna tijela trebaju osigurati da za provedbu SREP - a njihovi organizacijski mehanizmi …
---------+46. Pri utvrđivanju mehanizama za dijalog s investicijskim društvima nadležna tijela trebaju …
------+2.4 Proporcionalnost i angažman nadzornih tijela
---------+47. Nadležna tijela trebaju primijeniti načelo proporcionalnosti kada je riječ o opsegu …
---------+48. Kada je riječ o učestalosti s aspekta proporcionalnosti angažmana nadzornih tijela, p ri …
---------+49. Ako nadležna tijela utvrde da investicijska društva imaju slične profile rizičnosti, mogu …
---------+50. Kada je riječ o investicijskim društvima s ukupnom ocjenom „4” na temelju SREP - a i, prema …
---------+51. Bez o bzira na vrijeme proteklo od posljednjeg SREP - a, nadležna tijela trebala bi provesti …
---------+52. Pri planiranju aktivnosti SREP - a nadležna tijela trebaju posebnu pozornost posvetiti …
---------+53. Kad a je riječ o području primjene proporcionalnosti, pri provedbi SREP - a uz primjenu ovih …
---------+54. Na kraju svake procjene svih elemenata SREP - a nadležna tijela mogu obavijestiti investicijsko …
---------+55. Kako bi se osigurala odgovarajuća učestalost nadzornih aktivnosti povezanih sa SREP -om za …
---------+56. Kako bi se osigurala odgovarajuća učestalost nadzornih aktivnosti povezanih sa SREP -om za …
---------+57. Kako bi se osigurala odgovarajuća učestalost nadzornih aktivnosti povezanih sa SREP -om za …
---------+58. Kada je riječ o malim i nepovezanim investicijskim društvima koja ispunjavaju kriterije iz …
---+Glava 3. Praćenje ključnih pokazatelja
------+59. Nadležna tijela trebaju redovito pratiti ključne financijske i nefinancijske pokazatelje kako …
------+60. Nadležna tijela trebaju uskladiti praćenje ključnih financijskih pokazatelja s učestalošću …
------+61. Nadležna tijela trebaju uspostaviti sustave i obrasce praćenja kojima se omogućuje utvrđivanje …
------+62. Nadležna tijela trebaju prilagoditi niz pokazatelja i njihove pragove posebnim obilježjima …
------+63. Nadležna tijela trebaju utvrditi pokazatelje koje je potrebno promatrati redovitim praćenjem …
------+64. Uspostavljeni okvir pokazatelja i rezultati praćenja ključnih pokazatelja također bi se trebali …
------+65. Pokazatelji koji se upotrebljavaju za praćenje trebali bi uključivati najmanje sljedeće …
------+66. Nadležna tijela trebaju uključiti nefinancijske pokazatelje kao što su, na primjer, opseg …
------+67. Nadležna tijela trebaju pokazatelje koji su specifični za investicijsko društvo upotpuniti …
------+68. Nadležna tijela trebaju razmotriti i nadopunu redovitog praćenja ključnih financijskih i …
---+Glava 4. Analiza poslovnog modela
------+4.1 Opća razmatranja
---------+69. U ovoj glavi navedeni su kriteriji za procjenu poslovnog modela i strategije investicijskog …
---------+70. Ne dovodeći u pitanje odgovornost upravljačkog tijela investicijskog društva u pogledu vođenja …
---------+71. Nadležna tijela trebaju upotrijebiti rezultat analize poslovnog modela za potrebe podupiranja …
---------+72. Nadležna tijela također trebaju upotrijebiti analizu poslovnog modela kako bi poduprla …
---------+73. Nadalje, nadležna tijela trebaju upotrijebiti analizu poslovnog modela za procjenu bonitetnih …
---------+74. Nadležna tijela trebaju poduzeti sljedeće korake u okviru analize poslovnog modela, i to na …
---------+75. Ako je riječ o investicijskom društvu 3. kategorije s manjim opsegom i složenošću poslova …
---------+76. Kako bi provela analizu poslovnog modela, nadležna tijela mogu, ako su im dostupni …
------+4.2 Preliminarna procjena
---------+77. Nadležna tijela trebaju analizirati glavne aktivnosti investicijskog društva, geografska …
---------+78. U tu svrhu nadležna tijela trebaju razmotriti niz relevantnih pokazatelja u trenutku procjene i …
---------+79. Nadležna tijela trebaju provesti preliminarnu procjenu kako bi: a. odredila značajnost …
------+4.3 Utvrđivanje područja na koja treba usmjeriti analizu poslovnog modela
---------+80. Nadležna tijela trebaju utvrditi usmjerenost analize poslovnog modela. Trebaju se usredotočiti …
------+4.4 Procjena poslovnog okružja
---------+81. Kako bi donijela mišljenje o uvjerljivosti strateških pretpostavki investicijskog društva …
------+4.5 Analiza postojećeg poslovnog modela
---------+82. Kako bi razumjela sredstva i metode kojima se investicijsko društvo služi kako bi poslovalo i …
---------+83. Nadležna tijela trebaju provesti statičnu analizu i analizu trendova za ključna kvantitativna …
---------+84. Područja analize nadležnih tijela mogu obuhvaćati: a. dobit i gubitke: nadležna tijela mogu …
---------+85. Nadležna tijela trebaju provesti analizu kvalitativnih obilježja postojećeg poslovnog modela …
---------+86. Područja analize nadležnih tijela mogu obuhvaćati: a. ključne vanjske ovisnosti: nadležna …
------+4.6 Analiza strategije
---------+87. Nadležna tijela trebaju provesti kvantitativnu i kvalitativnu analizu financijskih projekcija i …
---------+88. Područja analize nadležnih tijela mogu obuhvaćati: a. ukupnu strategiju: nadležna tijela mogu …
------+4.7 Procjena održivosti poslovnog modela
---------+89. Nakon provedbe analiza obuhvaćenih odjeljcima 4.4. i 4.5. nadležna tijela trebaju donijeti ili …
---------+90. Nadležna tijela mogu procijeniti razinu povrata u odnosu na sljedeće kriterije: a. povrat na …
------+4.8 Procjena provedivosti strategije investicijskog društva
---------+91. Nakon provedbe analiza obuhvaćenih odjeljcima od 4.4. do 4.6. nadležna tijela trebaju donijeti …
---------+92. Konkretno, nadležna tijela mogu izvršiti procjenu provedivosti strategije investicijskog …
---------+93. Kada je riječ o jednostavnim investicijskim društvima i u slučaju da financijske projekcije …
------+4.9 Utvrđivanje ključnih ranjivosti
---------+94. Po provedbi analize poslovnog modela nadležna tijela trebaju izvršiti procjenu ključnih …
---------+95. Nakon provedbe prethodno opisane procjene nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o …
------+4.10 Sažetak nalaza i ocjena
---------+96. Na temelju procjene održivosti i provedivosti poslovnog modela nadležna tijela trebaju donijeti …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Glava 5. Procjena internog upravljanja i kontrola na razini investicijskog društva
------+5.1 Opća pitanja
---------+97. Nadležna tijela trebaju procijeniti jesu li mehanizmi internog upravljanja investicijskog …
---------+98. Za potrebe SREP - a procjena internog upravljanja i kontrola investicijskog društva, imajući u …
---------+99. Procjena internog upravljanja trebala bi se uzeti u obzir pri posebnoj procjeni upravljanja …
---------+100. U skladu sa Smjernicama EBA - e o internom upravljanju procjena okvira internog upravljanja …
---------+101. Kako bi se osigurala dosljedna zaštita ulagatelja u svim financijskim uslugama, nadležna …
---------+102. Nadležna tijela trebaju voditi računa o načelu proporcionalnosti kako bi se zajamčilo da …
---------+103. Za potrebe prethodne točke i uzimajući u obzir raznolikost poslovnih modela na temelju kojih …
---------+104. Pri procjeni internog upravljanja, u skladu sa Smjernicama EBA - e o internom upravljanju …
---------+105. Radi odgovarajuće primjene SREP - a za investicijska društva koja su u skladu s glavom 2. …
---------+106. U slučaju investicijskih društava koja ispunjavaju uvjete potrebne da bi ih se smatralo malim …
------+5.2 Opći okvir internog upravljanja
---------+107. Nadležna tijela trebaju procijeniti uspostavlja li investicijsko društvo pouzdan okvir i …
---------+108. Nadležna tijela trebaju procijeniti uključuje li opći okvir upravljanja investicijskog društva …
---------+109. Za potrebe proporcionalnosti, kada je riječ o investicijskim društvima 3. kategorije, nadležna …
------+5.3 Ustroj i rad upravljačkog tijela
---------+110. U skladu s člancima 26. i 28. Direktive (EU) 2019/2034, Smjernicama EBA - e o internom …
---------+111. Za potrebe proporcionalnosti, kada je riječ o investicijskim društvima 3. kategorije, nadležna …
------+5.4 Politike i prakse primitaka
---------+112. Nadležna tijela trebaju procijeniti ima li investicijsko društvo uspostavljene politike i …
---------+113. Nadležna tijela trebaju procijeniti barem sljedeće: a. je li politika primitaka za cjelokupno …
---------+114. Pri primjeni načela proporcionalnosti nadležna tijela trebala bi uzeti u obzir kriterije …
------+5.5 Okvir i funkcije unutarnje kontrole
---------+115. Nadležna tijela trebaju procijeniti ima li investicijsko društvo okvir unutarnje kontrole …
---------+116. Nadležna tijela trebaju procijeniti ima li investicijsko društvo učinkovitu i stalnu internu …
---------+117. Nadležna tijela trebaju procijeniti jesu li funkcija investicijskog društva za praćenje …
------+5.6 Okvir upravljanja rizicima
---------+118. Nadležna tijela trebaju procijeniti je li investicijsko društvo uspostavilo odgovarajući okvir …
---------+119. Pri procjeni okvira upravljanja rizicima nadležna tijela trebaju procijeniti u kojoj je mjeri …
---------+120. Pri provjeri strategije rizika, sklonosti preuzimanju rizika i okvira upravljanja rizicima …
---------+121. Nadležna tijela trebaju procijeniti imaju li investicijska društva, koja nisu mala i …
---------+122. U slučaju da nadležna tijela investicijskih društava koja ispunjavaju uvjete potrebne da bi ih …
---------+123. Te bi procjene trebale pridonijeti izračunu dodatnih kapitalnih zahtjeva i procjeni …
---------+124. Pri procjeni pouzdanosti ICARAP - a nadležna tijela trebaju, uz razlikovanje ICAAP - a i ILAAP …
---------+125. Pri procjeni učinkovitosti ICARAP - a nadležna tijela trebaju, uz razlikovanje ICAAP - a i …
---------+126. Nadležna tijela trebala bi procijeniti obuhvaćaju li se ICARAP - om na odgovarajući način …
---------+127. Nadležna tijela trebaju procijeniti provode li investicijska društva sveobuhvatnu procjenu …
---------+128. Nadležna tijela trebaju procijeniti provode li investicijska društva koja obavljaju aktivnosti …
---------+129. Nadležna tijela trebaju provjeriti procjene cikličkih ekonomskih fluktuacija koje su provela …
---------+130. Kada je riječ o investicijskim društvima koja obavljaju aktivnosti iz točke 3. ili točke 6. …
---------+131. Pri procjeni testiranja otpornosti na stres i analiza osjetljivosti te njihovih rezultata u …
---------+132. Ako nadležna tijela utvrde nedostatke u izradi procjene cikličkih ekonomskih fluktuacija ili …
------+5.7 Rizici od pranja novca i financiranja terorizma i zabrinutost u pogledu boniteta
---------+133. Pri analizi okvira internog upravljanja i kontrola na razini investicijskog društva nadležna …
---------+134. Nadležna tijela trebaju procijeniti uključuje li ukupni okvir upravljanja investicijskog …
---------+135. U skladu sa Smjernicama EBA - e o internom upravljanju i Zajedničkim smjernicama ESMA -e i …
---------+136. Za potrebe proporcionalnosti, ako vrste klijenata opravdavaju niži rizik od pranja novca i …
------+5.8 Informacijske i komunikacijske tehnologije
---------+137. Nadležna tijela trebaju procijeniti ima li investicijsko društvo stabilne, učinkovite i …
---------+138. Nadležna tijela posebno bi trebala procijeniti sposobnost investicijskog društva da zaštiti …
---------+139. Nadležna tijela trebaju procijeniti podupire li se informacijskim sustavima na učinkovit način …
------+5.9 Planiranje postupanja u kriznim situacijama i kontinuiteta poslovanja
---------+140. Nadležna tijela trebaju procijeniti je li investicijsko društvo uspostavilo učinkovito …
---------+141. Nadležna tijela trebaju procijeniti je li investicijsko društvo učinilo sljedeće: a. uvelo i …
------+5.10 Primjena na konsolidiranoj osnovi i posljedice za subjekte grupe
---------+142. Uz elemente koji su obuhvaćeni prijašnjim odjeljcima, nadležna tijela trebaju na …
---------+143. U slučaju kada se procjena internog upravljanja i kontrola na razini investicijskog društva …
------+5.11 Sažetak nalaza i ocjena
---------+144. Nakon provedbe prethodno opisanih procjena nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Glava 6. Procjena rizika za kapital
------+6.1 Opća razmatranja
---------+145. Nadležna tijela trebaju procijeniti i ocijeniti rizike za kapital koji su utvrđeni kao …
---------+146. Svrha je ove glave pružiti zajedničke metodologije koje je potrebno uzeti u obzir pri procjeni …
---------+147. U ovoj glavi nadležnim tijelima daju se smjernice za procjenu rizika i troškova povezanih s …
---------+148. Odredbe točke 147. podtočaka od (a) do (c) primjenjuju se na procjenu investicijskih društava …
---------+149. U ovoj glavi utvrđen je i niz potkategorija unutar svake navedene kategorije rizika, koje je …
---------+150. Odluka o značajnosti temelji se na najnovijim dostupnim podatcima i može se dopuniti prosudbom …
---------+151. Nadležna tijela trebaju procijeniti i druge rizike koji nisu prethodno navedeni, a utvrđeni su …
---------+152. Nadležna tijela trebaju uzeti u obzir prethodno navedene elemente i pri planiranju intenziteta …
---------+153. Kada je riječ o riziku za klijenta, riziku za tržište i riziku za društvo, kao i zahtjevu u …
---------+154. Pri primjeni metodologija navedenih u ovoj glavi nadležna tijela trebaju se služiti in …
---------+155. Pri provedbi procjena nadležna tijela trebaju upotrebljavati sve dostupne izvore informacija …
---------+156. Za svaku kategoriju rizika nadležna tijela trebaju procijeniti i u ocjeni rizika uzeti u …
---------+157. Nadležna tijela trebaju rezultat procjene svake kategorije rizika uključiti u sažetak nalaza u …
------+6.2 Procjena uredne likvidacije investicijskog društva
---------+158. Nadležna tijela trebaju utvrditi i procijeniti postupak uredne likvidacije investicijskog …
---------+159. Mnogo je scenarija u kojima može doći do likvidacije investicijskog društva. Pri provedbi …
---------+160. Kako bi utvrdila odgovarajuće scenarije u skladu s točkom 159 . koji se temelje na analizi …
---------+161. Ako je dostupan plan oporavka, nadležna tijela trebala bi se prema potrebi poslužiti …
---------+162. Nadležna tijela trebaju odrediti odgovarajući vremenski okvir za urednu likvidaciju …
---------+163. Kako bi utvrdila očekivani vremenski okvir uredne likvidacije, nadležna tijela trebaju uzeti u …
---------+164. Nadležna tijela trebaju na temelju analiziranih scenarija odrediti različite dionike na koje …
---------+165. Nadležna tijela trebaju provesti procjenu učinka likvidacije na klijente investicijskog …
---------+166. Nadležna tijela trebaju provesti procjenu učinka likvidacije na tržišta na kojima posluje …
---------+167. Na temelju analize organizacijske strukture i operativnog modela investicijskog društva …
------+6.3 Procjena rizika za klijenta
---------+168. Nadležna tijela trebaju procijeniti rizik za klijenta koji proizlazi iz svih vrsta …
---------+169. Pri procjeni rizika za klijenta nadležna tijela trebaju uzeti u obzir različite vrste …
---------+170. Procjenom inherentnog rizika za klijenta nadležna tijela trebaju utvrditi glavne činitelje …
---------+171. Nadležna tijela trebaju procijeniti rizik za klijenta s aspekta postojećeg i potencijalnog …
---------+172. Nadležna tijela trebaju prema potrebi provesti i granularniju procjenu, po mogućnosti na …
---------+173. Kako bi odredila opseg procjene rizika za klijenta, nadležna tijela trebaju najprije utvrditi …
---------+174. Nadležna tijela trebaju razmotriti barem sljedeće: a. sklonost preuzimanju rizika za klijenta …
---------+175. Nadležna tijela trebaju provesti preliminarnu analizu s obzirom na promjene prethodno …
---------+176. Nadležna tijela trebaju procijeniti rizik od nastanka gubitka za klijente zbog lošeg …
---------+177. Nadležna tijela trebaju se prema potrebi usredotočiti na sljedeće izvore inherentnog rizika …
---------+178. Nadležna tijela trebaju procijeniti rizik povezan s gubitkom novčanih sredstava klijenata i …
---------+179. Nadležna tijela trebaju procijeniti drže li se novčana sredstva klijenata u skladu s …
---------+180. Nadležna tijela trebaju se prema potrebi usredotočiti na sljedeće izvore inherentnog rizika …
---------+181. Nadležna tijela trebaju procijeniti rizik povezan s nastankom gubitka za klijente i obvezom …
---------+182. Nadležna tijela trebaju se prema potrebi usredotočiti na sljedeće izvore inherentnog rizika …
---------+183. Nadležna tijela trebaju procijeniti rizik od operativnih gubitaka pri obradi naloga klijenata. …
---------+184. Nadležna tijela trebaju se prema potrebi usredotočiti na sljedeće izvore inherentnog rizika …
---------+185. Kako bi u potpunosti razumjela profil rizika za klijenta investicijskog društva, nadležna …
---------+186. Nakon provedbe prethodno opisane procjene nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o riziku …
------+6.4 Procjena rizika za tržište
---------+187. Nadležna tijela trebaju procijeniti rizik za tržište koji proizlazi iz svih vrsta izloženosti …
---------+188. Pri procjeni rizika za tržište nadležna tijela trebaju uzeti u obzir opseg, vrstu i složenost …
---------+189. Procjenom inherentnog tržišnog rizika nadležna tijela trebaju utvrditi glavne činitelje …
---------+190. Kako bi odredila opseg procjene rizika za tržište, nadležna tijela trebaju najprije utvrditi …
---------+191. Nadležna tijela trebaju razmotriti barem sljedeće: a. aktivnosti investicijskog društva na …
---------+192. U svojim početnim procjenama nadležna tijela trebaju razmotriti i značajne promjene u …
---------+193. Nadležna tijela trebaju analizirati vrstu izloženosti investicijskog društva tržišnom riziku …
---------+194. Nadležna tijela trebaju analizirati izloženosti tržišnom riziku po relevantnim kategorijama …
---------+195. Pri analiziranju aktivnosti koje su izložene tržišnom riziku nadležna tijela trebaju …
---------+196. Nadležna tijela prema potrebi trebaju procijeniti pozicije umanjene vrijednosti i/ili …
---------+197. Kada je riječ o investicijskim društvima koja se služe internim pristupima u izračunu …
---------+198. Nadležna tijela prema potrebi trebaju razmotriti i interne mjere rizika investicijskih …
---------+199. Pri analizi inherentnog tržišnog rizika nadležna tijela trebaju razmotriti iznose i trendove u …
---------+200. Nadležna tijela trebaju provesti analizu povijesne profitabilnosti, kao i volatilnosti dobiti …
---------+201. Pri procjeni profitabilnosti nadležna tijela trebaju posebnu pozornost obratiti na glavna …
---------+202. Kada je riječ o kategorijama imovine i/ili izloženostima koje generiraju neuobičajeno visoku …
---------+203. Nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o stupnju koncentracije tržišnog rizika kojem je …
---------+204. Pri procjeni mogućih koncentracija nadležna tijela trebaju posebnu pozornost obratiti na …
---------+205. Nadležna tijela trebala bi donijeti mišljenje o okviru investicijskog društva za bonitetno …
---------+206. Nadležna tijela trebala bi procijeniti jesu li pozicije iz knjige trgovanja investicijskog …
---------+207. Nadležna tijela trebala bi procijeniti imaju li investicijska društva pouzdane metodologije …
---------+208. Nadležna tijela trebala bi procijeniti: 18 Delegirana uredba Komisije (EU) 2016/101 od 26. …
---------+209. Nadležna tijela trebala bi procijeniti rizik povezan s podcjenjivanjem kapitalnih zahtjeva …
---------+210. Kako bi u potpunosti razumjela profil tržišnog rizika investicijskog društva, nadležna tijela …
---------+211. Nakon provedbe prethodno opisane procjene nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o …
---------+212. Nadležna tijela trebaju paralelno, a ne zasebno razmotriti sve te čimbenike te razumjeti …
------+6.5 Procjena rizika za društvo
---------+213. Nadležna tijela trebala bi procijeniti rizik za društvo koji proizlazi iz različitih čimbenika …
---------+214. Pri procjeni rizika za društvo nadležna tijela trebala bi uzeti u obzir opseg, vrstu i …
---------+215. Procjenom inherentnog rizika za društvo nadležna tijela trebaju utvrditi glavne činitelje …
---------+216. Nadležna tijela trebaju procijeniti rizik za društvo s aspekta postojećeg i potencijalnog …
---------+217. Nadležna tijela trebaju prema potrebi provesti i granularniju procjenu, po mogućnosti na …
---------+218. Kako bi odredila opseg procjene rizika za društvo, nadležna tijela trebaju najprije utvrditi …
---------+219. Nadležna tijela trebaju razmotriti barem sljedeće: a. poslovni model i sklonost preuzimanju …
---------+220. Nadležna tijela trebaju provesti preliminarnu analizu s obzirom na promjene prethodno …
---------+221. Nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o stupnju operativnog rizika povezanog s trgovanjem …
---------+222. Nadležna tijela trebala bi se prema potrebi usredotočiti na sljedeće izvore inherentnog …
---------+223. Nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o stupnju koncentracijskog rizika kojem je izloženo …
---------+224. Tu bi procjenu nadležna tijela trebala provesti s obzirom na različite kategorije …
---------+225. Posebnu pozornost nadležna tijela trebaju obratiti na skrivene izvore koncentracijskog rizika …
---------+226. Kada je riječ o grupama, nadležna tijela trebaju razmotriti koncentracijski rizik koji može …
---------+227. Nadležna tijela trebaju procijeniti rizik nastanka statusa neispunjavanja obveza druge …
---------+228. U svrhu te procjene nadležna tijela trebala bi se prema potrebi usredotočiti na sljedeće …
---------+229. Nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o rizicima koji nastaju za investicijsko društvo …
---------+230. Nadležna tijela trebala bi se usredotočiti na imovinu čija je vrijednost procijenjena s pomoću …
---------+231. Kreditni rizik može nastati zbog odobravanja zajmova kako bi se klijentu omogućilo izvršenje …
---------+232. Nadležna tijela trebaju se usredotočiti na sljedeće izvore inherentnog rizika ako su dostupni …
---------+233. Nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o stupnju rizika umanjenja vrijednosti ili …
---------+234. Nadležna tijela trebala bi se prema potrebi usredotočiti na sljedeće izvore inherentnog …
---------+235. Nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o rizicima koji nastaju za investicijsko društvo …
---------+236. Nadležna tijela trebaju se usredotočiti na vrstu financijskih instrumenata koje investicijsko …
---------+237. Nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o rizicima koji nastaju za investicijsko društvo …
---------+238. Nadležna tijela trebala bi se prema potrebi usredotočiti na rizik koji proizlazi iz …
---------+239. Kako bi u potpunosti razumjela profil rizika za društvo investicijskog društva, nadležna …
---------+240. Nakon provedbe prethodno opisane procjene nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o …
---------+241. Nadležna tijela trebala bi paralelno, a ne zasebno razmotriti sve te čimbenike te razumjeti …
------+6.6 Procjena drugih rizika
---------+242. Nadležna tijela trebaju procijeniti važnost drugih rizika za kapital investicijskog društva …
---------+243. Procjenom inherentnih rizika koji nisu obuhvaćeni kapitalnim zahtjevima u sklopu prvog stupa …
---------+244. Nadležna tijela trebaju provesti procjenu rizika koji nisu obuhvaćeni kapitalnim zahtjevima u …
---------+245. Prema potrebi nadležna tijela trebala bi provesti i procjenu drugih rizika koji nisu navedeni …
---------+246. Kako bi odredila opseg procjene rizika koji nisu obuhvaćeni kapitalnim zahtjevima u sklopu …
---------+247. Nadležna tijela trebaju razmotriti barem sljedeće: a. poslovni model i sklonost preuzimanju …
---------+248. Nadležna tijela trebaju provesti preliminarnu analizu s obzirom na promjene prethodno …
---------+249. Nadležna tijela trebaju procijeniti kamatni rizik koji proizlazi iz poslova koji se vode u …
---------+250. Nadležna tijela trebala bi procijeniti na koji način promjene kamatnih stopa mogu nepovoljno …
---------+251. U svojoj kvantitativnoj procjeni nadležna tijela trebala bi razmotriti rezultate internih …
---------+252. Nadležna tijela trebaju provesti procjenu operativnih rizika koji nisu obuhvaćeni minimalnim …
---------+253. Nadležna tijela trebala bi razmotriti sljedeće izvore inherentnog rizika i prema potrebi …
---------+254. U okviru svih procjena na temelju SREP - a nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o …
---------+255. Nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o stupnju rizika nesavjesnog ponašanja povezanog s …
---------+256. Nadležna tijela trebala bi se prema potrebi usredotočiti na sljedeće izvore inherentnog rizika …
---------+257. Nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o regulatornim, pravnim i fiskalnim rizicima koji …
---------+258. Nadležna tijela trebala bi se prema potrebi usredotočiti na sljedeće izvore inherentnih …
---------+259. Nadležna tijela trebala bi procijeniti rizik povezan s modelima koji se upotrebljavaju u …
---------+260. Uzimajući u obzir posebnosti investicijskog društva, nadležna tijela pri provedbi proc jene …
---------+261. Nadležna tijela trebaju na temelju kvantitativnih i kvalitativnih kriterija donijeti mišljenje …
---------+262. Procjena sistemskog rizika može se prema potrebi provesti skupno za grupu investicijskih …
---------+263. Kako bi u potpunosti razumjela profil rizičnosti investicijskog društva u pogledu rizika koji …
---------+264. Nakon provedbe prethodno opisane procjene nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o drugim …
---------+265. Nadležna tijela trebala bi paralelno, a ne zasebno razmotriti sve te čimbenike te razumjeti …
---+Glava 7. Procjena kapitala SREP -om
------+7.1 Opća razmatranja
---------+266. Nadležna tijela trebaju u okviru procjene kapitala SREP -om utvrditi pruža li regulatorni …
---------+267. Nadležna tijela trebala bi to učiniti određivanjem i utvrđivanjem iznosa dodatnog regulatornog …
---------+268. Za rješavanje pitanja moguće neadekvatnosti kapitala, među ostalim u nepovoljnim uvjetima …
---------+269. Pri određivanju dodatnih kapitalnih zahtjeva i, prema potrebi, P2G - a nadležna tijela …
---------+270. Nadležna tijela trebaju procijeniti adekvatnost regulatornog kapitala investicijskog društva i …
---------+271. Nadležna tijela trebala bi odrediti i utvrditi dodatni kapitalni zahtjev i, prema potrebi, P2G …
---------+272. Nadležna tijela mogu odrediti bilo kakav dodatni kapitalni zahtjev za mala i nepovezana …
------+7.2 Određivanje dodatnih kapitalnih zahtjeva
---------+273. Nadležna tijela trebala bi odrediti dodatni kapitalni zahtjev za značajne rizike i elemente …
---------+274. Ukupan iznos dodatnog kapitalnog zahtjeva trebao bi biti zbroj svih dodatnih kapitalnih …
---------+275. Nadležna tijela dužna su odrediti razinu dodatnog kapitalnog zahtjeva za pokriće rizika ili …
---------+276. Za potrebe utvrđivanja, procjene i kvantifikacije takvih rizika ili elemenata rizika nadležna …
---------+277. Kako je navedeno u točki 276 . podtočki (a), nadležna tijela trebala bi uzeti u obzir ICAAP i …
---------+278. Kako je navedeno u točki 276 . podtočki (b), nadležna tijela trebala bi po potrebi uzeti u …
---------+279. Nadležna tijela trebala bi procijeniti obuhvaća li ICAAP i: a. rizike ili elemente rizika …
---------+280. Nadležna tijela trebala bi procijeniti pouzdanost izračuna na temelju ICAAP - a koji se odnose …
---------+281. Nadležna tijela trebaju detaljnije procijeniti pouzdanost izračuna na temelju ICAAP -a …
---------+282. Izračun na temelju ICAAP - a trebao bi se smatrati djelomično pouzdanim ako se, unatoč …
---------+283. Nadležna tijela trebaju osmisliti i primjenjivati nadzorno ocjenjivanje u odnosu na referentne …
---------+284. Nadzorno ocjenjivanje u odnosu na referentne vrijednosti trebalo bi osmisliti, uzimajući u …
---------+285. S obzirom na raznolikost poslovnih modela koje investicijska društva primjenjuju prema svojoj …
---------+286. Kada nadležna tijela pri određivanju dodatnog kapitalnog zahtjeva uzmu u obzir nadzorno …
---------+287. Nadležna tijela trebaju upotrijebiti druge relevantne ulazne parametre kao potporu određivanju …
---------+288. Drugi relevantni ulazni parametri trebali bi potaknuti nadležna tijela da ponovno procijene …
---------+289. Kako bi osigurala dosljednost u određivanju dodatnog kapitalnog zahtjeva za svaku pojedinačnu …
---------+290. Kada nadležna tijela pri određivanju dodatnog kapitalnog zahtjeva uzmu u obzir druge …
---------+291. Ako u okviru kontinuiranog preispitivanja internih pristupa na temelju zahtjeva iz članka 37. …
---------+292. Ako tijekom provjera u skladu s člankom 36. Direktive (EU) 2019/2034 i na temelju procjene …
---------+293. Nadležna tijela trebaju odrediti utvrditi dodatni regulatorni kapital za pokriće nedostataka u …
---------+294. Ako investicijsko društvo koje ne ispunjava uvjete potrebne da bi ga se smatralo malim i …
------+7.3 Oblikovanje i obrazloženje kapitalnih zahtjeva
---------+295. Pri određivanju dodatnih kapitalnih zahtjeva u skladu s člankom 40. stavkom 3. Direktive (EU) …
---------+296. Nadležna tijela trebala bi osigurati 𝐷𝐷 da primjenjivi dodatni kapitalni zahtjev u svakom …
---------+297. Kada priopćuju bonitetne zahtjeve investicijskim društvima, nadležna tijela trebaju …
---------+298. U obrazloženju dodatnog kapitalnog zahtjeva u skladu s točkom 273 . podtočkama od (b) do (d) …
------+7.4 Ispunjavanje zahtjeva u uvjetima cikličkih ekonomskih fluktuacija
---------+299. Za investicijska društva koja ne ispunjavaju uvjete potrebne da bi ih se smatralo malim i …
---------+300. Pri razmatranju nepovoljnih cikličkih ekonomskih fluktuacija nadležna tijela trebaju …
---------+301. Kako bi procijenila adekvatnost kapitala u uvjetima nepovoljnih cikličkih ekonomskih …
---------+302. Na temelju procjene u skladu s točkom 301 . nadležna tijela trebaju utvrditi je li regulatorni …
---------+303. Nadležna tijela trebaju odrediti P2G na način određen u ovom odjeljku u trenutku navedenom u …
---------+304. P2G iznos je kapitala koji se smatra adekvatnim i koji bi trebalo utvrditi kako bi se uzele u …
---------+305. Nadležna tijela trebaju odrediti i utvrditi P2G na temelju rezultata procjene cikličkih …
---------+306. Za potrebe točke 305 . nadležna tijela trebaju osigurati da se analizama provedenima radi …
---------+307. Nadležna tijela u pravilu ne bi trebala upotrebljavati P2G za pokriće aspekata rizika koji bi …
---------+308. Pri određivanju veličine P2G - a nadležna tijela trebala bi se pobrinuti da se on utvrdi na …
---------+309. Pri određivanju veličine P2G - a nadležna tijela trebala bi razmotriti, prema potrebi …
---------+310. Ne dovodeći u pitanje odredbe točke 271 ., nadležna tijela trebala bi pravodobno provjeriti …
---------+311. P2G koji utvrde nadležna tijela dodaje se najvišoj komponenti kapitalnih zahtjeva u skladu s …
---------+312. Ako je P2G utvrđen ili ažuriran, nadležna tijela trebaju investicijsko društvo obavijestiti o …
---------+313. U slučaju provjere u skladu s točkom 310 ., ako se ne provode nadzorne provjere u skladu s …
---------+314. Nadležna tijela trebaju obavijestiti investicijska društva da se očekuje da će ispunjavati P2G …
---------+315. Nadležna tijela trebaju obavijestiti investicijska društva i da se regulatorni kapital koji se …
---------+316. Pri postavljanju rokova za uspostavu P2G - a i obavješćivanju investicijskog društva o njima …
---------+317. Kada kvantitativni rezultati iz odjeljka 7.4. upućuju na to da u danim nepovoljnim scenarijima …
---------+318. Za utvrđivanje vjerodostojnosti plana kapitala nadležno tijelo treba, prema potrebi …
---------+319. Tijekom procjene planova kapitala nadležna tijela trebaju nakon učinkovitog dijaloga s …
---------+320. Nadležna tijela trebaju očekivati od investicijskih društava da će provesti revidirani plan …
---------+321. Nadležna tijela trebaju, prema potrebi, razmotriti primjenu dodatnih nadzornih mjera navedenih …
---------+322. Kada kvantitativni rezultati testiranja otpornosti na stres ili analiza osjetljivosti upućuju …
------+7.5 Sažetak nalaza i ocjena
---------+323. Nakon provedbe prethodno opisane procjene nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o tome …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Glava 8. Procjena likvidnosnog rizika
------+8.1 Opća razmatranja
---------+324. Nadležna tijela trebaju procijeniti i ocijeniti likvidnosne rizike za koje je utvrđeno da su …
---------+325. Formalnost i granularnost procjene trebale bi ovisiti o veličini investicijskog društva …
---------+326. Investicijska društva koja trguju za vlastiti račun trebaju provesti procjenu likvidnosti …
---------+327. Nadležna tijela trebaju provjeriti usklađenost investicijskog društva s minimalnim …
---------+328. Pri provedbi procjene likvidnosnog rizika nadležna tijela trebaju uzeti u obzir sve sljedeće …
---------+329. Procjena likvidnosnog rizika treba se temeljiti na pouzdanim i ažuriranim informacijama, a …
---------+330. Nadležna tijela trebala bi rezultat procjene likvidnosnog rizika uključiti u sažetak nalaza u …
------+8.2 Procjena likvidnosnog rizika
---------+331. Nadležna tijela trebaju procijeniti učinak na likvidnu imovinu pod ozbiljnim, ali mogućim …
---------+332. Nadležna tijela trebaju procijeniti iznos likvidne imovine koja je potrebna kako bi se …
---------+333. Pri provedbi ocjene učinka ozbiljnih, ali mogućih uvjeta na potrebe investicijskog društva za …
---------+334. U slučaju investicijskih društava koja trguju za vlastiti račun nadležna tijela trebaju …
---------+335. Nadležna tijela trebala bi u skladu s člankom 29. stavkom 1. točkom (d) Direktive (EU) …
---------+336. Za potrebe procjene rizika unutardnevne likvidnosti nadležna tijela trebaju procijeniti …
---------+337. Za potrebe provedbe procjene likvidnosnih potreba u uobičajenim uvjetima i procjene rizika …
---------+338. Nadležna tijela trebaju procijeniti izloženost investicijskog društva riziku unutardnevne …
---------+339. U slučaju investicijskih društava koja su održavatelji tržišta kako je definirano u članku 2. …
---------+340. Nadležna tijela trebaju procijeniti adekvatnost likvidnih sredstava investicijskih društava …
---------+341. Nadležna tijela trebaju procijeniti sposobnost investicijskih društava koji su održavatelji …
---------+342. Pri procjeni rizika za likvidnost nadležna tijela trebaju procijeniti aranžmane financiranja …
---------+343. Nadležna tijela trebaju procijeniti primjerenost profila izvora financiranja investicijskog …
---------+344. Nadležna tijela trebaju procijeniti raznolikost izvora financiranja. U procjeni bi trebalo …
---------+345. Nadležna tijela trebaju procijeniti mogu li potencijalni nedostatci koji proizlaze iz profila …
---------+346. Nadležna tijela trebaju razmotriti čimbenike koji mogu smanjiti stabilnost financiranja u …
---------+347. Nadležna tijela trebaju procijeniti rizik za održivost profila izvora financiranja …
------+8.3 Procjena upravljanja likvidnosnim rizikom
---------+348. Nadležna tijela trebaju procijeniti okvir za upravljanje likvidnosnim rizikom investicijskog …
---------+349. Nadležna tijela trebaju procijeniti ima li investicijsko društvo učinkovit okvir za …
---------+350. Taj okvir trebao bi biti razmjeran veličini, strukturi i unutarnjoj organizaciji …
---------+351. Nadležna tijela trebaju procijeniti razmatra li se u okviru upravljanja rizicima …
---------+352. Nadležna tijela trebaju procijeniti jesu li strategije investicijskog društva usmjerene na …
---------+353. Pri procjeni okvira, politika i postupaka za upravljanje likvidnosnim rizikom nadležna tijela …
---------+354. Nadležna tijela trebaju i procijeniti ima li investicijsko društvo primjeren organizacijski …
---------+355. Nadležna tijela trebaju procijeniti ima li investicijsko društvo čvrst i sveobuhvatan …
------+8.4 Sažetak nalaza i ocjena
---------+356. Nakon provedbe prethodno opisane procjene nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o …
---+Glava 9. Određivanje ishoda procjene likvidnosti
------+9.1 Opća razmatranja
---------+357. Nadležna tijela trebaju upotrijebiti procjenu provedenu u skladu s glavom 8. kako bi utvrdila …
---------+358. Nadležna tijela trebaju provesti procjenu likvidnosti SREP -om primjen om sljedećih koraka: a. …
------+9.2 Ukupna procjena likvidnosnog rizika
---------+359. Kako bi procijenila pruža li likvidnost investicijskog društva dovoljno pokriće za likvidnosni …
---------+360. Za potrebe ishoda procjene likvidnosnog rizika nadležna tijela trebaju uzeti u obzir nalaze o …
---------+361. Pri procjeni okvira ILAAP - a investicijskog društva nadležna tijela trebaju procijeniti jesu …
---------+362. Nadležna tijela trebaju tu ukupnu procjenu pretočiti u ocjenu likvidnosti i financiranja u …
------+9.3 Određivanje potrebe za posebnim likvidnosnim zahtjevima
---------+363. Kada nadležna tijela određuju poseban likvidnosni zahtjev u skladu s člankom 42. Direktive …
---------+364. Kako bi odredila kvantitativni zahtjev, nadležna tijela trebala bi zahtijevati iznos likvidne …
------+9.4 Sažetak nalaza i ocjena
---------+365. Nakon provedbe prethodno opisane procjene nadležna tijela trebaju donijeti mišljenje o tome …
---------+Ocjena Mišljenje nadzornih tijela Razmatranja
---+Glava 10. Ukupna procjena na temelju SREP - a i primjena nadzornih mjera
------+10.1 Opća razmatranja
---------+366. U ovoj glavi prikazani su objedinjeni nalazi procjena elemenata SREP - a u ukupnoj procjeni na …
---------+367. Nadležna tijela trebaju provoditi svoje nadzorne ovlasti na temelju nedostataka utvrđenih u …
---------+368. Pri primjeni nadzornih mjera za otklanjanje specifičnih nedostataka utvrđenih u okviru …
---------+369. Pri primjeni nadzornih mjera ili sankcija za otklanjanje bonitetnih nedostataka povezanih s …
---------+370. Nadležna tijela mogu poduzeti hitne nadzorne mjere izravno povezane s ishodima bilo kakvih …
------+10.2 Ukupna procjena na temelju SREP -a
---------+371. Pri određivanju ukupne procjene na temelju SREP - a nadležna tijela trebaju razmotriti …
---------+372. Na temelju tih razmatranja nadležna tijela trebaju utvrditi održivost investicijskog društva …
---------+373. Na temelju tog nalaza nadležna tijela trebaju: a. poduzeti sve nadzorne mjere potrebne za …
---------+374. Ukupna procjena na temelju SREP - a trebala bi se odražavati u ocjeni održivosti utemeljenoj …
---------+375. Pri odlučivanju o tome da investicijsko društvo „propada ili da mu prijeti propast”, što se …
------+10.3 Primjena kapitalnih mjera
---------+376. Nadležna tijela trebala bi uvesti dodatne kapitalne zahtjeve i utvrditi očekivanja u pogledu …
---------+377. Bez obzira na zahtjeve iz prethodne točke nadležna tijela mogu, na temelju ranjivosti i …
---------+378. Ako se nakon uspostave odnosa s nadzornim tijelom za SPNFT pojavi potreba da nadležna tijela …
------+10.4 Primjena likvidnosnih mjera
---------+379. Nadležna tijela trebaju odrediti posebne likvidnosne zahtjeve u skladu s postupkom i …
---------+380. Neovisno o posebnim kvantitativnim zahtjevima iz prethodne točke nadležna tijela mogu, na …
------+10.5 Primjena drugih nadzornih mjera
---------+381. U svrhu otklanjanja konkretnih nedostataka utvrđenih u okviru procjene elemenata SREP - a …
---------+382. Nadzorne mjere za otklanjanje nedostataka utvrđenih u okviru analize poslovnog modela …
---------+383. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (b) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu …
---------+384. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (e) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu …
---------+385. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (f) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu: a. …
---------+386. Nadzorne mjere za otklanjanje nedostataka utvrđenih procjenom internog upravljanja i kontrola …
---------+387. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (b) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu: a. …
---------+388. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (g) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu od …
---------+389. Na temelju rezultata kvalitativnog pregleda programa testiranja otpornosti na stres, i ako se …
---------+390. Nadzorne mjere za otklanjanje nedostataka utvrđenih procjenom rizika za klijenta i s njim …
---------+391. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (b) Direktive (EU) 2019/203 4 nadležna tijela mogu od …
---------+392. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (d) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu od …
---------+393. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkama (e) i (f) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela …
---------+394. Nadzorne mjere za otklanjanje nedostataka utvrđenih u procjeni rizika za tržište i s njim …
---------+395. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (b) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu od …
---------+396. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (e) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu: a. …
---------+397. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (f) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu: a. …
---------+398. Nadzorne mjere za otklanjanje nedostataka utvrđenih procjenom rizika za društvo i s njim …
---------+399. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (b) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu: a. …
---------+400. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkama (e) i (f) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela …
---------+401. Neovisno o zahtjevu za držanje dodatnoga regulatornog kapitala u skladu s člankom 39. stavkom …
---------+402. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (k) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu: a. …
---------+403. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (b) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu …
---------+404. U skladu s člankom 39. stavkom 2. točkom (k) Direktive (EU) 2019/2034 nadležna tijela mogu …
------+10.6 Reakcija nadzornog tijela ako zahtjev u sklopu drugog stupa nije ispunjen
---------+405. Zahtjev u sklopu drugog stupa pravno je obvezujući zahtjev koji investicijska društva moraju …
------+10.7 Reakcija nadzornog tijela ako P2G nije ispunjen
---------+406. Nadležna tijela trebaju pratiti određuje li investicijsko društvo iznos regulatornog kapitala …
---------+407. Kada regulatorni kapital investicijskog društva padne ili je vjerojatno da će pasti ispod …
---------+408. U pravilu postoje tri situacije u kojima je moguće da investicijsko društvo ne ispuni svoj …
---------+409. Neovisno o pojedinačnim nadzornim odgovorima u skladu s prethodnom točkom, nadležna tijela …
------+10.8 Interakcija nadzornih mjera i mjera rane intervencije
---------+410. Uz nadzorne mjere iz ove glave na investicijska društva koja podliježu zahtjevima Direktive …
---------+411. Nadležna tijela trebaju primjenjivati mjere rane intervencije ne dovodeći u pitanje druge …
------+10.9 Interakcija nadzornih mjera i mjera za SPNFT
---------+412. Ako nadležna tijela tijekom obavljanja svojih nadzornih aktivnosti uoče opravdane naznake …
---------+413. Ako nadležna tijela budu obaviještena o nadzornim mjerama ili sankcijama koje planiraju ili …
---+Glava 11. Primjena SREP - a na grupe investicijskih društava
------+414. U ovoj glavi riječ je o primjeni zajedničkih postupaka i metodologije za SREP kako je navedeno …
------+415. U okviru SREP - a nadležna tijela trebaju razmotriti i potencijalne rizike od pranja novca i …
------+416. Kada procjenjuju bonitetne implikacije rizika od pranja novca i financiranja terorizma za …
------+11.1 Primjena SREP - a na prekogranične grupe
---------+417. Pri primjeni SREP - a i ovih smjernica na grupe investicijskih društava nadležna tijela …
---------+418. U skladu s područjem primjene smjernica kako je utvrđeno u glavi 1.: a. konsolidirajuća …
---------+419. Ako se ove smjernice primjenjuju na društva kćeri prekogranične grupe, nadležna tijela za …
---------+420. Rezultati takve inicijalne procjene elemenata SREP - a, uključujući, ako postoje, stajališta o …
---------+421. Nakon rasprava u okviru kolegija nadzornih tijela nadležna tijela trebaju finalizirati svoje …
---------+422. Nadležna tijela trebaju u okviru rada kolegija nadzornih tijela razgovarati o sljedećim …
------+11.2 Procjena kapitala SREP - om i bonitetni zahtjevi specifični za investicijsko društvo
---------+423. Utvrđivanje adekvatnosti kapitala i zahtjeva u skladu s postupkom opisanim u glavi 7. za …
---------+424. O provedbi nadzornih ovlasti i poduzimanju nadzornih mjera, uključujući zahtijevanje dodatnog …
---------+425. U kontekstu rasprava o adekvatnosti razine regulatornog kapitala i određivanja dodatnih …
---------+426. Kapitalni zahtjev i druge kapitalne mjere trebali bi se po potrebi utvrditi na konsolidiranoj …
------+11.3 Primjena drugih nadzornih mjera
---------+427. Nadležna tijela odgovorna za nadzor prekograničnih grupa investicijskih društava i njihovih …
---------+428. Nadležna tijela odgovorna za bonitetni nadzor subjekata prekogranične grupe investicijskih …
 English - European Union - Financial Industry -

Smjernice o zajedničkim postupcima i metodologijama za postupak nadzorne provjere i ocjene (SREP) na temelju Direktive (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

Smjernice o zajedničkim postupcima i metodologijama za postupak nadzorne provjere i ocjene (SREP) na temelju Direktive (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Pregled

,
Glava 1. Opće odredbe

Glava 1. Opće odredbe
Glava 2. Zajednički SREP

Glava 2. Zajednički SREP
Glava 3. Praćenje ključnih pokazatelja

Glava 3. Praćenje ključnih pokazatelja
Glava 4. Analiza poslovnog modela

Glava 4. Analiza poslovnog modela
Glava 5. Procjena internog upravljanja i kontrola na razini investicijskog društva

Glava 5. Procjena internog upravljanja i kontrola na razini investicijskog društva
Glava 6. Procjena rizika za kapital

Glava 6. Procjena rizika za kapital
Glava 7. Procjena kapitala SREP -om

Glava 7. Procjena kapitala SREP -om
Glava 8. Procjena likvidnosnog rizika

Glava 8. Procjena likvidnosnog rizika
Glava 9. Određivanje ishoda procjene likvidnosti

Glava 9. Određivanje ishoda procjene likvidnosti
Glava 10. Ukupna procjena na temelju SREP - a i primjena nadzornih mjera

Glava 10. Ukupna procjena na temelju SREP - a i primjena nadzornih mjera
Glava 11. Primjena SREP - a na grupe investicijskih društava

Glava 11. Primjena SREP - a na grupe investicijskih društava

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi

Povezani zadaci

Poveznice
is related to Imported: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad) – 79 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/