+Retningslinjer for fælles procedurer og metoder for tilsynskontrol- og vurderingsprocessen (SREP) i henhold til direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)
---+Afsnit 1 Generelle bestemmelser
------+1.1 Efterlevelse og indberetningsforpligtelser
---------+Status for disse retningslinjer
------------+1. Dette dokument indeholder retningslinjer, der er udstedt i henhold til artikel 16 i forordning …
------------+2. Retningslinjerne afspejler EBA's og ESMA's syn på passende tilsynspraksis inden for det …
---------+Indberetningskrav
------------+3. I henhold til artikel 16, stk. 3, i forordning (EU) nr. 1093/2010 skal de kompetente myndigheder …
------------+4. Underretninger offentliggøres på EBA's websted i henhold til artikel 16, stk. 3. 1 …
------+1.2 Emne, anvendelsesområde og definitioner
---------+Emne
------------+5. Disse retningslinjer omhandler de fælles procedurer og metoder for tilsynskontrol- og …
---------+Anvendelsesområde
------------+6. Disse retningslinjer finder anvendelse på tilsynskontrol- og vurderingsprocessen (SREP) for …
------------+7. De kompetente myndigheder bør anvende disse retningslinjer på det højeste konsolideringsniveau i …
------------+8. Når et investeringsselskab har et datterselskab i samme medlemsstat, kan der anvendes en …
------------+9. For investeringsselskabskoncerner, herunder koncerner med virksomheder, der er etableret i …
---------+Målgruppe
------------+10. Retningslinjerne er rettet til de kompetente myndigheder, som defineret i artikel 4, stk. 2 …
---------+Definitioner
------------+11. Medmindre andet er angivet, har de udtryk, der er anvendt og defineret i forordning (EU) …
------+1.3 Gennemførelse
---------+Anvendelsesdato
------------+12. Disse retningslinjer finder anvendelse fra den 19.06.2023.
------------+13. Disse retningslinjer finder umiddelbart anvendelse på SREP-procedurer indledt i 2023. 6
---+Afsnit 2 De fælles procedurer og metoder for tilsynskontrol- og vurderingsprocessen (SREP)
------+2.1 Oversigt over de fælles SREP-rammer
---------+14. De kompetente myndigheder bør sikre, at et investeringsselskabs SREP indeholder følgende …
---------+15. De kompetente myndigheder bør inddele de investeringsselskaber, som skal underkastes den …
---------+16. De kompetente myndigheder bør lægge denne klassificering til grund for anvendelsen af …
---------+17. Med hensyn til kategori 1-3 kan de kompetente myndigheder klassificere et specifikt …
---------+18. De kompetente myndigheder bør basere klassificeringen på de tilsynsdata, der indberettes, og på …
---------+19. De kompetente myndigheder bør løbende vurdere de risici, som investeringsselskabet er eller kan …
---------+20. Vurderingerne bør foretages i overensstemmelse med de proportionalitetskriterier, der er …
---------+21. De kompetente myndigheder bør sikre, at resultaterne af de ovenfor nævnte vurderinger: a. …
---------+22. De kompetente myndigheder bør regelmæssigt kontrollere, om investeringsselskabets …
---------+23. De kompetente myndigheder bør udføre regelmæssige vurderinger under hensyntagen til de …
---------+24. De kompetente myndigheder bør sikre, at vurderingsresultaterne: a. dokumenteres klart i et …
---------+25. De kompetente myndigheder bør løbende vurdere investeringsselskabets risikoprofil og dets …
---------+26. Vurderingen bør gennemgås løbende i lyset af risikovurderingernes resultater eller udfaldet af …
---------+27. De kompetente myndigheder bør sikre, at vurderingsresultaterne: a. afspejles i den score, der …
---------+28. Ifølge den minimumsengagementsmodel, der er angivet i afsnit 2.4, bør de kompetente myndigheder …
---------+29. De kompetente myndigheder bør træffe tilsynsforanstaltninger som omhandlet i afsnit 10 baseret …
---------+30. Når resultaterne af overvågningen af nøgletalsindikatorer, vurderingen af SREP-elementer eller …
---------+31. Som beskrevet i afsnit 2.4 bør de kompetente myndigheder også indgå i dialog baseret på …
------+2.2 Beregning af SREP-score
---------+32. De kompetente myndigheder bør tildele risiko- og levedygtighedsscorer for at sammenfatte …
---------+33. Ved vurderingen af de enkelte SREP-elementer bør de kompetente myndigheder anvende en række …
---------+34. De kompetente myndigheder kan ved anvendelsen af retningslinjerne indføre en mere detaljeret …
---------+35. De kompetente myndigheder bør sikre, at alle scorer gennemgås regelmæssigt og som minimum med …
---------+36. De kompetente myndigheder bør fastsætte risikoscorer for de individuelle kapitalrisici i …
---------+37. De kompetente myndigheder bør først og fremmest basere risikoscoren på vurderingen af den …
---------+38. Ved gennemførelsen af disse retningslinjer kan de kompetente myndigheder evaluere niveauerne af …
---------+39. De kompetente myndigheder bør fastsætte scorer separat for at opsummere risikoniveauet for …
---------+40. Med hensyn til kapitalens og likviditetens tilstrækkelighed repræsenterer disse scorer den …
---------+41. De kompetente myndigheder bør også fastsætte en samlet SREP-score i overensstemmelse med …
---------+42. De kompetente myndigheder bør sikre, at scoren for forretningsmodellen, intern ledelse og …
---------+43. De kompetente myndigheder bør sikre, at den overordnede SREP-score, der er tildelt på grundlag …
---------+44. Når det fremgår af resultatet af den overordnede SREP-vurdering, at et investeringsselskab kan …
------+2.3 Organisatoriske ordninger
---------+45. De kompetente myndigheder bør med henblik på SREP-processens gennemførelse sikre, at deres …
---------+46. Når de kompetente myndigheder fastlægger ordninger for dialog med investeringsselskaberne, bør …
------+2.4 Proportionalitet og tilsynsmæssigt engagement
---------+47. De kompetente myndigheder bør anvende proportionalitetsprincippet med hensyn til omfanget …
---------+48. Med hensyn til hyppigheden af det tilsynsmæssige engagement og proportionalitetsprincippet bør …
---------+49. Hvis de kompetente myndigheder finder, at investeringsselskaber har ensartede risikoprofiler …
---------+50. For investeringsselskaber med en overordnet SREP-score på 4, og om nødvendigt for …
---------+51. Uanset hvor længe der er gået siden den seneste SREP, bør de kompetente myndigheder foretage en …
---------+52. De kompetente myndigheder bør ved planlægningen af SREP-aktiviteter lægge særlig vægt på at …
---------+53. Når de kompetente myndigheder iværksætter SREP-processen på grundlag af disse retningslinjer …
---------+54. Ved afslutningen af hver vurdering af alle SREP-elementer kan de kompetente myndigheder meddele …
---------+55. For at sikre en passende hyppighed af tilsynsaktiviteter i forbindelse med SREP for kategori …
---------+56. For at sikre en passende hyppighed af tilsynsaktiviteter i forbindelse med SREP for kategori …
---------+57. For at sikre en passende hyppighed af tilsynsaktiviteter i forbindelse med SREP for kategori …
---------+58. For små og ikke indbyrdes forbundne investeringsselskaber, der opfylder kriterierne i artikel …
---+Afsnit 3 Overvågning af nøgletalsindikatorer
------+59. De kompetente myndigheder bør sørge for regelmæssig overvågning af finansielle og …
------+60. De kompetente myndigheder bør overvåge finansielle nøgleindikatorer i overensstemmelse med …
------+61. De kompetente myndigheder bør etablere overvågningssystemer og -mønstre, der gør det muligt at …
------+62. De kompetente myndigheder bør skræddersy de udvalgte indikatorer og deres tærskler efter de …
------+63. De kompetente myndigheder bør identificere de indikatorer, der skal gøres til genstand for …
------+64. De fastlagte rammer for indikatorer og resultaterne af overvågningen af nøgletalsindikatorer …
------+65. Overvågningsindikatorerne bør mindst omfatte følgende selskabsspecifikke indikatorer: a. …
------+66. De kompetente myndigheder bør medtage ikkefinansielle nøgletalsindikatorer som f.eks. omfang af …
------+67. De kompetente myndigheder bør ud over selskabsspecifikke indikatorer om muligt angive relevante …
------+68. De kompetente myndigheder bør også overveje, om den regelmæssige overvågning af finansielle og …
---+Afsnit 4 Forretningsmodelanalyse
------+4.1 Generelle betragtninger
---------+69. I dette afsnit fastsættes der kriterier for vurdering af investeringsselskabets …
---------+70. De kompetente myndigheder bør uden at gribe ind i investeringsselskabets ledelsesorgans ansvar …
---------+71. De kompetente myndigheder bør lægge resultatet af forretningsmodelanalysen til grund for deres …
---------+72. De kompetente myndigheder bør også lægge forretningsmodelanalysen til grund, når de …
---------+73. De kompetente myndigheder bør desuden anvende forretningsmodelanalysen til at vurdere de …
---------+74. De kompetente myndigheder bør tage følgende skridt i forbindelse med forretningsmodelanalysen …
---------+75. For kategori 3-investeringsselskaber, hvor omfanget og kompleksiteten af investeringsselskabet …
---------+76. De kompetente myndigheder kan anvende følgende kilder til kvantitative og kvalitative …
------+4.2 Foreløbig vurdering
---------+77. De kompetente myndigheder bør analysere investeringsselskabets vigtigste aktiviteter …
---------+78. De kompetente myndigheder bør til dette formål undersøge en række relevante parametre i forhold …
---------+79. De kompetente myndigheder bør anvende denne foreløbige vurdering til at: a. fastlægge, hvilke …
------+4.3 Identificering af fokusområder for forretningsmodelanalysen
---------+80. De kompetente myndigheder bør fastlægge forretningsmodelanalysens fokus. De bør fokusere på de …
------+4.4 Vurdering af forretningsmiljøet
---------+81. De kompetente myndigheder bør foretage en analyse af forretningsmiljøet for at vurdere, om et …
------+4.5 Analyse af den nuværende forretningsmodel
---------+82. De kompetente myndigheder bør foretage kvantitative og kvalitative analyser for at undersøge …
---------+83. De kompetente myndigheder bør foretage både en statisk analyse og en tendensanalyse af de …
---------+84. De kompetente myndigheder kan analysere følgende områder: a. driftsregnskabet: de kompetente …
---------+85. De kompetente myndigheder bør foretage en analyse af de kvalitative aspekter af …
---------+86. De kompetente myndigheder kan analysere følgende områder: a. vigtige eksterne faktorer: de …
------+4.6 Analyse af strategien
---------+87. De kompetente myndigheder bør foretage en kvantitativ og kvalitativ fremadrettet analyse af …
---------+88. De kompetente myndigheder kan analysere følgende områder: a. overordnet strategi: de kompetente …
------+4.7 Vurdering af forretningsmodellens levedygtighed
---------+89. Når de kompetente myndigheder har foretaget de analyser, der er beskrevet i afsnit 4.4 og 4.5 …
---------+90. De kompetente myndigheder kan vurdere afkastets niveau efter følgende kriterier: a. …
------+4.8 Vurdering af bæredygtigheden af investeringsselskabets strategi
---------+91. Når de kompetente myndigheder har foretaget de analyser, der er beskrevet i afsnit 4.4-4.6, bør …
---------+92. De kompetente myndigheder kan bl.a. vurdere, hvor bæredygtig investeringsselskabets strategi …
---------+93. For ikkekomplekse investeringsselskaber, og hvis finansielle prognoser ikke er tilgængelige …
------+4.9 Identificering af alvorlige svagheder
---------+94. Når de kompetente myndigheder har afsluttet forretningsmodelanalysen, bør de vurdere, hvilke …
---------+95. Efter ovenstående vurdering bør de kompetente myndigheder vurdere levedygtigheden af …
------+4.10 Opsummering af resultater og scoring
---------+96. De kompetente myndigheder bør med afsæt i vurderingen af forretningsmodellens levedygtighed og …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Afsnit 5 Vurdering af intern ledelse og kontrol på investeringsselskabsniveau
------+5.1 Generelle betragtninger
---------+97. De kompetente myndigheder bør vurdere, om et investeringsselskabs interne ledelsesordninger er …
---------+98. For SREP bør vurderingen af investeringsselskabets interne ledelse og kontroller under …
---------+99. Vurderingen af den interne ledelse bør danne grundlag for den specifikke vurdering af …
---------+100. I overensstemmelse med EBA's retningslinjer vedrørende intern ledelse bør vurderingen af …
---------+101. For at sikre ensartet investorbeskyttelse på tværs af de finansielle tjenesteydelser bør de …
---------+102. De kompetente myndigheder bør tage hensyn til proportionalitetsprincippet med henblik på at …
---------+103. Med henblik på ovenstående punkt og i medfør af den store forskellighed mellem de …
---------+104. Med henblik på anvendelsen af proportionalitetsprincippet bør følgende kriterier tages i …
---------+105. Med henblik på hensigtsmæssig anvendelse af SREP for investeringsselskaber, der er …
---------+106. For investeringsselskaber, der opfylder betingelserne for at blive betragtet som små og ikke …
------+5.2 Overordnet intern ledelsesramme
---------+107. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabet har indført robuste interne …
---------+108. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabets overordnede ledelsesrammer …
---------+109. Af hensyn til proportionaliteten, og hvis der er tale om kategori 3-investeringsselskaber, bør …
------+5.3 Ledelsesorganets sammensætning og funktion
---------+110. I overensstemmelse med artikel 26 og 28 i direktiv (EU) 2019/2034 og med EBA's retningslinjer …
---------+111. Af hensyn til proportionaliteten, og hvis der er tale om kategori 3-investeringsselskaber, bør …
------+5.4 Aflønningspolitik og -praksis
---------+112. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabet har en aflønningspolitik og …
---------+113. De kompetente myndigheder bør som minimum vurdere: a. om aflønningspolitikken stemmer overens …
---------+114. Under hensyntagen til proportionalitetsprincippet bør de kompetente myndigheder tage …
------+5.5 Intern kontrolramme og interne kontrolfunktioner
---------+115. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabet har en intern kontrolramme …
---------+116. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabet har en permanent og effektiv …
---------+117. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabets compliancefunktion og dets …
------+5.6 Rammerne for risikostyring
---------+118. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabet har etableret en passende …
---------+119. De kompetente myndigheder bør ved vurderingen af risikostyringsrammen undersøge, i hvilket …
---------+120. De kompetente myndigheder bør ved gennemgangen af et investeringsselskabs ramme for …
---------+121. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskaber, som ikke er små og ikke …
---------+122. For investeringsselskaber, der opfylder betingelserne for at blive betragtet som små og ikke …
---------+123. Disse vurderinger bør indgå i fastsættelsen af yderligere kapitalgrundlagskrav og vurderingen …
---------+124. Når de kompetente myndigheder vurderer, om processen til vurdering af den interne kapitals …
---------+125. Når de kompetente myndigheder vurderer, om processen til vurdering af den interne kapitals …
---------+126. De kompetente myndigheder bør vurdere, om processen til vurdering af den interne kapitals …
---------+127. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskaberne foretager en omfattende …
---------+128. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskaber, der udfører de aktiviteter …
---------+129. De kompetente myndigheder bør undersøge investeringsselskabernes vurderinger af …
---------+130. For investeringsselskaber, der udfører aktiviteter omhandler i afsnit A, punkt 3 eller 6, i …
---------+131. Ved vurderingen af stresstest og følsomhedsanalyser og deres resultater i tilfælde af …
---------+132. Hvis de kompetente myndigheder konstaterer mangler i udformningen af vurderingen af …
------+5.7 ML/TF-risici og tilsynsmæssige betænkeligheder
---------+133. Når de kompetente myndigheder analyserer rammerne for intern styring og kontroller på …
---------+134. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabets overordnede ledelsesrammer …
---------+135. I overensstemmelse med EBA's retningslinjer vedrørende intern ledelse, ESMA's og EBA's fælles …
---------+136. Af hensyn til proportionaliteten bør de kompetente myndigheder, hvis en lavere ML/TF-risiko er …
------+5.8 Informations- og kommunikationsteknologier
---------+137. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabet har robuste, effektive og …
---------+138. De kompetente myndigheder bør navnlig vurdere, om investeringsselskabet kan garantere …
---------+139. De kompetente myndigheder bør vurdere, om informationssystemerne effektivt støtter …
------+5.9 Beredskabs- og kontinuitetsplanlægning
---------+140. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabet har indført effektiv …
---------+141. De kompetente myndigheder bør vurdere, om et investeringsselskab: a. har indført og testet …
------+5.10 Anvendelse på konsolideret niveau og konsekvenser for koncernenheder
---------+142. På konsolideret niveau bør de kompetente myndigheder ud over de ovenfor beskrevne elementer …
---------+143. Når de kompetente myndigheder vurderer datterselskabernes interne ledelse og kontrol på …
------+5.11 Opsummering af resultater og scoring
---------+144. Efter ovenstående vurderinger bør de kompetente myndigheder vurdere, om investeringsselskabets …
---------+Score Tilsynsmæssig vurdering Betragtninger
---+Afsnit 6 Vurdering af kapitalrisici
------+6.1 Generelle betragtninger
---------+145. De kompetente myndigheder bør vurdere og beregne risikoscoren for de kapitalrisici, der anses …
---------+146. Formålet med dette afsnit er at fastsætte fælles metoder, der kan anvendes ved vurdering af …
---------+147. Dette afsnit indeholder vejledning til de kompetente myndigheder i vurderingen af risici og …
---------+148. Afsnit 147, litra a)-c), finder anvendelse på vurderingen af investeringsselskaber, der er …
---------+149. Der identificeres også en række underkategorier inden for hver af de ovenfor nævnte …
---------+150. Afgørelsen om væsentlighed baseres på de seneste tilgængelige data og kan suppleres af …
---------+151. De kompetente myndigheder bør også vurdere andre risici, der er identificeret som væsentlige …
---------+152. De kompetente myndigheder bør også tage hensyn til de ovenfor nævnte elementer, når de …
---------+153. For så vidt angår kunderisiko, markedsrisiko og selskabsrisiko samt krav vedrørende faste …
---------+154. Ved gennemførelsen af de metoder, der er omhandlet i dette afsnit, bør de kompetente …
---------+155. De kompetente myndigheder bør trække på alle tilgængelige informationskilder i forbindelse med …
---------+156. De kompetente myndigheder bør for hver risikokategori vurdere risikoscoren, som bør afspejle …
---------+157. De kompetente myndigheder bør indsætte resultatet af vurderingen af hver risikokategori i en …
------+6.2 Vurdering af velordnet afvikling af investeringsselskabet
---------+158. De kompetente myndigheder bør identificere og vurdere processen for velordnet afvikling af …
---------+159. Et investeringsselskab kan afvikles under mange scenarier. Når de kompetente myndigheder …
---------+160. For at opstille passende scenarier i overensstemmelse med punkt 159 bør de kompetente …
---------+161. Hvis der forefindes en genopretningsplan, og den er passende, bør de kompetente myndigheder …
---------+162. De kompetente myndigheder bør fastsætte en passende tidshorisont for investeringsselskabets …
---------+163. For at fastlægge den forventede tidshorisont for en velordnet afvikling bør de kompetente …
---------+164. De kompetente myndigheder bør fastlægge de forskellige interessenter, der kan blive påvirket …
---------+165. De kompetente myndigheder bør foretage en vurdering af konsekvenserne af en afvikling for …
---------+166. De kompetente myndigheder bør foretage en vurdering af virkningerne af en afvikling på de …
---------+167. På grundlag af analysen af investeringsselskabets organisationsstruktur og driftsmodel bør de …
------+6.3 Vurdering af kunderisiko
---------+168. De kompetente myndigheder bør vurdere den kunderisiko, der er forbundet med alle typer …
---------+169. Ved vurderingen af kunderisikoen bør de kompetente myndigheder tage hensyn til de forskellige …
---------+170. De kompetente myndigheder bør ved vurderingen af den iboende kunderisiko fastlægge de …
---------+171. De kompetente myndigheder bør vurdere kunderisikoen både aktuelt og fremadrettet.
---------+172. De kompetente myndigheder bør, hvor det er relevant, også foretage en mere detaljeret …
---------+173. For at fastlægge omfanget af vurderingen af kunderisiko bør de kompetente myndigheder først …
---------+174. De kompetente myndigheder bør som minimum tage hensyn til følgende: a. risikovilligheden med …
---------+175. De kompetente myndigheder bør foretage den foreløbige analyse under hensyntagen til ændringen …
---------+176. De kompetente myndigheder bør vurdere risikoen for, at kunder udsættes for tab, på grund af …
---------+177. De kompetente myndigheder bør fokusere på disse kilder til iboende risiko, hvor det er …
---------+178. De kompetente myndigheder bør vurdere risikoen for tab af kunders penge og for at skulle …
---------+179. De kompetente myndigheder bør vurdere, om kunders penge opbevares i henhold til national …
---------+180. De kompetente myndigheder bør fokusere på disse kilder til iboende risiko, hvor det er …
---------+181. De kompetente myndigheder bør vurdere risikoen for, at kunder udsættes for tab, og for, at de …
---------+182. De kompetente myndigheder bør fokusere på disse kilder til iboende risiko, hvor det er …
---------+183. De kompetente myndigheder bør vurdere risikoen for driftstab i forbindelse med behandling af …
---------+184. De kompetente myndigheder bør fokusere på disse kilder til iboende risiko, hvor det er …
---------+185. De kompetente myndigheder bør for at få en bred forståelse af investeringsselskabets …
---------+186. Efter ovenstående vurdering bør de kompetente myndigheder foretage en vurdering af …
------+6.4 Vurdering af markedsrisiko
---------+187. De kompetente myndigheder bør vurdere den markedsrisiko, der er forbundet med alle typer …
---------+188. Ved vurderingen af markedsrisiko bør de kompetente myndigheder tage hensyn til omfanget, arten …
---------+189. De kompetente myndigheder bør ved vurderingen af den iboende markedsrisiko fastlægge de …
---------+190. For at fastlægge omfanget af vurderingen af markedsrisiko bør de kompetente myndigheder først …
---------+191. De kompetente myndigheder bør som minimum tage hensyn til følgende: a. investeringsselskabets …
---------+192. De kompetente myndigheder bør i deres indledende vurderinger også tage hensyn til væsentlige …
---------+193. De kompetente myndigheder bør analysere arten af investeringsselskabets …
---------+194. De kompetente myndigheder bør analysere markedsrisikoeksponeringerne for de relevante …
---------+195. Når de kompetente myndigheder analyserer markedsrisikoaktiviteter, bør de også tage højde for …
---------+196. Hvor det er relevant, bør de kompetente myndigheder vurdere nødlidende og/eller illikvide …
---------+197. For de investeringsselskaber, der anvender interne metoder til beregning af deres lovbestemte …
---------+198. De kompetente myndigheder bør, hvor det er relevant, også undersøge investeringsselskabernes …
---------+199. De kompetente myndigheder bør i forbindelse med analysen af den iboende markedsrisiko tage …
---------+200. De kompetente myndigheder bør analysere markedsaktiviteternes historiske rentabilitet …
---------+201. Når de kompetente myndigheder vurderer rentabiliteten, bør de lægge særlig vægt på de …
---------+202. Når aktivklasser og/eller eksponeringer giver et usædvanligt overskud eller tab, bør de …
---------+203. De kompetente myndigheder bør vurdere omfanget af den markedskoncentrationsrisiko, som …
---------+204. Når de kompetente myndigheder undersøger eventuelle koncentrationer, bør de især være …
---------+205. De kompetente myndigheder bør vurdere investeringsselskabets ramme for forsigtig …
---------+206. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabets positioner i …
---------+207. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskaber har solide forsigtige …
---------+208. De kompetente myndigheder bør vurdere, om: 18 Kommissionens delegerede forordning (EU) …
---------+209. De kompetente myndigheder bør vurdere risikoen i forbindelse med undervurderingen af …
---------+210. De kompetente myndigheder bør for at få en bred forståelse af investeringsselskabets …
---------+211. Efter ovenstående vurdering bør de kompetente myndigheder vurdere investeringsselskabets …
---------+212. De kompetente myndigheder bør tage hensyn til alle disse faktorer parallelt og ikke isoleret …
------+6.5 Vurdering af selskabsrisiko
---------+213. De kompetente myndigheder bør vurdere selskabsrisici, der følger af forskellige …
---------+214. Ved vurderingen af selskabsrisikoen bør de kompetente myndigheder tage hensyn til omfanget …
---------+215. De kompetente myndigheder bør ved vurderingen af den iboende selskabsrisiko fastlægge de …
---------+216. De kompetente myndigheder bør vurdere selskabsrisikoen både aktuelt og fremadrettet.
---------+217. De kompetente myndigheder bør, hvor det er relevant, også foretage en mere detaljeret …
---------+218. For at fastlægge omfanget af vurderingen af selskabsrisiko bør de kompetente myndigheder først …
---------+219. De kompetente myndigheder bør som minimum tage hensyn til følgende: a. forretningsmodel og …
---------+220. De kompetente myndigheder bør foretage den foreløbige analyse under hensyntagen til ændringen …
---------+221. De kompetente myndigheder bør vurdere graden af operationel risiko i forbindelse med handel …
---------+222. De kompetente myndigheder bør fokusere på disse kilder til iboende risiko, hvor det er …
---------+223. De kompetente myndigheder bør vurdere omfanget af den koncentrationsrisiko, som …
---------+224. De kompetente myndigheder bør foretage denne vurdering under hensyntagen til forskellige …
---------+225. De kompetente myndigheder bør især være opmærksomme på skjulte kilder til …
---------+226. I forbindelse med koncerner bør de kompetente myndigheder undersøge, om konsolideringen …
---------+227. De kompetente myndigheder bør vurdere den risiko for misligholdelse fra handelsmodpartens …
---------+228. Med henblik på denne vurdering bør de kompetente myndigheder fokusere på følgende kilder til …
---------+229. De kompetente myndigheder bør vurdere de risici, som investeringsselskabet påtager sig som …
---------+230. De kompetente myndigheder bør fokusere på aktiver, hvis værdi er blevet anslået ved hjælp af …
---------+231. Der kan opstå kreditrisiko i forbindelse med ydelse af lån for at give en kunde mulighed for …
---------+232. De kompetente myndigheder bør fokusere på disse kilder til iboende risiko, hvis relevante data …
---------+233. De kompetente myndigheder bør vurdere den grad af risiko for værdiforringelse eller …
---------+234. De kompetente myndigheder bør fokusere på disse kilder til iboende risiko, hvor det er …
---------+235. De kompetente myndigheder bør vurdere de risici, som investeringsselskabet påtager sig som …
---------+236. De kompetente myndigheder bør fokusere på arten af de finansielle instrumenter, som …
---------+237. De kompetente myndigheder bør vurdere de risici, som investeringsselskabet påtager sig som …
---------+238. De kompetente myndigheder bør fokusere på den risiko, der følger af en strukturel kløft mellem …
---------+239. For at opnå en omfattende forståelse af investeringsselskabets selskabsrisikoprofil bør de …
---------+240. Efter ovenstående vurdering bør de kompetente myndigheder foretage en vurdering af …
---------+241. De kompetente myndigheder bør tage hensyn til alle disse faktorer parallelt og ikke isoleret …
------+6.6 Vurdering af andre risici
---------+242. De kompetente myndigheder bør vurdere betydningen af andre risici for investeringsselskabets …
---------+243. De kompetente myndigheder bør ved vurderingen af de iboende risici, der ikke er omfattet af …
---------+244. De kompetente myndigheder bør vurdere risici, der ikke er omfattet af kapitalgrundlagskrav …
---------+245. Hvis det er relevant, bør de kompetente myndigheder også foretage en vurdering af andre risici …
---------+246. For at fastlægge omfanget af vurderingen af risici, der ikke er omfattet af …
---------+247. De kompetente myndigheder bør som minimum tage hensyn til følgende: a. forretningsmodel og …
---------+248. De kompetente myndigheder bør foretage den foreløbige analyse under hensyntagen til ændringen …
---------+249. De kompetente myndigheder bør vurdere den renterisiko, der opstår som følge af aktiviteter …
---------+250. De kompetente myndigheder bør vurdere, hvordan ændringer i rentesatser kan have en negativ …
---------+251. I forbindelse med den kvantitative vurdering bør de kompetente myndigheder undersøge de …
---------+252. De kompetente myndigheder bør vurdere operationelle risici, der ikke er omfattet af …
---------+253. De kompetente myndigheder bør overveje følgende kilder til iboende risici og, hvor det er …
---------+254. Som led i alle SREP-vurderinger bør de kompetente myndigheder vurdere graden af IKT-risici og …
---------+255. De kompetente myndigheder bør vurdere graden af adfærdsrisiko i forbindelse med …
---------+256. De kompetente myndigheder bør fokusere på disse kilder til iboende adfærdsrisiko, hvor det er …
---------+257. De kompetente myndigheder bør vurdere reguleringsmæssige, juridiske og skattemæssige risici …
---------+258. De kompetente myndigheder bør fokusere på disse kilder til iboende reguleringsmæssige …
---------+259. De kompetente myndigheder bør vurdere risikoen i forbindelse med modeller, der anvendes til …
---------+260. Under hensyntagen til investeringsselskabets særlige forhold kan de kompetente myndigheder …
---------+261. På grundlag af kvantitative og kvalitative kriterier bør de kompetente myndigheder vurdere …
---------+262. Hvis det er relevant, kan vurderingen af den systemiske risiko foretages samlet for en gruppe …
---------+263. For at opnå en omfattende forståelse af investeringsselskabets risikoprofil med hensyn til …
---------+264. Efter ovenstående vurdering bør de kompetente myndigheder foretage en vurdering af …
---------+265. De kompetente myndigheder bør tage hensyn til alle disse faktorer parallelt og ikke isoleret …
---+Afsnit 7 SREP-kapitalvurdering
------+7.1 Generelle betragtninger
---------+266. De kompetente myndigheder bør i forbindelse med SREP-kapitalvurderingen undersøge, om …
---------+267. De kompetente myndigheder bør gøre dette ved at fastslå og fastsætte størrelsen af det …
---------+268. For at afhjælpe potentielle kapitalmangler, herunder under ugunstige forhold, bør de …
---------+269. Ved fastsættelsen af yderligere kapitalgrundlagskrav og, hvor det er relevant, vejledning bør …
---------+270. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabets kapitalgrundlag er passende …
---------+271. De kompetente myndigheder bør fastlægge og fastsætte yderligere kapitalgrundlagskrav og, hvor …
---------+272. De kompetente myndigheder kan fastsætte yderligere kapitalgrundlagskrav for små og ikke …
------+7.2 Fastsættelse af yderligere kapitalgrundlagskrav
---------+273. De kompetente myndigheder bør fastsætte yderligere kapitalgrundlagskrav for væsentlige risici …
---------+274. Det samlede beløb for yderligere kapitalgrundlagskrav bør være summen af eventuelle yderligere …
---------+275. De kompetente myndigheder skal fastsætte niveauet for yderligere kapitalgrundlagskrav til …
---------+276. De kompetente myndigheder bør basere sig på følgende informationskilder med henblik på …
---------+277. Som omhandlet i punkt 276, litra a), bør ICAAP og resultaterne af dens vurdering tages i …
---------+278. Som omhandlet i punkt 276, litra b), bør de kompetente myndigheder, hvor det er relevant, tage …
---------+279. De kompetente myndigheder bør vurdere, om ICAAP dækker både: a. de risici eller …
---------+280. De kompetente myndigheder bør vurdere pålideligheden af ICAAP-beregningerne i forbindelse med …
---------+281. De kompetente myndigheder bør desuden vurdere ICAAP-beregningernes pålidelighed ved at …
---------+282. En ICAAP-beregning bør anses for delvis pålidelig, hvis beregningen virker meget troværdig …
---------+283. De kompetente myndigheder bør udvikle og anvende risikospecifikke tilsynsmæssige benchmarks …
---------+284. De tilsynsmæssige benchmarks bør udvikles under hensyntagen til gennemførelsesbyrden for de …
---------+285. Resultatet af de tilsynsmæssige benchmarks vil ikke være passende i alle tilfælde og for alle …
---------+286. Når de kompetente myndigheder tager hensyn til tilsynsmæssige benchmarks ved fastsættelse af …
---------+287. De kompetente myndigheder bør anvende andre relevante input i forbindelse med fastsættelse af …
---------+288. Andre relevante input bør tilskynde de kompetente myndigheder til at revurdere …
---------+289. De kompetente myndigheder bør anvende de peergrupper, der er oprettet for at analysere …
---------+290. Når de kompetente myndigheder tager hensyn til andre relevante input ved fastsættelse af …
---------+291. Hvis de kompetente myndigheder i forbindelse med den igangværende revision af interne metoder …
---------+292. Hvis de kompetente myndigheder i forbindelse med deres revisioner i henhold til artikel 36 i …
---------+293. De kompetente myndigheder bør fastsætte yderligere kapitalgrundlag til at afhjælpe mangler ved …
---------+294. Hvis et investeringsselskab, der ikke opfylder betingelserne for klassificering som lille og …
------+7.3 Formulering af og begrundelse for kapitalgrundlagskrav
---------+295. Ved fastsættelsen af yderligere kapitalgrundlagskrav i henhold til artikel 40, stk. 3, i …
---------+296. De kompetente myndigheder bør 𝐷𝐷 sikre, at det gældende krav om yderligere kapitalgrundlag til …
---------+297. Når de kompetente myndigheder meddeler investeringsselskaber tilsynskravene, bør de begrunde …
---------+298. I begrundelsen for yderligere kapitalgrundlagskrav i henhold til punkt 273, litra b)-d), bør …
------+7.4 Opfyldelse af krav i forbindelse med konjunkturudsving
---------+299. For investeringsselskaber, der ikke opfylder betingelserne for klassificering som små og ikke …
---------+300. Når der tages hensyn til negative konjunkturudsving, bør de kompetente myndigheder vurdere …
---------+301. For at vurdere kapitalgrundlaget i tilfælde af negative konjunkturudsving bør de kompetente …
---------+302. På grundlag af vurderingen i henhold til punkt 301 bør de kompetente myndigheder afgøre, om …
---------+303. De kompetente myndigheder bør fastlægge P2G som angivet i dette afsnit og på et tidspunkt, der …
---------+304. P2G er den kapital, der anses for tilstrækkelig, og som bør fastsættes for at tage højde for …
---------+305. De kompetente myndigheder bør fastlægge og fastsætte P2G på grundlag af resultaterne af …
---------+306. Med henblik på punkt 305 bør de kompetente myndigheder sikre, at de analyser, der udføres i …
---------+307. De kompetente myndigheder bør generelt ikke anvende P2G til at dække risikoelementer, der bør …
---------+308. Ved fastsættelsen af størrelsen af P2G bør de kompetente myndigheder sikre, at den fastsættes …
---------+309. Ved fastsættelsen af P2G bør de kompetente myndigheder i givet fald tage hensyn til følgende …
---------+310. Uden at det berører punkt 271, bør de kompetente myndigheder rettidigt revidere P2G-niveauet …
---------+311. P2G fastsat af de kompetente myndigheder supplerer den højeste komponent af …
---------+312. Hvis P2G fastsættes eller ajourføres, bør de kompetente myndigheder meddele …
---------+313. I tilfælde af en kontrol i henhold til punkt 310, hvor der ikke udføres tilsynskontroller i …
---------+314. De kompetente myndigheder bør meddele investeringsselskaberne, at P2G forventes at blive …
---------+315. De kompetente myndigheder bør også underrette investeringsselskaberne om, at kapitalgrundlag …
---------+316. Når de kompetente myndigheder fastsætter tidsfrister for etablering af P2G og kommunikerer dem …
---------+317. Når de kvantitative resultater, der henvises til i punkt 7.7.7,4, viser, at et …
---------+318. Den kompetente myndighed bør i sin vurdering af, om kapitalplanen er troværdig, tage hensyn …
---------+319. Når de kompetente myndigheder skal vurdere kapitalplaner, bør de i givet fald efter en …
---------+320. De kompetente myndigheder bør forvente, at investeringsselskaberne gennemfører den reviderede …
---------+321. De kompetente myndigheder bør i givet fald overveje anvendelsen af de supplerende …
---------+322. De kompetente myndigheder bør, navnlig hvis de kvantitative resultater af stresstestene eller …
------+7.5 Opsummering af resultater og scoring
---------+323. Efter ovenstående vurdering bør de kompetente myndigheder vurdere, om de eksisterende …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Afsnit 8 Vurdering af likviditetsrisikoen
------+8.1 Generelle betragtninger
---------+324. De kompetente myndigheder bør vurdere og beregne risikoscoren for de likviditetsrisici, der er …
---------+325. Vurderingens formalitet og detaljeringsgrad bør afhænge af investeringsselskabets størrelse …
---------+326. Investeringsselskaber, der handler for egen regning, bør foretage likviditetsvurderinger …
---------+327. De kompetente myndigheder bør kontrollere, at investeringsselskabet opfylder minimumskravene …
---------+328. Ved vurderingen af likviditetsrisikoen bør de kompetente myndigheder tage hensyn til alle …
---------+329. Vurderingen af likviditetsrisikoen bør baseres på pålidelige og ajourførte oplysninger, og …
---------+330. De kompetente myndigheder bør indsætte resultatet af vurderingen af likviditetsrisikoen i en …
------+8.2 Vurdering af likviditetsrisikoen
---------+331. De kompetente myndigheder bør vurdere indvirkningen på likvide aktiver under alvorlige, men …
---------+332. De kompetente myndigheder bør vurdere mængden af likvide aktiver, der er nødvendige for at …
---------+333. Ved vurderingen af indvirkningen af alvorlige, men plausible forhold på investeringsselskabets …
---------+334. For investeringsselskaber, der handler for egen regning, bør de kompetente myndigheder …
---------+335. De kompetente myndigheder bør basere deres vurdering på investeringsselskabets analyse af …
---------+336. Med henblik på vurderingen af intradagslikviditetsrisiko bør de kompetente myndigheder …
---------+337. Med henblik på vurderingen af likviditetsbehovet under normale forhold og vurderingen af …
---------+338. De kompetente myndigheder bør vurdere investeringsselskabets eksponering for …
---------+339. For investeringsselskaber, der beskæftiger sig med market making-aktiviteter som defineret i …
---------+340. For investeringsselskaber, der beskæftiger sig med market making-aktiviteter, bør de …
---------+341. De kompetente myndigheder bør vurdere, om et investeringsselskab, der beskæftiger sig med …
---------+342. Ved vurderingen af likviditetsrisikoen bør de kompetente myndigheder vurdere …
---------+343. De kompetente myndigheder bør vurdere hensigtsmæssigheden af investeringsselskabets …
---------+344. De kompetente myndigheder bør vurdere diversiteten af finansieringskilder. Ved vurderingen bør …
---------+345. De kompetente myndigheder bør vurdere, om potentielle mangler som følge af …
---------+346. De kompetente myndigheder bør tage hensyn til faktorer, der kan mindske finansieringsprofilens …
---------+347. De kompetente myndigheder bør vurdere risici for finansieringsprofilens holdbarhed, som …
------+8.3 Vurdering af likviditetsrisikostyring
---------+348. De kompetente myndigheder bør vurdere investeringsselskabets ramme for …
---------+349. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabet har en effektiv ramme for …
---------+350. Rammen bør stå i et rimeligt forhold til investeringsselskabets størrelse, struktur og interne …
---------+351. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabets risikostyringsramme tager …
---------+352. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabets strategier fokuserer på at …
---------+353. Vurderingen af rammen, politikkerne og procedurerne for likviditetsrisikostyring bør baseres …
---------+354. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabet har en passende organisatorisk …
---------+355. De kompetente myndigheder bør vurdere, om investeringsselskabet har en stærk og omfattende …
------+8.4 Opsummering af resultater og scoring
---------+356. Efter ovenstående vurdering bør de kompetente myndigheder foretage en vurdering af …
---+Afsnit 9. Fastlæggelse af resultatet af likviditetsvurderingen
------+9.1 Generelle betragtninger
---------+357. De kompetente myndigheder bør anvende vurderingen i afsnit 8 til at identificere og vurdere …
---------+358. De kompetente myndigheder bør inddele SREP-likviditetsvurderingen i følgende trin: a. samlet …
------+9.2 Overordnet vurdering af likviditetsrisikoen
---------+359. De kompetente myndigheder bør anvende følgende informationskilder til at vurdere, om …
---------+360. Med henblik på resultatet af vurderingen af likviditetsrisikoen bør de kompetente myndigheder …
---------+361. Ved vurderingen af investeringsselskabets ILAAP-ramme bør de kompetente myndigheder vurdere …
---------+362. De kompetente myndigheder bør omsætte denne overordnede vurdering til en risikoscore for …
------+9.3 Fastsættelse af behovet for specifikke likviditetskrav
---------+363. Når de kompetente myndigheder fastsætter specifikke likviditetskrav i overensstemmelse med …
---------+364. For at fastlægge det kvantitative krav bør de kompetente myndigheder kræve en mængde likvide …
------+9.4 Opsummering af resultater og scoring
---------+365. Efter ovenstående vurdering bør de kompetente myndigheder vurdere, om de eksisterende likvide …
---------+Score Tilsynsmæssig vurdering Betragtninger
---+Afsnit 10 Overordnet SREP-vurdering og anvendelse af tilsynsforanstaltninger
------+10.1 Generelle betragtninger
---------+366. I dette afsnit samles resultaterne af vurderingerne af de enkelte SREP-elementer i en …
---------+367. De kompetente myndigheder bør udøve deres tilsynsbeføjelser på grundlag af de mangler, der …
---------+368. Når de kompetente myndigheder anvender tilsynsforanstaltninger for at afhjælpe specifikke …
---------+369. Når de kompetente myndigheder anvender tilsynsforanstaltninger eller sanktioner for at …
---------+370. De kompetente myndigheder kan straks træffe tilsynsforanstaltninger, der er direkte knyttet …
------+10.2 Overordnet SREP-vurdering
---------+371. De kompetente myndigheder bør basere den overordnede SREP-vurdering på resultaterne af …
---------+372. De kompetente myndigheder bør ud fra disse betragtninger beregne investeringsselskabets …
---------+373. De kompetente myndigheder bør på grundlag af denne vurdering: a. træffe de …
---------+374. Den overordnede SREP-vurdering bør afspejles i en levedygtighedsscore, der bygger på …
---------+375. Hvis de kompetente myndigheder vurderer, at et investeringsselskab er "nødlidende eller …
------+10.3 Anvendelse af kapitalforanstaltninger
---------+376. De kompetente myndigheder bør pålægge yderligere kapitalgrundlagskrav og fastsætte …
---------+377. Uafhængigt af de krav, der er nævnt i ovenstående punkt, kan de kompetente myndigheder …
---------+378. Hvis der efter kontakt med den kompetente AML/CFT-tilsynsmyndighed er behov for, at de …
------+10.4 Anvendelse af likviditetsforanstaltninger
---------+379. De kompetente myndigheder bør fastsætte specifikke likviditetskrav i overensstemmelse med de …
---------+380. Uanset de specifikke kvantitative krav, der er omhandlet i foregående punkt, kan de kompetente …
------+10.5 Anvendelse af andre tilsynsforanstaltninger
---------+381. De kompetente myndigheder kan for at afhjælpe specifikke mangler, der konstateres i …
---------+382. De tilsynsforanstaltninger, der træffes for at afhjælpe mangler konstateret under …
---------+383. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra b), i direktiv (EU) …
---------+384. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra e), i direktiv (EU) …
---------+385. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra f), i direktiv (EU) …
---------+386. De tilsynsforanstaltninger, der træffes for at afhjælpe mangler konstateret i forbindelse med …
---------+387. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra b), i direktiv (EU) …
---------+388. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra g), i direktiv (EU) …
---------+389. De kompetente myndigheder kan på baggrund af resultaterne af den kvalitative gennemgang af …
---------+390. De tilsynsforanstaltninger, der træffes for at afhjælpe mangler, der er konstateret i …
---------+391. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra b), i direktiv (EU) …
---------+392. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra d), i direktiv (EU) …
---------+393. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra e) og f), i direktiv …
---------+394. De tilsynsforanstaltninger, der træffes for at afhjælpe mangler konstateret i forbindelse med …
---------+395. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra b), i direktiv (EU) …
---------+396. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra e), i direktiv (EU) …
---------+397. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra f), i direktiv (EU) …
---------+398. De tilsynsforanstaltninger, der træffes for at afhjælpe mangler konstateret i forbindelse med …
---------+399. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra b), i direktiv (EU) …
---------+400. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra e) og f), i direktiv …
---------+401. Uanset kravet om at besidde yderligere kapitalgrundlag i henhold til artikel 39, stk. 1, litra …
---------+402. I henhold til artikel 39, stk. 2, litra k), i direktiv 2013/36/EU kan de kompetente …
---------+403. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra b), i direktiv (EU) …
---------+404. De kompetente myndigheder kan i henhold til artikel 39, stk. 2, litra k), i direktiv …
------+10.6 Tilsynsmæssig reaktion på en situation, hvor søjle 2-kravet ikke er opfyldt
---------+405. Søjle 2-kravet er et retligt bindende krav, som investeringsselskaber til enhver tid skal …
------+10.7 Tilsynsmæssig reaktion på en situation, hvor P2G ikke er opfyldt
---------+406. De kompetente myndigheder bør overvåge, om den forventede størrelse af kapitalgrundlaget i …
---------+407. Når investeringsselskabets kapitalgrundlag mindskes, eller der foreligger sandsynlighed for …
---------+408. Der er generelt tre situationer, hvor et investeringsselskab ikke vil kunne opfylde P2G, som …
---------+409. Uafhængigt af særlige tilsynsmæssige tiltag i overensstemmelse med foregående punkt kan de …
------+10.8 Samspillet mellem tilsynsforanstaltninger og foranstaltninger til tidlig indgriben
---------+410. De kompetente myndigheder kan ud over de tilsynsforanstaltninger, der er beskrevet i dette …
---------+411. Når de kompetente myndigheder anvender foranstaltninger til tidlig indgriben, berører det ikke …
------+10.9 Samspillet mellem tilsynsforanstaltninger og AML/CFT-foranstaltninger
---------+412. Hvis de kompetente myndigheder i forbindelse med udøvelsen af deres tilsynsaktiviteter har …
---------+413. Hvis de kompetente myndigheder underrettes om eller får kendskab til tilsynsforanstaltninger …
---+Afsnit 11 Anvendelse af SREP på investeringsselskabskoncerner
------+414. Dette afsnit vedrører anvendelsen af de fælles SREP-procedurer og -metoder, der er præciseret …
------+415. I SREP bør de kompetente myndigheder også overveje de potentielle ML/TF-risici under …
------+416. Ved vurderingen af de tilsynsmæssige konsekvenser af ML/TF-risici for en grænseoverskridende …
------+11.1 Anvendelse af SREP-processen for grænseoverskridende koncerner
---------+417. Når de kompetente myndigheder anvender SREP og disse retningslinjer for grænseoverskridende …
---------+418. I overensstemmelse med anvendelsesområdet for disse retningslinjer, der er beskrevet i afsnit …
---------+419. Når disse retningslinjer anvendes for datterselskaber i en grænseoverskridende koncern, bør de …
---------+420. Resultaterne af en sådan indledende vurdering af SREP-elementer, herunder, hvis de …
---------+421. I forlængelse af drøftelserne inden for rammerne af tilsynskollegier bør de kompetente …
---------+422. De kompetente myndigheder bør drøfte og koordinere følgende inden for rammerne af …
------+11.2 Vurdering af SREP-kapital og investeringsselskabsspecifikke tilsynskrav
---------+423. Fastlæggelsen af kapitalgrundlaget og -kravene i overensstemmelse med den proces, der er …
---------+424. Udøvelsen af tilsynsbeføjelser og vedtagelsen af tilsynsforanstaltninger, herunder med hensyn …
---------+425. De kompetente myndigheder bør, når de drøfter, om kapitalgrundlaget er tilstrækkeligt, og …
---------+426. Kapitalkravet og andre kapitalforanstaltninger bør, hvis det er relevant, fastsættes på …
------+11.3 Anvendelse af andre tilsynsforanstaltninger
---------+427. De kompetente myndigheder, der er ansvarlige for tilsynet med grænseoverskridende koncerner og …
---------+428. De kompetente myndigheder med ansvar for tilsyn med enheder i en grænseoverskridende …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Retningslinjer for fælles procedurer og metoder for tilsynskontrol- og vurderingsprocessen (SREP) i henhold til direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)
Retningslinjer for fælles procedurer og metoder for tilsynskontrol- og vurderingsprocessen (SREP) i henhold til direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09) https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF
1. Oversigt
1.1 Referencer
1.2 Identificerede krav
1.3 Relaterede standarder
2. Identificerede krav
3. Relaterede standarder
Linkede sager
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|