Retningslinjer for egnethedsvurdering af medlemmer af ledelsesorganet og personer med nøglefunktioner (EBA/GL/2021/06)

1. Compliance og indberetningsforpligtelser

2. Emne, anvendelsesområde og definitioner

3. Gennemførelse

4. Retningslinjer

Bilag I til retningslinjerne findes i en særskilt Excel-fil. Bilaget er ændret, så det omfatter overholdelse af krav om bekæmpelse af hvidvask/terrorfinansiering, men er i øvrigt uændret.

Dette er den ikke-udtømmende liste over relevante kompetencer som omhandlet i punkt 59, som institutterne bør tage i betragtning, når de udfører deres egnethedsvurderinger:

• a. Autenticitet: omsætter ord til handling og handler i overensstemmelse med egne erklærede værdier og overbevisninger. Formidler åbent sine hensigter, idéer og følelser, tilskynder til et miljø præget af åbenhed og hæderlighed og informerer korrekt tilsynsmyndigheden om den faktiske situation, og anerkender samtidig risici og problemer.
• b. Sprog: kan kommunikere mundtligt på en struktureret og konventionel måde og kan skrive på det nationale sprog eller arbejdssproget på det sted, hvor instituttet er beliggende.
• c. Beslutsomhed: træffer rettidige og velinformerede beslutninger ved at handle omgående eller ved at forpligte sig til et bestemt handlingsforløb, f.eks. ved at udtrykke sine synspunkter og ikke trække det i langdrag.
• d. Kommunikation: kan formidle et budskab på en forståelig og acceptabel måde og i en hensigtsmæssig form. Fokuserer på at skabe og opnå klarhed og gennemsigtighed og tilskynder til aktiv feedback.
• e. Dømmekraft: kan afveje data og forskellige handlingsforløb og nå frem til en logisk konklusion. Undersøger, anerkender og forstår de væsentlige elementer og problemstillinger. Er tilstrækkelig fremsynet til at se ud over sit eget ansvarsområde, især ved håndteringen af problemer, der kan bringe virksomhedens kontinuitet i fare.
• f. Kunde- og kvalitetsorienteret: fokuserer på at levere kvalitet og finde muligheder for at forbedre denne, hvor det er muligt. Dette indebærer specifikt tilbageholdelse af samtykke til udvikling og markedsføring af produkter og tjenesteydelser og til kapitaludgifter, f.eks. til produkter, kontorbygninger eller andele, hvis vedkommende ikke kan måle risiciene korrekt, fordi der ikke er overblik over arkitekturen, principperne eller de grundlæggende forudsætninger. Udpeger og undersøger kundernes ønsker og behov, sikrer, at kunderne ikke løber unødvendige risici, og sørger for, at kunderne gives korrekte, udførlige og afbalancerede oplysninger.
• g. Lederskab: giver instrukser og vejledning til en gruppe, udvikler og opretholder teamwork, motiverer og opmuntrer de foreliggende menneskelige ressourcer, og sørger for, at personalet har de faglige kompetencer til at nå et bestemt mål. Er modtagelig over for kritik og giver plads til kritisk debat.
• h. Loyalitet: identificerer sig med virksomheden og udviser engagement. Viser, at han eller hun kan afsætte tilstrækkelig tid til jobbet og kan varetage sine opgaver korrekt, forsvarer virksomhedens interesser og handler objektivt og kritisk. Anerkender og imødegår potentielle konflikter mellem personlige og forretningsmæssige interesser.
• i. Ekstern bevidsthed: følger med i udviklingen, kompetencefordelingen og holdningerne i virksomheden. Er velinformeret om den relevante finansielle, økonomiske, sociale og anden udvikling på nationalt og internationalt plan, som kan påvirke virksomheden og interessenternes interesser, og kan udnytte disse oplysninger.
• j. Forhandling: udpeger og afdækker fælles interesser på en måde, der har til formål at skabe konsensus, men forfølger samtidig forhandlingsmål.
• k. Overbevisende: kan påvirke andres synspunkter ved at udøve sine overbevisende evner og udnytte sin naturlige autoritet og takt. Har en stærk personlighed og kan stå fast.
• l. Samarbejde: er opmærksom på gruppens interesser, bidrager til det fælles resultat og kan fungere som en del af et team.
• m. Strategisk indsigt: kan udvikle en realistisk vision af den fremtidige udvikling og omsætte den til langsigtede mål, f.eks. ved at analysere scenarier. Tager i denne forbindelse hensyn til risici, som virksomheden er eksponeret for, og træffer de nødvendige foranstaltninger til at styre disse.
• n. Modstandsdygtighed over for stress: er modstandsdygtig og kan optræde konsekvent, selv under stort pres og når der er uvished.
• o. Ansvarsfølelse: forstår interne og eksterne interesser, evaluerer dem omhyggeligt og føler sig ansvarlig for dem. Har kapacitet til at lære og erkender, at hans eller hendes handlinger påvirker interessenternes interesser.
• p. Mødeledelse: kan lede møder effektivt og målrettet og kan skabe en åben atmosfære, som opmuntrer alle til at deltage på lige fod. Er opmærksom på andres opgaver og ansvarsområder.

Følgende oplysninger og/eller ledsagende dokumenter skal indgives til de kompetente myndigheder for hver egnethedsvurdering.