+Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τις κοινές διαδικασίες και μεθόδους για τη διαδικασία εποπτικού ελέγχου και αξιολόγησης (ΔΕΕΑ) βάσει της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)
---+Τίτλος 1 Γενικές διατάξεις
------+1.1 Συμμόρφωση και υποχρεώσεις υποβολής στοιχείων και αναφορών
---------+Καθεστώς των κατευθυντήριων γραμμών
------------+1. Το παρόν έγγραφο περιέχει κατευθυντήριες γραμμές οι οποίες εκδίδονται βάσει του άρθρου 16 του …
------------+2. Οι κατευθυντήριες γραμμές παρουσιάζουν την άποψη της ΕΑΤ και της ESMA σχετικά με τις …
---------+Απαιτήσεις υποβολής στοιχείων και αναφορών
------------+3. Σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, οι αρμόδιες αρχές …
------------+4. Οι γνωστοποιήσεις δημοσιεύονται στον διαδικτυακό τόπο της ΕΑΤ, σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος …
------+1.2 Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί
---------+Αντικείμενο
------------+5. Στις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές καθορίζονται οι κοινές διαδικασίες και μέθοδοι για τη …
---------+Πεδίο εφαρμογής
------------+6. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές εφαρμόζονται σε σχέση με τη διαδικασία εποπτικού ελέγχου και …
------------+7. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εφαρμόζουν τις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές στο υψηλότερο …
------------+8. Σε περίπτωση που μια επιχείρηση επενδύσεων έχει θυγατρική στο ίδιο κράτος μέλος, μπορεί να …
------------+9. Για ομίλους επιχειρήσεων επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων ομίλων με επιχειρήσεις εγκατεστημένες …
---------+Αποδέκτες
------------+10. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές απευθύνονται στις αρμόδιες αρχές, όπως ορίζονται στο άρθρο 4 …
---------+Ορισμοί
------------+11. Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά, οι όροι που χρησιμοποιούνται και ορίζονται στον κανονισμό …
------+1.3 Εφαρμογή
---------+Ημερομηνία εφαρμογής
------------+12. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές εφαρμόζονται από τις 19.06.2023.
------------+13. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές ισχύουν άμεσα για τις ασκήσεις ΔΕΕΑ που ξεκίνησαν το 2023. 8
---+Τίτλος 2 Η κοινή ΔΕΕΑ
------+2.1 Επισκόπηση του κοινού πλαισίου της ΔΕΕΑ
---------+14. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διασφαλίζουν ότι η ΔΕΕΑ μιας επιχείρησης επενδύσεων καλύπτει τις …
---------+15. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να κατηγοριοποιούν κάθε επιχείρηση επενδύσεων για την οποία …
---------+16. Η κατηγοριοποίηση θα πρέπει να χρησιμοποιείται από τις αρμόδιες αρχές ως βάση για την εφαρμογή …
---------+17. Μεταξύ των κατηγοριών 1 έως 3, οι αρμόδιες αρχές μπορούν να κατηγοριοποιήσουν μια επιχείρηση …
---------+18. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να στηρίζουν την κατηγοριοποίηση σε εποπτικά δεδομένα αναφορών και σε …
---------+19. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αξιολογούν συνεχώς τους κινδύνους στους οποίους είναι εκτεθειμένη ή …
---------+20. Οι αξιολογήσεις πρέπει να διενεργούνται σύμφωνα με τα κριτήρια της αναλογικότητας που …
---------+21. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να μεριμνούν ώστε τα αποτελέσματα των αξιολογήσεων που περιγράφονται …
---------+22. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να επανεξετάζουν σε περιοδική βάση την επάρκεια των ιδίων κεφαλαίων …
---------+23. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διενεργούν περιοδικές αξιολογήσεις λαμβάνοντας υπόψη τα ελάχιστα …
---------+24. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να μεριμνούν ώστε τα αποτελέσματα των αξιολογήσεων: α. να …
---------+25. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αξιολογούν συνεχώς το προφίλ κινδύνου της επιχείρησης επενδύσεων …
---------+26. Η αξιολόγηση πρέπει να επανεξετάζεται συνεχώς υπό το πρίσμα των πορισμάτων που προκύπτουν από …
---------+27. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να μεριμνούν ώστε τα πορίσματα της αξιολόγησης: α. να …
---------+28. Σύμφωνα με το πρότυπο ελάχιστης συνεργασίας, όπως προσδιορίζεται στην ενότητα 2.4, οι αρμόδιες …
---------+29. Σύμφωνα με τη συνολική αξιολόγηση ΔΕΕΑ και βάσει των αξιολογήσεων για τα επιμέρους στοιχεία της …
---------+30. Εάν από τα πορίσματα που προκύπτουν από την παρακολούθηση βασικών δεικτών, την αξιολόγηση …
---------+31. Όπως περιγράφεται στην ενότητα 2.4, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να συμμετέχουν σε …
------+2.2 Βαθμολόγηση στο πλαίσιο της ΔΕΕΑ
---------+32. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να ορίσουν βαθμολογίες κινδύνου και βιωσιμότητας για να συνοψίσουν τα …
---------+33. Κατά την αξιολόγηση των επιμέρους κατηγοριών κινδύνου και στοιχείων της ΔΕΕΑ, οι αρμόδιες αρχές …
---------+34. Κατά την εφαρμογή των κατευθυντήριων γραμμών, οι αρμόδιες αρχές μπορούν να καθιερώσουν …
---------+35. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να μεριμνούν ώστε όλες οι βαθμολογίες να επανεξετάζονται τακτικά …
---------+36. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να ορίζουν βαθμολογίες κινδύνου για μεμονωμένους κινδύνους κεφαλαίων …
---------+37. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να καθορίζουν τη βαθμολογία κινδύνου κατά κύριο λόγο μέσω της …
---------+38. Κατά την εφαρμογή των παρουσών κατευθυντήριων γραμμών, οι αρμόδιες αρχές μπορούν να αξιολογούν …
---------+39. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να ορίσουν χωριστά βαθμολογίες για να συνοψίσουν το επίπεδο κινδύνου …
---------+40. Όσον αφορά την κεφαλαιακή επάρκεια και την επάρκεια ρευστότητας, οι βαθμολογίες αυτές …
---------+41. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει επίσης να καθορίσουν μια συνολική βαθμολογία ΔΕΕΑ σύμφωνα με τα …
---------+42. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διασφαλίζουν ότι η βαθμολόγηση του επιχειρηματικού μοντέλου, της …
---------+43. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι η συνολική βαθμολογία ΔΕΕΑ που αποδίδεται με …
---------+44. Όταν το αποτέλεσμα της συνολικής αξιολόγησης ΔΕΕΑ υποδηλώνει ότι μια επιχείρηση επενδύσεων …
------+2.3 Οργανωτικές ρυθμίσεις
---------+45. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διασφαλίζουν ότι, για τη διεξαγωγή της ΔΕΕΑ, οι οργανωτικές τους …
---------+46. Κατά τον καθορισμό των ρυθμίσεων για τον διάλογο με τις επιχειρήσεις επενδύσεων, οι αρμόδιες …
------+2.4 Αναλογικότητα και εποπτική συνεργασία
---------+47. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να εφαρμόζουν την αρχή της αναλογικότητας σε ό,τι αφορά το πεδίο …
---------+48. Για την πτυχή της αναλογικότητας όσον αφορά τη συχνότητα της εποπτικής συνεργασίας, κατά τον …
---------+49. Εφόσον οι αρμόδιες αρχές διαπιστώσουν ότι ορισμένες επιχειρήσεις επενδύσεων έχουν παρόμοια …
---------+50. Για επιχειρήσεις επενδύσεων με συνολική βαθμολογία ΔΕΕΑ 4 και, όπου είναι απαραίτητο, για …
---------+51. Ανεξάρτητα από τον χρόνο που παρήλθε από την τελευταία ΔΕΕΑ, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να …
---------+52. Κατά τον προγραμματισμό δραστηριοτήτων της ΔΕΕΑ, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αποδίδουν …
---------+53. Ως προς το πεδίο της αναλογικότητας, κατά τη διεξαγωγή της ΔΕΕΑ εφαρμόζοντας τις παρούσες …
---------+54. Στο τέλος κάθε αξιολόγησης όλων των στοιχείων της ΔΕΕΑ, οι αρμόδιες αρχές μπορούν να …
---------+55. Προκειμένου να διασφαλιστεί η κατάλληλη συχνότητα των εποπτικών δραστηριοτήτων που σχετίζονται …
---------+56. Προκειμένου να διασφαλιστεί η κατάλληλη συχνότητα των εποπτικών δραστηριοτήτων που σχετίζονται …
---------+57. Προκειμένου να διασφαλιστεί η κατάλληλη συχνότητα των εποπτικών δραστηριοτήτων που σχετίζονται …
---------+58. Για τις μικρές και μη διασυνδεδεμένες επιχειρήσεις επενδύσεων που πληρούν τα κριτήρια του …
---+Τίτλος 3 Παρακολούθηση βασικών δεικτών
------+59. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να προβαίνουν σε τακτική παρακολούθηση των βασικών χρηματοοικονομικών …
------+60. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να παρακολουθούν βασικούς χρηματοοικονομικούς δείκτες σε …
------+61. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να καθιερώσουν συστήματα και πρότυπα παρακολούθησης που καθιστούν …
------+62. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να προσαρμόζουν το σύνολο των δεικτών και τα κατώτατα όριά τους στα …
------+63. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να προσδιορίζουν τους δείκτες που θα πρέπει να ελέγχονται μέσω …
------+64. Το πλαίσιο δεικτών που έχουν καθιερωθεί και τα αποτελέσματα της παρακολούθησης βασικών δεικτών …
------+65. Στους δείκτες που χρησιμοποιούνται για την παρακολούθηση πρέπει να περιλαμβάνονται τουλάχιστον …
------+66. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να περιλαμβάνουν μη χρηματοοικονομικούς δείκτες όπως, για …
------+67. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να συνοδεύουν τους ειδικούς δείκτες ανά επιχείρηση με συναφείς …
------+68. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει επίσης να εξετάζουν το ενδεχόμενο συμπλήρωσης της τακτικής …
---+Τίτλος 4 Ανάλυση του επιχειρηματικού μοντέλου
------+4.1 Γενικές παράμετροι
---------+69. Στον παρόντα τίτλο καθορίζονται τα κριτήρια για την αξιολόγηση του επιχειρηματικού μοντέλου και …
---------+70. Χωρίς να υπονομεύουν την αρμοδιότητα του διοικητικού οργάνου της επιχείρησης επενδύσεων για τη …
---------+71. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να χρησιμοποιούν την ανάλυση του επιχειρηματικού μοντέλου του …
---------+72. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει επίσης να χρησιμοποιούν την ανάλυση επιχειρηματικού μοντέλου …
---------+73. Επιπλέον, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να χρησιμοποιούν την ανάλυση επιχειρηματικού μοντέλου για …
---------+74. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να προβαίνουν στα ακόλουθα βήματα στο πλαίσιο της ανάλυσης …
---------+75. Για επιχειρήσεις επενδύσεων της κατηγορίας 3, όταν η κλίμακα και η πολυπλοκότητα των …
---------+76. Για τη διενέργεια της ανάλυσης του επιχειρηματικού μοντέλου, οι αρμόδιες αρχές μπορούν να …
------+4.2 Προκαταρκτική αξιολόγηση
---------+77. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αναλύουν τις κύριες δραστηριότητες, τις γεωγραφικές περιοχές και τη …
---------+78. Για τον σκοπό αυτόν, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τους μια σειρά από συναφή …
---------+79. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να χρησιμοποιούν την εν λόγω προκαταρκτική αξιολόγηση με στόχο: 26 α. …
------+4.3 Αναγνώριση των σημαντικών τομέων για την ανάλυση επιχειρηματικού μοντέλου
---------+80. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να καθορίζουν τους σημαντικούς τομείς ανάλυσης του επιχειρηματικού …
------+4.4 Αξιολόγηση του επιχειρησιακού περιβάλλοντος
---------+81. Οι αρμόδιες αρχές, προκειμένου να διαμορφώσουν άποψη για την αξιοπιστία των υποθέσεων που …
------+4.5 Ανάλυση του τρέχοντος επιχειρηματικού μοντέλου
---------+82. Προκειμένου να κατανοηθούν τα μέσα και οι μέθοδοι που χρησιμοποιεί μια επιχείρηση επενδύσεων …
---------+83. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να προβούν τόσο σε στατική ανάλυση όσο και σε ανάλυση τάσεων για τα …
---------+84. Στους τομείς προς ανάλυση από τις αρμόδιες αρχές μπορούν να συγκαταλέγονται οι εξής: α. τα …
---------+85. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να προβούν σε ανάλυση των ποιοτικών χαρακτηριστικών του τρέχοντος …
---------+86. Στους τομείς προς ανάλυση από τις αρμόδιες αρχές μπορούν να συγκαταλέγονται οι εξής: α. βασικές …
------+4.6 Ανάλυση της στρατηγικής
---------+87. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διενεργήσουν ποσοτική και ποιοτική μελλοντική ανάλυση για τις …
---------+88. Στους τομείς προς ανάλυση από τις αρμόδιες αρχές μπορούν να συγκαταλέγονται οι εξής: α. …
------+4.7 Αξιολόγηση της βιωσιμότητας του επιχειρηματικού μοντέλου
---------+89. Μετά τη διεξαγωγή των αναλύσεων που καλύπτονται στις ενότητες 4.4 και 4.5, οι αρμόδιες αρχές …
---------+90. Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να αξιολογούν το ύψος των αποδόσεων με τα εξής κριτήρια: α. απόδοση …
------+4.8 Αξιολόγηση της βιωσιμότητας της στρατηγικής της επιχείρησης επενδύσεων
---------+91. Μετά τη διεξαγωγή των αναλύσεων που καλύπτονται στις ενότητες 4.4 έως 4.6, οι αρμόδιες αρχές …
---------+92. Ειδικότερα, οι αρμόδιες αρχές μπορούν να αξιολογούν τη βιωσιμότητα της στρατηγικής της …
---------+93. Για μη σύνθετες επιχειρήσεις επενδύσεων και εάν δεν υπάρχουν διαθέσιμες οικονομικές προβλέψεις …
------+4.9 Αξιολόγηση αδύναμων σημείων
---------+94. Μετά τη διεξαγωγή της ανάλυσης του επιχειρηματικού μοντέλου, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να …
---------+95. Κατόπιν της ανωτέρω αξιολόγησης, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διαμορφώσουν άποψη σχετικά με τη …
------+4.10 Σύνοψη διαπιστώσεων και βαθμολόγηση
---------+96. Βάσει της αξιολόγησης της βιωσιμότητας και της διατηρησιμότητας του επιχειρηματικού μοντέλου …
---------+Βαθμολογία Εποπτική άποψη Παρατηρήσεις
---+Τίτλος 5 Αξιολόγηση της εσωτερικής διακυβέρνησης και των ελέγχων σε επίπεδο επιχείρησης επενδύσεων
------+5.1 Γενικές παράμετροι
---------+97. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αξιολογούν εάν οι ρυθμίσεις εσωτερικής διακυβέρνησης μιας …
---------+98. Για τη ΔΕΕΑ, η αξιολόγηση της εσωτερικής διακυβέρνησης και των ελέγχων της επιχείρησης …
---------+99. Η αξιολόγηση της εσωτερικής διακυβέρνησης πρέπει να λαμβάνει υπόψη την αξιολόγηση της …
---------+100. Σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ για την εσωτερική διακυβέρνηση , η αξιολόγηση …
---------+101. Για να διασφαλιστεί η συνεπής προστασία των επενδυτών σε όλες τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες …
---------+102. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη την αρχή της αναλογικότητας προκειμένου να …
---------+103. Για τους σκοπούς της ανωτέρω παραγράφου και λαμβάνοντας υπόψη την ποικιλία των διαφορετικών …
---------+104. Κριτήρια που πρέπει να λαμβάνονται υπόψη για την εφαρμογή της αρχής της αναλογικότητας, όπως …
---------+105. Για την κατάλληλη εφαρμογή της ΔΕΕΑ στην περίπτωση επιχειρήσεων επενδύσεων που ταξινομούνται …
---------+106. Για τις επιχειρήσεις επενδύσεων που πληρούν τις προϋποθέσεις για να χαρακτηριστούν ως μικρές …
------+5.2 Συνολικό πλαίσιο εσωτερικής διακυβέρνησης
---------+107. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν η επιχείρηση επενδύσεων θεσπίζει ισχυρό πλαίσιο …
---------+108. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αξιολογούν εάν το γενικό πλαίσιο διακυβέρνησης της επιχείρησης …
---------+109. Για λόγους αναλογικότητας και όσον αφορά τις επιχειρήσεις επενδύσεων της κατηγορίας 3, οι …
------+5.3 Οργάνωση και λειτουργία του διοικητικού οργάνου
---------+110. Σύμφωνα με το άρθρο 26 και το άρθρο 28 της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034 και σύμφωνα με τις …
---------+111. Για λόγους αναλογικότητας και όσον αφορά τις επιχειρήσεις επενδύσεων της κατηγορίας 3, οι …
------+5.4 Πολιτικές και πρακτικές αμοιβών
---------+112. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν η επιχείρηση επενδύσεων έχει πολιτικές και …
---------+113. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τουλάχιστον τα εξής: α. η πολιτική αποδοχών για όλο …
---------+114. Κατά την εφαρμογή της αρχής της αναλογικότητας, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη …
------+5.5 Πλαίσιο και λειτουργίες εσωτερικού ελέγχου
---------+115. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν η επιχείρηση επενδύσεων διαθέτει πλαίσιο …
---------+116. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν η επιχείρηση επενδύσεων έχει αποτελεσματική και …
---------+117. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν η λειτουργία κανονιστικής συμμόρφωσης της …
------+5.6 Πλαίσιο διαχείρισης κινδύνου
---------+118. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αξιολογούν εάν η επιχείρηση επενδύσεων έχει θεσπίσει κατάλληλο …
---------+119. Κατά την αξιολόγηση του πλαισίου διαχείρισης κινδύνων, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να λαμβάνουν …
---------+120. Κατά την εξέταση της στρατηγικής κινδύνων, του πλαισίου διάθεσης ανάληψης κινδύνου και του …
---------+121. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν οι επιχειρήσεις επενδύσεων, οι οποίες δεν είναι …
---------+122. Στην περίπτωση επιχειρήσεων επενδύσεων που πληρούν τις προϋποθέσεις για να χαρακτηριστούν ως …
---------+123. Οι εν λόγω αξιολογήσεις πρέπει να συμβάλουν στον προσδιορισμό της απαίτησης πρόσθετων ιδίων …
---------+124. Κατά την αξιολόγηση της ορθότητας της ICARAP, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν, κατά …
---------+125. Κατά την αξιολόγηση της αποτελεσματικότητας της ICARAP, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να …
---------+126. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογήσουν την καταλληλότητα της κάλυψης από την ΕΔΑΚΕΑΚ του …
---------+127. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν οι επιχειρήσεις επενδύσεων πραγματοποιούν …
---------+128. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν οι επιχειρήσεις επενδύσεων που εκτελούν …
---------+129. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επανεξετάζουν τις αξιολογήσεις των επιχειρήσεων επενδύσεων για …
---------+130. Για τις επιχειρήσεις επενδύσεων που εκτελούν δραστηριότητες οι οποίες αναφέρονται στο σημείο 3 …
---------+131. Κατά την αξιολόγηση των ασκήσεων προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων και των αναλύσεων …
---------+132. Εάν οι αρμόδιες αρχές εντοπίσουν ελλείψεις στον σχεδιασμό της αξιολόγησης των κυκλικών …
------+5.7 Κίνδυνοι ΞΧ/ΧΤ και ανησυχίες προληπτικής εποπτείας
---------+133. Κατά την ανάλυση του πλαισίου εσωτερικής διακυβέρνησης και των ελέγχων σε επίπεδο ιδρύματος …
---------+134. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αξιολογούν εάν το γενικό πλαίσιο διακυβέρνησης της επιχείρησης …
---------+135. Σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ για την εσωτερική διακυβέρνηση και τις κοινές …
---------+136. Για λόγους αναλογικότητας, όπου ο χαμηλότερος κίνδυνος ΞΧ/ΧΤ δικαιολογείται από τους τύπους …
------+5.8 Τεχνολογίες πληροφοριών και επικοινωνιών
---------+137. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν η επιχείρηση επενδύσεων διαθέτει σωστά …
---------+138. Ειδικότερα, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν η επιχείρηση επενδύσεων είναι σε …
---------+139. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν τα συστήματα πληροφοριών υποστηρίζουν …
------+5.9 Σχεδιασμός έκτακτης ανάγκης και επιχειρησιακής συνέχειας
---------+140. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογήσουν εάν η επιχείρηση επενδύσεων εφαρμόζει …
---------+141. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αξιολογούν εάν μια επιχείρηση επενδύσεων: α. έχει θέσει σε …
------+5.10 Εφαρμογή σε ενοποιημένη βάση και επιπτώσεις για οντότητες του ομίλου
---------+142. Σε ενοποιημένη βάση, πέραν των στοιχείων που καλύπτονται στις ανωτέρω ενότητες, οι αρμόδιες …
---------+143. Κατά την αξιολόγηση της εσωτερικής διακυβέρνησης και των ελέγχων σε επίπεδο επιχείρησης …
------+5.11 Σύνοψη διαπιστώσεων και βαθμολόγηση
---------+144. Κατόπιν των ανωτέρω αξιολογήσεων, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διαμορφώσουν άποψη σχετικά με …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Τίτλος 6 Αξιολόγηση των κινδύνων κεφαλαίου
------+6.1 Γενικές παράμετροι
---------+145. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αξιολογούν και να βαθμολογούν τους κινδύνους κεφαλαίου που έχουν …
---------+146. Σκοπός του παρόντος τίτλου είναι να παρουσιάσει κοινές μεθοδολογίες που πρέπει να λαμβάνονται …
---------+147. Ο τίτλος αυτός παρέχει στις αρμόδιες αρχές κατευθύνσεις για την αξιολόγηση των κινδύνων και …
---------+148. Τα στοιχεία α) έως γ) της παραγράφου 147 ισχύουν για την αξιολόγηση των επιχειρήσεων …
---------+149. Στον παρόντα τίτλο προσδιορίζεται επίσης μια σειρά υποκατηγοριών στο πλαίσιο καθεμίας από τις …
---------+150. Η απόφαση για τη σημαντικότητα βασίζεται στα πιο πρόσφατα διαθέσιμα δεδομένα και μπορεί να …
---------+151. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να αξιολογούν άλλους κινδύνους που προσδιορίζονται ως …
---------+152. Τα προαναφερθέντα στοιχεία πρέπει επίσης να λαμβάνονται υπόψη από τις αρμόδιες αρχές κατά τον …
---------+153. Για τον κίνδυνο για τον πελάτη, τον κίνδυνο για την αγορά, τον κίνδυνο για την επιχείρηση …
---------+154. Κατά την εφαρμογή των μεθοδολογιών που καθορίζονται στον παρόντα τίτλο, οι αρμόδιες αρχές θα …
---------+155. Κατά τη διεξαγωγή των αξιολογήσεών τους, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να χρησιμοποιούν όλες τις …
---------+156. Για κάθε κατηγορία κινδύνου, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν και να αποτυπώνουν στη …
---------+157. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αντικατοπτρίζουν το αποτέλεσμα της αξιολόγησης κάθε κατηγορίας …
------+6.2 Αξιολόγηση της συντεταγμένης εκκαθάρισης της επιχείρησης επενδύσεων
---------+158. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να προσδιορίσουν και να αξιολογήσουν τη διαδικασία για τη …
---------+159. Υπάρχουν πολλά σενάρια σύμφωνα με τα οποία μια επιχείρηση επενδύσεων μπορεί να εκκαθαριστεί. …
---------+160. Για τον καθορισμό των κατάλληλων σεναρίων σύμφωνα με την παράγραφο 159 , οι αρμόδιες αρχές θα …
---------+161. Εάν υπάρχει διαθέσιμο σχέδιο ανάκαμψης, κατά περίπτωση, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να …
---------+162. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να προσδιορίσουν τον κατάλληλο χρονικό ορίζοντα για τη …
---------+163. Για τον προσδιορισμό του αναμενόμενου χρονικού ορίζοντα της συντεταγμένης εκκαθάρισης, οι …
---------+164. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να προσδιορίσουν τα διάφορα ενδιαφερόμενα μέρη που θα μπορούσαν να …
---------+165. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διενεργούν εκτίμηση των επιπτώσεων μιας εκκαθάρισης για τους …
---------+166. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διενεργούν εκτίμηση των επιπτώσεων μιας εκκαθάρισης για τις …
---------+167. Με βάση την ανάλυση της οργανωτικής δομής και του μοντέλου λειτουργίας της επιχείρησης …
------+6.3 Αξιολόγηση κινδύνου για τον πελάτη
---------+168. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο για τον πελάτη που προκύπτει από όλους …
---------+169. Κατά την αξιολόγηση του κινδύνου για τον πελάτη, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να λαμβάνουν …
---------+170. Μέσω της αξιολόγησης του εγγενούς κινδύνου για τον πελάτη, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να …
---------+171. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να προβαίνουν σε εκτίμηση του κινδύνου για τον πελάτη τόσο στις …
---------+172. Όπου κρίνεται σκόπιμο, οι αρμόδιες αρχές πρέπει επίσης να προβούν σε αναλυτικότερη αξιολόγηση …
---------+173. Για τον προσδιορισμό του πεδίου εφαρμογής της αξιολόγησης του κινδύνου για τον πελάτη, οι …
---------+174. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να εξετάζουν, τουλάχιστον, τα εξής: α. τη διάθεση ανάληψης κινδύνου …
---------+175. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διενεργούν την προκαταρκτική ανάλυση συνεκτιμώντας τη διαχρονική …
---------+176. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο οι πελάτες να υποστούν ζημία λόγω της …
---------+177. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρώνονται στις ακόλουθες πηγές εγγενούς κινδύνου, κατά …
---------+178. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο απώλειας χρημάτων πελατών και υποχρέωσης …
---------+179. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν τα χρήματα των πελατών κρατούνται σύμφωνα με την …
---------+180. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρώνονται στις ακόλουθες πηγές εγγενούς κινδύνου, κατά …
---------+181. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο να υποστούν ζημία οι πελάτες και να …
---------+182. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρώνονται στις ακόλουθες πηγές εγγενούς κινδύνου κατά …
---------+183. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο λειτουργικής ζημίας κατά την εκτέλεση …
---------+184. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρώνονται στις ακόλουθες πηγές εγγενούς κινδύνου, κατά …
---------+185. Προκειμένου να αποκτήσουν πλήρη εικόνα για το προφίλ του κινδύνου για τον πελάτη της …
---------+186. Κατόπιν της ανωτέρω αξιολόγησης, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διαμορφώνουν άποψη σχετικά με …
------+6.4 Αξιολόγηση κινδύνου για την αγορά
---------+187. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο για την αγορά που προκύπτει από όλους …
---------+188. Κατά την αξιολόγηση του κινδύνου για την αγορά, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη …
---------+189. Μέσω της αξιολόγησης του εγγενούς κινδύνου για την αγορά, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να …
---------+190. Προκειμένου να καθορίσουν το πεδίο εφαρμογής της αξιολόγησης του κινδύνου για την αγορά, οι …
---------+191. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εξετάζουν, κατ’ ελάχιστον: α. τις δραστηριότητες της …
---------+192. Κατά τις αρχικές τους αξιολογήσεις, οι αρμόδιες αρχές πρέπει επίσης να εξετάζουν σημαντικές …
---------+193. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αναλύουν τη φύση της έκθεσης της επιχείρησης επενδύσεων σε …
---------+194. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αναλύουν τα ανοίγματα που ενέχουν κίνδυνο αγοράς ανά κατηγορία …
---------+195. Κατά την ανάλυση δραστηριοτήτων που σχετίζονται με κίνδυνο αγοράς, οι αρμόδιες αρχές πρέπει …
---------+196. Όπου ενδείκνυται, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τις προβληματικές και/ή μη …
---------+197. Σε επιχειρήσεις επενδύσεων οι οποίες χρησιμοποιούν εσωτερικές μεθόδους υπολογισμού των …
---------+198. Κατά περίπτωση, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να εξετάζουν τις εσωτερικές μετρήσεις …
---------+199. Κατά την ανάλυση του εγγενούς κινδύνου αγοράς, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να εξετάζουν τα …
---------+200. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αναλύουν τη διαχρονική κερδοφορία, συμπεριλαμβανομένης της …
---------+201. Κατά την αξιολόγηση της κερδοφορίας, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να δίνουν ιδιαίτερη προσοχή στις …
---------+202. Όσον αφορά κατηγορίες στοιχείων ενεργητικού ή/και ανοίγματα που παράγουν μη κανονικά κέρδη ή …
---------+203. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διαμορφώνουν άποψη σχετικά με τον βαθμό κινδύνου συγκέντρωσης στον …
---------+204. Κατά την αξιολόγηση πιθανών συγκεντρώσεων, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να δίνουν ιδιαίτερη …
---------+205. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να σχηματίσουν άποψη για το συνετό πλαίσιο αποτίμησης της …
---------+206. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν οι θέσεις στο χαρτοφυλάκιο συναλλαγών της …
---------+207. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν οι επιχειρήσεις επενδύσεων διαθέτουν ισχυρές και …
---------+208. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τα εξής: α. ότι οι ρυθμίσεις διακυβέρνησης, οι …
---------+209. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο που σχετίζεται με την υποεκτίμηση των …
---------+210. Προκειμένου να αποκτήσουν πλήρη εικόνα για το προφίλ κινδύνου αγοράς της επιχείρησης …
---------+211. Κατόπιν της ανωτέρω αξιολόγησης, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διαμορφώνουν άποψη σχετικά με τον …
---------+212. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εξετάζουν όλους αυτούς τους παράγοντες παράλληλα και όχι …
------+6.5 Αξιολόγηση κινδύνου για την επιχείρηση
---------+213. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο για την εταιρεία που προκύπτει από …
---------+214. Κατά την αξιολόγηση του κινδύνου για την επιχείρηση, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να λαμβάνουν …
---------+215. Μέσω της αξιολόγησης του εγγενούς κινδύνου για την επιχείρηση, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να …
---------+216. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να προβαίνουν σε εκτίμηση του κινδύνου για την επιχείρηση τόσο στις …
---------+217. Όπου κρίνεται σκόπιμο, οι αρμόδιες αρχές πρέπει επίσης να προβούν σε αναλυτικότερη αξιολόγηση …
---------+218. Για τον προσδιορισμό του πεδίου εφαρμογής της αξιολόγησης του κινδύνου για την επιχείρηση, οι …
---------+219. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να εξετάζουν, τουλάχιστον, τα εξής: α. το επιχειρηματικό μοντέλο και …
---------+220. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διενεργούν την προκαταρκτική ανάλυση συνεκτιμώντας τη διαχρονική …
---------+221. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να σχηματίσουν άποψη για τον βαθμό λειτουργικού κινδύνου που …
---------+222. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρώνονται στις ακόλουθες πηγές εγγενούς κινδύνου, κατά …
---------+223. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να σχηματίσουν άποψη για τον βαθμό κινδύνου συγκέντρωσης στον …
---------+224. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διενεργούν τη συγκεκριμένη αξιολόγηση λαμβάνοντας υπόψη διάφορες …
---------+225. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να δώσουν ιδιαίτερη προσοχή σε κρυφές πηγές κινδύνων συγκέντρωσης …
---------+226. Για τους ομίλους, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να εξετάζουν τον κίνδυνο συγκέντρωσης ανοιγμάτων …
---------+227. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο αθέτησης αντισυμβαλλομένου που …
---------+228. Για την αξιολόγηση αυτήν, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρώνονται στις ακόλουθες πηγές …
---------+229. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να σχηματίσουν άποψη σχετικά με τους κινδύνους που διατρέχουν οι …
---------+230. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρωθούν σε περιουσιακά στοιχεία των οποίων η αξία έχει …
---------+231. Πιστωτικός κίνδυνος μπορεί να προκύψει από τη χορήγηση δανείων προκειμένου ο πελάτης να μπορεί …
---------+232. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρώνονται στις ακόλουθες πηγές εγγενούς κινδύνου, εάν …
---------+233. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να σχηματίσουν άποψη σχετικά με τον βαθμό κινδύνου απομείωσης ή …
---------+234. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρώνονται στις ακόλουθες πηγές εγγενούς κινδύνου κατά …
---------+235. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να σχηματίσουν άποψη σχετικά με τους κινδύνους που διατρέχουν οι …
---------+236. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρωθούν στη φύση των χρηματοοικονομικών μέσων που κατέχει …
---------+237. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να σχηματίσουν άποψη σχετικά με τους κινδύνους που ενέχει το …
---------+238. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εστιάζουν στον κίνδυνο που προκύπτει από τυχόν διαρθρωτικό …
---------+239. Για να επιτευχθεί ολοκληρωμένη κατανόηση του προφίλ κινδύνου της επιχείρησης επενδύσεων, οι …
---------+240. Κατόπιν της ανωτέρω αξιολόγησης, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διαμορφώνουν άποψη σχετικά με …
---------+241. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εξετάζουν όλους αυτούς τους παράγοντες παράλληλα και όχι …
------+6.6 Αξιολόγηση άλλων κινδύνων
---------+242. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τη σημασία άλλων κινδύνων για το κεφάλαιο της …
---------+243. Μέσω της αξιολόγησης των εγγενών κινδύνων που δεν καλύπτονται από τις απαιτήσεις ιδίων …
---------+244. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τους κινδύνους που δεν καλύπτονται από τις …
---------+245. Όπου είναι σκόπιμο, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να διενεργούν αξιολόγηση άλλων κινδύνων …
---------+246. Για τον προσδιορισμό του πεδίου εφαρμογής της αξιολόγησης των κινδύνων που δεν καλύπτονται από …
---------+247. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να εξετάζουν, τουλάχιστον, τα εξής: α. το επιχειρηματικό μοντέλο και …
---------+248. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διενεργούν την προκαταρκτική ανάλυση συνεκτιμώντας τη διαχρονική …
---------+249. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο επιτοκίου που προκύπτει από …
---------+250. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν πώς οι αλλαγές στα επιτόκια μπορούν να έχουν …
---------+251. Κατά την ποσοτική αξιολόγηση, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να εξετάζουν τα αποτελέσματα …
---------+252. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τους λειτουργικούς κινδύνους που δεν καλύπτονται από …
---------+253. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τις ακόλουθες πηγές εγγενούς κινδύνου και, κατά …
---------+254. Στο πλαίσιο όλων των αξιολογήσεων ΔΕΕΑ, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διαμορφώσουν άποψη για …
---------+255. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να σχηματίσουν άποψη για τον βαθμό κινδύνου συμπεριφοράς που …
---------+256. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρώνονται στις ακόλουθες πηγές εγγενούς κινδύνου …
---------+257. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να σχηματίσουν άποψη για τους ρυθμιστικούς, νομικούς και …
---------+258. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επικεντρώνονται στις ακόλουθες πηγές εγγενών ρυθμιστικών …
---------+259. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο που σχετίζεται με υποδείγματα που …
---------+260. Λαμβάνοντας υπόψη τις ιδιαιτερότητες της επιχείρησης επενδύσεων, κατά τη διενέργεια της …
---------+261. Με βάση ποσοτικά και ποιοτικά κριτήρια, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να σχηματίσουν άποψη για …
---------+262. Όπου ενδείκνυται, η αξιολόγηση του συστημικού κινδύνου μπορεί να διενεργείται με συγκεντρωτικό …
---------+263. Για να επιτευχθεί ολοκληρωμένη κατανόηση του προφίλ κινδύνου της επιχείρησης επενδύσεων …
---------+264. Κατόπιν της ανωτέρω αξιολόγησης, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διαμορφώνουν άποψη σχετικά με …
---------+265. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εξετάζουν όλους αυτούς τους παράγοντες παράλληλα και όχι …
---+Τίτλος 7 Αξιολόγηση κεφαλαίου στο πλαίσιο της ΔΕΕΑ
------+7.1 Γενικές παράμετροι
---------+266. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να καθορίζουν μέσω της αξιολόγησης κεφαλαίου στο πλαίσιο της ΔΕΕΑ …
---------+267. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να το πράξουν αυτό προσδιορίζοντας και ορίζοντας το ποσό των …
---------+268. Για να αντιμετωπιστούν πιθανές κεφαλαιακές ανεπάρκειες, μεταξύ άλλων σε αντίξοες συνθήκες, οι …
---------+269. Κατά τον καθορισμό της απαίτησης πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων και, κατά περίπτωση, των …
---------+270. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αξιολογούν την επάρκεια των ιδίων κεφαλαίων της επιχείρησης …
---------+271. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να προσδιορίζουν και να ορίζουν την απαίτηση πρόσθετων ιδίων …
---------+272. Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να προσδιορίζουν τυχόν απαιτήσεις πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων για …
------+7.2 Προσδιορισμός της απαίτησης πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων
---------+273. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να προσδιορίζουν την απαίτηση πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων για …
---------+274. Το συνολικό ποσό της απαίτησης πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων θα πρέπει να είναι το άθροισμα τυχόν …
---------+275. Οι αρμόδιες αρχές καλούνται να καθορίσουν το επίπεδο της απαίτησης πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων …
---------+276. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να βασίζονται στις ακόλουθες πηγές πληροφοριών για τον εντοπισμό …
---------+277. Όπως αναφέρεται στην παράγραφο 276 , στοιχείο α), η ΔΑΕΕΚ και τα αποτελέσματα της αξιολόγησής …
---------+278. Όπως αναφέρεται στην παράγραφο 276 , στοιχείο β), όπου ενδείκνυται, το σχέδιο ανάκαμψης και η …
---------+279. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογήσουν εάν η ΔΑΕΕΚ καλύπτει: α. τους κινδύνους ή τα …
---------+280. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν την αξιοπιστία των υπολογισμών της ΔΑΕΕΚ που …
---------+281. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να αξιολογούν την αξιοπιστία των υπολογισμών της ΔΑΕΕΚ …
---------+282. Ο υπολογισμός της ΔΑΕΕΚ πρέπει να θεωρείται εν μέρει αξιόπιστος όταν, παρά το γεγονός ότι δεν …
---------+283. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αναπτύξουν και να εφαρμόσουν εποπτικά σημεία αναφοράς για κάθε …
---------+284. Τα εποπτικά σημεία αναφοράς θα πρέπει να αναπτυχθούν, λαμβάνοντας υπόψη τον φόρτο εφαρμογής …
---------+285. Δεδομένης της ποικιλίας των διαφόρων επιχειρηματικών μοντέλων που εφαρμόζουν οι επιχειρήσεις …
---------+286. Όταν οι αρμόδιες αρχές λαμβάνουν υπόψη τα εποπτικά σημεία αναφοράς για τον καθορισμό απαίτησης …
---------+287. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να χρησιμοποιούν άλλα συναφή δεδομένα για να στηρίζουν τον καθορισμό …
---------+288. Τα άλλα συναφή δεδομένα πρέπει να παρακινούν τις αρμόδιες αρχές να επανεκτιμήσουν την …
---------+289. Για να διασφαλίζεται η συνέπεια κατά τον καθορισμό απαιτήσεων πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων ανά …
---------+290. Όταν οι αρμόδιες αρχές λαμβάνουν υπόψη άλλα συναφή δεδομένα για τον καθορισμό απαίτησης …
---------+291. Εάν, κατά τη διάρκεια της συνεχιζόμενης επανεξέτασης των εσωτερικών προσεγγίσεων σύμφωνα με …
---------+292. Εάν κατά τις επιθεωρήσεις τους σύμφωνα με το άρθρο 36 της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034 και μετά την …
---------+293. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να καθορίζουν πρόσθετα ίδια κεφάλαια για την κάλυψη ελλείψεων σε …
---------+294. Όταν μια επιχείρηση επενδύσεων που δεν πληροί τις προϋποθέσεις για να χαρακτηριστεί ως μικρή …
------+7.3 Διάρθρωση και αιτιολόγηση των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων
---------+295. Κατά τον προσδιορισμό της απαίτησης πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων σύμφωνα με το άρθρο 40 …
---------+296. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διασφαλίζουν 𝐷𝐷 ότι η ισχύουσα απαίτηση πρόσθετων ιδίων …
---------+297. Κατά την κοινοποίηση των απαιτήσεων προληπτικής εποπτείας στις επιχειρήσεις επενδύσεων, οι …
---------+298. Κατά την αιτιολόγηση της απαίτησης πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων σύμφωνα με την παράγραφο 273 …
------+7.4 Εκπλήρωση απαιτήσεων υπό συνθήκες κυκλικών οικονομικών διακυμάνσεων
---------+299. Για τις επιχειρήσεις επενδύσεων που δεν πληρούν τις προϋποθέσεις για να χαρακτηριστούν ως …
---------+300. Όταν εξετάζονται δυσμενείς κυκλικές οικονομικές διακυμάνσεις, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να …
---------+301. Για την αξιολόγηση της κεφαλαιακής επάρκειας σε περίπτωση δυσμενών κυκλικών οικονομικών …
---------+302. με βάση την αξιολόγηση σύμφωνα με την παράγραφο 301 , οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να …
---------+303. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να καθορίζουν τις Κεφαλαιακές κατευθύνσεις του Πυλώνα 2 (P2G) όπως …
---------+304. Οι Κεφαλαιακές κατευθύνσεις του Πυλώνα 2 (P2G) είναι το ποσό του κεφαλαίου που θεωρείται …
---------+305. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να προσδιορίσουν και να ορίσουν τις Κεφαλαιακές κατευθύνσεις του …
---------+306. Για τους σκοπούς της παραγράφου 305 , οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι …
---------+307. Οι αρμόδιες αρχές δεν θα πρέπει γενικά να χρησιμοποιούν τις Κεφαλαιακές κατευθύνσεις του …
---------+308. Κατά τον προσδιορισμό του μεγέθους των P2G, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι …
---------+309. Κατά τον προσδιορισμό του μεγέθους των Κεφαλαιακών κατευθύνσεων του Πυλώνα 2, οι αρμόδιες …
---------+310. Με την επιφύλαξη της παραγράφου 271 , οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επανεξετάζουν έγκαιρα το …
---------+311. Οι P2G που ορίζονται από τις αρμόδιες αρχές είναι επιπρόσθετεςτης υψηλότερης συνιστώσας των …
---------+312. Όταν οι Κεφαλαιακές κατευθύνσεις του Πυλώνα 2 (P2G) έχουν οριστεί ή επικαιροποιηθεί, οι …
---------+313. Σε περίπτωση επανεξέτασης σύμφωνα με την παράγραφο 310 , όταν δεν πραγματοποιούνται εποπτικές …
---------+314. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να κοινοποιούν στις επιχειρήσεις επενδύσεων ότι οι Κεφαλαιακές …
---------+315. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να κοινοποιούν στις επιχειρήσεις επενδύσεων ότι τα ίδια …
---------+316. Κατά τον καθορισμό και την κοινοποίηση στις επιχειρήσεις επενδύσεων προθεσμιών για τη θέσπιση …
---------+317. Όταν τα ποσοτικά αποτελέσματα που αναφέρονται στην ενότητα 7.4 υποδεικνύουν ότι, στο πλαίσιο …
---------+318. Για τον προσδιορισμό της αξιοπιστίας του σχεδιασμού κεφαλαιακής ενίσχυσης, η αρμόδια αρχή …
---------+319. Κατά την αξιολόγηση σχεδίων κεφαλαιακής ενίσχυσης, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει, όπου κρίνεται …
---------+320. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αναμένουν από τις επιχειρήσεις επενδύσεων να εφαρμόσουν το …
---------+321. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει, κατά περίπτωση, να εξετάζουν την εφαρμογή των πρόσθετων εποπτικών …
---------+322. Ειδικότερα, όταν τα ποσοτικά αποτελέσματα των προσομοιώσεων ακραίων καταστάσεων ή των …
------+7.5 Σύνοψη διαπιστώσεων και βαθμολόγηση
---------+323. Σύμφωνα με την παραπάνω αξιολόγηση, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να σχηματίσουν άποψη ως προς το …
---------+Βαθμολογία Εποπτική άποψη Παρατηρήσεις
---+Τίτλος 8 Αξιολόγηση του κινδύνου ρευστότητας
------+8.1 Γενικές παράμετροι
---------+324. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν και να βαθμολογούν τους κινδύνους ρευστότητας που …
---------+325. Η τυπικότητα και η αναλυτικότητα της αξιολόγησης θα πρέπει να εξαρτώνται από το μέγεθος, τη …
---------+326. Οι επιχειρήσεις επενδύσεων που συναλλάσσονται για ίδιο λογαριασμό θα πρέπει να διενεργούν …
---------+327. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επαληθεύουν τη συμμόρφωση της επιχείρησης επενδύσεων με τις …
---------+328. Κατά τη διεξαγωγή της αξιολόγησης του κινδύνου ρευστότητας, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να …
---------+329. Η αξιολόγηση του κινδύνου ρευστότητας θα πρέπει να βασίζεται σε αξιόπιστες και …
---------+330. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αντικατοπτρίζουν το αποτέλεσμα της αξιολόγησης του κινδύνου …
------+8.2 Αξιολόγηση του κινδύνου ρευστότητας
---------+331. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τον αντίκτυπο στα ρευστά περιουσιακά στοιχεία υπό …
---------+332. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν το ποσό των ρευστών περιουσιακών στοιχείων που …
---------+333. Κατά την αξιολόγηση του αντίκτυπου των σοβαρών, αλλά εύλογων συνθηκών στις ανάγκες ρευστότητας …
---------+334. Για τις επιχειρήσεις επενδύσεων που συναλλάσσονται για ίδιο λογαριασμό, οι αρμόδιες αρχές θα …
---------+335. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να βασίζουν την αξιολόγησή τους στην ανάλυση της επιχείρησης …
---------+336. Για τους σκοπούς της αξιολόγησης του κινδύνου ενδοημερήσιας ρευστότητας, οι αρμόδιες αρχές θα …
---------+337. Για την αξιολόγηση των αναγκών ρευστότητας υπό κανονικές συνθήκες και την αξιολόγηση του …
---------+338. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν την έκθεση της επιχείρησης επενδύσεων στον κίνδυνο …
---------+339. Για τις επιχειρήσεις επενδύσεων που είναι ειδικοί διαπραγματευτές όπως ορίζονται στο άρθρο 2 …
---------+340. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν την επάρκεια των πόρων ρευστότητας των επιχειρήσεων …
---------+341. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν την ικανότητα των επιχειρήσεων επενδύσεων που είναι …
---------+342. Κατά την αξιολόγηση του κινδύνου ρευστότητας, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν τις …
---------+343. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν την καταλληλότητα του προφίλ χρηματοδότησης της …
---------+344. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν την ποικιλομορφία των πηγών χρηματοδότησης. Η …
---------+345. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογήσουν εάν πιθανές ελλείψεις που προκύπτουν από το προφίλ …
---------+346. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να εξετάζουν παράγοντες οι οποίοι ενδέχεται να μειώσουν τη …
---------+347. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο βιωσιμότητας του χρηματοδοτικού προφίλ της …
------+8.3 Αξιολόγηση της διαχείρισης του κινδύνου ρευστότητας
---------+348. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνου ρευστότητας της …
---------+349. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν η επιχείρηση επενδύσεων διαθέτει αποτελεσματικό …
---------+350. Το πλαίσιο θα πρέπει να είναι ανάλογο με το μέγεθος, τη δομή και την εσωτερική οργάνωση της …
---------+351. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογήσουν εάν το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνου της …
---------+352. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογήσουν εάν οι στρατηγικές της επιχείρησης επενδύσεων …
---------+353. Κατά την αξιολόγηση του πλαισίου, των πολιτικών και των διαδικασιών για τη διαχείριση του …
---------+354. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν η επιχείρηση επενδύσεων διαθέτει κατάλληλο …
---------+355. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν η επιχείρηση επενδύσεων διαθέτει ισχυρό και …
------+8.4 Σύνοψη διαπιστώσεων και βαθμολόγηση
---------+356. Κατόπιν της ανωτέρω αξιολόγησης, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διαμορφώνουν άποψη σχετικά με τον …
---+Τίτλος 9. Προσδιορισμός του αποτελέσματος της αξιολόγησης ρευστότητας
------+9.1 Γενικές παράμετροι
---------+357. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να χρησιμοποιούν την αξιολόγηση σύμφωνα με τον τίτλο 8 για να …
---------+358. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διεξάγουν τη διαδικασία αξιολόγησης ρευστότητας της ΔΕΕΑ με βάση …
------+9.2 Συνολική αξιολόγηση του κινδύνου ρευστότητας
---------+359. Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο η ρευστότητα που διατηρεί μια επιχείρηση επενδύσεων …
---------+360. Για το αποτέλεσμα της αξιολόγησης του κινδύνου ρευστότητας, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να …
---------+361. Κατά την αξιολόγηση του πλαισίου ΔΑΕΕΡ της επιχείρησης επενδύσεων, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει …
---------+362. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να μετατρέψουν την εν λόγω συνολική αξιολόγηση σε μια βαθμολογία …
------+9.3 Προσδιορισμός της ανάγκης για συγκεκριμένα μέτρα ρευστότητας
---------+363. Όταν οι αρμόδιες αρχές καθορίζουν συγκεκριμένες απαιτήσεις ρευστότητας σύμφωνα με το άρθρο 42 …
---------+364. Για τον προσδιορισμό της ποσοτικής απαίτησης, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να απαιτούν ένα ποσό …
------+9.4 Σύνοψη διαπιστώσεων και βαθμολόγηση
---------+365. Σύμφωνα με την παραπάνω αξιολόγηση, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να σχηματίσουν άποψη ως προς το …
---------+Βαθμολογία Εποπτική άποψη Παρατηρήσεις
---+Τίτλος 10 Συνολική αξιολόγηση της ΔΕΕΑ και εφαρμογή εποπτικών μέτρων
------+10.1 Γενικές παράμετροι
---------+366. Ο εν λόγω τίτλος καλύπτει τον συνδυασμό των ευρημάτων από τις αξιολογήσεις των στοιχείων της …
---------+367. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να ασκούν τις εποπτικές τους αρμοδιότητες ανάλογα με τις ελλείψεις …
---------+368. Κατά την εφαρμογή εποπτικών μέτρων για την αντιμετώπιση συγκεκριμένων ελλείψεων που έχουν …
---------+369. Κατά την εφαρμογή εποπτικών μέτρων ή των κυρώσεων για την αντιμετώπιση ελλείψεων προληπτικής …
---------+370. Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να λαμβάνουν άμεσα εποπτικά μέτρα που συνδέονται άμεσα με τα …
------+10.2 Συνολική αξιολόγηση ΔΕΕΑ
---------+371. Κατά τον προσδιορισμό της συνολικής αξιολόγησης ΔΕΕΑ, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να εξετάζουν τα …
---------+372. Με βάση τις εν λόγω παραμέτρους, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να προσδιορίζουν τη βιωσιμότητα της …
---------+373. Με βάση αυτόν τον προσδιορισμό, οι αρμόδιες αρχές πρέπει: α. να λαμβάνουν όλα τα εποπτικά …
---------+374. Η συνολική αξιολόγηση της ΔΕΕΑ πρέπει να αποτυπώνεται σε μια βαθμολογία βιωσιμότητας που …
---------+375. Προκειμένου να προσδιορίζουν κατά πόσο η επιχείρηση επενδύσεων θεωρείται ότι «τελεί υπό …
------+10.3 Εφαρμογή κεφαλαιακών μέτρων
---------+376. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να επιβάλλουν απαίτηση πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων και να καθορίζουν …
---------+377. Επιπλέον των απαιτήσεων που αναφέρονται στην προηγούμενη παράγραφο, οι αρμόδιες αρχές μπορούν …
---------+378. Εάν, μετά τη σύνδεση με την εποπτική αρχή για την ΚΞΧ/ΧΤ, υπάρχει ανάγκη οι αρμόδιες αρχές να …
------+10.4 Εφαρμογή μέτρων ρευστότητας
---------+379. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να επιβάλλουν ειδικές απαιτήσεις ρευστότητας σύμφωνα με τη διαδικασία …
---------+380. Ανεξάρτητα από τις ειδικές ποσοτικές απαιτήσεις που αναφέρονται στην προηγούμενη παράγραφο, οι …
------+10.5 Εφαρμογή άλλων εποπτικών μέτρων
---------+381. Προκειμένου να αντιμετωπίσουν συγκεκριμένες ελλείψεις που εντοπίστηκαν κατά την αξιολόγηση των …
---------+382. Τα εποπτικά μέτρα που λαμβάνονται για την αντιμετώπιση των ελλείψεων που εντοπίστηκαν κατά την …
---------+383. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο β) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+384. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο ε) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+385. Σύμφωνα με το άρθρο 9 παράγραφος 2 στοιχείο στ) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+386. Τα εποπτικά μέτρα για την αντιμετώπιση των ελλείψεων που εντοπίστηκαν κατά την αξιολόγηση της …
---------+387. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο β) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+388. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο ζ) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+389. Με βάση τα αποτελέσματα της ποιοτικής αναθεώρησης των ασκήσεων προσομοίωσης ακραίων …
---------+390. Τα εποπτικά μέτρα για την αντιμετώπιση των ελλείψεων που εντοπίστηκαν κατά την αξιολόγηση του …
---------+391. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο β) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+392. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο δ) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+393. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχεία ε) και στ) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι …
---------+394. Τα εποπτικά μέτρα για την αντιμετώπιση των ελλείψεων που εντοπίστηκαν κατά την αξιολόγηση του …
---------+395. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο β) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+396. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο ε) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+397. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο στ) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+398. Τα εποπτικά μέτρα για την αντιμετώπιση των ελλείψεων που εντοπίστηκαν κατά την αξιολόγηση του …
---------+399. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο β) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+400. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχεία ε) και στ) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι …
---------+401. Ανεξάρτητα από την απαίτηση κατοχής πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων σύμφωνα με το άρθρο 39 …
---------+402. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο ια) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034 αρμόδιες αρχές …
---------+403. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο β) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034, οι αρμόδιες αρχές …
---------+404. Σύμφωνα με το άρθρο 39 παράγραφος 2 στοιχείο ια) της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034 , οι αρμόδιες …
------+10.6 Εποπτική αντίδραση σε μια κατάσταση όπου δεν πληρούται η κεφαλαιακή απαίτηση βάσει του Πυλώνα 2
---------+405. Η κεφαλαιακή απαίτηση βάσει του Πυλώνα 2 αποτελεί μια νομικά δεσμευτική απαίτηση που πρέπει να …
------+10.7 Εποπτική αντίδραση σε μια κατάσταση όπου δεν πληρούνται οι Κεφαλαιακές κατευθύνσεις του Πυλώνα 2 (P2G)
---------+406. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να παρακολουθούν εάν το ποσό των ιδίων κεφαλαίων που αναμένονται …
---------+407. Όταν τα ίδια κεφάλαια της επιχείρησης επενδύσεων μειώνονται ή ενδέχεται να μειωθούν κάτω από …
---------+408. Υπάρχουν γενικά τρεις καταστάσεις που πρέπει να ληφθούν υπόψη από μια αρμόδια αρχή, σύμφωνα …
---------+409. Παρά τις ειδικές εποπτικές δράσεις σύμφωνα με την προηγούμενη παράγραφο, οι αρμόδιες αρχές …
------+10.8 Αλληλεπίδραση ανάμεσα στα εποπτικά μέτρα και τα μέτρα έγκαιρης παρέμβασης
---------+410. Πέραν των εποπτικών μέτρων που αναφέρονται σε αυτόν τον τίτλο, για τις επιχειρήσεις επενδύσεων …
---------+411. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να λαμβάνουν μέτρα έγκαιρης παρέμβασης με την επιφύλαξη των υπόλοιπων …
------+10.9 Αλληλεπίδραση ανάμεσα στα εποπτικά μέτρα και τα μέτρα ΚΞΧ/ΧΤ
---------+412. Όταν οι αρμόδιες αρχές, κατά την άσκηση των εποπτικών δραστηριοτήτων τους, έχουν εύλογες …
---------+413. Όταν οι αρμόδιες αρχές ενημερώνονται ή λαμβάνουν γνώση εποπτικών μέτρων ή κυρώσεων που …
---+Τίτλος 11 Εφαρμογή της ΔΕΕΑ σε ομίλους επιχειρήσεων επενδύσεων
------+414. Ο εν λόγω τίτλος εξετάζει την εφαρμογή των από κοινού διαδικασιών και μεθοδολογίας της ΔΕΕΑ …
------+415. Στο πλαίσιο της ΔΕΕΑ, οι αρμόδιες αρχές πρέπει επίσης να εξετάζουν τους πιθανούς κινδύνους …
------+416. Κατά την αξιολόγηση των προληπτικών επιπτώσεων των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ για έναν διασυνοριακό όμιλο …
------+11.1 Εφαρμογή της ΔΕΕΑ σε διασυνοριακούς ομίλους
---------+417. Κατά την εφαρμογή της ΔΕΕΑ και των παρουσών κατευθυντήριων γραμμών σε διασυνοριακούς ομίλους …
---------+418. Σύμφωνα με το πεδίο εφαρμογής των κατευθυντήριων γραμμών όπως προσδιορίζεται στον τίτλο 1: α. …
---------+419. Στις περιπτώσεις όπου οι εν λόγω κατευθυντήριες γραμμές εφαρμόζονται στις θυγατρικές ενός …
---------+420. Τα αποτελέσματα μιας τέτοιας αξιολόγησης των στοιχείων της ΔΕΕΑ, στα οποία συμπεριλαμβάνονται …
---------+421. Με βάση τις συζητήσεις στο πλαίσιο των σωμάτων εποπτών, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να …
---------+422. Στο πλαίσιο των σωμάτων εποπτών, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να συζητούν και να συντονίζουν τα …
------+11.2 Αξιολόγηση κεφαλαίου στο πλαίσιο της ΔΕΕΑ και ειδικές απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας ανά επιχείρηση επενδύσεων
---------+423. Ο προσδιορισμός της κεφαλαιακής επάρκειας και των απαιτήσεων σύμφωνα με τη διαδικασία που …
---------+424. Η άσκηση των εποπτικών αρμοδιοτήτων και η λήψη εποπτικών μέτρων, συμπεριλαμβανομένων όσων …
---------+425. Στο πλαίσιο των συζητήσεων για την επάρκεια του επιπέδου ιδίων κεφαλαίων και τον προσδιορισμό …
---------+426. Η κεφαλαιακή απαίτηση και τα άλλα κεφαλαιακά μέτρα, εάν υπάρχουν, θα πρέπει να ορίζονται σε …
------+11.3 Εφαρμογή άλλων εποπτικών μέτρων
---------+427. Οι αρμόδιες αρχές που ευθύνονται για την εποπτεία των διασυνοριακών ομίλων επιχειρήσεων …
---------+428. Οι αρμόδιες αρχές που είναι υπεύθυνες για την προληπτική εποπτεία των οντοτήτων ενός ομίλου με …
 English - European Union - Financial Industry -

Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τις κοινές διαδικασίες και μεθόδους για τη διαδικασία εποπτικού ελέγχου και αξιολόγησης (ΔΕΕΑ) βάσει της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τις κοινές διαδικασίες και μεθόδους για τη διαδικασία εποπτικού ελέγχου και αξιολόγησης (ΔΕΕΑ) βάσει της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Επισκόπηση

,
Τίτλος 1 Γενικές διατάξεις

Τίτλος 1 Γενικές διατάξεις
Τίτλος 2 Η κοινή ΔΕΕΑ

Τίτλος 2 Η κοινή ΔΕΕΑ
Τίτλος 3 Παρακολούθηση βασικών δεικτών

Τίτλος 3 Παρακολούθηση βασικών δεικτών
Τίτλος 4 Ανάλυση του επιχειρηματικού μοντέλου

Τίτλος 4 Ανάλυση του επιχειρηματικού μοντέλου
Τίτλος 5 Αξιολόγηση της εσωτερικής διακυβέρνησης και των ελέγχων σε επίπεδο επιχείρησης επενδύσεων

35
Τίτλος 6 Αξιολόγηση των κινδύνων κεφαλαίου

Τίτλος 6 Αξιολόγηση των κινδύνων κεφαλαίου
Τίτλος 7 Αξιολόγηση κεφαλαίου στο πλαίσιο της ΔΕΕΑ

Τίτλος 7 Αξιολόγηση κεφαλαίου στο πλαίσιο της ΔΕΕΑ
Τίτλος 8 Αξιολόγηση του κινδύνου ρευστότητας

Τίτλος 8 Αξιολόγηση του κινδύνου ρευστότητας
Τίτλος 9. Προσδιορισμός του αποτελέσματος της αξιολόγησης ρευστότητας

Τίτλος 9. Προσδιορισμός του αποτελέσματος της αξιολόγησης ρευστότητας
Τίτλος 10 Συνολική αξιολόγηση της ΔΕΕΑ και εφαρμογή εποπτικών μέτρων

Τίτλος 10 Συνολική αξιολόγηση της ΔΕΕΑ και εφαρμογή εποπτικών μέτρων
Τίτλος 11 Εφαρμογή της ΔΕΕΑ σε ομίλους επιχειρήσεων επενδύσεων

Τίτλος 11 Εφαρμογή της ΔΕΕΑ σε ομίλους επιχειρήσεων επενδύσεων

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα

Συνδεδεμένα ζητήματα

Συνδέσεις
is related to Imported: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad) – 79 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/