+Usmernenia o spoločných postupoch a metodikách postupu preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu (SREP) podľa smernice (EÚ) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)
---+Hlava 1 Všeobecné ustanovenia
------+1.1 Povinnos ti v oblasti dodržiavania súladu a podávania správ
---------+Status týchto usmernení
------------+1. Tento dokument obsahuje usmernenia vydané podľa článku 16 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 a …
------------+2. V týchto usmerneniach sa uvádza stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA) a Európskeho …
---------+Požiadavky na podávanie správ
------------+3. V súlade s článkom 16 ods. 3 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 musia príslušné orgány oznámiť EBA, či …
------------+4. Oznámenia budú uverejnené na webovom sídle EBA v súlade s článkom 16 ods. 3. 1 Nariadenie …
------+1.2 Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov
---------+Predmet úpravy
------------+5. V týchto usmerneniach sú uvedené spoločné postupy a metodiky fungovania procesu preskúmania a …
---------+Rozsah pôsobnosti
------------+6. Tieto usmernenia sa uplatňujú v súvislosti s procesom preskúmania a hodnotenia orgánm i dohľadu …
------------+7. Príslušné orgány by mali tieto usmernenia uplatňovať s najvyššou úrovňou konsolidácie v súlade s …
------------+8. Ak má investičná spoločnosť dcérsku spoločnosť v tom istom členskom štáte, môže sa uplatniť …
------------+9. V prípade skupín investičných spoločností vrátane skupín s podnikmi usadenými v tretích …
---------+Adresáti
------------+10. Tieto usmernenia sú určené príslušným orgánom, ako sú vymedzené v článku 4 ods. 2 b od viii) …
---------+Vymedzenie pojmov
------------+11. Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané v týchto usmerneniach majú rovnaký význam ako pojmy …
------+1.3 Vykonávanie
---------+Dátum začatia uplatňovania
------------+12. Tieto usmernenia sa uplatňujú od 19.06.2023.
------------+13. Tieto usmernenia sú okamžite uplatniteľné na cvičenia postupu preskúmania a hodnotenia orgánmi …
---+Hlava 2 Spoločný postup preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu
------+2.1 Prehľad rámca spoločného postupu preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu
---------+14. Príslušné orgány by mali zabezpečiť, aby postup preskúmania a hodnotenia investičnej …
---------+15. Príslušné orgány by mali každú investičnú spoločnosť, v prípade ktorej sa má vykonať …
---------+16. Príslušné orgány majú túto kategorizáciu používať ako základ pre uplatňovanie zásady …
---------+17. Spomedzi kategórií 1 až 3 môžu príslušné orgány v jednotlivých prípadoch zaradiť investičnú …
---------+18. Príslušné orgány majú pri kategorizácii vychádzať z vykazovaných údajov na účely dohľadu a z …
---------+19. Príslušné orgány majú neustále posudzovať riziká, ktorým je alebo ktorým by mohla byť vystavená …
---------+20. Posúdenia sa majú vykonávať v súlade s kritériami proporcionality stanovenými v oddiele 2.4. …
---------+21. Príslušné orgány majú zabezpečiť, aby výsledky uvedených posúdení: a. boli jasne zaznamenané v …
---------+22. Príslušné orgány majú pravidelne preskúmavať primeranosť vlastných zdrojov a likvidity …
---------+23. Príslušné orgány by mali vykonávať pravidelné hodnotenia s prihliadnutím na minimálne kritériá …
---------+24. Príslušné orgány majú zabezpečiť, aby výsledky posúdení: a. boli jasne zaznamenané v zhrnutí …
---------+25. Príslušné orgány majú priebežne posudzovať rizikový profil investičnej spoločnosti a jej …
---------+26. Posúdenie sa má priebežne preskúmavať s ohľadom na zistenia vyplývajúce z posudzovania rizika …
---------+27. Príslušné orgány majú zabezpečiť, aby výsledky posúdenia: a. boli zohľadnené v bodovom …
---------+28. Na základe modelu minimálnej účasti uvedeného v oddiele 2.4 majú príslušné orgány nadviazať …
---------+29. Príslušné orgány majú prijať opatrenia dohľadu, ako sa uvádza v hlave 10, na základe celkového …
---------+30. Keď si zistenia z m onitorovania kľúčových ukazovateľov, posúdenia prvkov v rámci SREP alebo …
---------+31. Ako sa uvádza v oddiele 2.4, príslušné orgány by mali tiež viesť dialóg na základe výsledkov …
------+2.2 Bodovanie v rámci postupu preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu
---------+32. Príslušné orgány majú priradiť skóre rizika a životaschopnosti, aby zhrnuli výsledky posúdenia …
---------+33. Pri posudzovaní jednotlivých rizikových kategórií a prvkov v rámci SREP by príslušné orgány …
---------+34. Pri vykonávaní usmernení môžu príslušné orgány na svoje účely, ako je plánovanie zdrojov …
---------+35. Príslušné orgány majú zabezpečiť, aby sa všetky tieto skóre pravidelne kontrolovali, a to aspoň …
---------+36. Príslušné orgány majú priradiť skóre rizika jednotlivým rizikám pre kapitál podľa kritérií …
---------+37. Príslušné orgány majú určiť skóre rizika prevažne prostredníctvom hodnotenia inherentného …
---------+38. Pri vykonávaní týchto usmernení môžu príslušné orgány hodnotiť úrovne inherentného rizika a …
---------+39. Príslušné orgány majú oddelene priradiť skóre, aby zhrnuli úroveň rizika pre životaschopnosť …
---------+40. V prípade kapitálovej primeranosti a primeranosti likvidity toto skóre predstavuje názor …
---------+41. Príslušné orgány majú priradiť aj celkové skóre SREP podľa kritérií uvedených v hlav e 10. Toto …
---------+42. Príslušné orgány majú zabezpečiť, aby sa bodovaním obchodného modelu, vnútorného riadenia a …
---------+43. Príslušné orgány by mali zabezpečiť, aby celkové skóre SREP pridelené na základe súhrnného …
---------+44. Keď z výsledku celkového posúdenia podľa SREP vyplýva, že investičnú spoločnosť možno považovať …
------+2.3 Organizačné opatrenia
---------+45. Príslušné orgány majú pre vykonanie postupu preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu …
---------+46. Pri vymedzovaní opatrení na dialóg s investičnými spoločnosťami majú príslušné orgány zohľadniť …
------+2.4 Proporcionalita a účasť orgánov dohľadu
---------+47. Príslušné orgány majú uplatňovať zásadu proporcionality, pokiaľ ide o rozsah, frekvenciu a …
---------+48. V prípade aspektu proporcionality súvisiaceho s frekvenciou účasti orgánov dohľadu majú …
---------+49. Ak príslušné orgány zistia, že investičné spoločnosti majú podobné rizikové profily, môžu …
---------+50. Pre inv estičné spoločnosti s celkovým skóre SREP 4 a v prípade potreby pre investičné …
---------+51. Bez ohľadu od toho, koľko času uplynulo od posledného SREP, by príslušné orgány mali vykonať …
---------+52. Príslušné orgány majú pri plánovaní činností SREP venovať osobitnú pozornosť koordinácii …
---------+53. Pokiaľ ide o rozsah proporcionality, majú príslušné orgány pri vykonávaní SREP uplatňovaním …
---------+54. Na konci každého posúdenia všetkých prvkov v rámci SREP môžu príslušné orgány informovať …
---------+55. S cieľom zabezpečiť primeranú frekvenciu činností súvisiacich so SREP pre investičné …
---------+56. S cieľom zabezpečiť primeranú frekvenciu činností súvisiacich so SREP pre investičné …
---------+57. S cieľom zabezpečiť primeranú frekvenciu činností súvisiace so SREP pr e investičné spoločnosti …
---------+58. V prípade malých a neprepojených investičných spoločností, ktoré spĺňajú kritériá článku 12 …
---+Hlava 3 Monitorovanie kľúčových ukazovateľov
------+59. Príslušné orgány majú vykonávať pravidelné monitorovanie kľúčových finančných a nefinančných …
------+60. Príslušné orgány by mali monitorovať kľúčové finančné ukazovatele v súlade s frekvenciou …
------+61. Príslušné orgány majú vytvoriť systémy a modely monitorovania, ktoré umožňujú zistiť podstatné …
------+62. Súbor ukazovateľov a ich prahové hodnoty majú príslušné orgány prispôsobiť konkrétnym …
------+63. Príslušné orgány majú určiť, ktoré ukazovatele sa majú sledovať prostredníctvom pravidelného …
------+64. Rámec vytvorených ukazovateľov a výsledky monitorovania kľúčových ukazovateľov sa majú použiť …
------+65. Medzi ukazovatele použité na účely monitorovania majú patriť aspoň tieto ukazovatele pre …
------+66. Príslušné orgány by mali zahrnúť nefinančné ukazovatele, ako je napríklad rozsah povolenia …
------+67. Príslušné orgány majú ukazovatele pre jednotlivé spoločnosti doplniť príslušnými …
------+68. Príslušné orgány majú zvážiť doplnenie pravidelného monitorovania kľúčových finančných a …
---+Hlava 4 Analýza obchodného modelu
------+4.1 Všeobecné aspekty
---------+69. V tejto hlave sa uvádzajú kritériá posudzovania obchodného modelu a stratégie investičnej …
---------+70. Bez toho, aby oslabili zodpovednosť riadiaceho orgánu investičnej spoločnosti za riadenie a …
---------+71. Príslušné orgány majú použiť závery analýzy obchodného modelu na podporu posúdenia ostatných …
---------+72. Príslušné orgány majú analýzu obchodného modelu použiť aj na podporu zisťovania hlavných …
---------+73. Okrem toho majú príslušné orgány analýzu obchodného modelu použiť aj na posudzovanie …
---------+74. Príslušné orgány majú v rámci posudzovania obchodného modelu primeraným spôsobom vykonať tieto …
---------+75. V prípade investičných spoločností kategórie 3, kde sú rozsah a zložitosť činností investičnej …
---------+76. N a účely vykonania analýzy obchodného modelu môžu príslušné orgány v prípade dostupnosti …
------+4.2 Predbežné hodnotenie
---------+77. Príslušné orgány majú analyzovať hlavné činnosti, zemepisné oblasti a trhové pozície …
---------+78. Na tento účel by príslušné orgány mali zvážiť rozsah relevantných ukazovateľ ov v čase …
---------+79. Príslušné orgány majú toto predbežné posúdenie použiť na: a. určenie významnosti obchodných …
------+4.3 Určenie oblastí, na ktoré sa má analýza obchodného modelu zamerať
---------+80. Príslušné orgány majú stanoviť ťažisko analýzy obchodného modelu. Majú sa zamerať na obchodné …
------+4.4 Posudzovanie podnikateľského prostredia
---------+81. Príslušné orgány majú na vytvorenie názoru o hodnovernosti strategických predpokladov …
------+4.5 Analýza súčasného obchodného modelu
---------+82. Príslušné orgány majú na pochopenie prostriedkov a metód, ktoré používa investičná spoločnosť …
---------+83. Príslušné orgány majú uskutočniť statickú analýzu aj analýzu trendov, pokiaľ ide o kľúčové …
---------+84. An alýza vykonaná príslušnými orgánmi môže zahŕňať tieto oblast i : a. výkaz ziskov a strát …
---------+85. Príslušné orgány majú uskutočniť analýzu kvalitatívnych prvkov súčasného obchodného modelu …
---------+86. Analýza vykonaná príslušnými orgánmi môže zahr´ňať tieto oblast i : a. kľúčové externé …
------+4.6 Analýza stratégie
---------+87. Príslušné orgány majú uskutočniť kvantitatívnu a kvalitatívnu výhľadovú analýzu finančných …
---------+88. Analýza vykonaná príslušnými orgánmi môže zahŕňať tieto ob lastí: a. celková stratégia …
------+4.7 Posúdenie životaschopnosti obchodného modelu
---------+89. Po vykonaní analýz uvedených v oddieloch 4.4 a 4.5 majú príslušné orgány vytvoriť alebo …
---------+90. Príslušné orgány môžu posúdiť úroveň výnosov v porovnaní s týmito kritériami: a. návratnosť …
------+4.8 Posúdenie udržateľnosti stratégie investičnej spoločnosti
---------+91. Po vykonaní analýz uvedených v oddieloch 4.4 až 4.6 majú príslušné orgány vytvoriť alebo …
---------+92. Konkrétne môžu príslušné orgány posúdiť udržateľnosť stratégie investičnej spoločnosti na …
---------+93. V prípade nekomplexných investičných spoločností a v prípade, že finančné prognózy nie sú k …
------+4.9 Určenie hlavných slabých miest
---------+94. Po vykonaní analýzy obchodného modelu majú príslušné orgány posúdiť hlavné slabé miesta, ktorým …
---------+95. Na základe uvedeného posúdenia majú príslušné orgány vypracovať stanovisko k životaschopnosti …
------+4.10 Zhrnutie zistení a bodovanie
---------+96. Na základe posúdenia životaschopnosti a udržateľnosti obchodného modelu majú príslušné orgány …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Hlava 5 Posudzovanie vnútorného riadenia a správy a kontrolných mechanizmov v rámci celej investičnej spoločnosti
------+5.1 Všeobecné aspekty
---------+97. Príslušné orgány majú posúdiť, či sú mechanizmy vnútorného riadenia a správy investičnej …
---------+98. V prípade SREP má posúdenie vnútorného riadenia a správy a kontrolných mechanizmov investičnej …
---------+99. Posúdenie vnútorného riadenia a správy má zabezpečiť informácie na posúdenie riadenia a …
---------+100. V súlade s usmerneniami EBA o vnútornom riadení má posudzovanie rámca vnútorného riadenia …
---------+101. S cieľom zabezpečiť konzistentnú ochranu investorov v rámci finančných služieb príslušné …
---------+102. Príslušné orgány zohľadňujú zásadu proporcionality s cieľom zabezpečiť, aby mechanizmy …
---------+103. Na účely uvedeného odseku a so zreteľom na rozmanitosť rôznych obchodných modelov, v rámci …
---------+104. Pri posudzovaní vnútorného riadenia a správy by sa v súlade s usmerneniami EBA o vnútornom …
---------+105. Na primerané uplatňovanie SREP v prípade investičných spoločností zaradených v súlade s hlavou …
---------+106. V prípade investičných spoločností, ktoré spĺňajú podmienky na zaradenie medzi malé a …
------+5.2 Celkový rámec vnútorného riadenia a správy
---------+107. Príslušné orgány posúdia, či investičná spoločnosť zaviedla spoľahlivý rámec a mechanizmy …
---------+108. Príslušné orgány majú posúdiť, či celkový rámec riadenia a správy investičnej spoločnosti …
---------+109. Na účely proporcionality a v prípade, že ide o investičné spoločnosti kategórie 3, príslušné …
------+5.3 Organizácia a fungovanie riadiaceho orgánu
---------+110. Podľa článku 26 a článku 28 smernice (EÚ) 2019/2034 a podľa usmernení EBA o vnútornom riadení …
---------+111. Na účely proporcionality a v prípade, že ide o investičné spoločnosti kategórie 3, príslušné …
------+5.4 Politiky a postupy odmeňovania
---------+112. Príslušné orgány posúdia, či má investičná spoločnosť politiky a postupy odmeňovania, ktoré sú …
---------+113. Príslušné orgány posúdia prinajmenšom to, či: a. politika odmeňovania pre všetkých …
---------+114. Pri uplatňovaní zásady proporcionality príslušné orgány zohľadnia kritériá stanovené v …
------+5.5 Rámec a funkcie vnútornej kontroly
---------+115. Príslušné orgány by mali posúdiť, či má investičná spoločnosť rámec vnútornej kontroly …
---------+116. Príslušné orgány posúdi, či má investičná spoločnosť účinnú a stálu vnútornú funkciu …
---------+117. Príslušné orgány posúdia, či je funkcia dodržiavania súladu investičnej spoločnosti a funkcia …
------+5.6 Rámec riadenia rizík
---------+118. Príslušné orgány majú posúdiť, či investičná spoločnosť zaviedla primeraný rámec riadenia …
---------+119. Pri posudzovaní rámca riadenia rizík majú príslušné orgány zvážiť rozsah, v akom je zahrnutý …
---------+120. Pri skúmaní stratégie riadenia rizík, ochoty podstupovať riziko a rámca riadenia rizík …
---------+121. Príslušné orgány posúdia, či investičné spoločnosti, ktoré nie sú malými a neprepojenými …
---------+122. V prípade investičných spoločností, ktoré spĺňajú podmienky na zaradenie medzi malé a …
---------+123. Tieto posúdenia majú prispieť k stanoveniu dodatočnej požiadavky na vlastné zdroje a k …
---------+124. Pri posudzovaní správnosti ICARAP by príslušné orgány mali posúdiť, a v prípade potreby …
---------+125. Pri posudzovaní účinnosti ICARAP príslušné orgány posúdia, a v prípade potreby rozlišujú medzi …
---------+126. Príslušné orgány posúdia primeranosť pokrytia obchodného modelu, obchodných línií, činností a …
---------+127. Príslušné orgány posúdia, či investičné spoločnosti vykonávajú komplexné posúdenie rizík …
---------+128. Príslušné orgány posúdia, či investičné spoločnosti vykonávajúce činnosti uvedené v bode 3 …
---------+129. Príslušné orgány preskúmajú posúdenia cyklických hospodárskych výkyvov vykonané investičnými …
---------+130. V prípade investičných spoločností vykonávajúcich činnosti uvedené v bode 3 alebo 6 oddielu A …
---------+131. Pri posudzovaní stresového testovania a analýz citlivosti a ich výsledkov v prípade …
---------+132. Ak príslušné orgány zistia nedostatky v návrhu posudzovania cyklických hospodárskych výkyvov …
------+5.7 Riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a prudenciálne obavy
---------+133. Pri analyzovaní rámca vnútorného riadenia a správy a kontrolných mechanizmov v rámci celej …
---------+134. Príslušné orgány majú posúdiť, či celkový rámec riadenia a správy investičnej spoločnosti …
---------+135. V súlade s usmerneniami EBA o vnútornom riadení a so spoločnými usmerneniami ESMA a EBA k …
---------+136. Na účely proporcionality, ak je nižšie riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu …
------+5.8 Informačné a komunikačné technológie
---------+137. Príslušné orgány by mali posúdiť, či má investičná spoločnosť náležité, účinné a spoľahlivé …
---------+138. Príslušné orgány predovšetkým posúdia, či je investičná spoločnosť schopná zabezpečiť …
---------+139. Príslušné orgány posúdia, či informačné systémy účinne podporujú činnosť investičnej …
------+5.9 Plány pre nepredvídané udalost i a kontinuitu činnosti
---------+140. Príslušné orgány posúdia, či investičné spoločnosti majú spoľahlivé riadenie kontinuity …
---------+141. Príslušné orgány posúdia, či investičná spoločnosť: a. vytvorila a otestovala plán pre …
------+5.10 U platňovanie na konsolidovanej úrovni a dôsledky pre subjekty skupiny
---------+142. Popri prvkoch uvedených v predchádzajúcich častiach majú príslušné orgány na konsolidovanej …
---------+143. Pri posudzovaní vnútorného riadenia a a správy kontrolných mechanizmov v rámci celej …
------+5.11 Zhrnutie zistení a bodovanie
---------+144. V nadväznosti na vyššie uvedené posúdenia majú príslušné orgány vypracovať stanovisko k …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Hlava 6 Posudzovanie rizík pre kapitál
------+6.1 Všeobecné aspekty
---------+145. Príslušné orgány majú posúdiť a pomocou skóre ohodnotiť riziká pre kapitál, ktoré boli určené …
---------+146. Účelom tejto hlavy je poskytnúť spoločné metodiky, ktoré treba zohľadniť pri posudzovaní …
---------+147. Táto hlava poskytuje príslušným orgánom usmernenia na posúdenie rizík a nákladov súvisiacich s …
---------+148. Odsek 147 , písm. a) až c) sa vzťahujú na posudzovanie investičných spoločností zaradených do …
---------+149. V tejto hlave sa tiež určuje súbor podkategórií ku každej uvedenej kategórii rizika, ktorú …
---------+150. Rozhodnutie o význame vychádza z najnovších dostupných údajov a môže byť doplnené posúdením od …
---------+151. Príslušné orgány posúdia aj ďalšie riziká, ktoré sú identifikované ako významné pre konkrétnu …
---------+152. Uvedené prvky by príslušné orgány mali zohľadniť aj vtedy, keď plánujú intenzitu svojich …
---------+153. V prípade rizika vyplývajúceho zo vzťahu s klientom, rizika vyplývajúceho zo vzťahu s trhom …
---------+154. Pri vykonávaní metodík uvedených v tejto hlave majú príslušné orgány využívať informácie …
---------+155. Príslušné orgány majú pri posudzovaní využiť všetky dostupné zdroje informácií vrátane …
---------+156. Príslušné orgány by pre každú kategóriu rizika mali posúdiť a pomocou skóre rizika vyjadriť …
---------+157. Príslušné orgány zohľadnia výsledky posúdenia pre jednotlivé kategórie rizika v zhrnutí …
------+6.2 Posúdenie riadneho ukončenia činnosti investičnej spoločnosti
---------+158. Príslušné orgány určia a posúdia proces riadneho ukončenia činnosti investičnej spoločnosti …
---------+159. Existuje mnoho scenárov, podľa ktorých môže investičná spoločnosť ukončiť svoju činnosť. Pri …
---------+160. Na stanovenie vhodných scenárov podľa odseku 159 príslušné orgány podľa potreby zvážia tieto …
---------+161. Ak je k dispozícii plán ozdravenia, príslušné orgány sa v prípade potreby majú spoliehať na …
---------+162. Príslušné orgány určia primeraný časový horizont pre riadne ukončenie činnosti investičnej …
---------+163. Na určenie očakávaného časového horizontu riadneho ukončenia činnosti príslušné orgány …
---------+164. Príslušné orgány určia rôzne zainteresované strany, ktoré by mohli ukončenie činnosti …
---------+165. Príslušné orgány vykonajú posúdenie vplyvu ukončenia činnosti investičnej spoločnosti na jej …
---------+166. Príslušné orgány vykonajú posúdenie vplyvu ukončenia činnosti investičnej spoločnosti na trhy …
---------+167. Na základe analýzy organizačnej štruktúry a prevádzkového modelu investičnej spoločnosti …
------+6.3 Posúdenie rizika vyplývajúceho zo vzťahu s klientom
---------+168. Príslušné orgány posúdia riziko vyplývajúce zo vzťahu s klientom spôsobené všetkými druhmi …
---------+169. Pri posudzovaní rizika vyplývajúceho zo vzťahu s klientom príslušné orgány zohľadnia rôzne …
---------+170. Prostredníctvom posúdenia inherentného rizika vyplývajúceho zo vzťahu s klientom majú …
---------+171. Príslušné orgány posúdia riziko vyplývajúce zo vzťahu s klientom vzhľadom na súčasnosť aj na …
---------+172. V prípade potreby majú príslušné orgány vykonať aj podrobnejšie posúdenie, možno na úrovni …
---------+173. Na stanovenie rozsahu posúdenia rizika vyplývajúceho zo vzťahu s klientom majú príslušné …
---------+174. Príslušné orgány majú zvážiť minimálne: a. ochotu podstupovať riziko, pokiaľ ide o riziko …
---------+175. Príslušné orgány majú uskutočniť predbežnú analýzu týkajúcu sa zmeny uvedených ukazovateľov v …
---------+176. Príslušné orgány posúdia riziko vzniku straty pre klientov v dôsledku nesprávneho riadenia …
---------+177. Príslušné orgány sa v relevantných prípadoch zamerajú na tieto zdroje inherentného rizika: a. …
---------+178. Príslušné orgány posúdia riziko straty peňažných prostriedkov klientov a nutnosti odškodniť …
---------+179. Príslušné orgány posúdia, či sú peňažné prostriedky klientov držané v súlade s vnútroštátnymi …
---------+180. Príslušné orgány sa v prípade potreby zamerajú na tieto zdroje inherentného rizika: a. typ …
---------+181. Príslušné orgány posúdia riziko vzniku straty pre klientov a nutnosti ich odškodnenia v …
---------+182. Príslušné orgány sa v prípade potreby zamerajú na tieto zdroje inherentného rizika: a. …
---------+183. Príslušné orgány posúdia riziko prevádzkovej straty pri vykonávaní pokynov klientov. Toto …
---------+184. Príslušné orgány sa v prípade potreby zamerajú na tieto zdroje inherentného rizika: a. …
---------+185. Na dosiahnutie komplexného pochopenia profilu investičnej spoločnosti z hľadiska rizika …
---------+186. Na základe uvedeného posúdenia majú príslušné orgány vypracovať stanovisko k riziku …
------+6.4 Posúdenie rizika vyplývajúceho zo vzťahu s trhom
---------+187. Príslušné orgány by mali posudzovať riziko vyplývajúce zo vzťahu s trhom spôsobené všetkými …
---------+188. Pri posudzovaní rizika vyplývajúceho zo vzťahu s trhom príslušné orgány zohľadnia objem …
---------+189. Prostredníctvom posúdenia inherentného trhového rizika majú príslušné orgány určiť hlavné …
---------+190. Na stanovenie rozsahu posúdenia rizika vyplývajúceho zo vzťahu s trhom majú príslušné orgány …
---------+191. Príslušné orgány majú zvážiť minimálne: a. trhové činnosti, obchodné línie a produkty …
---------+192. Vo svojich počiatočných posúdeniach majú príslušné orgány zvážiť aj významné zmeny trhových …
---------+193. Príslušné orgány majú analyzovať povahu expozícií investičnej spoločnosti voči trhovému …
---------+194. Príslušné orgány majú analyzovať expozície voči trhovému riziku podľa príslušných tried aktív …
---------+195. Popri analýze činností s trhovým rizikom majú príslušné orgány zvážiť aj zložitosť príslušných …
---------+196. V prípade potreby príslušné orgány posúdia problémové a/alebo nelikvidné pozície a zhodnotia …
---------+197. V prípade investičných spoločností, ktoré používajú interné prístupy na výpočet svojich …
---------+198. V náležitých prípadoch majú príslušné orgány zvážiť aj interné opatrenia investičných …
---------+199. Pri analýze inherentného trhového rizika majú príslušné orgány zvážiť synchrónne údaje a …
---------+200. Príslušné orgány majú analyzovať ziskovosť v minulosti vrátane volatility ziskov z trhových …
---------+201. Pri posudzovaní ziskovosti majú príslušné orgány venovať osobitnú pozornosť hlavným rizikovým …
---------+202. V prípade tried aktív a/alebo expozícií, ktoré vytvárajú neobvyklé zisky alebo straty, majú …
---------+203. Príslušné orgány majú vypracovať stanovisko k úrovni rizika trhovej koncentrácie, ktorému je …
---------+204. Pri hodnotení možných koncentrácií sa príslušné orgány majú osobitne zamerať na koncentrácie …
---------+205. Príslušné orgány by si mali vytvoriť názor na rámec obozretného oceňovania investičnej …
---------+206. Príslušné orgány posúdia, či sa pozície v obchodnej knihe investičnej spoločnosti oceňujú …
---------+207. Príslušné orgány posúdia, či investičné spoločnosti majú spoľahlivé metodiky obozretného …
---------+208. Príslušné orgány posúdia, či: a. mechanizmy riadenia a správy, procesy a postupy týkajúce sa …
---------+209. Príslušné orgány by mali posúdiť riziko súvisiace s podhodnotením požiadaviek na vlastné …
---------+210. Na dosiahnutie komplexného pochopenia profilu investičnej spoločnosti z hľadiska trhového …
---------+211. Na základe uvedeného posúdenia majú príslušné orgány vypracovať stanovisko k trhovému riziku …
---------+212. Príslušné orgány majú všetky tieto faktory posudzovať súbežne, a nie izolovane, a mali by …
------+6.5 Posúdenie rizika vyplývajúceho zo vzťahu so spoločnosťou
---------+213. Príslušné orgány posúdia riziko vyplývajúce zo vzťahu so spoločnosťou spôsobené rôznymi …
---------+214. Pri posudzovaní rizika vyplývajúceho zo vzťahu so spoločnosťou príslušné orgány zohľadnia …
---------+215. Prostredníctvom posúdenia inherentného rizika vyplývajúceho zo vzťahu so spoločnosťou majú …
---------+216. Príslušné orgány majú posúdiť riziko vyplývajúce zo vzťahu so spoločnosťou vzhľadom na …
---------+217. V prípade potreby majú príslušné orgány vykonať aj podrobnejšie posúdenie, možno na úrovni …
---------+218. Na stanovenie rozsahu posúdenia rizika vyplývajúceho zo vzťahu so spoločnosťou majú príslušné …
---------+219. Príslušné orgány majú zvážiť minimálne: a. obchodný model a ochotu podstupovať riziko; b. váhu …
---------+220. Príslušné orgány majú uskutočniť predbežnú analýzu týkajúcu sa zmeny uvedených prvkov v …
---------+221. Príslušné orgány si vytvoria názor na mieru operačného rizika spojeného s obchodovaním na …
---------+222. Príslušné orgány sa v prípade potreby zamerajú na tieto zdroje inherentného rizika: a. objem …
---------+223. Príslušné orgány si vytvoria názor na stupeň rizika koncentrácie, ktorému je investičná …
---------+224. Príslušné orgány majú toto posudzovanie uskutočniť na základe zohľadnenia rozličných kategórií …
---------+225. Príslušné orgány majú venovať osobitnú pozornosť skrytým zdrojom rizika koncentrácie, ktoré sa …
---------+226. Príslušné orgány majú v prípade skupín zohľadniť riziko koncentrácie, ktoré môže byť dôsledkom …
---------+227. Príslušné orgány posúdia riziko zlyhania obchodnej protistrany, ktorému čelia investičné …
---------+228. Pri tomto posudzovaní sa príslušné orgány v prípade potreby zamerajú na tieto zdroje …
---------+229. Príslušné orgány si vytvoria názor na riziká, ktorým je investičná spoločnosť vystavená v …
---------+230. Príslušné orgány sa majú zamerať na aktíva, ktorých hodnota bola odhadnutá prostredníctvom …
---------+231. Kreditné riziko môže vzniknúť z poskytnutia úverov, ktoré umožnia klientovi uskutočniť …
---------+232. Príslušné orgány sa majú zamerať na tieto zdroje inherentného rizika, ak sú k dispozícii …
---------+233. Príslušné orgány si vytvoria názor na stupeň rizika zníženia hodnoty alebo znehodnotenia aktív …
---------+234. Príslušné orgány sa v prípade potreby zamerajú na tieto zdroje inherentného rizika: a. zmeny …
---------+235. Príslušné orgány si vytvoria názor na riziká, ktorým je investičná spoločnosť vystavená v …
---------+236. Príslušné orgány sa majú zamerať na povahu finančných nástrojov v držbe investičnej …
---------+237. Príslušné orgány si vytvoria názor na riziká, ktoré vznikajú v súvislosti so systémom …
---------+238. Príslušné orgány sa v relevantných prípadoch zamerajú na riziko vyplývajúce zo štrukturálneho …
---------+239. Na dosiahnutie komplexného pochopenia profilu investičnej spoločnosti, pokiaľ ide o riziko …
---------+240. Na základe uvedeného posúdenia majú príslušné orgány vypracovať stanovisko k riziku …
---------+241. Príslušné orgány majú všetky tieto faktory posudzovať súbežne, a nie izolovane, a mali by …
------+6.6 Posúdenie ďalších rizík
---------+242. Príslušné orgány posúdia význam ďalších rizík, na ktoré sa nevzťahujú požiadavky na vlastné …
---------+243. Prostredníctvom posúdenia inherentných rizík, na ktoré sa nevzťahujú požiadavky na vlastné …
---------+244. Príslušné orgány posúdia riziká, na ktoré sa nevzťahujú požiadavky na vlastné zdroje uvedené v …
---------+245. V prípade potreby príslušné orgány vykonajú aj posúdenie iných rizík, ako sú riziká uvedené v …
---------+246. Na stanovenie rozsahu posúdenia rizík, na ktoré sa nevzťahujú požiadavky na vlastné zdroje …
---------+247. Príslušné orgány majú zvážiť minimálne: a. obchodný model a ochotu podstupovať riziko; b. …
---------+248. Príslušné orgány majú uskutočniť predbežnú analýzu týkajúcu sa zmeny uvedených prvkov v …
---------+249. Príslušné orgány posúdia úrokové riziko vyplývajúce z činností mimo obchodnej knihy, ktorým je …
---------+250. Príslušné orgány posúdia, ako môžu mať zmeny úrokových sadzieb nepriaznivý vplyv na aktíva …
---------+251. Vo svojom kvantitatívnom posúdení majú príslušné orgány zvážiť aj výsledky interných metodík …
---------+252. Príslušné orgány by mali posúdiť operačné riziká, na ktoré sa nevzťahujú minimálne požiadavky …
---------+253. Príslušné orgány zvážia tieto zdroje inherentného rizika a v prípade potreby sa pri …
---------+254. V rámci všetkých posúdení podľa SREP si príslušné orgány majú vytvoriť názor na stupeň rizika …
---------+255. Príslušné orgány si vytvoria názor na stupeň rizika konania súvisiaceho s investičnými a …
---------+256. Príslušné orgány sa majú v prípade potreby zamerať na tieto zdroje inherentného rizika …
---------+257. Príslušné orgány si vytvoria názor na regulačné, právne a daňové riziká vyplývajúce z …
---------+258. Príslušné orgány sa v prípade potreby majú zamerať na tieto zdroje inherentných regulačných …
---------+259. Príslušné orgány posúdia riziko súvisiace s modelmi používanými na obchodné účely vrátane …
---------+260. So zreteľom na špecifiká investičnej spoločnosti môžu príslušné orgány pri posudzovaní rizík …
---------+261. Na základe kvantitatívnych a kvalitatívnych kritérií si príslušné orgány vytvoria názor na …
---------+262. V prípade potreby sa môže posúdenie systémového rizika vykonať súhrnne pre skupinu …
---------+263. Na dosiahnutie komplexného pochopenia rizikového profilu investičnej spoločnosti, pokiaľ ide o …
---------+264. Na základe uvedeného posúdenia si príslušné orgány vytvoria stanovisko k ďalším rizikám …
---------+265. Príslušné orgány majú všetky tieto faktory posudzovať súbežne, a nie izolovane, a pochopiť …
---+Hlava 7 Posúdenie kapitálu podľa SREP
------+7.1 Všeobecné aspekty
---------+266. Príslušné orgány majú prostredníctvom posúdenia kapitálu podľa SREP určiť, či vlastné zdroje …
---------+267. Príslušné orgány tak urobia určením a stanovením výšky dodatočných vlastných zdrojov, ktoré …
---------+268. Na riešenie potenciálnych kapitálových nedostatkov, a to aj v nepriaznivých podmienkach …
---------+269. Pri stanovení dodatočnej požiadavky na vlastné zdroje a v prípade potreby P2G, majú príslušné …
---------+270. Príslušné orgány majú primeranosť vlastných zdrojov investičnej spoločnosti a vplyv cyklických …
---------+271. Príslušné orgány majú určiť a stanoviť dodatočnú požiadavku na vlastné zdroje a prípadne P2G v …
---------+272. Príslušné orgány môžu stanoviť akúkoľvek dodatočnú požiadavku na vlastné zdroje pre malé a …
------+7.2 Stanovenie dodatočnej požiadavky na vlastné zdroje
---------+273. Príslušné orgán určia dodatočnú požiadavku na vlastné zdroje pre významné riziká a prvky rizík …
---------+274. Celková výška dodatočnej požiadavky na vlastné zdroje by mala byť súčtom všetkých dodatočných …
---------+275. Od príslušných orgánov sa vyžaduje, aby stanovili úroveň dodatočnej požiadavky na vlastné …
---------+276. Príslušné orgány sa pri identifikácii, posudzovaní a kvantifikácii takýchto rizík alebo prvkov …
---------+277. Ako sa uvádza v odseku 276 písm. a), príslušné orgány zohľadnia ICAAP a výsledky jeho …
---------+278. Ako sa uvádza v odseku 276 písm. b), príslušné orgány majú v prípade potreby zohľadniť plán …
---------+279. Príslušné orgány posúdia, či sa ICAAP vzťahuje na obidve oblasti: a. riziká alebo prvky rizík …
---------+280. Príslušné orgány posúdia spoľahlivosť výpočtov podľa ICAAP súvisiacich s odsekom 279 písm. a) …
---------+281. Príslušné orgány majú ďalej posúdiť aj spoľahlivosť výpočtov podľa ICAAP tým, že ich porovnajú …
---------+282. Výpočet podľa ICAAP sa má považovať za čiastočne spoľahlivý, ak aj napriek tomu, že nespĺňa …
---------+283. Príslušné orgány majú vypracovať a zaviesť referenčné kritériá dohľadu pre konkrétne riziká …
---------+284. Referenčné hodnoty dohľadu by sa mali vypracovať s prihliadnutím na implementačné zaťaženie …
---------+285. Vzhľadom na rozmanitosť rozličných obchodných modelov, veľkosti a zložitost i investičných …
---------+286. Keď príslušné orgány zohľadnia referenčné kritériá dohľadu na účely stanovenia dodatočnej …
---------+287. Príslušné orgány majú na podporu stanovenia kategórie rizika pre jednotlivé riziká alebo …
---------+288. Ďalšie relevantné vstupy by mali podnietiť príslušné orgány, aby opätovne posúdili …
---------+289. Na to, aby príslušné orgány pri stanovovaní kategórie rizika pre jednotlivé riziká alebo …
---------+290. Keď príslušné orgány zohľadnia ďalšie relevantné vstupné údaje na účely stanovenia dodatočnej …
---------+291. Ak príslušné orgány počas prebiehajúceho preskúmania interných prístupov podľa požiadaviek …
---------+292. Ak príslušné orgány počas svojich preskúmaní podľa článku 36 smernice (EÚ) 2019/2034 a po …
---------+293. Príslušné orgány majú určiť dodatočné vlastné zdroje na pokrytie nedostatkov v mechanizmoch …
---------+294. Ak investičná spoločnosť, ktorá nespĺňa podmienky na zaradenie medzi malé a neprepojené …
------+7.3 Vyjadrenie a zdôvodnenie požiadaviek na vlastné zdroje
---------+295. Pri určovaní dodatočnej požiadavky na vlastné zdroje v súlade s článkom 40 ods. 3 smernice …
---------+296. Príslušné orgány by mali zabezpečiť, 𝐷𝐷 aby sa uplatniteľná požiadavka na dodatočné vlastné …
---------+297. Pri oznamovaní prudenciálnych požiadaviek investičným spoločnostiam príslušné orgány odôvodnia …
---------+298. V odôvodnení dodatočnej požiadavky na vlastné zdroje podľa odseku 273 majú príslušné orgány …
------+7.4 Splnenie p ožiadaviek pri cyklických hospodárskych výkyvoch
---------+299. V prípade investičných spoločností, ktoré nespĺňajú podmienky na zaradenie medzi malé a …
---------+300. Pri posudzovaní nepriaznivých cyklických hospodárskych výkyvov príslušné orgány posúdia, ako …
---------+301. Na pos údenie kapitálovej primeranosti v prípade nepriaznivých cyklických hospodárskych …
---------+302. Na základe posúdenia podľa odseku 301 príslušné orgány určia, či vlastné zdroje investičnej …
---------+303. Príslušné orgány určia P2G, ako sa uvádzajú v tomto oddiele, a v čase uvedenom v odseku 271 . …
---------+304. P2G je výška kapitálu považovaná za primeranú, ktorá by mala byť stanovená tak, aby umožnila …
---------+305. Príslušné orgány určia a stanovia P2G na základe výsledkov hodnotenia cyklických hospodárskych …
---------+306. Na účely odseku 305 príslušné orgány zabezpečia, aby analýzy vykonané na účely stanovenia P2G …
---------+307. Príslušné orgány všeobecne nemajú používať P2G na pokrytie prvkov rizík, na ktoré by sa mala …
---------+308. Pri určovaní veľkosti P2G by príslušné orgány mali zabezpečiť, aby bola stanovená na úrovni …
---------+309. Pri určovaní rozsahu P2G majú príslušné orgány v prípade potreby zohľadniť tieto faktory: a. …
---------+310. Bez toho, aby bol dotknutý odsek 271 , príslušné orgány včas preskúmajú úroveň P2G, ak sa táto …
---------+311. P2G stanovené príslušnými orgánmi dopĺňajú najvyššiu zložku požiadaviek na vlastné zdroje v …
---------+312. V prípade stanovenia alebo aktualizácie P2G majú príslušné orgány oznámiť investičnej …
---------+313. V prípade preskúmania v súlade s odsekom 310 , ak sa nevykonávajú preskúmania orgánmi dohľadu …
---------+314. Príslušné orgány majú investičným spoločnostiam oznámiť, že sa očakáva plnenie P2G …
---------+315. Príslušné orgány majú tiež investičným spoločnostiam oznámiť, že vlastné zdroje držané na …
---------+316. Pri určovaní a oznamovaní lehôt na zavedenie P2G investičnej spoločnosti majú príslušné orgány …
---------+317. Ak kvantitatívne výsledky uvedené v oddiele 7.4 naznačujú, že pri daných nepriaznivých …
---------+318. Pri určovaní spoľahlivosti kapitálového plánu má príslušný orgán podľa potreby zvážiť: a. či …
---------+319. Pri posudzovaní kapitálových plánov majú príslušné orgány podľa potreby a po účinnom dialógu s …
---------+320. Príslušné orgány majú od investičných spoločností očakávať, že zavedú revidovaný kapitálový …
---------+321. Príslušné orgány majú v prípade potreby zvážiť prijatie dodatočných opatrení orgánov dohľadu …
---------+322. Najmä ak kvantitatívne výsledky stresových testov alebo analýz citlivosti naznačujú, že …
------+7.5 Zhrnutie zistení a bodovanie
---------+323. Na základe uvedeného posúdenia majú príslušné orgány vypracovať stanovisko k tomu, či …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Hlava 8 Posudzovanie rizika likvidity
------+8.1 Všeobecné aspekty
---------+324. Príslušné orgány posúdia a bodovo ohodnotia riziká likvidity, ktoré boli identifikované ako …
---------+325. Formálnosť a podrobnosť posúdenia by mali závisieť od veľkosti investičnej spoločnosti, od jej …
---------+326. Investičné spoločnosti, ktoré obchodujú na vlastný účet majú vykonávať posúdenie likvidity …
---------+327. Príslušné orgány majú overiť, či investičná spoločnosť spĺňa minimálne požiadavky na likviditu …
---------+328. Pri vykonávaní posúdenia rizika likvidity majú príslušné orgány zvážiť všetky tieto zdroje …
---------+329. Posúdenie rizika likvidity by malo vychádzať zo spoľahlivých a aktuálnych informácií a …
---------+330. Príslušné orgány zohľadnia výsledky posúdenia rizika likvidity v zhrnutí zistení, ktoré bude …
------+8.2 Posudzovanie rizika likvidity
---------+331. Príslušné orgány zhodnotia vplyv na likvidné aktíva za vážnych, ale pravdepodobných podmienok …
---------+332. Príslušné orgány posúdia výšku likvidných aktív potrebných na zabezpečenie toho, aby …
---------+333. Pri hodnotení vplyvu závažných, ale pravdepodobných podmienok na potreby likvidity investičnej …
---------+334. V prípade investičných spoločností, ktoré obchodujú na vlastný účet, príslušné orgány posúdia …
---------+335. Príslušné orgány majú pri posudzovaní vychádzať z analýzy rizika vnútrodennej likvidity …
---------+336. Na účely posúdenia rizika vnútrodennej likvidity príslušné orgány posúdia, či investičná …
---------+337. Na účely posúdenia potrieb likvidity za bežných podmienok a hodnotenia rizika vnútrodennej …
---------+338. Príslušné orgány posúdia expozíciu investičnej spoločnosti voči riziku vnútrodennej likvidity …
---------+339. V prípade investičných spoločností, ktoré sú tvorcami trhu, ako sa vymedzuje v článku 2 ods. 1 …
---------+340. Príslušné orgány posúdia primeranosť zdrojov likvidity investičných spoločností, ktoré sú …
---------+341. Príslušné orgány majú posúdiť schopnosť investičných spoločností, ktoré sú tvorcami trhu, včas …
---------+342. Pri posudzovaní rizika likvidity príslušné orgány posúdia mechanizmy financovania investičnej …
---------+343. Príslušné orgány posúdia primeranosť profilu financovania investičnej spoločnosti, pričom …
---------+344. Príslušné orgány posúdia rôznorodosť zdrojov financovania. Pri posúdení sa má zvážiť, či je …
---------+345. Príslušné orgány posúdia, či potenciálne nedostatky vyplývajúce z profilu financovania …
---------+346. Príslušné orgány majú zvážiť faktory, ktoré môžu znižovať stabilitu financovania vo vzťahu k …
---------+347. Príslušné orgány majú vyhodnotiť riziko pre udržateľnosť profilu financovania vyplývajúce z …
------+8.3 Posudzovanie riadenia rizika likvidity
---------+348. Pr íslušné orgány posúdia rámec riadenia rizika likvidity investičnej spoločnosti. V prípade …
---------+349. Príslušné orgány posúdia, či má investičná spoločnosť účinný rámec riadenia rizika likvidity …
---------+350. Rámec má byť primeraný veľkosti, štruktúre a vnútornej organizácii investičnej spoločnosti a …
---------+351. Príslušné orgány posúdia, či rámec riadenia rizík investičnej spoločnosti zohľadňuje spôsob …
---------+352. Príslušné orgány posúdia, či sa stratégie investičnej spoločnosti zameriavajú na zabezpečenie …
---------+353. Pri posudzovaní rámca, politík a postupov riadenia rizika likvidity majú príslušné orgány …
---------+354. Príslušné orgány posúdia, či má investičná spoločnosť vhodný organizačný rámec pre funkcie …
---------+355. Príslušné orgány majú posúdiť, či má investičná spoločnosť pevný a komplexný kontrolný rámec a …
------+8.4 Zhrnutie zistení a bodovan ie
---------+356. Na základe uvedeného posúdenia majú príslušné orgány vypracovať stanovisko k riziku likvidity …
---+Hlava 9 Určenie výsledku posúdenia likvidity
------+9.1 Všeobecné aspekty
---------+357. Príslušné orgány použijú posúdenie podľa hlavy 8 na identifikáciu a posúdenie súčasného a …
---------+358. Príslušné orgány majú posúdenie likvidity podľa SREP vykonať prostredníctvom týchto krokov: a. …
------+9.2 Celkové posúdenie rizika likvidity
---------+359. Príslušné orgány majú na posúdenie, či likvidita, ktorou disponuje investičná spoločnosť …
---------+360. Pri výsledku posúdenia rizika likvidity príslušné orgány zohľadnia zistenia týkajúce sa …
---------+361. Pri posudzovaní rámca ILAAP investičnej spoločnosti príslušné orgány posúdia, či sú výpočty …
---------+362. Príslušné orgány majú toto celkové posúdenie previesť na bodové ohodnotenie likvidity a …
------+9.3 Stanovenie potreby osobitných požiadaviek na likviditu
---------+363. Keď príslušné orgány určujú osobitnú požiadavku na likviditu v súlade s článkom 42 smernice …
---------+364. Na určenie kvantitatívnej požiadavky majú príslušné orgány požadovať výšku likvidných aktív v …
------+9.4 Zhrnutie zistení a bodovanie
---------+365. Na základe uvedeného posúdenia majú príslušné orgány vypracovať stanovisko k tomu, či …
---------+Skóre Stanovisko orgánov dohľadu Kritériá
---+Hlava 10 Celkové posúdenie podľa SREP a uplatňovanie opatrení dohľadu
------+10.1 Všeobecné aspekty
---------+366. Táto hlava je zameraná na spojenie zistení posúdení prvkov v rámci SREP s celkovým posúdením …
---------+367. Príslušné orgány majú vykonávať svoje právomoci v oblasti dohľadu na základe nedostatkov …
---------+368. Príslušné orgány majú pri uplatňovaní opatrení dohľadu na riešenie konkrétnych nedostatkov …
---------+369. Príslušné orgány sa majú pri uplatňovaní opatrení dohľadu a sankcií na riešenie prudenciálnych …
---------+370. Príslušné orgány môžu prijať okamžité opatrenia dohľadu priamo súvisiace s výsledkami …
------+10.2 Celkové posúdenie podľa SREP
---------+371. Pri rozhodovaní o celkovom posúdení podľa SREP majú príslušné orgány zohľadniť zistenia …
---------+372. Na základe týchto kritérií majú príslušné orgány určiť životaschopnosť investičnej …
---------+373. Na základe tohto určenia majú príslušné orgány: a. prijať opatrenia dohľadu potrebné na …
---------+374. Celkové posúdenie podľa SREP sa má zohľadniť v bodovom hodnotení životaschopnosti na základe …
---------+375. Príslušné orgány sa majú pri určovaní, že investičná spoločnosť zlyháva alebo pravdepodobne …
------+10.3 Uplatnenie kapitálových opatrení
---------+376. Príslušné orgány majú uložiť dodatočnú požiadavku na vlastné zdroje a stanoviť očakávania pre …
---------+377. Bez ohľadu na požiadavky uvedené v predchádzajúcom odseku príslušné orgány môžu na základe …
---------+378. Ak po spolupráci s orgánom dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu …
------+10.4 Uplatnenie opatrení v oblasti likvidity
---------+379. Príslušné orgány majú uložiť osobitné požiadavky na likviditu v súlade s procesom a kritériami …
---------+380. Bez ohľadu na osobitné kvantitatívne požiadavky uvedené v predchádzajúcom odseku môžu …
------+10.5 Uplatnenie iných opatrení dohľadu
---------+381. Príslušné orgány na riešenie konkrétnych nedostatkov zistených pri posudzovaní prvkov v rámci …
---------+382. Opatrenia dohľadu na riešenie nedostatkov zistených pri analýze obchodného modelu budú …
---------+383. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. b) smernice (EÚ) 2019/2034 môžu príslušné orgány požadovať …
---------+384. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. e) smernice (EÚ) 2019/2034 môžu príslušné orgány požadovať …
---------+385. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. f) smernice (EÚ) 2019/2034 príslušné orgány môžu: a. …
---------+386. Opatrenia dohľadu na riešenie nedostatkov zistených pri posudzovaní vnútorného riadenia a …
---------+387. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. b) smernice (EÚ) 2019/2034 príslušné orgány môžu: a. …
---------+388. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. g) smernice (EÚ) 2019/2034 príslušné orgány môžu od …
---------+389. Na základe výsledkov kvalitatívneho preskúmania programov stresového testovania a v prípade …
---------+390. Opatrenia dohľadu na riešenie nedostatkov zistených pri posudzovaní rizika vyplývajúceho zo …
---------+391. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. b) smernice (EÚ) 2019/2034 príslušné orgány môžu od …
---------+392. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. d) smernice (EÚ) 2019/2034 príslušné orgány môžu od …
---------+393. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. e) a f) smernice (EÚ) 2019/2034 príslušné orgány môžu od …
---------+394. Opatrenia dohľadu na riešenie nedostatkov zistených pri posudzovaní rizika vyplývajúceho zo …
---------+395. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. b) smernice (EÚ) 2019/2034 môžu príslušné orgány od …
---------+396. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. e) smernice (EÚ) 2019/2034 príslušné orgány môžu: a. …
---------+397. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. f) smernice (EÚ) 2019/2034 príslušné orgány môžu: a. …
---------+398. Opatrenia dohľadu na riešenie nedostatkov zistených pri posudzovaní rizika vyplývajúceho zo …
---------+399. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. b) smernice (EÚ) 2019/2034 príslušné orgány môžu: 114 a. …
---------+400. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. e) a f) smernice (EÚ) 2019/2034 príslušné orgány môžu: a. …
---------+401. Bez ohľadu na požiadavku držať dodatočné vlastné zdroje podľa článku 39 ods. 1 písm. a) …
---------+402. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. k) smernice (EÚ) 2019/2034 príslušné orgány môžu: a. …
---------+403. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. b) smernice (EÚ) 2019/2034 môžu príslušné orgány od …
---------+404. V súlade s článkom 39 ods. 2 písm. k) smernice (EÚ) 2019/2034 môžu príslušné orgány požadovať …
------+10.6 Reakcia orgánov dohľadu na situáciu, keď nie je splnená požiadavka druhého piliera (P2R).
---------+405. Požiadavka druhého piliera je právne záväzná požiadavka, ktorú investičné spoločnosti musia …
------+10.7 Reakcia orgánov dohľadu na situáciu, keď nie sú splnená P2G
---------+406. Príslušné orgány majú monitorovať, či investičná spoločnosť určuje a priebežne udržiava výšku …
---------+407. Ak vlastné zdroje investičnej spoločnosti klesnú pod úroveň určenú v rámci P2G, alebo je …
---------+408. Všeobecne existujú tri situácie, ktoré má príslušný orgán posúdiť v ktorých by investičná s …
---------+409. Bez ohľadu na konkrétne reakcie orgánov dohľadu podľa predchádzajúceho odseku môžu príslušné …
------+10.8 Vzájomné pôsobenie medzi opatreniami dohľadu a opatreniami včasnej intervencie
---------+410. Príslušné orgány môžu popri opatreniach dohľadu uvedených v tejto hlave uplatniť v prípade …
---------+411. Príslušné orgány majú uplatňovať opatrenia včasnej intervencie bez toho, aby boli dotknuté …
------+10.9 Vzájomné pôsobenie medzi opatreniami dohľadu a opatreniami boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu
---------+412. Ak príslušné orgány v priebehu vykonávania svojich činností dohľadu majú racionálne náznaky …
---------+413. Keď príslušné orgány dostanú oznámenie, alebo sa dozvedia o opatreniach alebo sankciách …
---+Hlava 11 Uplatňovanie SREP na skupiny investičných spoločností
------+414. V tejto hlave sa venuje pozornosť uplatňovaniu spoločných postupov a metodík SREP uvedenými v …
------+415. V rámci SREP majú príslušné orgány posúdiť aj potenciálne riziká prania špinavých peňazí a …
------+416. Pri posudzovaní prudenciálnych dôsledkov rizík prania špinavých peňazí/financov ania terorizmu …
------+11.1 Uplatňovanie SREP na cezhraničné skupiny
---------+417. Pri uplatňovaní SREP a týchto usmernení na cezhraničné skupiny majú príslušné orgány posúdiť …
---------+418. V súlade s rozsahom uplatňovania usmernení stanoveným v hlave 1: a. orgány konsolidovaného …
---------+419. Ak sa tieto usmernenia uplatnia na dcérske spoločnosti cezhraničnej skupiny, príslušné orgány …
---------+420. Výsledky každého podobného počiatočného posúdenia prvkov v rámci SREP vrátane stanovísk o …
---------+421. Na základe diskusií v rámci kolégií orgánov dohľadu majú príslušné orgány dokončiť svoje …
---------+422. Príslušné orgány majú v rámci kolégií orgánov dohľadu prediskutovať tieto otázky a majú …
------+11.2 Posúdenie kapitálu podľa SREP a prudenciálne požiadavky špecifické pre investičnú spoločnosť
---------+423. Určenie kapitálovej primeranosti a požiadaviek v súlade s procesom opísaným v hlave 7 pre …
---------+424. Výkon právomocí v oblasti dohľadu a prijímanie opatrení dohľadu, aj pokiaľ ide o ukladanie …
---------+425. V kontexte diskusií o primeranosti výšky vlastných zdrojov a pri určovaní dodatočnej …
---------+426. Kapitálová požiadavka a prípadne ďalšie kapitálové opatrenia sa majú stanoviť na …
------+11.3 Up latnenie iných opatrení dohľadu
---------+427. Príslušné orgány zodpovedné za dohľad nad cezhraničnými skupinami a ich subjektmi majú viesť …
---------+428. Príslušné orgány zodpovedné za prudenciálny dohľad nad subjektmi cezhraničnej skupiny …
 English - European Union - Financial Industry -

Usmernenia o spoločných postupoch a metodikách postupu preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu (SREP) podľa smernice (EÚ) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

Usmernenia o spoločných postupoch a metodikách postupu preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu (SREP) podľa smernice (EÚ) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Prehľad

,
Hlava 1 Všeobecné ustanovenia

Hlava 1 Všeobecné ustanovenia
Hlava 2 Spoločný postup preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu

Hlava 2 Spoločný postup preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu
Hlava 3 Monitorovanie kľúčových ukazovateľov

Hlava 3 Monitorovanie kľúčových ukazovateľov
Hlava 4 Analýza obchodného modelu

Hlava 4 Analýza obchodného modelu
Hlava 5 Posudzovanie vnútorného riadenia a správy a kontrolných mechanizmov v rámci celej investičnej spoločnosti

Hlava 5 Posudzovanie vnútorného riadenia a správy a kontrolných mechanizmov v rámci celej investičnej spoločnosti
Hlava 6 Posudzovanie rizík pre kapitál

Hlava 6 Posudzovanie rizík pre kapitál
Hlava 7 Posúdenie kapitálu podľa SREP

Hlava 7 Posúdenie kapitálu podľa SREP
Hlava 8 Posudzovanie rizika likvidity

Hlava 8 Posudzovanie rizika likvidity
Hlava 9 Určenie výsledku posúdenia likvidity

Hlava 9 Určenie výsledku posúdenia likvidity
Hlava 10 Celkové posúdenie podľa SREP a uplatňovanie opatrení dohľadu

Hlava 10 Celkové posúdenie podľa SREP a uplatňovanie opatrení dohľadu
Hlava 11 Uplatňovanie SREP na skupiny investičných spoločností

Hlava 11 Uplatňovanie SREP na skupiny investičných spoločností

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy

Prepojené úlohy

Prepojenia
is related to Imported: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad) – 79 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/