+Smernice o skupnih postopkih in metodologijah za proces nadzorniškega pregledovanja in ovrednotenja (SREP) v okviru Direktive (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)
---+Naslov 1. Splošne določbe
------+1.1 Obveznosti glede zagotavljanja skladnosti in poročanja
---------+Vloga teh smernic
------------+1. Ta dokument vsebuje smernice, izdane v skladu s členom 16 Uredbe (EU) št. 1093/2010 in Uredbe …
------------+2. V smernicah je predstavljeno stališče organov EBA in ESMA o ustreznih nadzorniških praksah v …
---------+Dolžnost poročanja
------------+3. Pristojni organi morajo v skladu s členom 16(3) Uredbe (EU) št. 1093/2010 do 19.06.2023 organ …
------------+4. Uradna obvestila bodo v skladu s členom 16(3) objavljena na spletnem mestu organa EBA. 1 Uredba …
------+1.2 Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitev pojmov
---------+Predmet urejanja
------------+5. Te smernice določajo skupne postopke in metodologije za delovanje procesa nadzorniškega …
---------+Področje uporabe
------------+6. Te smernice se uporabl jajo v zvezi s postopkom nadzorniškega pregledovanja in ovrednotenja …
------------+7. Pristojni organi bi morali te smernice uporabljati na najvišji ravni konsolidacije v skladu z …
------------+8. Kadar ima in vesticijsko podjetje podrejeno družbo v isti državi članici, se lahko za oceno …
------------+9. Za skupine investicijskih podjetij, vključno s skupinami s podjetji s sedežem v tretjih državah …
---------+Naslovniki
------------+10. Te smernice so naslovljene na pristojne organe iz člena 4(2)(viii) Uredbe (EU) št. 1093/2010. 3 …
---------+Opredelitve pojmov
------------+11. Če ni določeno drugače, imajo pojmi v teh smernicah enak pomen kot pojmi, uporabljeni in …
------+1.3 Izvajanje
---------+Datum začetka uporabe
------------+12. Te smernice se začnejo uporablja ti 19.06.2023.
------------+13. Te smernice se začnejo uporabljati takoj za izvajanje procesov SREP, ki so se začeli leta 2023. …
---+Naslov 2. Skupni SREP
------+2.1 Pregled okvira skupnega SREP
---------+14. Pristojni organi bi morali zagotoviti, da SREP investicijskega podjetja zajema naslednje …
---------+15. Pristojni organi bi morali vsako investicijsko podjetje, za katero se izvaja nadzorniško …
---------+16. Pristojni organi bi morali kategorizacijo uporabljati kot podlago za uporabo načela …
---------+17. V kategorijah 1 do 3 lahko pristojni organi posamezno investicijsko podjetje razvrstijo v …
---------+18. Pristojni organi bi morali kategorizacijo določiti na podlagi podatkov nadzorniškega poročanja …
---------+19. Pristojni organi bi morali s spodnjimi dejavnostmi stalno ocenjevati tveganja, ki jim je ali bi …
---------+20. Ocene bi bilo treba izvajati v skladu z merili sorazmernosti iz oddelka 2.4. Ocene bi bilo …
---------+21. Pris tojni organi bi morali zagotoviti, da ugotovitve zgoraj navedenih ocen izpolnjujejo …
---------+22. Pristojni organi bi morali z naslednjima ocenama redno pregledovati ustreznost kapitala in …
---------+23. Pristojni organi bi morali izvajati redne ocene ob upoštevanju minimalnih meril posredovanj a …
---------+24. Pristojni organi bi morali zagotoviti, da ugotovitve ocen izpolnjujejo naslednje zahteve: a. so …
---------+25. Pristojni organi bi morali s skupno oceno SREP iz naslova 10 stalno ocenjevati profil …
---------+26. Ocene bi bilo treba stalno pregledovati glede na ugotovitve ocen tveganja ali rezultat ocen …
---------+27. Pristojni organi bi morali zagotoviti, da ugotovitve ocene izpolnjujejo naslednje zahteve: a. …
---------+28. Pristojni organi bi se morali na podlagi modela minimalnega posredovanja iz oddelka 2.4 …
---------+29. Na podlagi skupne ocene SREP in ocen posameznih elementov SREP bi morali pristojni organi …
---------+30. Kadar je na podlagi ugotovitev iz spremljanja ključnih kazalnikov, ocene elementov SREP ali …
---------+31. Kot je opisano v oddelku 2.4, bi morali pristojni organi sodelovati tudi v dialogu na podlag i …
------+2.2 Izračun rezultata v okviru SREP
---------+32. Pri stojni organi bi morali izračunati rezultate tveganja in sposobnosti delovanja, da se …
---------+33. Pri ocenjevanju posameznih kategorij tveganja in elementov SREP bi morali pristojni org ani …
---------+34. Pristojni organi lahko pri svojem izv ajanju smernic za namene notranje uporabe, kot je …
---------+35. Pristojni organi bi morali zagotoviti, da se vsi rezultati pregledujejo redno, tj. vsaj tako …
---------+36. Pristojni organi bi morali izračunati rezultate tveganja za posamezna tv eganja za kapital v …
---------+37. Pristojni organi bi morali rezultat tveganja izračunati predvsem na podlagi ocene tveganja pri …
---------+38. Pri izvajanju teh smernic lahko pristojni organi stopnje tveganja pri delovanju ter kakovost …
---------+39. Pristojni organi bi morali ločeno izračunati rezultate, s katerimi se povzame stopnja tveganja …
---------+40. Pri kapitalski in likvidnostni ustreznosti ti rezultati predstavljajo nadzorniški vidik …
---------+41. Pristojni organi bi morali izračunati tudi skupni rezultat SREP v skladu z merili, določenimi v …
---------+42. Pristojni organi bi morali zagotoviti, da izračuni rezultatov poslovnega modela, notranjega …
---------+43. Pristojni organi bi morali zagotoviti, da skupni rezultat SREP, dodeljen na podlagi enotnega …
---------+44. Kadar rezultat skupne ocene SREP nakazuje, da je mogoče šteti, da investicijsko podjetje …
------+2.3 Organizacijska ureditev
---------+45. Pristojni organi bi morali zagotoviti, da za izvajanje SREP njihova organizacijska ureditev …
---------+46. Pristojni organi bi morali pri določanju ureditev za dialog z investicijskimi podjetji upošte …
------+2.4 Sorazmernost in nadzorniško posredovanje
---------+47. Pristojni o rgani bi morali upoštevati načelo sorazmernosti pri obsegu, pogostosti in …
---------+48. Kar zadeva sorazmernost pri pogostosti nadzorniškega posredovanja, bi morali pristojni organi …
---------+49. Kadar pristojni organi ugotovijo, da imajo investicijska podjetja podobne profile tveganosti …
---------+50. Pristojni organi morajo za investicijska podjetja s skupno oceno SREP „4“ in po potrebi za …
---------+51. Ne glede na to, kdaj je bila nazadnje izvedena SREP, morajo pristojni organi izvesti novo …
---------+52. Pri načrtovanju dejavnosti SREP bi morali pristojni organi posebno pozornost nameniti …
---------+53. Kar zadeva uporabo načela sorazmernosti pri izvajanju SREP na podlagi teh smernic, bi morali …
---------+54. Pristojni organi lahko ob koncu vsake ocene vseh elementov SREP investicijsko podjetje …
---------+55. Da bi pristojni organi zagotovili ustrezno pogostost nadzorniških dejavnosti v zvezi s SREP za …
---------+56. Da bi pristojni organi zagotovili ustrezno pogostost nadzorniških dejavnosti v zvezi s SREP za …
---------+57. Da bi pristojni organi zagotovili ustrezno pogostost nadzorniških dejavnosti v zv ezi s SREP za …
---------+58. Pristojni organi morajo za mala in nepovezana investicijska podjetja, k i izpolnjujejo merila …
---+Naslov 3. Spremljanje ključnih kazalnikov
------+59. Pristojni organi bi morali redno spremljati ključne finančne in nefinančne kazalnike za namene …
------+60. Pristojni orga ni bi morali ključne finančne kazalnike spremljati v skladu s pogostostjo …
------+61. Pristojni organi bi morali vzpostaviti sisteme in vzorce spremljanja, ki omogočajo opredelitev …
------+62. Pristojni organi bi morali sklop kazalnikov in njihove pragove prilagoditi posebnostim …
------+63. Pristojni organi bi morali opredeliti kazalnike, ki jih je treba opazovati v okviru rednega …
------+64. Vzpostavljen okvir kazalnikov in rezultati spremljanja ključnih kazalnikov bi morali biti …
------+65. Kazalniki, ki se uporabljajo za spremljanje, bi morali vključevati vsaj naslednje kazalnike za …
------+66. Pristojni organi bi morali vključiti nefinančne kazalnike, kot so področje uporabe dovoljenja …
------+67. Pristojni organi bi morali hkrati s kazalniki za posamezna investicijska podjetja uporabiti …
------+68. Poleg tega bi morali pristojni organi proučiti možnost dopolnitve rednega spremljanja ključnih …
---+Naslov 4. Analiza poslovnega modela
------+4.1 Splošni premisleki
---------+69. Ta naslov določa merila za oceno poslovnega modela in strategije investicijskega podjetja. …
---------+70. Ne da bi se pri tem zmanjšale odgovornosti upravljalnega organa investicijskega podjetja za …
---------+71. Pristojni organi bi morali rezultat analize poslovnega modela uporabiti kot podlago za oceno …
---------+72. Pristojni organi bi morali analizo poslovnega modela uporabiti tudi kot podlago za opredelitev …
---------+73. Poleg tega bi morali pristojni organi analizo poslovnega modela uporabiti za oceno bonitetnih …
---------+74. Pristojni organi bi morali v okviru analize poslovnega modela na sorazmeren način sprejeti …
---------+75. Kadar sta obseg in zapletenost dejavnosti investicijskega podjetja kategorije 3 manjša, lahko …
---------+76. Pristojni organi bi lahko za izvedbo analize poslovnega modela uporabili naslednje vire …
------+4.2 Predhodna ocena
---------+77. Pristojni organi bi morali analizirati glavne dejavnosti, geografska območja in tržne položaje …
---------+78. Pri tem bi morali pristojni organi upoštevati vrsto ustreznih metrik v času ocene in njihove …
---------+79. Pristojni organi bi morali to predhodno oceno uporabiti za: a. določitev pomembnosti poslovnih …
------+4.3 Opredelitev področij, na katera bi se morala osredotočiti analiza poslovnega modela
---------+80. Pristojni organi bi morali določiti področja, na katera bi se morala osredotočiti analiza …
------+4.4 Ocena poslovnega okolja
---------+81. Za oblikovanje mnenja o verodostojnosti strateških predpostavk investicijskega podjetja bi …
------+4.5 Analiza trenutnega poslovnega modela
---------+82. Pristojni organi bi morali za razumevanje sredstev in metod, ki jih investicijsko podjetje …
---------+83. Pristojni organi bi morali za razumevanje finančne uspešnosti investicijskega podjetja in …
---------+84. Področja analize, ki jo izvedejo pristojni organi, lahko vključujejo: a. izkaz poslovnega …
---------+85. Pristojni organi bi morali za razumevanje dejavnikov uspeha in ključnih odvisnosti …
---------+86. Področja analize, ki jo izvedejo pristojni organi, lahko vključujejo: a. ključne zunanje …
------+4.6 Analiza strategije
---------+87. Za razumevan je predpostavk, verodostojnosti in tveganosti poslovne strategije investicijskega …
---------+88. Področja analize, ki jo izvedejo pristojni organi, lahko vključujejo: a. splošno strategijo …
------+4.7 Ocenjevanje izvedljivosti poslovnega modela
---------+89. Po izvedbi analiz iz oddelkov 4.4 in 4.5 bi morali pristojni organi oblikovati ali posodobiti …
---------+90. Pr istojni organi lahko ocenijo raven donosov na podlagi naslednjih meril: a. donosnost …
------+4.8 Ocenjevanje vzdržnosti strategije inves ticijskega podjetja
---------+91. Po izvedbi analiz iz oddelkov 4.4 do 4.6 bi morali pristojni organi oblikovati ali posodobiti …
---------+92. Zlasti bi lahko pristojni organi vzdržnost strategije investicijskega podjetja ocenili na …
---------+93. Pristojni organi lahko pri nezapletenih investicijskih podjetjih in kadar finančne napovedi …
------+4.9 Opredelitev ključnih ranljivosti
---------+94. Po izvedbi analize poslovnega modela bi morali pristojni organi oceniti ključne ranljivosti, ki …
---------+95. Na podlagi zgornje ocene bi morali pristojni organi oblikovati mnenje glede izvedljivosti p …
------+4.10 Povzetek ugotovitev in izračun rezultata
---------+96. Pristojni organi bi morali na podlagi ocene izvedljivosti in vzdržnosti poslo vnega modela …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Naslov 5. Ocenjevanje notranjega upravljanja in kontrol na ravni investicijskega podjetja
------+5.1 Splošni premisleki
---------+97. Pristojni organi bi morali oceniti, ali so ureditve notranjega upravljanja investicijskega …
---------+98. Za namene SREP bi morala ocena notranjega upravljanja in kontrol investicijskega podjetja ob …
---------+99. Oceno notranjega upravljanja bi bilo treba upoštevati pri konkretni oceni upravljanja in …
---------+100. V skladu s smernicami organa EBA o notranjem upravljanju bi morala ocena okvira notranjega …
---------+101. Da bi pristojni organi zagotovili dosledno zaščito vlagateljev pri vseh finančnih storitvah …
---------+102. Pristojni organi morajo upoštevati načelo sorazmernosti, da zagotovijo, da so ureditve …
---------+103. Za namene prejšnjega odstav ka in ob upoštevanju raznolikosti poslovnih modelov, s katerimi …
---------+104. Pri ocenjevanju notranjega upravljanja je treba v skladu s smernicami organa EBA o notranjem …
---------+105. Za ustrezno uporabo SREP v primeru investicijskih podjetij, ki so v skladu z naslovom 2 …
---------+106. Pristojni organi bi morali za investicijska podjetja, ki izpolnjujejo pogoje za uvrstitev med …
------+5.2 Splošen okvir notranjega upravljanja
---------+107. Pristojni organi bi morali v skladu z določbami člena 26 Direktive (EU) 2019/2034, smernicami …
---------+108. Pristojni organi bi morali oceniti, ali splošni okvir upravljanja investicijskega podjetja …
---------+109. Zaradi sorazmernosti in kadar gre za investicijska podjetja kategorije 3, bi morali pristojni …
------+5.3 Organizacija in delovanje upravljalnega organa
---------+110. V skladu s členoma 26 in 28 Direktive (EU) 2019/2034, Smernicami organa EBA o notranjem …
---------+111. Zaradi sorazmernosti in kadar gre za investicijska podjetja kategorije 3, bi morali pristojni …
------+5.4 Politike in prakse prejemkov
---------+112. Pristojni organi bi morali oceniti, ali ima investicijsko podjetje vzpostavljeno politiko in …
---------+113. Pristojni organi bi morali oceniti vsaj, ali: a. je politika prejemkov za vse zaposlene …
---------+114. Pristojni organi bi morali pri uporabi načela sorazmernosti upoštevati merila iz Smernic …
------+5.5 Okvir in funkcije notranjih kontrol
---------+115. Pristojni organi bi morali oceniti, ali ima investicijsko podjetje vzpostavljen okvir …
---------+116. Pristojni organi bi morali oceniti, ali ima investicijsko podjetje učinkovito in stalno …
---------+117. Pristojni organi bi morali oceniti, ali so funkcija za zagotavljanje skladnosti …
------+5.6 Okvir upravljanja tveganj
---------+118. Pristojni organi bi morali oceniti, ali je investicijsko podjetje vzpostavilo ustrezen okvir …
---------+119. Pri ocenjevanju okvira upravljanja tveganj bi morali pristojni organi upoštevati, v kakšnem …
---------+120. Pri preg ledovanju strategije upravljanja tveganj, nagnjenosti k prevzemanju tveganja in …
---------+121. Pristojni organi bi morali oceniti, ali imajo investicijska podjetja, ki niso mala in …
---------+122. Pristojni organi bi morali v primeru investicijskih podjetij, ki izpolnjujejo pogoje za …
---------+123. Te ocene bi morale prispevati k določitvi dodatne kapitals ke zahteve in oceni kapitalske …
---------+124. Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju ustreznosti okvira ICARAP oceniti, pri tem pa po …
---------+125. Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju učinkovitosti okvira ICARAP oceniti, pri tem pa po …
---------+126. Pristojni organi bi morali oceniti, ali ICARAP ustrezno pokriva poslovni model, poslovna …
---------+127. Pristojni organi bi morali oceniti, ali investicijska podjetja izvajajo celovito oceno …
---------+128. Pristojni organi bi morali oceniti, ali investicijska podjetja, ki opravljajo dejavnosti iz …
---------+129. Pristojni organi bi morali pregledati ocene cikličnih gospodarskih nihanjih, ki jih izvajajo …
---------+130. Pri investicijskih podjetjih, ki opravljajo dejavnosti iz točke (3) ali (6) oddelka A Priloge …
---------+131. Pristojni organi bi morali pri oceni stresnih testov in analiz občutljivosti v primeru …
---------+132. Če pristojni organi ugotovijo pomanjkljivosti pri oblikovanju ocene cikličnih gospodarskih …
------+5.7 Tveganja PD/FT in bonitetni pomisleki
---------+133. Pri analizi okvira notranjega upravljanja in kontrol na ravni celotnega investicijskega …
---------+134. Pristojni organi bi morali oceniti, ali splošni okvir upravljanja investicijskega podjetja …
---------+135. V skladu s Smernicami organa EBA o notranjem upravljanju ter Skupnimi smernicami organov ESMA …
---------+136. Pristojni organi bi morali zaradi sorazmernosti in tam, kjer je tveganje za PD/FT manjše …
------+5.8 Informacijske in komunikacijske tehnologije
---------+137. Pristojni organi bi morali oceniti, ali imajo investicijska podjetja dobre, učinkovite in …
---------+138. Pristojni organi bi morali zlasti oceniti, ali je investicijsko podjetje sposobno zaščititi …
---------+139. Pristojni organi bi morali oceniti, ali informacijski sistemi učinkovito podpirajo poslovanje …
------+5.9 Načrtovanje poslovanja v kriznih razmerah in razmerah neprekinjenega poslovanja
---------+140. Pristojni organi bi morali oceniti, ali je investicijsko podjetje vzpostavilo učinkovito …
---------+141. Pristojni organi bi morali oceniti, ali je investicijsko podjetje: a. vzpostavilo in testiralo …
------+5.10 Uporaba na konsolidirani podlagi in posledice za subjekte v skupini
---------+142. Na konso lidirani podlagi bi morali pristojni organi poleg elementov, zajetih v oddelkih …
---------+143. Ko pristojni organi oceno notranjega upravljanja in kontrole na ravni celotnega …
------+5.11 Povzetek ugotovitev in izračun rezult ata
---------+144. Pristojni organi bi morali na podlagi zgornje ocene oblikovati mnenje o ustreznosti ureditev …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Naslov 6. Ocenjevanje tveganj za kapital
------+6.1 Splošni premisleki
---------+145. Pristojni organi bi morali oceniti tveganja za kapital, ki so bila opredeljena kot pomembna za …
---------+146. Namen tega naslova je zagotoviti skupne metodologije, ki jih je treba upoštevati pri oceni …
---------+147. Ta naslov pristojnim organom zagotavlja smernice za oceno tveganj in stroškov, povezanih z …
---------+148. Odstavek 147 , točke (a) do (c), se uporabljajo za oceno investicijskih podjetij, razvrščenih …
---------+149. V tem naslovu so opredeljene tudi podkategorije posamezne kategorije tveganja, navedene …
---------+150. Odločitev o pomembnosti temelji na najnovejših razpoložljivih podatkih, dopolni pa se lahko z …
---------+151. Pristojni organi bi morali oceniti tudi druga tveganja, ki so za posamezno investicijsko …
---------+152. Pristojni organi bi morali zgornje elemente upoštevati tudi pri načrtovanju intenzivnosti …
---------+153. Pristojni organi bi morali za tveganje za stranke, tveganje za trg, tveganje za podjetje ter …
---------+154. Pristojni organi bi morali pri izvajanju metodologij iz tega naslova uporabljati informacije …
---------+155. Pristojni organi bi morali pri izvajanju svojih ocen uporabiti vse razpoložljive vire …
---------+156. Za vsako kategorijo tveganja bi morali pristojni organi oceniti spodaj navedene elemente in …
---------+157. Pristojni organi bi morali rezultat ocene vsake kategorije tveganja odraziti v povzetku …
------+6.2 Ocena likvidacije investicijskega podjetja, skladne s predpisi
---------+158. Pristojni organi bi morali opredeliti in oceniti postopek za s predpisi sladno likvidacijo …
---------+159. Obstaja veliko scenarijev, v katerih se lahko investicijsko podjetje likvidira. Pristojni …
---------+160. Pristojni organi bi morali za pripravo ustreznih scenarijev v skladu z ods tavkom 159 na …
---------+161. Kadar je na voljo načrt sanacije, bi se morali pristojni organi po potrebi opreti na scenarije …
---------+162. Pristojni organi bi morali določiti ustrezen časovni okvir, v katerem se investicijsko …
---------+163. Pristojni organi bi morali pri določanju pričakovanega časovnega okvira likvidacije, skladne s …
---------+164. Pristojni organi bi morali v okviru analiziranih scenarijev določiti različne deležnike, na …
---------+165. Pristojni organi bi morali oceniti vpliv likvidacije na stranke investicijskega podjetja. Če …
---------+166. Pristojni organi bi morali oceniti učinek likvidacije na trge, na katerih posluje …
---------+167. Pristojni organi bi morali na podlagi analize organizaci jske strukture in poslovnega modela …
------+6.3 Ocena tveganja za stranko
---------+168. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje za stranko, ki izhaja iz vseh vrst …
---------+169. Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju tveganja za stranko upoštevati različne vrste …
---------+170. Na podlagi ocene tveganja pri de lovanju za stranko bi morali pristojni organi določiti zneske …
---------+171. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje za stranko na podlagi sedanjega in potencialnega …
---------+172. Kadar je ustrezno, bi morali pristojni organi oceno izvesti tudi na bolj razčlenjeni ravni, p …
---------+173. Pri določanju obsega ocene tveganja za stranko bi morali pristojni organi najprej opredeliti …
---------+174. Pristojni or gani bi morali upoštevati vsaj naslednje: a. nagnjenost k prevzemanju tveganj v …
---------+175. Pristojni organi bi morali izvesti predhodno analizo ob upoštevanju spremembe zgoraj navedenih …
---------+176. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje nastanka izgube za stranke zaradi slabega …
---------+177. Pristojni organi bi se morali osredotočiti na naslednje vire tveganja pri delovanju, kadar je …
---------+178. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje za izgubo denarja strank in potrebo po odškodnini …
---------+179. Pristojni organi bi morali oceniti, ali se denar strank upravlja v skladu z nacionalno …
---------+180. Pristojni organi bi se morali osredotočiti na naslednje vire tveganja pri delovanju, kadar je …
---------+181. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje, da bodo stranke utrpele izgubo in jim bo treba …
---------+182. Pristojni or gani bi se morali osredotočiti na naslednje vire tveganja pri delovanju, kadar je …
---------+183. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje izgube iz poslovanja med obravnavo naročil strank. …
---------+184. Pristojni organi bi se morali osredotočiti na naslednje vire tveganja pri delovanju, kadar je …
---------+185. Za zagotovitev celovitega razumevanja profila tveganja za stranko investicijskega podjetja bi …
---------+186. Pristojni organi bi morali na podlagi zgornje ocene oblikovati mnenje o tveganju za stranke …
------+6.4 Ocena tveganja za trg
---------+187. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje za trg, ki izhaja iz vseh vrst izpostavljenosti …
---------+188. Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju tveganja za trg upoštevati obseg, naravo in …
---------+189. Na podlagi ocene tržnega tveganja pri delovanju bi morali pristojni organi določiti glavne …
---------+190. Pri določanju obsega ocene tveganja za trg bi morali pristojni organi najpre j opredeliti vire …
---------+191. Pristojni organi bi morali upoštevati vsaj naslednje: 56 a. tržne dejavnosti, poslovna …
---------+192. Pristojni organi bi morali v svojih začetnih ocenah upoštevati tudi znatne spremembe tržnih …
---------+193. Pristojni organi bi morali analizirati naravo izpostavljenosti investicijskega podjetja …
---------+194. Pristojni organi bi morali analizirati izpostavljenosti tržnemu tveganju po zadevnih …
---------+195. Pri analizi dejavnosti na področju tržnega tveganja bi morali pristojni organi upoštevati tudi …
---------+196. Pristojni organi bi morali po potrebi oceniti prizadete in/ali nelikvidne pozicije ter oceniti …
---------+197. Z a investicijska podjetja, ki za izračun svojih bonitetnih kapitalskih zahtev uporabljajo …
---------+198. Kadar je ustrezno, bi morali pristojni organi upoštevati tudi notranje mere tveganja …
---------+199. Pri analizi tržnega tveganja pri delovanju bi morali pristojni organi upoštevati podatke in …
---------+200. Pristojni organi bi morali analizirati preteklo dobičkonosnost tržnih dejavnosti, vključno z …
---------+201. Pri oceni do bičkonosnosti bi morali pristojni organi posebno pozornost nameniti glavnim …
---------+202. Za kategorije sredstev in/ali izpostavljenosti, ki ustvarjajo nenormalne dobičke ali izgube …
---------+203. Pristojni organi bi morali oblikovati mnenje o stopnji tveganja koncentracije na trgu, ki mu …
---------+204. Pristojni organi bi morali pri oceni možnih koncentracij posebno pozornost nameniti …
---------+205. Pristojni organi bi morali oblikovati mnenje o preudarnem okviru vrednotenja investicijskega …
---------+206. Pristojni organi bi morali oceniti, ali so pozicije investicijskega podjetja v trgovalni …
---------+207. Pristojni organi bi morali oceniti, ali imajo investicijska podjetja zanesljive metodolog ije …
---------+208. Pristojni organi bi morali oceniti, ali: a. so ureditve, procesi in postopki upravljanja v …
---------+209. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje v zvezi s podcenjevanjem kapitalskih zahtev, ki ga …
---------+210. Za zagotovitev celovitega razumevanja profila tržne tveganosti investicijskega podjetja bi …
---------+211. Pristojni organi bi morali na podlagi zgornje ocene oblikovati mnenje o tržnem tveganju …
---------+212. Pristojni organi bi morali vse te dejavnike obravnavati vzporedno in ne ločeno ter razumeti …
------+6.5 Ocena tveganja za podjetje
---------+213. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje za podjetje, ki izhaja iz različnih dejavnikov …
---------+214. Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju tveganja za podjetje upoštevati obseg, naravo in …
---------+215. Na podlagi ocene tveganja pri delovanju za podje tje bi morali pristojni organi določiti …
---------+216. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje za podjetje na podlagi sedanjega in potencialnega …
---------+217. Kadar je ustrezno, bi morali pristojni organi oceno izvesti tudi na bolj razčlenjeni ravni, po …
---------+218. Pri določanju obsega ocene tveganja za podjetje bi morali pristojni organi najprej opr edeliti …
---------+219. Pristojni organi bi morali upoštevati vsaj naslednje: a. poslovni model in nagnjenost k …
---------+220. Pristojni organi bi morali izvesti predhodno analizo ob upoštevanju spremembe zgoraj navedenih …
---------+221. Pristojni organi bi morali oblikovati mnenje o stopnji operativnega tveganja, poveza nega s …
---------+222. Pristojni organi bi se morali osredotočiti na naslednje vire tveganja pri delovanju, kadar je …
---------+223. Pristojni organi bi morali oblikovati mnenje o stopnji tveganja koncentracije, ki mu je …
---------+224. Pristojni organi bi morali pri tej oceni obravnavati različne kategorije tveganja …
---------+225. Pristojni organi bi morali posebno pozornost nameniti skritim virom tveganja koncentracije, ki …
---------+226. Pri skupinah bi morali pristojni organi upoštevati tveganje koncentracije, ki je lahko …
---------+227. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje neplačila nasprotne stranke v poslu, s katerim se …
---------+228. Pristojni organi bi se morali pri tej oceni osredotočiti na naslednje vire tveganja pri …
---------+229. Pristojni organi bi morali oblikovati mnenje o tveganjih, ki jim je investicijsko podjetje …
---------+230. Pristojni organi bi se morali osredotočiti na sredstva, katerih vrednost je bila ocenjena z …
---------+231. Kreditno tveganje lahko nastane zaradi odobritve posojil, ki stranki omogočijo izvedbo …
---------+232. Pristojni organi bi se morali osredotočiti na naslednje vire tveganja pri delovanju, če so na …
---------+233. Pristojni organi bi morali oblikovati mnenje o stopnji tveganja oslabitve ali zmanjšanja …
---------+234. Pristojni organi bi se morali osredotočiti na naslednje vire tveganja pri delovanju, kadar je …
---------+235. Pristojni organi bi morali oblikovati mnenje o tveganjih, ki jim je investicijsko podjetje …
---------+236. Pristojni organi bi se morali osredotočiti na naravo finančnih instrumentov, ki jih ima …
---------+237. Pristojni organi bi morali oblikovati mnenje o tveganjih, ki jim je investicijsko p odjetje …
---------+238. Pristojni organi bi se morali po potrebi osredotočiti na tveganje, ki izhaja iz strukturne …
---------+239. Da bi pristojni organi v celoti razumeli profil tveganja za podjetje investici jskega …
---------+240. Pristojni organi bi morali na podlagi zgornje ocene oblikovati mnenje o tveganju za podjetje …
---------+241. Pristojni organi bi morali vse te dejavnike obravnavati vzporedno in ne ločeno ter razumeti …
------+6.6 Ocena drugih tveganj
---------+242. Pristojni organi bi morali v skladu s členoma 36 in 40 Direktive (EU) 2019/2034 oceniti …
---------+243. Pristojni organi bi morali z oceno tveganj pri delovanju, ki niso zajeta v kapitalskih …
---------+244. Pristojni organi bi morali oceniti tveganja, ki niso zajeta v kapitalskih zahtevah v okviru …
---------+245. Pristojni organi bi morali po potrebi oceniti tudi druga tveganja, ki niso navedena v tem …
---------+246. Pristojni organi bi morali pri določanju obsega ocene tveganj, ki niso zajeta v kapitalskih …
---------+247. Pristojni organi bi morali upoštevati vsaj naslednje: a. poslovni model in nagnjenost k …
---------+248. Pristojni organi bi morali izvesti predhodno analizo ob upoštevanju spremembe zgoraj navedenih …
---------+249. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje spremembe obrestne mere, ki je posledica …
---------+250. Pristojni organi bi morali oceniti, kako lahko spremembe obrestne mer e negativno vplivajo na …
---------+251. Pristojni organi bi morali v svoji kvantitativni oceni upoštevati rezultate notranjih …
---------+252. Pristojni organi bi morali oceniti operativna tveganja, ki niso zajeta v minimalnih …
---------+253. Pristojni organi bi morali upoštevati naslednje vire tveganja pri delovanju in se pri oceni po …
---------+254. Pristojni organi bi morali v okviru vseh ocen SREP oblikovati mnenje o stopnji tveganja …
---------+255. Pristojni organi bi morali oblikovati mnenje o stopnji tveganja nepravilnega ravnanja …
---------+256. Pristojni organi bi se morali po potrebi osredotočit i na naslednje vire tveganja nepravilnega …
---------+257. Pristojni organi bi morali oblikovati mnenje o regulativnih, pravnih in davčnih tveganjih, ki …
---------+258. Pristojni organi bi se morali po potrebi osredotočiti na naslednje vire regulativnih, pravnih …
---------+259. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje v zvezi z modeli, ki se uporabljajo v poslovne …
---------+260. Pristojni organi lahko ob upoštevanju posebnosti investicijskega podj etja pri ocenjevanju …
---------+261. Pristojni organi bi morali na podlagi kvantitativnih in kvalitativnih meril oblikovati mnenje …
---------+262. Po potrebi se lahko ocena sistemskega tveganja izvede združeno za skupino investicijskih …
---------+263. Da bi pristojni organi v celoti razumeli profil tveganosti inv esticijskega podjetja v zvezi s …
---------+264. Pristojni organi bi morali na podlagi zgornje ocene oblikovati mnenje o drugih tveganjih …
---------+265. Pristojni organi bi morali vse te dejavnike obravnavati vzporedno in ne ločeno ter razumeti …
---+Naslov 7. Ocena kapitalske ustreznosti SREP
------+7.1 Splošni premisleki
---------+266. Pristojni organi bi morali na podlagi ocene kapitalske ustreznosti SREP določiti, ali kapital …
---------+267. Pristojni organi bi morali pri tem določiti obseg dodatnega kapitala investicijskega podjetja …
---------+268. Pristojni organi bi morali za odpravo morebitnih kapitalskih neustreznosti, tudi v neugodnih …
---------+269. Pristojni organi bi morali pri določanju dodatne kapitalske zahteve in po potrebi P2G: a. …
---------+270. Pristojni organi bi morali oceniti ustreznost kapitala investicijskega podjetja ter vpliv …
---------+271. Pristojni organi bi morali določiti dodatno kapitalsko zahtevo in po potrebi P2G v skladu z …
---------+272. Pristojni organi lahko za vsako malo in nepovezano investicijsko podjetje, ki izpolnjuje m …
------+7.2 Določitev d odatnih kapitalskih zahtev
---------+273. Pristojni organi bi morali določiti dodatne kapitalske zahteve za znatna tveganja in elemente …
---------+274. Skupni obseg dodatne kapitalske zahteve mora biti vsota vseh dodatnih kapitalskih zahtev, ki …
---------+275. Pristojni organi morajo po opravljeni oceni tveganja iz naslova 6 določiti raven dodatne …
---------+276. Pristojni organi bi se morali pri opredelitvi, oceni in količinski opredelitvi takih tveganj …
---------+277. Kot je navedeno v odstavku 276 , točka (a), bi morali pristojni organi upoštevati ICAAP in …
---------+278. Kot je navedeno v odstavku 276 , točka (b), bi morali pristojni organi po potrebi upoštevati …
---------+279. Pristojni organi bi morali oceniti, ali ICAAP zajema: a. tveganja ali elemente tveganj, ki jim …
---------+280. Pristojni organi bi morali oceniti zanesljivost izračunov ICAAP, povezanih z odstavkom 279 …
---------+281. P ristojni organi bi morali oceniti tudi zanesljivost izračunov ICAAP, tako da jih primerjajo …
---------+282. Izračun ICAAP bi bilo treba šteti za delno zanesljivega, kadar se kljub neizpolnjevanju vseh …
---------+283. Pristojni organi bi morali razviti in uporabiti nadzorniške primerjalne vrednosti za posamezno …
---------+284. Ob upoštevanju bremena izvajanja za pristojne organe bi bilo treba razviti nadzorniške …
---------+285. Glede na vrsto različnih poslovnih modelov, ki jih glede na velikost in za pletenost …
---------+286. Kadar pristojni organi pri določanju dodatne kapitalske zahteve upoštevajo nadzorniške …
---------+287. Pristojni organi bi morali uporabiti druge pomembne vhodne podatke v podporo določanju …
---------+288. Drugi pomembni vhodni podatki bi morali spodbuditi pristojne organe, da ponovno ocenijo …
---------+289. Za zagotovitev skladnosti pri določanju dodatne kapitalske zahteve za posamezno kategorijo …
---------+290. Ka dar pristojni organi upoštevajo druge pomembne vhodne podatke za določanje dodatne …
---------+291. Če med rednim pregledovanjem notranjih pristopov v skladu z zahtevami iz člena 37 Direktive …
---------+292. Če pristojni organi med pregledovanjem v skladu s členom 36 Direktive (EU) 2019/2034 in po …
---------+293. Pristojni organi bi morali določiti dodaten kapital za kritje pomanjkljivosti pri ureditvah …
---------+294. Če investicijsko podjetje, ki ne izpolnjuje pogojev za uvrstitev med mala in nepovezana …
------+7.3 Opredelitev in utemeljitev kapitalskih zahtev
---------+295. Pri določanju dodatne kapitalske zahteve v skladu s členom 40(3) Direktive (EU) 2019/2034 v …
---------+296. Pristojni organi bi morali zagotoviti, 𝐷𝐷 da bi morala biti veljavna dodatna kapitalska …
---------+297. Pristojni orga ni bi morali v skladu s členom 40(5) Direktive (EU) 2019/2034 pri sporočanju …
---------+298. Pristojni organi bi morali v utemeljitvi dodatne kapitalske zahteve v skladu z odstavkom 273 …
------+7.4 Izpolnjevanje zahtev ob cikličnih gospodarskih nihanjih
---------+299. Pristojni organi bi morali za investicijska podjetja, ki ne izpolnjujejo pogoje za uvrstitev …
---------+300. Pristojni organi bi morali pri obravnavi neugodnih cikličnih gospodarskih nihanj oceniti, kako …
---------+301. Pristojni organi bi morali pri oceni kapitalske ustreznosti v primeru neugodnih cikličnih …
---------+302. Pristojni organi bi morali na podlagi ocene v skladu z odstavkom 301 ugotoviti, ali kapital …
---------+303. Pristojni organi bi morali določiti P2G, kot je navedeno v tem oddelku, in v času, določenem v …
---------+304. P2G je znesek kapitala, ki se šteje za ustreznega in bi ga bilo treba določiti tako, da …
---------+305. Pristojni organi bi morali določiti P2G na podlagi rezultatov ocene cikličnih gospodarskih …
---------+306. Pristojni organi bi mora li za namene odstavka 305 zagotoviti, da analize, izvedene za …
---------+307. Pristojni organi na splošno ne bi smeli uporabljati P2G za kritje vidikov tveganj, ki bi jih …
---------+308. Pristojni organi bi morali pri določanju velikosti P2G zagotoviti, da je določena na ravni, ki …
---------+309. Pristojni organi bi morali pri določanju velikosti P2G po potrebi upoštevati naslednje …
---------+310. Brez poseganja v odstavek 271 bi morali pristojni organi pravočasno pregledati raven P2G, če …
---------+311. P2G, ki ga določijo pristojni organi, je dodatek najvišji komponenti kapitalskih zahtev v …
---------+312. Če je P2G določen ali posodobljen, bi morali pristojni organi investicijskemu podjetju …
---------+313. Pristojni organi bi morali v primeru pregledovanja v skladu z odstavkom 310 , kadar se …
---------+314. Pristojni organi bi morali investicijskim podjetjem sporočiti, da se pričakuje, da bo P2G …
---------+315. Pristojni organi bi morali investicijskim podjetjem sporočiti tudi, da kapitala, ki ga imajo …
---------+316. Pri določanju in sporočanju rokov investicijskemu podjetju za določitev P2G bi morali …
---------+317. Kadar kvantitativni rezultati iz oddelka 7.4 kažejo, da investicijsko podjetje v danih …
---------+318. Pri določanju verodostojnosti kapitalskega načrta bi morali pristojni organi ust rezno …
---------+319. Pri ocenjevanju kapitalskih načrtov bi morali pristojni organi po učinkovitem dialogu z …
---------+320. Pristojni organi bi morali od investicijskih podjetij pričakovati, da izvajajo spremenjeni …
---------+321. Pristojni organi bi morali, kadar je to ustrezno, razmisliti o uporabi dodatnih nadzorniških …
---------+322. Zlasti kadar kvantitativni rezultati nadzorniških stresnih testov ali analiz občutljivosti …
------+7.5 Povzetek ugotovitev in izračun rezultata
---------+323. Na podlagi zgornje ocene bi morali pristojni organi oblikovati mnenje o tem, ali obstoječi …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Naslov 8. Ocena tveganja za likvidnost
------+8.1 Splošni premisleki
---------+324. Pristojni organi bi morali oceniti in točkovati tveganja za likvidnost, ki so bila opredeljena …
---------+325. Formalnost in razčlenjenost ocene bi morala biti odvisna od velikosti, strukture in notranje …
---------+326. Investicijska podjetja, ki poslujejo za svoj račun, bi morala izvajati oceno likvidnosti, tudi …
---------+327. Pristojni organi bi morali preveriti, ali investicijsko podjetje izpolnjuje minimalne …
---------+328. Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju tveganja za likvidnost upoštevati vse naslednje …
---------+329. Ocena likvidno stnega tveganja mora temeljiti na zanesljivih in posodobljenih informacijah …
---------+330. Pristojni organi bi morali rezultat ocene likvidnostnega tveganja odraziti v povzetku …
------+8.2 Ocenjevanje likvidnostnega tveganja
---------+331. Pristojni organi bi morali oceniti vpliv na likvidna sredstva v težkih, vendar verjetnih …
---------+332. Pristojni organi bi morali oceniti znesek likvidnih sredstev, ki ga investicijsko podjetje …
---------+333. Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju vpliva težkih, vendar verjetnih pogojev na …
---------+334. Pristojni organi bi morali za investicijska podjetja, ki poslujejo za svoj račun, oceniti, ali …
---------+335. Pristojni organi bi morali v skladu s členom 29(1), točka (d), Direktive (EU) 2019/2034 svojo …
---------+336. Pristojni organi bi morali za namene ocene likvidnostnega tveganja znotraj enega dne oceniti …
---------+337. Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju likvidnostnih potreb v normalnih pogojih in …
---------+338. Pristojni organi bi morali oceniti izpostavljenost investicijskega podjetja likvidnostnemu tve …
---------+339. Pristojni organi bi morali za investicijska podjetja, ki so vzdrževalci trga, kot so …
---------+340. Pristojni organi bi morali oceniti ustreznost likvidnostnih virov investicijskih podjetij, ki …
---------+341. Pristojni organi bi morali oceniti sposobnost investicijskih podjetij, ki so vzdrževalci trga …
---------+342. Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju tveganja za likvidnost oceniti ureditve …
---------+343. Pristojni organi bi morali oceniti ustreznost profila financiranja investicijskega podjetja ob …
---------+344. Pristojni organi bi morali oceniti raznolikost virov financiranja. Pri oceni je treba …
---------+345. Pristojni organi bi morali oceniti, ali bi lahko morebitne pomanjkljivosti, ki izhajajo iz …
---------+346. Pristojni organi bi morali upoštevati dejavnike, ki lahko zmanjšajo stabilnost financiranja v …
---------+347. Pristojni organi bi morali oceniti tveganje za vzdržnost profila financiranja investicijskega …
------+8.3 Ocena upravljanja likvidnostnega tveganja
---------+348. Pristojni organi bi morali oceniti okvir investicijskega podjetja za upravljanje likvidnostnih …
---------+349. Pristojni organi bi morali oceniti, ali ima investicijsko podjetje učinkovit okvir upravljanja …
---------+350. Okvir bi moral biti sorazmeren z velikostjo, strukturo in notranjo organizacijo …
---------+351. Pristojni organi bi morali oceniti, ali okvir investicijskega podjetja za upravljanje tveganj …
---------+352. Pristojni organi bi morali oceniti, ali so strategije investicijskega podjetja osredotočene na …
---------+353. Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju okvira, politik in postopkov za upravljanje …
---------+354. Pristojni organi bi morali oceniti, ali ima investicijsko podjetje ustrezen organizacijski …
---------+355. Pristojni organi bi morali oceniti, ali ima investicijsko podjetje trden in celovit okvir …
------+8.4 Povzetek ugotovitev in izračun rezultata
---------+356. Pristojni organi bi morali na podlagi zgornje ocene oblikovati mnenje o likvidnostnem tveganju …
---+Naslov 9. Določanje rezultata ocene likvidnosti
------+9.1 Splošni premisleki
---------+357. Pristojni organi bi morali oceno iz naslova 8 uporabiti za opredelitev in oceno sedanjega in …
---------+358. Pristojni organi bi morali izvesti postopek ocene likvidnostne ustreznosti SREP ter pri tem …
------+9.2 Skupna ocena likvidnostnega tveganja
---------+359. Pristojni organi bi morali za oceno, ali likvidnost investicijskega podjetja zagotavlja …
---------+360. Pristojni organi bi morali pri rezultatu ocene likvidnostnega tveganja upoštevati ugotovitve v …
---------+361. Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju okvira ILAAP investicijskega podjetja oceniti, ali …
---------+362. Pristojni organi bi morali to skupno oceno upoštevati v rezultatu likvidnosti in financiranja …
------+9.3 Določitev potrebe po posebnih likvidnostnih zahtevah
---------+363. Ko pristojni organi določajo posebne likvidnostne zahteve v skladu s členom 42 Direktive (EU) …
---------+364. Pristojni organi bi morali za določitev kvantitativne zahteve zahtevati znesek likvidnih …
------+9.4 Povzetek ugotovitev in izračun rezultata
---------+365. Na podlagi zgornje ocene bi morali pristojni organi oblikovati mnenje o tem, ali obstoječi …
---------+Rezultat Nadzorniško mnenje Merila
---+Naslov 10. Skupna ocena SREP in uporaba nadzorniških ukrepov
------+10.1 Splošni premisleki
---------+366. Ta naslov zajema kombinacijo ugotovitev ocen elementov SREP v skupni oceni SREP. Obravnava …
---------+367. Pristojni organi bi morali izvajati svoja nadzorniška pooblastila na podlagi pomanjkljivosti …
---------+368. Pri uporabi nadzorniških ukrepov za obravnavo posebnih pomanjkljivosti, ugotovljenih pri oceni …
---------+369. Pri uporabi nadzorniških ukrepov ali sankcij za odpravo bonitetnih pomanjkljivosti, povezanih …
---------+370. Pristojni organi lahko sprejmejo takojšnje nadzorne ukrepe, ki so neposredno povezani z …
------+10.2 Skupna ocena SREP
---------+371. Pri določanju skupne ocene SREP bi morali pristo jni organi upoštevati ugotovitve na podlagi …
---------+372. Na podlagi teh meril bi morali pristojni organi določiti sposobnost delovanja investicijskega …
---------+373. Na podlagi te določitve bi morali pristojni organi: a. sprejeti vse potrebne nadzorniške …
---------+374. Skupna ocena SREP bi se morala odražati v rezultatu sposobnosti delovanja na podla gi meril iz …
---------+375. Pri ugotovitvi, da investicijsko podjetje propada ali bo verjetno propadlo, kar se kaže v …
------+10.3 Uporaba kapitalskih ukrepov
---------+376. Pristojni organi bi morali uvesti dodatno kapitalsko zahtevo in ugotoviti kapitalska …
---------+377. Ne glede na zahteve iz prejšnjega odstavka lahko pristojni organi na podlagi ranljivosti in …
---------+378. Če se po tem, ko se pristojni organi povežejo z nadzornikom za PPDFT, na podlagi ocene …
------+10.4 Uporaba likvidnostnih ukrepov
---------+379. Pristojni organi bi morali uvesti posebne likvidnostne zahteve v skladu s postopkom in merili …
---------+380. Ne glede na posebne kvantitativne zahteve iz prejšnjega odstavka lahko pristojni organi na …
------+10.5 Uporaba drugih nadzorniških ukrepov
---------+381. Za obravnavo posebnih pomanjkljivosti, ugotovljenih pri oceni elementov SREP, lahko pristojni …
---------+382. Nadzorniški ukrepi za obravnavo pomanjkljivosti, ugotovljenih pri analizi poslovnega modela …
---------+383. V skladu s členom 39(2), točka (b), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi od …
---------+384. V skladu s členom 39(2), točka (e), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi od …
---------+385. V skladu s členom 39(2), točka (f), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi: a. …
---------+386. Nadzorniški ukrepi za obravnavo pomanjkljivosti, ugotovljenih pri oceni notranjega upravljanja …
---------+387. V skladu s členom 39(2), točka (b), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi: a. …
---------+388. V skladu s členom 39(2), točka (g), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi od …
---------+389. Pristojni organi bi lahko na podlagi rezultatov kvalitativnega pregleda programov stresnega …
---------+390. Nadzorniški ukrepi za obravnavo pomanjkljivosti, ugotovljenih z oceno tveganja za stranko, ter …
---------+391. V skladu s členom 39(2), točka (b), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi od …
---------+392. V skla du s členom 39(2), točka (d), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi od …
---------+393. V skladu s členom 39(2), točki (e) in (f), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi od …
---------+394. Nadzorniški ukrepi za obravnavo pomanjkljivosti, ugotovljenih z oceno tveganja za trg, ter s …
---------+395. V skladu s členom 39(2), točka (b), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi od …
---------+396. V skladu s členom 39(2), točka (e), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi: a. …
---------+397. V skladu s členom 39(2), točka (f), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi: a. …
---------+398. Nadzorniški ukrepi za obravnavo pomanjkljivosti, ugotovljenih z oceno tveganja za podjetje …
---------+399. V skladu s členom 39(2), točka (b), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi: a. …
---------+400. V skladu s členom 39(2), točki (e) in (f), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi: a. …
---------+401. Ne glede na zahtevo po dodatnem kapitalu v skladu s členom 39(1), točka (a), Direktive (EU) …
---------+402. V skladu s členom 39(2), točka (k), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi: a. …
---------+403. V skladu s členom 39(2), točka (b), Direktive (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi od …
---------+404. V skladu s členom 39(2), točka (k), Direktiv e (EU) 2019/2034 lahko pristojni organi zahtevajo …
------+10.6 Nadzorniški odziv v primeru, ko kapitalske zahteve iz drugega stebra niso izpolnjene
---------+405. Kapitalske zahteve iz drugega stebra so pravno zavezujoče zahteve, ki jih morajo investicijska …
------+10.7 Nadzorniški odziv v primeru, ko kapitalski napotki iz drugega stebra niso izpolnjeni
---------+406. Pristojni organi bi morali spremljati, ali je investicijsko podjetje vzpostavilo ob seg …
---------+407. Kadar kapital investicijskega podjetja pade ali bo verjetno padel pod raven, določeno v P2G …
---------+408. Na splošno obstajajo trije primeri, v katerih investicijsko podjetje morda ne bo izpolnilo …
---------+409. Ne glede na poseben nadzorniški odziv v skladu s prejšnjim odstavkom lahko pristojni organi …
------+10.8 Medsebojni vpliv nadzorniških ukrepov in ukrepov zgodnjega posredovanja
---------+410. Poleg nadzorniških ukrepov iz tega naslova lahko pristojni organi za investicijska podjetja …
---------+411. Pristojni organi pri uporabi ukrepov zgodnjega posredovanja ne bi smeli posegati v nobene …
------+10.9 Medsebojni vpliv nadzorniških ukrepov in ukrepov za PPDFT
---------+412. Če imajo pristojni organi med izvajanje m nadzorniških dejavnosti utemeljene znake o …
---------+413. Kadar so pristojni organi uradno obveščeni o nadzorniških ukrepih ali sankcijah, ki jih …
---+Naslov 11. Uporaba SREP za skupine investicijskih podjetij
------+414. V tem naslovu je obravnavana uporaba skupnih postopkov in metodologije SREP, kot so določeni v …
------+415. Pristojni organi bi morali v okviru SREP upoštevati tudi morebitna tveganja PD/FT, pri čemer …
------+416. Pristojn i organi bi morali pri ocenjevanju bonitetnih posledic tveganj PD/FT za čezmejno …
------+11.1 Uporaba SREP za čezmejne skupine
---------+417. Pri uporabi SREP in teh smernic za skupine investicijskih podjetij bi morali pristojni organi …
---------+418. V skladu s področjem uporabe Smernic, kot je določeno v naslovu 1: a. bi morali …
---------+419. Kadar se te smernice uporabljajo za odvisne družbe čezmejne skupine, bi morali pristojni …
---------+420. Rezultati take začetne ocene elementov SREP, vključno z – če so opredeljeni – mnenji o …
---------+421. Na podlagi razprav v okviru kolegijev nadzornikov bi morali pristojni organi dokončno …
---------+422. Pristojni organi bi morali znotraj kolegijev nadzornikov obravnavati in usklajevati naslednje …
------+11.2 Ocena kapitalske ustreznosti SREP in bonitetne zahteve za posamezna investicijska podjetja
---------+423. Določitev kapitalske ustreznosti in zahtev v skladu s postopkom iz naslova 7 za čezmejne …
---------+424. Izvajanje nadzorniških pooblastil in sprejetje nadzorniških ukrepov, vključno v zvezi z uvedbo …
---------+425. V okviru razprav o ustreznosti ravni kapitala in določanja dodatne kapitalske zahteve bi …
---------+426. Kapitalsko zahtevo in druge morebitne kapitalske ukrepe je treba določiti na konsolidirani in …
------+11.3 Upor aba drugih nadzorniških ukrepov
---------+427. Pristojni organi, odgovorni za nadzor čezmejnih skupin investicijskih podjetij in njihovih …
---------+428. Pristojni organi, odgovorni za bonitetni nadzor subjektov iz čezmejne skupine investicijskih …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Smernice o skupnih postopkih in metodologijah za proces nadzorniškega pregledovanja in ovrednotenja (SREP) v okviru Direktive (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)
Smernice o skupnih postopkih in metodologijah za proces nadzorniškega pregledovanja in ovrednotenja (SREP) v okviru Direktive (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09) https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF
1. Pregled
1.1 Sklici
1.2 Ugotovljene zahteve
1.3 Povezani standardi
2. Ugotovljene zahteve
3. Povezani standardi
Povezane zadeve
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|