+Suunised direktiivi (EL) 2019/2034 kohase järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi (SREP) ühiste menetluste ja meetodikate kohta (EBA/GL/2022/09)
---+Jaotis 1. Üldsätted
------+1.1 Vastavus- ja aruandluskohustused
---------+Käesolevate suuniste staatus
------------+1. Käesolev dokument sisaldab määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 ja määruse (EL) nr 1095/2010 …
------------+2. Suunistes esitatakse Euroopa Pangandusjärelevalve (EBA) ja Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve …
---------+Aruandlusnõuded
------------+3. Määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 lõike 3 kohaselt peavad pädevad asutused teatama EBA-le …
------------+4. Teated avaldatakse EBA veebilehel kooskõlas artikli 16 lõikega 3. 1 Euroopa Parlamendi ja …
------+1.2 Sisu, kohaldamisala ja mõisted
---------+Sisu
------------+5. Käesolevates suunistes täpsustatakse direktiivi (EL) 2019/2034 artiklites 36 ja 45 viidatud …
---------+Kohaldamisala
------------+6. Käesolevaid suuniseid kohaldatakse seoses investeerimisühingute järelevalvealase läbivaatamise …
------------+7. Pädevad asutused peaksid kohaldama neid suuniseid kõrgeimal konsolideerimistasandil kooskõlas …
------------+8. Kui investeerimisühingul on samas liikmesriigis tütarettevõtja, võib kohaldada kapitali ja …
------------+9. Investeerimisühingute konsolideerimisgruppide, sealhulgas kolmandates riikides asutatud …
---------+Adressaadid
------------+10. Käesolevad suunised on adresseeritud määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 4 punkti 2 alapunktis …
---------+Mõisted
------------+11. Kui ei ole sätestatud teisiti, on määruses (EL) 2019/2033 , direktiivis (EL) 2019/2034 või …
------+1.3 Rakendamine
---------+Kohaldamise alguskuupäev
------------+12. Suuniseid kohaldatakse alates 19.06.2023.
------------+13. Käesolevaid suuniseid kohaldatakse viivitamata 2023. aastal algatatud järelevalvealase …
---+Jaotis 2. Ühine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsess (SREP)
------+2.1 Ühise järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi raamistiku ülevaade
---------+14. Pädevad asutused peaksid tagama, et investeerimisühingu järelevalvealase läbivaatamise ja …
---------+15. Pädevad asutused peaksid liigitama kõik investeerimisühingud, mille korral tuleb teha …
---------+16. Pädevad asutused peaksid kasutama kategoriseerimist proportsionaalsuspõhimõtte kohaldamise …
---------+17. Pädevad asutused võivad liigitada 1.–3. kategooria investeerimisühingu juhtumipõhiselt eraldi …
---------+18. Pädevad asutused peaksid kategoriseerimisel lähtuma järelevalvelise aruandluse andmetest ning …
---------+19. Pädevad asutused peaksid pidevalt hindama investeerimisühingule avalduvaid või avalduda võivaid …
---------+20. Hinnata tuleks kooskõlas punktis 2.4 sätestatud proportsionaalsuskriteeriumidega. Hinnangud …
---------+21. Pädevad asutused peaksid tagama, et eespool kirjeldatud hindamiste tulemused a. on tulemuste …
---------+22. Pädevad asutused peaksid selleks, et tagada investeerimisühingule avalduvate või avalduda …
---------+23. Pädevad asutused peaksid viima läbi perioodilisi hindamisi, võttes arvesse punktis 2.4 …
---------+24. Pädevad asutused peaksid tagama, et eespool kirjeldatud hindamiste tulemused a. on kokkuvõttes …
---------+25. Pädevad asutused peaksid pidevalt hindama investeerimisühingu riskiprofiili ning tema …
---------+26. Hinnangut tuleks riskihindamiste tulemuste või järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise …
---------+27. Pädevad asutused peaksid tagama, et eespool kirjeldatud hindamise tulemused a. kajastatakse …
---------+28. Pädevad asutused peaksid punktis 2.4 kirjeldatud minimaalse sekkumise mudeli kohaselt suhtlema …
---------+29. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhinnangu alusel ning tuginedes …
---------+30. Kui põhinäitajate jälgimise, SREP-elementide hindamise või mis tahes muu järelevalvetegevuse …
---------+31. Nagu on kirjeldatud punktis 2.4, peaksid pädevad asutused lisaks seonduvatele …
------+2.2 Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessis skoori määramine
---------+32. Pädevad asutused peaksid määrama riski ja elujõulisuse skoorid, et võtta kokku järelevalvealase …
---------+33. Pädevad asutused peaksid individuaalsete SREP-elementide hindamisel kasutama skooride vahemikku …
---------+34. Pädevad asutused võivad suuniste rakendamisel kasutada asutusesiseselt, näiteks ressursside …
---------+35. Pädevad asutused peaksid tagama, et kõik skoorid vaadatakse regulaarselt läbi vähemalt punktis …
---------+36. Pädevad asutused peaksid kindlaks määrama kapitalile avalduvate individuaalsete riskide skoorid …
---------+37. Pädevad asutused peaksid määrama kindlaks riskiskoori peamiselt olemusliku riski hindamise …
---------+38. Käesolevate suuniste rakendamisel võivad pädevad asutused hinnata olemusliku riski tasemeid …
---------+39. Pädevad asutused peaksid eraldi määrama skoorid, mis võtavad kokku investeerimisühingu …
---------+40. Kapitali adekvaatsuse ja likviidsuse adekvaatsusega seoses väljendavad need skoorid …
---------+41. Pädevad asutused peaksid kindlaks määrama ka järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise …
---------+42. Pädevad asutused peaksid tagama, et ärimudeli, sisejuhtimise ja kogu finantsinstitutsiooni …
---------+43. Pädevad asutused peaksid tagama, et järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi …
---------+44. Kui järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldise hindamise tulemus näitab, et …
------+2.3 Organisatsiooniline korraldus
---------+45. Pädevad asutused peaksid tagama, et nende organisatsiooniline korraldus sisaldab …
---------+46. Investeerimisühingutega suhtlemise korra määratlemisel peaksid pädevad asutused kaaluma …
------+2.4 Proportsionaalsus ja järelevalveline sekkumine
---------+47. Pädevad asutused peaksid kohaldama proportsionaalsuse põhimõtet seoses järelevalvelise …
---------+48. Järelevalvelise sekkumise proportsionaalsuse aspekti korral peaksid pädevad asutused …
---------+49. Kui pädevad asutused tuvastavad, et investeerimisühingutel on sarnased riskiprofiilid, võivad …
---------+50. Investeerimisühingute korral, kellel on järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi …
---------+51. Olenemata ajast, mis on möödunud viimasest järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise …
---------+52. Pädevad asutused peaksid järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi tegevuste …
---------+53. Proportsionaalsuse osas peaksid pädevad asutused käesolevate suuniste kohaldamisel …
---------+54. Kõigi SREP-elementide iga hindamise lõpus võivad pädevad asutused teavitada …
---------+55. Et tagada järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessiga seotud järelevalvetegevuste …
---------+56. Et tagada järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessiga seotud järelevalvetegevuste …
---------+57. Et tagada järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessiga seotud järelevalvetegevuste …
---------+58. Väikeste ja mitteseotud investeerimisühingute korral, mis vastavad määruse (EL) 2019/2033 …
---+Jaotis 3. Põhinäitajate jälgimine
------+59. Pädevad asutused peaksid investeerimisühingute finantstingimuste ja riskiprofiilide muutuste …
------+60. Pädevad asutused peaksid jälgima põhinäitajaid kooskõlas investeerimisühingu aruandluse …
------+61. Pädevad asutused peaksid kehtestama jälgimissüsteemid ja -skeemi, mis võimaldavad tuvastada …
------+62. Pädevad asutused peaksid kohandama näitajate komplekti ja nende künniseid konkreetse …
------+63. Pädevad asutused peaksid tuvastama näitajad, mida tuleb jälgida korrapärase järelevalve kaudu …
------+64. Kindlaks määratud näitajate raamistikku ja põhinäitajate jälgimise tulemusi tuleks samuti …
------+65. Jälgimisnäitajad peaksid sisaldama vähemalt järgmisi investeerimisühingupõhiseid näitajaid: a. …
------+66. Pädevad asutused peaksid lisama mitterahalised näitajad (nt tegevusloa ulatus, töötajate arv …
------+67. Pädevad asutused peaksid lisama investeerimisühingupõhistele näitajatele asjakohased …
------+68. Pädevad asutused peaksid samuti kaaluma rahaliste ja mitterahaliste põhinäitajate regulaarse …
---+Jaotis 4. Ärimudeli analüüs
------+4.1 Üldised kaalutlused
---------+69. Käesolevas jaotises sätestatakse investeerimisühingu ärimudeli ja strateegia hindamise …
---------+70. Piiramata investeerimisühingu juhtorgani vastutust äritegevuse juhtimise ja korraldamise eest …
---------+71. Pädevad asutused peaksid ärimudeli analüüsi tulemustega toetama kõigi teiste SREP-elementide …
---------+72. Pädevad asutused peaksid ärimudeli analüüsiga samuti toetama investeerimisühingu selliste …
---------+73. Lisaks peaksid pädevad asutused kasutama ärimudeli analüüsi ka selleks, et hinnata selliste …
---------+74. Pädevad asutused peaksid ärimudeli analüüsi osana võtma proportsionaalselt järgmisi meetmeid …
---------+75. 3. kategooria investeerimisühingute korral, kui investeerimisühingu tegevuse ulatus ja keerukus …
---------+76. Pädevad asutused võivad ärimudeli analüüsil kasutada järgmisi kvantitatiivse ja kvalitatiivse …
------+4.2 Esialgne hindamine
---------+77. Pädevad asutused peaksid analüüsima investeerimisühingu põhitegevusi, geograafilisi asukohti ja …
---------+78. Selleks peaksid pädevad asutused hindamise ajal arvestama mitmesuguseid asjakohaseid …
---------+79. Pädevad asutused peaksid kasutama seda esialgset hinnangut järgmiseks: a. määrama äritegevuste …
------+4.3 Ärimudeli analüüsi sihtvaldkondade tuvastamine
---------+80. Pädevad asutused peaksid kindlaks määrama ärimudeli analüüsi fookuse. Nad peaksid keskenduma …
------+4.4 Ärikeskkonna hindamine
---------+81. Pädevad asutused peaksid investeerimisühingu strateegiliste eelduste usutavuse kohta seisukoha …
------+4.5 Praeguse ärimudeli analüüs
---------+82. Et mõista vahendeid ja meetodeid, mida investeerimisühing kasutab äritegevuseks ja kasumi …
---------+83. Pädevad asutused peaksid tegema investeerimisühingu praeguse ärimudeli peamiste …
---------+84. Pädevate asutuste analüüsitavad valdkonnad võivad hõlmata järgmist: 23 a. kasum ja kahjum …
---------+85. Pädevad asutused peaksid analüüsima investeerimisühingu praeguse ärimudeli kvalitatiivseid …
---------+86. Pädevate asutuste analüüsitavad valdkonnad võivad hõlmata järgmist: a. peamised …
------+4.6 Strateegia analüüs
---------+87. Pädevad asutused peaksid tegema investeerimisühingu finantsprognooside ja strateegiakava …
---------+88. Pädevate asutuste analüüsitavad valdkonnad võivad hõlmata järgmist: a. üldstrateegia: pädevad …
------+4.7 Ärimudeli elujõulisuse hindamine
---------+89. Pärast punktides 4.4 ja 4.5 käsitletud analüüse peaks pädev asutus kujundama (või ajakohastama) …
---------+90. Pädevad asutused võivad hinnata tulude taset järgmiste kriteeriumide alusel: a. omakapitali …
------+4.8 Investeerimisühingu strateegia kestlikkuse hindamine
---------+91. Pärast punktides 4.4–4.6 kirjeldatud analüüse peaksid pädevad asutused kujundama (või …
---------+92. Eelkõige võivad pädevad asutused hinnata investeerimisühingu strateegia kestlikkust järgmise …
---------+93. Mittekeerukate investeerimisühingute korral ja juhul, kui finantsprognoosid ei ole …
------+4.9 Peamiste haavatavuste tuvastamine
---------+94. Pärast ärimudeli analüüsimist peaksid pädevad asutused hindama investeerimisühingu ärimudelist …
---------+95. Pärast eespool nimetatud hindamist peaksid pädevad asutused kujundama seisukoha …
------+4.10 Tulemuste kokkuvõte ja skoori määramine
---------+96. Pädevad asutused peaksid ärimudeli elujõulisuse ja kestlikkuse hindamise alusel kujundama …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Jaotis 5. Sisejuhtimise ja kogu investeerimisühingut hõlmavate kontrollide hindamine
------+5.1 Üldised kaalutlused
---------+97. Pädevad asutused peaksid hindama seda, kas investeerimisühingu sisejuhtimiskord on adekvaatne …
---------+98. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi korral peaks investeerimisühingu …
---------+99. Sisejuhtimise hindamine peaks andma teavet riskijuhtimise ja kontrollide konkreetseks …
---------+100. Kooskõlas EBA suunistega sisejuhtimise kohta peaks sisejuhtimisraamistiku hindamine hõlmama …
---------+101. Et tagada kõikides finantsteenustes järjepidev investorite kaitse, peaksid pädevad asutused …
---------+102. Pädevad asutused peaksid võtma arvesse proportsionaalsuse põhimõtet tagamaks, et …
---------+103. Eelmise lõike kohaldamisel ja võttes arvesse eri ärimudeleid, mille alusel tegutsevad …
---------+104. Kooskõlas EBA suunistega sisejuhtimise kohta tuleks kaaluda proportsionaalsuse põhimõtte …
---------+105. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi nõuetekohaseks kohaldamiseks jaotise 2 …
---------+106. Investeerimisühingute korral, kes vastavad väikesteks ja mitteseotud investeerimisühinguteks …
------+5.2 Üldine sisejuhtimisraamistik
---------+107. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühing kehtestab tugeva …
---------+108. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingu üldine juhtimisraamistik hõlmab ka …
---------+109. proportsionaalsuse tagamiseks ja 3. kategooria investeerimisühingute korral peaksid pädevad …
------+5.3 Juhtorgani koosseis ja toimimine
---------+110. Pädevad asutused peaksid kooskõlas direktiivi (EL) 2019/2034 artiklitega 26 ja 28, EBA …
---------+111. Proportsionaalsuse tagamiseks ja 3. kategooria investeerimisühingute korral peaksid pädevad …
------+5.4 Tasustamispoliitika ja -tavad
---------+112. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingul on direktiivi (EL) 2019/2034 …
---------+113. Pädevad asutused peaksid hindama vähemalt seda, kas a. kõigi töötajate tasustamispoliitika on …
---------+114. Proportsionaalsuse põhimõtte kohaldamisel peaksid pädevad asutused võtma arvesse EBA suunistes …
------+5.5 Sisekontrolliraamistik ja -funktsioonid
---------+115. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingul on asjakohane …
---------+116. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingul on tõhus ja alaline sisene …
---------+117. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingu vastavuskontrolli funktsioon ning …
------+5.6 Riskijuhtimisraamistik
---------+118. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühing on kehtestanud asjakohase …
---------+119. Pädevad asutused peaksid riskijuhtimisraamistiku hindamisel kaaluma, mis ulatuses see on …
---------+120. Investeerimisühingu riskistrateegia, riskivalmiduse ja riskijuhtimisraamistiku läbivaatamisel …
---------+121. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingutel, mis ei ole määruse (EL) …
---------+122. Määruse (EL) 2019/2033 artikli 12 lõikes 1 sätestatud väikesteks ja mitteseotud …
---------+123. Hindamised peaksid aitama kaasa täiendavate omavahendite nõude arvutamisele ja kapitali …
---------+124. ICARAPi usaldusväärsuse hindamisel peaksid pädevad asutused, eristades vajaduse korral …
---------+125. ICARAPi tõhususe hindamisel peaksid pädevad asutused, eristades vajaduse korral sisemise …
---------+126. Pädevad asutused peaksid hindama, kas ICARAP hõlmab asjakohaselt investeerimisühingu …
---------+127. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingud viivad läbi nende riskide …
---------+128. Pädevad asutused peaksid hindama, kas direktiivi 2014/65/EL I lisa A jao punktis 3 või 6 …
---------+129. Pädevad asutused peaksid läbi vaatama majanduse tsükliliste kõikumiste hindamised …
---------+130. Investeerimisühingute korral, kes teostavad direktiivi 2014/65/EL I lisa A jao punktis 3 või 6 …
---------+131. Hinnates stressiteste ja tundlikkusanalüüse ja nende tulemusi piiriüleste …
---------+132. Kui pädevad asutused tuvastavad puudusi majanduse tsükliliste kõikumiste hindamisel või, kui …
------+5.7 Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskid ja usaldatavusnõuete täitmise probleemid
---------+133. Sisejuhtimisraamistiku ja kogu investeerimisühingut hõlmavate kontrollide analüüsimisel …
---------+134. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingu üldine juhtimisraamistik hõlmab ka …
---------+135. Kooskõlas EBA suunistega sisejuhtimise kohta ning ESMA ja EBA ühiste suunistega juhtorgani …
---------+136. Kui väiksem rahapesu ja terrorismi rahastamise risk on põhjendatav klientide liikide ning …
------+5.8 Info- ja kommunikatsioonitehnoloogiad
---------+137. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingul on nõuetekohased, tõhusad ja …
---------+138. Eelkõige peaksid pädevad asutused hindama, kas investeerimisühing suudab kaitsta oma võrgu- ja …
---------+139. Pädevad asutused peaksid hindama, kas infosüsteemid toetavad tõhusalt investeerimisühingu …
------+5.9 Erandolukorra tegevuse ja talitluspidevuse planeerimine
---------+140. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühing on kehtestanud tõhusa …
---------+141. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühing: a. on kehtestanud erandolukorra- ja …
------+5.10 Konsolideeritud tasandil kohaldamine ja mõju grupi ettevõtjatele
---------+142. Pädevad asutused peaksid lisaks eespool nimetatud jaotistes kirjeldatud elementidele hindama …
---------+143. Tütarettevõtete tasandil tehtava juhtimiskorralduse ja grupiüleste kontrollide hindamisel …
------+5.11 Tulemuste kokkuvõte ja skoori määramine
---------+144. Pärast eespool nimetatud elementide hindamist peaksid pädevad asutused kujundama seisukoha …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Jaotis 6 Kapitalile avalduvate riskide hindamine
------+6.1 Üldised kaalutlused
---------+145. Pädevad asutused peaksid hindama kapitalile avalduvaid riske, mis on tuvastatud …
---------+146. Käesoleva jaotise eesmärk on esitada ühismetoodikad, mida tuleks arvestada individuaalsete …
---------+147. Käesolevas jaotises antakse pädevatele asutustele suunised investeerimisühingu võimaliku …
---------+148. Lõike 147 punkte a–c kohaldatakse 1., 2. või 3. kategooriasse liigitatud investeerimisühingute …
---------+149. Jaotises tuvastatakse iga nimetatud riskikategooria alamkategooriad, mida tuleb arvestada …
---------+150. Otsus olulisuse kohta põhineb viimastel kättesaadavatel andmetel ja seda saab täiendada …
---------+151. Pädevad asutused peaksid hindama ka muid riske, mida peetakse konkreetse investeerimisühingu …
---------+152. Pädevad asutused peaksid arvestama eespool nimetatud elemente ka siis, kui kavandavad …
---------+153. Pädevad asutused peaksid kontrollima, kas investeerimisühing täidab määruses (EL) 2019/2033 …
---------+154. Käesolevas jaotises täpsustatud metoodika rakendamisel peaksid pädevad asutused kasutama …
---------+155. Hindamisel peaksid pädevad asutused kasutama kõiki kättesaadavaid teabeallikaid, sealhulgas …
---------+156. Iga olulise riski korral peaksid pädevad asutused hindama riskiskoori ja väljendama selles …
---------+157. Pädevad asutused peaksid kajastama iga riskikategooria hindamise tulemusi järelduste …
------+6.2 Investeerimisühingu tegevuse nõuetekohase lõpetamise hindamine
---------+158. Pädevad asutused peaksid kindlaks määrama ja hindama investeerimisühingu tegevuse nõuetekohase …
---------+159. On palju stsenaariume, mille korral investeerimisühing võib tegevuse lõpetada. Analüüside …
---------+160. Asjakohaste stsenaariumide kehtestamiseks vastavalt lõikele 159 peaksid pädevad asutused …
---------+161. Kui on olemas finantsseisundi taastekava, peaksid pädevad asutused, kui asjakohane, tuginema …
---------+162. Pädevad asutused peaksid määrama kindlaks investeerimisühingu tegevuse nõuetekohaseks …
---------+163. Et määrata kindlaks tegevuse nõuetekohase lõpetamise eeldatav ajavahemik, peaksid pädevad …
---------+164. Pädevad asutused peaksid analüüsitud stsenaariumide alusel kindlaks määrama erinevad …
---------+165. Pädevad asutused peaksid hindama tegevuse lõpetamise mõju investeerimisühingu klientidele. …
---------+166. Pädevad asutused peaksid hindama tegevuse lõpetamise mõju turgudele, kus investeerimisühing …
---------+167. Investeerimisühingu organisatsioonistruktuuri ja tegevusmudeli analüüsi põhjal peaksid pädevad …
------+6.3 Kliendile tekitatava riski hindamine
---------+168. Pädevad asutused peaksid hindama kliendile tekitatavat riski, mis tuleneb kõikidest …
---------+169. Kliendile tekitatava riski hindamisel peaksid pädevad asutused võtma arvesse eri kliendiliike …
---------+170. Kliendile tekitatava olemusliku riski hindamise kaudu peaksid pädevad asutused kindlaks …
---------+171. Pädevad asutused peaksid hindama kliendile tekitatava riski nii praegusest kui ka tuleviku …
---------+172. Kui asjakohane, peaksid pädevad asutused tegema detailsema hindamise, võimaluse korral …
---------+173. Pädevad asutused peaksid kliendile tekitatava riski hindamise ulatuse määramiseks kõigepealt …
---------+174. Pädevad asutused peaksid arvestama vähemalt järgmist: a. riskivalmidus seoses kliendiriskiga …
---------+175. Pädevad asutused peaksid tegema esialgse analüüsi, võttes arvesse eespool nimetatud näitajate …
---------+176. Pädevad asutused peaksid hindama riski, et kliendid saavad kahju valitsetavate kliendivarade …
---------+177. Pädevad asutused peaksid keskenduma järgmistele olemuslike riskide allikatele, kui asjakohane …
---------+178. Pädevad asutused peaksid hindama riski, et klient kaotab raha ja peab hüvitama klientidele …
---------+179. Pädevad asutused peaksid hindama, kas kliendi raha hoitakse vastavalt kliendi raha kaitset …
---------+180. Pädevad asutused peaksid keskenduma järgmistele olemuslike riskide allikatele, kui asjakohane …
---------+181. Pädevad asutused peaksid hindama riski, et kliendid kannavad kahju ja neile tuleb hüvitada …
---------+182. Pädevad asutused peaksid keskenduma järgmistele olemuslike riskide allikatele, kui asjakohane …
---------+183. Pädevad asutused peaksid hindama tegevuskahjude riski kliendikorralduste käitlemisel. See risk …
---------+184. Pädevad asutused peaksid keskenduma järgmistele olemuslike riskide allikatele, kui asjakohane …
---------+185. Et saavutada terviklik arusaam investeerimisühingu riskiprofiilist, peaksid pädevad asutused …
---------+186. Pärast eespool nimetatud hindamist peaksid pädevad asutused kujundama seisukoha …
------+6.4 Turule tekitatava riski hindamine
---------+187. Pädevad asutused peaksid hindama igat liiki riskipositsioonidest turule tulenevat riski …
---------+188. Turule tekitatava riski hindamisel peaksid pädevad asutused võtma arvesse investeerimisühingu …
---------+189. Pädevad asutused peaksid turule tekitatavat olemuslikku riski hinnates määrama …
---------+190. Pädevad asutused peaksid turule tekitatava riski hindamise ulatuse määramiseks kõigepealt …
---------+191. Pädevad asutused peaksid arvestama vähemalt järgmist: a. investeerimisühingu tegevus …
---------+192. Esialgses hindamise raames peaksid pädevad asutused samuti arvestama investeerimisühingu …
---------+193. Pädevad asutused peaksid analüüsima investeerimisühingu tururiski positsioonide olemust, et …
---------+194. Pädevad asutused peaksid analüüsima tururiski positsioone asjakohaste varaklasside ja/või …
---------+195. Pädevad asutused peaksid tururiski tegevusi analüüsides käsitlema ka asjakohaste …
---------+196. Kui see on asjakohane, peaksid pädevad asutused hindama makseraskustes ja/või mittelikviidseid …
---------+197. Nende investeerimisühingute korral, kes kasutavad regulatiivsete omavahendite nõuete …
---------+198. Kui asjakohane, peaksid pädevad asutused arvestama ka investeerimisühingute siseseid …
---------+199. Pädevad asutused peaksid olemuslikku tururiski hinnates kaaluma ajahetke näitajate ja …
---------+200. Pädevad asutused peaksid hindama turutegevuste varasemat kasumlikkust, sealhulgas kasumi …
---------+201. Pädevad asutused peaksid kasumlikkust hinnates pöörama eritähelepanu tururiski tegevuste …
---------+202. Ebatavalist kasumit või kahjumit tekitavate varaklasside ja/või riskipositsioonide korral …
---------+203. Pädevad asutused peaksid kujundama seisukoha investeerimisühingule avalduva turu …
---------+204. Võimalike kontsentratsioonide hindamisel peaksid pädevad asutused pöörama eritähelepanu …
---------+205. Pädevad asutused peaksid kujundama seisukoha investeerimisühingu usaldusväärsuse …
---------+206. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingu kauplemisportfelli positsioone …
---------+207. Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingutel on kindlad usaldusväärsed …
---------+208. Pädevad asutused peaksid hindama, kas: a. hindamise korrigeerimisega seotud juhtimiskord …
---------+209. Pädevad asutused peaksid hindama riski seoses omavahendite nõuete alahindamisega kasutatud …
---------+210. Pädevad asutused peaksid investeerimisühingu tururiski profiili terviklikuks mõistmiseks …
---------+211. Pärast eespool nimetatud hindamist peaksid pädevad asutused kujundama seisukoha …
---------+212. Pädevad asutused peaksid kaaluma kõiki neid tegureid paralleelselt, mitte eraldi, ning mõistma …
------+6.5 Investeerimisühingule tekitatava riski hindamine
---------+213. Pädevad asutused peaksid hindama investeerimisühingule tekitatavat riski, mis tuleneb …
---------+214. Investeerimisühingule tekitatava riski hindamisel peaksid pädevad asutused võtma arvesse …
---------+215. Investeerimisühingule tekitatava olemusliku riski hindamise kaudu peaksid pädevad asutused …
---------+216. Pädevad asutused peaksid hindama investeerimisühingule tekitatavat riski nii praegusest kui ka …
---------+217. Kui asjakohane, peaksid pädevad asutused tegema detailsema hindamise, võimaluse korral …
---------+218. Pädevad asutused peaksid investeerimisühingule tekitatava riski hindamise ulatuse määramiseks …
---------+219. Pädevad asutused peaksid arvestama vähemalt järgmist: a. ärimudel ja riskivalmidus; b. …
---------+220. Pädevad asutused peaksid tegema esialgse analüüsi, võttes arvesse eespool nimetatud muutumist …
---------+221. Pädevad asutused peaksid kujundama seisukoha operatsiooniriski taseme kohta, mis on seotud oma …
---------+222. Pädevad asutused peaksid keskenduma järgmistele olemuslike riskide allikatele, kui asjakohane …
---------+223. Pädevad asutused peaksid kujundama seisukoha, mil määral on investeerimisühing avatud …
---------+224. Pädevad asutused peaksid hindama kontsentratsiooniriski eri kategooriaid, sealhulgas järgmisi …
---------+225. Pädevad asutused peaksid pöörama eritähelepanu kontsentratsiooniriski varjatud allikatele, mis …
---------+226. Gruppide korral peaksid pädevad asutused arvestama konsolideerimisest tekkida võivat …
---------+227. Pädevad asutused peaksid hindama tehingu vastaspoole makseviivituse riski, mis …
---------+228. Selle hindamiseks peaksid pädevad asutused keskenduma järgmistele olemuslike riskide …
---------+229. Pädevad asutused peaksid kujundama seisukoha riskide kohta, millega investeerimisühing puutub …
---------+230. Pädevad asutused peaksid keskenduma varadele, mille väärtust on hinnatud mudelite ja sarnaste …
---------+231. Krediidirisk võib tuleneda kliendile tehingu tegemiseks antavatest laenudest, otselaenudest …
---------+232. Pädevad asutused peaksid keskenduma järgmistele olemuslike riskide allikatele, kui asjakohased …
---------+233. Pädevad asutused peaksid kujundama seisukoha selliste kauplemisportfelliväliste varade …
---------+234. Pädevad asutused peaksid keskenduma järgmistele olemuslike riskide allikatele, kui asjakohane …
---------+235. Pädevad asutused peaksid kujundama seisukoha riskide kohta, millega investeerimisühing kokku …
---------+236. Pädevad asutused peaksid keskenduma investeerimisühingu hoitavate finantsinstrumentide …
---------+237. Pädevad asutused peaksid kujundama seisukoha riskide kohta, millega puutuvad kokku …
---------+238. Pädevad asutused peaksid keskenduma riskile, mis tuleneb töötajate hüvitistega seotud varade …
---------+239. Investeerimisühingu riskiprofiili terviklikuks mõistmiseks peaksid pädevad asutused vaatama …
---------+240. Pärast eespool nimetatud hindamist peaksid pädevad asutused kujundama seisukoha …
---------+241. Pädevad asutused peaksid kaaluma kõiki neid tegureid paralleelselt, mitte eraldi, ning mõistma …
------+6.6 Muude riskide hindamine
---------+242. Pädevad asutused direktiivi (EL) 2019/2034 artiklitega 36 ja 40 kohaselt hindama, kui olulised …
---------+243. 1. samba omavahendite nõuetega hõlmamata olemuslike riskide hindamise kaudu peaksid pädevad …
---------+244. Pädevad asutused peaksid hindama riske, mida 1. samba omavahendite nõuded ei hõlma, nii …
---------+245. Kui asjakohane, peaksid pädevad asutused hindama ka muid riske kui need, mis on loetletud …
---------+246. Et määrata kindlaks selliste riskide hindamise ulatus, mis ei ole hõlmatud 1. samba …
---------+247. Pädevad asutused peaksid arvestama vähemalt järgmist: a. ärimudel ja riskivalmidus; b. …
---------+248. Pädevad asutused peaksid tegema esialgse analüüsi, võttes arvesse eespool nimetatud muutumist …
---------+249. Pädevad asutused peaksid hindama investeerimisühingu intressiriski, mis tuleneb …
---------+250. Pädevad asutused peaksid hindama, kuidas intressimäärade muutused võivad avaldada negatiivset …
---------+251. Kvantitatiivsel hindamisel peaksid pädevad asutused võtma arvesse investeerimisühingu …
---------+252. Competent authorities should assess operational risks not covered by minimum own funds …
---------+253. Competent authorities should consider the following sources of inherent risk and, where …
---------+254. As part of all SREP assessments, competent authorities should form a view on the degree of ICT …
---------+255. Competent authorities should form a view on the degree of conduct risk related to investment …
---------+256. Competent authorities should focus on the following sources of inherent conduct risk where …
---------+257. Competent authorities should form a view on regulatory, legal, and fiscal risks arising from …
---------+258. Competent authorities should focus on these sources of inherent regulatory, legal, and fiscal …
---------+259. Competent authorities should assess the risk relating to models used for business purposes …
---------+260. Having regard to the specificities of the investment firm, while performing the assessment of …
---------+261. Based on quantitative and qualitative criteria, competent authorities should form a view of …
---------+262. Where appropriate, the assessment of systemic risk may be performed in an aggregate manner for …
---------+263. To achieve a comprehensive understanding of the investment firm’s risk profile regarding risks …
---------+264. Following the above assessment, competent authorities should form a view on the investment …
---------+265. Competent authorities should consider all these factors in parallel and not in isolation and …
---+Jaotis 7. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitali hindamine
------+7.1 Üldised kaalutlused
---------+266. Competent authorities should determine through the SREP capital assessment whether the own …
---------+267. Competent authorities should do this by determining and setting the amount of additional own …
---------+268. To address potential capital inadequacies, including in adverse conditions, competent …
---------+269. When setting the additional own funds requirement and, where relevant, P2G, competent …
---------+270. Competent authorities should assess the adequacy of the investment firm’s own funds and the …
---------+271. Competent authorities should determine and set the additional own funds requirement and, where …
---------+272. Competent authorities may determine any additional own funds requirement for small and …
------+7.2 Täiendavate omavahendite nõude määramine
---------+273. Competent authorities should determine additional own funds requirement for material risks and …
---------+274. The total amount of additional own funds requirement should be the sum of any additional own …
---------+275. Competent authorities are required to set the level of additional own funds requirement to …
---------+276. Competent authorities should rely on the following sources of information for the …
---------+277. As referred in paragraph 276, point (a), the ICAAP and outcomes of its assessment should be …
---------+278. As referred to in paragraph 276, point (b), where appropriate, the recovery plan and its …
---------+279. Competent authorities should assess whether the ICAAP is covering both: a. the risks or …
---------+280. Competent authorities should assess the reliability of the ICAAP calculations related to …
---------+281. Competent authorities should further assess the reliability of the ICAAP calculations by …
---------+282. An ICAAP calculation should be considered partially reliable where, despite not meeting all …
---------+283. Competent authorities should develop and apply risk-specific supervisory benchmarks as a means …
---------+284. The supervisory benchmarks should be developed, taking into account the implementation burden …
---------+285. Given the variety of different business models operated by, size and complexity of investment …
---------+286. When competent authorities take supervisory benchmarks into consideration for the …
---------+287. Competent authorities should use other relevant inputs to support the determination of risk …
---------+288. Other relevant inputs should prompt competent authorities to reassess the …
---------+289. To ensure consistency in determining additional risk category-by-risk category or risk-by-risk …
---------+290. When competent authorities take other relevant inputs into consideration for the determination …
---------+291. If, during the ongoing review of internal approaches pursuant to the requirements of Article …
---------+292. If during their reviews pursuant to Article 36 of Directive (EU) 2019/2034, and following the …
---------+293. Competent authorities should set additional own funds to cover deficiencies in governance …
---------+294. Where an investment firm that does not meet the conditions for qualifying as small and …
------+7.3 Omavahendite nõuete väljendamine ja põhjendamine
---------+295. In determining additional own funds requirement in accordance with Article 40 (3) of Directive …
---------+296. Competent authorities should ensure 𝐷𝐷 that the applicable additional own funds requirement …
---------+297. When communicating the prudential requirements to investment firms, competent authorities …
---------+298. In the justification of additional own funds requirement pursuant to paragraph 273, points (b) …
------+7.4 Nõuete täitmine majanduse tsükliliste kõikumiste korral
---------+299. For investment firms that do not meet the conditions for qualifying as small and …
---------+300. When considering adverse cyclical economic fluctuations, competent authorities should assess …
---------+301. To assess capital adequacy in case of adverse cyclical economic fluctuations, competent …
---------+302. Based on the assessment pursuant to paragraph 301, competent authorities should determine …
---------+303. Competent authorities should determine P2G as specified in this section, and at a time …
---------+304. P2G is the amount of capital considered adequate that should be set to allow for cyclical …
---------+305. Competent authorities should determine and set P2G based on the outcomes of the assessment of …
---------+306. For the purpose of paragraph 305, competent authorities should ensure that the analyses …
---------+307. Competent authorities should generally not use P2G to cover aspects of risks that should be …
---------+308. When determining the size of P2G, competent authorities should ensure that it is set at a …
---------+309. When determining the size of P2G, competent authorities should consider, where relevant, the …
---------+310. Without prejudice to paragraph 271, competent authorities should timely review the level of …
---------+311. P2G set by competent authorities is additional to the highest component of own funds …
---------+312. Where P2G is set or updated, competent authorities should communicate to the investment firm …
---------+313. In case of a review in accordance with paragraph 310310, where supervisory reviews in …
---------+314. Competent authorities should communicate to investment firms that P2G is expected to be met …
---------+315. Competent authorities should also communicate to investment firms that own funds held for the …
---------+316. When setting and communicating to the investment firm time limits to establish P2G, competent …
---------+317. When the quantitative outcomes referred to in Section 7.4 indicate that, under the given …
---------+318. To determine the credibility of the capital plan, the competent authority should consider, as …
---------+319. When assessing capital plans, competent authorities should, where appropriate, following an …
---------+320. Competent authorities should expect investment firms to implement the revised capital plan …
---------+321. Competent authorities should, where relevant, consider the application of additional …
---------+322. In particular, where the quantitative outcomes of the stress tests or sensitivity analyses …
------+7.5 Tulemuste kokkuvõte ja skoori määramine
---------+323. Following the above assessment, competent authorities should form a view on whether existing …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Jaotis 8 Likviidsusele avalduvate riskide hindamine
------+8.1 Üldised kaalutlused
---------+324. Competent authorities should assess and score the risks to liquidity that have been identified …
---------+325. The formality and granularity of the assessment should depend on the investment firm’s size …
---------+326. Investment firms which deal on own account should conduct liquidity assessment, including …
---------+327. Competent authorities should verify the investment firm’s compliance with the minimum …
---------+328. In conducting the assessment of risk to liquidity, competent authorities should consider all …
---------+329. The assessment of liquidity risk should be based on reliable and up-to-date information, and …
---------+330. Competent authorities should reflect the outcome of the assessment of liquidity risk in a …
------+8.2 Likviidsusriski hindamine
---------+331. Competent authorities should evaluate the impact on liquid assets under severe, but plausible …
---------+332. Competent authorities should assess the amount of liquid assets needed to ensure that the …
---------+333. In evaluating the impact of severe, but plausible conditions on the investment firm’s …
---------+334. For investment firms that deal on own account, competent authorities should assess if the …
---------+335. Competent authorities should base their assessment on the investment firm’s analysis of …
---------+336. For the purposes of the intraday liquidity risk assessment, competent authorities should …
---------+337. For the assessment of liquidity needs under normal conditions and the evaluation of intraday …
---------+338. Competent authorities should assess the investment firm’s exposure to intraday liquidity risk …
---------+339. For investment firms which are market makers as defined in Article 2(1), point (k) of …
---------+340. Competent authorities should assess the adequacy of the liquidity resources of investment …
---------+341. Competent authorities should assess the ability of investment firms that are market makers to …
---------+342. When assessing the risk to liquidity competent authorities should assess the investment firm’s …
---------+343. Competent authorities should assess the appropriateness of the investment firm’s funding …
---------+344. Competent authorities should assess the diversity of funding sources. The assessment should …
---------+345. Competent authorities should assess whether potential shortcomings arising from the investment …
---------+346. Competent authorities should consider factors that may reduce the stability of the funding in …
---------+347. Competent authorities should assess risk to the sustainability of the investment firm’s …
------+8.3 Likviidsusriski juhtimise hindamine
---------+348. Competent authorities should assess the investment firm’s liquidity risk management framework. …
---------+349. Competent authorities should assess whether the investment firm has an effective liquidity …
---------+350. The framework should be proportional to the size, structure and internal organisation of the …
---------+351. Competent authorities should assess whether the investment firm’s risk management framework …
---------+352. Competent authorities should assess whether the investment firm’s strategies focus on ensuring …
---------+353. When assessing the framework, policies and procedures for liquidity risk management, competent …
---------+354. Competent authorities should assess whether the investment firm has an appropriate …
---------+355. Competent authorities should assess whether the investment firm has a strong and comprehensive …
------+8.4 Tulemuste kokkuvõte ja skoori määramine
---------+356. Following the above assessment, competent authorities should form a view on the investment …
---+Jaotis 9. Likviidsuse hindamise tulemuste kindlaksmääramine
------+9.1 Üldised kaalutlused
---------+357. Competent authorities should use the assessment under Title 8 to identify and assess current …
---------+358. Competent authorities should conduct the SREP liquidity assessment process using the following …
------+9.2 Likviidsusriski üldine hindamine
---------+359. To assess whether the liquidity held by an investment firm provides appropriate coverage of …
---------+360. For the outcome of the assessment of liquidity risk, competent authorities should take into …
---------+361. When assessing the investment firm’s ILAAP framework, competent authorities should assess …
---------+362. Competent authorities should translate this overall assessment into a liquidity and funding …
------+9.3 Konkreetsete likviidsusnõuete määramine
---------+363. When competent authorities determine specific liquidity requirement in accordance with Article …
---------+364. To determine the quantitative requirement, competent authorities should require an amount of …
------+9.4 Tulemuste kokkuvõte ja skoori määramine
---------+365. Following the above assessment, competent authorities should form a view on whether existing …
---------+Skoor Järelevalveline arvamus Kaalutlused
---+Jaotis 10. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhindamine ning järelevalvemeetmete kohaldamine
------+10.1 Üldised kaalutlused
---------+366. This title covers the combination of the findings of the assessments of the SREP elements into …
---------+367. Competent authorities should exercise their supervisory powers on the basis of deficiencies …
---------+368. When applying supervisory measures to address specific deficiencies identified in the …
---------+369. When applying supervisory measures or sanctions to address prudential deficiencies related to …
---------+370. Competent authorities may take immediate supervisory measures directly linked to the outcomes …
------+10.2 Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhindamine
---------+371. In determining the overall SREP assessment, competent authorities should consider the findings …
---------+372. On the basis of these considerations, competent authorities should determine the investment …
---------+373. On the basis of this determination, competent authorities should: a. take any supervisory …
---------+374. The overall SREP assessment should be reflected in a viability score based on the …
---------+375. When determining that an investment firm is ‘failing or likely to fail’, as reflected by an …
------+10.3 Kapitalimeetmete kohaldamine
---------+376. Competent authorities should impose additional own funds requirement and establish own funds …
---------+377. Notwithstanding the requirements referred to in the previous paragraph, competent authorities …
---------+378. If after liaising with the AML/CFT supervisor, there is a need for competent authorities to …
------+10.4 Likviidsusmeetmete kohaldamine
---------+379. Competent authorities should impose specific liquidity requirements in accordance with the …
---------+380. Notwithstanding the specific quantitative requirements referred to in the previous paragraph …
------+10.5 Muude järelevalvemeetmete kohaldamine
---------+381. To address specific deficiencies identified in the assessment of SREP elements, competent …
---------+382. Supervisory measures to address deficiencies identified in the BMA are likely to involve …
---------+383. In accordance with Article 39(2), point (b) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+384. In accordance with Article 39(2), point (e) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+385. In accordance with Article 39(2), point (f) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+386. Supervisory measures to address deficiencies identified in the assessment of internal …
---------+387. In accordance with Article 39(2), point (b) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+388. In accordance with Article 39(2), point (g) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+389. Based on the outcomes of the qualitative review of stress testing programmes and if …
---------+390. Supervisory measures to address deficiencies identified in the assessment of the …
---------+391. In accordance with Article 39(2), point (b) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+392. In accordance with Article 39(2), point (d) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+393. In accordance with Article 39(2), points (e) and (f) of Directive (EU) 2019/2034, competent …
---------+394. Supervisory measures to address deficiencies identified in the assessment of risk-to-market …
---------+395. In accordance with Article 39(2), point (b) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+396. In accordance with Article 39(2), point (e) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+397. In accordance with Article 39(2), point (f) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+398. Supervisory measures to address deficiencies identified in the assessment of risk-to-firm and …
---------+399. In accordance with Article 39(2), point (b) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+400. In accordance with Article 39(2), points (e) and (f) of Directive (EU) 2019/2034, competent …
---------+401. Irrespective of the requirement to hold additional own funds pursuant to Article 39(1), point …
---------+402. In accordance with Article 39(2), point (k) of Directive (EU) 2019/2034 competent authorities …
---------+403. In accordance with Article 39(2), point (b) of Directive (EU) 2019/2034, competent authorities …
---------+404. In accordance with Article 39(2), point (k) of Directive (EU) 2019/2034 competent authorities …
------+10.6 Järelevalvealane reageerimine olukorras, kus 2. samba kapitalisuunist ei täideta
---------+405. Pillar 2 requirement is a legally binding requirement that investment firms have to meet at …
------+10.7 Järelevalvealane reageerimine olukorras, kus 2. samba kapitalisuunist ei täideta
---------+406. Competent authorities should monitor whether the amount of own funds expected according to P2G …
---------+407. When the investment firm’s own funds drop, or are likely to drop, below the level determined …
---------+408. There are generally three situations to be considered by a competent authority in which an …
---------+409. Notwithstanding particular supervisory responses in accordance with the previous paragraph …
------+10.8 Järelevalvemeetmete ja varajase sekkumise meetmete vastastikmõju
---------+410. In addition to the supervisory measures referred to in this title, for investment firms which …
---------+411. Competent authorities should apply early intervention measures without prejudice to any other …
------+10.9 Järelevalvemeetmete ja rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmete vastastikmõju
---------+412. Where competent authorities in the course of exercising their supervisory activities have …
---------+413. Where the competent authorities are notified or become aware of supervisory measures or …
---+Jaotis 11. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kohaldamine investeerimisühingute gruppidele
------+414. This title addresses the application of the common SREP procedures and methodology as …
------+415. In the SREP, competent authorities should also consider the potential ML/TF risks, taking into …
------+416. When assessing prudential implications of ML/TF risks for an investment firm cross-border …
------+11.1 Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kohaldamine piiriülestele gruppidele
---------+417. When applying the SREP and these guidelines to investment firms groups, competent authorities …
---------+418. In accordance with the scope of application of the guidelines as specified in Title 1: a. …
---------+419. Where these guidelines are applied to the subsidiaries of a cross-border group, competent …
---------+420. The results of any such initial assessment of SREP elements, including, if identified, views …
---------+421. Following the discussions within the framework of colleges of supervisors, competent …
---------+422. Competent authorities should discuss and coordinate the following within the framework of …
------+11.2 Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitali hindamine ja investeerimisühingupõhised usaldatavusnõuded
---------+423. The determination of capital adequacy and requirements in accordance with the process …
---------+424. The exercise of supervisory powers and the taking of supervisory measures, including with …
---------+425. In the context of discussions on the adequacy of the level of own funds and determining …
---------+426. The capital requirement and other capital measures, if applicable, should be set at …
------+11.3 Muude järelevalvemeetmete kohaldamine
---------+427. Competent authorities responsible for the supervision of cross-border investment firms groups …
---------+428. Competent authorities responsible for the prudential supervision of entities of a cross-border …
 English - European Union - Financial Industry -

Suunised direktiivi (EL) 2019/2034 kohase järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi (SREP) ühiste menetluste ja meetodikate kohta (EBA/GL/2022/09)

Suunised direktiivi (EL) 2019/2034 kohase järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi (SREP) ühiste menetluste ja meetodikate kohta (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Ülevaade

,
Jaotis 1. Üldsätted

Jaotis 1. Üldsätted
Jaotis 2. Ühine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsess (SREP)

Jaotis 2. Ühine järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsess (SREP)
Jaotis 3. Põhinäitajate jälgimine

Jaotis 3. Põhinäitajate jälgimine
Jaotis 4. Ärimudeli analüüs

Jaotis 4. Ärimudeli analüüs
Jaotis 5. Sisejuhtimise ja kogu investeerimisühingut hõlmavate kontrollide hindamine

Jaotis 5. Sisejuhtimise ja kogu investeerimisühingut hõlmavate kontrollide hindamine
Jaotis 6 Kapitalile avalduvate riskide hindamine

Jaotis 6 Kapitalile avalduvate riskide hindamine
Jaotis 7. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitali hindamine

Jaotis 7. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kapitali hindamine
Jaotis 8 Likviidsusele avalduvate riskide hindamine

Jaotis 8 Likviidsusele avalduvate riskide hindamine
Jaotis 9. Likviidsuse hindamise tulemuste kindlaksmääramine

Jaotis 9. Likviidsuse hindamise tulemuste kindlaksmääramine
Jaotis 10. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhindamine ning järelevalvemeetmete kohaldamine

Jaotis 10. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhindamine ning järelevalvemeetmete kohaldamine
Jaotis 11. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kohaldamine investeerimisühingute gruppidele

414. Jaotis käsitleb käesolevates suunistes sätestatud järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi ühismenetluste ja -metoodika kohaldamist seoses investeerimisühingute gruppide ja nende ettevõtjatega. Samuti loob see seosed järelevalvealase koostöö ja koordineerimisega vastavalt direktiivi (EL) 2019/2034 artiklitele 48 ja 49 ning kooskõlas kõnealuse direktiivi artikli 48 lõike 8 alusel vastu võetud delegeeritud määrusega23 .

415. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessis peaksid pädevad asutused arvestama ka võimalikke rahapesu ja terrorismi rahastamise riske, võttes arvesse emaettevõtja asukohaliikmesriigi asjaomastelt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutustelt ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalve eest vastutavatelt eri jurisdiktsioonides konsolideerimisgrupi ettevõtjate üle järelevalvet tegevatelt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutustelt saadud teavet, eelkõige rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide hindamist, rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise õigusaktide täitmise olulisi puudusi ja rikkumisi, mis on seotud piiriülese konsolideerimisgrupi struktuuriga.

416. Hinnates rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide mõju investeerimisühingu piiriülesele konsolideerimisgrupi usaldatavusele, peaksid pädevad asutused kasutama teavet, mis on saadud asjaomaste rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutustega sõlmitud kahepoolsete kokkulepete kaudu ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kolleegiumides24 ja usaldatavusnõuete täitmise kolleegiumides osalemise kaudu.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid

Lingitud teemad

Lingid
is related to Imported: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad) – 79 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/