+Iránymutatások az (EU) 2019/2034 irányelv szerinti felügyeleti felülvizsgálati és értékelési eljárásra (SREP) vonatkozó közös eljárásokról és módszertanokról (EBA/GL/2022/09)
---+1. cím Általános rendelkezések
------+1.1 Megfelelési és jelentéstételi kötelezettségek
---------+Az iránymutatások jogállása
------------+1. Ez a dokumentum az 1093/2010/EU rendelet 16. cikke és az 1095/2010/EU rendelet alapján kiadott …
------------+2. Az iránymutatások meghatározzák az EBH és az ESMA véleményét a Pénzügyi Felügyeletek Európai …
---------+Jelentéstételi követelmények
------------+3. Az 1093/2010/EU rendelet 16. cikkének (3) bekezdése értelmében az egyes hatáskörrel rendelkező …
------------+4. Az értesítéseket a 16. cikk (3) bekezdésével összhangban közzéteszik az EBH honlapján. 1 Az …
------+1.2 Tárgy, alkalmazási kör és fogalom -meghatározások
---------+Tárgy
------------+5. Ezek az iránymutatások meghatározzák az (EU) 2019/2034 irányelv 36. és 45. cikkében említett …
---------+Alkalmazási kör
------------+6. Ezek az iránymutatások az (EU) 2019/2034 irányelv 36–45. cikkében meghatározott befektetési …
------------+7. Az illetékes hatóságoknak ezeket az iránymutatásokat a konszolidáció legmagasabb szintjén kell …
------------+8. Amennyiben a befektetési vállalkozás ugyanabban a tagállamban leányvállalattal rendelkezik …
------------+9. A befektetésivállalkozás- csoportok, köztük a harmadik országokban letelepedett vállalkozásokkal …
---------+Címzettek
------------+10. Ezen iránymutatások címzettjei az 1093/2010/EU rendelet 4. cikke (2) bekezdésének (viii) …
---------+Fogalom-meghatározások
------------+11. Eltérő rendelkezés hiányában az (EU) 2019/2033 rendeletben, az (EU) 2019/2034 irányelvben vagy …
------+1.3 Végrehajtás
---------+Az alkalmazás időpontja
------------+12. Ezek az iránymutatások 2023.06.19. napjától alkalmazandók
------------+13. Ezek az iránymutatások azonnal alkalmazandók a 2023-ban megkezdett SREP-gyakorlatokra. 6
---+2. cím A közös SREP
------+2.1 A közös SREP-keret áttekintése
---------+14. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy a befektetési vállalkozás SREP - je a …
---------+15. Az illetékes hatóságoknak az alábbi kategóriák egyikébe kell sorolniuk azokat a befektetési …
---------+16. A kategóriák szerinti besorolást az illetékes hatóságoknak a 2.4. szakaszban meghatározott …
---------+17. Az illetékes hatóságok az 1–3. kategóriák között eseti alapon besorolhatnak egy befektetési …
---------+18. Az illetékes hatóságoknak a kategorizálást a felügyeleti adatszolgáltatási adatokra és az …
---------+19. Az illetékes hatóságoknak folyamatosan értékelniük kell azokat a kockázatokat, amelyeknek a …
---------+20. Az értékeléseket a 2.4. szakaszban meghatározott arányossági kritériumoknak megfelelően kell …
---------+21. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy a fent vázolt értékelések eredményei: a. …
---------+22. Az illetékes hatóságoknak a következő értékelések révén rendszeresen felül kell vizsgálniuk a …
---------+23. Az illetékes hatóságoknak időszakos értékeléseket kell végezniük, figyelembe véve a 2.4. …
---------+24. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy az értékelések eredményei: a. egyértelműen …
---------+25. Az illetékes hatóságoknak a 10. címben meghatározott átfogó SREP-értékelés alapján folyamatosan …
---------+26. Az értékelést folyamatosan felül kell vizsgálni a kockázatért ékelések eredményének, vagy a …
---------+27. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy az értékelés eredményei: a. tükröződjenek a …
---------+28. A 2.4. szakaszban meghatározott minimális szerepvállalási modellt követve az illetékes …
---------+29. Az átfogó SREP-értékelés alapján és az egyes SREP-elemek értékelése alapján az illetékes …
---------+30. Amennyiben a kulcsfontosságú mutatók nyomon követésének, a SREP -elemek értékelésének vagy …
---------+31. A 2.4. szakaszban foglaltaknak megfelelően az illetékes hatóságoknak párbeszédet kell …
------+2.2 Pontozás a SREP-ben
---------+32. Az illetékes hatóságoknak a kockázati és életképességi pontszámokat kell adni uk, hogy …
---------+33. Az egyedi kockázati kategóriák és a SREP-elemek értékelése során az illetékes hatóságoknak …
---------+34. Az iránymutatások végrehajtása során az illetékes hatóságok belső célokból, például az …
---------+35. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy valamennyi pontszámot rendszeresen …
---------+36. Az illetékes hatóságoknak a 6. címben meghatározott feltételek szerint kockázati pontszámokat …
---------+37. Az illetékes hatóságoknak a kockázati pontszámot többnyire az inherens kockázat értékelésén …
---------+38. Ezen iránymutatások végrehajtása során az illetékes hatóságok külön (közepes és nettó …
---------+39. Az illetékes hatóságoknak külön pontszámokat kell hozzárendelniük a befektetési vállalkozás …
---------+40. A tőkemegfelelés és a likviditási megfelelés tekintetében ezek a pontszámok a befektetési …
---------+41. Az illetékes hatóságoknak a 10. címben meghatározott szempontokkal összhangban egy összesített …
---------+42. Az illetéke s hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy az üzleti modell, a belső irányítás és …
---------+43. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy a SREP -elemek ből származó veszélyek …
---------+44. Amennyiben az átfogó SREP- értékelés eredménye arra enged következtetni, hogy egy befektetési …
------+2.3 Szervezési intézkedések
---------+45. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy a SREP végrehajtása tekintetében a …
---------+46. A befektetési vállalkozásokkal folytatott párbeszéd szabályainak meghatározásakor az illetékes …
------+2.4 Arányosság és felügyeleti szerepvállalás
---------+47. Az illetékes hatóságoknak az arányosság elvét kell alkalmazniuk a felügyeleti szerepvállalás és …
---------+48. A felügyeleti szerepvállalás arányossági szempontjainak gyakoriságát illetően a SREP - …
---------+49. Amennyiben az illetékes hatóságok megállapítják, hogy a befektetési vállalkozások hasonló …
---------+50. A 4. átfogó SREP-pontszámma l rendelkező befektetési vállalkozások és szükség esetén a 3. SREP- …
---------+51. Az utolsó SREP óta eltel t időtől függetlenül az illetékes hatóságoknak új értékelést kell …
---------+52. A SREP-tevékenységek tervezésekor az illetékes hatóságoknak különös figyelmet kell fordítaniuk …
---------+53. Az arányosság alkalmazási köre tekintetében a SREP ezen iránymutatások alkalmazásával történő …
---------+54. Az illetékes hatóságok az összes SREP-elem értékelésének végén tájékoztathatják a befektetési …
---------+55. Az 1. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetében a SREP-hez kapcsolódó felügyeleti …
---------+56. A 2. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetében a SREP-hez kapcsolódó felügyeleti …
---------+57. A 3. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetében a SREP-hez kapcsolódó felügyeleti …
---------+58. Az (EU) 2019/2033 rendelet 12. cikk (1) bekezdésében foglalt kritériumoknak megfelelő kis …
---+3. cím A fő mutatók nyomon követése
------+59. Az illetékes hatóságoknak rendszeresen nyomon kell követniük a kulcsfontosságú pénzügyi és nem …
------+60. Az illetékes hatóságoknak figyelemmel kell kísé rniük a fő pénzügyi mutatókat, összhangban a …
------+61. Az illetékes hatóságoknak olyan nyomonkövetési rendszereket és mintákat kell létrehozniuk …
------+62. Az illetékes hatóságoknak a mutatókat és azok küszöbértékeit hozzá kell igazítaniuk az egyes …
------+63. Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a nyomon követendő mutatókat, elsősorban a …
------+64. A kialakított mutatók keretrendszerét és a kulcsfontosságú mutatók nyomon követésének …
------+65. A nyomon követéshez használt mutatóknak legalább a következő vállala tspecifikus mutatókat kell …
------+66. Az illetékes hatóságoknak olyan nem pénzügyi mutatókat is tartalmazniuk kell, mint például az …
------+67. Az illetékes hatóságoknak a vállalkozásspecifikus mutatókat megfelelő makrogazdasági mutatókkal …
------+68. Az illetékes hatóságoknak azt is mérlegelniük kell, hogy a kulcsfontosságú pénzügyi és nem …
---+4. cím Az üzleti modell elemzése
------+4.1 Általános megfontolások
---------+69. Ez a cím meghatározza a befektetési vállalkozás üzleti modelljének és stratégiájának értékelési …
---------+70. Az illetékes hatóságoknak az üzleti és stratégiai kockázatok értékelése és a következők …
---------+71. Az illetékes hatóságoknak a BMA eredményeit fel kell használniuk a SREP összes többi elemének …
---------+72. Az illetékes hatóságoknak a BMA- t arra is fel kell használniuk, hogy támogassák a befektetési …
---------+73. Ezen túlmenően az illetékes hatóságoknak a BMA -t kell használniuk az által uk ismert, a …
---------+74. Az illetékes hatóságoknak a BMA részeként a következő lépéseket kell megtenniük arányos módon …
---------+75. A 3. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetébe n, amennyiben a befektetési …
---------+76. A BMA elvégzéséhez az illetékes hatóságok a következő mennyiségi és minőségi …
------+4.2 Előzetes értékelés
---------+77. Az illetékes hatóságoknak elemezniük kell a befektetési vállalkozás fő tevékenységeit …
---------+78. E célból az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük egy sor releváns mérőszámot az …
---------+79. Az illetékes hatóságoknak az el őzetes értékelést a következőkhöz kell felhasználniuk: a. az …
------+4.3 A BMA kiemelt területeinek meghatározása
---------+80. Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a BMA fókuszát. Azokra az üzletágakra kell …
------+4.4 Az üzleti környezet értékelése
---------+81. Annak érdekében, hogy véleményt alkossanak a befektetési vállalkozás stratégiai …
------+4.5 A jelenlegi üzleti modell elemzése
---------+82. A befektetési vállalkozás által a működéshez és a nyereségtermeléshez használt eszközök és …
---------+83. Az illetékes hatóságoknak statikus és trendelemzést kell végezniük a befektetési vállalkozás …
---------+84. Az illetékes hatóságok által megvizsgálandó területek a következőket foglalhatják magukban: a. …
---------+85. Az illetékes hatóságoknak elemezniük kell a befektetési vállalkozás jelenlegi üzleti …
---------+86. Az illetékes hatóságok á ltal megvizsgálandó területek a következőket foglalhatják magukban: a. …
------+4.6 A stratégia elemzése
---------+87. Az illetékes hatóságoknak mennyiségi és minőségi előretekintő elemzést kell végezniük a …
---------+88. Az illetékes hatóságok által megvizsgálandó t erületek a következőket foglalhatják magukban: a. …
------+4.7 Az üzleti modell életképességének értékelése
---------+89. A 4.4. és 4.5. szakaszban ismertetett elemzések elvégzését követően az illetékes hatóságoknak …
---------+90. Az illetékes hatóságok a következő kritériumok alapján értékelhetik a hozamok szintjét: a. …
------+4.8 A befektetési vállalkozás stratégiája fenntarthatóságának értékelése
---------+91. A 4.4– 4.6. szakaszban ismertetett elemzések elvégzését követően az illetékes hatóságoknak ki …
---------+92. Az illetékes hatóságok különösen a következők alapján értékelhetik a befektetési vállalk ozás …
---------+93. A nem összetett befektetési vállalkozások esetében és amennyiben pénzügyi előrejelzések nem …
------+4.9 A legfontosabb sebezhetőségek azonosítása
---------+94. A B MA elvégzését követően az illetékes hatóságoknak értékelniük kell azokat a kulcsfontosságú …
---------+95. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
------+4.10 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása
---------+96. Az üzleti modell életképességének és fenntarthatóságának értékelése alapján az illetékes …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+5. cím A belső irányítás és a befektetési vállalkozásokra vonatkozó kontrollok értékelése
------+5.1 Általános megfontolások
---------+97. Az illetékes hatóságoknak ki kell értékelniük, hogy a befektetési vállalkozás belső irányítási …
---------+98. A SREP esetében a befektetési vállalkozás belső irányításának és kontrollmechanizmusainak …
---------+99. A belső irányítás értékelésének alapul kell szolgálnia a kockázatkezelés és kontrollok 6. és 8. …
---------+100. A belső irányításról szóló EBH- iránymutatásokkal összhangban a belső irányítási keret …
---------+101. A pénzügyi szolgáltatások következetes befektetővédelmének biztosítása érdekében az illetékes …
---------+102. Az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük az arányosság elvét annak biztosítása …
---------+103. A fenti bekezdés alkalmazásában és tekintettel a befektetési vállalkozások és …
---------+104. A belső irányítás értékelése során figyelembe kell venni az arányosság elvének alkalmazása …
---------+105. A 2. címmel összhangban a 3. kategóriába sorolt befektetési vállalkozások esetében a SREP …
---------+106. Azon befektetési vállalkozások esetében, amelyek teljesítik az (EU) 2019/2033 rendelet 12. …
------+5.2 Általános belső irányí tási keretrendszer
---------+107. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás az (EU) 2019/2034 …
---------+108. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás általános …
---------+109. Az arányosság érdekében és a 3. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetében az …
------+5.3 A vezető testület szervezete és működése
---------+110. Az (EU) 2019/2034 irányelv 26. és 28. cikkével, az EBH belső irányításról szóló …
---------+111. Az arányosság érdekében és a 3. kategóriába tartozó befektetési vállalkozások esetében az …
------+5.4 Javadalmazási politikák és gyakorlatok
---------+112. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás rendelkezik -e nemi …
---------+113. Az illetékes hatóságoknak legalább a következőket kell értékelniük: a. a személyzet minden …
---------+114. Az arányosság elvének alkalmazásakor az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a …
------+5.5 Belső ellenőrzési keretr endszer és funkciók
---------+115. Az illetékes hatóságoknak a belső irányításról szóló EBH -iránymutatások rendelkezéseivel …
---------+116. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás rendelkezik -e …
---------+117. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás megfelelési …
------+5.6 Kockázatkezelési keretrendszer
---------+118. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás kialakított -e …
---------+119. A kockázatkezelési keretrendszer értékelésekor az illetékes hatóságoknak figyelembe kell …
---------+120. A befe ktetési vállalkozás kockázati stratégiájának, kockázatvállalási hajlandóságának és …
---------+121. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy az olyan befektetési vállalkozások, amelyek …
---------+122. Azon befektetési vállalkozások esetében, amelyek teljesítik az (EU) 2019/2033 rendelet 12. …
---------+123. Ezeknek az értékeléseknek hozzá kell járulniuk a kiegészítő szavatolótőke -követelmény …
---------+124. Az ICARAP megalapozottságának értékelésekor az illetékes hatóságoknak – adott esetben az ICAAP …
---------+125. Az ICARAP hatékonyságának értékelésekor az illetékes hatóságoknak – adott esetben különbséget …
---------+126. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy az ICARAP megfelelően lefedi -e a befektetési …
---------+127. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozások elvégzik -e az …
---------+128. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a 2014/65/EU irányelv I. melléklete A. …
---------+129. Az illetékes hatóságoknak felül kell vizsgálniuk a befektetési vállalkozások ciklikus …
---------+130. A 2014/65/EU irányelv I. melléklete A. szakaszának 3. vagy 6. pontjában említett …
---------+131. A stressztesztek és érzékenységi elemzések, valamint azok eredményeinek határokon átnyúló …
---------+132. Ha az illetékes hatóságok hiányosságokat tárnak fel a ciklikus gazdasági ingadozások …
------+5.7 Pénzmosási és terrorizmus-finanszírozási kockázatok és prudenciális aggályok
---------+133. A belső irányítási keret és a befektetési vállalkozásokra vonatkozó kontrollmechanizmusok …
---------+134. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalko zás általános …
---------+135. A belső irányításról szóló EBH - iránymutatásokkal, valamint a vezető testület tagjai és a …
---------+136. Az a rányosság érdekében, amennyiben az ügyféltípusok és a befektetési vállalkozás …
------+5.8 Információs és kommunikációs technológiák
---------+137. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás megbízható …
---------+138. Az illetékes hatóságoknak különösen azt kell értékelniük, hogy a befektetési vállalkozás …
---------+139. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy az információs rendszerek hatékonyan …
------+5.9 Üzletmenet -folytonossági és üzletmenet-folytonossági tervezés
---------+140. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás hatékony …
---------+141. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás: a. vészhelyzeti és …
------+5.10 Konszolidált szintű alkalmazás és a csop orthoz tartozó vállalkozásokra gyakorolt hatások
---------+142. Konszolidált szinten a fenti szakaszokban tárgyalt elemeken kívül az illetékes hatóságoknak …
---------+143. A leányvállalat szintjén a belső irányítás és a befektetési vállalkozás egészére kiterjedő …
------+5.11 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása
---------+144. A fenti értékeléseket követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+6. cím A tőkét érintő kockázatok értékelése
------+6.1 Általános megfontolások
---------+145. Az illetékes hatóságoknak értékelniük és pontozniuk kell a befektetési vállalkozás számára …
---------+146. E cím célja, hogy közös módszereket biztosítson az egyes kockázatok, valamint a …
---------+147. Ez a cím iránymutatást nyújt az illetékes hatóságoknak a befektetési vállalkozás esetleges …
---------+148. A 147. bekezdés a)– c) pontja alkalmazandó az 1., 2. vagy 3. kategóriába sorolt befektetési …
---------+149. A cím az egyes fenti kockázati kategóriákon belüli al kategóriákat is meghatározza, amelyeket …
---------+150. A lényeg ességre vonatkozó döntés a legfrissebb rendelkezésre álló adatokon alapul, és …
---------+151. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell az adott befektetési vállalkozás szempontjából …
---------+152. A fenti elemeket az illetékes hatóságoknak is figyelembe kell venniük, amikor egy adott …
---------+153. Az ügyfelet érintő kockázat, a piacot érintő kockázat, a vállalkozást érintő kockázat …
---------+154. Az e címben meghatározott módszertanok végrehajtása során az illetékes hatóságoknak a 3. …
---------+155. Értékelésük során az illetékes hatóságoknak minden rendelkezésre álló információforrást fel …
---------+156. Az illetékes hatóságoknak minden egyes kockázati kategória esetében értékelniük és tükrözniük …
---------+157. Az illetékes hatóságoknak tükrözniük kell az egyes kockázati kategóriák értékelésének …
------+6.2 A befektetési vállalkozás rendezett felszámolásának értékelése
---------+158. Az illetékes hatóságoknak azonosítaniuk és értékelniük kell a befektetési vállalkozás …
---------+159. Számos olyan forgatókönyv létezik, amely alapján a befektetési vállalkozás felszámolásra …
---------+160. A 159 . bekezdés szerinti megfelelő forgatókönyvek kidolgozása érdekében az illetékes …
---------+161. Amennyiben rendelkezésre áll helyreállítási terv, az illetékes hatóságoknak adott esetben a …
---------+162. Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a befektetési vállalkozás rendezett …
---------+163. A rendezett felszámolás várható időtartamának meghatározásához az illetékes hatóságoknak …
---------+164. Az illetékes hatóságoknak az elemzett forgatókönyvek alapján meg kell határozniuk azokat a …
---------+165. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a felszámolásnak a befektetési vállalkozás …
---------+166. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a felszámolás hatását azokra a piacokra, amelyeken …
---------+167. A befektetési vállalkozás szervezeti felépítésének és működési modelljének elemzése alapján az …
------+6.3 Az ügyfelet érintő kockázat értékelése
---------+168. Az illetékes hatóságoknak érté kelniük kell a kitettségek valamennyi típusából eredő ügyfelet …
---------+169. Az ügyfeleket érintő kockázatok értékelése során az illetékes hatóságoknak figyelembe kell …
---------+170. Az ügyfeleket érintő eredendő kockázat értékelése révén az illetékes hatóságoknak meg kell …
---------+171. Az ill etékes hatóságoknak mind a jelenlegi, mind a jövőre nézve értékelniük kell az ügyfelet …
---------+172. Adott esetben az illetékes hatóságoknak részletesebb értékelést is kell végezniük …
---------+173. Az ügy felet érintő kockázat értékelése hatókörének meghatározásához az illetékes hatóságoknak …
---------+174. Az illetékes hatóságoknak legalább a következőket kell figyelembe venniük: a. az ügyfelet …
---------+175. Az illetékes hatóságoknak el kell végezniük az előzetes elemzést, figyelembe véve a fenti …
---------+176. Az illetékes hatóságoknak fel kell mérniük annak kockázatát, hogy az ügyfeleket veszteség éri …
---------+177. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat e forrásaira kell …
---------+178. Az illetékes hatóságoknak fel kell mérniük annak kockázatát, hogy elveszítik az ügyfelek …
---------+179. Az illetékes hatóságoknak értéke lniük kell, hogy az ügyfelek pénzét az ügyfelek pénzének …
---------+180. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az e redendő kockázat e forrásaira kell …
---------+181. Az illetékes hatóságoknak fel ke ll mérniük annak kockázatát, hogy az ügyfelek veszteséget …
---------+182. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat ezen forrásaira kell …
---------+183. Az illetékes hatóságoknak az ügyfélmegbízások kezelése során értékelniük kell a működési …
---------+184. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat e forrásaira kell …
---------+185. A befektetési vállalkozás ügyfélkockázati profiljának átfogó megértése érdekében az illetékes …
---------+186. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
------+6.4 A piaci kockázat értékelése
---------+187. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell az összes kitettségtípusból eredő piaci kockázatot …
---------+188. A piaci kockázat értékelése során az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a …
---------+189. Az eredendő piaci kockázat értékelése révén az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a …
---------+190. A piaci kockázat értékelése hatókörének meghatározásához az illetékes hatóságoknak először …
---------+191. Az illetékes hatóságoknak legalább a következőket k ell mérlegelniük: a. a befektetési …
---------+192. Kezdeti értékeléseikben az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a befektetési …
---------+193. Az illetékes hatóságoknak további részletes értékelés céljából elemezniük kell a befektetési …
---------+194. Az illetékes hatóságoknak a piaci kockázati kitettségeket méretük, összetettségük és kockázati …
---------+195. A piaci kockázati tevékenységek elemzésekor az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük …
---------+196. Adott esetben az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a problémás és/vagy illikvid …
---------+197. Azon befektetési vállalkozások ese tében, amelyek szabályozói szavatolótőke - követelményük …
---------+198. Adott esetben az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a befektetési vállalkozások …
---------+199. Az eredendő piaci kockázat elemzésekor az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük az …
---------+200. Az illetékes hatóságoknak elemezniük kell a piaci tevékenységek múltbeli nyereségességét …
---------+201. A jövedelmezőség értékelésekor az illetékes hatóságoknak különös figyelmet kell fordítaniuk a …
---------+202. Azon eszközosztályok é s/vagy kitettségek esetében, amelyek rendellenes nyereséget vagy …
---------+203. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk annak a piaci koncentrációs kockázatnak a …
---------+204. A lehetséges összefonódások értékelésekor az illetékes hatóságoknak különös figyelmet kell …
---------+205. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési vállalkozás prudens …
---------+206. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás kereskedési könyvi …
---------+207. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befekteté si vállalkozások rendelkeznek- e …
---------+208. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy: a. az értékelési korrekciókhoz kapcsolódó …
---------+209. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a szavatolótőke -követelményeknek az alkalmazott …
---------+210. A befektetési vállalkozás piaci kockázati profiljának átfogó megértése érdekében az illetékes …
---------+211. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
---------+212. Az illetékes hatóságoknak mindezen tényezőket párhuzamosan, nem elszigetelten kell figyelembe …
------+6.5 A vállalkozásokat érintő kockázatok értékelése
---------+213. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell az olyan különböző kockázati tényezőkből eredő …
---------+214. A vállalkozásokat érintő kockázatok értékelése során az illetékes hatóságoknak figyelembe kell …
---------+215. Az eredendő üzleti kockázat értékelése révén az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a …
---------+216. Az illetékes hatóságoknak mind a jelenlegi, mind a jövőre nézve ér tékelniük kell a …
---------+217. Adott esetben az illetékes hatóságoknak részletesebb értékelést is kell végezniük …
---------+218. A vállalkozásokat érintő kockázatok értékelése hatókörének meghatározásához az illetékes …
---------+219. Az illetékes hatóságoknak legalább a következőket kell figyelembe venniük: a. az üzleti modell …
---------+220. Az illetékes hatóságoknak el kell végezniük az előzetes elemzést, figyelembe véve a fentiek …
---------+221. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a saját számlás kereskedéshez kapcsolódó …
---------+222. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat e forrásaira kell …
---------+223. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a koncentrációs kockázat mértékéről …
---------+224. Az illetékes hatóságoknak ezt az értékelést a koncentrációs kockázat különböző kategóriáinak …
---------+225. Az illetékes hatóságoknak különös figyelmet kell fordítaniuk a koncentrációs kockázat rejtett …
---------+226. Csoportok esetében az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a konszolidációból eredő …
---------+227. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a kereskedési partner pénzügyi eszközökkel …
---------+228. Ehhez az értékeléshez az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat következő …
---------+229. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk azokról a kockázatokról, amelyek a …
---------+230. Az illetékes hatóságoknak azokra az eszközökre kell összpontosítaniuk, amelyek értékét a …
---------+231. Hitelkockázat keletkezhet a következőkből: olyan hitelek nyújtása, amelyek lehetővé teszik az …
---------+232. Az illetékes hatóságoknak az eredendő kockázat e forrásaira kell összpontosítaniuk, amennyiben …
---------+233. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a kereskedési könyven kívüli eszközök …
---------+234. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő kockázat ezen forrásaira kell …
---------+235. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési vállalkozás pénzügyi …
---------+236. Az illetékes hatóságoknak a befektetési vállalkozás által tartott pénzügyi eszközök jellegé …
---------+237. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési vállalkozás javadalmazási és …
---------+238. Az illetékes hatóságoknak adott esetben a munkavállalói juttatásokhoz kapcsolódó eszközök és …
---------+239. A befektetési vállalkozás üzleti kockázattal kapcsolatos profiljának átfogó megértése …
---------+240. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
---------+241. Az illetékes hatóságoknak mindezeket a tényezőket párhuzamosan, nem elszigetelten kell …
------+6.6 Az egyéb kockázatok értékelése
---------+242. Az illetékes hatóságoknak az (EU) 2019/2034 irányelv 36. és 40. cikkével összhangban …
---------+243. Az 1. pillér szerinti szavatolótőke - követelmények által nem fedezett eredendő kockázatok …
---------+244. Az illetékes hatóságoknak mind a jelenlegi, mind a jövőre nézve értékelniük kell az 1. pillér …
---------+245. Adott esetben az illetékes hatóságoknak az e fejezetben felsorol taktól eltérő kockázatok …
---------+246. Az 1. pillér szerinti szavatolótőke -követelmények által nem fedezett kockázatok értékelése …
---------+247. Az illetékes hatóságoknak legalább a következőket kell figyelembe venniük: a. az üzleti modell …
---------+248. Az illetékes hatóságoknak el kell végezniük az előzetes elemzést, figyelembe véve a fentiek …
---------+249. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a nem kereskedési könyvi tevékenységekből eredő …
---------+250. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a kamatl ábak változásai hogyan …
---------+251. Mennyiségi értékelésük során az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a befektetés …
---------+252. Az illetékes hatóságoknak az (EU) 2019/2033 rendelettel összhangban értékelniük kell a …
---------+253. Az illetékes hatóságoknak az eredendő kockázat következő forrása it kell figyelembe venniük …
---------+254. Valamennyi SREP-értékelés részeként az illetékes hatóságoknak képet kell alkotniuk az IKT - …
---------+255. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési vállalkozás befektetési és …
---------+256. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő magatartási kockázat következő forrásaira …
---------+257. Az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a törvények és rendeletek be nem tartásából …
---------+258. Az illetékes hatóságoknak adott esetben az eredendő szabályozási, jogi és költségvetési …
---------+259. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell az üzleti célokra használt modellekhez kapcsolódó …
---------+260. Tekintettel a befektetési vállalkozás sajátosságaira, az 1. pillér szerinti szavatolótőke - …
---------+261. Mennyiségi és minőségi kritériumok alapján az illetékes hatóságoknak képet kell alkotniuk a …
---------+262. Adott esetben a rendszerkockázat értékelése összevont módon is elvégezhető a hasonló üzleti m …
---------+263. A befektetési vállalkozás 1. pillér szer inti szavatolótőke -követelmények által nem fedezett …
---------+264. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
---------+265. Az illetékes hatóságoknak ezeket a tényezőket párhuzamosan és nem elszigetelten kell …
---+7. cím SREP tőkeértékelés
------+7.1 Általános megfontolások
---------+266. Az illetékes hatóságoknak a SREP tőkeértékelés révén meg kell határozniuk, hogy a befektetési …
---------+267. Az illetékes hatóságoknak ennek érdekében meg kell határozniuk és meg kell határozniuk azt a …
---------+268. Az esetleges tőkehiányok kezelése érdekében – t öbbek között kedvezőtlen körülmények között – …
---------+269. A kiegészítő szavatolótőke -követelmény és adott esetben a P2G meghatározásakor az illetékes …
---------+270. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a befektetési vállalkozás szavatolótő kéjének …
---------+271. Az illetékes hatóságoknak a kiegészítő szavatolótőke -követelményt és adott esetben a P2G- t a …
---------+272. Az illetékes hatóságok az (EU) 2019/2033 rendelet 12. cikkében foglalt kritériumoknak …
------+7.2 A kiegészítő szavatolótőke -követelmény meghatározása
---------+273. Az illetékes hatóságoknak kiegészítő szavatolótőke -követelményt kell meghatározniuk a …
---------+274. A kiegészítő szavatolótőke -követelmény teljes összege az illetékes hatóságok által az előző …
---------+275. Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk az (EU) 2019/2034 irányelv 40. cikkének (6) …
---------+276. Az illetékes hatóságoknak az alábbi információforrásokra kell támaszkodniuk az ilyen …
---------+277. A 276. bekezdés a) pontjában említettek szerint az illetékes hatóságoknak az ICAAP-ot és az …
---------+278. A 276. bekezdés b) pontjában említettek szerint az illetékes hatóságoknak adott esetben …
---------+279. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy az ICAAP kiterjed - e mindkettőre: a. a …
---------+280. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a 279. bekezdés a) és b) pontjához kapcsolódó …
---------+281. Az illetékes hatóságoknak tovább kell értékelniük az ICAAP-számítások megbízhatóságát azáltal …
---------+282. Az ICAAP számítása akkor tekinthető részben megbízhatónak, ha a számítás – annak ellenére …
---------+283. Az illetékes hatóságoknak kockázatspecifikus felügyeleti referenciamutatókat kell kidolgozniuk …
---------+284. A felügyeleti referenciamutatókat az illetékes hatóságok végrehajtási terheinek …
---------+285. Tekintettel a befektetési vállalkozások által működtetett különböző üzleti modell ek …
---------+286. Amikor az illetékes hatóságok a párbeszéd részeként figyelembe veszik a felügyeleti …
---------+287. Az illetékes hatóságoknak más releváns bemeneti adatokat kell használniuk a kockázati …
---------+288. Az egyéb releváns inputoknak arra kell ösztönözniük az illetékes hatóságokat, hogy …
---------+289. A kiegészítő kockázati kategóriánkénti vagy kockázatonkénti szavatolótőke - követelmény …
---------+290. Amikor az illetékes hatóságok a felügyeleti párbeszéd részeként egyéb releváns inputokat is …
---------+291. Amennyiben a belső módszereknek az (EU) 2019/2034 irányelv 37. cikkében foglalt követelmények …
---------+292. Amennyiben az (EU) 2019/2034 irányelv 36. cikke szerinti felülvizsgálatok során és a 6. cím …
---------+293. Az illetékes hatóságoknak kiegészítő szavatolótőkét kell megállapítaniuk az irányítási …
---------+294. Amennyiben egy befektetési vállalkozás, amely nem teljesíti az (EU) 2019/2033 rendelet 12. …
------+7.3 A szavatolótőke -követelmények megfogalmazása és indoklása
---------+295. A kiegészítő szavatolótőke -követelménynek az (EU) 2019/2034 irányelv 40. cikkének (3) …
---------+296. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk 𝐷𝐷 kell, hogy az alkalmazandó kiegészítő szavatolótőke …
---------+297. A prudenciális követelmények befektetési vállalkozásokkal való közlésekor az illetékes …
---------+298. A kiegészítő szavatolótőke -követelmény a 273. bekezdés b)–d) pontja szerinti indokolásában az …
------+7.4 A ciklikus gazdasági ingadozások követelményeinek teljesítése
---------+299. Azon befektetési vállalkozások esetében, amelyek nem teljesítik az (EU) 2019/2033 rendelet 12. …
---------+300. A kedvezőtlen ciklikus gazdasági fluktuációk mérlegelésekor az illetékes hatóságoknak fel kell …
---------+301. A tőkemegfelelés kedvezőtlen ciklikus gazdasági ingadozások esetén történő értékeléséhez az …
---------+302. A 301. bekezdés szerinti értékelés alapján az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk …
---------+303. Az illetékes hatóságoknak az e szakaszban meghatározottak szerint és a 271. bekezdésben …
---------+304. P2G a megfelelőnek ítélt tőke azon összege, amelyet úgy kell meghatározni, hogy lehetővé tegye …
---------+305. Az illetékes hatóságoknak a P2G-t a 301. bekezdéssel összhangban a ciklikus gazdasági …
---------+306. A 305 . bekezdés alkalmazásában az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy a P2G …
---------+307. Az illetékes hatóságok általában nem használhatják a P2G-t olyan kockázati sz empontok …
---------+308. A P2G méretének meghatározásakor az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy azt olyan …
---------+309. A P2G méretének meghatározásakor az illetékes hatóságoknak adott esetben a következő tényezők …
---------+310. A 271. bekezdés sérelme nélkül az illetékes ha tóságoknak kellő időben felül kell vizsgálniuk …
---------+311. Az illetékes hatóságok által meghatározott P2G kiegészíti az (EU) 2019/2033 rendelet 11. cikke …
---------+312. Amennyiben a P2G- t meghatározzák vagy frissítik, az illetékes hatóságoknak közölniük kell a …
---------+313. A 310 . bekezdés szerinti felülvizsgálat esetén, amennyiben nem kerül sor az (EU) 2019/2034 …
---------+314. Az illetékes hatóságoknak tájékoztatniuk kell a befektetési vállalkozásokat arról, hogy a 2. …
---------+315. Az illetékes hatóságoknak azt is közölniük kell a befektetési vállalkozásokkal, hogy a P2G …
---------+316. A P2G létrehozására vonatkozó határidők meghatározása és a befektetési vállalkozással való …
---------+317. Amennyiben a 7.4. szakaszban említett mennyiségi eredmények azt mutatják, hogy az adott …
---------+318. A tőketerv hitelesség ének megállapításához az illetékes hatóságnak adott esetben figyelembe …
---------+319. A tőketervek értékelésekor az illetékes hatóságoknak adott esetben – a befektetési …
---------+320. Az illetékes hatóságoknak el kell várniuk a befektetési vállalkozásoktól a felülvizsgált …
---------+321. Az illetékes hatóságoknak adott esetben mérlegelniük kell a 10. címben meghatározott további …
---------+322. Különösen abban az esetben, ha a stressztesztek vagy érzékenységi elemzések mennyiségi …
------+7.5 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása
---------+323. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk arról, hogy a …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+8. cím A likviditási kockázat értékelése
------+8.1 Általános megfontolások
---------+324. Az illetékes hatóságoknak értékelniük és pontozniuk kell a befektetési vállalkozás számára …
---------+325. Az értékelés alakisá gának és részletességének a befektetési vállalkozás méretétől …
---------+326. A sajá t számlára kereskedő befektetési vállalkozásoknak az (EU) 2019/2034 irányelv 29. cikke …
---------+327. Az illetékes hatóságoknak ellenőrizniük kell, hogy a befektetési vállalkozás megfelel -e az …
---------+328. A likviditási kockázat értékelése során az illeték es hatóságoknak a következő …
---------+329. A likviditási kockázat értékelésének megbízható és naprakész információkon kell alapulnia, és …
---------+330. Az illetékes hatóságoknak tükrözniük kell a likviditási kockázat értékelésének eredményét a …
------+8.2 A likviditási kockázat értékelése
---------+331. Az illetékes hatóságoknak súlyos, de valószerű körülmények között értékelniük k ell a likvid …
---------+332. Az illetékes hatóságoknak fel kell mérniük az annak biztosításához szükséges likvid eszközök …
---------+333. A súlyos, de valószerű feltételek által a befek tetési vállalkozás likviditási szükségleteire …
---------+334. A saját számlás kereskedést folytató befektetési vállalkozások esetében az illetékes hatóságo …
---------+335. Az illetékes hatóságoknak az (EU) 2019/2034 irányelv 29. cikke (1) bekezdésének d) pontjával …
---------+336. A napon belüli likviditási kockázat értékelése céljából az illetékes hatóságoknak értékelniük …
---------+337. A szokásos körülmények közötti likviditási igények felmérése és a napon belüli likviditási …
---------+338. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a befektetési vállalkozás napközbeni likviditási …
---------+339. Azon befektetési vállalkozások esetében, amelyek a 236/2012/EU rendelet 2. cikke (1) …
---------+340. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell az árjegyzőnek minősülő befektetési vállalkozások …
---------+341. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy az árjegyzőnek minősülő befektetési …
---------+342. A likviditási kockázat értékelésekor az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a befektetési …
---------+343. Az illetékes hatóságoknak a következő kritériumok mindegyikének figyelembevételéve l kell …
---------+344. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a finanszírozási források sokféleségét. Az …
---------+345. Az illetékes hatóságoknak é rtékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás finanszírozási …
---------+346. Az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük azokat a tényezőket, amelyek csökkenthetik a …
---------+347. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a befektetési vállalkozás finanszírozási …
------+8.3 A likviditási kockázatkezelés értékelése
---------+348. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a befektetési vállalkozás …
---------+349. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás rendelkezik -e …
---------+350. A keretnek arányosnak kell lennie a befektetési vállalkozás méretével, szerkezetével és belső …
---------+351. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás kockázatkezelési …
---------+352. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás stratégiái annak …
---------+353. A likviditásikockázat- kezelési keretrendszer, szabályzatok és eljárások értékelésekor az …
---------+354. A z illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalkozás rendelkezik -e a …
---------+355. Az illetékes hatóságoknak értékelniük kell, hogy a befektetési vállalko zás rendelkezik-e erős …
------+8.4 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása
---------+356. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk a befektetési …
---+9. cím. A likviditási értékelés eredményének meghatározása
------+9.1 Általános megfontolások
---------+357. Az illetékes hatóságoknak a 8. cím szerinti értékelést arra kell használniuk, hogy azonosítsák …
---------+358. Az illetékes hatóságoknak a következő lépések alkalmazásával kell elvégezniük a SREP …
------+9.2 A likviditási kockázat átfogó értékelése
---------+359. Annak értékeléséhez, hogy a befektetési vállalkozás likviditása megfelelő fedezetet nyújt- e a …
---------+360. A likviditási kockázat értékelésének eredményéhez az illetékes hatóságoknak figyelembe kell …
---------+361. A befektetési vállalkozás ILAAP-keretrendszerének értékelésekor az illetékes hatóságoknak …
---------+362. Az illetékes hatóságoknak ezt az átfogó értékelést likviditási és finanszírozási pontszámra …
------+9.3 Az egyedi likviditási követelmények szükségességének meghatározása
---------+363. Amikor az illetékes hatóságok az (EU) 2019/2034 irányelv 42. cikkével összhangban egyedi …
---------+364. A mennyiségi követelmény meghatározásához az illetékes hatóságoknak az (EU) 2019/2034 irányelv …
------+9.4 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása
---------+365. A fenti értékelést követően az illetékes hatóságoknak véleményt kell alkotniuk arról, hogy a …
---------+Besorolás Felügyeleti vélemény Megfontolások
---+10. cím Átfogó SREP-értékelés és a felügyeleti intézkedések alkalmazása
------+10.1 Általános megfontolások
---------+366. Ez a cím a SREP-elemek értékeléséből származó megállapításoknak az átfogó SREP - értékelésben …
---------+367. Az illetékes hatóságoknak felügyeleti hatáskörüket az egyes SREP-elemek értékelése során …
---------+368. A SREP-elemek értékelése során feltárt konkrét hiányosságok kezelésére irányuló felügyeleti …
---------+369. A pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázattal kapcsolatos prudenciális hiányosságok …
---------+370. Az illetékes hatóságok bármely felügyeleti tevékenység eredményéhez közvetlenül kapcsolódó …
------+10.2 Általános SREP-értékelés
---------+371. Az átfogó SREP-értékelés meghatározásakor az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a …
---------+372. E megfontolások alapján az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a befektetési …
---------+373. E meghatározás alapján az illetékes hatóságoknak: a. meghozza az aggályok kezeléséhez …
---------+374. Az átfogó SREP- értékelésnek tükröződnie kell a 12. táblázatban meghatározott megfontolásokon …
---------+375. Annak meghatározásakor, hogy egy befektetési vállalkozás „fizetésképtelen vagy valószínűleg …
------+10.3 A tőkére vonatkozó intézkedések alkalmazása
---------+376. Az illetékes hatóságoknak kiegészítő szavatolótőke -követelményeke t kell előírniuk, és a P2R …
---------+377. Az előző bekezdésben említett követelmények ellenére az illetékes hatóságok a SREP - elemek …
---------+378. Amennyiben a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatósággal …
------+10.4 A likviditási intézkedések alkalmazása
---------+379. Az illetékes hatóságoknak a 9. címben meghatározott eljárással és kritériumokkal összhangban …
---------+380. Az előző bekezdésben említett egyedi mennyiségi követelmények ellenére az illetékes hatóságok …
------+10.5 Egyéb felügyeleti intézkedések alkalmazása
---------+381. A SREP-elemek értékelése során feltárt konkrét hiányosságok kezelése érdekében az i lletékes …
---------+382. A BMA-ban azonosított hiányosságok kezelésére irányuló felügyeleti intézkedések valószínű leg …
---------+383. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikke (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+384. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikke (2) bekezdésének e) pontjával összhangban az illetékes …
---------+385. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikke (2) bekezdésének f) pontjával összhangban az illetékes …
---------+386. A belső irányítás és a befektetési vállalkozás egészére kiterjedő ellenőrzési …
---------+387. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+388. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének g) pontjával összhangban az illetékes …
---------+389. A stresszteszt- programok kvalitatív felülvizsgálatának eredményei alapján, és amennyiben …
---------+390. Az ügyfelet érintő kockázat és a kapcsolódó irányítási és kontrollrendszerek értékelése során …
---------+391. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikke (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+392. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének d) pontjával összhangban az illetékes …
---------+393. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének e) és f) pontjával összhangban az …
---------+394. A piaci kockázat értékelése és a kapcsolódó irányítási és kontrollrendszerek során feltárt …
---------+395. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+396. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének e) pontjával összhangban az illetékes …
---------+397. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének f) pontjával összhangban az illetékes …
---------+398. A vállalkozást érintő kockázatok értékelése és a kapcsolódó irányítási és kontrollrendszerek …
---------+399. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+400. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének e) és f) pontjával összhangban az …
---------+401. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (1) bekezdésének a) pontja szerinti, a kiegészítő …
---------+402. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének k) pontjával összhangban az illetékes …
---------+403. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének b) pontjával összhangban az illetékes …
---------+404. Az (EU) 2019/2034 irányelv 39. cikk (2) bekezdésének k) pontjával összhangban az illetékes …
------+10.6 Felügyeleti rea kció olyan helyzetre, amikor a 2. pillér követelményei nem teljesülnek
---------+405. A 2. pillér követelménye jogilag kötelező követelmény, amelyet a befektetési vállalkozásoknak …
------+10.7 Felügyeleti reakció olyan helyzetre, amikor a P2G nem teljesül
---------+406. Az illetékes hatóságoknak nyomon kell követniük, hogy a befektetési vállalkozás idővel …
---------+407. Amennyiben a befektetési vállalkozás szavatolótőkéje a P2G által meghatározott szint alá …
---------+408. Az illetékes hatóságnak általában három olyan helyzetet kell mérlegelnie, amikor a befektetési …
---------+409. Az előző bekezdés szerinti különleges felügyeleti válaszok ellenére az illetékes hatóságok …
------+10.8 A felügyeleti és a korai beavatkozási intézkedések közötti kölcsönhatás
---------+410. Az e címben említett felügyeleti intézkedések mellett a 2014/59/EU irányelv követelményeinek …
---------+411. Az illetékes hatóságoknak az egyéb felügyeleti intézkedések sérelme nélkül korai beavatkozási …
------+10.9 A felügyeleti és a pénzmosás/terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedések közötti kölcsönhatás
---------+412. Amennyiben az illetékes hatóságok felügyeleti tevékenységük gyakorlása során ésszerűen arra …
---------+413. Amennyiben az illetékes hatóságok értesítést kapnak vagy tudomást szereznek a pénzmosás és a …
---+11. cím A SREP alkalmazása befektetési vállalkozások csoportjaira
------+414. Ez a cím az ezen iránymutatásokban meghatározott közös SREP-eljárásoknak és módszertanoknak a …
------+415. A SREP-ben az illetékes hatóságoknak figyelembe kell venniük a lehetséges …
------+416. A pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak a befektetési vállalkozások határokon …
------+11.1 A SREP alkalmazása a határokon átnyúló csoportokra
---------+417. A SREP és ezen iránymutatások befektetésivállalkozás- csoportokra történő alkalmazásakor az …
---------+418. Az 1. címben meghatározott iránymutatások alkalmazási körével összhangban: a. a konszolidáló …
---------+419. Amennyiben ezeket az iránymutatásokat egy határokon átnyúló csoport leányvállalataira …
---------+420. A SREP-elemek ilyen kezdeti értékelésének eredményei – beleértve – az …
---------+421. A felügyelet i kollégiumok keretében folytatott megbeszéléseket követően az illetékes …
---------+422. Az illetékes hatóságoknak a felügyeleti kollégiumok keretében meg kell vitatniuk és …
------+11.2 SREP tőkeértékelés és befektetési vállalkozás -specifikus prudenciális követelmények
---------+423. A határokon átnyúló befektetésivállalkozás- csoportok tőkemegfelelésének és a …
---------+424. A felügyeleti hatáskörök gyakorlását és a felügyeleti intézkedések meghozatalát – többek …
---------+425. A szavatolótőke szintjének megfelelőségéről és a kiegészítő szavatolótőke - követelmény …
---------+426. A tőkekövetelményt és adott esetben az egyéb tőkeintézkedéseket konszolidált és egyedi szinten …
------+11.3 Egyéb felügyeleti intézkedések alkalmazása
---------+427. A határokon átnyúló befektetésivállalkozás-csoportok és szervezeteik felügyeletéért felelős …
---------+428. A határokon átnyúló befektetésivállalkozás-csoporthoz tartozó szervezetek prudenciális …
 English - European Union - Financial Industry -

Iránymutatások az (EU) 2019/2034 irányelv szerinti felügyeleti felülvizsgálati és értékelési eljárásra (SREP) vonatkozó közös eljárásokról és módszertanokról (EBA/GL/2022/09)

Iránymutatások az (EU) 2019/2034 irányelv szerinti felügyeleti felülvizsgálati és értékelési eljárásra (SREP) vonatkozó közös eljárásokról és módszertanokról (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Áttekintés

,
1. cím Általános rendelkezések

1. cím Általános rendelkezések
2. cím A közös SREP

2. cím A közös SREP
3. cím A fő mutatók nyomon követése

3. cím A fő mutatók nyomon követése
4. cím Az üzleti modell elemzése

4. cím Az üzleti modell elemzése
5. cím A belső irányítás és a befektetési vállalkozásokra vonatkozó kontrollok értékelése

5. cím A belső irányítás és a befektetési vállalkozásokra vonatkozó kontrollok értékelése
6. cím A tőkét érintő kockázatok értékelése

6. cím A tőkét érintő kockázatok értékelése
7. cím SREP tőkeértékelés

7. cím SREP tőkeértékelés
8. cím A likviditási kockázat értékelése

8. cím A likviditási kockázat értékelése
9. cím. A likviditási értékelés eredményének meghatározása

9. cím. A likviditási értékelés eredményének meghatározása
10. cím Átfogó SREP-értékelés és a felügyeleti intézkedések alkalmazása

10. cím Átfogó SREP-értékelés és a felügyeleti intézkedések alkalmazása
11. cím A SREP alkalmazása befektetési vállalkozások csoportjaira

11. cím A SREP alkalmazása befektetési vállalkozások csoportjaira

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok

Kapcsolt feladatok

Kapcsolatok
is related to Imported: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad) – 79 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/