+Richtsnoeren betreffende de gemeenschappelijke procedures en methoden voor het toetsings- en evaluatieproces door de toezichthouder overeenkomstig Richtlijn (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)
---+Titel 1 Algemene bepalingen
------+1.1 Naleving en rapportageverplichtingen
---------+Status van deze richtsnoeren
------------+1. Dit document bevat richtsnoeren die zijn uitgebracht op grond van artikel 16 van Verordening …
------------+2. Richtsnoeren geven weer wat in de opvatting van EBA en ESMA passende toezichtpraktijken binnen …
---------+Rapportageverplichtingen
------------+3. Overeenkomstig artikel 16, lid 3, van Verordening (EU) nr. 1093/2010 moeten bevoegde …
------------+4. Kennisgevingen worden overeenkomstig artikel 16, lid 3, van de EBA-verordening op de website van …
------+1.2 Onderwerp, toepassingsgebied en definities
---------+Onderwerp
------------+5. Deze richtsnoeren dienen ter nadere specificatie van de gemeenschappelijke procedures en …
---------+Toepassingsgebied
------------+6. Deze richtsnoeren zijn van toepassing op het proces van toetsing en evaluatie van …
------------+7. Bevoegde autoriteiten dienen deze richtsnoeren toe te passen op het hoogste niveau van …
------------+8. Wanneer een beleggingsonderneming een dochteronderneming in dezelfde lidstaat heeft, kan een …
------------+9. Voor groepen beleggingsondernemingen, waaronder groepen met ondernemingen die in derde landen …
---------+Adressaten
------------+10. Deze richtsnoeren zijn gericht tot bevoegde autoriteiten als gedefinieerd in artikel 4, lid 2 …
---------+Definities
------------+11. Tenzij anders vermeld, hebben de in Verordening (EU) 2019/2033 , Richtlijn (EU) 2019/2034 of …
------+1.3 Tenuitvoerlegging
---------+Ingangsdatum
------------+12. Deze richtsnoeren gelden met ingang van 19.06.2023.
------------+13. Deze richtsnoeren zijn onmiddellijk van toepassing op de SREP-oefeningen die in 2023 van start …
---+Titel 2 Het gemeenschappelijke SREP
------+2.1 Overzicht van het gemeenschappelijke SREP-kader
---------+14. Bevoegde autoriteiten dienen te waarborgen dat het SREP van een beleggingsonderneming zich …
---------+15. Bevoegde autoriteiten dienen elke beleggingsonderneming waarvoor de in artikel 36 van Richtlijn …
---------+16. De indeling dient als uitgangspunt te worden gebruikt door bevoegde autoriteiten voor de …
---------+17. Bevoegde autoriteiten kunnen beleggingsondernemingen van de categorieën 1 tot en met 3 per …
---------+18. Bevoegde autoriteiten dienen de indeling in categorieën te baseren op gegevens uit …
---------+19. Bevoegde autoriteiten dienen de risico’s waaraan de beleggingsonderneming is of kan worden …
---------+20. De beoordelingen dienen te worden verricht in overeenstemming met de evenredigheidscriteria die …
---------+21. Bevoegde autoriteiten dienen er zorg voor te dragen dat de uitkomsten van de hierboven …
---------+22. Bevoegde autoriteiten dienen periodiek na te gaan of het eigen vermogen en de liquiditeit van …
---------+23. Bevoegde autoriteiten dienen periodieke beoordelingen uit te voeren met inachtneming van de in …
---------+24. Bevoegde autoriteiten dienen er zorg voor te dragen dat de uitkomsten van de beoordelingen: a. …
---------+25. Bevoegde autoriteiten dienen het risicoprofiel en de levensvatbaarheid van de …
---------+26. De beoordeling wordt voortdurend getoetst in het licht van uitkomsten van de …
---------+27. Bevoegde autoriteiten dragen er zorg voor dat de uitkomsten van de beoordeling: a. worden …
---------+28. Bevoegde autoriteiten dienen volgens het model van minimale toezichtinspanning, zoals …
---------+29. Bevoegde autoriteiten dienen op basis van de totale SREP-beoordeling en voortbouwend op …
---------+30. Wanneer bevindingen bij het monitoren van sleutelindicatoren, de beoordeling van …
---------+31. Zoals uiteengezet in hoofdstuk 2.4 dienen bevoegde autoriteiten ook een dialoog aan te gaan op …
------+2.2 Scores toekennen in het SREP
---------+32. Bevoegde autoriteiten dienen risico- en levensvatbaarheidsscores toe te kennen om de uitkomsten …
---------+33. “Bij het beoordelen van de afzonderlijke dienen SREP-onderdelenbevoegde autoriteiten een reeks …
---------+34. Bij de tenuitvoerlegging van de richtsnoeren kunnen bevoegde autoriteiten voor interne …
---------+35. Bevoegde autoriteiten dragen er zorg voor dat alle scores regelmatig, ten minste met de in …
---------+36. Bevoegde autoriteiten kennen risicoscores toe aan individuele risico’s voor het kapitaal …
---------+37. Bevoegde autoriteiten dienen de risicoscore voornamelijk te bepalen op basis van een …
---------+38. Bij de toepassing van deze richtsnoeren kunnen bevoegde autoriteiten inherente risiconiveaus en …
---------+39. Bevoegde autoriteiten dienen afzonderlijke scores toe te kennen om het risiconiveau voor de …
---------+40. Voor toereikendheid van het kapitaal en de liquiditeit geven deze scores de visie van de …
---------+41. Bevoegde autoriteiten kennen ook een totale SREP-score toe overeenkomstig de criteria vermeld …
---------+42. Bevoegde autoriteiten dienen er zorg voor te dragen dat met het toekennen van scores aan het …
---------+43. Bevoegde autoriteiten dienen ervoor te zorgen dat de totale SREP-score die wordt toegekend op …
---------+44. Wanneer de uitkomst van de algehele SREP-beoordeling aangeeft dat een beleggingsonderneming kan …
------+2.3 Organisatorische regelingen
---------+45. Bevoegde autoriteiten dragen er zorg voor dat hun organisatorische regelingen van de uitvoering …
---------+46. Bij het vaststellen van regelingen voor de dialoog met beleggingsondernemingen houden bevoegde …
------+2.4 Evenredigheid en toezichtinspanning
---------+47. Bevoegde autoriteiten dienen het evenredigheidsbeginsel toe te passen ten aanzien van de …
---------+48. Voor de evenredigheid op het punt van frequentie van de toezichtsinspanning dienen bevoegde …
---------+49. Wanneer bevoegde autoriteiten bepalen dat beleggingsondernemingen vergelijkbare risicoprofielen …
---------+50. Voor beleggingsondernemingen met een algemene SREP-score 4 en, indien nodig, voor …
---------+51. Ongeacht de tijd die is verstreken sinds de laatste SREP, dienen bevoegde autoriteiten een …
---------+52. Bij het plannen van SREP-activiteiten dienen bevoegde autoriteiten bijzondere aandacht aan het …
---------+53. Met het oog op de evenredigheid dienen bevoegde autoriteiten bij het uitvoeren van het SREP aan …
---------+54. Aan het einde van elke beoordeling van alle SREP-onderdelen kunnen bevoegde autoriteiten de …
---------+55. Om te waarborgen dat toezichtactiviteiten met betrekking tot SREP voor beleggingsondernemingen …
---------+56. Om te waarborgen dat toezichtactiviteiten met betrekking tot SREP voor beleggingsondernemingen …
---------+57. Om te waarborgen dat toezichtactiviteiten met betrekking tot SREP voor beleggingsondernemingen …
---------+58. Voor kleine en niet-verweven beleggingsondernemingen die voldoen aan de criteria van artikel …
---+Titel 3 Monitoren van de sleutelindicatoren
------+59. Bevoegde autoriteiten dienen ervoor te zorgen dat zij financiële en andere sleutelindicatoren …
------+60. Bevoegde autoriteiten dienen de belangrijkste financiële indicatoren te monitoren in …
------+61. Bevoegde autoriteiten dienen monitoringsystemen en -patronen op te zetten waarmee wezenlijke …
------+62. Bevoegde autoriteiten dienen de reeks van indicatoren en de drempelwaarden daarvoor af te …
------+63. Bevoegde autoriteiten dienen de regelmatig te monitoren indicatoren in de eerste plaats vast te …
------+64. Het vastgestelde kader van indicatoren en de uitkomsten van de monitoring van …
------+65. De voor de monitoring gebruikte indicatoren dienen ten minste de volgende …
------+66. Bevoegde autoriteiten dienen niet-financiële indicatoren op te nemen, zoals bijvoorbeeld de …
------+67. Bevoegde autoriteiten dienen ondernemingsspecifieke indicatoren voor zover beschikbaar aan te …
------+68. Bevoegde autoriteiten dienen ook de regelmatige monitoring te overwegen van financiële en …
---+Titel 4 Analyse van het bedrijfsmodel
------+4.1 Algemene overwegingen
---------+69. In deze titel worden de criteria gegeven voor de beoordeling van het bedrijfsmodel en de …
---------+70. Bevoegde autoriteiten dienen, zonder afbreuk te doen aan de verantwoordelijkheid van het …
---------+71. Bevoegde autoriteiten dienen de uitkomst van de BMA te gebruiken ter onderbouwing van de …
---------+72. Bevoegde autoriteiten dienen de BMA ook te gebruiken ten behoeve van de vaststelling van de …
---------+73. Daarnaast dienen bevoegde autoriteiten de BMA ook te gebruiken voor het beoordelen van …
---------+74. Bevoegde autoriteiten dienen in het kader van de BMA op evenredige wijze de volgende stappen te …
---------+75. Voor beleggingsondernemingen van categorie 3, waar de schaal en de complexiteit van de …
---------+76. Voor de uitvoering van de BMA kunnen bevoegde autoriteiten de volgende bronnen van …
------+4.2 Voorlopige beoordeling
---------+77. Bevoegde autoriteiten dienen de belangrijkste activiteiten en geografische gebieden van de …
---------+78. Hiertoe dienen bevoegde autoriteiten een reeks relevante gegevens in overweging te nemen …
---------+79. Bevoegde autoriteiten dienen deze voorlopige beoordeling te gebruiken om: a. de materialiteit …
------+4.3 Vaststelling van de aandachtsgebieden voor de BMA
---------+80. Bevoegde autoriteiten dienen vast te stellen waarop de BMA zich vooral dient te richten. Ze …
------+4.4 Beoordeling van de bedrijfsomgeving
---------+81. Om zich een beeld te vormen van de aannemelijkheid van de strategische aannames van de …
------+4.5 Analyse van het actuele bedrijfsmodel
---------+82. Om inzicht te krijgen in de middelen en methoden die een beleggingsonderneming gebruikt bij …
---------+83. Bevoegde autoriteiten dienen zowel een statische als trendanalyse van kwantitatieve …
---------+84. Tot de gebieden die door bevoegde autoriteiten worden geanalyseerd, kunnen behoren: a. winst en …
---------+85. Bevoegde autoriteiten dienen een analyse van kwalitatieve kenmerken van het actuele …
---------+86. Tot de gebieden die door bevoegde autoriteiten worden geanalyseerd, kunnen behoren: a. …
------+4.6 Analyse van de strategie
---------+87. Bevoegde autoriteiten dienen een toekomstgerichte kwantitatieve en kwalitatieve analyse te …
---------+88. Tot de gebieden die door bevoegde autoriteiten worden geanalyseerd, kunnen behoren: a. algehele …
------+4.7 Beoordeling van de levensvatbaarheid van het bedrijfsmodel
---------+89. Na het verrichten van de analyses uit de paragrafen 4.4 en 4.5 dienen bevoegde autoriteiten …
---------+90. Bevoegde autoriteiten kunnen het niveau beoordelen van het rendement aan de hand van de …
------+4.8 Beoordeling van de houdbaarheid van de strategie van de beleggingsonderneming
---------+91. Na uitvoering van de analyses uit de hoofdstukken 4.4 tot en met 4.6 dienen bevoegde …
---------+92. Bevoegde autoriteiten kunnen de houdbaarheid beoordelen van de strategie van de …
---------+93. Voor niet-complexe beleggingsondernemingen en wanneer financiële prognoses niet beschikbaar of …
------+4.9 Vaststelling van de belangrijkste kwetsbaarheden
---------+94. Na de BMA dienen bevoegde autoriteiten de belangrijkste kwetsbare punten te beoordelen waaraan …
---------+95. Na de voorgaande beoordeling dienen bevoegde autoriteiten zich een oordeel te vormen over de …
------+4.10 Samenvatting van bevindingen en toekenning van scores
---------+96. Op basis van de beoordeling van de levensvatbaarheid en de houdbaarheid van het bedrijfsmodel …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Titel 5 Interne governance beoordelen en ondernemingsbrede risicobeheersing
------+5.1 Algemene overwegingen
---------+97. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de regelingen voor interne governance van een …
---------+98. Voor het SREP dienen de beoordeling van de interne governance en risicobeheersing van de …
---------+99. De beoordeling van interne governance dient in aanmerking te worden genomen bij de specifieke …
---------+100. In overeenstemming met de EBA-richtsnoeren inzake interne governance dient bij de beoordeling …
---------+101. Om een consistente bescherming van de belegger in alle financiële diensten te waarborgen …
---------+102. Bevoegde autoriteiten dienen rekening te houden met het evenredigheidsbeginsel teneinde te …
---------+103. Voor de toepassing van de bovenstaande paragraaf en gelet op de verscheidenheid aan …
---------+104. Bij de beoordeling van de interne governance dienen voor de toepassing van het …
---------+105. Voor een passende toepassing van het SREP in het geval van beleggingsondernemingen die …
---------+106. Voor beleggingsondernemingen die voldoen aan de in artikel 12, lid 1, van Verordening (EU) …
------+5.2 Het algehele kader voor interne governance
---------+107. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de beleggingsonderneming een solide intern …
---------+108. Bevoegde autoriteiten dienen ook te beoordelen of het algehele governancekader van de …
---------+109. Met het oog op de evenredigheid en wanneer het gaat om beleggingsondernemingen van categorie …
------+5.3 Organisatie en functioneren van het leidinggevend orgaan
---------+110. Overeenkomstig de artikelen 26 en 28 van Richtlijn (EU) 2019/2034 en de EBA-richtsnoeren …
---------+111. Met het oog op de evenredigheid en wanneer het gaat om beleggingsondernemingen van categorie …
------+5.4 Beloningsbeleid en -praktijken
---------+112. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de beleggingsonderneming een beloningsbeleid en …
---------+113. Bevoegde autoriteiten dienen ten minste te beoordelen of: a. het beloningsbeleid voor alle …
---------+114. Bij de toepassing van het evenredigheidsbeginsel dienen bevoegde autoriteiten rekening te …
------+5.5 Kader voor interne risicobeheersing en functies
---------+115. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de beleggingsonderneming een kader voor interne …
---------+116. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de beleggingsonderneming beschikt over een …
---------+117. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de compliancefunctie van de …
------+5.6 Het kader voor risicobeheer
---------+118. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de beleggingsonderneming een passend kader voor …
---------+119. Om het kader voor risicobereidheid te evalueren, dienen bevoegde autoriteiten rekening te …
---------+120. Om de risicostrategie, de risicobereidheid en het kader voor risicobeheer van een …
---------+121. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of beleggingsondernemingen die geen kleine en …
---------+122. Wanneer beleggingsondernemingen die voldoen aan de in artikel 12, lid 1, van Verordening (EU) …
---------+123. Deze beoordelingen dienen mede te worden gebruikt voor de vaststelling van een …
---------+124. Bij de beoordeling van de soliditeit van ICARAP dienen bevoegde autoriteiten, waar nodig met …
---------+125. Bij de beoordeling van de doeltreffendheid van ICARAP dienen bevoegde autoriteiten, waar nodig …
---------+126. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of ICARAP het bedrijfsmodel, de bedrijfsonderdelen …
---------+127. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de beleggingsondernemingen een alomvattende …
---------+128. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of beleggingsondernemingen die de in hoofdstuk A …
---------+129. Bevoegde autoriteiten dienen de beoordelingen door beleggingsondernemingen van conjuncturele …
---------+130. Voor beleggingsondernemingen die de in hoofdstuk A, punt 3 of 6, van bijlage I bij Richtlijn …
---------+131. Bij het beoordelen van de stresstests en gevoeligheidsanalyses en hun resultaten in het geval …
---------+132. Indien bevoegde autoriteiten tekortkomingen vaststellen in de opzet van de beoordeling van …
------+5.7 ML/TF-risico’s en prudentiële bezorgdheden
---------+133. Bij het analyseren van het kader voor interne governance en ondernemingsbrede …
---------+134. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of het algehele governancekader van de …
---------+135. In overeenstemming met de EBA-richtsnoeren inzake interne governance en de gezamenlijke ESMA- …
---------+136. Met het oog op de evenredigheid dienen bevoegde autoriteiten, wanneer de soorten cliënten en …
------+5.8 Informatie- en communicatietechnologieën
---------+137. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de beleggingsonderneming over degelijke …
---------+138. Bevoegde autoriteiten dienen in het bijzonder na te gaan of de beleggingsonderneming in staat …
---------+139. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de informatiesystemen de activiteiten en het …
------+5.9 Bedrijfscontinuïteits- en noodplanning
---------+140. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de beleggingsonderneming een doeltreffend …
---------+141. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of een beleggingsonderneming: a. noodplannen en …
------+5.10 Toepassing op geconsolideerd niveau en gevolgen voor de entiteiten van de groep
---------+142. Op geconsolideerd niveau beoordelen bevoegde autoriteiten naast de hierboven genoemde …
---------+143. Bij het beoordelen van interne governance en ondernemingsbrede risicobeheersing op het niveau …
------+5.11 Samenvatting van bevindingen en toekenning van scores
---------+144. Na de eerder vermelde beoordelingen dienen bevoegde autoriteiten zich een beeld te vormen van …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Titel 6 Beoordeling van de risico’s voor het kapitaal
------+6.1 Algemene overwegingen
---------+145. Bevoegde autoriteiten dienen de risico’s voor het kapitaal die zijn geïdentificeerd als …
---------+146. Het doel van deze titel is gemeenschappelijke methoden aan te reiken voor de beoordeling van …
---------+147. Deze titel verschaft bevoegde autoriteiten een leidraad voor de beoordeling van de risico’s en …
---------+148. De in paragraaf 147, punten a) t/m c), genoemde risico’s dienen in aanmerking te worden …
---------+149. Ook wordt binnen elk van de hiervoor genoemde risicocategorieën een reeks subcategorieën …
---------+150. De beslissing over de materialiteit is gebaseerd op de meest recente beschikbare gegevens en …
---------+151. Bevoegde autoriteiten dienen ook andere risico’s te beoordelen die voor een specifieke …
---------+152. Bevoegde autoriteiten dienen de bovengenoemde elementen ook in aanmerking te nemen bij het …
---------+153. Bevoegde autoriteiten dienen na te gaan of de beleggingsonderneming voldoet aan de in …
---------+154. Bij de tenuitvoerlegging van de in deze titel gespecificeerde methoden dienen bevoegde …
---------+155. Bij de uitvoering van de beoordelingen maken bevoegde autoriteiten gebruik van alle …
---------+156. Ten aanzien van elke risicocategorie dienen bevoegde autoriteiten een beoordeling uit te …
---------+157. Bevoegde autoriteiten dienen de uitkomsten van de beoordeling van elke risicocategorie weer te …
------+6.2 Beoordeling van de ordelijke afbouw van de beleggingsonderneming
---------+158. Bevoegde autoriteiten dienen het proces voor een ordelijke afbouw van de beleggingsonderneming …
---------+159. Er zijn vele scenario’s waarin een beleggingsonderneming kan worden afgebouwd. Bij hun analyse …
---------+160. Om adequate scenario’s op te stellen overeenkomstig paragraaf 159, dienen bevoegde …
---------+161. Wanneer een herstelplan beschikbaar is, dienen bevoegde autoriteiten in voorkomend geval op de …
---------+162. Bevoegde autoriteiten dienen te bepalen hoeveel tijd de beleggingsonderneming nodig heeft voor …
---------+163. Om de verwachte tijdshorizon van een ordelijke afbouw te bepalen, dienen bevoegde autoriteiten …
---------+164. Bevoegde autoriteiten dienen te bepalen op welke verschillende belanghebbenden de afbouw van …
---------+165. Bevoegde autoriteiten dienen de gevolgen van een afbouw voor de cliënten van de …
---------+166. Bevoegde autoriteiten dienen de gevolgen van een afbouw op de markten waarop de …
---------+167. Op basis van de analyse van de organisatiestructuur en het bedrijfsmodel van de …
------+6.3 Beoordeling van het risico voor de cliënt
---------+168. Bevoegde autoriteiten dienen het risico voor de cliënt te beoordelen dat voortvloeit uit alle …
---------+169. Bij de beoordeling van het risico voor de cliënt dienen bevoegde autoriteiten rekening te …
---------+170. Bevoegde autoriteiten dienen door middel van de beoordeling van het risico voor de cliënt vast …
---------+171. Bevoegde autoriteiten dienen het kredietrisico te beoordelen zowel voor het risico voor de …
---------+172. Indien relevant voeren bevoegde autoriteiten ook een meer gedetailleerde beoordeling uit …
---------+173. Om de reikwijdte van de beoordeling van het risico voor de cliënt te bepalen, dienen bevoegde …
---------+174. Bevoegde autoriteiten dienen ten minste de volgende aspecten in aanmerking te nemen: a. de …
---------+175. Bevoegde autoriteiten voeren de voorlopige analyse uit met inachtneming van de verandering in …
---------+176. Bevoegde autoriteiten dienen het risico te beoordelen dat cliënten verlies lijden als gevolg …
---------+177. Bevoegde autoriteiten dienen zich indien relevant te richten op deze bronnen van inherent …
---------+178. Bevoegde autoriteiten dienen het risico te beoordelen dat cliënten geld verliezen en dat …
---------+179. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de gelden van cliënten worden aangehouden …
---------+180. Bevoegde autoriteiten dienen zich indien relevant te richten op deze bronnen van inherent …
---------+181. Bevoegde autoriteiten dienen het risico te beoordelen dat cliënten verliezen lijden en hen te …
---------+182. Bevoegde autoriteiten dienen zich indien relevant te richten op deze bronnen van inherent …
---------+183. Bevoegde autoriteiten dienen het risico van operationeel verlies bij de afhandeling van orders …
---------+184. Bevoegde autoriteiten dienen zich indien relevant te richten op deze bronnen van inherent …
---------+185. Teneinde een compleet inzicht te krijgen in het risicoprofiel voor de cliënt van de …
---------+186. Na de voorgaande beoordeling vormen bevoegde autoriteiten zich een beeld van het risico voor …
------+6.4 Beoordeling van het risico voor de markt
---------+187. Bevoegde autoriteiten dienen het risico voor de markt te beoordelen dat voortvloeit uit alle …
---------+188. Bij de beoordeling van het risico voor de markt dienen bevoegde autoriteiten rekening te …
---------+189. Via de beoordeling van het inherente marktrisico dienen bevoegde autoriteiten vast te stellen …
---------+190. Om de reikwijdte van de beoordeling van het risico voor de markt te bepalen, dienen bevoegde …
---------+191. Bevoegde autoriteiten dienen ten minste de volgende aspecten in aanmerking te nemen: a. de …
---------+192. In hun initiële beoordelingen dienen bevoegde autoriteiten ook naar significante veranderingen …
---------+193. Bevoegde autoriteiten dienen de aard van de blootstellingen van de beleggingsonderneming aan …
---------+194. Bevoegde autoriteiten analyseren marktrisicoblootstellingen naar relevante activaklassen en/of …
---------+195. Wanneer bevoegde autoriteiten marktrisicoactiviteiten analyseren, kijken zij ook naar de …
---------+196. In voorkomend geval dienen bevoegde autoriteiten noodlijdende en/of illiquide posities te …
---------+197. Voor beleggingsonderneming en die interne benaderingen gebruiken voor de bepaling van de …
---------+198. Waar passend dienen bevoegde autoriteiten ook naar de interne risicometingen van de …
---------+199. Bevoegde autoriteiten kijken bij de analyse van het inherente marktrisico naar cijfers op een …
---------+200. Bevoegde autoriteiten dienen de historische winstgevendheid van marktactiviteiten te …
---------+201. Bij de beoordeling van de winstgevendheid dienen bevoegde autoriteiten specifieke aandacht te …
---------+202. Voor activaklassen en/of -posities die abnormale winsten of verliezen opleveren, beoordelen …
---------+203. Bevoegde autoriteiten dienen zich een beeld te vormen van de mate van marktconcentratierisico …
---------+204. Bij de beoordeling van mogelijke concentraties dienen bevoegde autoriteiten bijzondere …
---------+205. Bevoegde autoriteiten dienen zich een beeld te vormen van het voorzichtige waarderingskader …
---------+206. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de posities in de handelsportefeuille van de …
---------+207. Bevoegde autoriteiten dienen na te gaan of beleggingsondernemingen over solide, voorzichtige …
---------+208. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of: a. de governanceregelingen, processen en …
---------+209. Bevoegde autoriteiten dienen het risico te beoordelen dat verband houdt met de onderschatting …
---------+210. Om een volledig inzicht te krijgen in het marktrisicoprofiel van de beleggingsonderneming …
---------+211. Na de voorgaande beoordeling dienen bevoegde autoriteiten zich een beeld te vormen van het …
---------+212. Bevoegde autoriteiten dienen al deze factoren parallel en niet afzonderlijk te beschouwen en …
------+6.5 Beoordeling van het risico voor de onderneming
---------+213. Bevoegde autoriteiten dienen het risico voor de onderneming te beoordelen dat voortvloeit uit …
---------+214. Bij de beoordeling van het risico voor de onderneming dienen bevoegde autoriteiten rekening te …
---------+215. Bevoegde autoriteiten dienen door middel van de beoordeling van het inherente risico voor de …
---------+216. Bevoegde autoriteiten dienen het risico voor de onderneming te beoordelen zowel voor het …
---------+217. Indien relevant voeren bevoegde autoriteiten ook een meer gedetailleerde beoordeling uit …
---------+218. Om de reikwijdte van de beoordeling van het risico voor de onderneming te bepalen, dienen …
---------+219. Bevoegde autoriteiten dienen ten minste de volgende aspecten in aanmerking te nemen: a. het …
---------+220. Bevoegde autoriteiten dienen de voorlopige analyse uit te voeren met inachtneming van de …
---------+221. Bevoegde autoriteiten dienen zich een beeld te vormen van de omvang van het operationele …
---------+222. Bevoegde autoriteiten dienen zich indien relevant te richten op deze bronnen van inherent …
---------+223. Bevoegde autoriteiten dienen zich een beeld te vormen van het niveau van het …
---------+224. Bevoegde autoriteiten dienen bij de uitvoering van deze beoordeling naar verschillende …
---------+225. Bevoegde autoriteiten dienen bijzondere aandacht te besteden aan verborgen bronnen van …
---------+226. Voor groepen dienen bevoegde autoriteiten naar het concentratierisico te kijken dat kan …
---------+227. Bevoegde autoriteiten dienen het tegenpartijrisico te beoordelen dat beleggingsondernemingen …
---------+228. Bevoegde autoriteiten dienen zich voor deze beoordeling indien relevant te richten op de …
---------+229. Bevoegde autoriteiten dienen zich een beeld te vormen van de risico’s die de …
---------+230. Bevoegde autoriteiten dienen zich te focussen op activa waarvan de waarde is geraamd aan de …
---------+231. Het kredietrisico kan voortvloeien uit het verstrekken van leningen om een cliënt in staat te …
---------+232. Bevoegde autoriteiten dienen zich te richten op deze bronnen van inherent risico indien de …
---------+233. Bevoegde autoriteiten dienen zich een mening te vormen over de mate van risico van …
---------+234. Bevoegde autoriteiten dienen zich indien relevant te richten op deze bronnen van inherent …
---------+235. Bevoegde autoriteiten dienen zich een beeld te vormen van de risico’s die de …
---------+236. Bevoegde autoriteiten dienen zich te concentreren op de aard van de door de …
---------+237. Bevoegde autoriteiten dienen zich een beeld te vormen van de risico’s die de …
---------+238. Bevoegde autoriteiten dienen zich in voorkomend geval te concentreren op het risico dat …
---------+239. Om een volledig inzicht te krijgen in het risicoprofiel van de beleggingsonderneming dienen …
---------+240. Na de voorgaande beoordeling dienen bevoegde autoriteiten zich een beeld te vormen van het …
---------+241. Bevoegde autoriteiten dienen al deze factoren parallel en niet afzonderlijk te beschouwen en …
------+6.6 Beoordeling van andere risico’s
---------+242. Bevoegde autoriteiten dienen het belang van andere risico’s voor het kapitaal van …
---------+243. Bevoegde autoriteiten dienen door middel van de beoordeling van inherente risico’s die niet …
---------+244. Bevoegde autoriteiten dienen de risico’s die niet worden gedekt door de …
---------+245. In voorkomend geval dienen bevoegde autoriteiten ook andere dan de in dit hoofdstuk genoemde …
---------+246. Om de reikwijdte te bepalen van de beoordeling van de risico’s die niet worden gedekt door de …
---------+247. Bevoegde autoriteiten dienen ten minste de volgende aspecten in aanmerking te nemen: a. het …
---------+248. Bevoegde autoriteiten dienen de voorlopige analyse uit te voeren met inachtneming van de …
---------+249. Bevoegde autoriteiten dienen het renterisico te beoordelen dat voortvloeit uit activiteiten in …
---------+250. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen hoe wijzigingen in de rente een negatief effect …
---------+251. In hun kwantitatieve beoordeling dienen bevoegde autoriteiten waar passend te kijken naar de …
---------+252. Bevoegde autoriteiten dienen de operationele risico’s die niet worden gedekt door de …
---------+253. Bevoegde autoriteiten dienen de volgende bronnen van inherent risico in aanmerking te nemen …
---------+254. Als onderdeel van alle SREP-beoordelingen dienen bevoegde autoriteiten zich een beeld te …
---------+255. Bevoegde autoriteiten dienen zich een beeld te vormen van de omvang van het gedragsrisico …
---------+256. Bevoegde autoriteiten dienen zich indien relevant te richten op de volgende bronnen van …
---------+257. Bevoegde autoriteiten dienen zich een beeld te vormen van de regelgevings-, juridische en …
---------+258. Bevoegde autoriteiten dienen zich indien relevant te richten op deze bronnen de inherente …
---------+259. Bevoegde autoriteiten dienen het risico te beoordelen van modellen die voor zakelijke …
---------+260. Gelet op de specifieke kenmerken van de beleggingsonderneming kunnen bevoegde autoriteiten bij …
---------+261. Op basis van kwantitatieve en kwalitatieve criteria dienen bevoegde autoriteiten zich een …
---------+262. In voorkomend geval kan de beoordeling van het systeemrisico voor een groep …
---------+263. Om een volledig inzicht te krijgen in het risicoprofiel van de beleggingsonderneming met …
---------+264. Na de voorgaande beoordeling dienen bevoegde autoriteiten zich een beeld te vormen van de …
---------+265. Bevoegde autoriteiten dienen al deze factoren parallel en niet afzonderlijk te beschouwen en …
---+Titel 7 SREP kapitaalbeoordeling
------+7.1 Algemene overwegingen
---------+266. Bevoegde autoriteiten bepalen via de SREP-kapitaalbeoordeling of het eigen vermogen van de …
---------+267. Bevoegde autoriteiten dienen dit te doen door het bedrag te bepalen en vast te stellen van het …
---------+268. Om potentiële kapitaalontoereikendheden aan te pakken, ook in ongunstige omstandigheden …
---------+269. Bij het bepalen van het aanvullend-eigenvermogensvereiste, en indien relevant, P2G, dienen …
---------+270. Bevoegde autoriteiten dienen de toereikendheid van het eigen vermogen van de …
---------+271. Bevoegde autoriteiten dienen het aanvullend-eigenvermogensvereiste en, indien relevant de P2G …
---------+272. Bevoegde autoriteiten kunnen voor kleine en niet-verweven beleggingsondernemingen, met …
------+7.2 Vaststelling van aanvullende eigenvermogensvereisten
---------+273. Bevoegde autoriteiten dienen aanvullend-eigenvermogensvereisten vast te stellen voor …
---------+274. Het totale bedrag van het aanvullend eigen vermogen dient de som te zijn van alle door …
---------+275. Bevoegde autoriteiten dienen het niveau vast te stellen van het …
---------+276. Voor de identificatie, beoordeling en kwantificering van dergelijke risico’s of aspecten van …
---------+277. Zoals vermeld in paragraaf 276, punt a), dienen het ICAAP en de uitkomsten van de beoordeling …
---------+278. Zoals bedoeld in paragraaf 276, punt b), dienen het herstelplan en de beoordeling ervan in …
---------+279. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of het ICAAP beide bestrijkt: a. de risico’s of …
---------+280. Bevoegde autoriteiten dienen de betrouwbaarheid van de ICAAP-berekeningen in verband met …
---------+281. Bevoegde autoriteiten dienen verder de betrouwbaarheid te beoordelen van de ICAAP-berekeningen …
---------+282. Een ICAAP-berekening wordt als deels betrouwbaar beschouwd wanneer de berekening niet voldoet …
---------+283. Bevoegde autoriteiten dienen risicospecifieke benchmarks van de toezichthouder te ontwikkelen …
---------+284. De toezichtbenchmarks dienen, rekening houdend met de uitvoeringslast voor bevoegde …
---------+285. Gezien de verscheidenheid aan bedrijfsmodellen die beleggingsondernemingen gebruiken, de …
---------+286. Wanneer bevoegde autoriteiten gebruik maken van benchmarks van de toezichthouder voor de …
---------+287. Bevoegde autoriteiten dienen andere relevante informatie te gebruiken ter ondersteuning van de …
---------+288. Andere relevante input dient bevoegde autoriteiten ertoe aan te zetten de …
---------+289. Om te waarborgen dat de eigenvermogensvereisten per risicocategorie of per afzonderlijke …
---------+290. Wanneer bevoegde autoriteiten gebruikmaken van andere relevante informatie voor de bepaling …
---------+291. Indien bevoegde autoriteiten tijdens de lopende toetsing van de interne benaderingen …
---------+292. Indien bevoegde autoriteiten tijdens hun toetsingen uit hoofde van artikel 36 van Richtlijn …
---------+293. Bevoegde autoriteiten dienen aanvullend-eigenvermogensvereisten vast te stellen ter dekking …
---------+294. Wanneer een beleggingsonderneming die niet voldoet aan de in artikel 12, lid 1, van …
------+7.3 Omschrijving en rechtvaardiging van eigenvermogensvereisten
---------+295. Bij de bepaling van het aanvullend eigen vermogen overeenkomstig artikel 40, lid 3, van …
---------+296. Bevoegde autoriteiten dienen ervoor 𝐷𝐷 te zorgen dat het toepasselijke …
---------+297. Bij de mededeling van de prudentiële vereisten aan beleggingsondernemingen dienen bevoegde …
---------+298. Bij de rechtvaardiging van het aanvullend-eigenvermogensvereiste overeenkomstig paragraaf 273 …
------+7.4 Voldoen aan de vereisten bij conjuncturele economische schommelingen
---------+299. Voor beleggingsondernemingen die niet voldoen aan de in artikel 12, lid 1, van Verordening …
---------+300. Wanneer bevoegde autoriteiten ongunstige conjuncturele schommelingen in aanmerking nemen …
---------+301. Om de kapitaaltoereikendheid in geval van ongunstige conjuncturele schommelingen te …
---------+302. Op basis van de beoordeling overeenkomstig paragraaf 301 dienen bevoegde autoriteiten te …
---------+303. Bevoegde autoriteiten dienen P2G vast te stellen zoals in dit hoofdstuk is bepaald, en wel op …
---------+304. P2G is het adequaat geachte bedrag aan kapitaal dat dient te worden vastgesteld om …
---------+305. Bevoegde autoriteiten dienen de P2G te bepalen en vast te stellen op basis van de uitkomst van …
---------+306. Voor de toepassing van paragraaf 305 dienen bevoegde autoriteiten ervoor te zorgen dat de …
---------+307. Bevoegde autoriteiten dienen P2G in beginsel niet te gebruiken om aspecten van risico’s te …
---------+308. Bij het bepalen van de omvang van de P2G dienen bevoegde autoriteiten ervoor te zorgen dat …
---------+309. Bij het bepalen van de omvang van P2G dienen bevoegde autoriteiten indien relevant rekening te …
---------+310. Onverminderd paragraaf 271 dienen bevoegde autoriteiten het niveau van de P2G tijdig te …
---------+311. De door bevoegde autoriteiten vastgestelde P2G vormt een aanvulling op de hoogste component …
---------+312. Wanneer P2G of P2G-LR wordt ingesteld of bijgewerkt, dienen bevoegde autoriteiten het niveau …
---------+313. In het geval van een toetsing overeenkomstig paragraaf 310 dienen bevoegde autoriteiten …
---------+314. Bevoegde autoriteiten dienen aan beleggingsondernemingen te communiceren dat P2G naar …
---------+315. Bevoegde autoriteiten dienen beleggingsondernemingen ook mee te delen dat het voor …
---------+316. Bij het definiëren en communiceren van deadlines voor het opstellen van P2G aan de …
---------+317. Wanneer uit de kwantitatieve uitkomsten zoals vermeld in hoofdstuk 7.4 blijkt dat een …
---------+318. Om de geloofwaardigheid van het kapitaalplan te bepalen, overweegt de bevoegde autoriteit …
---------+319. Bij het beoordelen van kapitaalplannen dienen bevoegde autoriteit na een doeltreffende dialoog …
---------+320. Bevoegde autoriteiten dienen te verwachten dat de beleggingsonderneming het herziene …
---------+321. Indien relevant dienen bevoegde autoriteiten de toepassing te overwegen van de aanvullende …
---------+322. Vooral wanneer uit de kwantitatieve uitkomsten van de stresstests of gevoeligheidsanalyses …
------+7.5 Samenvatting van bevindingen en toekenning van scores
---------+323. Na voorgaande beoordeling dienen bevoegde autoriteiten zich een beeld te vormen van de mate …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Titel 8 Beoordeling van het liquiditeitsrisico
------+8.1 Algemene overwegingen
---------+324. Bevoegde autoriteiten dienen de liquiditeitsrisico’s die voor de beleggingsonderneming als …
---------+325. De formaliteit en de granulariteit van de beoordeling dienen af te hangen van de omvang van de …
---------+326. Beleggingsondernemingen die voor eigen rekening handelen, dienen een liquiditeitsbeoordeling …
---------+327. Bevoegde autoriteiten dienen na te gaan of de beleggingsonderneming voldoet aan de in …
---------+328. Bij de beoordeling van het liquiditeitsrisico dienen bevoegde autoriteiten alle onderstaande …
---------+329. De beoordeling van het liquiditeitsrisico dient gebaseerd te zijn op betrouwbare en actuele …
---------+330. Bevoegde autoriteiten dienen de uitkomsten van de beoordeling van elk liquiditeitsrisico weer …
------+8.2 Beoordeling van het liquiditeitsrisico
---------+331. Bevoegde autoriteiten dienen het effect op de liquide activa te evalueren onder strenge, maar …
---------+332. Bevoegde autoriteiten dienen het bedrag aan liquide activa te beoordelen dat nodig is om …
---------+333. Bij de beoordeling van het effect van ernstige maar plausibele omstandigheden op de …
---------+334. Voor beleggingsondernemingen die voor eigen rekening handelen, dienen bevoegde autoriteiten na …
---------+335. Bevoegde autoriteiten dienen hun beoordeling te baseren op de analyse van de …
---------+336. Voor de beoordeling van het liquiditeitsrisico binnen de werkdag dienen bevoegde autoriteiten …
---------+337. Voor de beoordeling van de liquiditeitsbehoeften onder normale omstandigheden en de evaluatie …
---------+338. Bevoegde autoriteiten dienen de blootstelling van de beleggingsonderneming aan het …
---------+339. Voor beleggingsondernemingen die marketmakers zijn in de zin van artikel 2, lid 1, punt k) …
---------+340. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de liquiditeitsmiddelen van …
---------+341. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen in hoeverre de beleggingsondernemingen die …
---------+342. Bij de beoordeling van het liquiditeitsrisico dienen bevoegde autoriteiten de …
---------+343. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of het financieringsprofiel van de …
---------+344. Bevoegde autoriteiten dienen de diversiteit van de financieringsbronnen te beoordelen. Bij de …
---------+345. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of potentiële tekortkomingen die voortvloeien uit …
---------+346. Bevoegde autoriteiten dienen naar factoren te kijken waardoor de financiering in relatie tot …
---------+347. Bevoegde autoriteiten dienen de risico’s te beoordelen die er als gevolg van concentraties in …
------+8.3 Beoordeling van het beheer van het liquiditeitsrisico
---------+348. Bevoegde autoriteiten dienen het kader voor het beheer van het liquiditeitsrisico van de …
---------+349. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de beleggingsonderneming een doeltreffend kader …
---------+350. Het kader dient proportioneel te zijn met de omvang, de structuur en de interne organisatie …
---------+351. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of het kader voor risicobeheer van de …
---------+352. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de strategieën van de beleggingsonderneming erop …
---------+353. Bij de beoordeling van het kader, het beleid en de procedures voor het beheer van het …
---------+354. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de beleggingsonderneming een passend …
---------+355. Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of de beleggingsonderneming een degelijk en …
------+8.4 Samenvatting van bevindingen en toekenning van scores
---------+356. Na de voorgaande beoordeling vormen bevoegde autoriteiten zich een beeld van het …
---+Titel 9. Bepaling van de uitkomsten van de liquiditeitsbeoordeling
------+9.1 Algemene overwegingen
---------+357. Bevoegde autoriteiten dienen de in titel 8 bedoelde beoordeling te gebruiken om het huidige en …
---------+358. Bevoegde autoriteiten dienen de SREP-liquiditeitsbeoordeling te doen aan de hand van de …
------+9.2 Totale beoordeling van het liquiditeitsrisico
---------+359. Om te beoordelen of de door de beleggingsonderneming aangehouden liquiditeit een passende …
---------+360. Voor de uitkomst van de beoordeling van het liquiditeitsrisico dienen bevoegde autoriteiten …
---------+361. Bij de beoordeling van het ILAAP-kader van de beleggingsonderneming dienen bevoegde …
---------+362. Bevoegde autoriteiten dienen deze totale beoordeling te vertalen in een liquiditeits- en …
------+9.3 Vaststelling van de noodzaak van specifieke liquiditeitsmaatregelen
---------+363. Wanneer bevoegde autoriteiten overeenkomstig artikel 42 van Richtlijn (EU) 2019/2034 …
---------+364. Ter bepaling van het kwantitatieve vereiste dienen bevoegde autoriteiten overeenkomstig de …
------+9.4 Samenvatting van bevindingen en toekenning van scores
---------+365. Naar aanleiding van bovenstaande beoordeling dienen bevoegde autoriteiten zich een beeld te …
---------+Score Standpunt van de toezichthouder Overwegingen
---+Titel 10 Totale SREP-beoordeling en toepassing van toezichtmaatregelen
------+10.1 Algemene overwegingen
---------+366. Deze titel gaat over het samenvoegen van de bevindingen van de beoordelingen van de …
---------+367. Bevoegde autoriteiten oefenen hun bevoegdheden als toezichthouder uit op basis van …
---------+368. Bij het nemen van toezichtmaatregelen om specifieke tekortkomingen aan te pakken die tijdens …
---------+369. Bij de toepassing van toezichtmaatregelen of sancties om prudentiële tekortkomingen aan te …
---------+370. Bevoegde autoriteiten kunnen onmiddellijke toezichtmaatregelen nemen die rechtstreeks verband …
------+10.2 Totale SREP-beoordeling
---------+371. Om tot een totale SREP-beoordeling te komen, dienen bevoegde autoriteiten de bevindingen van …
---------+372. Op grond van deze overwegingen dienen bevoegde autoriteiten de levensvatbaarheid van de …
---------+373. Op grond van deze bepaling handelen bevoegde autoriteiten als volgt: 119 a. zij treffende de …
---------+374. De totale SREP-beoordeling dient tot uitdrukking te komen in een levensvatbaarheidsscore op …
---------+375. Wanneer is vastgesteld dat een beleggingsonderneming “faalt of waarschijnlijk zal falen” …
------+10.3 Toepassing van kapitaalmaatregelen
---------+376. Bevoegde autoriteiten dienen een aanvullend-eigenvermogensvereiste op te leggen en formuleren …
---------+377. Onverminderd de in de vorige paragraaf bedoelde vereisten kunnen bevoegde autoriteiten op …
---------+378. Indien bevoegde autoriteiten, na overleg met de AML/CFT-toezichthouder, prudentiële …
------+10.4 Toepassing van liquiditeitsmaatregelen
---------+379. Bevoegde autoriteiten dienen specifieke liquiditeitsvereisten op te leggen in overeenstemming …
---------+380. Niettegenstaande de in de vorige paragraaf bedoelde specifieke kwantitatieve vereisten kunnen …
------+10.5 Toepassing van andere toezichtmaatregelen
---------+381. Om specifieke tekortkomingen aan te pakken die tijdens de beoordeling van SREP-onderdelen aan …
---------+382. Toezichtmaatregelen om tekortkomingen aan te pakken die tijdens de BMA aan het licht zijn …
---------+383. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt b), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+384. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt e), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+385. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt f), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+386. Toezichtmaatregelen om tekortkomingen aan te pakken die tijdens de beoordeling van interne …
---------+387. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt b), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+388. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt g), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+389. Op basis van de uitkomsten van de kwalitatieve toetsing van stresstestprogramma’s en indien …
---------+390. Toezichtmaatregelen om tekortkomingen aan te pakken die tijdens de beoordeling van het risico …
---------+391. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt b), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+392. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt d), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+393. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punten e) en f), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+394. Toezichtmaatregelen om tekortkomingen aan te pakken die tijdens de beoordeling van het risico …
---------+395. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt b), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+396. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt e), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+397. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt f), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+398. Toezichtmaatregelen om tekortkomingen aan te pakken die tijdens de beoordeling van …
---------+399. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt b), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+400. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punten e) en f), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+401. Ongeacht het vereiste om overeenkomstig artikel 39, lid 1, punt a), van Richtlijn (EU) …
---------+402. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt k), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+403. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt b), van Richtlijn (EU) 2019/2034 kunnen …
---------+404. In overeenstemming met artikel 39, lid 2, punt k), van (EU) 2019/2034 kunnen bevoegde …
------+10.6 Reactie van de toezichthouder op situaties waarbij niet wordt voldaan aan het Pijler 2-vereiste
---------+405. Het Pijler 2-vereiste is een juridisch bindend vereiste waaraan beleggingsondernemingen te …
------+10.7 Reactie van de toezichthouder op situaties waarbij P2G niet wordt nageleefd
---------+406. Bevoegde autoriteiten dienen op te volgen of de beleggingsonderneming het bedrag aan eigen …
---------+407. Wanneer het eigen vermogen van de beleggingsonderneming daalt of waarschijnlijk zal dalen tot …
---------+408. Over het algemeen houdt een bevoegde autoriteit rekening met drie situaties waarin een …
---------+409. Niettegenstaande specifieke reacties van de toezichthouder overeenkomstig de vorige paragraaf …
------+10.8 Interactie tussen toezicht- en vroegtijdige-interventiemaatregelen
---------+410. Naast de in deze titel bedoelde toezichtmaatregelen voor beleggingsondernemingen die onder …
---------+411. Bevoegde autoriteiten treffen vroegtijdige-interventiemaatregelen zonder afbreuk te doen aan …
------+10.9 Interactie tussen toezicht- en AML/CFT-maatregelen
---------+412. Wanneer bevoegde autoriteiten in de loop van hun toezichtactiviteiten redelijke aanwijzingen …
---------+413. Wanneer bevoegde autoriteiten in kennis worden gesteld of op de hoogte geraken van …
---+Titel 11 Toepassing van SREP op groepen beleggingsondernemingen
------+414. In deze titel komt de toepassing van de in deze richtsnoeren beschreven gemeenschappelijke …
------+415. In het SREP dienen bevoegde autoriteiten ook naar de potentiële ML/TF-risico’s te kijken …
------+416. Bij het beoordelen van prudentiële implicaties van ML/TF-risico’s voor een …
------+11.1 Toepassing van het SREP op grensoverschrijdende groepen
---------+417. Bij toepassing van het SREP en deze richtsnoeren op groepen beleggingsondernemingen dienen …
---------+418. In overeenstemming met het toepassingsgebied van de richtsnoeren zoals gespecificeerd in titel …
---------+419. Bij toepassing van deze richtsnoeren op de dochterondernemingen van een grensoverschrijdende …
---------+420. De resultaten van een dergelijke eerste beoordeling van SREP-onderdelen, waaronder, indien van …
---------+421. Na de besprekingen binnen de colleges van toezichthouders dienen bevoegde autoriteiten hun …
---------+422. Bevoegde autoriteiten dienen de volgende zaken binnen de colleges van toezichthouders te …
------+11.2 SREP-kapitaalbeoordeling en ondernemingsspecifieke prudentiële vereisten
---------+423. De vaststelling van de kapitaaltoereikendheid en kapitaalvereisten overeenkomstig het in titel …
---------+424. De uitoefening van toezichtbevoegdheden en het nemen van toezichtmaatregelen, waaronder het …
---------+425. In het kader van besprekingen over de toereikendheid van het eigen vermogen en bij het bepalen …
---------+426. Het kapitaalvereiste en, in voorkomend geval, andere kapitaalmaatregelen dienen op …
------+11.3 Toepassing van andere toezichtmaatregelen
---------+427. Bevoegde autoriteiten die belast zijn met het toezicht op grensoverschrijdende groepen …
---------+428. Bevoegde autoriteiten die verantwoordelijk zijn voor het prudentiële toezicht op entiteiten …
 English - European Union - Financial Industry -

Richtsnoeren betreffende de gemeenschappelijke procedures en methoden voor het toetsings- en evaluatieproces door de toezichthouder overeenkomstig Richtlijn (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

Richtsnoeren betreffende de gemeenschappelijke procedures en methoden voor het toetsings- en evaluatieproces door de toezichthouder overeenkomstig Richtlijn (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Overzicht

,
Titel 1 Algemene bepalingen

Titel 1 Algemene bepalingen
Titel 2 Het gemeenschappelijke SREP

Titel 2 Het gemeenschappelijke SREP
Titel 3 Monitoren van de sleutelindicatoren

Titel 3 Monitoren van de sleutelindicatoren
Titel 4 Analyse van het bedrijfsmodel

Titel 4 Analyse van het bedrijfsmodel
Titel 5 Interne governance beoordelen en ondernemingsbrede risicobeheersing

Titel 5 Interne governance beoordelen en ondernemingsbrede risicobeheersing
Titel 6 Beoordeling van de risico’s voor het kapitaal

Titel 6 Beoordeling van de risico’s voor het kapitaal
Titel 7 SREP kapitaalbeoordeling

Titel 7 SREP kapitaalbeoordeling
Titel 8 Beoordeling van het liquiditeitsrisico

Titel 8 Beoordeling van het liquiditeitsrisico
Titel 9. Bepaling van de uitkomsten van de liquiditeitsbeoordeling

Titel 9. Bepaling van de uitkomsten van de liquiditeitsbeoordeling
Titel 10 Totale SREP-beoordeling en toepassing van toezichtmaatregelen

Titel 10 Totale SREP-beoordeling en toepassing van toezichtmaatregelen
Titel 11 Toepassing van SREP op groepen beleggingsondernemingen

Titel 11 Toepassing van SREP op groepen beleggingsondernemingen

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

Eisen

3. Gerelateerde standaarden

Standaarden

Gekoppelde issues

Koppelingen
is related to Imported: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad) – 79 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/