+Riktlinjer för gemensamma förfaranden och metoder för översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) enligt direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)
---+Avdelning 1 – Allmänna bestämmelser
------+1.1 Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter
---------+Riktlinjernas status
------------+1. Detta dokument innehåller riktlinjer som utfärdats i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) …
------------+2. Av riktlinjerna framgår Europeiska bankmyndighetens (EBA) och Europeiska värdepappers- och …
---------+Rapporteringskrav
------------+3. Enligt artikel 16.3 i förordning (EU) nr 1093/2010 ska varje behörig myndighet, senast den …
------------+4. Anmälningarna kommer att offentliggöras på EBA:s webbplats i enlighet med artikel 16.3. 1 …
------+1.2 Syfte, tillämpningsområde och definitioner
---------+Syfte
------------+5. I dessa riktlinjer specificeras de gemensamma förfarandena och metoderna för hur den översyns- …
---------+Tillämpningsområde
------------+6. Dessa riktlinjer gäller i förhållande till översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) med …
------------+7. De behöriga myndigheterna bör tillämpa dessa riktlinjer på högsta konsolideringsnivå i enlighet …
------------+8. Om ett värdepappersföretag har ett dotterbolag i samma medlemsstat kan en proportionerlig …
------------+9. För värdepappersföretagskoncerner, inbegripet koncerner med företag som är etablerade i …
---------+Mottagare
------------+10. Dessa riktlinjer riktar sig till behöriga myndigheter enligt definitionen i artikel 4.2 viii i …
---------+Definitioner
------------+11. Om inget annat anges har de termer som används och definieras i förordning (EU) 2019/2033 …
------+1.3 Genomförande
---------+Tillämpningsdatum
------------+12. Dessa riktlinjer gäller från och med 19.06.2023.
------------+13. Dessa riktlinjer är omedelbart tillämpliga på de ÖUP-aktiviteter som inleds 2023. 6
---+Avdelning 2 – Den gemensamma översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP)
------+2.1 Översikt över den gemensamma ÖUP-ramen
---------+14. De behöriga myndigheterna bör se till att ett värdepappersföretags ÖUP omfattar följande …
---------+15. De behöriga myndigheterna bör kategorisera varje värdepappersföretag, för vilket den översyn …
---------+16. Kategoriseringen bör användas av de behöriga myndigheterna som utgångspunkt för tillämpningen …
---------+17. I kategorierna 1–3 kan de behöriga myndigheterna från fall till fall kategorisera ett …
---------+18. De behöriga myndigheterna bör grunda kategoriseringen på uppgifter från tillsynsrapporteringen …
---------+19. De behöriga myndigheterna bör fortlöpande bedöma vilka risker värdepappersföretaget är eller …
---------+20. Bedömningarna bör genomföras i överensstämmelse med proportionalitetskriterierna i avsnitt 2.4. …
---------+21. De behöriga myndigheterna bör se till att resultaten av bedömningarna som anges ovan a. tydligt …
---------+22. De behöriga myndigheterna bör regelbundet ompröva om värdepappersföretagets kapitalbas och …
---------+23. De behöriga myndigheterna bör göra regelbundna bedömningar med beaktande av de minimikriterier …
---------+24. De behöriga myndigheterna bör se till att resultaten av bedömningarna a. tydligt dokumenteras i …
---------+25. De behöriga myndigheterna bör fortlöpande bedöma värdepappersföretagets riskprofil och bärkraft …
---------+26. Bedömningen bör ses över fortlöpande mot bakgrund av resultaten av riskbedömningarna eller …
---------+27. De behöriga myndigheterna bör se till att resultaten av bedömningen a. avspeglas i betyget för …
---------+28. Enligt modellen för lägsta engagemangsnivå i avsnitt 2.4 bör de behöriga myndigheterna inleda …
---------+29. Med utgångspunkt i den samlade ÖUP-bedömningen och grundat på bedömningar av enskilda ÖUP-delar …
---------+30. Om resultaten av övervakningen av nyckelindikatorer, bedömningen av ÖUP-delar eller annan …
---------+31. Såsom anges i avsnitt 2.4 bör de behöriga myndigheterna också inleda en dialog på grundval av …
------+2.2 Betygsättning i översyns- och utvärderingsprocessen
---------+32. De behöriga myndigheterna bör tilldela risk- och bärkraftighetsbetyg för att sammanfatta …
---------+33. Vid bedömningen av enskilda riskkategorier och ÖUP-delar bör de behöriga myndigheterna använda …
---------+34. Vid genomförandet av riktlinjerna kan de behöriga myndigheterna införa mer detaljerad …
---------+35. De behöriga myndigheterna bör se till att alla betyg ses över regelbundet åtminstone med den …
---------+36. De behöriga myndigheterna bör ge riskbetyg till enskilda risker för kapital i enlighet med de …
---------+37. De behöriga myndigheterna bör fastställa riskbetyget främst genom en bedömning av den …
---------+38. Vid genomförandet av dessa riktlinjer kan de behöriga myndigheterna utvärdera inneboende …
---------+39. De behöriga myndigheterna bör sätta separata betyg för att sammanfatta den risknivå som följer …
---------+40. När det gäller kapital- och likviditetsbehov representerar dessa betyg tillsynsmyndighetens syn …
---------+41. De behöriga myndigheterna bör också ge ett samlat ÖUP-betyg i enlighet med de kriterier som …
---------+42. De behöriga myndigheterna bör säkerställa att betygsättningen av affärsmodell, intern styrning …
---------+43. De behöriga myndigheterna bör säkerställa att det samlade ÖUP-betyg som tilldelats på grundval …
---------+44. När resultatet av den samlade ÖUP-bedömningen tyder på att ett värdepappersföretag ska anses …
------+2.3 Organisatoriska arrangemang
---------+45. De behöriga myndigheterna bör se till att deras organisation för att genomföra översyns- och …
---------+46. När de behöriga myndigheterna fastställer formerna för dialogen med värdepappersföretag bör de …
------+2.4 Proportionalitet och tillsynsengagemang
---------+47. De behöriga myndigheterna bör tillämpa proportionalitetsprincipen när det gäller omfattningen …
---------+48. När det gäller frekvensen av proportionalitetsaspekten av tillsynsenheternas engagemang bör de …
---------+49. Om de behöriga myndigheterna fastställer att värdepappersföretag har liknande riskprofiler kan …
---------+50. För värdepappersföretag med ett samlat ÖUP-betyg på 4 och, vid behov, för värdepappersföretag …
---------+51. Oavsett hur lång tid som förflutit sedan den senaste översyns- och utvärderingsprocessen bör de …
---------+52. Vid planeringen av ÖUP-aktiviteterna bör de behöriga myndigheterna ägna särskild uppmärksamhet …
---------+53. När det gäller proportionaliteten bör de behöriga myndigheterna, när de genomför översyns- och …
---------+54. I slutet av varje bedömning av alla ÖUP-delar kan de behöriga myndigheterna informera …
---------+55. För att säkerställa en lämplig frekvens av tillsynsverksamhet avseende ÖUP för …
---------+56. För att säkerställa en lämplig frekvens av tillsynsverksamhet avseende ÖUP för …
---------+57. För att säkerställa en lämplig frekvens av tillsynsverksamhet avseende ÖUP för …
---------+58. För små och icke-sammanlänkade värdepappersföretag som uppfyller kriterierna i artikel 12.1 i …
---+Avdelning 3 – Övervakning av nyckelindikatorer
------+59. De behöriga myndigheterna bör regelbundet övervaka finansiella och icke-finansiella …
------+60. De behöriga myndigheterna bör övervaka de finansiella nyckelindikatorerna i överensstämmelse …
------+61. De behöriga myndigheterna bör upprätta system och mönster för övervakning som gör det möjligt …
------+62. De behöriga myndigheterna bör anpassa uppsättningen av indikatorer och deras tröskelvärden i …
------+63. De behöriga myndigheterna bör fastställa vilka indikatorer som ska kontrolleras genom …
------+64. De fastställda indikatorerna och resultaten av övervakningen av nyckelindikatorer bör även …
------+65. Övervakningsindikatorerna bör omfatta åtminstone följande företagsspecifika indikatorer: 18 a. …
------+66. De behöriga myndigheterna bör inkludera icke-finansiella indikatorer som till exempel …
------+67. De behöriga myndigheterna bör låta företagsspecifika indikatorer åtföljas av relevanta …
------+68. De behöriga myndigheterna bör även överväga att utöka den regelbundna kontrollen av finansiella …
---+Avdelning 4 – Analys av affärsmodellen
------+4.1 Allmänna överväganden
---------+69. I denna avdelning anges kriterierna för bedömningen av värdepappersföretagets affärsmodell och …
---------+70. Utan att undergräva värdepappersföretagets ledningsorgans ansvar för att driva och organisera …
---------+71. De behöriga myndigheterna bör använda resultatet av affärsmodellsanalysen som underlag vid …
---------+72. De behöriga myndigheterna bör även använda affärsmodellsanalysen för att underlätta …
---------+73. De behöriga myndigheterna bör också använda affärsmodellsanalysen för att bedöma …
---------+74. De behöriga myndigheterna bör vidta följande åtgärder som en del av affärsmodellsanalysen på …
---------+75. För värdepappersföretag i kategori 3, där omfattningen och komplexiteten hos ett …
---------+76. De behöriga myndigheterna kan använda följande källor till kvantitativ och kvalitativ …
------+4.2 Preliminär bedömning
---------+77. De behöriga myndigheterna bör analysera värdepappersföretagets huvudsakliga verksamhet …
---------+78. De behöriga myndigheterna bör i detta sammanhang ta hänsyn till en rad relevanta mått och …
---------+79. De behöriga myndigheterna bör använda denna preliminära bedömning för att göra följande: a. …
------+4.3 Fastställande av fokusområden för affärsmodellsanalysen
---------+80. De behöriga myndigheterna bör fastställa inriktning för affärsmodellsanalysen. De bör fokusera …
------+4.4 Bedömning av affärsklimatet
---------+81. För att få en uppfattning om värdepappersföretagets strategiska antaganden är rimliga bör de …
------+4.5 Analys av nuvarande affärsmodell
---------+82. För att förstå de medel och metoder som ett värdepappersföretag använder i sin verksamhet och …
---------+83. De behöriga myndigheterna bör genomföra både en statisk analys och en trendanalys av centrala …
---------+84. Följande områden kan omfattas av de behöriga myndigheternas analys: a. Resultaträkningen. De …
---------+85. De behöriga myndigheterna bör göra en analys av kvalitativa inslag i värdepappersföretagets …
---------+86. Följande områden kan omfattas av de behöriga myndigheternas analys: a. Huvudsakliga externa …
------+4.6 Analys av strategin
---------+87. De behöriga myndigheterna bör göra en kvantitativ och kvalitativ långsiktig analys av …
---------+88. Följande områden kan omfattas av de behöriga myndigheternas analys: a. Övergripande strategi. …
------+4.7 Bedömning av affärsmodellens bärkraft
---------+89. Efter att ha genomfört analyserna som beskrivs i avsnitten 4.4 och 4.5 bör de behöriga …
---------+90. De behöriga myndigheterna kan bedöma avkastningsnivån utifrån följande kriterier: a. Avkastning …
------+4.8 Bedömning av hållbarheten för värdepappersföretagets strategi
---------+91. Efter att ha genomfört de analyser som avses i avsnitten 4.4–4.6 bör de behöriga myndigheterna …
---------+92. De behöriga myndigheterna kan särskilt bedöma hållbarheten för värdepappersföretagets strategi …
---------+93. För icke-komplexa värdepappersföretag och där finansiella prognoser inte finns tillgängliga …
------+4.9 Identifiering av viktiga svagheter
---------+94. Efter att ha gjort en affärsmodellsanalys bör de behöriga myndigheterna bedöma svagheter som …
---------+95. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna ha fått en uppfattning om affärsmodellens …
------+4.10 Sammanfattning av slutsatser och betygsättning
---------+96. Med utgångspunkt i bedömningen av affärsmodellens bärkraft och hållbarhet bör de behöriga …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Avdelning 5 – Bedömning av intern styrning och värdepappersföretags-omfattande kontroller
------+5.1 Allmänna överväganden
---------+97. De behöriga myndigheterna bör bedöma om ett värdepappersföretags interna styrningssystem är …
---------+98. När det gäller ÖUP bör bedömningen av värdepappersföretagets interna styrning och kontroller …
---------+99. Bedömningen av intern styrning bör ligga till grund för den särskilda bedömningen av …
---------+100. I linje med EBA:s riktlinjer för intern styrning bör bedömningen av ramen för intern styrning …
---------+101. För att säkerställa ett enhetligt investerarskydd för alla finansiella tjänster bör de …
---------+102. De behöriga myndigheterna bör beakta proportionalitetsprincipen i syfte att säkerställa att de …
---------+103. Vid tillämpningen av ovanstående punkt och med beaktande av de olika affärsmodeller inom vilka …
---------+104. Kriterier som ska beaktas vid tillämpningen av proportionalitetsprincipen, såsom följande …
---------+105. För en korrekt tillämpning av ÖUP när det gäller värdepappersföretag som i enlighet med …
---------+106. För värdepappersföretag som uppfyller villkoren för att betraktas som små och …
------+5.2 Övergripande ram för intern styrning
---------+107. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget inrättar robusta ramar och …
---------+108. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretagets övergripande styrningsram även …
---------+109. Av proportionalitetsskäl och när det gäller värdepappersföretag i kategori 3 bör de behöriga …
------+5.3 Ledningsorganets organisation och funktion
---------+110. I enlighet med artiklarna 26 och 28 i direktiv (EU) 2019/2034, EBA:s riktlinjer för intern …
---------+111. Av proportionalitetsskäl och när det gäller värdepappersföretag i kategori 3 bör de behöriga …
------+5.4 Ersättningspolicy och ersättningspraxis
---------+112. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har en ersättningspolicy och …
---------+113. De behöriga myndigheterna bör åtminstone bedöma huruvida a. ersättningspolicyn för all …
---------+114. Vid tillämpningen av proportionalitetsprincipen bör de behöriga myndigheterna beakta …
------+5.5 Ram och funktioner för intern kontroll
---------+115. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretaget har en ram för intern …
---------+116. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har en effektiv och permanent …
---------+117. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretagets funktion för regelefterlevnad …
------+5.6 Ram för riskhantering
---------+118. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretaget har fastställt en lämplig …
---------+119. Vid bedömningen av ramen för riskhantering bör de behöriga myndigheterna ta hänsyn till i …
---------+120. När de behöriga myndigheterna ser över den riskstrategi, riskaptit och ram för riskhantering …
---------+121. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretag, som inte är små och …
---------+122. När det gäller värdepappersföretag som uppfyller villkoren för att betraktas som små och …
---------+123. Dessa bedömningar bör bidra till fastställandet av krav på ytterligare kapitalbas och …
---------+124. Vid bedömningen av sundheten hos ICARAP bör de behöriga myndigheterna, i förekommande fall med …
---------+125. Vid bedömningen av effektivitetn hos ICARAP bör de behöriga myndigheterna, i förekommande fall …
---------+126. De behöriga myndigheterna bör bedöma lämpligheten i ICARAP:s täckning av …
---------+127. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretagen gör en heltäckande …
---------+128. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretag som bedriver sådan verksamhet som …
---------+129. De behöriga myndigheterna bör granska värdepappersföretagens bedömningar av …
---------+130. För värdepappersföretag som bedriver sådan verksamhet som avses i punkt 3 eller 6 i avsnitt A …
---------+131. Vid bedömningen av stresstester och känslighetsanalyser och deras resultat när det gäller …
---------+132. Om de behöriga myndigheterna upptäcker brister i utformningen av bedömningen av …
------+5.7 Risker för penningtvätt och finansiering av terrorism samt tillsynsfarhågor
---------+133. När de behöriga myndigheterna analyserar ramen för intern styrning och företagsomfattande …
---------+134. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretagets övergripande styrningsram även …
---------+135. I linje med EBA:s riktlinjer för intern styrning och Esmas och EBA:s gemensamma riktlinjer för …
---------+136. Av proportionalitetsskäl bör de behöriga myndigheterna, om lägre risk för penningtvätt och …
------+5.8 Informations- och kommunikationsteknik
---------+137. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har sunda, effektiva och …
---------+138. De behöriga myndigheterna bör särskilt bedöma om värdepappersföretaget kan skydda säkerheten i …
---------+139. De behöriga myndigheterna bör bedöma om informationssystemen på ett effektivt sätt stöder …
------+5.9 Beredskaps- och driftskontinuitetsplanering
---------+140. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har inrättat en effektiv …
---------+141. De behöriga myndigheterna bör bedöma om ett värdepappersföretag a. har infört och testat …
------+5.10 Tillämpning på konsoliderad nivå och konsekvenser för koncernenheter
---------+142. Utöver vad som anges i avsnitten ovan bör de behöriga myndigheterna på konsoliderad nivå …
---------+143. Vid bedömningen av den interna styrningen och värdepappersföretagets övergripande kontroller …
------+5.11 Sammanfattning av slutsatser och betygsättning
---------+144. Efter dessa bedömningar bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om lämpligheten …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Avdelning 6 – Bedömning av kapitalrisker
------+6.1 Allmänna överväganden
---------+145. De behöriga myndigheterna bör bedöma och betygsätta de kapitalrisker som identifieras som …
---------+146. Syftet med denna avdelning är att fastställa en gemensam metod för bedömning av enskilda …
---------+147. Denna avdelning ger behöriga myndigheter vägledning för bedömning av risker och kostnader i …
---------+148. Led a–c i punkt 147 är tillämpliga på bedömningen av värdepappersföretag som klassificeras i …
---------+149. I kapitlet identifieras även en uppsättning underkategorier för varje riskkategori som måste …
---------+150. För att avgöra hur väsentliga underkategorierna är ska de senaste tillgängliga uppgifterna …
---------+151. De behöriga myndigheterna bör också bedöma andra risker som identifierats som väsentliga för …
---------+152. De behöriga myndigheterna bör även ta hänsyn till ovannämnda faktorer när de planerar …
---------+153. De behöriga myndigheterna bör kontrollera värdepappersföretagets efterlevnad av de minimikrav …
---------+154. Vid genomförandet av de metoder som anges i denna avdelning bör de behöriga myndigheterna …
---------+155. När de behöriga myndigheterna gör sina bedömningar bör de använda alla tillgängliga …
---------+156. För varje riskkategori bör de behöriga myndigheterna bedöma och återspegla följande i …
---------+157. De behöriga myndigheterna bör återspegla resultatet av bedömningen av varje riskkategori i en …
------+6.2 Bedömning av en ordnad avveckling av värdepappersföretaget
---------+158. De behöriga myndigheterna bör identifiera och bedöma processen för ordnad avveckling av …
---------+159. Det finns många scenarier där ett värdepappersföretag kan avvecklas. När de behöriga …
---------+160. För att upprätta lämpliga scenarier i enlighet med punkt 159 bör de behöriga myndigheterna …
---------+161. Om en återhämtningsplan finns tillgänglig bör de behöriga myndigheterna, om så är lämpligt …
---------+162. De behöriga myndigheterna bör fastställa en lämplig tidshorisont för värdepappersföretagets …
---------+163. För att fastställa den förväntade tidshorisonten för ordnad avveckling bör de behöriga …
---------+164. De behöriga myndigheterna bör fastställa vilka olika intressenter som kan påverkas av …
---------+165. De behöriga myndigheterna bör göra en bedömning av effekterna av en avveckling för …
---------+166. De behöriga myndigheterna bör göra en bedömning av effekterna av en avveckling på de marknader …
---------+167. På grundval av analysen av värdepappersföretagets organisationsstruktur och verksamhetsmodell …
------+6.3 Bedömning av kundrisk
---------+168. De behöriga myndigheterna bör bedöma kundrisk för alla typer av exponeringar, inbegripet …
---------+169. Vid bedömningen av kundrisk bör de behöriga myndigheterna ta hänsyn till olika typer av kunder …
---------+170. Genom bedömningen av inneboende kundrisk bör de behöriga myndigheterna fastställa de …
---------+171. De behöriga myndigheterna bör bedöma kundrisk i både nuvarande och framåtblickande termer.
---------+172. När det är relevant bör de behöriga myndigheterna också göra en mer detaljerad bedömning …
---------+173. För att fastställa omfattningen av bedömningen av kundrisk bör de behöriga myndigheterna först …
---------+174. De behöriga myndigheterna bör åtminstone beakta följande: a. Riskaptiten med avseende på …
---------+175. De behöriga myndigheterna bör göra den preliminära analysen med beaktande av ändringen av …
---------+176. De behöriga myndigheterna bör bedöma risken för förluster för kunder på grund av bristfällig …
---------+177. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+178. De behöriga myndigheterna bör bedöma risken för att förlora kundmedel och behöva kompensera …
---------+179. De behöriga myndigheterna bör bedöma om kundmedel innehas i enlighet med nationell …
---------+180. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+181. De behöriga myndigheterna bör bedöma risken för att orsaka förluster för kunder och behöva …
---------+182. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+183. De behöriga myndigheterna bör bedöma risken för operativa förluster när de hanterar kundorder. …
---------+184. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+185. För att uppnå en heltäckande förståelse av värdepappersföretagets riskprofil bör de behöriga …
---------+186. Efter ovanstående bedömning bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om …
------+6.4 Bedömning av marknadsrisk
---------+187. De behöriga myndigheterna bör bedöma marknadsrisk för alla typer av exponeringar: för …
---------+188. Vid bedömningen av marknadsrisk bör de behöriga myndigheterna ta hänsyn till omfattningen …
---------+189. De behöriga myndigheterna bör med hjälp av bedömningen av inneboende marknadsrisk fastställa …
---------+190. För att fastställa omfattningen av bedömningen av marknadsrisk bör de behöriga myndigheterna …
---------+191. De behöriga myndigheterna bör åtminstone beakta följande: 60 a. Värdepappersföretagets …
---------+192. De behöriga myndigheterna bör i sina inledande bedömningar även beakta väsentliga förändringar …
---------+193. De behöriga myndigheterna bör analysera arten av värdepappersföretagets …
---------+194. De behöriga myndigheterna bör analysera marknadsriskexponeringar per tillgångsklass och/eller …
---------+195. När de behöriga myndigheterna analyserar marknadsriskverksamheten bör de också beakta …
---------+196. När så är lämpligt bör de behöriga myndigheterna bedöma osäkra och/eller illikvida positioner …
---------+197. För de värdepappersföretag som använder interna metoder för att beräkna sina lagstadgade …
---------+198. De behöriga myndigheterna bör när så är lämpligt även bedöma värdepappersföretagens interna …
---------+199. Vid analys av inneboende marknadsrisk bör de behöriga myndigheterna beakta uppgifter och …
---------+200. De behöriga myndigheterna bör analysera den historiska lönsamheten, inbegripet fluktuationer …
---------+201. De behöriga myndigheterna bör när de bedömer lönsamheten särskilt uppmärksamma de huvudsakliga …
---------+202. När det gäller tillgångsklasser och/eller exponeringar som ger upphov till onormala vinster …
---------+203. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om i vilken grad värdepappersföretaget …
---------+204. När de behöriga myndigheterna utvärderar möjliga koncentrationer bör de särskilt uppmärksamma …
---------+205. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om värdepappersföretagets ram för …
---------+206. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretagets positioner i …
---------+207. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida värdepappersföretag har robusta försiktiga …
---------+208. De behöriga myndigheterna bör bedöma huruvida a. systemen, processerna och förfarandena för …
---------+209. De behöriga myndigheterna bör bedöma den risk som avser underskattning av kapitalbaskrav med …
---------+210. För att få en heltäckande uppfattning om värdepappersföretagets marknadsriskprofil bör de …
---------+211. Efter ovanstående bedömning bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om …
---------+212. De behöriga myndigheterna bör beakta alla dessa faktorer parallellt och inte isolerat och …
------+6.5 Bedömning av företagsrisker
---------+213. De behöriga myndigheterna bör bedöma företagsrisk med beaktande av olika riskfaktorer såsom …
---------+214. Vid bedömningen av företagsrisk bör de behöriga myndigheterna ta hänsyn till omfattningen …
---------+215. Genom bedömningen av inneboende risk för företag bör de behöriga myndigheterna fastställa de …
---------+216. De behöriga myndigheterna bör bedöma både aktuell och framtida företagsrisk.
---------+217. I förekommande fall bör de behöriga myndigheterna också göra en mer detaljerad bedömning …
---------+218. För att fastställa omfattningen av bedömningen av företagsrisk bör de behöriga myndigheterna …
---------+219. De behöriga myndigheterna bör åtminstone beakta följande: a. Affärsmodell och riskaptit. b. …
---------+220. De behöriga myndigheterna bör göra en preliminär analys med hänsyn till förändringen över tid …
---------+221. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om graden av operativ risk i samband …
---------+222. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+223. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om graden av koncentrationsrisk som …
---------+224. De behöriga myndigheterna bör göra denna bedömning med hänsyn till olika kategorier av …
---------+225. De behöriga myndigheterna bör särskilt uppmärksamma dolda källor till koncentrationsrisk som …
---------+226. För koncerner bör de behöriga myndigheterna beakta den koncentrationsrisk som kan uppstå vid …
---------+227. De behöriga myndigheterna bör bedöma den motpartsrisk som värdepappersföretag utsätts för till …
---------+228. För denna bedömning bör de behöriga myndigheterna i förekommande fall inrikta sig på följande …
---------+229. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om de risker som värdepappersföretaget …
---------+230. De behöriga myndigheterna bör fokusera på tillgångar vars värde har uppskattats med hjälp av …
---------+231. Kreditrisk kan uppstå genom att bevilja lån för att göra det möjligt för en kund att utföra en …
---------+232. De behöriga myndigheterna bör fokusera på dessa inneboende riskkällor om relevanta uppgifter …
---------+233. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om graden av risk för nedskrivning …
---------+234. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på dessa inneboende riskkällor …
---------+235. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om de risker som värdepappersföretaget …
---------+236. De behöriga myndigheterna bör fokusera på arten av de finansiella instrument som innehas av …
---------+237. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om riskerna som uppstår av …
---------+238. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall fokusera på den risk som uppstår till följd …
---------+239. För att uppnå en heltäckande förståelse av värdepappersföretagets riskprofil bör de behöriga …
---------+240. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna ha fått en uppfattning om …
---------+241. De behöriga myndigheterna bör beakta alla dessa faktorer parallellt och inte isolerat, och …
------+6.6 Bedömning av andra risker
---------+242. De behöriga myndigheterna bör bedöma betydelsen av andra risker för värdepappersföretagets …
---------+243. Genom bedömningen av inneboende risker som inte omfattas av kapitalbaskraven enligt pelare 1 …
---------+244. De behöriga myndigheterna bör bedöma risker som inte omfattas av kapitalbaskraven enligt …
---------+245. I förekommande fall bör de behöriga myndigheterna också göra en bedömning av andra risker än …
---------+246. För att fastställa omfattningen av bedömningen av risker som inte omfattas av kapitalbaskraven …
---------+247. De behöriga myndigheterna bör åtminstone beakta följande: a. Affärsmodell och riskaptit. b. …
---------+248. De behöriga myndigheterna bör göra en preliminär analys med hänsyn till förändringen över tid …
---------+249. De behöriga myndigheterna bör bedöma den ränterisk som härrör från verksamhet utanför …
---------+250. De behöriga myndigheterna bör bedöma hur ränteförändringar kan ha en negativ inverkan på …
---------+251. I sin kvantitativa bedömning bör de behöriga myndigheterna beakta resultaten av …
---------+252. De behöriga myndigheterna bör bedöma operativa risker som inte omfattas av …
---------+253. De behöriga myndigheterna bör beakta följande inneboende riskkällor och, i förekommande fall …
---------+254. Som en del av alla ÖUP-bedömningar bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om …
---------+255. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om graden av uppföranderisk i samband …
---------+256. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall inrikta sig på följande källor till …
---------+257. De behöriga myndigheterna bör bilda sig en uppfattning om regleringsmässiga, rättsliga och …
---------+258. De behöriga myndigheterna bör inrikta sig på dessa källor till inneboende regleringsrisker …
---------+259. De behöriga myndigheterna bör bedöma risken i samband med modeller som används för …
---------+260. Med beaktande av värdepappersföretagets särdrag får de behöriga myndigheterna, när de utför …
---------+261. På grundval av kvantitativa och kvalitativa kriterier bör de behöriga myndigheterna bilda sig …
---------+262. När så är lämpligt kan bedömningen av systemrisken göras på ett aggregerat sätt för en grupp …
---------+263. För att uppnå en heltäckande förståelse av värdepappersföretagets riskprofil när det gäller …
---------+264. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna ha fått en uppfattning om …
---------+265. De behöriga myndigheterna bör beakta alla dessa faktorer parallellt och inte isolerat, och …
---+Avdelning 7 – ÖUP-kapitalbedömning
------+7.1 Allmänna överväganden
---------+266. De behöriga myndigheterna bör genom ÖUP-kapitalbedömningen fastställa huruvida …
---------+267. De behöriga myndigheterna bör göra detta genom att fastställa och ange beloppet för den …
---------+268. För att åtgärda potentiella kapitalbrister, även under ogynnsamma förhållanden, bör de …
---------+269. När de behöriga myndigheterna fastställer kravet på ytterligare kapitalbas och, i förekommande …
---------+270. De behöriga myndigheterna bör bedöma värdepappersföretagets kapitalbasbehov och hur det kan …
---------+271. De behöriga myndigheterna bör bestämma och fastställa kravet på ytterligare kapitalbas och, i …
---------+272. De behöriga myndigheterna kan fastställa krav på ytterligare kapitalbas för små och …
------+7.2 Fastställande av krav på ytterligare kapitalbas
---------+273. De behöriga myndigheterna bör fastställa krav på ytterligare kapitalbas för väsentliga risker …
---------+274. Det totala beloppet för krav på ytterligare kapitalbas bör vara summan av eventuella krav på …
---------+275. De behöriga myndigheterna är skyldiga att fastställa nivån på krav på ytterligare kapitalbas …
---------+276. De behöriga myndigheterna bör förlita sig på följande informationskällor för att identifiera …
---------+277. Såsom avses i punkt 276 led a bör de behöriga myndigheterna beakta ICAAP och resultaten av …
---------+278. Såsom avses i punkt 276 led b bör återhämtningsplanen och dess bedömning, när så är lämpligt …
---------+279. De behöriga myndigheterna bör bedöma om ICAAP omfattar både a. de risker eller riskelement som …
---------+280. De behöriga myndigheterna bör bedöma tillförlitligheten i de ICAAP-beräkningar som berör punkt …
---------+281. De behöriga myndigheterna bör vidare bedöma tillförlitligheten i beräkningarna av ICAAP genom …
---------+282. En ICAAP-beräkning bör betraktas som delvis tillförlitlig när beräkningen trots att den inte …
---------+283. De behöriga myndigheterna bör utveckla och tillämpa riskspecifika referensmått för tillsyn som …
---------+284. Referensmåtten för tillsyn bör utvecklas, med beaktande av genomförandebördan för de behöriga …
---------+285. Med tanke på de olika affärsmodeller som används av värdepappersföretag, deras storlek och …
---------+286. När de behöriga myndigheterna överväger referensmått för tillsyn för att fastställa krav på …
---------+287. De behöriga myndigheterna bör använda andra relevanta uppgifter för att stödja fastställandet …
---------+288. Andra relevanta uppgifter bör få de behöriga myndigheterna att ompröva …
---------+289. För att säkerställa konsekvens vid fastställandet av krav på ytterligare kapitalbas för varje …
---------+290. När de behöriga myndigheterna beaktar andra relevanta uppgifter vid fastställandet av krav på …
---------+291. Om de behöriga myndigheterna under den pågående översynen av de interna metoderna i enlighet …
---------+292. Om de behöriga myndigheterna under sin översyn enligt artikel 36 i direktiv (EU) 2019/2034 …
---------+293. De behöriga myndigheterna bör fastställa ytterligare kapitalbas för att täcka brister i …
---------+294. Om ett värdepappersföretag som inte uppfyller villkoren för att betecknas som litet och …
------+7.3 Utformning och motivering av kapitalbaskraven
---------+295. Vid fastställandet av krav på ytterligare kapitalbas i enlighet med artikel 40.3 i direktiv …
---------+296. De behöriga myndigheterna bör säkerställa 𝐷𝐷 att det tillämpliga kravet på ytterligare …
---------+297. När de behöriga myndigheterna informerar värdepappersföretag om tillsynskraven bör de motivera …
---------+298. I motiveringen till kravet på ytterligare kapitalbas enligt punkt 273 led b–d bör de behöriga …
------+7.4 Uppfyllande av kraven vid konjunktursvängningar
---------+299. För värdepappersföretag som inte uppfyller villkoren för att betraktas som små och …
---------+300. När de behöriga myndigheterna beaktar negativa konjunktursvängningar bör de bedöma hur risker …
---------+301. För att bedöma kapitalbehov vid negativa konjunktursvängningar bör de behöriga myndigheterna …
---------+302. På grundval av bedömningen enligt punkt 301 bör de behöriga myndigheterna fastställa huruvida …
---------+303. De behöriga myndigheterna bör fastställa P2G enligt vad som anges i detta avsnitt och vid en …
---------+304. P2G är det kapital som anses tillräckligt och som bör fastställas för att ta hänsyn till …
---------+305. De behöriga myndigheterna bör bestämma och fastställa P2G på grundval av resultaten av …
---------+306. Vid tillämpning av punkt 305 bör de behöriga myndigheterna säkerställa att de analyser som …
---------+307. De behöriga myndigheterna bör i regel inte använda P2G för att täcka aspekter av risker som …
---------+308. När de behöriga myndigheterna fastställer storleken på P2G bör de säkerställa att den …
---------+309. Vid fastställandet av storleken på P2G bör de behöriga myndigheterna i tillämpliga fall ta …
---------+310. Utan att det påverkar tillämpningen av punkt 271 bör de behöriga myndigheterna i god tid se …
---------+311. P2G som fastställts av behöriga myndigheter är ett tillägg till den högsta komponenten i …
---------+312. Om P2G fastställs eller uppdateras bör de behöriga myndigheterna meddela värdepappersföretaget …
---------+313. Vid en översyn i enlighet med punkt 310, där tillsynsgranskningar i enlighet med artikel 36 i …
---------+314. De behöriga myndigheterna bör informera värdepappersföretag om att P2G förväntas uppfyllas …
---------+315. De behöriga myndigheterna bör också meddela värdepappersföretag att kapitalbasen för P2G inte …
---------+316. När de behöriga myndigheterna fastställer och underrättar värdepappersföretagen om tidsfrister …
---------+317. När de kvantitativa resultat som avses i avsnitt 7.4 visar att ett värdepappersföretag enligt …
---------+318. För att fastställa kapitalplanens trovärdighet bör den behöriga myndigheten överväga följande …
---------+319. Vid bedömningen av kapitalplaner bör de behöriga myndigheterna, när så är lämpligt och efter …
---------+320. De behöriga myndigheterna bör förvänta sig att värdepappersföretagen genomför den reviderade …
---------+321. De behöriga myndigheterna bör i förekommande fall överväga att tillämpa de ytterligare …
---------+322. I synnerhet om de kvantitativa resultaten av stresstester eller känslighetsanalyser tyder på …
------+7.5 Sammanfattning av slutsatser och betygsättning
---------+323. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om huruvida de …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Avdelning 8 – Bedömning av likviditetsrisker
------+8.1 Allmänna överväganden
---------+324. De behöriga myndigheterna bör bedöma och betygsätta de likviditetsrisker som har identifierats …
---------+325. Bedömningens formalitet och detaljrikedom bör baseras på värdepappersföretagets storlek …
---------+326. Värdepappersföretag som handlar för egen räkning bör göra likviditetsbedömningar, inbegripet …
---------+327. De behöriga myndigheterna bör kontrollera värdepappersföretagets efterlevnad av de …
---------+328. Vid bedömningen av likviditetsrisk bör de behöriga myndigheterna beakta samtliga följande …
---------+329. Bedömningen av likviditetsrisken bör baseras på tillförlitlig och aktuell information, och …
---------+330. De behöriga myndigheterna bör återspegla resultatet av bedömningen av likviditetsrisken i en …
------+8.2 Bedömning av likviditetsrisk
---------+331. De behöriga myndigheterna bör utvärdera inverkan på likvida tillgångar under svåra men rimliga …
---------+332. De behöriga myndigheterna bör bedöma den mängd likvida tillgångar som behövs för att …
---------+333. Vid bedömningen av hur svåra men rimliga förhållanden påverkar värdepappersföretagets …
---------+334. För värdepappersföretag som handlar för egen räkning bör de behöriga myndigheterna bedöma om …
---------+335. De behöriga myndigheterna bör grunda sin bedömning på värdepappersföretagets analys av …
---------+336. Vid bedömningen av intradagslikviditetsrisken bör de behöriga myndigheterna bedöma om …
---------+337. För bedömningen av likviditetsbehov under normala förhållanden och utvärderingen av …
---------+338. De behöriga myndigheterna bör bedöma värdepappersföretagets exponering mot …
---------+339. För värdepappersföretag som är marknadsgaranter enligt definitionen i artikel 2.1 k i …
---------+340. De behöriga myndigheterna bör bedöma om de värdepappersföretag som är marknadsgaranter har …
---------+341. De behöriga myndigheterna bör bedöma förmågan hos värdepappersföretag som är marknadsgaranter …
---------+342. När de behöriga myndigheterna bedömer risken för likviditet bör de bedöma …
---------+343. De behöriga myndigheterna bör bedöma lämpligheten i värdepappersföretagets finansieringsprofil …
---------+344. De behöriga myndigheterna bör bedöma mångfalden av finansieringskällor. Bedömningen bör ta …
---------+345. De behöriga myndigheterna bör bedöma om potentiella brister till följd av …
---------+346. De behöriga myndigheterna bör överväga faktorer som kan försämra finansieringens stabilitet i …
---------+347. De behöriga myndigheterna bör bedöma den risk för hållbarheten i värdepappersföretagets …
------+8.3 Bedömning av likviditetsriskhantering
---------+348. De behöriga myndigheterna bör bedöma värdepappersföretagets ram för hantering av …
---------+349. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har en effektiv ram för …
---------+350. Ramen bör stå i proportion till värdepappersföretagets storlek, struktur och interna …
---------+351. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretagets riskhanteringsram beaktar hur …
---------+352. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretagets strategier är inriktade på att …
---------+353. När de behöriga myndigheterna bedömer ramen, riktlinjerna och förfarandena för hantering av …
---------+354. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har en lämplig organisatorisk …
---------+355. De behöriga myndigheterna bör bedöma om värdepappersföretaget har en stark och heltäckande …
------+8.4 Sammanfattning av slutsatser och betygsättning
---------+356. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna ha fått en uppfattning om …
---+Avdelning 9 – Fastställande av resultatet av likviditetsbedömningen
------+9.1 Allmänna överväganden
---------+357. De behöriga myndigheterna bör använda bedömningen i avdelning 8 för att identifiera och bedöma …
---------+358. De behöriga myndigheterna bör utföra ÖUP-likviditetsbedömningen genom följande steg: a. …
------+9.2 Övergripande bedömning av likviditetsrisken
---------+359. För att bedöma om ett värdepappersföretags likviditet ger lämplig täckning av …
---------+360. För resultatet av bedömningen av likviditetsrisken bör de behöriga myndigheterna ta hänsyn …
---------+361. När de behöriga myndigheterna bedömer värdepappersföretagets ILAAP-ram bör de bedöma om …
---------+362. De behöriga myndigheterna bör omvandla denna samlade bedömning till ett likviditets- och …
------+9.3 Fastställande av behov av särskilda likviditetskrav
---------+363. När de behöriga myndigheterna fastställer särskilda likviditetskrav i enlighet med artikel 42 …
---------+364. För att fastställa det kvantitativa kravet bör de behöriga myndigheterna kräva en mängd …
------+9.4 Sammanfattning av slutsatser och betygsättning
---------+365. Efter denna bedömning bör de behöriga myndigheterna bilda sig en uppfattning om huruvida …
---------+Betyg Tillsynsmyndighetens uppfattning Överväganden
---+Avdelning 10 – Samlad ÖUP-bedömning och tillämpning av tillsynsåtgärder
------+10.1 Allmänna överväganden
---------+366. I denna avdelning behandlas och sammanställs resultaten från bedömningarna av ÖUP-delar i den …
---------+367. De behöriga myndigheterna bör utöva sina tillsynsbefogenheter för att hantera de brister som …
---------+368. När de behöriga myndigheterna vidtar tillsynsåtgärder för att hantera särskilda brister som …
---------+369. När de behöriga myndigheterna vidtar tillsynsåtgärder eller sanktioner för att ta itu med …
---------+370. De behöriga myndigheterna kan vidta omedelbara tillsynsåtgärder som är direkt kopplade till …
------+10.2 Samlad ÖUP-bedömning
---------+371. När de behöriga myndigheterna fastställer den samlade ÖUP-bedömningen bör de beakta resultaten …
---------+372. Utifrån dessa överväganden bör de behöriga myndigheterna fastställa värdepappersföretagets …
---------+373. De behöriga myndigheterna bör med utgångspunkt i detta fastställande a. vidta alla …
---------+374. Den samlade ÖUP-bedömningen bör avspeglas i ett bärkraftighetsbetyg som utgår från de …
---------+375. När de behöriga myndigheterna fastställer att ett värdepappersföretag är fallerande eller …
------+10.3 Tillämpning av kapitalåtgärder
---------+376. De behöriga myndigheterna bör införa krav på ytterligare kapitalbas och fastställa …
---------+377. Oavsett de krav som avses i föregående punkt kan de behöriga myndigheterna med utgångspunkt i …
---------+378. Om det, efter att ha samarbetat med tillsynsmyndigheten för bekämpning av penningtvätt och …
------+10.4 Tillämpning av likviditetsåtgärder
---------+379. De behöriga myndigheterna bör ålägga särskilda likviditetskrav enligt processen och …
---------+380. Oavsett de specifika kvantitativa krav som avses i föregående punkt kan de behöriga …
------+10.5 Tillämpning av andra tillsynsåtgärder
---------+381. För att hantera särskilda brister som identifieras i bedömningen av ÖUP-delar kan de behöriga …
---------+382. Det är sannolikt att tillsynsåtgärderna för att hantera brister som identifieras vid …
---------+383. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv (EU) 2019/2034 får de behöriga myndigheterna kräva …
---------+384. I enlighet med artikel 39.2 e i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna kräva …
---------+385. I enlighet med artikel 39.2 f i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna 114 a. …
---------+386. Tillsynsåtgärder för att hantera brister som identifieras vid bedömningen av intern styrning …
---------+387. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna a. kräva …
---------+388. I enlighet med artikel 39.2 g i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna kräva …
---------+389. Baserat på resultaten av den kvalitativa granskningen av stresstestprogram och om brister …
---------+390. Det är sannolikt att tillsynsåtgärder för att hantera brister som identifieras i bedömningen …
---------+391. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv (EU) 2019/2034 får de behöriga myndigheterna kräva …
---------+392. I enlighet med artikel 39.2 d i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna kräva …
---------+393. I enlighet med artikel 39.2 e och f i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna …
---------+394. Det är sannolikt att tillsynsåtgärder för att hantera brister som identifieras i bedömningen …
---------+395. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna kräva …
---------+396. I enlighet med artikel 39.2 e i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna a. …
---------+397. I enlighet med artikel 39.2 f i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna 118 a. …
---------+398. Det är sannolikt att tillsynsåtgärder för att hantera brister som identifieras i bedömningen …
---------+399. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv 2013/2034/EU kan de behöriga myndigheterna a. …
---------+400. I enlighet med artikel 39.2 e och f i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna a. …
---------+401. Oberoende av kravet på ytterligare kapitalbas enligt artikel 39.1 a i direktiv (EU) 2019/2034 …
---------+402. I enlighet med artikel 39.2 k i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna a. kräva …
---------+403. I enlighet med artikel 39.2 b i direktiv (EU) 2019/2034 kan de behöriga myndigheterna kräva …
---------+404. I enlighet med artikel 39.2 k i direktiv (EU) 2019/2034 kan behöriga myndigheter kräva att …
------+10.6 Tillsynsmyndighetens reaktion på en situation där kravet enligt pelare 2 inte är uppfyllt
---------+405. Kravet enligt pelare 2 är ett rättsligt bindande krav som värdepappersföretag alltid måste …
------+10.7 Tillsynsreaktion på en situation där P2G inte är uppfylld
---------+406. De behöriga myndigheterna bör övervaka huruvida värdepappersföretagets förväntade kapitalbas …
---------+407. Om värdepappersföretagets kapitalbas sjunker, eller sannolikt kommer att sjunka, under den …
---------+408. Det finns i regel tre situationer som måste beaktas av en behörig myndighet vid vilken ett …
---------+409. Oavsett särskilda tillsynsreaktioner i enlighet med föregående punkt, kan de behöriga …
------+10.8 Interaktion mellan tillsynsåtgärder och åtgärder för tidig ingripande
---------+410. Utöver de tillsynsåtgärder som avses i denna avdelning kan de behöriga myndigheterna, för …
---------+411. De behöriga myndigheterna bör vidta åtgärder för tidigt ingripande utan att det påverkar …
------+10.9 Samverkan mellan tillsynsåtgärder och åtgärder för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism
---------+412. Om de behöriga myndigheterna vid utövandet av sin tillsynsverksamhet har rimliga indikationer …
---------+413. Om de behöriga myndigheterna underrättas om eller får kännedom om tillsynsåtgärder eller …
---+Avdelning 11 – Tillämpning av ÖUP på värdepappersföretagskoncerner
------+414. I denna avdelning behandlas tillämpningen av gemensamma förfaranden och metoder för översyns- …
------+415. I översyns- och utvärderingsprocessen bör de behöriga myndigheterna också beakta de …
------+416. När de behöriga myndigheterna bedömer tillsynskonsekvenserna av risker för penningtvätt och …
------+11.1 Tillämpa ÖUP på gränsöverskridande koncerner
---------+417. När de behöriga myndigheterna tillämpar ÖUP och dessa riktlinjer på …
---------+418. Enligt riktlinjernas tillämpningsområde som anges i avdelning 1 a. bör samordnande …
---------+419. Om dessa riktlinjer tillämpas på dotterbolag i en gränsöverskridande koncern bör de behöriga …
---------+420. Resultaten av en sådan inledande bedömning av ÖUP-delar, inbegripet, om de identifieras …
---------+421. Efter diskussionerna inom ramen för tillsynskollegier bör de behöriga myndigheterna avsluta …
---------+422. De behöriga myndigheterna bör diskutera och samordna följande inom ramen för …
------+11.2 ÖUP-kapitalbedömning och särskilda tillsynskrav för värdepappersföretag
---------+423. Fastställandet av kapitalbehov och kapitalkrav i enlighet med det förfarande som beskrivs i …
---------+424. Utövandet av tillsynsbefogenheter och vidtagandet av tillsynsåtgärder, inbegripet när det …
---------+425. I samband med diskussioner om huruvida kapitalbasen är tillräcklig och om fastställandet av …
---------+426. Kapitalkravet och andra kapitalåtgärder bör, i tillämpliga fall, fastställas på konsoliderad …
------+11.3 Tillämpning av andra tillsynsåtgärder
---------+427. De behöriga myndigheterna som ansvarar för tillsynen av gränsöverskridande …
---------+428. De behöriga myndigheter som ansvarar för tillsynen av enheter i en gränsöverskridande …
 English - European Union - Financial Industry -

Riktlinjer för gemensamma förfaranden och metoder för översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) enligt direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

Riktlinjer för gemensamma förfaranden och metoder för översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) enligt direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Översikt

,
Avdelning 1 – Allmänna bestämmelser

Avdelning 1 – Allmänna bestämmelser
Avdelning 2 – Den gemensamma översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP)

Avdelning 2 – Den gemensamma översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP)
Avdelning 3 – Övervakning av nyckelindikatorer

Avdelning 3 – Övervakning av nyckelindikatorer
Avdelning 4 – Analys av affärsmodellen

Avdelning 4 – Analys av affärsmodellen
Avdelning 5 – Bedömning av intern styrning och värdepappersföretags-omfattande kontroller

Avdelning 5 – Bedömning av intern styrning och värdepappersföretags-omfattande kontroller
Avdelning 6 – Bedömning av kapitalrisker

Avdelning 6 – Bedömning av kapitalrisker
Avdelning 7 – ÖUP-kapitalbedömning

Avdelning 7 – ÖUP-kapitalbedömning
Avdelning 8 – Bedömning av likviditetsrisker

Avdelning 8 – Bedömning av likviditetsrisker
Avdelning 9 – Fastställande av resultatet av likviditetsbedömningen

Avdelning 9 – Fastställande av resultatet av likviditetsbedömningen
Avdelning 10 – Samlad ÖUP-bedömning och tillämpning av tillsynsåtgärder

Avdelning 10 – Samlad ÖUP-bedömning och tillämpning av tillsynsåtgärder
Avdelning 11 – Tillämpning av ÖUP på värdepappersföretagskoncerner

Avdelning 11 – Tillämpning av ÖUP på värdepappersföretagskoncerner

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder

Länkade ärenden

Länkar
is related to Imported: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad) – 79 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/