+Orientamenti sulle procedure e sulle metodologie comuni per il processo di revisione e valutazione prudenziale (SREP) ai sensi della direttiva (UE) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)
---+Titolo 1. Disposizioni generali
------+1.1 Conformità e obblighi di notifica
---------+Status giuridico dei presenti orientamenti
------------+1. Il presente documento contiene orientamenti emanati in applicazione dell’articolo 16 del …
------------+2. Gli orientamenti definiscono la posizione dell’ABE e dell’ESMA in merito alle prassi di …
---------+Obblighi di notifica
------------+3. Ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 3, del regolamento (UE) n. 1093/2010, le autorità …
------------+4. Le notifiche sono pubblicate sul sito web dell’ABE ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 3. ( ) …
------+1.2 Oggetto, ambito di applicazione e definizioni
---------+Oggetto
------------+5. I presenti orientamenti specificano le procedure e le metodologie comuni per il funzionamento …
---------+Ambito di applicazione
------------+6. I presenti orientamenti si applicano in relazione al processo di revisione e valutazione …
------------+7. Le autorità competenti dovrebbero applicare questi orientamenti al più alto livello di …
------------+8. Quando un’impresa di investimento possiede una filiazione nel medesimo Stato membro, è possibile …
------------+9. Per i gruppi di imprese di investimento, compresi quelli con imprese stabilite in paesi terzi …
---------+Destinatari
------------+10. I presenti orientamenti sono rivolti alle autorità competenti quali definite all’articolo 4 …
---------+Definizioni
------------+11. Se non diversamente specificato, i termini utilizzati e definiti nel regolamento (UE) 2019/2033 …
------+1.3 Attuazione
---------+Data d’applicazione
------------+12. I presenti orientamenti si applicano a decorrere dal 19.06.2023.
------------+13. Gli orientamenti sono immediatamente applicabili dagli esercizi SREP avviati nel 2023. 6
---+Titolo 2. La metodologia comune dello SREP
------+2.1 Panoramica del processo comune dello SREP
---------+14. Le autorità competenti dovrebbero garantire che lo SREP di un’impresa di investimento comprenda …
---------+15. Le autorità competenti dovrebbero classificare ogni impresa di investimento per la quale va …
---------+16. Le autorità competenti dovrebbero avvalersi di tale classificazione come base per …
---------+17. Con riferimento alle categorie da 1 a 3, le autorità competenti possono, caso per caso …
---------+18. Le autorità competenti dovrebbero basare la classificazione sui dati segnalati a fini di …
---------+19. Le autorità competenti dovrebbero valutare costantemente i rischi cui l’impresa di investimento …
---------+20. Le valutazioni dovrebbero essere condotte in conformità dei criteri di proporzionalità di cui …
---------+21. Le autorità competenti dovrebbero assicurare che le risultanze delle valutazioni descritte …
---------+22. Le autorità competenti dovrebbero esaminare periodicamente l’adeguatezza dei fondi propri e …
---------+23. Le autorità competenti dovrebbero effettuare valutazioni periodiche tenendo conto dei criteri …
---------+24. Le autorità competenti dovrebbero assicurare che le risultanze delle valutazioni: a. siano …
---------+25. Le autorità competenti dovrebbero valutare costantemente il profilo di rischio dell’impresa di …
---------+26. La valutazione dovrebbe essere costantemente rivista alla luce delle risultanze emerse dalle …
---------+27. Le autorità competenti dovrebbero assicurare che le risultanze delle valutazioni: a. si …
---------+28. Seguendo il modello di impegno minimo, come indicato nella sezione 2.4, le autorità competenti …
---------+29. Sulla base della valutazione SREP complessiva e sulla scorta delle valutazioni dei singoli …
---------+30. Qualora i risultati del monitoraggio degli indicatori principali, la valutazione degli elementi …
---------+31. Come delineato nella sezione 2.4, le autorità competenti dovrebbero inoltre impegnarsi in un …
------+2.2 Punteggio nell’ambito dello SREP
---------+32. Le autorità competenti dovrebbero assegnare i punteggi di rischio e sostenibilità economica ( …
---------+33. Nella valutazione dei singoli elementi e categorie di rischio dello SREP, le autorità …
---------+34. Nell’attuare gli orientamenti, le autorità competenti possono introdurre punteggi più granulari …
---------+35. Le autorità competenti dovrebbero garantire che tutti i punteggi siano rivisti periodicamente …
---------+36. Le autorità competenti dovrebbero assegnare i punteggi di rischio a singoli rischi che …
---------+37. Le autorità competenti dovrebbero stabilire il punteggio di rischio principalmente mediante una …
---------+38. Nell’attuare questi orientamenti le autorità competenti potranno valutare livelli di rischio …
---------+39. Le autorità competenti dovrebbero assegnare separatamente i punteggi per sintetizzare il …
---------+40. Per l’adeguatezza patrimoniale e l’adeguatezza della liquidità, questi punteggi rappresentano …
---------+41. Le autorità competenti dovrebbero inoltre assegnare un punteggio SREP complessivo in conformità …
---------+42. Le autorità competenti dovrebbero garantire che l’attribuzione di punteggi al modello …
---------+43. Le autorità competenti dovrebbero garantire che il punteggio SREP complessivo assegnato sulla …
---------+44. Nel caso in cui il risultato della valutazione SREP complessiva indichi che un’impresa di …
------+2.3 Disposizioni organizzative
---------+45. Le autorità competenti dovrebbero garantire che, per condurre il processo SREP, le proprie …
---------+46. Nel definire i meccanismi per il dialogo con le imprese di investimento, le autorità competenti …
------+2.4 Proporzionalità e impegno di vigilanza
---------+47. Le autorità competenti dovrebbero applicare il principio di proporzionalità all’ambito di …
---------+48. Per quanto riguarda l’aspetto della proporzionalità relativo alla frequenza del coinvolgimento …
---------+49. Nel caso in cui le autorità competenti accertino che le imprese di investimento presentano …
---------+50. Per le imprese di investimento che hanno un punteggio SREP complessivo pari a 4 e, ove …
---------+51. A prescindere dal tempo trascorso dall’ultimo SREP, le autorità competenti dovrebbero …
---------+52. Nella pianificazione delle attività dello SREP, le autorità competenti dovrebbero prestare …
---------+53. Ai fini della proporzionalità, quando viene condotto lo SREP applicando i presenti …
---------+54. Al termine di ogni valutazione di tutti gli elementi dello SREP, le autorità competenti possono …
---------+55. Al fine di garantire una frequenza adeguata delle attività di vigilanza relative allo SREP per …
---------+56. Al fine di garantire una frequenza adeguata delle attività di vigilanza relative allo SREP per …
---------+57. Al fine di garantire una frequenza adeguata delle attività di vigilanza relative allo SREP per …
---------+58. Per le imprese di investimento piccole e non interconnesse che soddisfano i criteri di cui …
---+Titolo 3. Monitoraggio degli indicatori principali
------+59. Le autorità competenti dovrebbero operare un regolare monitoraggio dei principali indicatori …
------+60. Le autorità competenti dovrebbero monitorare gli indicatori finanziari principali in linea con …
------+61. Le autorità competenti dovrebbero istituire sistemi e modelli di monitoraggio che consentano di …
------+62. Le autorità competenti dovrebbero adattare la serie di indicatori e le rispettive soglie alle …
------+63. Le autorità competenti dovrebbero individuare gli indicatori da tenere sotto controllo mediante …
------+64. Il sistema degli indicatori istituito e i risultati del monitoraggio degli indicatori …
------+65. Gli indicatori utilizzati per il monitoraggio dovrebbero comprendere almeno i seguenti …
------+66. Le autorità competenti dovrebbero includervi indicatori non finanziari quali, a titolo …
------+67. Le autorità competenti dovrebbero associare gli indicatori specifici di impresa a indicatori …
------+68. Le autorità competenti dovrebbero anche prendere in considerazione la possibilità d’integrare …
---+Titolo 4. Analisi del modello imprenditoriale
------+4.1 Considerazioni di carattere generale
---------+69. Il presente titolo specifica i criteri per la valutazione del modello imprenditoriale e della …
---------+70. Senza compromettere la responsabilità dell’organo di gestione dell’impresa di investimento …
---------+71. Le autorità competenti dovrebbero utilizzare il risultato dell’analisi del modello …
---------+72. Le autorità competenti dovrebbero anche utilizzare l’analisi del modello imprenditoriale a …
---------+73. Le autorità competenti dovrebbero inoltre utilizzare l’analisi del modello imprenditoriale per …
---------+74. Nel quadro del processo di analisi del modello imprenditoriale, le autorità competenti …
---------+75. Per le imprese di investimento appartenenti alla categoria 3, in cui l’ampiezza e la …
---------+76. Per condurre l’analisi del modello imprenditoriale le autorità competenti possono utilizzare le …
------+4.2 Valutazione preliminare
---------+77. Le autorità competenti dovrebbero analizzare le principali attività, le aree geografiche e la …
---------+78. A tal fine, le autorità competenti dovrebbero valutare una serie di parametri al momento della …
---------+79. Le autorità competenti dovrebbero avvalersi di questa valutazione preliminare per: a. stabilire …
------+4.3 Individuazione delle aree di interesse per l’analisi del modello imprenditoriale
---------+80. Le autorità competenti dovrebbero stabilire il focus dell’analisi del modello imprenditoriale. …
------+4.4 Valutazione del contesto aziendale
---------+81. Per formulare un giudizio sulla plausibilità delle ipotesi strategiche di un’impresa di …
------+4.5 Analisi del modello imprenditoriale corrente
---------+82. Per comprendere i mezzi e i metodi utilizzati da un’impresa di investimento per operare e …
---------+83. Le autorità competenti dovrebbero effettuare un’analisi statica e tendenziale delle principali …
---------+84. Le aree che le autorità competenti devono analizzare possono includere: a. utili e perdite: le …
---------+85. Le autorità competenti dovrebbero effettuare un’analisi delle caratteristiche qualitative del …
---------+86. Le aree che le autorità competenti devono analizzare possono includere: 25 a. le principali …
------+4.6 Analisi della strategia
---------+87. Le autorità competenti dovrebbero effettuare un’analisi quantitativa e qualitativa prospettica …
---------+88. Le aree che le autorità competenti devono analizzare possono includere: a. la strategia …
------+4.7 Valutazione della sostenibilità economica ( viability ) del modello imprenditoriale
---------+89. Dopo aver effettuato le analisi descritte nelle sezioni 4.4 e 4.5, le autorità competenti …
---------+90. Le autorità competenti possono valutare il livello dei rendimenti rispetto ai seguenti criteri …
------+4.8 Valutazione della sostenibilità della strategia dell’impresa di investimento
---------+91. Dopo aver effettuato le analisi di cui alle sezioni 4.4-4.6, le autorità competenti dovrebbero …
---------+92. In particolare, le autorità competenti possono valutare la sostenibilità della strategia …
---------+93. Per le imprese di investimento non complesse e nei casi in cui le previsioni finanziarie non …
------+4.9 Individuazione delle principali vulnerabilità
---------+94. Dopo aver condotto l’analisi del modello imprenditoriale, le autorità competenti dovrebbero …
---------+95. A seguito della valutazione di cui sopra, le autorità competenti dovrebbero formulare un parere …
------+4.10 Sintesi delle risultanze e punteggio
---------+96. Sulla base della valutazione della sostenibilità economica ( viability ) e della sostenibilità …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Titolo 5. Valutazione della governance interna e del sistema complessivo dei controlli interni all’impresa di investimento
------+5.1 Considerazioni di carattere generale
---------+97. Le autorità competenti dovrebbero valutare se i sistemi di governance interna siano adeguati e …
---------+98. Per lo SREP la valutazione della governance e del sistema complessivo dei controlli interni …
---------+99. La valutazione della governance interna dovrebbe confluire nella valutazione specifica della …
---------+100. In linea con gli Orientamenti dell’ABE sulla governance interna ( ), la valutazione …
---------+101. Per garantire una protezione delgli investitori coerente fra tutti i servizi finanziari, le …
---------+102. Le autorità competenti dovrebbero tenere conto del principio di proporzionalità al fine di …
---------+103. Ai fini del paragrafo precedente, e tenuto conto della varietà dei diversi modelli …
---------+104. Per l’applicazione del principio di proporzionalità andrebbero presi in esame dei criteri …
---------+105. Ai fini della corretta applicazione dello SREP alle imprese di investimento classificate, in …
---------+106. Per le imprese di investimento che soddisfano le condizioni per rientrare nella categoria di …
------+5.2 Assetto generale della governance interna
---------+107. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento abbia stabilito …
---------+108. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’assetto generale della governance dell’impresa …
---------+109. Ai fini del principio di proporzionalità e in relazione alla imprese di investimento …
------+5.3 Organizzazione e funzionamento dell’organo di gestione
---------+110. In conformità degli articoli 26 e 28 della direttiva (UE) 2019/2034 e degli Orientamenti …
---------+111. Ai fini del principio di proporzionalità e in relazione alla imprese di investimento …
------+5.4 Politiche e prassi di remunerazione
---------+112. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento si avvalga di …
---------+113. Le autorità competenti dovrebbero valutare almeno se: a. la politica di remunerazione per …
---------+114. Nell’applicazione del principio di proporzionalità le autorità competenti dovrebbero prendere …
------+5.5 Sistema e funzioni dei controlli interni
---------+115. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento disponga di un sistema …
---------+116. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento disponga di una …
---------+117. Spetta alle autorità competenti valutare se la funzione di conformità dell’impresa di …
------+5.6 Sistema di gestione del rischio
---------+118. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento abbia istituito un …
---------+119. Nel valutare il quadro generale di gestione dei rischi, le autorità competenti dovrebbero …
---------+120. Nel verificare la strategia di rischio, la propensione al rischio e il quadro generale di …
---------+121. Le autorità competenti dovrebbero valutare se le imprese di investimento non rientranti nelle …
---------+122. Nel caso di imprese di investimento che soddisfano le condizioni per qualificarsi come imprese …
---------+123. Tali valutazioni dovrebbero contribuire alla determinazione del requisito in materia di fondi …
---------+124. Nel valutare la solidità dell’ICARAP le autorità competenti dovrebbero valutare, e ove …
---------+125. Nel valutare l’efficacia dell’ICARAP le autorità competenti dovrebbero valutare, e ove …
---------+126. Le autorità competenti dovrebbero valutare l’appropriata copertura nell’ICARAP del modello …
---------+127. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento effettua una …
---------+128. Le autorità competenti dovrebbero valutare se le imprese di investimento che svolgono le …
---------+129. Le autorità competenti dovrebbero revisionare le valutazioni delle fluttuazioni economiche …
---------+130. Per le imprese di investimento che svolgono attività di cui al punto 3) o punto 6), sezione A …
---------+131. Nel valutare le prove di stress e le analisi di sensitivity e i relativi esiti, in caso di …
---------+132. Se le autorità competenti rilevano carenze nele modalità di definizione della valutazione …
------+5.7 Rischi di ML/TF e preoccupazioni prudenziali
---------+133. In fase di analisi dell’assetto della governance interna e dei controlli relativi all’intera …
---------+134. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’assetto generale della governance dell’impresa …
---------+135. In linea con gli Orientamenti dell’ABE sulla governance interna e gli Orientamenti congiunti …
---------+136. Ai fini del principio di proporzionalità e quando un rischio di ML/TF inferiore fosse …
------+5.8 Tecnologie dell’informazione e della comunicazione
---------+137. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento disponga di un sistema …
---------+138. In particolare, le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento sia in …
---------+139. Le autorità competenti dovrebbero valutare l’efficacia del supporto dei sistemi informativi …
------+5.9 Pianificazione dell’emergenza e della continuità operativa
---------+140. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento abbia messo in atto …
---------+141. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento: a. abbia attuato e …
------+5.10 Applicazione a livello consolidato e conseguenze per le entità del gruppo
---------+142. A livello consolidato, oltre agli elementi trattati nelle sezioni precedenti, le autorità …
---------+143. Nell’effettuare la valutazione della governance interna e del sistema complessivo dei …
------+5.11 Sintesi delle risultanze e punteggio
---------+144. A seguito delle valutazioni di cui sopra le autorità competenti dovrebbero formulare un …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+Titolo 6. Valutazione dei rischi che impattano sul capitale
------+6.1 Considerazioni di carattere generale
---------+145. Le autorità competenti dovrebbero valutare e assegnare un punteggio ai rischi che impattano …
---------+146. Lo scopo del presente titolo è quello di fornire metodologie comuni da considerare nella …
---------+147. Questo titolo fornisce alle autorità competenti un orientamento per la valutazione dei rischi …
---------+148. Il paragrafo 147, punti da a) a c), è applicabile alla valutazione delle imprese di …
---------+149. Il titolo individua anche un gruppo di sottocategorie all’interno di ciascuna delle categorie …
---------+150. La decisione in merito alla rilevanza si basa sui dati più recenti disponibili e può essere …
---------+151. Le autorità competenti dovrebbero valutare, altresì, altri rischi considerati rilevanti per …
---------+152. Gli elementi di cui sopra dovrebbero essere presi in considerazione dalle autorità competenti …
---------+153. In relazione al rischio per la clientela, al rischio per il mercato e al rischio per …
---------+154. Nell’attuare le metodologie definite in questo titolo, le autorità competenti dovrebbero …
---------+155. Nell’effettuare le proprie valutazioni, le autorità competenti dovrebbero utilizzare tutte le …
---------+156. Per ogni categoria di rischio, le autorità competenti dovrebbero valutare ed riflettere nel …
---------+157. Le autorità competenti dovrebbero riportare gli esiti della valutazione di ciascuna categoria …
------+6.2 Valutazione dell’ordinata liquidazione dell’impresa di investimento
---------+158. Le autorità competenti dovrebbero individuare e valutare il processo per l’ordinata …
---------+159. Sono numerosi gli scenari nei quali un’impresa di investimento può essere liquidata. …
---------+160. Per prefigurare scenari adeguati ai sensi dei paragrafo 159, le autorità competenti dovrebbero …
---------+161. Ove è disponibile un piano di risanamento, se appropriato, le autorità competenti dovrebbero …
---------+162. Le autorità competenti dovrebbero stabilire un orizzonte temporale adeguato per la …
---------+163. Con l’obiettivo di stabilire l’orizzonte temporale previsto per l’ordinata liquidazione, le …
---------+164. Le autorità competenti dovrebbero stabilire quali sono i vari portatori di interessi sui quali …
---------+165. Le autorità competenti dovrebbero effettuare una valutazione dell’impatto della liquidazione …
---------+166. Le autorità competenti dovrebbero effettuare una valutazione dell’impatto della liquidazione …
---------+167. Partendo dall’analisi della struttura organizzativa e del modello operativo dell’impresa di …
------+6.3 Valutazione del rischio per il cliente
---------+168. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio per il cliente derivante da qualsiasi …
---------+169. Nella valutazione del rischio per il cliente le autorità competenti dovrebbero tenere in …
---------+170. Mediante la valutazione del rischio per il cliente intrinseco le autorità competenti …
---------+171. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio per il cliente in termini sia attuali …
---------+172. Ove pertinente, le autorità competenti dovrebbero anche effettuare una valutazione più …
---------+173. Per stabilire l’ambito di applicazione della valutazione del rischio per il cliente, le …
---------+174. Come minimo, le autorità competenti dovrebbero prendere in considerazione quanto segue: a. la …
---------+175. Le autorità competenti dovrebbero effettuare l’analisi preliminare tenendo conto delle …
---------+176. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio di subire una perdita per il cliente a …
---------+177. Le autorità competenti dovrebbero prestare attenzione alle seguenti fonti di rischio …
---------+178. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio di perdita del denaro dei clienti e di …
---------+179. Le autorità competenti dovrebbero valutare se il denaro dei clienti è detenuto conformemente …
---------+180. Le autorità competenti dovrebbero prestare attenzione alle fonti seguenti di rischio …
---------+181. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio di incorrere in una perdita per i …
---------+182. Le autorità competenti dovrebbero prestare attenzione alle seguenti fonti di rischio …
---------+183. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio di perdita operativa quando vengono …
---------+184. Le autorità competenti dovrebbero prestare attenzione alle seguenti fonti di rischio …
---------+185. Per avere una visione completa del profilo del rischio per il cliente dell’impresa di …
---------+186. A seguito della valutazione di cui sopra, le autorità competenti dovrebbero formare un …
------+6.4 Valutazione del rischio per il mercato
---------+187. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio per il mercato derivante da tutti i tipi …
---------+188. Nella valutazione del rischio per il mercato le autorità competenti dovrebbero tenere in …
---------+189. Attraverso la valutazione del rischio per il mercato intrinseco, le autorità competenti …
---------+190. Per determinare il perimetro di valutazione del rischio per il mercato, le autorità competenti …
---------+191. Come minimo, le autorità competenti dovrebbero prendere in considerazione quanto segue: a. le …
---------+192. Nelle loro valutazioni iniziali, le autorità competenti dovrebbero anche prendere in …
---------+193. Le autorità competenti dovrebbero analizzare la natura dell’esposizione al rischio di mercato …
---------+194. Le autorità competenti dovrebbero analizzare l’esposizione al rischio di mercato per classi di …
---------+195. Nell’analizzare le attività esposte al rischio di mercato, le autorità competenti dovrebbero …
---------+196. Ove appropriato, le autorità competenti dovrebbero valutare le posizioni a rischio e/o non …
---------+197. Per le imprese di investimento che utilizzano approcci interni per il calcolo dei rispettivi …
---------+198. A seconda dei casi, le autorità competenti dovrebbero anche prendere in considerazione le …
---------+199. Quando si analizza il rischio di mercato intrinseco, le autorità competenti dovrebbero …
---------+200. Le autorità competenti dovrebbero analizzare la redditività storica delle attività di mercato …
---------+201. Nel valutare la redditività, le autorità competenti dovrebbero prestare particolare attenzione …
---------+202. Per le classi di attività e/o le esposizioni che generano utili o perdite anomali, le autorità …
---------+203. Le autorità competenti dovrebbero avere una visione chiara del livello di rischio di …
---------+204. Nel valutare possibili concentrazioni, le autorità competenti dovrebbero prestare particolare …
---------+205. Le autorità competenti dovrebbero formulare un giudizio sulla prudenza delle tecniche di …
---------+206. Le autorità competenti dovrebbero valutare se le posizioni del portafoglio di negoziazione …
---------+207. Le autorità competenti dovrebbero valutare se le imprese di investimento dispongono di solide …
---------+208. Le autorità competenti dovrebbero valutare se: a. i meccanismi di governance, i processi e le …
---------+209. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio relativo alla sottovalutazione dei …
---------+210. Per avere una visione completa del profilo di rischio di mercato dell’impresa di investimento …
---------+211. A seguito della valutazione di cui sopra, le autorità competenti dovrebbero formulare un …
---------+212. Le autorità competenti dovrebbero tener conto di tutti questi fattori in parallelo e non …
------+6.5 Valutazione del rischio per l’impresa
---------+213. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio per l’impresa derivante da diversi …
---------+214. Nella valutazione del rischio per l’impresa le autorità competenti dovrebbero tenere in …
---------+215. Mediante la valutazione del rischio per l’impresa intrinseco le autorità competenti dovrebbero …
---------+216. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio per l’impresa in termini sia attuali che …
---------+217. Ove pertinente, le autorità competenti dovrebbero anche effettuare una valutazione più …
---------+218. Per stabilire il perimetro di applicazione della valutazione del rischio per l’impresa le …
---------+219. Come minimo, le autorità competenti dovrebbero prendere in considerazione quanto segue: 69 a. …
---------+220. Le autorità competenti dovrebbero effettuare l’analisi preliminare tenendo conto delle …
---------+221. Le autorità competenti dovrebbero elaborare un giudizio sul livello di rischio operativo …
---------+222. Le autorità competenti dovrebbero prestare attenzione alle seguenti fonti di rischio …
---------+223. Le autorità competenti dovrebbero elaborare un giudizio sul grado di rischio di concentrazione …
---------+224. Le autorità competenti dovrebbero condurre tale valutazione considerando le diverse categorie …
---------+225. Le autorità competenti dovrebbero prestare particolare attenzione alle fonti nascoste di …
---------+226. A livello consolidato, le autorità competenti dovrebbero prendere in considerazione il rischio …
---------+227. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio di default della controparte della …
---------+228. Ai fini di tale valutazione, le autorità competenti dovrebbero concentrarsi sulle seguenti …
---------+229. Le autorità competenti dovrebbero formulare un giudizio sui rischi incorsi dall’impresa di …
---------+230. Le autorità competenti dovrebbero concentrarsi sulle attività il cui valore è stato stimato …
---------+231. Il rischio di credito può derivare dalla concessione di prestiti per consentire a un cliente …
---------+232. Le autorità competenti dovrebbero concentrarsi su queste fonti di rischio intrinseco se sono …
---------+233. Le autorità competenti dovrebbero formulare un giudizio sul grado di rischio di deterioramento …
---------+234. Le autorità competenti dovrebbero prestare attenzione alle seguenti fonti di rischio …
---------+235. Le autorità competenti dovrebbero formulare un giudizio sui rischi incorsi dall’impresa di …
---------+236. Le autorità competenti dovrebbero concentrarsi sulla natura degli strumenti finanziari …
---------+237. Le autorità competenti dovrebbero formulare un giudizio sui rischi incorsi dall’impresa di …
---------+238. Le autorità competenti dovrebbero concentrarsi sul rischio derivante da un divario strutturale …
---------+239. Per una comprensione approfondita del profilo di rischio per l’impresa dell’impresa di …
---------+240. A seguito della valutazione di cui sopra, le autorità competenti dovrebbero formarsi un …
---------+241. Le autorità competenti dovrebbero tener conto di tutti questi fattori in parallelo e non …
------+6.6 Valutazione di altri rischi
---------+242. Le autorità competenti dovrebbero valutare l’importanza di altri rischi che impattano sul …
---------+243. Mediante la valutazione dei rischi intrinseci non coperti dai requisiti di fondi propri di …
---------+244. Le autorità competenti dovrebbero valutare i rischi non coperti dai requisiti di fondi propri …
---------+245. Ove pertinente, le autorità competenti dovrebbero condurre anche una valutazione di rischi …
---------+246. Per stabilire l’ambito di applicazione della valutazione dei rischi non coperti dai requisiti …
---------+247. Come minimo, le autorità competenti dovrebbero prendere in considerazione quanto segue: a. Il …
---------+248. Le autorità competenti dovrebbero effettuare l’analisi preliminare tenendo conto delle …
---------+249. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio di tasso di interesse derivante da …
---------+250. Le autorità competenti dovrebbero valutare il modo in cui le variazioni dei tassi di interesse …
---------+251. Nella loro valutazione quantitativa, le autorità competenti dovrebbero prendere in …
---------+252. Le autorità competenti dovrebbero valutare i rischi operativi non coperti dai requisiti di …
---------+253. Le autorità competenti dovrebbero considerare le seguenti fonti di rischio intrinseco e, se …
---------+254. Nell’ambito della valutazione delle SREP, le autorità competenti dovrebbero formulare un …
---------+255. Le autorità competenti dovrebbero formulare un giudizio sul grado di rischio di condotta …
---------+256. Le autorità competenti dovrebbero concentrarsi sulle seguenti fonti di rischio di condotta …
---------+257. Le autorità competenti dovrebbero formulare un giudizio sui rischi regolamentari, legali e …
---------+258. Le autorità competenti dovrebbero concentrarsi su queste fonti di rischi regolamentari, legali …
---------+259. Le autorità competenti dovrebbero valutare il rischio relativo ai modelli utilizzati a fini …
---------+260. Tenendo conto delle specificità dell’impresa di investimento, nell’effettuare la valutazione …
---------+261. Partendo da criteri quantitativi e qualitativi, le autorità competenti dovrebbero formulare un …
---------+262. Ove appropriato, la valutazione del rischio sistemico può essere svolta in maniera aggregata …
---------+263. Per avere una visione completa del profilo del rischio dell’impresa di investimento in …
---------+264. A seguito della valutazione di cui sopra, le autorità competenti dovrebbero formulare un …
---------+265. Le autorità competenti dovrebbero tener conto di tutti questi fattori parallelamente e non …
---+Titolo 7. Valutazione del capitale nello SREP
------+7.1 Considerazioni di carattere generale
---------+266. Le autorità competenti dovrebbero stabilire, mediante la valutazione SREP del capitale se i …
---------+267. L autorità competenti dovrebbero fare ciò determinando e fissando l’importo dei fondi propri …
---------+268. Per far fronte a potenziali inadeguatezze di capitale, anche in condizioni sfavorevoli, le …
---------+269. In fase di definizione dei requisiti di fondi propri aggiuntivi e, ove pertinente, del P2G, le …
---------+270. Le autorità competenti dovrebbero valutare l’adeguatezza dei fondi propri dell’impresa di …
---------+271. Le autorità competenti dovrebbero determinare e fissare il requisito di fondi propri …
---------+272. Le autorità competenti possono determinare eventuali requisiti di fondi propri aggiuntivi per …
------+7.2 Determinazione del requisito di fondi propri aggiuntivi
---------+273. Le autorità competenti dovrebbero determinare il requisito di fondi propri aggiuntivi per i …
---------+274. L’importo totale dei requisiti di fondi propri aggiuntivi dovrebbe essere la somma di tutti i …
---------+275. Le autorità competenti sono tenute a fissare il livello del requisito di fondi propri …
---------+276. Ai fini dell’identificazione, della valutazione e della quantificazione di tali rischi o …
---------+277. Come riportato nel paragrafo 276, lettera (a), l’ICAAP e i risultati della relativa …
---------+278. Come indicato al paragrafo 276, lettera (b), se appropriato, il piano di risanamento e la sua …
---------+279. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’ICAAP copre: a. sia i rischi o gli elementi di …
---------+280. Le autorità competenti dovrebbero valutare l’affidabilità dei calcoli dell’ICAAP relativi al …
---------+281. Le autorità competenti dovrebbero valutare ulteriormente l’affidabilità dei calcoli dell’ICAAP …
---------+282. Una misurazione dell’ICAAP dovrebbe essere considerata parzialmente attendibile nel caso in …
---------+283. Le autorità competenti dovrebbero sviluppare e applicare parametri di riferimento di vigilanza …
---------+284. I supervisory benchmark a fini di vigilanza andrebbero sviluppati tenendo conto dell’onere di …
---------+285. Data la varietà dei diversi modelli imprenditoriali adottati dalle imprese di investimento in …
---------+286. Quando le autorità competenti prendono in considerazione i supervisory benchmark per la …
---------+287. Le autorità competenti dovrebbero utilizzare altri inputpertinenti a sostegno della …
---------+288. Tali altri dati pertinenti dovrebbero indurre le autorità competenti a rivalutare …
---------+289. Per garantire la coerenza nella determinazione di ciascun rischio categoria per categoria o …
---------+290. Nel prendere in considerazione altri input pertinenti per la determinazione dei requisiti di …
---------+291. Se, durante l’esame continuativo dei metodi interni secondo i requisiti di cui all’articolo 37 …
---------+292. Se, durante le revisioni ai sensi dell’articolo 36 della direttiva (UE) 2019/2034, e dopo la …
---------+293. Le autorità competenti dovrebbero stabilire requisiti di fondi propri aggiuntivi per coprire …
---------+294. Quando un’impresa di investimento che non soddisfa le condizioni per essere qualificata …
------+7.3 Articolazione e giustificazione dei requisiti di fondi propri
---------+295. Nel determinare il requisito di fondi propri aggiuntivi ai sensi dell’articolo 40, paragrafo …
---------+296. Le autorità competenti dovrebbero 𝐷𝐷 garantire che il requisito di fondi propri aggiuntivi …
---------+297. Nel comunicare i requisiti prudenziali alle imprese di investimento, le autorità competenti …
---------+298. Nella giustificazione del requisito di fondi propri aggiuntivi ai sensi del paragrafo 273 …
------+7.4 Rispetto dei requisiti in presenza di fluttuazioni economiche cicliche
---------+299. Per le imprese di investimento che non soddisfano le condizioni per essere qualificate come …
---------+300. Nel considerare le fluttuazioni economiche cicliche sfavorevoli, le autorità competenti …
---------+301. Per valutare l’adeguatezza patrimoniale in caso di fluttuazioni economiche cicliche …
---------+302. sulla base della valutazione di cui al paragrafo 301, le autorità competenti dovrebbero …
---------+303. Le autorità competenti dovrebbero determinare gli orientamenti di fondi propri aggiuntivi(i …
---------+304. I P2G rappresentano l’ammontare di capitale considerato adeguato da stabilire per tenere conto …
---------+305. Le autorità competenti dovrebbero stabilire e fissare i P2G sulla base degli esiti della …
---------+306. Ai fini del paragrafo 305, le autorità competenti dovrebbero assicurare che le analisi …
---------+307. Le autorità competenti in generale non dovrebbero utilizzare i P2G per considerare gli aspetti …
---------+308. Nel determinare le dimensioni dei P2G, le autorità competenti dovrebbero assicurare che sia a …
---------+309. Nel determinare le dimensioni dei P2G, le autorità competenti dovrebbero inoltre considerare …
---------+310. Fermo restando quanto disposto dal paragrafo 271, le autorità competenti dovrebbero rivedere …
---------+311. I P2G fissati dalle autorità competenti si aggiungono alla componente dei requisiti di fondi …
---------+312. Nel caso di fissazione o aggiornamento dei P2G, le autorità competenti dovrebbero comunicare …
---------+313. In caso di revisione ai sensi del paragrafo 310, quando non sono effettuate revisioni …
---------+314. Le autorità competenti dovrebbero comunicare alle imprese di investimento che i P2G ci si …
---------+315. Le autorità competenti dovrebbero, inoltre, informare le imprese di investimento che i fondi …
---------+316. Nel predisporre e comunicare alle imprese di investimento i limiti temporali per la …
---------+317. Quando i risultati quantitativi di cui alla sezione 7.4 indicano che, secondo determinati …
---------+318. Per stabilire la credibilità del piano di capitalizzazione, l’autorità competente dovrebbe …
---------+319. Nel valutare i piani di capitalizzazione, le autorità competenti dovrebbero, ove appropriato …
---------+320. Le autorità competenti dovrebbero attendersi che le imprese di investimento attuino il piano …
---------+321. Le autorità competenti dovrebbero, se pertinente, considerare l’applicazione delle ulteriori …
---------+322. In particolare, nel caso in cui i risultati quantitativi delle prove di stress o delleanalisi …
------+7.5 Sintesi delle risultanze e punteggio
---------+323. A seguito della valutazione di cui sopra, le autorità competenti dovrebbero formulare un …
---------+Punteggio Giudizio di vigilanza Considerazioni
---+Titolo 8. Valutazione dei rischi che impattano sulla liquidità
------+8.1 Considerazioni di carattere generale
---------+324. Le autorità competenti dovrebbero valutare e attribuire un punteggio ai rischi che impattano …
---------+325. La formalità e la granularità della valutazione dovrebbero dipendere dalle dimensioni …
---------+326. Le imprese di investimento che negoziano per conto proprio dovrebbero effettuare una …
---------+327. Le autorità competenti dovrebbero verificare la conformità dell’impresa di investimento ai …
---------+328. Nel condurre la valutazione del rischio di liquidità, le autorità competenti dovrebbero …
---------+329. La valutazione del rischio di liquidità dovrebbe basarsi su informazioni affidabili e …
---------+330. Le autorità competenti dovrebbero riportare il risultato della valutazione del rischio di …
------+8.2 Valutazione del rischio di liquidità
---------+331. Le autorità competenti dovrebbero valutare l’impatto sulle attività liquide in condizioni …
---------+332. Le autorità competenti dovrebbero valutare l’ammontare delle attività liquide necessarie per …
---------+333. Nel valutare l’impatto di condizioni severe ma plausibili sul fabbisogno di liquidità …
---------+334. Per le imprese di investimento che negoziano per conto proprio, le autorità competenti …
---------+335. Le autorità competenti dovrebbero basare la propria valutazione dell’analisi del rischio di …
---------+336. Ai fini della valutazione del rischio di liquidità infragiornaliera, le autorità competenti …
---------+337. Per la valutazione del fabbisogno di liquidità in condizioni normali e per la valutazione del …
---------+338. Le autorità competenti dovrebbero valutare l’esposizione dell’impresa di investimento al …
---------+339. Per le imprese di investimento che sono market maker ai sensi dell’articolo 2 paragrafo 1 …
---------+340. Le autorità competenti dovrebbero valutare l’adeguatezza delle risorse di liquidità necessarie …
---------+341. Le autorità competenti dovrebbero valutare la capacità dell’impresa di investimento che è un …
---------+342. Nel valutare il rischio di liquidità, le autorità competenti dovrebbero valutare gli accordi …
---------+343. Le autorità competenti dovrebbero valutare l’adeguatezza del profilo di finanziamento …
---------+344. Le autorità competenti dovrebbero valutare la varietà delle fonti di finanziamento. La …
---------+345. Le autorità competenti dovrebbero valutare se le potenziali carenze derivanti dal profilo di …
---------+346. Le autorità competenti dovrebbero prendere in considerazione, i fattori che possono ridurre la …
---------+347. Le autorità competenti dovrebbero valutare i rischi che impattano sulla sostenibilità del …
------+8.3 Valutazione della gestione del rischio di liquidità
---------+348. Le autorità competenti dovrebbero valutare il sistema di gestione del rischio di liquidità …
---------+349. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento abbia posto in essere …
---------+350. Il quadro di riferimento dovrebbe essere proporzionato alle dimensioni, alla struttura e …
---------+351. Le autorità competenti dovrebbero valutare se il sistema di gestione del rischio dell’impresa …
---------+352. Le autorità competenti dovrebbero valutare se le strategie dell’impresa di investimento …
---------+353. Nel valutare l’assetto, le politiche e le procedure per la gestione del rischio di liquidità …
---------+354. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento disponga di un assetto …
---------+355. Le autorità competenti dovrebbero valutare se l’impresa di investimento dispone di un solido …
------+8.4 Sintesi delle risultanze e punteggio
---------+356. A seguito della valutazione di cui sopra, le autorità competenti dovrebbero formulare un …
---+Titolo 9. Determinazione dell’esito della valutazione della liquidità
------+9.1 Considerazioni di carattere generale
---------+357. Le autorità competenti dovrebbero utilizzare la valutazione di cui al titolo 8 per individuare …
---------+358. Le autorità competenti dovrebbero condurre il processo SREP di valutazione della liquidità …
------+9.2 Valutazione complessiva del rischio di liquidità
---------+359. Per valutare se la liquidità detenuta dall’impresa di investimento fornisca una copertura …
---------+360. Per l’esito della valutazione del rischio di liquidità, le autorità competenti dovrebbero …
---------+361. Nel valutare il quadro ILAAP dell’impresa di investimento, le autorità competenti dovrebbero …
---------+362. Le autorità competenti dovrebbero tradurre questa valutazione complessiva in un punteggio di …
------+9.3 Determinazione della necessità di requisiti di liquidità specifici
---------+363. Quando le autorità competenti stabiliscono il requisito specifico in materia di liquidità ai …
---------+364. Per stabilire il requisito quantitativo, le autorità competenti dovrebbero richiedere un …
------+9.4 Sintesi delle risultanze e punteggio
---------+365. A seguito della valutazione di cui sopra, le autorità competenti dovrebbero valutare se le …
---------+Punteggio Giudizio di vigilanza Considerazioni
---+Titolo 10. Valutazione SREP complessiva e applicazione di misure di vigilanza
------+10.1 Considerazioni di carattere generale
---------+366. Il presente titolo tratta la combinazione dei risultati delle valutazioni degli elementi dello …
---------+367. Le autorità competenti dovrebbero esercitare i propri poteri di vigilanza in base alle carenze …
---------+368. Nell’applicazione delle misure di vigilanza per fronteggiare le carenze specifiche individuate …
---------+369. Nell’applicazione di misure di vigilanza o sanzioni per fronteggiare carenze di carattere …
---------+370. Le autorità competenti possono adottare immediatamente misure di vigilanza collegate …
------+10.2 Valutazione SREP complessiva
---------+371. Nel determinare la valutazione SREP complessiva, le autorità competenti dovrebbero prendere in …
---------+372. Sulla base di tali considerazioni, le autorità competenti dovrebbero accertare la …
---------+373. Sulla base di detta valutazione, le autorità competenti dovrebbero: a. adottare le misure di …
---------+374. La valutazione SREP complessiva dovrebbe riflettersi in un punteggio di sostenibilità …
---------+375. Nello stabilire che un’impresa di investimento è «in dissesto o a rischio di dissesto», come …
------+10.3 Applicazione delle misure di capitale
---------+376. Le autorità competenti dovrebbero imporre requisiti di fondi propri aggiuntivi e stabilire …
---------+377. In deroga ai requisiti di cui al paragrafo precedente, le autorità competenti possono, sulla …
---------+378. Se, dopo aver contattato l’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT, è necessario che le …
------+10.4 Applicazione delle misure di liquidità
---------+379. Le autorità competenti dovrebbero imporre specifici requisiti di liquidità in conformità del …
---------+380. Fermi restando i requisiti quantitativi specifici di cui al paragrafo precedente, le autorità …
------+10.5 Applicazione di altre misure di vigilanza
---------+381. Per fronteggiare le carenze specifiche individuate nella valutazione degli elementi dello …
---------+382. Le misure di vigilanza per fronteggiare le carenze individuate nell’analisi del modello …
---------+383. A norma dell’articolo 39, paragrafo 2, lettera b), della direttiva (UE) 2019/2034, le autorità …
---------+384. A norma dell’articolo 39, paragrafo 2, lettera e), della direttiva (UE) 2019/2034, le autorità …
---------+385. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettera f), della direttiva (UE 2019/2034, le …
---------+386. Le misure di vigilanza per fronteggiare le carenze individuate nella valutazione della …
---------+387. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettera b), della direttiva (UE) 2019/2034, le …
---------+388. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettera g), della direttiva (UE) 2019/2034, le …
---------+389. Sulla base dei risultati della revisione qualitativa dei programmi delle prove di stress e nel …
---------+390. È probabile che le misure di vigilanza per fronteggiare le carenze individuate nella …
---------+391. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettera b), della direttiva (UE) 2019/2034, le …
---------+392. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettera d), della direttiva (UE) 2019/2034, le …
---------+393. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettere e) e f). della direttiva (UE) 2019/2034 …
---------+394. È probabile che le misure di vigilanza per fronteggiare le carenze individuate nella …
---------+395. A norma dell’articolo 39, paragrafo 2, lettera b), della direttiva (UE) 2019/2034, le autorità …
---------+396. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettera e), della direttiva (UE) 2019/2034, le …
---------+397. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettera f), della direttiva (UE) 2019/2034, le …
---------+398. È probabile che le misure di vigilanza per fronteggiare le carenze individuate nella …
---------+399. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettera b), della direttiva (UE) 2019/2034, le …
---------+400. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettere e) e f), della direttiva (UE) 2019/2034 …
---------+401. Indipendentemente dall’obbligo di detenere fondi propri aggiuntivi ai sensi dell’articolo 39 …
---------+402. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettera k), della direttiva (UE) 2019/2034, le …
---------+403. A norma dell’articolo 39, paragrafo 2, lettera b), della direttiva (UE) 2019/2034, le autorità …
---------+404. Conformemente all’articolo 39, paragrafo 2, lettera k), della direttiva (UE) 2019/2034, le …
------+10.6 Reazione di vigilanza a una situazione di mancato rispetto del requisito di secondo pilastro
---------+405. Il requisito di secondo pilastro è un requisito legalmente vincolante che le imprese di …
------+10.7 Reazione di vigilanza a una situazione di mancato rispetto dei P2G
---------+406. Le autorità competenti dovrebbero monitorare se l’ammontare dei fondi propri ci si attende …
---------+407. Nel caso di riduzione o di probabile riduzione dei fondi propri dell’impresa di investimento …
---------+408. Vi sono generalmente tre situazioni che devono essere considerate dall’autorità competente in …
---------+409. Fermi restando gli specifici interventi di vigilanza in conformità del precedente paragrafo …
------+10.8 Interazione tra misure di vigilanza e misure di intervento precoce
---------+410. In aggiunta alle misure di vigilanza di cui al presente titolo, per le imprese di investimento …
---------+411. Le autorità competenti dovrebbero applicare misure di intervento precoce fatte salve le altre …
------+10.9 Interazione tra misure di vigilanza e misure in materia di AML/CFT
---------+412. Se le autorità competenti, nel corso delle loro attività di vigilanza, dispongono di indizi …
---------+413. Se le autorità competenti sono informate o vengono a conoscenza di misure di vigilanza o …
---+Titolo 11. Applicazione dello SREP ai gruppi di imprese di investimento
------+414. Il presente titolo tratta l’applicazione delle procedure e della metodologia comuni dello SREP …
------+415. Nell’ambito dello SREP, le autorità competenti dovrebbero inoltre considerare i potenziali …
------+416. Nel corso della valutazione delle implicazioni prudenziali dei rischi di ML/TF per un gruppo …
------+11.1 Applicazione dello SREP ai gruppi transfrontalieri
---------+417. Nel caso in cui lo SREP e i presenti orientamenti si applichino a gruppi di imprese di …
---------+418. In conformità dell’ambito di applicazione dei presenti orientamenti, come discusso nel titolo …
---------+419. Nel caso in cui i presenti orientamenti si applichino alle filiazioni di un gruppo …
---------+420. I risultati di tale valutazione iniziale degli elementi dello SREP, compresi, se individuati …
---------+421. A seguito delle discussioni all’interno dei collegi delle autorità di vigilanza, le autorità …
---------+422. Le autorità competenti dovrebbero discutere e coordinare le seguenti attività all’interno dei …
------+11.2 Valutazione del capitale nello SREP e requisiti prudenziali specifici dell’impresa di investimento
---------+423. L’accertamento dell’adeguatezza patrimoniale e dei requisiti in conformità del processo …
---------+424. L’esercizio dei poteri di vigilanza e l’adozione di misure di vigilanza, anche per quanto …
---------+425. Nel contesto delle discussioni sull’adeguatezza del livello dei fondi propri e sulla …
---------+426. Il requisito patrimoniale e le altre misure di capitale, ove pertinenti, andrebbero fissate a …
------+11.3 Applicazione di altre misure di vigilanza
---------+427. Le autorità competenti responsabili della vigilanza sui gruppi transfrontalieri di imprese di …
---------+428. Le autorità competenti responsabili della vigilanza prudenziale delle entità di un gruppo di …
 English - European Union - Financial Industry -

Orientamenti sulle procedure e sulle metodologie comuni per il processo di revisione e valutazione prudenziale (SREP) ai sensi della direttiva (UE) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

Orientamenti sulle procedure e sulle metodologie comuni per il processo di revisione e valutazione prudenziale (SREP) ai sensi della direttiva (UE) 2019/2034 (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Panoramica

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Titolo 1. Disposizioni generali

Titolo 1. Disposizioni generali
Titolo 2. La metodologia comune dello SREP

Titolo 2. La metodologia comune dello SREP
Titolo 3. Monitoraggio degli indicatori principali

Titolo 3. Monitoraggio degli indicatori principali
Titolo 4. Analisi del modello imprenditoriale

Titolo 4. Analisi del modello imprenditoriale
Titolo 5. Valutazione della governance interna e del sistema complessivo dei controlli interni all’impresa di investimento

Titolo 5. Valutazione della governance interna e del sistema complessivo dei controlli interni all’impresa di investimento
Titolo 6. Valutazione dei rischi che impattano sul capitale

Titolo 6. Valutazione dei rischi che impattano sul capitale
Titolo 7. Valutazione del capitale nello SREP

Titolo 7. Valutazione del capitale nello SREP
Titolo 8. Valutazione dei rischi che impattano sulla liquidità

Titolo 8. Valutazione dei rischi che impattano sulla liquidità
Titolo 9. Determinazione dell’esito della valutazione della liquidità

106
Titolo 10. Valutazione SREP complessiva e applicazione di misure di vigilanza

Titolo 10. Valutazione SREP complessiva e applicazione di misure di vigilanza
Titolo 11. Applicazione dello SREP ai gruppi di imprese di investimento

Titolo 11. Applicazione dello SREP ai gruppi di imprese di investimento

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

Requisiti

3. Standard correlati

Standard

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