+Ohjeet vakavaraisuuden arviointiprosessin (SREP) direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista yhteisistä menettelyistä ja menetelmistä (EBA/GL/2022/09)
---+1 osasto: Yleiset määräykset
------+1.1 Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
---------+Ohjeiden asema
------------+1. Tämä asiakirja sisältää ohjeita, jotka on annettu asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan ja …
------------+2. Ohjeissa esitetään Euroopan pankkiviranomaisen (EPV) ja Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen …
---------+Ilmoittamisvaatimukset
------------+3. Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan 3 kohdan nojalla toimivaltaisten viranomaisten on …
------------+4. Ilmoitukset julkaistaan Euroopan pankkiviranomaisen verkkosivustolla 16 artiklan 3 kohdan …
------+1.2 Sisältö, soveltamisala ja määritelmät
---------+Sisältö
------------+5. Näissä ohjeissa täsmennetään direktiivin (EU) 2019/2034 36 ja 45 artiklassa tarkoitettua …
---------+Soveltamisala
------------+6. Näitä ohjeita sovelletaan direktiivin (EU) 2019/2034 36-45 artiklassa määriteltyjen …
------------+7. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi soveltaa näitä ohjeita korkeimmalla konsolidointitasolla …
------------+8. Jos sijoituspalveluyrityksellä on tytäryhtiö samassa jäsenvaltiossa, pääoman ja maksuvalmiuden …
------------+9. Sijoituspalveluyritysryhmiin, mukaan lukien ryhmät, joilla on kolmansiin maihin sijoittautuneita …
---------+Keitä ohjeet koskevat
------------+10. Nämä ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1093/2010 4 artiklan 2 kohdan viii alakohdassa …
---------+Määritelmät
------------+11. Ellei toisin ilmoiteta, ohjeisiin sisältyvillä termeillä tarkoitetaan samaa kuin asetuksessa …
------+1.3 Täytäntöönpano
---------+Voimaantulopäivä
------------+12. Näitä ohjeita sovelletaan 19.06.2023 alkaen.
------------+13. Näitä ohjeita voidaan soveltaa välittömästi vuonna 2023 aloitettaviin SREP-hankkeisiin. 6
---+2 osasto: Yleinen SREP
------+2.1 Katsaus yleiseen SREP-kehykseen
---------+14. Toimivaltaisten viranomaisten on varmistettava, että sijoituspalveluyrityksen SREP-prosessissa …
---------+15. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi luokitella kukin sijoituspalveluyritys, jonka osalta …
---------+16. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää luokitusta perustana suhteellisuusperiaatteen …
---------+17. Toimivaltaiset viranomaiset voivat tapauskohtaisesti luokitella luokkiin 1–3 sisältyvän …
---------+18. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää luokituksen perustana vakavaraisuusvalvontaan …
---------+19. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida jatkuvasti riskejä, joita …
---------+20. Arvioinnit tulisi tehdä 2.4 jaksossa täsmennettyjen suhteellisuuskriteerien mukaisesti. …
---------+21. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että edellä esitettyjen arviointien tulokset a. …
---------+22. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkistaa säännöllisesti seuraavien arviointien avulla …
---------+23. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä säännöllisiä arviointeja, joissa otetaan huomioon …
---------+24. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että arviointien tulokset a. dokumentoidaan …
---------+25. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida jatkuvasti sijoituspalveluyrityksen …
---------+26. Arviota tulisi tarkistaa jatkuvasti riskinarviointien havaintojen tai SREP:n mukaisen pääoman …
---------+27. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että arvioinnin tulokset a. näkyvät …
---------+28. Näiden ohjeiden 2.4 jaksossa esitetyn valvonnan vähimmäistason mallin mukaisesti …
---------+29. Vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin ja yksittäisten SREP-osatekijöiden arvioinnin perusteella …
---------+30. Jos pääindikaattorien seurannan, SREP-osatekijöiden arvioinnin tai muiden …
---------+31. Kuten 2.4 jaksossa todetaan, toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös käydä vuoropuhelua …
------+2.2 Pisteytys SREP:ssä
---------+32. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää riskiä ja elinkelpoisuutta osoittavat …
---------+33. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää yksittäisten riskiluokkien ja SREP-osatekijöiden …
---------+34. Ohjeita noudattaessaan toimivaltaiset viranomaiset voivat ottaa käyttöön yksityiskohtaisemman …
---------+35. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että kaikkia pisteytyksiä tarkistetaan …
---------+36. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää yksittäisten pääomaa koskevien riskien …
---------+37. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää riskipisteet lähinnä riskiä arvioimalla mutta …
---------+38. Näitä ohjeita toteuttaessaan toimivaltaiset viranomaiset voivat arvioida kunkin riskin tasoa …
---------+39. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää erikseen pistemäärät, jotka kuvaavat …
---------+40. Pääoman ja maksuvalmiuden riittävyyden osalta nämä pisteet edustavat valvojan näkemystä …
---------+41. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös määrittää SREP-kokonaispistemäärä 10 osastossa …
---------+42. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että liiketoimintamallin, sisäisen hallinnon ja …
---------+43. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että vakavaraisuuden arviointiprosessin …
---------+44. Kun vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin tulos viittaa siihen, että sijoituspalveluyrityksen …
------+2.3 Organisatoriset järjestelyt
---------+45. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että niiden organisatoriset järjestelyt SREP:tä …
---------+46. Määrittäessään järjestelyjä sijoituspalveluyritysten kanssa käytävää vuoropuhelua varten …
------+2.4 Suhteellisuus ja valvonnan taso
---------+47. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi soveltaa suhteellisuusperiaatetta valvonnan ja …
---------+48. Valvonnan tiheyden oikeasuhteisuuden osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi SREP-toimintaa …
---------+49. Jos toimivaltaiset viranomaiset katsovat, että sijoituspalveluyrityksillä on samankaltainen …
---------+50. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, joiden SREP-kokonaispistemäärä on 4, ja tarvittaessa …
---------+51. Riippumatta siitä, milloin viimeisin SREP-arviointi on tehty, toimivaltaisten viranomaisten …
---------+52. SREP-toimintaa suunnitellessaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi kiinnittää erityistä …
---------+53. Suhteellisuuden kannalta on huomattava, että kun toimivaltaiset viranomaiset toteuttavat SREP:n …
---------+54. Kunkin kaikkien SREP-osatekijöiden arvioinnin päätteeksi toimivaltaiset viranomaiset voivat …
---------+55. Jotta voidaan varmistaa luokan 1 sijoituspalveluyrityksiä koskevien SREP-valvontatoimien …
---------+56. Jotta voidaan varmistaa luokan 2 sijoituspalveluyrityksiä koskevien SREP-valvontatoimien …
---------+57. Jotta voidaan varmistaa luokan 3 sijoituspalveluyrityksiä koskevien SREP-valvontatoimien …
---------+58. Asetuksen (EU) 2019/2033 12 artiklan 1 kohdan edellytykset täyttävien pienten ja ilman …
---+3 osasto: Pääindikaattoreiden seuranta
------+59. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi seurata säännöllisesti taloudellisia ja ei-taloudellisia …
------+60. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi seurata taloudellisia pääindikaattoreita …
------+61. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi toteuttaa seurantajärjestelmät ja -mallit, joiden avulla …
------+62. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi räätälöidä käytettävät indikaattorit sekä niiden …
------+63. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi yksilöidä indikaattorit, joita seurataan säännöllisesti …
------+64. Käyttöön otettujen indikaattorien ja pääindikaattorien seurannan tuloksia pitäisi myös käyttää …
------+65. Seurannassa käytettäviin indikaattoreihin olisi kuuluttava ainakin seuraavat yrityskohtaiset …
------+66. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella muita kuin taloudellisia indikaattoreita …
------+67. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi liittää sijoituspalveluyrityskohtaisiin indikaattoreihin …
------+68. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös harkita täydentävänsä taloudellisten ja muiden …
---+4 osasto: Liiketoimintamallianalyysi
------+4.1 Yleiset näkökohdat
---------+69. Tässä osastossa määritetään kriteerit sijoituspalveluyrityksen liiketoimintamallin ja …
---------+70. Vähentämättä sijoituspalveluyrityksen ylimmän hallintoelimen vastuuta liiketoiminnan …
---------+71. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää liiketoimintamallianalyysin tulosta tukena …
---------+72. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös käyttää liiketoimintamallianalyysia tukena niiden …
---------+73. Lisäksi toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää liiketoimintamallianalyysia arvioidessaan …
---------+74. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi osana liiketoimintamallianalyysia toteuttaa seuraavat …
---------+75. Luokkaan 3 kuuluvista sijoituspalveluyrityksistä, joissa sijoituspalveluyrityksen toiminnan …
---------+76. Liiketoimintamallianalyysissa toimivaltaiset viranomaiset voivat käyttää seuraavia määrällisen …
------+4.2 Alustava arviointi
---------+77. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida sijoituspalveluyrityksen pääasiallisia …
---------+78. Tätä tarkoitusta varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon useita …
---------+79. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää tätä alustavaa arviointia seuraaviin …
------+4.3 Painopistealueiden yksilöinti liiketoimintamallianalyysia varten
---------+80. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää liiketoimintamallianalyysin painopiste. Niiden …
------+4.4 Liiketoimintaympäristön arviointi
---------+81. Muodostaakseen käsityksen sijoituspalveluyrityksen strategisten oletusten uskottavuudesta …
------+4.5 Nykyisen liiketoimintamallin analyysi
---------+82. Ymmärtääkseen niitä tapoja ja menetelmiä, joita sijoituspalveluyritys käyttää toiminnassaan ja …
---------+83. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida sijoituspalveluyrityksen nykyisen …
---------+84. Seikkoja, joita toimivaltaiset viranomaiset voivat analysoida, ovat muun muassa seuraavat: a. …
---------+85. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida sijoituspalveluyrityksen nykyisen …
---------+86. Seikkoja, joita toimivaltaiset viranomaiset voivat analysoida, ovat muun muassa seuraavat: a. …
------+4.6 Strategian analyysi
---------+87. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä määrällinen ja laadullinen ennakoiva analyysi …
---------+88. Seikkoja, joita toimivaltaiset viranomaiset voivat analysoida, ovat muun muassa seuraavat: a. …
------+4.7 Liiketoimintamallin elinkelpoisuuden arviointi
---------+89. Tehtyään 4.4 ja 4.5 jaksoissa käsitellyt analyysit toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+90. Toimivaltaiset viranomaiset voivat arvioida tuottojen tasoa seuraavien kriteerien perusteella …
------+4.8 Sijoituspalveluyrityksen strategian kestävyyden arviointi
---------+91. Toteutettuaan 4.4–4.6 jaksoissa käsitellyt analyysit toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+92. Toimivaltaiset viranomaiset voivat arvioida erityisesti sijoituspalveluyrityksen strategian …
---------+93. Arvioidessaan luonteeltaan yksinkertaisia sijoituspalveluyrityksiä ja mikäli taloudellisia …
------+4.9 Keskeisten heikkouksien tunnistaminen
---------+94. Tehtyään liiketoimintamallianalyysin toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida keskeisiä …
---------+95. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
------+4.10 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys
---------+96. Liiketoimintamallin elinkelpoisuuden ja kestävyyden arvioinnin perusteella toimivaltaisten …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+5 osasto: Sisäisen hallinnon ja yrityksen laajuisten valvontajärjestelyjen arviointi
------+5.1 Yleiset näkökohdat
---------+97. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, ovatko sijoituspalveluyrityksen sisäiset …
---------+98. SREP:n sijoituspalveluyrityksen sisäisen hallinnoinnin ja valvonnan arviointiin tulisi sisältyä …
---------+99. Sisäisen hallinnoinnin arvioinnista saatavia tietoja voidaan hyödyntää riskinhallinnan ja …
---------+100. Sisäisestä hallinnoinnista ja ohjauksesta annettujen EPV:n ohjeiden mukaisesti sisäisen …
---------+101. Jotta voidaan varmistaa yhdenmukainen sijoittajansuoja kaikissa finanssipalveluissa …
---------+102. Soveltaessaan näitä ohjeita toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon …
---------+103. Edellä olevaa kohtaa sovellettaessa ja ottaen huomioon erilaiset liiketoimintamallit, joiden …
---------+104. Suhteellisuusperiaatteen soveltamiseksi esimerkiksi seuraavat kriteerit tulisi ottaa huomioon …
---------+105. 2 osaston mukaisesti luokkaan 3 luokitelluille sijoituspalveluyrityksille SREP:n asianmukaista …
---------+106. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka täyttävät asetuksen (EU) 2019/2033 12 artiklan 1 …
------+5.2 Yleinen sisäinen hallinnointi- ja ohjausjärjestelmä
---------+107. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä vankka sisäinen …
---------+108. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, sisältääkö sijoituspalveluyrityksen yleinen …
---------+109. Oikeasuhteisuuden toteutumiseksi toimivaltaisten viranomaisten tulisi luokkaan 3 kuuluvien …
------+5.3 Ylimmän hallintoelimen organisaatio ja toiminta
---------+110. Direktiivin (EU) 2019/2034 26 ja 28 artiklan ja sisäistä hallinnointia ja ohjausta koskevien …
---------+111. Oikeasuhteisuuden toteutumiseksi toimivaltaisten viranomaisten tulisi luokkaan 3 kuuluvien …
------+5.4 Palkitsemisjärjestelmät ja -käytännöt
---------+112. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä direktiivin …
---------+113. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ainakin, a. onko koko henkilöstön …
---------+114. Soveltaessaan suhteellisuusperiaatetta toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon …
------+5.5 Sisäisen valvonnan järjestelmä ja tehtävät
---------+115. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä sen toiminnan …
---------+116. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä tehokas ja …
---------+117. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, noudattavatko sijoituspalveluyrityksen …
------+5.6 Riskienhallintajärjestelmä
---------+118. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä asianmukainen …
---------+119. Arvioidessaan riskienhallintajärjestelmää toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella …
---------+120. Sijoituspalveluyrityksen riskistrategian, riskinottohalun ja riskienhallintajärjestelmän …
---------+121. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksillä, jotka eivät …
---------+122. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka täyttävät asetuksen (EU) 2019/2033 12 artiklan 1 …
---------+123. Nämä arvioinnit tulisi ottaa huomioon laskettaessa omien varojen lisävaatimusta ja …
---------+124. Arvioidessaan ICARAPin luotettavuutta toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida …
---------+125. Arvioidessaan ICARAPin tehokkuutta toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida (tarvittaessa …
---------+126. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, kattaako ICARAP tarkoituksenmukaisesti …
---------+127. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, tekevätkö sijoituspalveluyritykset kattavan …
---------+128. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, suorittavatko direktiivin 2014/65/EU liitteessä …
---------+129. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella sijoituspalveluyritysten arviointeja …
---------+130. Direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan A osan 3 tai 6 kohdassa tarkoitettua toimintaa …
---------+131. Rajat ylittävien ryhmien stressitestejä ja herkkyysanalyysejä ja niiden tuloksia arvioidessaan …
---------+132. Jos toimivaltaiset viranomaiset havaitsevat puutteita suhdannevaihtelujen arvioinnin …
------+5.7 Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskit ja vakavaraisuutta koskevat huolet
---------+133. Analysoidessaan sisäisen hallinnointi- ja ohjausjärjestelmää sekä sijoituspalveluyrityksen …
---------+134. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, sisältääkö sijoituspalveluyrityksen yleinen …
---------+135. Hallintoa ja ohjausta koskevien EPV:n ohjeiden ja ylimmän hallintoelimen jäsenten ja …
---------+136. Jos pienempi rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski on perusteltu asiakastyyppien ja …
------+5.8 Tieto- ja viestintätekniikka
---------+137. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä vakaat …
---------+138. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi erityisesti arvioida, pystyykö sijoituspalveluyritys …
---------+139. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, tukevatko tietojärjestelmät tehokkaasti …
------+5.9 Toiminnan varautumis- ja jatkuvuussuunnittelu
---------+140. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä käytössään …
---------+141. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyritys a. ottanut käyttöön …
------+5.10 Soveltaminen konsolidoidusti ja vaikutukset ryhmän yksiköihin
---------+142. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida edellä olevissa jaksoissa käsiteltyjen …
---------+143. Arvioidessaan sisäistä hallinnointia ja ohjausta sekä yrityksen laajuisia valvontajärjestelyjä …
------+5.11 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys
---------+144. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+6 osasto: Pääomaan kohdistuvien riskien arviointi
------+6.1 Yleiset näkökohdat
---------+145. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ja pisteytettävä pääomaan kohdistuvat riskit …
---------+146. Tämän osaston tarkoituksena on esitellä yleisiä menetelmiä, joita voidaan käyttää arvioitaessa …
---------+147. Tässä osastossa annetaan toimivaltaisille viranomaisille ohjeita sijoituspalveluyrityksen …
---------+148. Kohdan 147 a-c alakohtia sovelletaan luokkiin 1, 2 tai 3 luokiteltujen …
---------+149. Tässä osastossa myös yksilöidään kunkin edellä mainitun riskiluokan sisällä joukko alaluokkia …
---------+150. Olennaisuutta koskeva päätös perustuu tuoreimpiin saatavilla oleviin tietoihin, ja sitä …
---------+151. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida myös muita riskejä, jotka on todettu …
---------+152. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa edellä kuvatut tekijät huomioon myös …
---------+153. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin (RtC), markkinoihin kohdistuvan riskin (RtM) ja yritykseen …
---------+154. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tässä osastossa täsmennettyjä menetelmiä toteuttaessaan …
---------+155. Arviointeja tehdessään toimivaltaisten viranomaisten tulisi hyödyntää kaikkia käytettävissä …
---------+156. Kunkin merkittävän riskin osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ja kuvata …
---------+157. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kuvata kukin riskiluokan arvioinnin tuloksia havainnoista …
------+6.2 Sijoituspalveluyrityksen toiminnan hallitun alasajon arviointi
---------+158. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi yksilöidä ja arvioida sijoituspalveluyrityksen toiminnan …
---------+159. On monenlaisia skenaarioita, joissa sijoituspalveluyritys voi lopettaa toimintansa. Analyysiä …
---------+160. Laatiakseen sopivia skenaarioita 159 kohdan mukaisesti toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+161. Mikäli elvytyssuunnitelma on käytettävissä, toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa …
---------+162. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää asianmukainen aikahorisontti …
---------+163. Toiminnan hallittuun alasajoon odotettavissa olevan aikahorisontin määrittämiseksi …
---------+164. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää eri sidosryhmät, joihin …
---------+165. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida alasajon vaikutuksia sijoituspalveluyrityksen …
---------+166. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida alasajon vaikutuksia markkinoilla, joilla …
---------+167. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi sijoituspalveluyrityksen organisaatiorakennetta ja …
------+6.3 Asiakkaisiin kohdistuvan riskin arviointi
---------+168. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida asiakkaille aiheutuva riski (RtC) …
---------+169. Arvioidessaan asiakkaisiin kohdistuvaa riskiä toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
---------+170. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin tason arvioinnin avulla toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+171. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida asiakkaisiin kohdistuvaa riskiä sekä …
---------+172. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa myös tehtävä yksityiskohtaisempi arviointi …
---------+173. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin arvioinnin laajuuden määrittämiseksi toimivaltaisten …
---------+174. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella vähintäänkin seuraavia seikkoja: a. …
---------+175. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä alustava analyysi tarkastelemalla edellä …
---------+176. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida todennäköisyyttä sille, että asiakkaille …
---------+177. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+178. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida todennäköisyyttä sille, että asiakasrahoja …
---------+179. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, noudattaako asiakasrahan hallussapito …
---------+180. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+181. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida todennäköisyyttä sille, että asiakkaille …
---------+182. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+183. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida asiakastoimeksiantojen käsittelyyn liittyvien …
---------+184. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+185. Saadakseen kattavan käsityksen sijoituspalveluyrityksen asiakkaisiin kohdistuvien riskien …
---------+186. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
------+6.4 Markkinoihin kohdistuvan riskin arviointi
---------+187. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida kaikentyyppisistä vastuista aiheutuva …
---------+188. Markkinoihin kohdistuvaa riskiä arvioidessaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
---------+189. Luontaisen markkinariskin arvioinnin avulla toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää …
---------+190. Markkinoihin kohdistuvan riskin arvioinnin laajuuden määrittämiseksi toimivaltaisten …
---------+191. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella ainakin a. sijoituspalveluyrityksen …
---------+192. Alustavissa arvioinneissaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös tarkastella merkittäviä …
---------+193. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida sijoituspalveluyritykseen kohdistuvan …
---------+194. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida markkinariskialtistusta varallisuusluokittain …
---------+195. Analysoidessaan markkinariskin piiriin kuuluvia toimintoja toimivaltaisten viranomaisten …
---------+196. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa arvioitava ongelmallisia ja/tai epälikvidejä …
---------+197. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka käyttävät sisäisiä menetelmiä lakisääteisten …
---------+198. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa myös tarkasteltava sijoituspalveluyritysten …
---------+199. Analysoidessaan markkinariskitasoa toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella …
---------+200. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi analysoida markkinatoimintojen aiempaa kannattavuutta …
---------+201. Kannattavuutta arvioidessaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi kiinnittää erityistä …
---------+202. Niiden varallisuusluokkien ja/tai vastuiden osalta, jotka tuottavat epätavallisen suuria …
---------+203. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi muodostaa käsitys sen markkinakeskittymäriskin tasosta …
---------+204. Arvioidessaan mahdollisia keskittymiä toimivaltaisten viranomaisten pitäisi kiinnittää …
---------+205. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyrityksen varovaisesta …
---------+206. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksen …
---------+207. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksillä perustellut …
---------+208. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, a. ovatko arvonoikaisuihin liittyvät …
---------+209. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida riski, joka liittyy omia varoja koskevien …
---------+210. Jotta toimivaltaiset viranomaiset saisivat kattavan käsityksen sijoituspalveluyrityksen …
---------+211. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+212. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella kaikkia näitä tekijöitä rinnakkain eikä …
------+6.5 Yritykseen kohdistuvan riskin arviointi
---------+213. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida yritykselle eri riskitekijöistä aiheutuvat …
---------+214. Arvioidessaan yritykseen kohdistuvaa riskiä toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
---------+215. Yritykseen kohdistuvan riskin tason arvioinnin avulla toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+216. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida yritykseen kohdistuvaa riskiä sekä senhetkisenä …
---------+217. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa myös tehtävä yksityiskohtaisempi arviointi …
---------+218. Yritykseen kohdistuvan riskin arvioinnin laajuuden määrittämiseksi toimivaltaisten …
---------+219. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella vähintäänkin seuraavia seikkoja: a. …
---------+220. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä alustava analyysi tarkastelemalla edellä …
---------+221. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys omaan lukuun käytävään kaupankäyntiin …
---------+222. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+223. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyritykseen kohdistuvan …
---------+224. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tässä arvioinnissa tarkasteltava keskittymäriskin eri …
---------+225. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kiinnittää erityistä huomiota sellaisen keskittymäriskin …
---------+226. Ryhmien osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella keskittymäriskiä, joka voi …
---------+227. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida kaupankäyntiin liittyvä vastapuoliriski, joka …
---------+228. Tässä arvioinnissa toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa keskityttävä seuraaviin …
---------+229. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys riskeistä, joita …
---------+230. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi keskittyä omaisuuseriin, joiden arvo on arvioitu …
---------+231. Luottoriski voi aiheutua siitä, että asiakkaalle myönnetään lainoja, jotka antavat asiakkaalle …
---------+232. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi keskittyä näihin riskien lähteisiin, jos asiaankuuluvat …
---------+233. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sellaisten kaupankäyntivaraston …
---------+234. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tilanteen mukaan keskittyä näihin riskien lähteisiin: a. …
---------+235. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys riskeistä, joita …
---------+236. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi keskittyä sijoituspalveluyrityksen hallussa olevien …
---------+237. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyrityksen palkitsemis- …
---------+238. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarpeen mukaan keskittyä riskiin, joka aiheutuu …
---------+239. Jotta yritykseen kohdistuvan riskin profiilista saataisiin kattava käsitys, toimivaltaisten …
---------+240. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+241. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella kaikkia näitä tekijöitä rinnakkain eikä …
------+6.6 Muiden riskien arviointi
---------+242. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi direktiivin (EU) 2019/2034 36 ja 40 artiklan mukaisesti …
---------+243. Arvioimalla riskejä, joitapilarin 1 omien varojen vaatimukset eivät kata, toimivaltaisten …
---------+244. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida riskit, jotkaeivät tule katetuksi pilarin 1 …
---------+245. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa arvioida myös muita kuin tässä luvussa …
---------+246. Määrittääkseen arvioinnin laajuuden riskeille, joita pilarin 1 omien varojen vaatimukset eivät …
---------+247. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella vähintäänkin seuraavia seikkoja: a. …
---------+248. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä alustava analyysi tarkastelemalla edellä …
---------+249. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida kaupankäyntivaraston ulkopuolisista toimista …
---------+250. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, miten korkojen muutokset voivat vaikuttaa …
---------+251. Määrällisessä arvioinnissaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella …
---------+252. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida operatiivisia riskejä, joita asetuksen (EU) …
---------+253. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella seuraavia riskien lähteitä ja tarvittaessa …
---------+254. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi osana kaikkia SREP-arviointeja muodostaa näkemys tieto- …
---------+255. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys sijoituspalveluyrityksen sijoitus- ja …
---------+256. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi olennaisin osin keskittyä seuraaviin luontaisten …
---------+257. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa näkemys lainsäädännöllisistä, oikeudellisista …
---------+258. Toimivaltaisten viranomaisten olisi tarvittaessa keskityttävä näihin sääntelyriskien …
---------+259. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida riski, joka liittyy liiketoiminnassa …
---------+260. Sijoituspalveluyrityksen erityispiirteet huomioon ottaen toimivaltaiset viranomaiset voivat …
---------+261. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa määrällisten ja laadullisten kriteerien …
---------+262. Järjestelmäriskin arviointi voidaan tarvittaessa suorittaa kootusti sellaisten …
---------+263. Jotta sijoituspalveluyrityksen riskiprofiilista saataisiin kattava käsitys sellaisten riskien …
---------+264. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+265. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella kaikkia näitä tekijöitä rinnakkain eikä …
---+7 osasto: SREP:n mukainen pääoman arviointi
------+7.1 Yleiset näkökohdat
---------+266. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi määrittää SREP:n mukaisella pääoman arvioinnilla …
---------+267. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä tämä määrittämällä ja asettamalla niiden omien …
---------+268. Jotta voidaan puuttua mahdollisiin pääomaa koskeviin puutteisiin, myös epäsuotuisissa …
---------+269. Määrittäessään omien varojen lisävaatimusta ja tarvittaessa antaessaan P2G-ohjeita …
---------+270. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi arvioida sijoituspalveluyrityksen omien varojen …
---------+271. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää ja asettaa omien varojen lisävaatimus ja …
---------+272. Toimivaltaiset viranomaiset voivat määrittää omien varojen lisävaatimuksen pienille ja ilman …
------+7.2 Omien varojen lisävaatimuksen määrittäminen
---------+273. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää omien varojen lisävaatimus …
---------+274. Omien varojen lisävaatimuksen kokonaismäärän tulisi olla kaikkien toimivaltaisten …
---------+275. Toimivaltaisten viranomaisten on asetettava omien varojen lisävaatimuksen taso sellaisten …
---------+276. Toimivaltaisten viranomaisten olisi turvauduttava seuraaviin tietolähteisiin tällaisten …
---------+277. Kuten 276 kohdan a alakohdassa esitetään, toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon …
---------+278. Kuten 276 kohdan b alakohdassa esitetään, toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa …
---------+279. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, käsittääkö ICAAP molemmat seuraavista: a. …
---------+280. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ICAAP-laskelmien luotettavuus 279 kohdan a ja b …
---------+281. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi lisäksi arvioida ICAAP-laskelmien luotettavuutta …
---------+282. ICAAP-laskelmaa olisi pidettävä osittain luotettavana, jos laskelma vaikuttaa erittäin …
---------+283. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kehittää ja soveltaa riskikohtaisia valvontatarkoituksiin …
---------+284. Toimivaltaisille viranomaisille aiheutuva täytäntöönpanorasite huomioon ottaen tulisi kehittää …
---------+285. Kun otetaan huomioon sijoituspalveluyritysten käyttämien erilaisten liiketoimintamallien sekä …
---------+286. Kun toimivaltaiset viranomaiset ottavat valvontatarkoituksiin käytettävät vertailuarvot …
---------+287. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää muita olennaisia tietoja riskiluokka- tai …
---------+288. Muiden olennaisten tietojen perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida …
---------+289. Jotta varmistettaisiin johdonmukaisuus riskikohtaisen tai riskiluokkakohtaisen omien varojen …
---------+290. Kun toimivaltaiset viranomaiset ottavat muita olennaisia tietoja huomioon omien varojen …
---------+291. Jos toimivaltaiset viranomaiset havaitsevat direktiivin (EU) 2019/2034 37 artiklan vaatimusten …
---------+292. Jos toimivaltaiset viranomaiset havaitsevat direktiivin (EU) 2019/2034 36 artiklan mukaisissa …
---------+293. Toimivaltaisten viranomaisten olisi asetettava omien varojen lisävaatimus hallinnointi- ja …
---------+294. Mikäli sijoituspalveluyritys, jota ei luokitella pieneksi ja ilman sidossuhteita olevaksi …
------+7.3 Omien varojen vaatimusten esittäminen ja perusteleminen
---------+295. Määrittäessään omien varojen lisävaatimusta direktiivin (EU) 2019/2034 40 artiklan 3 kohdan …
---------+296. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi 𝐷𝐷 varmistaa, että sovellettava omien varojen …
---------+297. Ilmoittaessaan vakavaraisuusvaatimuksista sijoituspalveluyrityksille toimivaltaisten …
---------+298. Omien varojen lisävaatimuksen 273 kohdan b–d alakohdan mukaisessa perustelussa toimivaltaisten …
------+7.4 Vaatimusten täyttäminen talouden suhdannevaihteluiden yhteydessä
---------+299. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka eivät täytä pienille ja ilman sidossuhteita …
---------+300. Arvioidessaan talouden epäsuotuisia suhdannevaihteluja toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+301. Arvioidessaan omien varojen riittävyyttä talouden epäsuotuisten suhdannevaihtelujen yhteydessä …
---------+302. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää 301 kohdan mukaisen arvioinnin perusteella …
---------+303. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää P2G-ohjeet tämän jakson mukaisesti ja 271 …
---------+304. P2G on pääoman määrä, jota tulisi asettaa ja jota pidetään riittävänä talouden …
---------+305. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää ja asettaa P2G talouden suhdannevaihtelujen …
---------+306. Sovellettaessa 305 kohtaa toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että P2G:n …
---------+307. Toimivaltaisten viranomaisten ei tulisi yleisesti käyttää P2G:tä kattamaan riskinäkökohtia …
---------+308. Määrittäessään P2G:n suuruutta toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että se …
---------+309. P2G:n suuruutta määrittäessään toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa ottaa …
---------+310. Rajoittamatta 271 kohdan soveltamista toimivaltaisten viranomaisten olisi tarkistettava P2G:n …
---------+311. Toimivaltaisten viranomaisten asettama P2G täydentää asetuksen (EU) 2019/2033 11 artiklan …
---------+312. Kun P2G asetetaan tai sitä päivitetään, toimivaltaisten viranomaisten tulisi tiedottaa sen …
---------+313. Jos kyseessä on 310 kohdan mukainen tarkastelu, jossa ei suoriteta direktiivin (EU) 2019/2034 …
---------+314. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tiedottaa sijoituspalveluyrityksille, että P2G:n …
---------+315. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös ilmoittaa sijoituspalveluyrityksille, että P2G:tä …
---------+316. Asettaessaan sijoituspalveluyrityksille P2G:n aikarajoja ja tiedottaessaan niistä …
---------+317. Kun jaksossa 7.4 kuvaillut määrälliset tulokset viittaavat siihen, että tietyissä …
---------+318. Pääomasuunnitelman uskottavuuden määrittämiseksi toimivaltaisen viranomaisen olisi soveltuvin …
---------+319. Pääomasuunnitelmia arvioitaessa toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa vaatia …
---------+320. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi edellyttää, että sijoituspalveluyritykset toteuttavat …
---------+321. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarvittaessa harkita muiden valvontatoimenpiteiden …
---------+322. Erityisesti tilanteessa, jossa stressitestien tai herkkyysanalyysien määrälliset tulokset …
------+7.5 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys
---------+323. Edellä esitetyn arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+Score Supervisory view Considerations
---+8 osasto: Maksuvalmiuteen kohdistuvan riskin arviointi
------+8.1 Yleiset näkökohdat
---------+324. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida ja pisteyttää maksuvalmiuteen kohdistuvat …
---------+325. Arvioinnin muodollisuuden ja tarkkuuden tulisi riippua sijoituspalveluyrityksen koosta …
---------+326. Sijoituspalveluyritysten, jotka käyvät kauppaa omaan lukuunsa, tulisi tehdä maksuvalmiuden …
---------+327. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, täyttääkö sijoituspalveluyritys asetuksessa …
---------+328. Arvioidessaan maksuvalmiuteen kohdistuvaa riskiä toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
---------+329. Likviditeettiriskin arvioinnin tulisi perustua luotettaviin ja ajantasaisiin tietoihin, ja …
---------+330. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa likviditeettiriskin arvioinnin tulokset huomioon …
------+8.2 Likviditeettiriskin arviointi
---------+331. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida vaikutusta likvideihin varoihin vakavissa mutta …
---------+332. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida tarvittavien likvidien varojen määrä sen …
---------+333. Arvioidessaan vakavien mutta uskottavien olosuhteiden vaikutusta sijoituspalveluyrityksen …
---------+334. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka käyvät kauppaa omaan lukuunsa, toimivaltaisten …
---------+335. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi perustaa arvionsa sijoituspalveluyrityksen analyysiin …
---------+336. Päivänsisäistä likviditeettiriskin arviointia varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+337. Likviditeettitarpeiden arvioimiseksi tavanomaisissa olosuhteissa sekä päivänsisäisen …
---------+338. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida sijoituspalveluyrityksen altistuminen …
---------+339. Niiden sijoituspalveluyritysten osalta, jotka ovat asetuksen (EU) N:o 236/2012 2 artiklan 1 …
---------+340. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida markkinatakaajiksi katsottujen …
---------+341. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida markkinatakaajina olevien …
---------+342. Maksuvalmiuteen kohdistuvaa riskiä arvioidessaan toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida …
---------+343. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida sijoituspalveluyrityksen rahoitusprofiilin …
---------+344. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida rahoituslähteiden moninaisuutta. Arvioinnissa …
---------+345. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, voivatko sijoituspalveluyrityksen …
---------+346. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella tekijöitä, jotka voivat heikentää rahoituksen …
---------+347. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi arvioida sijoituspalveluyrityksen rahoitusprofiilin …
------+8.3 Likviditeettiriskien hallinnan arviointi
---------+348. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida sijoituspalveluyrityksen likviditeettiriskien …
---------+349. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä tehokas …
---------+350. Järjestelmän tulisi olla oikeassa suhteessa sijoituspalveluyrityksen kokoon, rakenteeseen ja …
---------+351. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, otetaanko sijoituspalveluyrityksen …
---------+352. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, keskitytäänkö sijoituspalveluyrityksen …
---------+353. Arvioidessaan likviditeettiriskien hallintajärjestelmää ja siihen liittyviä …
---------+354. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä asianmukainen …
---------+355. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko sijoituspalveluyrityksellä vahva ja …
------+8.4 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys
---------+356. Edellä kuvatun arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---+9 osasto: Maksuvalmiuden arvioinnin tulosten määrittäminen
------+9.1 Yleiset näkökohdat
---------+357. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää 8 osaston mukaista arviointia tunnistaakseen ja …
---------+358. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi toteuttaa SREP:n mukainen likviditeetin arviointiprosessi …
------+9.2 Likviditeettiriskin kokonaisarviointi
---------+359. Arvioidakseen sitä, kattaako sijoituspalveluyrityksen likvidit varat asianmukaisesti …
---------+360. Likviditeettiriskin arvioinnin tuloksia varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa …
---------+361. Arvioidessaan sijoituspalveluyrityksen ILAAP-kehystä toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+362. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi muuntaa tämä kokonaisarviointi maksuvalmiuden ja …
------+9.3 Erityisten maksuvalmiusvaatimusten tarpeen määrittäminen
---------+363. Kun toimivaltaiset viranomaiset määrittävät erityisen maksuvalmiusvaatimuksen direktiivin (EU) …
---------+364. Määrällisen vaatimuksen määrittämiseksi toimivaltaisten viranomaisten tulisi vaatia likvidien …
------+9.4 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys
---------+365. Edellä esitetyn arvioinnin jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa käsitys …
---------+Pistemäärä Valvontaan perustuva arvio Näkökohdat
---+10 osasto: Vakavaraisuuden kokonaisarviointi ja valvontatoimenpiteiden soveltaminen
------+10.1 Yleiset näkökohdat
---------+366. Tässä osastossa käsitellään SREP-osatekijöitä koskevien arviointien havaintojen yhdistämistä …
---------+367. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi käyttää valvontavaltuuksiaan niiden puutteiden …
---------+368. Soveltaessaan valvontatoimenpiteitä tiettyjen SREP-osatekijöiden arvioinnissa havaittujen …
---------+369. Soveltaessaan valvontatoimenpiteitä tai seuraamuksia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen …
---------+370. Toimivaltaiset viranomaiset voivat toteuttaa välittömiä valvontatoimenpiteitä, jotka liittyvät …
------+10.2 Vakavaraisuuden kokonaisarviointi
---------+371. Määrittäessään vakavaraisuuden kokonaisarviointia toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+372. Näiden näkökohtien perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää …
---------+373. Tämän määrityksen perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi a. toteuttaa tarvittavat …
---------+374. Vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin tulisi käydä ilmi elinkelpoisuuden pistemäärästä, joka …
---------+375. Määrittäessään, että sijoituspalveluyritys on ”lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuu” …
------+10.3 Pääomatoimenpiteiden soveltaminen
---------+376. Toimivaltaisten viranomaisten olisi asetettava omien varojen lisävaatimus ja vahvistettava …
---------+377. Edellisessä kohdassa tarkoitetuista vaatimuksista huolimatta toimivaltaiset viranomaiset …
---------+378. Jos sen jälkeen, kun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvojaan on otettu …
------+10.4 Maksuvalmiustoimenpiteiden soveltaminen
---------+379. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi asettaa erityisiä maksuvalmiusvaatimuksia 9 osastossa …
---------+380. Sen estämättä, mitä edellisessä kohdassa tarkoitetuista erityisistä määrällisistä …
------+10.5 Muiden valvontatoimenpiteiden soveltaminen
---------+381. SREP-osatekijöiden arvioinnissa havaittujen erityisten puutteiden käsittelemiseksi …
---------+382. Liiketoimintamallianalyysissa havaittujen puutteiden käsittelemiseksi toteutettaviin …
---------+383. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+384. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan e alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+385. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan f alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+386. Sisäisen hallinnoinnin ja ohjauksen sekä yrityksen laajuisten valvontajärjestelyjen …
---------+387. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+388. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan g alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+389. Jos stressitestin laadullisen tarkastuksen lopputulosten perusteella on havaittu puutteita …
---------+390. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin ja siihen liittyvien hallinta- ja valvontajärjestelyjen …
---------+391. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+392. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan d alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+393. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan e ja f alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+394. Markkinoihin kohdistuvan riskin ja siihen liittyvien hallinta- ja valvontajärjestelyjen …
---------+395. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+396. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan e alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+397. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan f alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+398. Yritykseen kohdistuvan riskin ja siihen liittyvien hallinta- ja valvontajärjestelyjen …
---------+399. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+400. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan e ja f alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+401. Riippumatta vaatimuksesta pitää hallussa lisää omia varoja direktiivin (EU) 2019/2034 39 …
---------+402. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan k alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+403. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
---------+404. Direktiivin (EU) 2019/2034 39 artiklan 2 kohdan k alakohdan mukaisesti toimivaltaiset …
------+10.6 Valvontatoimet tilanteessa, jossa pilarin 2 vaatimus ei täyty
---------+405. Omien varojen lisävaatimus (pilari 2) on oikeudellisesti sitova vaatimus, jonka on täytyttävä …
------+10.7 Valvontatoimettilanteessa, jossa P2G ei täyty
---------+406. Toimivaltaisten viranomaisten olisi valvottava, saavutetaanko P2G:n mukainen odotus omien …
---------+407. Kun sijoituspalveluyrityksen omat varat putoavat tai ovat todennäköisesti putoamassa alle …
---------+408. On yleisesti ottaen kolme tilannetta, joissa toimivaltaisen viranomaisen tulisi ottaa …
---------+409. Sen estämättä, mitä edellisessä kohdassa sanotaan erityisistä valvontatoimenpiteistä …
------+10.8 Valvontatoimenpiteiden ja varhaisen tilanteeseen puuttumisen toimenpiteiden välinen vuorovaikutus
---------+410. Tässä osastossa tarkoitettujen valvontatoimenpiteiden lisäksi toimivaltaiset viranomaiset …
---------+411. Toimivaltaisten viranomaisten soveltamien varhaisen tilanteeseen puuttumisen toimenpiteiden ei …
------+10.9 Valvontatoimenpiteiden sekä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntatoimenpiteiden välinen vuorovaikutus
---------+412. Jos toimivaltaisilla viranomaisilla on valvontatoimiaan suorittaessaan selkeitä viitteitä …
---------+413. Jos toimivaltaisille viranomaisille ilmoitetaan tai ne saavat tietoonsa valvontatoimenpiteitä …
---+11 osasto: SREP:n soveltaminen sijoituspalveluyritysryhmiin
------+414. Tässä osastossa käsitellään näissä ohjeissa määritettyjen yleisten SREP:n mukaisten …
------+415. Vakavaraisuuden arviointiprosessissa (SREP) toimivaltaisten viranomaisten olisi käsiteltävä …
------+416. Arvioidessaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien vaikutusta rajat ylittävän …
------+11.1 SREP:n soveltaminen rajat ylittäviin ryhmiin
---------+417. Soveltaessaan SREP:tä ja näitä ohjeita sijoituspalveluryhmiin toimivaltaisten viranomaisten …
---------+418. Näiden ohjeiden soveltamisalan mukaisesti, siten kuin 1 osastossa on täsmennetty, a. …
---------+419. Jos näitä ohjeita sovelletaan rajat ylittävän ryhmän tytäryhtiöihin, näiden tytäryhtiöiden …
---------+420. Tällaisen SREP-osatekijöiden alustavan arvioinnin tulosten ja emoyhtiön/ryhmän keskeisiä …
---------+421. Valvontakollegiossa käytyjen keskustelujen jälkeen toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---------+422. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi keskustella seuraavista seikoista ja koordinoida niitä …
------+11.2 SREP:n mukainen pääoman arviointi ja sijoituspalveluyrityskohtaiset vakavaraisuusvaatimukset
---------+423. Pääoman riittävyyden ja pääomavaatimusten määrittäminen 7 osastossa kuvatun menettelyn …
---------+424. Valvontakollegiossa tulisi keskustella valvontavaltuuksien käytöstä ja valvontatoimenpiteiden …
---------+425. Keskusteltaessa omien varojen tason riittävyydestä ja määritettäessä omien varojen …
---------+426. Pääomavaatimus ja mahdolliset muut pääomatoimenpiteet tulisi vahvistaa konsolidoidulla tasolla …
------+11.3 Muiden valvontatoimenpiteiden soveltaminen
---------+427. Toimivaltaisten viranomaisten, jotka ovat vastuussa rajat ylittävien …
---------+428. Kun toimivaltaiset viranomaiset, jotka vastaavat rajat ylittävään sijoituspalveluyritysryhmään …
 English - European Union - Financial Industry -

Ohjeet vakavaraisuuden arviointiprosessin (SREP) direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista yhteisistä menettelyistä ja menetelmistä (EBA/GL/2022/09)

Ohjeet vakavaraisuuden arviointiprosessin (SREP) direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista yhteisistä menettelyistä ja menetelmistä (EBA/GL/2022/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/supervisory-review-and-evaluation-process-srep – PDF

1. Yleiskatsaus

,
1 osasto: Yleiset määräykset

1 osasto: Yleiset määräykset
2 osasto: Yleinen SREP

2 osasto: Yleinen SREP
3 osasto: Pääindikaattoreiden seuranta

3 osasto: Pääindikaattoreiden seuranta
4 osasto: Liiketoimintamallianalyysi

4 osasto: Liiketoimintamallianalyysi
5 osasto: Sisäisen hallinnon ja yrityksen laajuisten valvontajärjestelyjen arviointi

5 osasto: Sisäisen hallinnon ja yrityksen laajuisten valvontajärjestelyjen arviointi
6 osasto: Pääomaan kohdistuvien riskien arviointi

6 osasto: Pääomaan kohdistuvien riskien arviointi
7 osasto: SREP:n mukainen pääoman arviointi

7 osasto: SREP:n mukainen pääoman arviointi
8 osasto: Maksuvalmiuteen kohdistuvan riskin arviointi

96
9 osasto: Maksuvalmiuden arvioinnin tulosten määrittäminen

9 osasto: Maksuvalmiuden arvioinnin tulosten määrittäminen
10 osasto: Vakavaraisuuden kokonaisarviointi ja valvontatoimenpiteiden soveltaminen

10 osasto: Vakavaraisuuden kokonaisarviointi ja valvontatoimenpiteiden soveltaminen
11 osasto: SREP:n soveltaminen sijoituspalveluyritysryhmiin

11 osasto: SREP:n soveltaminen sijoituspalveluyritysryhmiin

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit

Linkitetyt tehtävät

Linkit
is related to Imported: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) (2023-06-19-fc55fb518e-3dad) – 79 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/